Решение по делу № 2-126/2023 от 30.05.2023

Дело № 2-126/2023(2-5009/2022)

УИД 55RS0001-01-2022-006893-10

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

30 мая 2023 года город Омск

Кировский районный суд города Омска в составе

в составе председательствующего судьи Симахиной О.Н.,

при секретаре судебного заседания Трифоновой Ю.И.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Индивидуального предпринимателя ФИО1 к индивидуальному предпринимателю ФИО3, ФИО4 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество, а также исковым требованиям ФИО5 к Индивидуальному предпринимателю ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО6 о признании сделки от ДД.ММ.ГГГГ г. недействительной, применении последствий недействительности,

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель ФИО1 обратился с указанным иском в Кировский районный суд. В обоснование требований указал, что ДД.ММ.ГГГГ. между ним и ИП ФИО3 заключен договор займа, в соответствии с которым истец предоставил ответчику заем в размере 35 000 000 рублей. Заем предоставлен четырьмя платежными поручениями, оформленными ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 15 000 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 10 000 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 10 000 000 рублей. В целях обеспечения исполнения ответчиком его обязательств, ФИО4 предоставлен залог земельных участков: с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 10 кв.м.), с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 11 кв.м.), с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 9 кв.м.). Кроме того, в залог предоставлено также нежилое помещение с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м., принадлежащее ответчику и приобретенным ответчиком за счет части предоставленного истцом займа. Согласно п. 4 договора от ДД.ММ.ГГГГ., за пользование займом ответчик должен выплачивать истцу проценты в размере 3% за каждый месяц пользования займом до пятого числа каждого месяца (первый платеж должен был быть произведен ДД.ММ.ГГГГ.). В нарушение принятых на себя обязательств ответчик не выплатил проценты за пользование займом ни ДД.ММ.ГГГГ., ни ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, ИП ФИО3 не представил истцу договор о строительстве с собственником земельных участков ФИО4, проект работ по строительству, технические условия на подключение к коммуникациям, а уведомления о соответствии параметров строящихся объектов недвижимости имеют адресатом иное лицо (ФИО17). Ввиду допущенных нарушений ДД.ММ.ГГГГ. в адрес ответчиков было направлено требование о досрочном возврате предоставленного займа. В срок, установленный п. 14.1 договора от ДД.ММ.ГГГГ. (30 дней), заем возвращен не был, проценты за пользование займом не выплачены. В этой связи, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. истец полагает возможным начисление неустойки на сумму невозвращенного займа, а также сумму невыплаченных процентов за пользование займом (за шесть месяцев). Начисление процентов за шестимесячный период обусловлено тем, что п. 5 договора от ДД.ММ.ГГГГ. запрещен возврат займа ранее, чем через шесть месяцев после его предоставления. Требование о досрочном возврате займа спровоцировано нарушением договора со стороны ответчика: неуплатой процентов и не предоставлением требуемых документов. Согласно п. 6 договора от ДД.ММ.ГГГГ. исполнение обязательств ответчика обеспечено залогом и поручительством ФИО4, в связи с чем, в соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ, ФИО4 является солидарным должником и соответчиком по настоящему иску. На основании изложенного просил взыскать в его пользу с ИП ФИО3 и ФИО4 в солидарном порядке сумму основного долга, проценты и неустойку в общем размере 41 300 000 рублей, обратить взыскание на земельные участки с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 10 кв.м.), с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 11 кв.м.), с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 9 кв.м.), а также на нежилое помещение с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м.

В ходе рассмотрения дела ИП ФИО1 заявленные требования были уточнены. Просил взыскать в его пользу с ИП ФИО3 и ФИО4 в солидарном порядке 42 973 310,97 рублей, из которых: 35 000 000 рублей – сумма основного долга, 4 814 516,13 рублей – проценты за пользование займом за период по ДД.ММ.ГГГГ., 3 158 794,84 рублей – неустойки за период по ДД.ММ.ГГГГ.; взыскать проценты за пользование займом в размере 3%, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. на сумму основного долга в размере 35 000 000 рублей по дату фактического исполнения ответчиками обязанности по возврату займа; неустойку по ставке 0,1% от суммы займа и процентов в размере 39 814 516,13 рублей, начиная с ДД.ММ.ГГГГ.; обратить взыскание на имущество, являющееся предметом залога: земельный участок с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 10 кв.м.), установив начальную продажную цену в размере 2 000 000 рублей; земельный участок с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 11 кв.м.), установив начальную продажную цену в размере 3 000 000 рублей; земельный участок с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 9 кв.м.), установив начальную продажную цену в размере 2 000 000 рублей, нежилое помещение с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м., установив начальную продажную цену в размере 10 000 000 рублей.

На основании протокольного определения Кировского районного суда <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. к участию в деле привлечено Межригиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу.

Протокольным определением Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. к участию в деле, в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ФИО6 и ФИО7

На основании протокольного определения Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ., к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО5, ФИО22, ФИО28, ФИО29, ФИО30

Определением Кировского районного суда <адрес> к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО32

Кроме того, ФИО5 обратился в Кировский районный суд <адрес> с исковым заявлением к ИП ФИО1, ФИО3, ФИО4 ФИО6 о признании сделки недействительной, применении последствий недействительности. В обоснование иска указал, что в Кировский районный суд <адрес> предъявлен иск ИП ФИО1 к ИП ФИО3, ФИО4 о взыскании задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ., обращении взыскания на земельные участки с кадастровыми номерами №, №, №, нежилое помещение с кадастровым номером №. При этом между ФИО7 и ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор займа, согласно которому займодавец передал заемщику сумму займа в размере 2 362 500 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ. между указанными лицами заключен еще один договор займа, согласно которому займодавец передал заемщику сумму займа в размере 2 100 000 рублей. Заемщик обязался вернуть указанные суммы займов на условиях и в срок, предусмотренный условиями договоров. Передача денежных средств ФИО5 по договору займа ФИО7 подтверждается расписками о получении денежных средств. Согласно договорам займа, денежные средства предоставляются для целей финансирования работ по проекту строительства жилого дома, корпус №, на земельном участке с кадастровым номером №, местоположение: <адрес>. На сумму займа подлежат начислению проценты в размере 0,01% годовых, срок возврата займов определен не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Также между сторонами были подписаны дополнительные соглашения к договорам займа, согласно которым стороны договорились о том, что в случае невозможности возврата в указанный срок суммы займа, заемщик передает займодавцу жилое помещение ориентировочной общей площадью <данные изъяты> кв.м. на <данные изъяты> этаже с условным номером № по стоимости 90 000 рублей за 1 кв.м. и жилое помещение с условным № по стоимости 86 669 рублей за 1 кв.м. в жилом доме, строящемся на земельном участке с кадастровым номером №, местоположение: <адрес>. Передача недвижимого имущества должна состояться не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Пунктом 9 дополнительного соглашения заемщик гарантировал, что до заключения настоящего договора будущая недвижимость никому не продана, не является предметом залога, под арестом и запретом не состоит. Указал, что договоры займа от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные между ФИО5 и ФИО4 в лице ФИО7, являются договорами участия в долевом строительстве, соответственно, заключать договор займа с передачей в залог вышеуказанного земельного участка было заведомо незаконно. Полагал, что реализация заложенного имущества, равно как и определение его стоимости, не может быть без оценки обременения в виде обязательства ФИО4 по постройке на земельных участках здания и передаче долей в этом здании заемщикам в счет погашения займа перед физическими лицами. А поскольку срок погашения займа истек ДД.ММ.ГГГГ., в настоящий момент погашение должно производиться путем передачи прав собственности на строение, а сам договор считается договором долевого участия. На начало ДД.ММ.ГГГГ имелся единый земельный участок с кадастровым номером №, принадлежавший на праве собственности ФИО17, который в результате проведения работ по договору подряда от ДД.ММ.ГГГГ разделен на три отдельных участка: №, № и №. ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО17 и ФИО4 заключены договоры купли-продажи указанных участков. Однако, как минимум, до ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 заверяла, что указанные участки под обременением не состоят, информации ФИО5, как займодавцу, об ухудшении кредитоспособности, не представляла, запроса на согласование о передаче в залог земельного участка не направляла. Полагал, что договор займа, заключенный ДД.ММ.ГГГГ. между ИП ФИО1 с одной стороны, и ФИО4, ИП ФИО3 с другой стороны, является недействительной сделкой. Также полагал, что в данной сделке имеются признаки ничтожности. О наличии данной сделки он узнал только после ознакомления с материалами дела. Также полагал, что имеются основания для признания указанной сделки притворной. Просил признать недействительной сделку, заключенную ДД.ММ.ГГГГ. между ИП ФИО1 и ФИО4, ИП ФИО3, недействительной, применить последствия недействительности в виде аннуляции записи об ипотеки в ЕГРН в отношении земельных участков №, №, №, а также аннуляции записи об ипотеке в отношении нежилого помещения с кадастровым номером №.

Истец индивидуальный предприниматель ФИО1 при надлежащем извещении в судебном заседании участия не принимал.

Представитель истца ФИО33 в судебном заседании исковые требования, с учетом уточнений, поддержал, просил удовлетворить их в полном объеме. Указал, что до настоящего времени ни основной долг по договору займа, ни проценты, не выплачены. Пояснил, что ФИО1 фигурантом уголовного дела, возбужденного в <данные изъяты>, не является. Поскольку является индивидуальным предпринимателем, имел свободные денежные средства для предоставления займа. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. между ним и ФИО3 велась переписка, вплоть до даты заключения договора. После заключения договора займа велась переписка уже непосредственно с истцом, в которой обсуждались отдельные платежи, которые в рамках данного договора должны были быть проведены, условия платежей. Из переписки видно, что предоставлялась выписка из ЕГРН, из которой следует, что впервые обременение в отношении спорной недвижимости появилось в пользу истца ввиду залога земельных участков и нежилого помещения по названному договору займа. Впоследствии обременение было наложено в рамках расследования уголовного дела. Никаких других обременений не было. При получении займа заемщик пояснял, что на этих земельных участках планируется строительство жилых домов, от реализации данных помещений третьим лицам будет получен доход, который будет направлен на возвращение займа. Проценты заемщик обязался выплачивать из текущих доходов, из своих собственных средств. В частности, предполагалась сдача помещений, которые были приобретены ФИО34, в аренду, Наличием заключенных договоров с третьими лицами не интересовались. Относительно заявленных ФИО5 исковых требований к ИП ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО34 о признании сделки недействительной, применении последствий недействительности сделки указал, что заявленные требования удовлетворению не подлежат.

Ответчик ИП ФИО3 при надлежащем извещении в судебном заседании участия не принимал, представил заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие, в котором наличие задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. не оспаривал (т.7 л.д.191-193).

Ответчик ФИО4 в судебном заседании при надлежащем извещении участия не принимала, о причинах неявки не сообщила.

Представитель ответчика ФИО4 – ФИО35, действующий на основании ордера, в судебном заседании исковые требования не признал. Указал, что ФИО4 является ненадлежащим ответчиком по делу, поскольку право собственности ответчика на земельные участки номинально. В производстве <данные изъяты> имеется уголовное дело, возбужденное по <данные изъяты> УК РФ, где ФИО4 является <данные изъяты>. Ранее содержалась в <данные изъяты>, в настоящее время отпущена <данные изъяты>. Представил письменные пояснения ФИО4 по делу.

Согласно представленному адвокатом акту опроса ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ., она в ДД.ММ.ГГГГ была принята на должность руководителя менеджеров отдела продаж в ООО «<данные изъяты>», одним из руководителей фирмы являлся ФИО7 Данная фирма занималась строительством объектов недвижимости на земельных участках в <адрес>. Помимо нее в ООО «<данные изъяты>» на должность <данные изъяты> был принят ФИО3, который также находился в подчинении ФИО7 В ДД.ММ.ГГГГ к ней обратились ФИО17 и ФИО7 с просьбой переоформить на ее имя три земельных участка с кадастровыми номерами №, №, №, и принадлежащих ФИО17, чем ввели в заблуждение. О заключении договора займа между ФИО3 и ИП ФИО1 ей было известно, поскольку переоформленные земельные участки должны были быть переданы в залог по указанному договору займа. Денежных средств по договору займа с ФИО1 она не получала (т.9 л.д.96-101).

Представитель третьего лица Межригионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу в судебное заседание не явился, надлежаще извещен о слушании дела. Просили рассмотреть дело в их отсутствие. Представили пояснения по делу, из которых следует, что ФИО1 (ИНН №) не является самозанятым, с ДД.ММ.ГГГГ. имеет статус индивидуального предпринимателя (основной вид деятельности – <данные изъяты>), является директором и совладельцем (100%) ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), ООО «<данные изъяты>» (ИНН №). ФИО3 (ИНН №) не является самозанятым, с ДД.ММ.ГГГГ. имеет статус индивидуального предпринимателя (основной вид деятельности – <данные изъяты>); не является ни руководителем, ни учредителем юридических лиц. ФИО4 (ИНН №) не является самозанятой, с ДД.ММ.ГГГГ. имеет статус индивидуального предпринимателя (основной вид деятельности – <данные изъяты>); является генеральным директором и совладельцем (100%) ООО «<данные изъяты>» (ИНН №).

Третьи лица ФИО6, ФИО7, ФИО9, ФИО8, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО36, ФИО15, ФИО16, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО5, ФИО37, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, о дате, месте и времени извещены надлежаще, о причинах неявки не сообщили.

Представитель третьих лиц ФИО29, ФИО11, ФИО22, ФИО19, ФИО28, ФИО9, ФИО15, ФИО12, ФИО13, ФИО36, ФИО30, ФИО31, ФИО18, ФИО16, ФИО20, ФИО21, ФИО5 – ФИО38, ФИО39, действующие на основании доверенности, в судебных заседаниях ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ., проведенных посредством видеоконференц-связи, указали, что позицию третьи лиц подробно изложили в отзыве. Дополнительно пояснили, что сделка, заключенная между ИП ФИО1 и ИП ФИО3, не имеет рыночной стоимости. Земельные участки не должны достаться иным лицам. Стороны полагают, что после вынесения приговора поступит гражданский иск. Для того чтобы гражданский иск не был удовлетворён, стороны делают все, чтобы земельный участок, как единица земли, была выведена из собственности подозреваемых. Полагали, что в удовлетворении требований об обращении взыскания на заложенное имущество следует отказать. ФИО39 заявленные требования ФИО5 о признании сделки недействительной, применении последствий недействительности сделки поддержал, просил удовлетворить.

В силу ст. 167 ГПК РФ, суд вправе рассмотреть дело в отсутствии ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Судом рассмотрено настоящее гражданское дело при вышеуказанной явке в судебное заседание.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно положениям ст. 12 ГК РФ защита права может быть осуществлена путем взыскания денежных средств.

Согласно ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В силу п. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Согласно п. 2 ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

В соответствии с п. 4 ст. 434 ГК РФ В случаях, предусмотренных законом или соглашением сторон, договор в письменной форме может быть заключен только путем составления одного документа, подписанного сторонами договора.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п.1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии со ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. между индивидуальным предпринимателем ФИО1 (займодавцем) в лице ФИО23, действующего на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ., и индивидуальным предпринимателем ФИО3(заемщиком), а также залогодателем ФИО4, заключен договор процентного займа, в соответствии с которым займодавец в порядке, предусмотренном договором, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. предоставляет заемщику заем в размере 35 000 000 рублей при условии передачи в залог объектов, предусмотренных п. 6 и п. 9 настоящего договора. Договор займа также содержит подпись супруги заемщика ФИО3 – ФИО26 (т.1 л.д. 80-84).

Согласно п. 2 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., заем является целевым и должен быть использован заемщиком для следующих целей: приобретения в собственность нежилого помещения с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, помещение №; для строительства объектов недвижимости на принадлежащих ФИО4 земельных участках, расположенных по адресу: <адрес>: с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 10 кв.м.), с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 11 кв.м.), с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 9 кв.м.) (участки). Займодавец вправе проверять целевое расходование предоставленных заемных средств.

В соответствии с п. 3 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., заем предоставляется в следующем порядке: 15 000 000 рублей предоставляются в течение трех дней после государственной регистрации залога (ипотеки) участков в пользу займодавца на основании настоящего договора. Предоставление займа производится зачислением суммы в размере 9 776 669 рублей на расчетный счет ФИО6 (расчетный счет №, банк получателя: <данные изъяты>, БИК: 046015602, корр.счет: №) с целью исполнения обязанности заемщика по оплате приобретаемого нежилого помещения с назначением платежа «оплата по договору купли-продажи помещения с кадастровым номером №», за ФИО3». Зачисление оставшихся 5 223 331 рубля производится на счет заемщика (расчетный счет №, банк получателя: <данные изъяты>, БИК: 046015602, корр.счет: №). 20 000 000 рублей предоставляются в течение трех дней после государственной регистрации залога (ипотеки) нежилого помещения с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. в пользу займодавца на основании настоящего договора. Предоставление займа производится зачислением денежных средств по следующим реквизитам: 10 000 000 рублей на расчетный счет № (банк получателя: <данные изъяты>, БИК: 046015602, корр.счет: №), открытый ФИО3; 10 000 000 рублей на расчетный счет № (банк получателя<данные изъяты>, БИК: 046015602, корр.счет: №), открытый ФИО7

Согласно п. 4 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., заемщик до <данные изъяты> числа каждого месяца выплачивает займодавцу проценты в размере 3% за каждый месяц пользования займом. Первый платеж должен быть произведен ДД.ММ.ГГГГ. Если период пользования займом составил менее месяца, то размер процентов определяется как часть суммы, пропорциональная фактической продолжительности периода пользования займом. По истечении шести месяцев со дня предоставления займа размер процентов может быть пересмотрен сторонами при условии отсутствия нарушений со стороны заемщика при исполнении настоящего договора, а также при отсутствии у заемщика иных обязательств перед любыми третьими лицами в сумме, превышающей 2 000 000 рублей.

Как следует из п. 5 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., срок возврата займа – ДД.ММ.ГГГГ. Заем может быть возвращен досрочно полностью или частично без согласия займодавца, но не ранее шести месяцев со дня предоставления займа.

Согласно п. 6 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., исполнение обязательств по возврату суммы займа, уплаты процентов за пользование займом, неустоек, любых иных издержек займодавца в связи с исполнением или нарушением договора со стороны заемщика, обеспечивается поручительством ФИО4 и залогом земельных участков, принадлежащих залогодателю ФИО4 на праве собственности, зарегистрированном Управлением Росреестра по <адрес>, и расположенных по адресу: <адрес>: с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 10 кв.м.) – участок №, с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 11 кв.м.) – участок №, с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. (+/- 9 кв.м.) – участок №.

В соответствии с п. 7 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., залоговая стоимость участка № определяется в размер 2 000 000 рублей, участка № – в размере 3 000 000 рублей, участка № – в размере 2 000 000 рублей.

Как следует из п. 9 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., исполнение обязательств по возврату суммы займа, уплаты процентов за пользование займом, неустоек, любых иных издержек займодавца в связи с исполнением или нарушением договора со стороны заемщика обеспечивается залогом недвижимости, который заемщик приобретет в будущем (у ФИО6) – нежилое помещение с кадастровым номером №, площадью <данные изъяты> кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, помещение №. Залоговая стоимость указанного нежилого помещения определяется в размере 10 000 000 рублей. Залог на обозначенное помещение возникает в момент регистрации права собственности заемщика на него.

Согласно п. 10 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., залогодатель и заемщик заверяют займодавца о том, что имущество, поименованное в п. 6 и п. 9 договора, не будет заложено в пользу третьих лиц к моменту возникновения права залога в пользу займодавца, не находится в споре или под арестом, не обременено правами или требованиями третьих лиц. Также, заемщик заверяет займодавца в том, что залог помещения, которое он приобретет в будущем, согласовано супругой. Заемщик заверяет займодавца в том, что заключение настоящего договора заемщиком одобрено супругом и более заемщику не требуется одобрения или разрешения со стороны третьих лиц.

В соответствии с п. 11 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., заемщик обязуется обеспечить строительство объектов недвижимости на участках с соблюдением действующего законодательства.

Как следует из п. 14 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей суммы займа в следующих случаях:

а) полной или частичной утраты обеспечения, предоставляемого согласно настоящему договору;

б) отказа в предоставлении (не предоставлении) любого из предметов залога для осмотра займодавцем в течение трех дней после получения требования об этом;

в) выявления признаков несостоятельности заемщика, а именно: неисполнение обязательств перед кредиторами в сумме более 300 000 рублей в течение более трех месяцев со дня наступления срока исполнения. Не признаются признаками банкротства сами по себе судебные разбирательства, в которых заемщик будет являться ответчиком, когда такие разбирательства вызваны действительными разногласиями относительно наличия оснований, размера и существа обязательства;

г) недостоверность любого из заверений заемщика, включенных в п. 10 договора;

д) не предоставление проекта строительства в течение трех месяцев со дня заключения договора, выявление критичных нарушений в ходе строительства (отсутствие согласования уведомления о планируемом строительстве, отсутствие технических условий, отсутствие разрешения на ввод объекта в эксплуатацию, ненадлежащий объем или непригодность проектных решений, включая отсутствие обязательных разделов);

е) не предоставление договора о строительстве объектов на участках между ФИО4 (заказчик) и заемщиком (подрядчик) в течение пятнадцать дней со дня заключения договора;

ж) в случае, если обменный курс российских рублей и долларов США изменится более чем на 15% относительно курса ЦБ РФ на дату заключения договора (на ДД.ММ.ГГГГ. курс – 1 доллар США за 53,7676 рублей).

В случае предъявления требования о досрочном возврате суммы займа, вся сумма должна быть выплачена заемщиком в течение 30 дней после получения соответствующего требования с уплатой предусмотренных процентов, указанных в п. 4 договора.

В случае нарушения сроков возврата суммы займа, заемщик обязан выплатить займодавцу неустойку в размере 0,1% от суммы, сроки выплаты которой нарушены, за каждый день нарушения, кроме нарушения срока возврата, предусмотренного пп. ж п. 14 настоящего договора – в указанном случае заемщик обязуется выплатить займодавцу сумму, равной разнице между эквивалентом суммы займа в условных единицах на дату истечения срока исполнения обязанности по возврату займа (на 30-й день после требования о досрочном возврате), увеличенным на 15%, и эквивалентном суммы займа в дату полного возврата суммы займа и выплаты процентов за пользование им.

Как следует из регистрационных дел в отношении земельного участка с кадастровым номером №, площадью <данные изъяты> кв.м., расположенного по адресу: <адрес>, право собственности ФИО4 на указанный земельный участок зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ. на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между ФИО17 и ФИО4 Стоимость земельного участка с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. сторонами определена в размере 1 000 000 рублей. Расчет между сторонами произведен до подписания настоящего договора. Указанное также подтверждается выпиской из ЕГРН (т. 2, л.д. 1-165, т.8 л.д.67-71).

Согласно материалам регистрационного дела в отношении земельного участка с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м., расположенного по адресу: <адрес>, право собственности ФИО4 на указанные земельные участки зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ. на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между ФИО17 и ФИО4 Стоимость земельного участка с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. сторонами определена в размере 1 000 000 рублей. Расчет между сторонами произведен до подписания настоящего договора. Указанное также подтверждается выпиской из ЕГРН (т. 3 л.д. 1-164, т.8 л.д.72-76).

В соответствии с материалами регистрационного дела в отношении земельного участка с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м., расположенного по адресу: <адрес>, право собственности ФИО4 на указанный земельный участок зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ. на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между ФИО17 и ФИО4 Стоимость земельного участка с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. сторонами определена в размере 1 000 000 рублей. Расчет между сторонами произведен до подписания настоящего договора. Указанное также подтверждается выпиской из ЕГРН (т. 4, л.д. 1-146, т.8 л.д.77-81).

В материалах регистрационного дела имеется нотариальное согласие № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО24, супруги ФИО17, из которого следует, что ФИО24 дает согласие своему супругу ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на продажу на его условиях и по его усмотрению за цену на его усмотрение, нажитого ими в браке имущества, состоящего из: земельного участка с кадастровым номером №, земельного участка с кадастровым номером №, земельного участка с кадастровым номером №, находящихся по адресу: <адрес> (т. 2 л.д. 9-10).

Согласно материалам регистрационного дела, выписки из ЕГРН, нежилое помещение с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м., расположенного по адресу: <адрес>, помещение №, на праве собственности по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между ФИО3 (покупатель) и ФИО6 (продавец), принадлежит ФИО3 Стоимость нежилого помещения сторонами определена в размере 9 776 669 рублей. Денежная сумма в указанном размере получена продавцом на расчетный счет до подписания настоящего договора (т.5 л.д.34-35, т.8 л.д.82-86).

Также, материалы регистрационного дела в отношении нежилого помещения с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. содержат копию договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (продавец) и ФИО3 (покупатель), из которого следует, что продавец обязуется передать в собственность, а покупатель обязуется принять и оплатить в соответствии с условиями настоящего договора, принадлежащее продавцу нежилое помещение №, площадью <данные изъяты> кв.м. с кадастровым номером №, расположенное на 1-м этаже жилого дома, находящегося по адресу: <адрес>. Нежилое помещение продается за 1 800 000 рублей (т. 5 л.д. 43-44).

Кроме того, в материалах регистрационного дела в отношении нежилого помещения с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м., содержится копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между ФИО3 (продавец) и ФИО6 (покупатель), из которого следует, что продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель принять и оплатить в соответствии с условиями настоящего договора недвижимое имущество: нежилое помещение общей площадью <данные изъяты> кв.м., с кадастровым номером №, расположенное на 1-м этаже жилого дома, находящегося по адресу: <адрес>, помещения №. По соглашению сторон цена недвижимого имущества составляет 9 776 668 рублей. Расчет между сторонами произведен в полном объеме (т.5 л.д. 66-69).

Также в материалах регистрационного дела в отношении нежилого помещения с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. имеется нотариальное согласие № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ.р., супруги ФИО3, что ФИО26 дает согласие своему супругу ФИО3 на продажу в любой форме на его условиях и по его усмотрению, за цену на его усмотрение, нажитого ими в браке имущества, состоящего из нежилого помещения с кадастровым номером №, находящегося по адресу: <адрес>, помещения № (т.5 л.д. 16-17).

Помимо нотариального согласия ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ., материалы регистрационного дела в отношении нежилого помещения с кадастровым номером № площадью <данные изъяты> кв.м. содержат нотариальное согласие № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ.р., супруги ФИО3, что ФИО26 дает согласие своему супругу ФИО3 на заключение договора займа в качестве заемщика на сумму и на условиях по его усмотрению, а также передачу в залог нажитого в браке имущества, состоящего из нежилого помещения с кадастровым номером №, находящегося по адресу: <адрес>, помещения № (т. 4 л.д. 140-141).

В материалы дела стороной истца в подтверждение заключения вышеуказанного договора займа представлены платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 10 000 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 5 223 331 рубль, свидетельствующих о перечислении ИП ФИО1 на расчетный счет ФИО3, открытый в <данные изъяты> денежных средств в указанном размере. В назначении платежа указано: «предоставление заемных денежных средств согласно договора от ДД.ММ.ГГГГ. (3% в месяц)» (т.1 л.д. 76,79).

Также стороной истца представлено платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 10 000 000 рублей, свидетельствующее о перечислении денежных средств ИП ФИО1 на расчетный счет ФИО7, открытый в <данные изъяты> денежных средств в указанном размере. В назначении платежа указано: «предоставление займа по договору от ДД.ММ.ГГГГ., 3% в месяц» (т.1 л.д. 78).

Представленное стороной истца платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 9 776 669 рублей, свидетельствующее о перечислении денежных средств ИП ФИО1 на расчетный счет ФИО6, открытый в <данные изъяты> денежных средств в указанном размере. В назначении платежа указано: «оплата по договору купли-продажи помещения с кадастровым номером № за ФИО3» (т.1 л.д. 77).

Как следует из выписки по счету №, открытого в ПАО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ. на вклад по поручению клиента зачислены денежные средства в размере 9 776 669 рублей безналичным путем от ИП ФИО1 с расчетного счета №, открытого в АКБ «<данные изъяты>» (ПАО) (т. 5 л.д. 144).

Из выписки по счету №, открытого в ПАО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ. на вклад по поручению клиента зачислены денежные средства в размере 10 000 000 рублей безналичным путем от ИП ФИО1 с расчетного счета №, открытого в АКБ «<данные изъяты> (ПАО) (т.5 л.д.145).

ДД.ММ.ГГГГ. в адрес ФИО4 и ФИО3 ИП ФИО1 посредством электронной почты направлено требование о полном досрочном возвращении предоставленного займа с выплатой соответствующих процентов (в т.ч., согласно п.5 договора, за шесть месяцев) ввиду нарушения п. 14 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ. – не предоставлен проект строительства объектов недвижимости на земельных участках с кадастровыми номерами: №, №, №, договор о строительстве с ФИО4 (т.1 л.д. 19-20, 25).

Согласно ответу на судебный запрос, поступивший из ПАО «<данные изъяты>» в отношении ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в базе данных ФИО2 отсутствуют сведения о наличии расчетных счетов у указанных лиц, как физических лиц, так и индивидуальных предпринимателей. Аналогичный ответ на запрос поступил из ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», <данные изъяты> (АО), ПАО «<данные изъяты>», ПАО <данные изъяты>» (т. 6, л.д. 58,97,107,111,122,128,131).

Как следует из ответа на судебный запрос, поступивший из УФНС России по <адрес> в отношении ФИО1, согласно поданным налоговым декларациям по налогу на доходы физических лиц (формы 3-НДФЛ), у ФИО1 имелись денежные средства для предоставления займа (т.6 л.д.60-84).

Согласно ответу АО «<данные изъяты>» на судебный запрос, в отношении ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. счета и вклады, за период с ДД.ММ.ГГГГ по день исполнения запроса, не открывались. На имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. были открыты депозитные счета №№ (закрыт), № (закрыт), № (действующий), на которые поступали денежные средства, что подтверждается выписками по указанным счетам (т.6 л.д.88-95).

Как следует из ответа на судебный запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>», на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были открыты следующие расчетные счета: №№, №, №, по которым происходило движение денежных средств, что подтверждается выписками по счетам. На имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в указанный период были открыты расчетные счета №, №, № по которым происходило движение денежных средств, что подтверждается выписками по счетам. На имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. расчетные счета не открывались. Иные счета/вклады, как открытые, так и закрытые, у указанных клиентов отсутствуют (т.6 л.д.99-105).

Согласно ответу на запрос из Публичного акционерного общества «<данные изъяты>», ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., расчетных счетов не имеет, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. клиентом банка не является. На имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток на счете составил <данные изъяты> рублей, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей. Также ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток на счете составил <данные изъяты> рублей, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ – 0,00 рублей, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей (т.6 л.д.113-120).

Согласно сведениям ПАО «<данные изъяты>», на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имелись открытые расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств, что подтверждается выписками по счету (т.6 л.д.124-126).

Согласно ответу на судебный запрос, поступивший из АКБ «<данные изъяты>» (ПАО), счетов на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. не открывалось. На имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. были открыты <данные изъяты> счетов (текущие, накопительные, депозитные, счет персональной расчетной карты), по которым осуществлялось движение денежных средств, что подтверждается выписками по счетам (т.9 л.д.20-49).

Как следует из ответа на судебный запрос, поступивший из УФНС России по <адрес> в отношении ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ налоговые декларации/расчеты, сведения по форме 2-НДФЛ за ДД.ММ.ГГГГ., в информационных ресурсах отсутствуют. Представлена налоговая декларация за ДД.ММ.ГГГГ по налогу в связи с применением УСН, сведения об объектах имущества, подлежащих государственной регистрации (т.7 л.д.1-38).

Из представленных АО «<данные изъяты>» сведений, между банком и ФИО3 заключался договор расчетной карты, в соответствии с которым выпущена расчетная карта и открыт текущий счет, иных счетов не открывалось. На имя ФИО4 заключался договор кредитной карты, в рамках которого была выпущена кредитная карта. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ договор расторгнут. Также с ФИО4 заключался договор расчетной карты, открывался текущий счет, ДД.ММ.ГГГГ. заключался договор об оказании услуг на финансовом рынке, открывались три брокерских счета. ФИО1 клиентом банка не является (т.7 л.д.41-48).

Из УФНС России по <адрес> в отношении ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., представлены сведения о доходах по форме 2-НДФЛ за ДД.ММ.ГГГГ, сведения об объектах имущества, подлежащих государственной регистрации, копия налоговой декларации по УСН за ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.58-63).

Обращаясь в суд с данным исковым заявлением, истец указал, что задолженность перед ним по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. составляет 35 000 000 рублей, которые ответчиками до настоящего времени не возвращены в полном объеме.

В судебном заседании установлено, что ответчики ненадлежащим образом исполняли свои обязанности. Доказательств обратному в порядке ст. 56 ГПК РФ суду не представлено.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручителем обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Суд находит необоснованным довод ФИО4 о том, что она была введена в заблуждение при заключении договор поручительства, полагала, что денежные средства будет возвращать ФИО3

Доказательства названных обстоятельств ФИО4 суду не представлены, встречные исковые требования не заявлялись.

Как указывалось выше, согласно п. 6 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., исполнение обязательств по возврату суммы займа, уплаты процентов за пользование займом, неустоек, любых иных издержек займодавца в связи с исполнением или нарушением договора со стороны заемщика, обеспечивается поручительством ФИО4 и залогом земельных участков, принадлежащих залогодателю ФИО4 на праве собственности.

Поскольку судом установлено ненадлежащее исполнении должником обеспеченного поручителем обязательства ответчики отвечают перед кредитором солидарно, что также установлено вышеуказанными условиями договора займа.

Таким образом, оценив собранные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу о том, что требования истца о взыскании суммы основного долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 35 000 000 рублей в его пользу с ответчиков в солидарном порядке являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Разрешая требования истца о взыскании в солидарном порядке процентов за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., а также за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического возврата суммы займа, суд приходит к следующему.

В силу ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

В случае возврата досрочно займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

В соответствии с п.4 договора займа, за пользование суммой займа заемщик уплачивает займодавцу проценты в размере 3% в месяц. Начисление процентов производится со дня, следующего за днем предоставления займа, по день ее возврата включительно. Выплата процентов должна осуществляться пятого числа каждого месяца, начиная с ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно представленному истцом расчету, размер процентов по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. составляет 614 516,13 рублей.

При этом судом учитывается тот факт, что истцом расчет процентов за пользование суммой займа произведен на момент подачи искового заявления, на день вынесения решения сумма задолженности по договору займа и проценты за пользование суммой займа ответчиками не погашены.

Учитывая изложенное, а также заявленные истцом требования о взыскании с ответчиков процентов по день фактического возврата суммы займа, суд полагает возможным произвести расчет процентов за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.(день вынесения решения суда), исходя из следующих расчетов:

Сумма займа: 15 000 000 руб.

Период займа: ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

Процентная ставка: 3.0% за Месяц (календарный)

Долг, руб.

Период

Дней

Период ставки(дней)

Сумма процентовза период

Сумма процентов

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

24 дн.

31 дн.

+348387.10 р.

348387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+450000.00 р.

798387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

+450000.00 р.

1248387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+450000.00 р.

1698387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

+450000.00 р.

2148387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+450000.00 р.

2598387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+450000.00 р.

3048387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

28 дн.

+450000.00 р.

3498387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+450000.00 р.

3948387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

+450000.00 р.

4398387.10 р.

15000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

31 дн.

+435483.87 р.

4833870.97 р.

Итого: сумма процентов: 4 833 870.97 р.

Сумма займа: 10000000 руб.

Период займа: ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

Процентная ставка: 3.0% за Месяц (календарный)

Долг, руб.

Период

Дней

Период ставки(дней)

Сумма процентовза период

Сумма процентов

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

17 дн.

31 дн.

+164516.13 р.

164516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

464516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

+300000.00 р.

764516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

1064516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

+300000.00 р.

1364516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

1664516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

1964516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

28 дн.

+300000.00 р.

2264516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

2564516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

+300000.00 р.

2864516.13 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

31 дн.

+290322.58 р.

3154838.71 р.

Итого: Сумма процентов: 3 154 838.71 р.

Сумма займа: 10000000 руб.

Период займа: ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

Процентная ставка: 3.0% за Месяц (календарный)

Долг, руб.

Период

Дней

Период ставки(дней)

Сумма процентовза период

Сумма процентов

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

14 дн.

31 дн.

+135483.87 р.

135483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

435483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

+300000.00 р.

735483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

1035483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

+300000.00 р.

1335483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

1635483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

1935483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

28 дн.

+300000.00 р.

2235483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

31 дн.

+300000.00 р.

2535483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

+300000.00 р.

2835483.87 р.

10000000.00

ДД.ММ.ГГГГ — ДД.ММ.ГГГГ

30 дн.

31 дн.

+290322.58 р.

3125806.45 р.

Итого: Сумма процентов: 3 125 806.45 р.

Поскольку доказательств погашения ответчиками задолженности по договору займа, процентов, не представлены, в силу положений п. 2 ст. 809 ГК РФ являются обоснованными требования истца о взыскании в его пользу с ответчиков в солидарном порядке процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. в общей сумме 11 114 516,13 рублей (4833870,97 + 3154838,71 + 3125806,45), а также процентов за пользование суммой займа в размере 3% в месяц, начисляемые с ДД.ММ.ГГГГ. по дату фактического исполнения ответчиками обязанности по возврату суммы займа начисляемые на суммы основного долга, исходя из 3% в месяц.

Истцом также заявлено о взыскании с ответчиков в солидарном порядке неустойки по ставке 0,1% от суммы займа и процентов, начиная с ДД.ММ.ГГГГ.

Как указывалось выше, согласно п. 14.2 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., в случае нарушения сроков возврата суммы займа, заемщик обязан выплатить займодавцу неустойку в размере 0,1% от суммы, сроки выплаты которой нарушены, за каждый день нарушения.

В материалах дела, как указывалось выше, имеется требование ИП ФИО1, адресованное ФИО3 и ФИО4 о досрочном возврате предоставленного займа с выплатой соответствующих процентов.

В судебном заседании установлено, что указанное требование ответчикам было вручено, но было оставлено без удовлетворения. Доказательств обратному в порядке ст. 56 ГПК РФ суду не представлено.

Согласно ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Как следует из п. 69, 71 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (п. 1 ст. 333 ГК РФ).

Если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (п. 1 ст. 2, п. 1 ст. 6, п. 1 ст. 333 ГК РФ).

При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (п. 1 ст. 333 ГК РФ).

Согласно определению Конституционного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №-О, именно законодатель устанавливает основания и пределы необходимых ограничений прав и свобод конкретного лица в целях защиты прав и законных интересов других лиц (ч. 3 ст. 55 Конституции РФ). Это касается и свободы договора при определении на основе федерального закона такого его условия, как размера неустойки. Они должны быть соразмерны указанным в этой конституционной норме целям.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки (штрафа, пени) в случае её чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки. Именно поэтому в части первой статьи ГК РФ речь идёт не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причинённого в результате конкретного правонарушения.

Из указанного следует, что в каждом конкретном случае суд оценивает возможность снижения санкций с учётом конкретных обстоятельств дела и взаимоотношений сторон.

Принимая во внимание изложенное, а также то, что по своей правовой природе неустойка (штраф, пеня) носит компенсационный характер и не может являться средством извлечения прибыли и обогащения, учитывая ее чрезмерность по сравнению с последствиями нарушения обязательств, а также период, в течение которого ответчиками не вносились платежи по договору займа в счет погашения суммы основного долга и процентов, размер взысканной суммы долга и процентов, с учетом солидарного взыскания в отношении, как индивидуального предпринимателя, так и физического лица, указанное обязательство принято им не в связи с осуществлением предпринимательской деятельности, суд считает возможным применить положения абзаца первого статьи 333 ГК РФ и снизить размер неустойки до 2 000 000 рублей по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ., что не ниже суммы задолженности неустойки, рассчитанной по ст. 395 ГК РФ, которую следует взыскать в пользу истца в солидарном порядке с ФИО3 и ФИО4

Подлежит по изложенным основаниям также взысканию с ответчиков в солидарном порядке неустойка за просрочку платежа начиная с ДД.ММ.ГГГГ. по дату фактического исполнения ответчиками обязанности по возврату долга и процентов в размере 0,1% за каждый день просрочки от сумм, сроки выплат которых нарушены.

Разрешая требования ФИО5 о признании сделки недействительной, применении последствий недействительности, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 166 ГК РФ, сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе.

Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия. В случаях, когда в соответствии с законом сделка оспаривается в интересах третьих лиц, она может быть признана недействительной, если нарушает права или охраняемые законом интересы таких третьих лиц. Сторона, из поведения которой явствует ее воля сохранить силу сделки, не вправе оспаривать сделку по основанию, о котором эта сторона знала или должна была знать при проявлении ее воли.

Требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки, а в предусмотренных законом случаях также иное лицо. Требование о признании недействительной ничтожной сделки независимо от применения последствий ее недействительности может быть удовлетворено, если лицо, предъявляющее такое требование, имеет охраняемый законом интерес в признании этой сделки недействительной.

В соответствии со ст. 170 ГК РФ, мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна. Притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО4 в лице поверенного ФИО7 (заемщик) и ФИО5 (займодавец) заключен договор займа, в соответствии с которым займодавец передает заемщику сумму займа в размере 2 362 500 рублей, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа на условиях и в срок, предусмотренный настоящим договором. Аналогичный договор займа заключен между указанными сторонами ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 2 100 000 рублей.

В соответствии с п. 2 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., займодавец вносит денежные средства в следующем порядке: 50 000 рублей – до подписания настоящего договора, 850 000 рублей – при подписании настоящего договора, 1 462 500 рублей – в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 2 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., займодавец вносит денежные средства в следующем порядке: 50 000 рублей – до подписания настоящего договора, 950 000 рублей – при подписании настоящего договора, 1 100 000 рублей – в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Срок возврата займов, согласно п. 3 договоров – до ДД.ММ.ГГГГ.

При этом, как следует из п. 4 договоров займа от ДД.ММ.ГГГГ. и от ДД.ММ.ГГГГ., договор займа заключается для целей финансирования работ по проекту строительства жилого дома, корпус №, на земельном участке с кадастровым номером №, местоположение которого установлено: <адрес>.

Согласно п. 9 дополнительного соглашения к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ., к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ., заемщик гарантирует, что до заключения договора будущая недвижимость никому не продана, не является предметом залога, под арестом и запретом не состоит.

Из буквального толкования указанного пункта дополнительного соглашения следует, что именно построенное в будущем недвижимость является предметом договора, в отношении земельного участка с кадастровым номером № никакого дополнительного соглашения между ФИО4 и ФИО5 не заключалось, предметом договора указанный земельный участок не являлся.

Доводы ФИО5 на тот факт, что ФИО4 не имела правового интереса для участия в договоре займа от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между ИП ФИО1 и ИП ФИО3, ФИО4, суд полагает ошибочными, поскольку они опровергаются материалами дела, а именно: договоры займа между ФИО4 и ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ. и ДД.ММ.ГГГГ. заключены на сумму 2 362 500 рублей и на сумму 2 100 000 рублей, предметом договора является целевой заем, в случае невозврата которого займодавцу передается индивидуально-определенное жилое помещение в жилом доме, расположенном на спорном земельном участке.

Ссылка ФИО5 на тот факт, что ИП ФИО1 в адрес ФИО4 денежные средства по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. не перечислялись, не имеет правового значения, поскольку она являлась поручителем, а также залогодателем и предоставила имущество, в отношении которого было зарегистрировано обременение, являющееся обеспечением исполнения ИП ФИО3 по договору займа.

Намерений ИП ФИО1 совершить притворную сделку, заключив ДД.ММ.ГГГГ. договор займа с ИП ФИО3 и ФИО4, в ходе рассмотрения дела установлено не было. Согласно материалам дела, ИП ФИО1 фигурантом уголовного дела, возбужденного в отношении ФИО51, ФИО4, ФИО7 по <данные изъяты> УК РФ, не является.

Напротив, денежные средства по платежным поручениям во исполнение договора займа от ДД.ММ.ГГГГ. были перечислены безналичным путем с его расчетного счета, открытого в АКБ «<данные изъяты>» (ПАО). Наличие у ИП ФИО1 собственных денежных средств для предоставления займа в размере 35 000 000 рублей подтверждено материалами дела.

Также, суд отмечает тот факт, что перед заключением договора займа ДД.ММ.ГГГГ. со стороны истца проводилась проверка передаваемого в залог недвижимого имущества, включая земельные участки, на которое, впоследствии, было зарегистрировано обременение. До заключения договора займа ДД.ММ.ГГГГ. в ЕГРН сведения об обременении земельных участков и нежилого помещения отсутствовали, что следует из пояснений представителя истца, данных им в судебном заседании, а также представленой переписки..

В пункте 87 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, с иным субъектным составом, ничтожна. В связи с притворностью недействительной может быть признана лишь та сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки. Намерения одного участника совершить притворную сделку для применения указанной нормы недостаточно.

Учитывая изложенное, суд не находит оснований для удовлетворения встречных требований ФИО5 о признании сделки недействительной, применении последствий ее недействительности.

Разрешая требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему.

Из положений статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» следует, что ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке.

Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами).

Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему:

1) в возмещение убытков и/или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства;

2) в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом;

3) в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;

4) в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает требования залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества.

Согласно ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Должник и являющийся третьим лицом залогодатель вправе прекратить в любое время до реализации предмета залога обращение на него взыскания и его реализацию, исполнив обеспеченное залогом обязательство или ту его часть, исполнение которой просрочено. Соглашение, ограничивающее это право, ничтожно.

Согласно п. 1 ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

В соответствии со ст. 50 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

При расхождении условий договора об ипотеке и условий обеспеченного ипотекой обязательства в отношении требований, которые могут быть удовлетворены путем обращения взыскания на заложенное имущество, предпочтение отдается условиям договора об ипотеке.

Согласно ст. 51 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 настоящего Федерального закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд.

На основании ч. 1 ст. 334 ГК РФ, Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» в силу залога кредитор, по обеспеченному залогом обязательству, (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Как следует из материалов регистрационных дел в отношении земельных участков и нежилого помещения, переданных в залог по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ., в отношении указанных объектов недвижимости в Управлении Росреестра по <адрес> в соответствии с федеральным законом «Об ипотеке» ДД.ММ.ГГГГ. зарегистрировано ограничение прав и обременение объектов недвижимости в пользу ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. на срок с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.

Из представленных <данные изъяты> следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года ФИО17, действуя в группе по предварительному сговору неустановленными следствием лицами, без получения в установленном порядке разрешения на строительство и государственной регистрации договора аренды земельного участка с кадастровым номером № расположенного по адресу: <адрес>, в нарушение требований федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», для строительства многоквартирного дома, расположенного на вышеуказанном земельном участке, привлек денежные средства более 3 граждан на общую сумму более 5 000 000 рублей, то есть, в особо крупном размере. ДД.ММ.ГГГГ по данному факту в отношении ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ (т.6 л.д.163-164).

В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> вынесено постановление о соединении уголовного дела №, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, с материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ.

Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> вынесено постановление о соединении уголовного дела №, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, с материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, с материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, с материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ (т.6 л.д.158-160).

ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> вынесено постановление о соединении уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО7 по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, с материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ (т.6 л.д.184-187).

ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> вынесено постановление о соединении уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, с материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ (т.6 л.д.192-196).

Постановлением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО7, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, избрана мера пресечения в <данные изъяты> на срок 2 месяца, по ДД.ММ.ГГГГ (т.6 л.д.177-182). Постановлением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ содержание <данные изъяты> ФИО7 продлено на 3 месяца, до ДД.ММ.ГГГГ (т.6 л.д.173-174).

ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ в отношении ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и неустановленных следствием лиц (т.6 л.д.215-216).

Постановлением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в отношении ФИО4, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, избрана мера пресечения в <данные изъяты> на 2 месяца, по ДД.ММ.ГГГГ (т.6 л.д.171-172). Постановлением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ содержание <данные изъяты> ФИО4 продлено по ДД.ММ.ГГГГ (т.6 л.д.165-167).

Из постановления <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении ходатайства перед руководителем следственного органа о продлении срока предварительного следствия следует, что в ходе предварительного следствия по уголовному делу №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ в отношении ФИО17 и неустановленных следствием лиц, ФИО7, действуя в группе с ФИО17, ФИО4 и неустановленными лицами из числа сотрудников агентства недвижимости «<данные изъяты>» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заведомо зная о том, что отсутствует возможность получить в установленном порядке разрешение на строительство многоквартирного дома на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, путем обмана, под предлогом строительства многоквартирных домов <данные изъяты> жилых комплексов и продажи жилых помещений (квартир) в строящихся домах, похитили денежные средства, принадлежащие более 100 граждан, причинив им материальный ущерб в особо крупном размере. Уголовное дело с № соединено в одно производство с уголовными делами №, №, №, №, №, №, №, №, №, присвоен единый регистрационный номер № (т.6 л.д.198-199).

ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> вынесено постановление о соединении уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, с материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, материалами уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам состава преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ (т.6 л.д.201-208).

Также <данные изъяты> в отношении ФИО17 ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело № №, предусмотренное <данные изъяты> УК РФ, ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело №, предусмотренное <данные изъяты> УК РФ, в отношении ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело №, предусмотренное <данные изъяты> УК РФ (т.6 л.д.225-230).

Постановлениями <данные изъяты> по уголовному делу №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ, потерпевшими признаны ФИО21, ФИО5, ФИО18, ФИО20 (т.6 л.д.217-224).

ДД.ММ.ГГГГ постановлением <данные изъяты> по делу № в рамках уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ в отношении ФИО17 и неустановленных следствием лиц, по которому к уголовной ответственности привлекаются ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., наложен арест на имущество указанных лиц, в том числе, на нежилое помещение с кадастровым номером №, площадью <данные изъяты> кв.м.; земельный участок с кадастровым номером №, площадью <данные изъяты> +/- 9 кв.м.; земельный участок с кадастровым номером №, площадью <данные изъяты> +/- 11 кв.м.; земельный участок с кадастровым номером №, площадью <данные изъяты> +/- 10 кв.м. (т.6 л.д.209-212).

Также, согласно материалам дела, потерпевшими по уголовному делу №, помимо вышеуказанных лиц, признаны ФИО9, ФИО10, ФИО29, ФИО12, ФИО13, ФИО11, ФИО30, ФИО14, ФИО15, ФИО32, ФИО16, ФИО19, ФИО22, ФИО28 (т.7 л.д.65-68, ).

Как следует из договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в лице ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (заемщик) и ФИО28 (займодавец), займодавец передает в рамках настоящего договора 2 025 000 рублей, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа на условиях и в срок, предусмотренный настоящим договором. Денежные средства передаются в следующем порядке: 50 000 рублей внесены до подписания договора, 1 367 500 рублей – вносятся в день подписания договора, 607 500 рублей – вносятся в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Заем предоставляется в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, для целей финансирования работ по проекту: строительство жилого дома, корпус №, на земельном участке с кадастровым номером №, местоположение: <адрес>, по схеме участок №.

Согласно п. 5-8 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., договор займа заключается с выплатой займодавцу процентов на сумму займа из расчета 0,01% годовых. Возврат денежной суммы должен быть произведен в <адрес>, за исключением обстоятельств, указанных в п. 12 настоящего договора. Заемщик вправе уплатить займодавцу занятые денежные средства, а займодавец принять оплату, в срок или ранее указанного в п. 3 настоящего договора займа сроки. Если заемщик не уплатит в срок занятые денежные средства, то займодавец вправе предъявить договор ко взысканию. В случае просрочки возврата суммы займа заемщик обязуется выплатить займодавцу проценты за просрочку возврата суммы займа в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда сумма должна быть возвращена и до дня ее возврата займодавцу, не зависимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.

В соответствии с п. 12 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ., договор займа может быть расторгнут в одностороннем порядке. Сторона, расторгающая договор, обязана письменно уведомить другую сторону путем направления заказного письма почтой по адресу соответствующей стороны, указанному в реквизитах. Договор считается расторгнутым по истечении 10-ти дней со дня отправления уведомления. При расторжении договора досрочно, заемщик обязуется вернуть заем в размере, указанный в п. 1 договора займодавцу в 60-дневный срок с даты его расторжения наличными денежными средствами, либо почтовым финансовым переводом Почтой России.

Согласно п. 14 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, договор в качестве неотъемлемой части включает в себя дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, приложение № к дополнительному соглашению (индивидуальные характеристики этажа жилого дома).

В соответствии с дополнительным соглашением к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, что в случае невозможности возврата в указанный срок денежных средств по настоящему договору, заключают соглашение об отступном по обоюдному согласию, предметом по которому будет выступать недвижимое имущество: жилое помещение ориентировочной общей площадью <данные изъяты> кв.м. на <данные изъяты> этаже с условным номером № по стоимости 90 000 рублей за 1 кв.м. площади в жилом доме, строящемся на земельном участке с кадастровым номером №, местоположение: <адрес>, по схеме участок №, корпус №. Передача недвижимого имущества должна состояться не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Срок передачи может быть увеличен не более чем на 6 месяцев по соглашению сторон (т.7 л.д.69-73).

Аналогичные договоры займа ФИО17 и ФИО7 в лице ФИО4 или ФИО27 для финансирования строительства жилых домов были заключены ДД.ММ.ГГГГ с ФИО14 на сумму 1 700 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО32 на сумму 1 995 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 на сумму 2 362 500 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 на сумму 2 100 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО16 на сумму 2 290 500 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО29 на сумму 1 995 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО22 на сумму 2 238 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10 на сумму 4 995 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО18 на сумму 2 231 250 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11 на сумму 1 800 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО20 на сумму 5 000 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО21 на сумму 2 362 500 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО21 на сумму 2 100 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО30 на сумму 2 545 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО12 на сумму 2 300 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО15 на сумму 2 079 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО19 на сумму 2 000 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером 23:49:0407006:8291), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13 на сумму 4 290 500 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9 на сумму 2 025 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №), ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8 на сумму 4 000 000 рублей (земельный участок с кадастровым номером №). Денежные средства по договорам займа были получены заемщиками либо наличными денежными средствами, о чем свидетельствуют их расписки, либо перечислением на расчетный счет. Согласно указанным договорам займа, перечисленные лица, в случае неполучения суммы займа и процентов, по дополнительным соглашениям должны были получить индивидуально-определенные жилые помещения в многоквартирных домах (т.7 л.д.74-190, 207-214).

Как указывалось выше, ДД.ММ.ГГГГ постановлением <данные изъяты> по делу № в рамках уголовного дела №, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного <данные изъяты> УК РФ в отношении ФИО17 и неустановленных следствием лиц, по которому к уголовной ответственности привлекаются ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., наложен арест на имущество указанных лиц, в том числе, на недвижимое имущество, которое по настоящему гражданскому делу является предметом залога, а также в отношении которого заявлено обращение взыскания.

При этом, согласно указанным договорам займа жилые помещения в многоквартирных домах, которые подлежали передаче третьим лицам, должны были располагаться, в том числе на спорных объектах недвижимости – земельных участках.

Законодательством установлен принцип единства судьбы земельного участка и расположенного на нем жилого дома (пп. 5 п. 1 ст. 1пп. 5 п. 1 ст. 1 ЗК РФ).

В соответствии с вышеперечисленными дополнительными соглашениями к договорам займа, заключенным с третьими лицами, потерпевшими по названному уголовному делу, в случае невозможности возврата в указанный срок денежных средств по договору, подлежит заключению соглашение об отступном по обоюдному согласию, предметом по которому будет выступать недвижимое имущество: жилое помещение в жилом доме, строящемся, в том числе на спорных земельных участках.

Согласно ст. 104.1 УК РФ, конфискация имущества есть принудительное безвозмездное изъятие и обращение в собственность государства на основании обвинительного приговора, в том числе средств совершения преступления, принадлежащих обвиняемому. Имущество, указанное в частях первой и второй настоящей статьи, переданное осужденным другому лицу (организации), подлежит конфискации, если лицо, принявшее имущество, знало или должно было знать, что оно получено в результате преступных действий.

Указанный арест наложен согласно определению следователя для обеспечения приговора в части гражданского иска, взыскании штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества.

Таким образом, в настоящее время расследование по вышеуказанному уголовному делу не окончено, заемщики являются его фигурантами, на спорное недвижимое имущество в рамках уголовного дела наложен арест, который в данном случае продиктован публично-правовыми целями уголовного судопроизводства.

Поскольку удовлетворение требований об обращении взыскания на указанное заложенное имущество нарушит права третьих лиц, право на предоставление таким лицам процессуальных гарантий защиты прав посредством правосудия, отвечающего требованиям справедливости и равенства, заявленные истцом требования об обращении взыскания на заложенное имущество удовлетворению не подлежат.

В соответствии с правилами, установленными ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГК РФ.

На основании статьи 98 ГПК РФ с ответчиков в пользу истца в солидарном порядке подлежат взысканию в возмещение расходов по уплате государственной пошлины 60 000 рублей.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Уточненные исковые требования индивидуального предпринимателя ФИО1 - удовлетворить частично.

Взыскать солидарно в пользу ФИО1, ИНН № с ФИО4, паспорт № ФИО3, ИНН № сумму основного долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 35 000 000 рублей, проценты за пользование суммой займа в общем размере 11 114 516,13 рублей, рассчитанные по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ

Взыскать солидарно в пользу ФИО1 с ФИО4, ФИО3 проценты за пользование вышеуказанным займом, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. по дату фактического исполнения ответчиками обязанности по возврату суммы займа начисляемые на суммы основного долга, исходя из 3% в месяц.

Взыскать солидарно в пользу ФИО1 с ФИО4, ФИО3 неустойку согласно п. 14.2 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 2 000 000 рублей, рассчитанную по стоянию на ДД.ММ.ГГГГ г.

Взыскать солидарно в пользу ФИО1 с ФИО4, ФИО3 неустойку с ДД.ММ.ГГГГ г. по дату фактического исполнения ответчиками обязанности по возврату долга и процентов в размере 0,1% за каждый день просрочки от сумм, сроки выплат которых нарушен.

Взыскать солидарно в пользу ФИО1 с ФИО4, ФИО3 судебные расходы в размере 60 000 рублей.

В удовлетворении оставшейся части заявленных требований ФИО1 – отказать.

Исковые требования ФИО5 – оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Омский областной суд через Кировский районный суд <адрес> в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья: подпись О.Н. Симахина

<данные изъяты>