Решение по делу № 2-1768/2025 от 03.04.2025

Дело № 2-1768/2025

03RS0007-01-2025-001421-93

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

03 апреля 2025 года г. Уфа

Советский районный суд города Уфы Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Абдрахмановой Н.В.,

при секретаре Хуббитовой А.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Уральского Банка ПАО Сбербанк к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке,

установил :

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице Уральского Банка ПАО Сбербанк обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке.

В обоснование заявленных требований истец указал, что между ФИО1 (инвестор) и ПАО Сбербанк (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключены договоры: No ... от < дата > на брокерское обслуживание, ... от < дата > депозитарного обслуживания, с тарифным планом «Самостоятельный».

Заявлением-анкетой на открытие брокерского счета от < дата > на брокерское обслуживание инвестор в порядке ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединился к «Условиям предоставления брокерских услуг Сбербанком России ОАО» и «Условиям осуществления депозитарной деятельности Сбербанком России» все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности подтвердил, что проинформирован о рисках, связанных с осуществлением.

Указанным заявлением анкетой инвестор < дата > подтвердил ознакомление с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке ПАО Московская Биржа.

Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи.

Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера.

В связи с чем, истец просит взыскать с ответчика задолженность в размере 247608 руб. 87 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 8428 руб. 87 коп.

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» - ФИО2, действующая на основании доверенности, в судебном заседании посредством видеоконференцсвязи, исковые требования поддержала, просила удовлетворить.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Пунктами 63, 67 и 68 постановления Пленума Верховного Суда РФ от < дата > ... «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» предусмотрено, что по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

С учетом положения пункта 2 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, осуществляющему предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя (далее - индивидуальный предприниматель), или юридическому лицу, направляется по адресу, указанному соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей или в едином государственном реестре юридических лиц либо по адресу, указанному самим индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом.

При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

В виду неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, который не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просивший о рассмотрении дела в его отсутствие, суд полагает необходимым рассмотреть гражданское дело в порядке заочного производства в соответствии со ст. 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГПК РФ).

Суд на основании ст. 167 ГПК РФ, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся сторон.

Выслушав представителя истца, изучив и оценив материалы дела, дав оценку всем добытым доказательствам, как в отдельности, так и в их совокупности, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или иными такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в частности, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации стороны свободны в заключении договора, условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Как установлено судом и следует из материалов дела, между ФИО1 (инвестор) и ПАО Сбербанк (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключены договоры: ... от < дата > на брокерское обслуживание, No ... от < дата > депозитарного обслуживания, с тарифным планом «Самостоятельный».

Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера.

Правила обслуживания на фондовом рынке приведены в разделе 21 Условий.

В силу пункта 21.1.5. Условий Инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора соответствующего ему размера начальной маржи.

Согласно пункту 21.1.4 Условий банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи и сообщает указанные величины инвестору посредством системы Quik®. Банк оставляет за собой право дополнительно использовать другие каналы связи с инвестором.

В соответствии с пунктом 21.1.8. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи и/или ниже размера минимальной маржи банк вправе направить инвестору посредством системы Quik специальное сообщение (маржин колл) о резервировании в обеспечение обязательств инвестора денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, и/или приемлемых ЦБ в соответствии с Условиями. Банк оставляет за собой право использовать другие каналы связи с инвестором.

Получение маржин колла не снимает с инвестора ответственности за контролирование стоимости портфеля инвестора.

Банк вправе направить инвестору SMS-сообщения с информацией о событии типа маржин колл с целью оперативного оповещения инвестора о возникновении события.

Согласно пункту 21.1.9. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, на соответствующем торговом брокерском счете / приемлемых ЦБ на торговом разделе торгового счета депо и/или подать заявки на полное или частичное закрытие позиций для снижения размера начальной маржи и/или увеличения стоимости портфеля инвестора таким образом, чтобы стоимость портфеля инвестора превысила размер начальной маржи.

В силу пункта < дата >. Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи банк имеет право и настоящим уполномочен инвестором совершить операции, направленные на снижение размера минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг/ иностранных валют, не включенных банком в перечень приемлемых ЦБ/приемлемых иностранных валют. При этом операции совершаются с учетом требований, установленными Банком России. Невозможность совершения банком указанных операций не снимает с инвестора ответственности за исполнение обязательств инвестора по заключенным по его поручению сделкам я открытым позициям. Банк не несет ответственности за любые убытки инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций.

В результате совершения действий, предусмотренных пунктом < дата > Условий, размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора, а при невозможности ее достижения снижается до значения, при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи (пункт < дата >. Условий).

< дата > в 09:51 час.. < дата > в 10:00 час.. < дата > в 14:41 час.. < дата > в 14:42 час.. < дата > в 07:00 час.. < дата > в 09:56 час. брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный МНР I8). о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

< дата > в 10:45 час.. < дата > в 10:47 час., < дата > в 14:35 час.. < дата > в I 7:40 час.. < дата > в 10:15 час., < дата > в 1 1:55 час. (и далее, согласно журналу направления сообщений) брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный ПНР 2), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла минус 260699.71 руб., а размер минимальной маржи - 0 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 260699.71 рублей (ПНР 2 < 0).

Однако в нарушение пунктов 21.1.9.. < дата >. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

Согласно пункту 18 Указание Банка России от < дата > ...-У брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки: в случае если НГ1Р2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (пункт 18.1).

Согласно отчетам брокера в период с < дата > по < дата > в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора погашена комиссия биржи, вознаграждение брокера за совершение сделок по продаже ценных бумаг на фондовом рынке и частично погашена задолженность перед брокером в рамках маржинальной торговли.

Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг - 247608 руб. 87 коп.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно пункту 1 статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг0 брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании).

В силу пункта 4 статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

В соответствии с разделами 2 и 21.3. Условий, в связи с наличием заемного обязательства брокером совершались сделки СпецРЕПО по переносу необеспеченной денежной и/или необеспеченной позиции по ЦБ на основании длительного поручения Инвестора (раздел 21 Условий) для погашения задолженности инвестора перед Банком.

В соответствии с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке инвестор проинформирован, в частности, о рыночном риске, то есть риске потерь проявляющейся в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих инвестору финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов, инвестор должен отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих инвестору финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем. Для того чтобы снизить рыночный риск, инвестору следует внимательно отнестись к выбору и диверсификации финансовых инструментов.

По смыслу статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг, за оказание услуг по брокерской деятельности инвестор уплачивает брокеру вознаграждение.

В силу пункта 28.1. Условий инвестор обязан уплачивать банку вознаграждение за услуги, оказываемые банком по договору в рамках Условий. Обеспечением исполнения обязательств инвестора по уплате вознаграждения в рамках договора являются активы инвестора, учитываемы брокерском счете инвестора.

Банк взимает с Инвестора вознаграждение за все предоставленные услуги в соответствии с тарифами Банка или указанными в пункте 1.5 Условий предоставления брокерских услуг договорами действующими на момент оказания соответствующей услуги.

Расчет и учет на торговом брокерском счете вознаграждения Банка по совершенным сделкам Инвестора происходит в день заключения сделки, взимание вознаграждения происходит совершения расчётов по заключенным сделкам.

Согласно пункту 28.2. Условий информацию о действующих тарифах Банк размещает на интернет-сайте Банка. Тарифы являются неотъемлемой частью Условий.

Тарифами ПАО Сбербанк по брокерскому обслуживанию для физических лиц, действующими на момент принудительного закрытия позиций предусматривалась уплата комиссии за продажу ценных бумаг в размере 0,035 % от суммы сделки (п. 1.1. Тарифов), а также комиссии за заключение сделки СпецРЕПО - перенос необеспеченной денежной позиции и/или необеспеченной позиции по ценным бумагам в размере 0.0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД) (п. 6 Тарифов).

Процентная ставка в Сделке СпецРЕПО (процент за пользование заемными средствами) устанавливается Банком на дату заключения Сделки СпецРЕПО. Информация о действующей процентной ставке в Сделке СпецРЕПО размещается на интернет-сайте Банка. Банк вправе заключить Сделку СпецРЕПО на более выгодных для Инвестора условиях (п. 21.3.6. Условий).12

Как следует из пункта 28.4. Условий кроме выплаты вознаграждения банку инвестор оплачивает следующие виды расходов: расходы, понесенные Банком по тарифам (вознаграждение и расходы) третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и исполнения сделок и прочих операций, предусмотренных Условиями. Суммы понесенных банком расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку тарифами и/или счетами (счетами-фактурами) третьих лиц.

За организацию торгов и за клиринговое обслуживание на фондовом рынке Московской биржей также взимается комиссия. Информация о тарифах биржи размещена на официальном сайте ПАО Московская биржа.

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу о том, что исковые требования банка о взыскании задолженности обоснованы и подлежат удовлетворению.

В силу ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны судебные расходы. В связи с указанным, расходы в виде уплаченной государственной пошлины в размере 8428 руб. 27 коп. подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

Руководствуясь ст. ст. 233-235 ГПК РФ, суд

решил :

Исковые требования Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Уральского Банка ПАО Сбербанк к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке удовлетворить.

Взыскать с ФИО1, паспорт ... ... в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России», ИНН <***> задолженность в размере 247608 руб. 87 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 8428 руб. 27 коп.

Ответчик вправе подать в Советский районный суд ... Республики Башкортостан заявление об отмене заочного решения в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда через Советский районный суд ... Республики Башкортостан.

Судья Н.В. Абдрахманова