УИД 77RS0006-02-2022-010771-24

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

02 декабря 2022 года адрес

Дорогомиловский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Смелянской Н.П., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4386/22 по иску ФИО1 к адрес о взыскании денежных средств по договору доверительного управления,

установил:

Истец обратился в суд с иском к ответчику о взыскании денежных средств по договору доверительного управления, мотивируя свои требования тем, что 13.08.2021 ФИО1 заключил договор № СБ-7217/2021 о доверительном управлении активами с адрес Управление Активами». Инвестиционная стратегия, в соответствии с которой будет осуществляться управление активами называется «Долларовые облигации-Премьер». Во исполнение положений Договора Заказчиком были переданы денежные средства, что подтверждается платежным поручением, в размере сумма. 18.04.2022 истцом, в соответствии с условиями Договора было направлено уведомление о выводе всех активов по форме Приложения №3. На момент направления требований на счету Истца было сумма. Однако в течение 45 дней с момента получения уведомления денежные средства так и не были возвращены. Впоследствии, 09.06.2022 истцом была направлена досудебная претензия о возврате денежных средств. Однако ответчик уклонился от возврата денежных средств. Учитывая изложенные обстоятельства, истец просит суд взыскать с ответчика денежные средства в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами до момента полного исполнения обязательств, расходы на оплату государственной пошлины в размере сумма

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, обеспечил явку представителя, который на удовлетворении исковых требований настаивал.

Представитель ответчика в судебное заседание явилась, против удовлетворения исковых требований возражала по доводам, изложенным в письменных возражениях.

На основании ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Суд, выслушав представителя истца, представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В силу ст. 314 ГК РФ если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

Согласно ст. 1012 ГК РФ по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему.

Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя.

Законом или договором могут быть предусмотрены ограничения в отношении отдельных действий по доверительному управлению имуществом.

В соответствии со ст. 1013 ГК РФ не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 13 Федерального закона от 29 ноября 2001 г. N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» в доверительное управление паевым инвестиционным фондом могут быть переданы денежные средства, а также иное имущество, предусмотренное инвестиционной декларацией, содержащейся в правилах доверительного управления соответствующим фондом, если возможность передачи такого имущества предусмотрена правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

В соответствии с п. 1 ст. 1024 ГК РФ договор доверительного управления имуществом прекращается вследствие отказа учредителя управления от договора по иным причинам, чем та, которая указана в абзаце пятом настоящего пункта, при условии выплаты доверительному управляющему обусловленного договором вознаграждения.

В силу ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Присоединившаяся к договору сторона вправе потребовать расторжения или изменения договора, если договор присоединения хотя и не противоречит закону и иным правовым актам, но лишает эту сторону прав, обычно предоставляемых по договорам такого вида, исключает или ограничивает ответственность другой стороны за нарушение обязательств либо содержит другие явно обременительные для присоединившейся стороны условия, которые она исходя из своих разумно понимаемых интересов не приняла бы при наличии у нее возможности участвовать в определении условий договора.

Если иное не установлено законом или не вытекает из существа обязательства, в случае изменения или расторжения договора судом по требованию присоединившейся к договору стороны договор считается действовавшим в измененной редакции либо соответственно не действовавшим с момента его заключения.

В ходе судебного разбирательства установлено, что 13.08.2021 ФИО1 заключил договор № СБ-7217/2021 о доверительном управлении активами с адрес Управление Активами».

Истец собственноручно и по своей воле подписал Заявление и подтвердил, что до оформления Заявлении ознакомился с Условиями и выразил полное и безоговорочное согласие со всеми их положениями, включая приложения к ним; выразил согласие с тем, что получений дохода от доверительного управления не гарантируется ни государством, ни Компанией, что денежные средства, переданные в доверительное управление Компании, не включаются в систему страхования вкладов, что истец несет риск потери всей или части суммы денежных средств, переданных в доверительное управление компании; согласился с правом Компании в одностороннем порядке вносить изменения и/или дополнения к Условии и обязался самостоятельно отслеживать информацию о таких изменениях и/или дополнениях на Интернет-сайте Компании, подтвердил предварительное ознакомление до оформления Заявления на Интернет-сайте Компаний с описанием инвестиционных стратегий, с информацией о вознаграждении Компании и расходах, связанных с доверительным управлением.

Кроме того, истец подтвердил ознакомление с декларацией о рисках, в частности: правовым риском: риск введения отдельными государствами санкций в отношении Российской Федерации отдельных отраслей ее экономики, эмитентов ценных бумаг, контрагентов управляющего по сделкам в рамках доверительного управления, депозитариев, агентов и других компаний, участвующих в исполнении указанных сделок, что может привести к запрету (невозможности совершения/исполнения) отдельных сделок и (или) блокированию счетов управляющего; риском ликвидности: трудности с закрытием позиций и потери в цене могут привести к увеличению убытков от производных финансовых инструментов по сравнению с обычными сделками. Операции с производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитанные по таким ценным бумагам, влекут также риски, связанные с иностранным происхождением базисного актива.

Инвестиционная стратегия, в соответствии с которой будет осуществляться управление активами называется «Долларовые облигации-Премьер».

Стратегия доверительного управления «Долларовые облигации - Премьер» является стандартной инвестиционной стратегией, в соответствии п. 3.5 Положения Банка России от 03 08 2015 N 482-П О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего управление ценными бумагами и денежными средствами нескольких клиентов с единым инвестиционные профилем осуществляется по единым правилам и принципам формирования состава и структуры активов, находящихся в доверительном управлении.

Стратегия Истца, предусматривает, что Компания размещает Активы Клиента в инвестиционные паи паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в ценные бумаги, номинированные как в российских рублях, так и в иностранной валюте. То есть, несмотря на то, что инвестиционные лай фондов, находящихся под управлением Компании, являются российскими ценными бумагами, инвестиционная декларация фонда допускает возможность инвестирования в ценные бумаги иностранных эмитентов (далее- «Иностранные ценные бумаги»).

Во исполнение положений Договора Заказчиком были переданы денежные средства, что подтверждается платежным поручением, в размере сумма.

Согласно п. 14.3. Договора доверительного управления активами (редакция № 67) любая Сторона вправе в одностороннем внесудебном порядке согласно статье 450.1 Гражданского кодекса Российской Федерации отказаться от Договора (расторгнуть Договор) до истечения срока его действия. Для досрочного расторжения Договора по инициативе Клиента он должен подать Компании Уведомление о выводе всех Активов из управления по форме Приложения № 3 к Условиям. Для досрочного расторжения Договора по инициативе Компании Компания должна направить Клиенту письменное уведомление о расторжении Договора. Не позднее 5 (Пяти) Рабочих дней с даты получения от Компании указанного уведомления Клиент должен подать Компании Уведомление о выводе всех Активов из управления по форме Приложения Ns 3 к Условиям. Если в течение указанного срока Компания не получит от Клиента указанное Уведомление о выводе всех Активов, то Компания самостоятельно, без дополнительных распоряжений от Клиента осуществляет в срок, указанный в пункте 14.4 Условий, возврат Клиенту Активов в виде Денежных средств путем их перечисления по последним известным Компании банковским реквизитам Клиента, для чего Компания имеет право продать Ценные Бумаги (иное имущество), имеющиеся в составе Активов.

18.04.2022 истцом, в соответствии с условиями Договора было направлено уведомление о выводе всех активов по форме Приложения №3.

На момент направления требований на счету Истца было сумма.

Однако в течение 45 дней с момента получения уведомления денежные средства так и не были возвращены.

09.06.2022 истцом была направлена досудебная претензия о возврате денежных средств.

Денежные средства не были возвращены.

Вместе с тем судом установлено, что учет прав на Иностранные ценные бумаги осуществляется через европейский депозитарий Евроклир, который с вечера 24 февраля 2022 года перестал обслуживать депозитарные операции российских клиентов в обычном режиме. Это сделало невозможным продажу Иностранных ценных бумаг на организованных торгах иностранных фондовых бирж по справедливым ценам.

Более того, 03 июня 2022 года Национальный расчетный депозитарий, который обеспечивает хранение большинства иностранных ценных бумаг в депозитарии, Евроклир попал под блокирующие европейские санкции и лишен возможности осуществлять какие-либо операции с Иностранными ценными бумагами.

Оценка стоимости активов паевых инвестиционных фондов осуществлялась с использованием информации о биржевой стоимости иностранных ценных бумаг, предоставляемой иностранными информационными провайдерами - компаниями Блумберг и Ройтерс.

Указанные компании прекратили обслуживание российских клиентов, лишив российских инвесторов возможности справедливо оценить стоимость принадлежащих им ценных бумаг.

В связи с невозможностью осуществления сделок с иностранными ценными бумагами и невозможностью осуществления их справедливой оценки, с целью недопущения нарушений прав владельцев инвестиционных паев в соответствии с требованиями Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и Постановления ФКЦБ РФ от 03.07.2002 N 22/пс «О приостановлении выдачи, погашения и обмена инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов» Компания была обязана приостановить операции с инвестиционными паями фондов под ее управлением.

Приостановление операций означает невозможность погасить инвестиционные паи и невозможность выплаты денежных средств от погашения инвестиционных паев.

В соответствии с требованиями стандартной инвестиционной стратегией, что подтверждается информацией об Активах (инвестиционном портфеле) на 22.09.2022 имущество (активы) Истца было размещено в инвестиционные паи ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Долларовые облигации» на сумму сумма, денежные средства в портфеле составляют сумма

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - долларовые облигации» входит в перечень паевых инвестиционных фондов, по которым приостановлена выдача и погашение инвестиционных паев с 01.03.2022 и, как следствие, по Стратегии, в соответствии с которой осуществляется управление, в момент обращения Истца в компанию и на текущую дату все операции (в том числе вывод активов) недоступны.

Согласно п. 14.3 Условий любая сторона вправе в одностороннем внесудебном порядке согласно статье 450.1 ГК РФ отказаться от Договора (расторгнуть Договор) до истечения срока его действия.

Для досрочного расторжения договора по инициативе клиента он должен подать Компании уведомление о выводе всех активов из управления по форме Приложения № 3 к Условиям.

В соответствии с 14.5. Условий прекращение Договора по любому основанию, предусмотренному Условиями или законодательством Российской Федерации, происходит в дату по истечении 30 (тридцать) календарных дней после даты полного вывода Активов из управления Компании согласно пункту 14.4 Условий или по иным основаниям.

Прекращение Договора, который предусматривает открытие и ведение ИИС, происходит в дату полного вывода активов из управления Компании согласно пункту 14.4 Условий или по иным основаниям.

Истец обращался в Компанию с требованием вывести все активы из доверительного управления.

Компания ответила на обращение, объяснив причины невозможности совершения операций.

Так, 20.04.2022 Компанией было получено почтовое отправление от истца, содержащее уведомление о выводе всех активов без нотариального удостоверения подписи.

Вместе с тем, являясь организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, ответчик обязан проводить идентификацию клиента в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а впоследствии верификацию его личности на основании предъявленных документов.

Истцу было разъяснено, что такой способ подачи уведомления не позволяет установить личность клиента должным образом в соответствии с законом.

С учетом распределения бремени доказывания, определенного в ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, в то же время ст. 35 ГПК РФ предусмотрено наступление определенных последствий при несоблюдении, в том числе обязанностей по доказыванию, указанных в ГПК РФ.

В рамках состязательного процесса по правилам ст. 12 ГПК РФ созданы все необходимые условия для реализации гражданско-правовых прав, в том, числе по доказыванию.

В силу ст. 10.2-1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» физическое лицо вправе потребовать возврата учтенных на его индивидуальном инвестиционном счете денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг или их передачи другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, с которым заключен договор на ведение индивидуального инвестиционного счета.

Возврат клиенту денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг, учтенных на его индивидуальном инвестиционном счете, или их передача другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг без прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета не допускается.

Оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности и взаимосвязи, суд приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения настоящего иска, учитывая, что для расторжения договора доверительного управления необходимо произвести вывод денежных средств из активов, что в настоящее время невозможно.

Суд полагает необходимым отметить, что для вывода активов Компания должна продать активы, управляемые в рамках Договора и вывести Клиенту денежные средства, однако операции по продаже активов из Договора невозможны в связи с наличием инфраструктурных и регуляторных ограничений, которые в одинаковой мере распространяются на всех участников рынка ценных бумаг Российской Федерации, и Компания приостановила все операции по продуктам доверительного управления, в составе активов которых имеются иностранные ценные бумаги.

Кроме того, рыночную стоимость инвестиционных паев, входящих в инвестиционный портфель истца, невозможно определить в связи с отсутствием информации о биржевой стоимости иностранных ценных бумаг, которую предоставляют иностранные провайдеры. Оценка стоимости инвестиционного портфеля Истца, произведённая по состоянию на февраль 2022 года, не отражает его справедливую стоимость на текущий момент.

Учитывая, что в удовлетворении требований истца о взыскании с ответчика денежных средств по договору доверительного управления активами отказано, оснований для взыскания с ответчика в пользу истца процентов за пользование чужими денежными средствами, расходов по оплате государственной пошлины не имеется.

Доводы истца о том, что ответчиком не представлено доказательств приостановки обслуживания депозитарных операций российских клиентов, подлежат отклонению, учитывая, что такая информация находится в открытом доступе в дополнительном доказывании не нуждается.

Вопреки доводам истца о возможности ответчика произвести выплату, денежные средства, переданные истцом, не находятся в пользовании ответчика, следовательно, ответчик не имеет возможности осуществить возврат денежных средств по требованию истца без соблюдения определенной процедуры, совершение которой в настоящее время невозможно.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Дорогомиловский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Мотивированное решение принято 31 января 2023 года.

Судья Н.П. Смелянская