77RS0022-02-2022-015034-64
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
26 января 2023 года Преображенский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Лукиной Е.А.,
при помощнике судьи фио,
рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № 2а-0004/2023 по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, фио, ФИО5, Обществу с ограниченной ответственностью «СТРОЙКОМПЛЕКТ» о принудительной ликвидации КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР»,
установил:
Истец обратился в суд с данным административным иском, указывая, что КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» был зарегистрирован МИФНС №46 по адрес 27.09.2019г., учредителями кооператива являются ФИО1, фио, ФИО3, ФИО4, ФИО6 (фио) М.А., фио, ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ».
12.02.2022г. КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» был исключен из состава СРО «Кооперативный Финансы» и с указанной даты и по настоящее время не является членом ни одной из СРО, объединяющих кредитные кооперативы, внесенные в единый реестр СРО в сфере финансового рынка. Таким образом, КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» допущено нарушение положений ч.1 ст.35 Закона о кооперации.
Кроме того, Банком России в адрес КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» 29.12.2021г. и 19.01.2022г. были вынесены предписания об устранении нарушений законодательства РФ, которые были размешены в личном кабинете КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР», получение предписаний подтверждено. В связи с неисполнением предписаний в адрес КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» истцом были направлены письма от 07.02.2022г. о неснятии их с контроля. До настоящего времени предписания не исполнены, допущенные нарушения не устранены.
Указанные нарушения препятствуют осуществлению истцом контрольных функций и создают непосредственную угрозу интересам потребителей финансовых услуг.
По изложенным основаниям истец просит ликвидировать КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР», возложив обязанность по осуществлению его ликвидации на учредителей кооператива; установить учредителям КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» срок представления в суд ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.
Представитель административного истца в судебном заседании требования поддержал, пояснил, что со стороны КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» имели место неоднократные длительные нарушения.
Представители КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР», ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ», административные ответчики ФИО1, фио, ФИО3, ФИО4, ФИО6 (фио) М.А. (т.2, л.д.166), фиоС в судебное заседание не явились, извещены о слушании дела, дело рассмотрено в их отсутствие, в соответствии со ст.150 КАС РФ.
Представитель административных ответчиков ФИО2, ФИО3, ФИО4 представила письменные возражения (т.2, л.д.175-178), указывая, что предусмотренных законом оснований для ликвидации КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» не имеется.
Представитель заинтересованного лица – МИФНС №46 по адрес в судебное заседание также не явился, извещен о слушании дела, дело просил рассмотреть в его отсутствие
Суд, исследовав материалы дела в их совокупности, выслушав представителя административного истца, приходит к следующему.
В соответствии с пп.3 п.3 ст.61 ГК РФ, юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.
В ходе судебного разбирательства судом установлено следующее.
Как следует из материалов дела, КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» был зарегистрирован МИФНС №46 по адрес 27.09.2019г., учредителями кооператива являются ФИО1, фио, ФИО3, ФИО4, ФИО6 (фио) М.А., фио, ООО «СТРОЙКОМПЛЕКТ» (т.1, л.д.21-56).
В соответствии со ст.76.1 ФЗ «"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
Согласно ст.5 ФЗ "О кредитной кооперации", регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России (ч.1).
В соответствии с ФЗ "О кредитной кооперации", КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» подконтролен Банку России.
В силу п.6 ч.3 ст.5 ФЗ "О кредитной кооперации", Банк России вправе направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.
Из материалов дела следует, что Банком России в адрес КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» 29.12.2021г. и 19.01.2022г. были вынесены предписания об устранении нарушений законодательства РФ (отсутствие необходимых документов, непредоставление информации по запросу от 01.10.2021г.), которые были размешены в личном кабинете КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР», получение предписаний подтверждено (т.2, л.д.91-96, 104-108). В связи с неисполнением предписаний в адрес КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» истцом были направлены письма от 07.02.2022г. о неснятии их с контроля (т.2, л.д.97-103, 109-115). До настоящего времени предписания не исполнены, допущенные нарушения не устранены, доказательств обратного суду не представлено.
Кроме того, с 12.02.2022г. КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» был исключен из состава СРО «Кооперативные Финансы» и с указанной даты и по настоящее время не является членом ни одной из СРО, объединяющих кредитные кооперативы, внесенные в единый реестр СРО в сфере финансового рынка (т.2, л.д.123-131). Доказательств, опровергающих данное обстоятельство, ответчиками суду не представлено.
Согласно ч.1 ст.35 ФЗ "О кредитной кооперации", кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:
1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);
2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);
3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).
До вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков) (ч.5 названной статьи).
Таким образом, КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» допущено нарушение положений ч.1 ст.35 Закона о кооперации.
Согласно пп.«а» и «г» п.9 ч.3 ст.5 Закона о кооперации, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, а также нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.
Поскольку в ходе судебного разбирательства установлены факты нарушений, допущенных КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР», предусмотренных пп.«а» и «г» п.9 ч.3 ст.5 Закона о кооперации, на которые указал административный истец в обоснование заявленных требований, суд не может принять доводы административных ответчиков об отсутствии в действиях КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» признака неоднократности нарушений предусмотренного пп. «в», «д» п.9 ч.3 ст.5 Закона о кооперации.
Указанные административным истцом нарушения препятствуют осуществлению ЦБ РФ контрольных функций и создают непосредственную угрозу интересам потребителей финансовых услуг, в связи с чем суд находит требования Банка России о ликвидации КПК «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» подлежащими удовлетворению.
Согласно п.5 ст.61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.
В соответствии с п.3 ст.62 ГК РФ, орган, принявший решение о ликвидации юридического лица, назначает ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливает порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом.
В связи с этим суд также находит подлежащими удовлетворению требования административного истца в соответствующей части и считает необходимым установить срок представления ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры - 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.
Таким образом, административные исковые требования Банка России подлежат удовлетворению в полном объеме.
На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст.262-263 КАС РФ, суд
РЕШИЛ:
Административное исковое заявление удовлетворить в полном объеме.
Ликвидировать Кредитно-потребительский кооператив «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР».
Обязанности по осуществлению ликвидации Кредитно-потребительского кооператива «ОТКРЫТИЕ-ЦЕНТР» возложить на учредителей - ФИО1, фио, ФИО3, ФИО4, фио (ФИО6) фио, фио, Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙКОМПЛЕКТ».
Установить срок для завершения процедуры ликвидации - шесть месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Преображенский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.
Судья Е.А. Лукина