Решение по делу № 2-5398/2024 от 28.04.2025 - о взыскании задолженности по соглашение об оказании услуг на финансовых рынках, расходов по уплате государственной пошлины.

Дело № 2-974/2025 21 января 2025 года

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга в составе председательствующего судьи Азизовой О.М.

при помощнике судьи Кондратьевой Д.Д.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ (ПАО) к ФИО1 о взыскании задолженности по соглашение об оказании услуг на финансовых рынках, расходов по уплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

Истец Банк ВТБ (ПАО) обратилось в суд с исковыми требованиями к ФИО1 о взыскании задолженности по соглашение об оказании услуг на финансовых рынках.

В обоснование заявленных требований Банк ВТБ (ПАО) указало, что ФИО1 путем подачи заявления на обслуживание на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ присоединился к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) (далее – Регламент), тем самым заключив с Банком ВТБ (ПАО) соглашение об оказании услуг на финансовых рынках № (далее – Соглашение). Банк ВТБ (ПАО) указывает, что в рамках Соглашения ФИО1 были открыты лицевые счета № в рублях Российской Федерации, № в долларах США, впоследствии по которым образовалась взыскиваемая задолженность перед Банком ВТБ (ПАО). Также истец указывает, что Банк ВТБ (ПАО) является брокером, и по поручениям ФИО1 в его интересах совершал на фондовом и валютном рынках операции с финансовыми инструментами, в том числе за счет заемных денежных средств, предоставленных Банком ВТБ (ПАО). ФИО1 однозначно выразил свое согласие со всеми условиями, указанными в Регламенте, подтвердил свою осведомленность о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках, в заявлении на обслуживание на финансовых рынках указал, что информирован Банком ВТБ (ПАО) обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, все положения Регламента ему разъяснены в полном объеме, включая тарифы и правила внесения изменений в Регламент изменений и дополнений, подтвердил, что информирован о принимаемых рисках и осознает необходимость их учета при принятии инвестиционных решений, с декларацией о рисках, предусмотренных приложением 14 к Регламенту, ознакомлен. В связи со сложившейся в ДД.ММ.ГГГГ года ситуацией на финансовых рынках, связанных со значительным снижением стоимости российских ценных бумаг, введением иностранными государствами и организациями финансовых ограничений в отношении ряда институтов, обусловившим исключение иностранных ценных бумаг и иностранной валюты из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными», стоимость портфеля ФИО1 изменилась и норматив покрытия риска для ФИО1 принял значение ниже нуля, в связи с чем Банк ВТБ (ПАО) осуществил сделки по принудительному закрытию непокрытых открытых позиций ФИО1 По результатам расчетов на Бирже в связи с недостаточностью денежных средств на счетах ФИО1 у него перед Банком ВТБ (ПАО) образовалась задолженность в размере 130 271,90 руб. и 569,39 долларов США.

Представитель истца ФИО2 в судебном заседании исковые требования поддержала в полном объеме по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, сведения о времени и месте слушания дела направлены ответчику по известному месту проживания, однако, судебные извещения по месту регистрации не получил, уклонившись от явки в учреждение почтовой связи для получения судебного извещения.

В соответствии с п. п. 65-67 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат. Если в юридически значимом сообщении содержится информация об односторонней сделке, то при невручении сообщения по обстоятельствам, зависящим от адресата, считается, что содержание сообщения было им воспринято, и сделка повлекла соответствующие последствия (например, договор считается расторгнутым вследствие одностороннего отказа от его исполнения).

Статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Таким образом, по мнению суда, ответчик, будучи надлежащим образом извещен судом, уклонившись от получения судебного извещения несет риск неполучения поступившей корреспонденции, поскольку в соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд полагает ответчика надлежащим образом извещенными о времени и месте судебного разбирательства, не явившимся в суд по неуважительной причине, и полагает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Суд, выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Судом установлено, что Банк ВТБ (ПАО) осуществляет брокерскую деятельность.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон «О рынке ценных бумаг») брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Пунктом 4 статьи 3 Закона «О рынке ценных бумаг» предусмотрено, что брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками. Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора. Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России. Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента. В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах. Если иное не предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер, принявший на себя по поручению клиента обязательство по передаче имущества третьему лицу, вправе потребовать от указанного клиента передачи ему в распоряжение такого имущества в том объеме, какой имеет такое обязательство к моменту его исполнения. В случае неисполнения клиентом указанного требования брокер вправе совершить без его поручения сделку за счет находящегося у брокера имущества этого клиента и (или) за счет имущества, которое брокер вправе требовать по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента, и принять исполнение по такой сделке в счет погашения указанного требования к клиенту.

Как установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и Банком ВТБ (ПАО) было заключено соглашение об оказании услуг на финансовых рынках № путем простого присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО).

В соответствии с пунктом 1 статьи 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Для заключения соглашения ФИО1 было предоставлено в Банк ВТБ (ПАО) подписанное собственноручной подписью заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения № 1б к Регламенту, в котором ФИО1. заявил о своем намерении проводить операции в Торговой Системе Фондовый рынок, Торговой системе Валютный рынок и в Торговой Системе Срочный рынок. Подписав заявление, ФИО1 подтвердил, что до подписания заявления он информирован Банком ВТБ (ПАО) обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте.

Регламент оказания услуг на финансовых рынках представляет собой стандартную форму соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках, которое может быть заключено между Банком и физическим лицом или юридическим лицом (пункт 1.1 Регламента).

Согласно пункта 4.1. Регламента в отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, Банк ВТБ (ПАО) принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение следующие услуги:

- проводить за счет и в интересах Клиентов Торговые операции. При совершении Торговых операций Банк действует либо от своего имени и за счет Клиентов в качестве комиссионера, либо от имени и за счет Клиентов в качестве поверенного в соответствии с Правилами торгов, обычаями делового оборота и инструкциями Клиентов. При этом Стороны исходят из того, что по общему правилу при заключении сделок Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера, если Клиентом не сделано специальное указание в Заявке на сделку о ее заключении Банком от имени и за счет Клиента и при условии, что Клиентом предоставлена Банку соответствующая доверенность. Клиент информирован, что Банк вправе осуществлять Торговые операции, действуя в качестве комиссионера одновременно за счет и по поручению клиентов с двух сторон (с применением мер предварительного контроля в целях недопущения манипулирования рынком);

- обеспечивать исполнение сделок, заключенных по поручениям Клиентов (производить урегулирование сделок), и совершать в связи с этим все необходимые юридические действия;

- совершать Неторговые операции;

- предоставлять прочие услуги, связанные с работой на рынке ценных бумаг и срочными инструментами, и иностранной валютой, зафиксированные в Регламенте, в том числе производить подписку на необходимые для принятия инвестиционных решений информационные материалы и издания, обеспечивать программными средствами для дистанционного запроса котировок и подачи поручений на сделки.

Судом установлено, что, подписав заявление, ФИО1 подтвердил, что информирован о принимаемых рисках и осознает необходимость их учета при принятии инвестиционных решений, с декларацией о рисках, предусмотренными приложением 14 к Регламенту, ознакомлен.

Согласно Приложению № 14 к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) цель Декларации о рисках – предоставить клиенту информацию о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, срочном и валютном рынке, и предупредить о возможных потерях при осуществлении операций на российском фондовом рынке. В соответствии с Декларацией о рисках при работе на финансовых рынках клиент неизбежно сталкивается с необходимостью учитывать факторы риска самого различного свойства. В Декларации о рисках приведены виды рисков, которые возникают при осуществлении инвестиционной деятельности на финансовых рынках. Одними из рисков, приведенными в Декларации являются ценовой риск – риск потерь вследствие неблагоприятных изменений цен, а также риск недостижения инвестиционных целей – риск потерь, возникающих в связи с недостижением инвестором своих инвестиционных целей. Также Декларацией о рисках предусмотрен риск совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции – в результате совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции, происходит увеличение размеров перечисленных рисков в декларации о рисках за счет того, что величина привлеченных средств (денежных средств и/или ценных бумаг), превышает собственные средства клиента и при неблагоприятном для клиента изменении рыночных цен объем потерь может сравняться или даже превысить размер средств, принимаемых для расчета показателей достаточности активов, что приводит к потере части или всех средств (активов) клиента. Клиент несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением обязательств клиента перед Банком ВТБ (ПАО).

Разделом 27 Регламента предусмотрена возможность совершать клиентами Банка ВТБ (ПАО) необеспеченные сделки. Согласно п. 2.1 Регламента необеспеченные сделки - сделки, которые приводят к возникновению непокрытой позиции. Непокрытая позиция - отрицательное значение Плановой позиции Клиента. Под Позицией, Плановой Позицией Клиента понимаются остатки денежных средств, в том числе в иностранной валюте, и ценных бумаг Клиента на текущий момент, за счет которых может быть произведено урегулирование всех сделок на Площадке, расчеты по которым еще не произведены, или открытие и/или удержание открытых ранее позиций по срочным инструментам (Текущая Позиция) плюс Требования Клиента по соответствующей Площадке на день расчета Плановой Позиции Клиента и минус Обязательства Клиента на соответствующей Площадке на день расчета Плановой Позиции Клиента. Плановая Позиция Клиента определяется на каждый из дней Т0, Т+1 (следующий Торговый день), Т+2 (на второй Торговый день) и т.д. и ведется в разрезе видов ценных бумаг, денежных средств в соответствующих валютах, а в случае открытия субсчетов на основании п. 5.9 Регламента - также в разрезе каждого субсчета.

Согласно пункта 27.2 Регламента до подачи любой заявки на сделку клиент должен осуществить контроль соответствия объема заявки размеру плановой позиции клиента на площадке с целью исключения возможности ошибочного направления Банку ВТБ (ПАО) заявки на необеспеченную сделку. В случае если в результате принятой заявки на сделку возникает отрицательное значение по любой из плановых позиций клиента, такая заявка будет интерпретирована и исполнена Банком ВТБ (ПАО) как заявка на необеспеченную сделку.

Судом установлено, что ФИО1 совершал операции с финансовыми инструментами за счет заемных денежных средств Банка. Указанное обстоятельство подтверждается отчетами Банка о сделках, операциях и состоянии счетов клиента в рамках Регламента оказания услуг на финансовых рынках за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которых в таблице «Завершенные в отчетном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента» содержится информация о внебиржевых специальных сделках РЕПО, о внебиржевых специальных сделках валютный СВОП.

Согласно раздела 2 Регламента специальная сделка РЕПО/Специальная сделка валютный СВОП - сделка РЕПО/СВОП, совершаемая Банком для переноса Непокрытой позиции (в виде отрицательного значения по любой из Плановых Позиций Клиента), сформировавшейся после исполнения Банком принятой Заявки на сделку. При этом, Специальная сделка валютный СВОП - является совокупностью двух операций купли-продажи валюты и не является производным финансовым инструментом по смыслу ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Подпунктом Г пункта 29.1 Регламента предусмотрено, что если иной порядок не зафиксирован в отдельном соглашении Сторон, содержащем специальную ссылку на Регламент, то одновременно с присоединением к Регламенту Клиент поручает Банку совершать сделки в интересах и за счет Клиента в случае если к 15-00 Торгового дня у Клиента есть обязательства, подлежащие исполнению в текущий день, возникшие в результате заключенных ранее Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или исполнения Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, а также обязательства по оплате вознаграждения Банку и возмещению расходов, понесенных Банком по тарифам третьих лиц (за исключением расходов, возмещение которых Регламентом не предусмотрено (включенных в вознаграждение Банка)).

В случае, предусмотренном подпунктом «Г» указанного пункта, Клиент поручает Банку осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку РЕПО согласно п. 27.4 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки РЕПО исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента) и/или осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку валютный СВОП согласно п. 27.5 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки валютный СВОП исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента) и/или заключить 2 независимые внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты (одну с расчетами в день заключения, другую с расчетами на следующий Торговый день) согласно п.27.6 Регламента, таким образом, чтобы исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента).

Из указанных положений Регламента следует, что специальная сделка РЕПО, специальная сделка валютный СВОП совершается брокером для переноса непокрытых позиций, возникших вследствие совершения брокером по поручению клиента и в его интересах необеспеченных сделок. При этом сумма первой части специальных сделок РЕПО/валютный СВОП определяется исходя из размера обязательств клиента перед брокером по необеспеченным сделкам.

В соответствии с пунктом 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением № 11 к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Согласно пункту 13 Приложения № 11 к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» (в том числе «достаточно ликвидными для открытия коротких позиций»), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно. Информация о наличии (или отсутствии) любой ценной бумаги/иностранной валюты в списке «достаточно ликвидных» и ее ставках риска предоставляется Клиентам в зависимости от принадлежности Портфеля Клиента к определенному типу Группы по телефонам, используемым для подачи Заявок, подтвержденных в Извещении, через системы удаленного доступа, в том числе через Личный кабинет, а также размещается на интернет - сайте Банка, что является надлежащим уведомлением Клиента в смысле Регламента. Банк публикует на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru) базовые ставки риска по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными». Банк вправе устанавливать ставки риска, отличные от базовых, по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными», в разрезе групп Клиентов, отдельных субсчетов Клиентов. Критерии отнесения групп Клиентов и/или субсчетов Клиентов к ставкам риска, отличным от базовых, публикуются Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Согласно пункту 14 Приложения № 11 к Регламенту в случае изменения Банком списка «достаточно ликвидных» ценных бумаг/иностранных валют такие изменения считаются вступившим в силу в следующие сроки:

- для Клиентов, имеющих Непокрытые позиции до объявления изменений - начиная со следующего рабочего дня после публикации изменений;

- для Клиентов, осуществляющих сделки по возникновению Непокрытых позиций после объявления изменений – сразу после объявления об изменении.

В связи со сложившейся ДД.ММ.ГГГГ ситуацией на финансовых рынках, вызванной введением ограничений иностранными государствами в отношении ряда финансовых институтов и совершением ими недружественных действий в отношении Российской Федерации, приведшей к массовому падению котировок российских ценных бумаг на фондовом рынке, Банком, в целях защиты прав инвесторов, было принято решение об исключении всех иностранных ценных бумаг и иностранных валют ДД.ММ.ГГГГ года из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением № 11 к Регламенту. В целях доведения указанного решения до инвесторов ДД.ММ.ГГГГ в 23:59 по московскому времени Банком ВТБ (ПАО) было размещено на интернет сайте Банка соответствующее сообщение, в котором был приведен перечень инструментов, исключаемых из списка инструментов, признаваемых «достаточно ликвидными».

По состоянию на момент окончания торговой сессии ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1 были открыты непокрытые позиции – размер обязательства ответчика перед Банком ВТБ (ПАО) составлял:

- 452 215 рублей 21 копейка (вторая часть специальной сделки РЕПО (включающая имеющиеся обязательства перед Банком и плату за пользование средствами, переданные в заем), а также комиссия за ее совершение),

- 570 долларов США (специальная сделка валютный СВОП), что подтверждается отчетом Банка о сделках, операциях и состоянии счетов клиента в рамках Регламента оказания услуг на финансовых рынках за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 6 Указания Банка России от 26.11.2020 г. № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (далее – Указание Банка России) брокер, совершающий действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, должен определять перечень ценных бумаг, иностранных валют и драгоценных металлов, по которым в соответствии с договором о брокерском обслуживании допускается возникновение непокрытых позиций, и (или) по которым положительное значение плановой позиции не принимается равным 0.

В соответствии с пунктом 11 Указания Банка России для брокера, совершающего действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, устанавливаются следующие обязательные нормативы:

норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска (далее - НПР1);

норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска (далее - НПР2).

Банк ВТБ (ПАО) осуществляет постоянный мониторинг стоимости портфеля клиента, под которой в соответствии с пунктом 2.1 Регламента понимается расчетный показатель совокупной оценочной стоимости активов и обязательств клиента, рассчитываемый в отношении Плановой позиции Клиента на Основном рынке в разрезе субсчетов в порядке и по формуле, определенной Указанием Банка России, а также осуществляет контроль значений НПР1 и НПР2.

Согласно пункта 28.4 Регламента если НПР1 Клиента на текущий день Т-0 или на каждый из дней, следующих за Т0, станет ниже нуля, но при этом НПР2 Клиента на день Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как удовлетворительные.

Согласно пункту 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной системы контроля Позиций, во всех случаях Клиент до подачи любой Заявки должен самостоятельно, на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных («активных») Заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей Заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если Клиент совершит сделку вне собственной Позиции, будет всегда относиться за счет Клиента.

Пунктом 28.5 Регламента предусмотрено, что при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0<УДС (уровень достаточности средств)<1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия позиций Клиента), клиент должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть часть) непокрытых позиций, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень «достаточно ликвидных», снять выставленные, но не исполненные Заявки.

Также в соответствии с указанным пунктом Регламента клиент обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Мобильного приложения, Веб-адаптива Мобильного приложения Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк Клиентам указанную информацию не направляет).

До ДД.ММ.ГГГГ Банком ВТБ (ПАО) осуществлялись сделки по переносу открытой непокрытой позиции ответчика. Информация о внебиржевых специальных сделках валютный СВОП содержится в отчете Банка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в таблице «Завершенные в отчетном периоде сделки по переносу открытой позиции Клиента».

Банк ВТБ (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ уведомило ответчика о снижении значения показателя НПР2 ниже нуля, а также о возможности принудительного закрытия позиций, а также обратил внимание ответчика на необходимость отслеживания его инвестиционного портфеля, что подтверждается сведениями о направленных в адрес ФИО1 сообщений. ФИО1 после снижения показателя НПР не произвел закрытие непокрытых позиций.

В силу п. 28.6 Регламента если НПР2 клиента, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС <0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций Клиента, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «А» указанного пункта). Подпункт А пункта 29.1 распространяется на случаи, если после совершения Банком в соответствии с Заявками Клиента одной (нескольких) Необеспеченной сделки и/или Специальной сделки РЕПО и/или Специальной сделки валютный СВОП и/или внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или после исполнения Банком иных распорядительных Сообщений Клиента НПР2 Клиента, рассчитанный на день (Т+х), станет ниже нуля. В этом случае Клиент поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия позиций ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте «А», наступило после Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых Позиций Клиента, т.е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты.

Положения Регламента в указанной части соотносятся с пунктом 15 Указания Банка России, в соответствии с которым минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0; в случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию (далее - размер минимальной маржи), и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (далее - закрытие позиций).

ДД.ММ.ГГГГ года Банком ВТБ (ПАО) было осуществлено заключение сделок по продаже ценных бумаг №) в количестве 183 шт. в соответствии с пунктом 29.1 Регламента с целью закрытия непокрытой позиции ответчика.

Таким образом, Банк ВТБ (ПАО), осуществляя принудительное закрытие позиций ответчика, действовал в полном соответствии с положениями Регламента.

Пунктом 30.1 Регламента предусмотрено, что если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении Клиента, то Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг. В рамках Соглашения Банком ВТБ (ПАО) была начислена и не оплачена ответчиком комиссия банка за внебиржевые специальные сделки РЕПО в размере 34 рубля 86 копеек, комиссия за проведение расчетных операций с ценными бумагами – 150 рублей. Сведения о размере комиссии подтверждены отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

После завершения расчётов по сделке у ФИО1 перед Банком ВТБ (ПАО) образовалась задолженность в размере в размере 130 271 рубль 90 копеек, 569 долларов 39 центов США.

В соответствии с п. 24.20 Регламента во всех случаях заключения Банком сделок по Заявкам Клиентов, включая сделки, описанные в разделе Регламента «Особые случаи совершения сделок Банком», Клиент обязан не допускать возникновения в результате проведения урегулирования по совершенным сделкам на Лицевом счете, открытом для Клиента/ определенном субсчете/Основном рынке/Площадке, не входящей в состав Основного рынка, отрицательного остатка (дебиторской задолженности по Лицевому счету/субсчету/Основному рынку/Площадке, не входящей в состав Основного рынка, открытому для Клиента). В любом случае, в том числе если в результате осуществления Банком ВТБ (ПАО) вышеуказанных действий задолженность не является полностью погашенной, Клиент обязан погасить задолженность максимально оперативно в разумный срок, не превышающий 10 (Десяти) дней со дня ее возникновения.

Банком ВТБ (ПАО) ФИО1 направлялись требование о погашении задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 погашение задолженности не произвел.

Судом установлено, что факт оказания услуг, информация о совершенных сделках и операциях по счетам ФИО1, о размере его задолженности подтверждается брокерскими отчетами. Расчет задолженности судом проверен и признан правильным.

Пунктом 2 статьи 307 ГК РФ предусмотрено, что обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В соответствии со статьями 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Учитывая указанные обстоятельства, суд считает необходимым удовлетворить исковые требования Банка ВТБ (ПАО) о взыскании с ФИО1 задолженности по соглашению в размере 130 271 рубль 90 копеек, 569 долларов 39 центов США.

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. Таким образом, с ФИО1 в пользу Банка ВТБ (ПАО) подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 808 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО1 в пользу Банка ВТБ (публичное акционерное общество) задолженность по соглашению об оказании услуг на финансовых рынках № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 130 271 (сто тридцать тысяч двести семьдесят один) рубль 90 копеек, 569 (пятьсот шестьдесят девять) долларов 39 центов США в рублевом эквиваленте по установленному Центральным Банком Российской Федерации курсу на дату исполнения, расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 808 (четыре тысячи восемьсот восемь) рублей.

Решение может быть обжаловано в городской суд Санкт-Петербурга в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме, путем подачи апелляционной жалобы, через суд, принявший решение.

Решение в окончательной форме изготовлено 28 апреля 2025 года.

Судья: О.М. Азизова