Приговор по делу № 1-932/2023 от 15.11.2023

64RS0042-01-2023-007664-68

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

15 ноября 2023 года г. Энгельс

Энгельсский районный суд Саратовской области в составе:

председательствующего судьи Кулишовой Е.А.,

при секретарях судебного заседания Габелок Д.А., Шипуновой Р.В.,

с участием: государственного обвинителя – старшего помощника прокурора г. Энгельса Саратовской области Мировских А.П.,

подсудимого ФИО1

защитника - адвоката Позднякова Д.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, со средним образованием, в зарегистрированном браке не состоящего, официально не трудоустроенного, студента 4-го курса ГАПОУ СО «Энгельсский промышленно-экономический колледж», зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении 2-х преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил умышленные преступления при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, к ФИО1, находящемуся в неустановленном месте на территории <адрес>, обратились лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленные лица, которые предложили ему (ФИО1), за денежное вознаграждение, обратиться в отделения: Публичного Акционерного Общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ПАО Банк «ФК Открытие») и Публичного Акционерного Общества Банк «ВТБ» (далее – ПАО Банк «ВТБ») для открытия банковских счетов и оформления банковских карт для физического лица ФИО1, с возможностью дистанционного банковского обслуживания и предоставления лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), при помощи которых последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ФИО1 как физического лица без его ведома, как владельца счетов и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, на что ФИО1 согласился.

Непосредственно после этого, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у ФИО1, находящегося в неустановленном месте на территории <адрес>, более точные время и место следствием не установлены, после принятия указанного предложения, из корыстной заинтересованности, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя задуманное, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, будучи физическим лицом, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как физического лица прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансовой деятельности физического лица, обратился в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО Банк «ФК Открытие»), где подписал заявление-анкету на получение банковской расчетной карты ПАО Банк «ФК Открытие», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединился к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие».

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> получил от сотрудника банка, не осведомленного о его (ФИО1) противоправной деятельности, банковскую карту, к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета ФИО1, и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом ФИО1 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1, при вышеизложенных обстоятельствах с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета физического лица ФИО1 - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 300 рублей.

Продолжая реализовывать задуманное, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО1, будучи физическим лицом, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как физического лица прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансовой деятельности физического лица, обратился в отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО Банк «ВТБ»), где подписал заявление о предоставлении комплексного обслуживания в ПАО Банк «ВТБ», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединился к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк «ВТБ».

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО1, находясь в отделении ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <адрес> получил от сотрудника банка, не осведомленного о его (ФИО1) противоправной деятельности, банковскую карту, к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета ФИО1, и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом ФИО1 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ФИО1 совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с ч. 1 ст. 23 ГК РФ, гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

В соответствии с ч. 3 ст. 23 ГК РФ к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила ГК РФ, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения.

На основании решения о государственной регистрации Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 22 по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП «ФИО1»), о котором ДД.ММ.ГГГГ внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП).

После внесения в ЕГРИП сведений в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП № от ДД.ММ.ГГГГ), он (ФИО1) деятельностью в данном статусе не занимался, какие-либо действия, связанные с деятельностью ИП «ФИО1» и его управлением, не совершал и не намеревался совершать.

В неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к ФИО1, находящемуся в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, обратились лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленные лица, которые предложили ему (ФИО1), за денежное вознаграждение, обратиться в отделения: Публичного Акционерного Общества «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк»), Публичного Акционерного Общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ПАО Банк «ФК Открытие»), Акционерного Общества «Райффайзенбанк» (далее – АО «Райффайзенбанк»), Акционерного Общества «Альфа-Банк» (далее – АО «Альфа - Банк»), Публичного Акционерного Общества «Росбанк» (далее – ПАО «Росбанк»), Акционерного Общества Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее – АО КБ «Модульбанк»), Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – АО «Россельхозбанк») и Акционерного Общества «Газпромбанк» (далее – АО «Газпромбанк»), для открытия банковских счетов и оформления банковских карт для ИП «ФИО1» (ОГРНИП №) и для физического лица ФИО1, с возможностью дистанционного банковского обслуживания и предоставления лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), при помощи которых последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ФИО1, как индивидуального предпринимателя и от имени ФИО1 как физического лица без его ведома, как владельца счетов и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, на что ФИО1 согласился.

Непосредственно после этого, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, у ФИО1 находящегося в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, более точные время и место следствием не установлены, после принятия указанного предложения, из корыстной заинтересованности, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя задуманное, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО1, находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, получил от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, сведения об адресе электронной почты: «nikiforov16092022@yandex.ru», находящейся в пользовании указанных лиц, необходимой для дальнейшего открытия им (ФИО1) в вышеуказанных банках банковских счетов и оформления банковских карт, с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковского счета, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО «Сбербанк»), где подписал заявление о присоединении, в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «nikiforov16092022@yandex.ru», а также принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№» и присоединившись к действующей редакции Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг/опций/по тарифам Банка, Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединившись к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками ПАО «Сбербанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении о присоединении абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, после чего ФИО1, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам указанного электронного средства системы ДБО последние при помощи него, в том числе, смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, осуществил сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками ПАО «Сбербанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении о присоединении адрес электронной почты «nikiforov16092022@yandex.ru», находящийся в пользовании лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1 при вышеизложенных обстоятельствах с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 699 397 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, посредством выездной встречи с неустановленным в ходе следствия лицом – представителем АО «Райффайзенбанк» в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, обратился в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – АО «Райффайзенбанк»), подписав заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «nikiforov16092022@yandex.ru», а также принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№» и присоединившись к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединившись к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, и подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками АО «Райффайзенбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, после чего ФИО1, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам указанного электронного средства системы ДБО последние при помощи него, в том числе, смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, осуществил сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками АО «Райффайзенбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» адрес электронной почты «nikiforov16092022@yandex.ru», находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, также находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, получил от представителя АО «Райффайзенбанк» банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП «ФИО1» и его учредителя ФИО1,, являющегося подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом ФИО1 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО Банк «ФК Открытие»), где подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «nikiforov16092022@yandex.ru», а также принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№» и присоединившись к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в ПАО Банк «ФК Открытие», оформил расчетные счета № и №, которые были открыты ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, соответственно, а также присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие», с использованием Системы «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», и подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов № и № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счетов (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, после чего ФИО1, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам указанного электронного средства системы ДБО последние при помощи него, в том числе, смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, осуществил сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанный последним в заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» адрес электронной почты «nikiforov16092022@yandex.ru», находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов № и № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО1 прибыл в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, где получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП «ФИО1» и его учредителя ФИО1, являющегося подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом ФИО1 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1, при вышеизложенных обстоятельствах с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 589 983 рубля, а в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ИП «ФИО1» - №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 746 000 рублей.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, посредством выездной встречи с неустановленным в ходе следствия лицом – представителем АО «Альфа-Банк» в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, обратился в отделение АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – АО «Альфа-Банк»), подписав подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «nikiforov16092022@yandex.ru», а также принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединившись к действующей редакции Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», и подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, после чего ФИО1, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам указанного электронного средства системы ДБО последние при помощи него, в том числе, смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, осуществил сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками АО «Альфа-Банк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» адрес электронной почты «nikiforov16092022@yandex.ru», находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО1, также находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, получил от представителя банка АО «Альфа-Банк» банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП «ФИО1» и его учредителя ФИО1, являющегося подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1, при вышеизложенных обстоятельствах с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ИП «ФИО1» - № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 4 824 924 рубля.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – ПАО «Росбанк»), где подписал заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «nikiforov16092022@yandex.ru», а также принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк» и Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», Соглашению об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», Общим условиям использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк», Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей, а также подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками ПАО «Росбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, после чего ФИО1, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам указанного электронного средства системы ДБО последние при помощи него, в том числе, смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 осуществил сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками ПАО «Росбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» адрес электронной почты «nikiforov16092022@yandex.ru», находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в отделении ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 прибыл в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, где получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП «ФИО1» и его учредителя ФИО1, являющегося подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом ФИО1 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, будучи физическим лицом, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как физического лица прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансовой деятельности физического лица, обратился в отделение АО «Газпромбанк», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту – АО «Газпромбанк»), где подписал заявление на получение банковской карты Банка ГПБ (АО), оформил расчетные счета № (с ДД.ММ.ГГГГ №) и № (с ДД.ММ.ГГГГ №) которые были открыты ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединился к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в АО «Газпромбанк».

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в отделении АО «Газпромбанк» по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка, не осведомленного о его (ФИО1) противоправной деятельности, банковскую карту, к которой привязан банковский счет № (с ДД.ММ.ГГГГ №), являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета ФИО1, и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом ФИО1 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате действий ФИО1, при вышеизложенных обстоятельствах с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета физического лица ФИО1 - № (с ДД.ММ.ГГГГ №), неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 316 309 рублей 48 копеек. По расчетному счету № (с ДД.ММ.ГГГГ №) банковская карта ФИО1 не выдавалась, оборот денежных средств не осуществлялся.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, будучи физическим лицом, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как физического лица прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансовой деятельности физического лица, посредством выездной встречи с неустановленным в ходе следствия лицом – представителем АО КБ «Модульбанк» в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, обратился в отделение АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <адрес>, блок «А» (далее по тексту – АО КБ «Модульбанк»), подписав заявление о выпуске карты, а также оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединился к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в АО КБ «Модульбанк».

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, по прежнему находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, в ходе выездной встречи с неустановленным в ходе следствия лицом – представителем АО КБ «Модульбанк» получил от последнего банковскую карту, к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета ФИО1, и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом ФИО1 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, посредством выездной встречи с неустановленным в ходе следствия лицом – представителем АО КБ «Модульбанк» в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, обратился в отделение АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <адрес>, блок «А» (далее по тексту – АО КБ «Модульбанк»), подписав заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания клиентов «Хаис», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «nikiforov16092022@yandex.ru», а также принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также присоединившись к действующей редакции Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank», а также подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками АО КБ «Модульбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания клиентов «Хаис» абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, после чего ФИО1, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам указанного электронного средства системы ДБО последние при помощи него, в том числе, смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, осуществил сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками АО КБ «Модульбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания клиентов «Хаис» адрес электронной почты «nikiforov16092022@yandex.ru», находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 по прежнему находясь в помещении торгово-развлекательного центра «Облака», расположенного по адресу: <адрес>, в ходе выездной встречи с неустановленным в ходе следствия лицом – представителем АО КБ «Модульбанк» получил от последнего банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП «ФИО1» и его учредителя ФИО1, являющегося подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного торгово-развлекательного центра и прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом ФИО1 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свои преступные намерения, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в статусе индивидуального предпринимателя он отношения не имел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, обратился в отделение АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: <адрес>, где подписал заявление о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк», в котором указал ранее полученный им от лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, не находящийся в его (ФИО1) распоряжении адрес электронной почты – «nikiforov16092022@yandex.ru», а также принадлежащий ему (ФИО1) абонентский номер телефона «№», оформил расчетный счет №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а также подписав заявление на выпуск бизнес карты, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ.

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками АО «Россельхозбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении абонентский номер телефона «№», находящийся в его пользовании, посредством СМС-сообщения был направлен неустановленный в ходе следствия одноразовый уникальный пароль, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный пароль является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, после чего ФИО1, в тот же период времени, в неустановленном месте, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам указанного электронного средства системы ДБО последние при помощи него, в том числе, смогут самостоятельно осуществлять от его (ФИО1) имени как индивидуального предпринимателя прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счету и карте, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», действуя в качестве клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, используя принадлежащий ему мобильный телефон неустановленной следствием марки и модели, отправил вышеуказанный полученный им пароль лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1 осуществил сбыт указанного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, сотрудниками АО «Россельхозбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1 на указанный последним в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Россельхозбанк» адрес электронной почты «nikiforov16092022@yandex.ru», находящийся в пользовании указанных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленных лиц, был направлен посредством электронного письма, неустановленный в ходе следствия уникальный логин, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП «ФИО1», являющийся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данный логин является средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП «ФИО1») и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, в примерный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1, находясь в отделении АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, осуществил сбыт данного электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО1 прибыл в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, где получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП «ФИО1» и его учредителя ФИО1, являющегося подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить указанную банковскую карту, после чего последний покинул помещение вышеуказанного банка и, прибыв в неустановленное место на территории <адрес>, в вышеуказанный период времени сбыл ее лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленным лицам, и таким образом ФИО1 осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По банковскому счету ИП «ФИО1» №, открытому ФИО1 в АО «Россельхозбанк», денежный оборот не производился.

Вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ), подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал полностью, в содеянном раскаялся и показал, что в начале июня 2022 года в общей компании друзей он познакомился с Свидетель №1 Последний попросил его помочь ему и его приятелям в осуществлении бизнеса за денежное вознаграждение. Подробности Свидетель №1 ему не рассказывал. Позднее он встретился уже с Свидетель №1 и Свидетель №2, который уже подробнее пояснил, какая именно помощь от него требуется. Свидетель №2 предложил ему открыть два расчетных счета в банках от имени физического лица, где он должен получить две платежные карты и передать Свидетель №2 за денежное вознаграждение. Он согласился и уже позднее в конце июня 2022 года он с Свидетель №1 и Свидетель №2 пришли в банк «Открытие», расположенный на проспекте Ф. Энгельса в городе Энгельсе, где он открыл на свое имя как физическое лицо расчетный счет, ему была выдана банковская карта, которую он впоследствии передал на улице или Свидетель №1 или Свидетель №2 Аналогичным образом он посетил в тот же день отделение банка ПАО «ВТБ», где также открыл расчетный счет на себя как на физическое лицо, получил там же банковскую карту, которую также передал Свидетель №1 или Свидетель №2

Помимо признательных показаний вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления, подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель Свидетель №1, подтвердивший свои показания, данные в ходе предварительного расследования, в судебном заседании показал, что в июне 2022 года он познакомил ФИО1 с Свидетель №2 По просьбе последнего ФИО1 открыл два расчетных счета в ПАО «ВТБ» и ПАО Банк «ФК Открытие». В тот день ФИО1 передал Свидетель №2 банковские карты, за что получил вознаграждение. Из общения с Свидетель №2 ему известно, что в своей деятельности тот использовал одно и то же кодовое слово и один и тот же пин-код для всех банковских карт, которые по просьбе последнего открывали подставные лица вроде ФИО1

Показания свидетеля ФИО7, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в период с сентября по декабрь 2022 года он совместно с Свидетель №2 и иными лицами, работавшими в их организации, оказывал консультативные услуги лицам, желающим открыть ИП и ООО для ведения бизнеса, а именно для подставных лиц. Данной деятельностью они занимались в ТЦ «Облака» и как правило для этих целей они использовали один из не занятых столов в «фудкорте» на втором этаже. Лица, которые готовы были выступить в качестве подставных лиц в организациях, приходили в указанное выше место, где он предварительно с ними знакомился, после чего разъяснял тем порядок их дальнейших действий, если те были согласны заработать денег посредством открытия расчетных счетов и последующей передачей электронных средств платежей работникам нашего офиса. Далее с помощью принадлежащих тем документов, клиенты будут регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и (или) директора одной из организаций – юридического лица. После этого те должны будут посещать ряд отделений коммерческих банков, в которых будут открывать расчетные счета на свое имя. При этом какой-либо деятельности в качестве индивидуального предпринимателя тем вести не нужно будет, то есть те будут являться фиктивным индивидуальными предпринимателями и подставными лицами в организации. При этом все документы от расчетных счетов, платежные карты, пароли, логины и иные электронные средства платежей, от указанных расчетных счетов, после их открытия в банках, им необходимо будет передать его компаньонам, для осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам. За данную работу предполагалась выплата определенного денежного вознаграждения. После принятия подобного предложения о заработке, лицам разъяснялось, что с ними будет поддерживаться связь посредством СМС-сообщений, телефонных звонков, переписке в мессенджерах или социальных сетях, таких как «ВКонтакте», как им лично, так и его компаньонами. По поводу личной переписки с ФИО1 в мессенджере «ВатсАпп» пояснил, что цифры, указанные в текстовых сообщениях из переписки, являются временными кодами подтверждения в мобильном приложении банка или в веб-версии приложения в браузере, и использовались для активации счета, либо для подачи документов, либо для оплаты налогов. (т. 2 л.д. 67-71)

Показания свидетеля Свидетель №2, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в период с сентября по декабрь 2022 года ФИО7 совместно со своими знакомыми занимался работой по трудоустройству разных лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, в том числе и подставных лиц, то есть лиц, не имеющих отношения к деятельности организаций, с последующим открытием расчетных счетов, доступ к которым имелся у компаньонов ФИО7 Он помогал ФИО7 и компаньонам последнего осуществлять данную деятельность и искать людей, готовых выступить в качестве подставных лиц, иной работой в их интересах он не занимался. ФИО1 ему знаком, поскольку в июне 2022 года его познакомил с ним Свидетель №1, когда ему потребовался человек, который мог открыть ряд расчетных счетов для физического лица на свое имя, с получением банковской карты, которую впоследствии передал ему за денежное вознаграждение, а он впоследствии сбыл данные карты неустановленным лицам. Так, ФИО1 обращался в банки «Открытие» и «ВТБ», расположенные в <адрес>, где открыл расчетные счета и получил банковские карты на физическое лицо, которые в тот же день передал ему за небольшое денежное вознаграждение. Размер данного вознаграждения он не помнит. Впоследствии данную карту он сбыл неустановленным лицам. (т. 2 л.д. 78-82)

Показания свидетеля ФИО8, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он работает в отделении ПАО «Банк ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка обратился ФИО1 с заявлением на получение банковской карты. Так ФИО1 был осведомлен, что передача банковской карты, выпущенной на его имя в ПАО Банк «ФК Открытие» запрещена правилами использования банковской карты. На имя ФИО1 был открыл расчетный счет ДД.ММ.ГГГГ, и к указанному банковскому счету ему была выдана банковская карта. (т. 1 л.д. 137-142)

Показания свидетеля ФИО9, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что которых следует, что она работает в отделении ПАО Банк «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в данное отделение банка обратился ФИО1 с заявлением об открытии расчетного счета в рублях. На имя ФИО1 был открыл банковский счет и выдана банковская карта. ФИО1 был осведомлен, что передача банковской карты, выпущенной на его имя запрещена правилами использования банковской карты. (т. 1 л.д. 161-164)

Вина ФИО1 в совершении указанного преступления подтверждается также материалами уголовного дела.

- протокол осмотра места происшествия, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, где расположено отделение ПАО Банк «ФК Открытие». Участвующий в ходе осмотра ФИО1 пояснил, что в указанном отделении банка он открыл расчетный счет для физического лица на свое имя (т. 1 л.д. 48-50);

- протокол осмотра места происшествия, из которого следует, что осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес> где расположено отделение ПАО Банк «ВТБ». Участвующий в ходе осмотра ФИО1 пояснил, что в указанном отделении банка он открыл расчетный счет для физического лица на свое имя. (т. 1 л.д. 51-53);

- протокол выемки, в ходе которого у ФИО1 изъяты скриншоты личной переписки с ФИО7, Свидетель №2 и Свидетель №1 в социальной сети «ВКонакте» и мессенджере «ВатсАпп» (т. 2 л.д. 127-129);

- протокол осмотра предметов, в ходе которого осмотрены скриншоты личной переписки ФИО1 с ФИО7, Свидетель №2 и Свидетель №1 в социальной сети «ВКонакте» и мессенджере «ВатсАпп». Из переписки между пользователем с именем «Герман» и ФИО1 ведется переписка на тему отправки одноразовых кодов, паролей, открытия банковских счетов, пользователи договариваются о личных встречах. В диалоге от ДД.ММ.ГГГГ пользователь «Герман» сообщает ФИО1 о том, что ему понадобятся коды, на что ФИО1 отправляет сообщения с набором цифр и фото. (т. 2 л.д. 130-146, 147);

- протокол осмотра места происшествия с участием ФИО1, в ходе которого осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах от <адрес>, где располагается бизнес-центр «Покровск». ФИО1 пояснил, что в данном бизнес центре в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он неоднократно встречался с ФИО7 и Свидетель №2, с которыми взаимодействовал по вопросам открытия расчетных счетов в коммерческих банках от имени ИП «ФИО1», а также от имени физического лица.(т. 2 л.д. 160-162);

- протокол осмотра места происшествия с участием ФИО1,, в ходе которого осмотрен участок местности расположенный в 5 метрах от <адрес>. ФИО1 пояснил, что в данном здании с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ располагался офис, в котором он неоднократно за указанный период времени встречался с ФИО7 и Свидетель №2, с которыми взаимодействовал по вопросам открытия расчетных счетов в коммерческих банках от имени ИП «ФИО1», а также от имени физического лица. (т. 2 л.д. 163-165).

Исследованные судом доказательства суд признает допустимыми, достоверными, относимыми к делу, поскольку они получены в соответствии с требованиями УПК РФ, согласуются между собой и с обстоятельствами дела, установленными судом, а в совокупности исследованные доказательства суд признает достаточными для рассмотрения дела.

Органами предварительного расследования действия ФИО1 были квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебных прениях сторон государственный обвинитель изменил предъявленное ФИО1 обвинение, исключив квалифицирующие признаки «приобретение, хранение в целях сбыта» электронных носителей информации, как излишне вмененные.

Суд соглашается с мнением государственного обвинителя и принимает изменение им предъявленного подсудимому обвинения, поскольку оно не выходит за рамки обвинения и улучшает положение подсудимого.

Так, по смыслу закона к электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случае и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц, при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

Таким образом, ни уникальный пароль, ни уникальный логин, предназначенные для доступа к системе дистанционного обслуживанию банковского счета, ни банковские карты, которые сбывал ФИО1 неустановленным лицам в целях неправомерного выведения в неконтролируемый денежный оборот денежных средств, к электронным носителям информации не относятся.

Анализируя совокупность представленных доказательств, суд находит вину ФИО1 доказанной и квалифицирует его действия, с учетом выступления государственного обвинителя в судебных прениях сторон, по ч. 1 ст. 187 УК РФ (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия подсудимого ФИО1 таким образом, суд исходит из того, что подсудимый, действуя умышленно из корыстных побуждений, открыл на свое имя расчетные счета в банках, после чего сбыл неустановленным лицам электронные средства платежа – банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом ФИО1 осознавал, что от его имени неустановленные лица смогут неправомерно осуществлять с открытых на его имя банковских счетов прием, выдачу, перевод денежных средств.

Суд учитывает, что согласно п. 19 ст. 3 Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 28.12.2022) «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в совершении преступления признал полностью, в содеянном раскаялся и пояснил, что в начале сентября 2022 года, ему позвонил Свидетель №1, который снова предложил ему подзаработать и попросил подойти в торговый центр «Облака». Он пришел на встречу, где уже находился ранее знакомый ему Свидетель №2 который отвел его в кафе и познакомил с ФИО2. Последний предложил ему (ФИО1) открыть на свое имя фирму, то есть зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя. Видигер пояснил, что ему и его товарищам это требовалось для обеспечения работы их бизнеса по покупке и продаже станков завода «Покровск». От него, как ему пояснили ребята, требовалось предоставить свой паспорт и СНИЛс, после чего те сделают все за него. ФИО7 пояснил ему, что сам он будет работать бухгалтером и вести все дела фирмы. А он (ФИО1) в результате сможет получить образование, а пока он будет учиться, то Видигер будет заниматься бизнесом. Ребята обещали ему денежное вознаграждение. Поскольку в его семье было трудное материальное положение, он согласился и через несколько дней в ИЦ «Облака» передал лицам, которых привел ФИО7, свой паспорт и СНИЛС, после чего он был зарегистрирован в качестве индивидуального предприниматели. После открытия ИП он несколько раз посещал отделения различных банков, перечисленные в описательной части приговора, где открывал расчетные счета от имени ИП «ФИО1». Документы от данных расчетных счетов, логины, пин-коды и банковские карты он передавал ФИО7 или Свидетель №2, а впоследствии получил за это денежное вознаграждение в общей сложности в размере 7000 рублей. Из них 5 000 рублей ему перевел Свидетель №1, и два раза по 1000 рублей он получил наличными. Деньги он передавал своей маме. В конце 2022 года из Налоговой инспекции поступило письмо о том, что по его банковскому счету были неверно проведены денежные средства, в связи с чем он обратился к Свидетель №2 и Видигеру, на что те ответили, что во всем разберутся. Однако он понял, что что-то не так и все открытые им расчетные счета от имени ИП «ФИО1», он закрыл. При этом в банке «Россельхозбанк» при обращении с заявлением о закрытии счета ему сказали, что необходимо положить на счет 10 рублей, поскольку счет не активирован, так как по нему не проводились операции. Тогда он положил на счет 10 рублей, после чего счет был закрыт. Когда он открывал банковские счета от имени Индивидуального предпринимателя и передавал Свидетель №2 и другим лицам пароли, логины и банковские карты, он понимал, что в результате его действий третьи лица от его имени смогут самостоятельно путем дистанционного обслуживания осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам.

Помимо признательных показаний вина ФИО1 в совершении указанного преступления подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель ФИО11 в судебном заседании показала, что от сына ей стало известно о том, что по предложению Свидетель №2, ФИО7 и иных лиц ФИО1 зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, открыл в нескольких банках счета на ИП «ФИО1», за что получил денежное вознаграждение.

Свидетель Свидетель №1, подтвердивший свои показания, данные в ходе предварительного расследования, в судебном заседании показал, что в сентябре 2022 года в Торговом центре «Облака» <адрес> состоялась встреча ФИО1, Свидетель №2 и ФИО7 При данной встрече были и другие неизвестные ребята. Свидетель №2 и ФИО7 предложили ФИО1 открыть ИП, при этом говорили, что какой-либо деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 впоследствии вести не нужно, бизнесом заниматься будут они сами. За это они обещали вознаграждение. После того, как ФИО1 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, он и Свидетель №2 вместе с Никифоровым ездили в несколько банков в период с сентября до ноября 2022 года, где ФИО1 открыл расчетные счета от имени ИП, после чего все документы от расчетных счетов, пароли, логины и иные сведения от расчетных чего передавал Свидетель №2

Показания свидетеля Свидетель №2, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в сентябре 2022 года в Торговом Центре «Облака» он познакомил ФИО1 с ФИО7 Последний предложил ФИО1 зарегистрироваться в качестве Индивидуального предпринимателя, разъяснил ему все, что касалось открытия ИП и дальнейшей деятельности по открытию расчетных счетов. ФИО1 согласился открыть ИП, а также согласился обратиться в несколько банков, чтобы открыть расчетные счета на ИП, за что ему обещали денежное вознаграждение. После открытия ФИО4 в качестве индивидуального предпринимателя в период с сентября по ноябрь 2022 года посетил несколько банков в <адрес> и в <адрес>, где ФИО4 открывал расчетные счета. После этого он получал от ФИО4 банковские карты, логины, пароли, содержащие коды от входа в мобильные приложения различных банков, а также коды для подтверждения перевода денежных средств и осуществления операций по расчетным счетам.

Показания свидетеля ФИО13, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он работает в ПАО «Росбанк» в должности главного менеджера. Индивидуальный предприниматель ФИО1 обратился в отделение ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: <адрес>, где предоставил сотрудникам банка свой паспорт и попросил открыть расчетный счет в рублях для ИП «ФИО1», с возможностью дистанционного управления счетом. Впоследствии ФИО1 была выдана банковская карта. (т. 1 л.д. 110-114)

Показания свидетеля ФИО14, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он работает в должности начальника дополнительного офиса в АО «Газпромбанк». ФИО1 обратился в отделение АО «Газпромбанк», расположенное по адресу: <адрес>, где предоставил сотрудникам банка свой паспорт и попросил открыть расчетный счет в рублях, с возможностью дистанционного управления счетом. Впоследствии ФИО1 была выдана банковская карта к расчетному счету. (т. 1 л.д. 124-128)

Показания свидетеля ФИО8, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он работает в отделении ПАО «Банк ФК Открытие». ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил пакет документов для открытия расчетных счетов в банке. ФИО1 было заполнено заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие» для открытия расчетного счета. Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», с подключением услуги «СМС-информирование». При этом в заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты: «nikiforov16092022@yandex.ru», абонентский номер телефона «№» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. ФИО1, на указанные тем адрес электронной почты и абонентский номер были высланы логины и пароли для доступа в ДБО, которые знал только ФИО1 (т. 1 л.д. 137-142)

Показания свидетеля ФИО15, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он работает в отделении ПАО «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк», с помощью сервиса АО «Деловая среда» - «Единая среда» обратился ФИО1, с целью получения статуса индивидуального предпринимателя, который представил весь необходимый пакет документов для этого. ФИО1 была заполнена соответствующая форма подачи заявлений в сервисе «Единая среда», по результатам рассмотрения которой ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), и вместе с тем также ДД.ММ.ГГГГ тому был открыт расчетный счет №. При этом с ФИО1 были составлены в электронном виде заявления на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса, в которых также были указаны адрес электронной почты «nikiforov16092022@yandex.ru» и абонентский номер «№», на которые впоследствии были высланы уникальный логин и одноразовый пароль для активации системы ДБО. Впоследствии ФИО1 явился в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ им был подписан документ – информация о квалифицированном сертификате (УЦ ФНС) соответственно для ИП «ФИО1». При подписании указанного документа, сотрудниками банка была идентифицирована личность ФИО1, который предоставил паспорт на свое имя, а также ему были выданы сертификаты ключа проверки электронной подписи. (т. 1 л.д. 153-155)

Показания свидетеля ФИО16, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: <адрес>, обратился индивидуальный предприниматель ФИО1 с заявлением об открытии расчета счета с присоединением к единому сервисному договору. Впоследствии на адрес электронной почты и абонентский номер ФИО1 были высланы уникальный логин и одноразовый пароль для активации системы ДБО, являющиеся электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также выдана банковская карта. (т. 1 л.д. 145-147)

Показания свидетеля ФИО17, данные в ходе предварительного расследования, согласно которым в дополнительный офис «Саратовский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <адрес>, обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. ФИО1 было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ Далее ФИО1 в заявлении указал на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. Впоследствии ФИО1 была выдана банковская карта. (т. 1 л.д. 172-177)

Показания свидетеля ФИО18, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Журавли» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес> обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. ФИО1 было заполнено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, а также подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которым клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. Впоследствии на ИП «ФИО1» был открыт расчетный счет, а ФИО1 была выдана банковская карта. (т. 1 л.д. 185-190)

Кроме того вина ФИО1 в совершении указанного преступления подтверждается материалами уголовного дела.

- протокол осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрено помещение ТЦ «Облака», расположенное по адресу: <адрес>. Участвующий в ходе осмотра ФИО1 пояснил, что в указанном месте в сентябре 2022 года он открыл ИП «ФИО1» и впоследствии открыл расчетные счета с представителями АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк». (т. 1 л.д. 42-44);

- протокол осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>, где расположено отделение АО «Россельхозбанк». Участвующий в ходе осмотра ФИО1 пояснил, что в указанном отделении банка он открыл расчетный счет для ИП «ФИО1» (т. 1 л.д. 45-47);

- протокол осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>, где расположено отделение АО «Газпромбанк». Участвующий в ходе осмотра ФИО1 пояснил, что в указанном отделении банка он открыл расчетный счет для ИП «ФИО1» (т. 1 л.д. 54-56);

- протокол осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен участок местности, расположенный по адресу: <адрес>, где расположено отделение АО «Росбанк». Участвующий в ходе осмотра ФИО1 пояснил, что в указанном отделении банка он открыл расчетный счет для ИП «ФИО1» (т. 2 л.д. 166-168);

- протокол выемки, в ходе которой в отделении ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 106-109);

- протокол выемки, в ходе которой в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты CD-R диск, содержащий копии юридического (банковского) дела, а также документ – информация о квалифицированном сертификате ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 150-152);

- протокол выемки, в ходе которой в отделении ПАО Банк «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес> «А», изъяты копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 158-160);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 167-171);

- протокол выемки, в ходе которой в отделении АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>», изъяты копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1». (т. 1 л.д. 180-184)

Протокол осмотра предметов, в ходе которого что осмотрены копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» из АО КБ «Модульбанк»; копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» из ПАО «Росбанк»; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из АО «Газпромбанк»; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из ПАО Банк «ФК Открытие»; CD-R диск, содержащий копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» из ПАО Банк «ФК Открытие»; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из АО «Россельхозбанк»; СD-R диск, содержащий копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и документ – информация о квалифицированном сертификате из ПАО «Сбербанк»; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из ПАО Банк «ВТБ»; ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <адрес>; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из АО «Райффайзенбанк»; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из АО «Альфа-Банк». (т. 1 л.д. 191-197, т. 2 л.д.46-48);

- протокол выемки, в ходе которого в помещении служебного кабинета № СО по г. Энгельс СУ СК России по Саратовской области у ФИО1 изъяты скриншоты личной переписки с ФИО7, Свидетель №2 и Свидетель №1 (т. 2 л.д. 127-129);

- протокол осмотра предметов, в ходе осмотрены скриншоты личной переписки ФИО1 с ФИО7, Свидетель №2 и Свидетель №1 в социальной сети «ВКонакте» и мессенджере «ВатсАпп». (т. 2 л.д. 130-146, 147);

- протокол осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен участок местности расположенный в 5 метрах от <адрес> по площади Свободы <адрес>, где располагается бизнес-центр «Покровск» (т. 2 л.д. 160-162);

- протокол осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен участок местности расположенный в 5 метрах от <адрес>. (т. 2 л.д. 163-165);

- лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС № 22 по Саратовской области произведена государственная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в отношении ФИО1. (т. 1 л.д. 76-77)

Органами предварительного расследования действия ФИО1 были квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ), как приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Также государственный обвинитель в судебных прениях сторон исключил из предъявленного ФИО1 обвинения по факту сбыта средств платежа, полученных им в АО «Россельхозбанке», указание на наступление в результате действий ФИО1 неправомерного выведения в неконтролируемый оборот денежных средств в сумме 10 рублей с банковского счета, открытого на ИП «ФИО20», так как подсудимый пояснил, что данные денежные средства никто через открытый им счет не переводил, а он сам их положил на данный счет для закрытия счета, так как счет не был активирован из-за отсутствия на нем денежных средств.

По смыслу закона к электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случае и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередль относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц, при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

Анализируя совокупность представленных доказательств, суд находит вину ФИО1 доказанной и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия подсудимого ФИО1 таким образом, суд исходит из того, что подсудимый, будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, но фактически к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности не приступив, из корыстных побуждений, действуя умышленно, открыл в нескольких банках расчетные счета на имя индивидуального предпринимателя, где получал средства платежа: уникальный пароль, уникальный логин для дистанционного обслуживания счета и банковские карты, после чего сбыл неустановленным лицам электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Психическое состояние подсудимого судом проверено.

Учитывая поведение подсудимого в судебном заседании, а также то, что в настоящее время подсудимый на учете врача психиатра не состоит, суд признает подсудимого ФИО1 вменяемым и подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, личность подсудимого, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи, а также другие обстоятельства, предусмотренные ст. 60 УК РФ.

Смягчающими наказание ФИО1 обстоятельствами суд по каждому преступлению признает и учитывает: полное признание вины и раскаяние в содеянном, молодой возраст подсудимого, привлечение подсудимого к уголовной ответственности впервые, состояние здоровья близких родственников подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО1, не имеется.

Судом учитывается, что ФИО1 по месту жительства характеризуется посредственно, на учете у врача психиатра и нарколога не состоит.

Учитывая обстоятельства и степень общественной опасности совершенных двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, которые относятся к категории тяжких, данные о личности подсудимого, суд назначает ФИО1 наказание в виде лишения свободы, поскольку менее строгое наказание не сможет обеспечить целей наказания.

Однако с учетом совокупности смягчающих наказание подсудимого обстоятельств суд считает, что исправление ФИО1 возможно без изоляции от общества и назначает ему лишение свободы условно с применением ст. 73 УК РФ, с назначением испытательного срока, в течение которого подсудимый обязан доказать свое исправление.

С учетом совокупности смягчающих наказания обстоятельств, поведения подсудимого ФИО1 после совершения преступления, его истинное раскаяние в содеянном, суд признает их исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, в связи с чем суд считает возможным применить при назначении подсудимому наказания по каждому преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ, положения ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ), ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ), и назначить ему наказание:

- ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) - с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы, сроком на 1 (один) год, без штрафа в доход государства;

- ч. 1ст. 187 УК РФ (по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) - с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы, сроком на 1 (один) год 3 (три) месяца, без штрафа в доход государства.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года, в течение которого осужденный должен своим поведением доказать свое исправление.

Возложить на осужденного ФИО1 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, встать на учет в указанном органе по месту постоянного жительства.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу:

копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» из АО КБ «Модульбанк», поступившие в следственный отдел по <адрес> СУ СК России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ; копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» из ПАО «Росбанк», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в отделении ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из АО «Газпромбанк», поступившие в следственный отдел по <адрес> СУ СК России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ с сопроводительным письмом №.14.4-3/18577/23 от ДД.ММ.ГГГГ; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из ПАО Банк «ФК Открытие», поступившие в следственный отдел по <адрес> СУ СК России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ с сопроводительным письмом №.4-4/28599 от ДД.ММ.ГГГГ; CD-R диск, содержащий копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» из ПАО Банк «ФК Открытие», поступивший в следственный отдел по <адрес> СУ СК России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ с сопроводительным письмом №.4-4/49349 от ДД.ММ.ГГГГ; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из АО «Россельхозбанк», поступившие в следственный отдел по <адрес> СУ СК России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ с сопроводительным письмом №Е01-23-01/39552 от ДД.ММ.ГГГГ; CD-R диск, содержащий копии юридического (банковского) дела ИП «ФИО1» и документ – информация о квалифицированном сертификате из ПАО «Сбербанк», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из ПАО Банк «ВТБ», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в отделении ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <адрес>; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из АО «Райффайзенбанк», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в отделении АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>; копии юридического (банковского) дела физического лица ФИО1 из АО «Альфа-Банк», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес> «А»; скриншоты личной переписки с ФИО7, Свидетель №2 и Свидетель №1 в социальной сети «ВКонтакте» и мессенджере «ВатсАпп», содержащихся на листах формата А4, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у подозреваемого ФИО1 – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда через Энгельсский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи осужденным либо другими участниками уголовного процесса апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику, либо ходатайствовать о назначении ему защитника. При этом о желании либо нежелании своего участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции осужденный обязан указать либо в своей апелляционной жалобе, либо в своих возражениях на апелляционные жалобы, представления других участников процесса.

Председательствующий Е.А. Кулишова

Копия верна: судья Е.А. Кулишова