Приговор по делу № 1-267/2023 от 21.07.2023

Уголовное дело № 1-267\2023

УИД 54RS0003-01-2023-001048-20

ПРИГОВОР

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

г. Новосибирск 21 июля 2023 года

Заельцовский районный суд г. Новосибирска в составе:

Председательствующего судьи Лазаревой Г.Г.

при секретарях Костиной У.В., Миграновой Е.А.

помощников прокурора Нестеровой Д.В., ФИО1

подсудимого ФИО2

защитника Анохина А.Ю.

предоставившего удостоверение __ и ордер __ от 22.06.2023

Рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

ФИО2, xx.xx.xxxx года рождения, уроженца <данные изъяты>

<данные изъяты>, гражданина РФ, имеющего среднее образование, холостого,

работающего в <данные изъяты>, проживающего по адресу: ...

..., не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ФИО2 совершил четыре эпизода неправомерного оборота средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Данные преступления им совершены на территории г. Новосибирска при следующих обстоятельствах.

ЭПИЗОД №1

В соответствии с п.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2022 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», национальная платежная система- совокупность операторов по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), банковских платежных агентов (субагентов), платежных агентов, организаций Федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг в соответствии с законодательством РФ, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов услуг информационного обмена, иностранных поставщиков платежных услуг, операторов иностранных платежных систем, поставщиков платежных приложений (субъекты национальной платежной системы).

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа- средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу ч.1 ст.4 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключенных с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ.

Согласно ч.1 ст.15 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента ( плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов.

07.09.2018 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №16 по Новосибирской области, расположенной на Площади Труда, д.1 в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице ФИО2 как о директоре и учредителе <данные изъяты> ИНН __, не имеющем цели участия в Обществе, управления Обществом и счетами Общества.

В период с 07.09.2018 по 12.09.2018, ФИО2, являясь подставным учредителем и директором Общества, не имея цели участия в Обществе, управления Обществом и счетами Общества, при неустановленных обстоятельствах, за денежное вознаграждение, по просьбе неустановленного лица, согласился открыть от имени Общества счет в АО «Тинькофф Банк», после чего сбыть неустановленному лицу, не имеющему юридического отношения к Обществу, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному счету Общества, тем самым в период с 07.09.2018 по 12.09.2018 у ФИО2 при неустановленных в ходе следствиях обстоятельствах, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, который ФИО2 намеревался открыть в АО «Тинькофф Банк».

Реализуя свой преступный умысел, 12.09.2018 ФИО2, являясь подставным директором и учредителем Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения юридически не имеющим отношения к Обществу лицом доступа к счету Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить операции по счету Общества, находясь в помещении неустановленного в ходе следствия офиса, расположенного на ..., действуя от имени Общества, скрывая от представителей АО «Тинькофф Банк» свои истинные преступные намерения и тем самым вводя их в заблуждение, будучи уведомленным представителем АО «Тинькофф Банк» о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету, собственноручно подписал и заверил оттиском печати Общества подготовленные представителем АО «Тинькофф Банк» на основании сведений, предоставленных ФИО2 следующие документы: 1. Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, занимающихся частной практикой и приложений к нему, согласно которому: Общество, подтверждает всю полноту, точность и достоверность данных, указанных в Заявлении, а также в предоставленных для заключения Договора комплексного обслуживания документах (п.2); Общество обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные Договором комплексного обслуживания (п.3). кроме того, в Заявлении и присоединении ФИО2 указала номер телефона __ по просьбе неустановленного в ходе следствия лица, для оказания банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания, в том числе направления смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, предоставляющими неустановленному в ходе следствия лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий по открываемому для Общества счету.

2. Заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центр АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи, в котором ФИО2 просит зарегистрировать уполномоченного представителя Общества ФИО2 в Реестре, наделить полномочиями пользователя, установленными регламентом удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и сформировать ключи подписи с изготовлением сертификата ключа проверки подписи в соответствии с указанными в настоящем заявлении идентификационными данными, областями использования ключа, а также просит осуществлять хранение ключа электронной подписи в удостоверяющем центре Банка и в связи с этим доверяет Банку выступать в роли пользователя удостоверяющего центра Банка.

После этого, 12.09.2018, находясь на ... ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, передал, тем самым сбыв, неустановленному лицу все полученные от представителя АО «Тинькофф Банк» документы относительно открываемого для Общества счета, содержащие, в числе прочих, сведения о номере телефона __, указанным ФИО2 по просьбе неустановленного лица для оказания банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания, в том числе направления смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, представляющими неустановленному лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий по открываемому для Общества счету.

17.09.2018 на основании собственноручно подписанных и предоставленных ФИО2 вышеуказанных документов, введенными им в заблуждение представителями АО «Тинькофф Банк», находящимися на ..., дистанционно, в офисе АО «Тинькофф Банк» по адресу: г. Москва, Савеловский район, ..., для Общества в лице уполномоченного представителя-директора ФИО2, организовано открытие счета __ и изготовление электронного сертификата ключа проверки подписи, с использованием в качестве идентификатора находившегося в пользовании неустановленного лица номера телефона __ для получения смс- сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, позволяющими составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по указанному счету.

В период с 12.09.2018 по 22.10.2018 ФИО2 реализуя свой преступный умысел, в результате подписания документов, необходимых для открытия, для Общества в АО «Тинькофф Банк» счета __ и регистрации в качестве уполномоченного представителя Общества по данному счету ФИО2, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, а именно логины, пароли, коды доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и к сертификату ключа проверки электронной подписи указанного счета, выпускавшиеся АО «Тинькофф Банк» юридически для Общества в лице ФИО2, а затем направлявшиеся АО «Тинькофф Банк» в период с 12.09.2018 по 22.10.2018 посредством смс-сообщений на указанный ФИО2 при открытии счета номер телефона __, неведомо для банка находившийся в пользовании неустановленного лица, то есть сбывавшиеся таким образом ФИО2 неустановленному лицу, не имеющему юридически отношения к Обществу, в результате чего, в период с 17.09.2018 по 22.10.2018, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, неустановленным лицом, с использованием информационно-коммуникационной сети Интернет, системы дистанционного банковского облуживания и приобретенных у ФИО2 электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, по счету __ открытому для Общества в АО «Тинькофф Банк», неправомерно осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, противоправно выведенных тем самым в неконтролируемый оборот.

Таким образом, ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения неустановленным лицом доступа к счету __ открытому ФИО2 для Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по данному счету, и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету __ открытому ФИО2 для Общества в АО «Тинькофф Банк».

ЭПИЗОД №2

В соответствии с п.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», национальная платежная система - совокупность операторов по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), банковских платежных агентов (субагентов), платежных агентов, организаций федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг в соответствии с законодательством РФ, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов услуг информационного обмена, иностранных поставщиков платежных услуг, операторов иностранных платежных систем, поставщиков платежных приложений (субъекты национальной платежной системы).

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу ч.1 ст.4 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ.

Согласно ч.1 ст.5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов.

07.09.2018 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы __ по Новосибирской области, расположенной по адресу: г. Новосибирск, Ленинский район, Площадь Труда, __ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице ФИО2 как о директоре и учредителе <данные изъяты> ИНН __, не имеющем цели участия в Обществе, управления Обществом и счетами Общества.

В период с 12.09.2018 по 17.09.2018 ФИО2, являясь подставным учредителем и директором Общества, не имея цели участия в Обществе, управления Обществом и счетами Общества, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, за денежное вознаграждение, по просьбе неустановленного лица, согласился открыть от имени Общества счета в АО КБ «Модульбанк», после чего сбыть неустановленному лицу, не имеющему юридически отношения к Обществу, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным счетам Общества, тем самым в период с 12.09.2018 по 17.09.2018 у ФИО2, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, которые ФИО2 намеревался открыть в АО КБ «Модульбанк».

Реализуя свой преступный умысел, 17.09.2018 ФИО2, являясь подставным директором и учредителем Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения юридически не имеющим отношения к Обществу лицом доступа к счету Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить операции по счету Общества, находясь в помещении офиса АО КБ «Модульбанк» на ... действуя от имени Общества, скрывая от работников АО КБ «Модульбанк» свои истинные преступные намерения и тем самым вводя их в заблуждение, будучи уведомленным работником АО КБ «Модульбанк» о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету, собственноручно подписал и заверил оттиском печати Общества подготовленное работником АО КБ «Модульбанк» на основании сведений, предоставленных ФИО2, заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему.

Согласно Заявлению о присоединении, Клиент (Общество в лице уполномоченного представителя - директора ФИО2) предъявляет, а Банк принимает настоящее Заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в системе Modulbank (Модульбанк) и приложениям к нему, Клиент присоединяется к условиям Договора комплексного обслуживания (п.1), на основании настоящего Заявления о присоединении Общество в лице ФИО2 просит открыть счет в рублях РФ, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, а также подключить систему Modulbank (Модульбанк) на условиях выбранного Клиентом Пакета (п.2), подписывая настоящее Заявление о присоединении, Клиент (единоличный исполнительный орган Клиента), подтверждает, что является пользователем абонентского номера, указанного в разделе «Телефон» настоящего Заявления о присоединении (п.4); настоящее Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему подписано собственноручно (п.5), ФИО2 от имени Общества настоящим подтверждает, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями. Установленными условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, и Тарифами Банка, до момента присоединения к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему (п.6), ФИО2 от имени Общества подтверждает, что обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные действующей редакцией Договора комплексного обслуживания и приложений к нему (п.7). Кроме того, в Заявлении о присоединении ФИО2, по просьбе неустановленного лица указал кодовое слово «телега» и номер телефона __, находившийся в пользовании неустановленного лица, для оказания банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания, в том числе направления смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, предоставляющими неустановленному лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по открываемому для Общества счету.

17.09.2018 на основании предоставленных ФИО2 сведений, а также собственноручно подписанного ФИО2 Заявления о присоединении, введенными им в заблуждение работниками АО КБ «Модульбанк» на ... для Общества в лице уполномоченного представителя - директора ФИО2, открыт счет __ с использованием в качестве идентификатора находившегося в пользовании неустановленного лица номера телефона __, для получения смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, позволяющими составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по указанному счету.

Кроме того, реализуя свой преступный умысел, 17.09.2018 ФИО2, являясь подставным директором и учредителем Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения юридически не имеющим отношения к Обществу лицом доступа к счету Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить операции по счету Общества, находясь в помещении офиса АО КБ «Модульбанк» на ... действуя от имени Общества, скрывая от работников АО КБ «Модульбанк» свои истинные преступные намерения и тем самым вводя их в заблуждение, будучи уведомленным работником АО КБ «Модульбанк» о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету, собственноручно подписал и заверил оттиском печати Общества подготовленные работником АО КБ «Модульбанк» на основании сведений, предоставленных ФИО2, неустановленные документы для открытия счета для Общества.

В документах для открытия счета ФИО2, подтверждая всю полноту, точность и достоверность данных, по просьбе неустановленного лица, указал номер телефона __, находившийся в пользовании неустановленного лица, для оказания банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания, в том числе направления смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, предоставляющими неустановленному в ходе следствия лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по открываемому для Общества счету.

17.09.2018 на основании предоставленных ФИО2 сведений, а также собственноручно подписанных ФИО2 документов для открытия счета, введенными им в заблуждение работниками АО КБ «Модульбанк» на ... для Общества в лице уполномоченного представителя - директора ФИО2, открыт счет __ с использованием в качестве идентификатора находившегося в пользовании неустановленного лица номера телефона __ для получения смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, позволяющими составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по указанному счету.

После этого, 17.09.2018, находясь на ... ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, передал, тем самым сбыв, неустановленному лицу все полученные от работника АО КБ «Модульбанк» документы относительно открытых для Общества счетов, содержащих, в числе прочих, сведения о кодовом слове «телега» и номере телефона __, указанными ФИО2 по просьбе неустановленного лица для оказания банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания, в том числе направления смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, предоставляющими неустановленному лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по открытому для Общества счету.

В период с 17.09.2018 по 01.11.2018, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, в результате подписания документов, необходимых для открытия для Общества в АО КБ «Модульбанк» счетов __ __ и регистрации в качестве уполномоченного представителя Общества по данным счетам ФИО2, при неустановленных обстоятельствах, приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, а именно логины, пароли, коды доступа в систему дистанционного банковского обслуживания указанных счетов, выпускавшиеся АО КБ «Модульбанк» юридически для Общества в лице ФИО2, а затем направлявшиеся АО КБ «Модульбанк» в период с 17.09.2018 по 01.11.2018 посредством смс-сообщений на указанный ФИО2 при открытии счетов номер телефона __, неведомо для банка находившийся в пользовании неустановленного лица, то есть, сбывавшиеся таким образом ФИО2 неустановленному лицу, не имеющему юридически отношения к Обществу, в результате чего, в период с 17.09.2018 по 01.11.2018, при неустановленных обстоятельствах, неустановленным в ходе следствия лицом, с использованием информационно – коммуникационной сети Интернет, системы дистанционного банковского обслуживания и приобретенных у ФИО2 электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, по счету __ открытому для Общества в АО КБ «Модульбанк», неправомерно осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, противоправно выведенных тем самым в неконтролируемый оборот.

Таким образом, ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения неустановленным лицом доступа к счетам __ __ открытым ФИО2 для Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по данным счетам, и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам __ __ открытым ФИО2 для Общества в АО КБ «Модульбанк».

ЭПИЗОД №3

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу ч.1 ст.4 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ.

07.09.2018 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы __ по Новосибирской области на Площади Труда, __ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице ФИО2 как о директоре и учредителе <данные изъяты> ИНН __, не имеющем цели участия в Обществе, управления Обществом и счетами Общества.

В период с 17.09.2018 по 18.09.2018 ФИО2, являясь подставным учредителем и директором Общества, не имея цели участия в Обществе, управления Обществом и счетами Общества, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, за денежное вознаграждение, по просьбе неустановленного лица, согласился открыть от имени Общества счета в ПАО «БИНБАНК», после чего сбыть неустановленному лицу, не имеющему юридически отношения к Обществу, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным счетам Общества, тем самым в период с 17.09.2018 по 18.09.2018 у ФИО2, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, которые ФИО2 намеревался открыть в ПАО «БИНБАНК».

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2, являясь подставным директором и учредителем Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения юридически не имеющим отношения к Обществу лицом доступа к счету Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить операции по счетам Общества, находясь в помещении офиса ПАО «БИНБАНК» на ... действуя от имени Общества, скрывая от работников ПАО «БИНБАНК» свои истинные преступные намерения и тем самым вводя их в заблуждение, будучи уведомленным работником ПАО «БИНБАНК» о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам, собственноручно подписал и заверил оттиском печати Общества подготовленные работником ПАО «БИНБАНК» на основании сведений, предоставленных ФИО2, следующие документы: 18.09.2018 заявление на открытие счета от имени Общества.

2)18.09.2018 опросный лист клиента – юридического лица/ИП/Физические лица, занимающегося частной практикой, согласно которому выгодоприобретатель у Общества отсутствует, бенефициарным владельцем является ФИО2

3)18.09.2018, гарантийное письмо-уведомление, в котором ФИО2 подтверждает, что сведения о финансовом положении и подтверждающие документы к ним будут предоставлены в ПАО «БИНБАНК» до 17.12.2018.

4)18.09.2018, письмо-уведомление ПАО «БИНБАНК» от Общества в лице директора ФИО2 о том, что в отношении Общества отсутствует производство по делу о несостоятельности (банкротстве), отсутствуют вступившие в силу решения судебных органов о признании несостоятельным (банкротом), не проводятся процедуры ликвидации.

5)18.09.2018, карточку с образцами подписи ФИО2, оттиска печати Общества и контактным номером телефона __, находившегося в пользовании неустановленного лица.

6)20.09.2018, соглашение о возможных сочетаниях собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи между ПАО «БИНБАНК» и Обществом, согласно которому Стороны договариваются о том, что документы, содержащие распоряжение клиента, должны быть подписаны одной собственноручной подписью ФИО2

7)20.09.2018, заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «БИНБАНК», согласно которому, ФИО2, от имени Общества, просит ПАО «БИНБАНК» открыть счет для Общества (счет __ по договору № ОА __ от 20.09.2018), произвести подключение интернет-банка «Бинбанк Бизнес 2.0», подключить услугу «SMS-сервис безопасность» с подтверждением входа в Систему одноразовыми паролями, получаемыми посредством SMS (СМС)-сообщений к номеру телефона __, находившемуся в пользовании неустановленного лица, для получения смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, позволяющими составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по указанному счету.

8)20.09.2018, договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт, между ПАО «БИНБАНК» и Обществом (счет __ договор __ от 20.09.2018), согласно которому Банк открывает Клиенту счет, в том числе для расчетов по операциям с использованием карт (п.2.1), Клиент обязан незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, изменений и дополнений в учредительные документы и документы о регистрации, изменением адреса, телефона, утрате или изъятии печати, реорганизации и ликвидации (п.4.2.7). Кроме того, в данном договоре ФИО2, указал номер телефона __, находившийся в пользовании неустановленного лица, для получения смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, позволяющими составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по указанному счету.

20.09.2018 на основании предоставленных ФИО2 сведений, а также собственноручно подписанных ФИО2 документов для открытия счета, введенными им в заблуждение работниками ПАО «БИНБАНК» на ... для Общества в лице уполномоченного представителя - директора ФИО2, открыты счета __ __ с использованием в качестве идентификатора, находившегося в пользовании неустановленного лица номера телефона __ (__) для получения смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, позволяющими составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по указанным счетам.

В период с 18.09.2018 по 20.09.2018, находясь на ... ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, передал, тем самым сбыв, неустановленному лицу все полученные от работника ПАО «БИНБАНК» документы относительно открытых для Общества счетов, содержащих, в числе прочих, сведения о номере телефона __ (__), указанными ФИО2 по просьбе неустановленного лица для оказания банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания, в том числе направления смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, предоставляющими неустановленному лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по открытым для Общества счетам.

Кроме того, в период с 20.09.2018 по 27.09.2018, при неустановленных обстоятельствах, неустановленное лицо, с использованием доступа к электронному личному кабинету Общества в ПАО «БИНБАНК» посредством номера телефона __ (__), сгенерировало, распечатало и передало ФИО2 для предоставления с целью регистрации в ПАО «БИНБАНК»: запрос на сертификат, содержащий сведения об алгоритме публичного ключа, публичном ключе, алгоритме подписи, подписи.

2)акт приема – передачи программных средств, согласно которому ПАО «БИНБАНК» (Банк) передал, а Общество (Клиент) принял сертификат ключа проверки электронной подписи.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО2, 27.09.2018, являясь подставным директором и учредителем Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения юридически не имеющим отношения к Обществу лицом доступа к счету Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить операции по счетам Общества, открытым в ПАО «БИНБАНК», находясь в помещении офиса ПАО «БИНБАНК», расположенном на ... действуя от имени Общества, скрывая от работников ПАО «БИНБАНК» свои истинные преступные намерения и тем самым вводя их в заблуждение: 1. собственноручно подписал, заверил оттиском печати Общества и предоставил для регистрации работнику ПАО «БИНБАНК» вышеуказанный запрос на сертификат, содержащий сведения об алгоритме публичного ключа, публичном ключе, алгоритме подписи, подписи;

2)собственноручно подписал и заверил оттиском печати Общества и предоставил работнику ПАО «БИНБАНК» вышеуказанный акт приема – передачи программных средств, согласно которому ПАО «БИНБАНК» (Банк) передал, а Общество (Клиент) принял сертификат ключа проверки электронной подписи, то есть, электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам __ __

27.09.2018, находясь на ... ФИО2, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, передал, тем самым сбыв, неустановленному лицу полученный от работника ПАО «БИНБАНК» вышеуказанный сертификат ключа проверки электронной подписи, что является электронным средством, электронным носителем информации, предоставляющими неустановленному лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по открытым для Общества счетам.

Кроме того, в период с 20.09.2018 по 05.12.2020, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, в результате подписания документов, необходимых для открытия для Общества в ПАО «БИНБАНК» счетов __ __ и регистрации в качестве уполномоченного представителя Общества по данным счетам ФИО2, при неустановленных обстоятельствах, приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, а именно логины, пароли, коды доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и к сертификату ключа проверки электронной подписи указанных счетов, выпускавшиеся ПАО «БИНБАНК» юридически для Общества в лице ФИО2, а затем направлявшиеся ПАО «БИНБАНК» в период с 20.09.2018 по 05.12.2020 посредством смс-сообщений на указанный ФИО2 при открытии счетов номер телефона __ (__), неведомо для банка находившийся в пользовании неустановленного лица, то есть, сбывавшиеся таким образом ФИО2 неустановленному в ходе следствия лицу, не имеющему юридически отношения к Обществу, в результате чего, в период с 20.09.2018 по 05.12.2020, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, неустановленным лицом, с использованием информационно – коммуникационной сети Интернет, системы дистанционного банковского обслуживания и приобретенных у ФИО2 электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, по счетам __ __ открытым для Общества в ПАО «БИНБАНК», неправомерно осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, противоправно выведенных тем самым в неконтролируемый оборот.

Таким образом, ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения неустановленным лицом доступа к счетам __ __ открытым ФИО2 для Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по данным счетам, и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам __ __ открытым ФИО2 для Общества в ПАО «БИНБАНК».

ЭПИЗОД № 4

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу ч.1 ст.4 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ.

В период с 27.09.2018 по 24.10.2018 ФИО2, являясь подставным учредителем и директором Общества, не имея цели участия в Обществе, управления Обществом и счетами Общества, при неустановленных обстоятельствах, за денежное вознаграждение, по просьбе неустановленного лица, согласился открыть от имени Общества счета в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», после чего сбыть неустановленному лицу, не имеющему юридически отношения к Обществу, электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным счетам Общества, тем самым в период с 27.09.2018 по 24.10.2018 у ФИО2, при неустановленных обстоятельствах, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, которые ФИО2 намеревался открыть в ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2, 24.10.2018 являясь подставным директором и учредителем Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения юридически не имеющим отношения к Обществу лицом доступа к счету Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить операции по счетам Общества, будучи уведомленным работниками ПАО «БАНК УРАЛСИБ» о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам, находясь в помещении офиса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на ... действуя от имени Общества, скрывая от работников ПАО «БАНК УРАЛСИБ» свои истинные преступные намерения и тем самым вводя их в заблуждение, собственноручно подписал и заверил оттиском печати Общества подготовленные работником ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на основании сведений, предоставленных ФИО2, следующие документы: 1. карточку с образцами подписи ФИО2, оттиска печати Общества и контактным номером телефона __, находившегося в пользовании неустановленного лица.

2)соглашение между ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и Обществом (Клиент) о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати, согласно которого Стороны установили, что правом первой подписи документов, содержащих распоряжения Клиента, наделен ФИО2

3)заявление об открытии счета от имени Общества, согласно которому 24.10.2018 для Общества был открыт счет __

4)распоряжение Общества об открытии счета в Филиале ПАО «БАНК УРАЛСИБ» отделение «Центральное» (ул.Орджоникидзе,23).

5)уведомление ПАО «БАНК УРАЛСИБ», согласно которому ПАО «БАНК УРАЛСИБ» информирует Общество о необходимости своевременного извещения Банка о изменении состава бенефициарных владельцев, перерегистрации, изменении адресов, контактных телефонов.

6)заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а так же физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», согласно которому ФИО2 от имени Общества просит открыть счета __ __ заключить договоры комплексного банковского обслуживания, подключить услугу SMS(СМС)-информирование, заключить договор об использовании системы Клиент-Банк, указав при этом номер телефона __, находившийся в пользовании неустановленного лица, для получения смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, позволяющими составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по указанным счетам.

7)акт приема – передачи, согласно которому, ФИО2 от имени Общества (Клиент) получил от ПАО «БАНК УРАЛСИБ» конверт, содержащий логин и пароль для доступа в систему Клиент-Банк, предназначенный для самостоятельной генерации ключа Клиентом, а также сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, то есть, приобрел в целях сбыта электронные средства, электронными носителями информации, предоставляющие неустановленному лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по открываемым для Общества счетам.

8)заявление от имени Общества на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи ФИО2

24.10.2018 на основании предоставленных ФИО2 сведений, а также собственноручно подписанных ФИО2 документов для открытия счета, введенными им в заблуждение работниками ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на ... для Общества в лице уполномоченного представителя - директора ФИО2, открыты счета __ __ с использованием в качестве идентификатора, находившегося в пользовании неустановленного лица номера телефона __ для получения смс-сообщений с логинами, паролями, кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, что в совокупности является электронными средствами, электронными носителями информации, позволяющими составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по указанным счетам.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 24.10.2018 ФИО2, находясь на ... будучи уведомленным работниками ПАО «БАНК УРАЛСИБ» о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам __ __ при неустановленных обстоятельствах, передал, тем самым сбыв, неустановленному лицу, полученные от работника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» документы об открытии данных счетов, в том числе вышеуказанный конверт, содержащий логин и пароль для доступа в систему Клиент-Банк, предназначенный для самостоятельной генерации ключа Клиентом, а также сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, являющиеся электронными средствами, электронными носителями информации, предоставляющими неустановленному лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по открытым для Общества счетам.

Кроме того, в период с 24.10.2018 по 30.10.2018, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, неустановленное в ходе следствия лицо, с использованием доступа к электронному личному кабинету Общества в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» посредством номера телефона __, а также вышеуказанных логина с паролем для доступа в систему Клиент-Банк, сгенерировало, распечатало и передало ФИО2 для предоставления с целью регистрации в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» заявление Общества на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, содержащее данные открытого ключа, а также утверждение о том, что генерация выполнена лично ФИО2

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО2, 30.10.2018, являясь подставным директором и учредителем Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения юридически не имеющим отношения к Обществу лицом доступа к счету Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить операции по счетам Общества, открытым в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», находясь в помещении офиса ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном на ... действуя от имени Общества, скрывая от работников ПАО «БАНК УРАЛСИБ» свои истинные преступные намерения и тем самым вводя их в заблуждение, собственноручно подписал и заверил оттиском печати Общества и предоставил работнику ПАО «БАНК УРАЛСИБ» вышеуказанное заявление Общества на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, содержащее данные открытого ключа, в результате чего ПАО «БАНК УРАЛСИБ», юридически для Общества в лице ФИО2, был изготовлен сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи, приобретенный тем самым ФИО2, после чего сбытый при неустановленных обстоятельствах, неустановленному в ходе следствия лицу, в пользовании которого находился номер телефона __, посредством получения неустановленным лицом доступа к данному сертификату при помощи номера телефона __ и системы дистанционного банковского обслуживания, которые в совокупности с указанным сертификатом являются электронными средствами, электронными носителями информации, предоставившими неустановленному лицу возможность неправомерно составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий по открытым для Общества счетам.

Кроме того, в период с 24.10.2018 по 04.02.2019, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, в результате подписания документов, необходимых для открытия, а затем и открытия для Общества в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» счетов __ __ и регистрации в качестве уполномоченного представителя Общества по данным счетам ФИО2, при неустановленных обстоятельствах, приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, а именно логины, пароли, коды доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и к сертификату ключа проверки электронной подписи указанных счетов, выпускавшиеся ПАО «БАНК УРАЛСИБ» юридически для Общества в лице ФИО2, а затем направлявшиеся ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в период с 24.10.2018 по 04.02.2019 посредством смс-сообщений на указанный ФИО2 при открытии счетов номер телефона __, неведомо для банка находившийся в пользовании неустановленного лица, то есть, сбывавшиеся таким образом ФИО2 неустановленному лицу, не имеющему юридически отношения к Обществу, в результате чего, в период с 24.10.2018 по 04.02.2019, при неустановленных обстоятельствах, неустановленным лицом, с использованием информационно – коммуникационной сети Интернет, системы дистанционного банковского обслуживания и приобретенных у ФИО2 электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, по счету __ открытому для Общества в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», неправомерно осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, противоправно выведенных тем самым в неконтролируемый оборот.

Таким образом, ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде получения неустановленным лицом доступа к счетам __ __ открытым ФИО2 для Общества, а соответственно возможности неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по данным счетам, и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам __ __ открытым ФИО2 для Общества в ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Подсудимый ФИО2 вину в предъявленном обвинении признал в полном объеме, суду пояснил, что в 2018 г. его знакомый предложил ему оформить на себя ООО и открыть банковские счета, т.к. ему нужен был лимит на закуп. Обещал ему платить за данную услугу 10 000 рублей в месяц. Он согласился, оформил фирму, а затем открыл банковские счета в банках, сделал электронные ключи, карточки. Все это он передал своему знакомому. Выплаты ему осуществлялись в течение трех месяцев, а потом прекратились. Всего ему было заплачено 30 000 рублей. В содеянном раскаивается.

Суд, выслушав подсудимого, сторону обвинения и защиты, огласив показания свидетелей, исследовав письменные материалы уголовного дела, считает вину подсудимого установленной и доказанной совокупностью следующих собранных по делу доказательств.

Вина подсудимого по эпизоду №1 подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Так, из показаний свидетеля ФИО3 данных в стадии предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что он работает в органах внутренних дел в должности оперуполномоченного отделения №4 отдела экономической безопасности и противодействия коррупции Управления МВД России по г. Новосибирску. В его должностные обязанности входит предупреждение, пресечение и раскрытие преступлений экономической направленности, совершенных на территории Калининского района г. Новосибирска, а так же пресечение, выявление и раскрытие административных правонарушений и преступлений, совершенных в сфере предпринимательской, коррупционной деятельности. Им был установлен факт использования документа удостоверяющего личность в целях последующего внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице в отношении организации, <данные изъяты> (ИНН __). По подозрению в совершении данного преступления был установлен ФИО2, который, не имея цели осуществлять предпринимательскую деятельность, от имени юридического лица незаконно предоставил в налоговый орган сведения о себе, как о директоре и учредителе данной организации. В дальнейшем, в ходе работы по указанному преступлению, им установлено, что ФИО2 открыл для <данные изъяты> расчетные счета в АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «БинБанк», ПАО Банк «Уралсиб». После чего незаконно осуществил сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В целях получения информации по выявлению события совершения противоправного деяния было принято объяснение от ФИО2, который пояснил в объяснении о своих противоправных действиях. После проведения проверки и подтверждении данной информации, был составлен рапорт об обнаружении признаков преступления, по факту наличия в действиях ФИО2 признаков преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ. (т.1 л.д. 212).

В т.1 на л.д. 30-31 имеется ответ из АО «Тинькофф Банк» о предоставлении сведений в отношении <данные изъяты>, согласно которого предоставлены сведения о заключении договора банковского счета, а такеже копии документов об открытии ФИО2 от имени <данные изъяты> расчетного счета __ в АО «Тинькофф Банк».(т.1 л.д. 30-143).

В т.1 на л.д. 214 имеется ответ ООО «Т2 Мобайл», согласно которому абонентский __ указанный ФИО2 при открытии счета в АО «Тинькофф Банк» принадлежит ФИО4, xx.xx.xxxx года рождения, паспорт серии 5011, __ выдан 19.10.2011 отделением УФМС России по Новосибирской области в Купинском районе.

Согласно заключению эксперта __ в регистрационном деле АО КБ «Модульбанк» на юридическое лицо <данные изъяты>: в строке «ФИО ПОЛНОСТЬЮ» в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от имени ФИО2 от 17.09.2018,

- в регистрационном деле ПАО «БинБанк» на юридическое лицо <данные изъяты>: в строке «Руководитель/Представитель» в заявлении на открытие счета от имени ФИО2 от 18.09.2018, в строке «Руководитель» над текстом «фамилия, инициалы» на третьем листе опросного листа клиента-юридического лица/ИП/физ. Лица, занимающегося частной практикой <данные изъяты> от 18.09.2018,

- в регистрационном деле АО «Тинькофф Банк» на юридическое лицо <данные изъяты>: запись «ООО Директор ФИО2», изображение которой имеется в строке «Единоличный исполнительный орган» в графе «ФИО. Должность» в копии заявления на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от имени ФИО2 от 12.09.2018, запись «ФИО2» в строке «ФИО» под основным текстом в копии заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой от имени ФИО2 от 12.09.2018, - выполнены ФИО2 (при условии, что оригиналы исследуемых записей в копиях заявлений выполнены без применения технических приемов и средств).

2. Подписи от имени ФИО2, расположенные: в регистрационном дела АО КБ «Модульбанк» на юридическое лицо <данные изъяты>: под строкой «ФИО ПОЛНОСТЬЮ» в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от имени ФИО2 от 17.09.2018, в разделе «КЛИЕНТ» в строке «ПОДПИСЬ», в строке «(подпись)» в нижней части оборотной стороны заявления о выпуске неименной платежной корпоративной карты от имени ФИО2 от 17.09.2018;

-в регистрационном деле ПАО «БинБанк» на юридическое лицо <данные изъяты>: в графе «Образец подписи» в карточке с образцами подписей и оттиска печати <данные изъяты> от 20.09.2018, под текстом «От Клиента» в акте приема-передачи программных средств между ПАО «БинБанк» и <данные изъяты> от 18.09.2018, в строках «Владелец Сертификата», «От Клиента» в запросе на сертификат от имени ФИО2 в строке «Руководитель/Представитель» в заявлении на открытие счета от имени ФИО2 от 18.09.2018, в строках «Клиент» в нижней части каждого лица и под текстом «Директор ФИО2» на восьмом листе в договоре об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов в использовании банковских карт __ от 20.09.ю2018, в строке «(подпись КЛИЕНТА)» в соглашении о возможных сочетаниях собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи от 20.09.2018, в строке «подпись» в разделе «Подписи Клиента» на шестом листе заявления о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «БИНБАНК» от 20.09.2018, в строке «Руководитель» на третьем листе опросного листа клиента-юридического лица/ИП/физ.лица, занимающегося частной практикой <данные изъяты> от 18.09.2018, в строке «Директор» в гарантированном письме <данные изъяты> от 18.09.2918, в строке «Директор» в письме-уведомлении от имени ФИО2 от 18.09.2018;

- в регистрационном деле ПАО «Банк Уралсиб» на юридическое лицо <данные изъяты>: в строке «Директор» в заявлении о закрытии счета от имени ФИО2 от 26.12.2018, в строке «Директор» в заявлении о закрытии счета от имени ФИО2 А.А. от 26.12.2018, в графе «Образец подписи» в карточке с образцами подписей ФИО2 и оттиска печати <данные изъяты> от 24.10.2018, в строке «Директор» в соглашении печати между ПАО «Банк Уралсиб» и <данные изъяты> от 24.10.2018, в строках «ПОДПИСЬ» в разделах «ВЛАДЕЛЕЦ КЛЮЧА», «КЛИЕНТ» в заявлении на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи __ от 30.10.2018, в строке «Директор» в акте приема-передачи между ПАО «Банк Уралсиб» и <данные изъяты> от 24.10.2018, в графе «ПОДПИСЬ» в строке «Директор» в заявлении об открытии счета от имени ФИО2 от 24.10.2018, в графе «ПОДПИСЬ» в строке «Директор», в нижней части лицевой и оборотной стороны листов 4-7 заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского облуживания Клиентов- юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб» от 24.10.2018, в графах «ПОДПИСЬ» в строках «Директор» в заявлении о выпуске бизнес- карты от имени ФИО2 от 24.10.2018, в строке «Директор <данные изъяты> в уведомлении корпоративных клиентов ПАО «Банк Уралсиб», в строке «(подпись руководителя)» в распоряжении об открытии счета в отделении «Центральное» ПАО «Уралсиб» от <данные изъяты>;

- в регистрационном деле АО «Тинькофф Банк» на юридическое лицо <данные изъяты>: подписи от имени ФИО2, изображения которых расположены в разделе «Единоличный исполнительный орган» в графе «Подпись» в копии заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой от имени ФИО2 от 12.09.2018, под текстом «Руководитель организации» в строке «Подпись» в копии заявления на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от имени ФИО2 от 12.09.__ выполнены ФИО2 (при условии, что оригиналы исследуемых подписей в копиях заявлений выполнены без применения технических приемов и средств).(т.2 л.д. 21-32).

В т.3 на л.д. 21-29 имеется ответ из АО «Тинькофф Банк» в отношении <данные изъяты>, в котором предоставлены сведения об открытии ФИО2 от имени <данные изъяты> расчетного счета __ в АО «Тинькофф Банк».

Вина подсудимого по эпизоду № 2 подтверждается совокупностью следующих, собранных по делу доказательств.

Из показаний свидетеля А.П. данных в стадии предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что АО КБ «Модульбанк» осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Отношения между Банком и Клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в том числе электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе modulbank и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст.428 ГК РФ состоит из совокупности документов, к которым присоединяется клиент и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют договор в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счета (счетов), выпуск и обслуживание банковских карт. Правила, условия и другие документы банка, в том числе архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательны к соблюдению клиентом, изложенных в банковских документах. Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из договоров являются: не предоставление клиентом при заключении договора достоверной информации о месте нахождения клиента и его адресе, сведений об изменении адреса и месте нахождения фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия счета и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственности за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами клиента, в тех случаях, когда банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: система дистанционного банковского обслуживания modulbak/система modulbank – автоматизированный сервисный продукт банка, в удаленном доступе предоставляющий клиенту получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в заявлении о присоединении, средствам системы интернет-банк/мобильного приложения «modulbank» в порядке и на основаниях, установленных договором комплексного обслуживания и приложениями к нему.

1. Мобильное приложение «modulbank» - компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначена для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; 2. Система интернет-банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначена для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; 3. Банковская карта – электронный носитель информации, содержащими в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о пин-коде, предназначены для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами клиента банка являются: 1. Логин и пароль, используемый для получения доступа к мобильному приложению и в веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор клиента для доступа в систему «modulbank», чаще всего является номером телефона. Пароль – известен только клиенту, последовательность алфавитно-цифровых символов, связана с авторизированным номером клиента, входящим в комплекс базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести аутентификацию клиента; 2. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами, подтверждение переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначены для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать пользователя в системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретные действия в системе совершено определенным пользователем) и обеспечивают доступ этого пользователя в систему с установленными правами доступа. 3. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана банковская карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами совершения операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами, банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в целях предупреждения выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а так же в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

Относительно юридического дела <данные изъяты> ИНН__, может пояснить, что ФИО2 в г.Новосибирск, по адресу: ..., 17.09.2018 был открыт счет __ оформлением документов занимался менеджер – Ю.Е. При открытии счета указан номер телефона +__, адрес электронной почты: lordfils22@gmail.com. Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, уполномоченным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени клиента, в данном случае от имени ФИО2. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств, счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как руководитель <данные изъяты> ИНН__, и как клиент банка самолично ФИО2. Так как ФИО2 никто более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данной организации. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, открытым на имя клиента. Факт использования переданных ФИО2 инструментов для управления им открытыми счетам, лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенифициарных владельцев, в целях предупреждения выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов и т.д., а также знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которая может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, а проще говоря, их могут похитить. То есть никто кроме клиента не имеет права использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компроментацию лежит только на клиенте. ФИО2 подал пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетного счета, расчетный счет был открыт 17.09.2018 для <данные изъяты>, после чего ФИО2 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Клиент банк». Для доступа к расчетному счету необходимо иметь логин и пароль, который предоставлялся ФИО2 на сотовый телефон, который он указывал сотруднику банка. При первоначальном доступе в личный кабинет клиент указывает логин и пароль, который получил в банке, после чего система предлагает заменить пароль на другой, который уже клиент указывает самостоятельно. После чего клиент может осуществлять денежные операции по расчетному счету организации в системе удаленного доступа.

На <данные изъяты> ИНН__, в АО КБ «Модульбанк» 17.09.2018 было открыто два счета: карточный - __ и расчетный __ Карточный счет __ был открыт в офисе банка на .... При открытии счета, ФИО2 была выдана карта, которая привязана к карточному счету __ При этом карта не является доступом к дистанционному банковскому обслуживанию. Документы по карточному счету __ не сохранились, все имеющиеся документы по расчетному счету __ были предоставлены ранее в ходе выемки. (т.1 л.д. 244-246, т.2 л.д. 48).

В т.1 на л.д. 160-162 имеется ответ из АО КБ «Модульбанк» о предоствалении информации в отношении <данные изъяты>, а также предоставление копий документов об открытии ФИО2 от имени <данные изъяты> расчетного счета __ в АО КБ «Модульбанк».

В т.2 на л.д. 214 имеется ответ из ООО «Т2 Мобайл», согласно которому абонентский __ указываемый ФИО2 при открытии счета в АО «Тинькофф Банк» принадлежит ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 5011, __ выдан 19.10.2011 отделением УФМС России по Новосибирской области в Купинском районе.

Как следует из протокола осмотра предметов (документов), произведен осмотр ответов полученных от ПАО «ФК Открытие», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», в ходе проведения оперативно-розыскной деятельности. Осмотрены копии документов, оформленные ФИО2 при открытии расчетных счетов <данные изъяты>, а также выписки по расчетным счетам. Так же установлено, что по расчетному счету <данные изъяты>, открытому в АО «Тинькофф Банк» движение денежных средств отсутствует.(т.1 л.д. 220-229).

Как следует из протокола выемки и фототаблицы к нему в офисе АО КБ «Модульбанк» на ..., изъяты документы <данные изъяты> (т.1 л.д. 241-243).

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) и фототаблицы к нему с участием подозреваемого ФИО2, произведен осмотр документов изъятых в ПАО «ФК Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк». В ходе осмотра документов ФИО2, поснил, что данные документы подписаны им лично при посещении банка при открытии расчетных счетов. (т.2 л.д. 66-122).

В т.2 на л.д. 123-135 имеется ответ из УФНС, согласно которому ФИО2 является директором <данные изъяты> ИНН __. В представленных к ответу документах содержатся сведения об открытии ФИО2 банковских счетов на <данные изъяты> в АО «Тинькофф Банк», ПАО «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк» и ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

В т.3 на л.д. 15-19 имеется ответ из АО КБ «Модульбанк» в отношении <данные изъяты>, в котором также предоставлены сведения об открытии ФИО2 от имени <данные изъяты> расчетного счета __ в АО КБ «Модульбанк».

Вина подсудимого по эпизоду __ подтверждается совокупность следующих, собранных по делу доказательств.

Из показаний свидетеля Т.И. данных в стадии предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она трудоустроена в ПАО банк «ФК Открытие» в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. Ей были предоставлены на обозрение документы юридического дела <данные изъяты>, согласно которых в ПАО «БинБанк» (в настоящее время ПАО банк «ФК Открытие») у <данные изъяты> 20.09.2018 был открыт расчетный счет __ Занималась оформлением данных документов непосредственно она. Согласно представленных на обозрение документов 20.09.2018 в офис ПАО «БинБанк» на ... обратился ФИО2 как директор и учредитель <данные изъяты>, с целью открыть расчетный счет. Для того, чтобы ФИО2 получил доступ к дистанционному банковскому обслуживанию счета, клиенту необходимо зайти в личный кабинет, сгенерировать и выпустить сертификат выпуска ключа ЭП. После чего клиент приносит запрос на выпуск сертификата в офис банка, сотрудники банка заверяют запрос, отправляют в программу. Клиент в личном кабинете на свою флешку записывает ключ, после чего клиент может осуществлять банковские операции по расчетному счету организации в системе удаленного доступа. При открытии расчетного счета, сотрудники банка в обязательном порядке доводят до сведения клиента информацию о том, что какие-либо сведения, относительно дистанционного обслуживания счета, передавать третьим лицам запрещается.

На <данные изъяты> ИНН: __ в ПАО Банк «ФК Открытие» 20.09.2018 был открыт корпоративный счет __ Счет был открыт в отделении банка расположенного на .... Согласно представленных ей на обозрение документов юридического дела <данные изъяты>, на организацию открыто два счета: один корпоративный - __ второй расчетный - __ После открытия счета операционный работник вносит сведения, а именно номер расчетного счета, в договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов, с использованием банковских карт. Банковская карта служит как инструмент организации денежных средств на хозяйственные расходы. Доступом к дистанционному банковскому обслуживанию карта не является.(т.1 л.д.238-239, т.2 л.д. 46-47).

В т.1 на л.д. 197 имеется ответ из ПАО «ФК Открытие» в отношении <данные изъяты> и предоставление сведений и копии документов об открытии ФИО2 от имени <данные изъяты> расчетных счетов __ и __ в ПАО «БинБанк». (т.1 л.д. 197).

Как следует из протокола осмотра предметов (документов), произведен осмотр ответов полученных от ПАО «ФК Открытие», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», в ходе проведения оперативно-розыскной деятельности. Осмотрены копии документов, оформленные ФИО2 при открытии расчетных счетов <данные изъяты>, а также выписки по расчетным счетам. В ходе осмотра установлено, что по расчетному счету __ за период времени с 20.09.2018 по 03.11.2019 было поступление и перевод денежных средств в размере 1 000 рублей. По расчетному счету __ за период времени с 03.11.2019 по 12.05.2020 было поступление и перевод денежных средств в размере 6 521 969 рублей 66 копеек. (т.1 л.д. 220-229).

Как следует из протокола выемки и фототаблицы к нему, в ПАО «ФК Открытие» на ... были изъяты документы, оформленные ФИО2 при открытии расчетного счета <данные изъяты> в ПАО «БинБанк». (т.1 л.д 235-237).

В т.3 на л.д. 112 имеется ответ из ПАО «ФК Открытие» в отношении <данные изъяты>, в котором предоставлены сведения об открытии ФИО2 от имени <данные изъяты> расчетных счетов __ и __ в ПАО «БинБанк».

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) и фототаблицы к нему, осмотрены сведения полученные от ПАО «ФК Открытие» в отношении <данные изъяты>. В ходе осмотра установлено наличие сведений об открытии расчетных счетов __ и __ для <данные изъяты> в ПАО «БинБанк» содержащихся на оптическом диске формата CD-R(т.3 л.д. 113-220).

Вина подсудимого по эпизоду №4 подтверждается совокупностью следующих, собранных по делу доказательств.

Из показаний свидетеля А.В. данных в стадии предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она работает в ПАО «Банк Уралсиб» в должности руководителя группы по сопровождению и привлечению клиентов малого бизнеса. В ее должностные обязанности входит сопровождение действующих клиентов –юридических лиц. В 2019 г. процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в банк, с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а так же паспорт гражданина РФ. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, договор аренды жилого помещения, паспорт гражданина РФ для удостоверения личности, а так же контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в банк с соответствующим пакетом документов, специалист банка начинал с ним работу. Изначально, специалист проверяла учредительные документы клиента, а так же удостоверяла личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура была обязательная. Убедившись, что в банк обратился именно директор организации, специалист начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Так же, проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и разъясняла клиенту о недопустимости передачи третьим лица электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе банка. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета в которое специалистом вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Так же, в заявлении указывается выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а так же адрес электронной почты, на который направляется ссылка, для регистрации в личном кабинете, которая необходима для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалист банка, находясь в офисе банка. При подписании документов, между клиентом и банком автоматически заключался договор банковского (расчетного) счета, который в форме оферты размещен на официальном интернет-сайте банка. Договор – это правило комплексного банковского обслуживания. Своей подписью в заявлении о присоединении к договору клиент подтверждает, что до заключения договора он ознакомился с правилами, посредством официального сайта банка в сети интернет. Так же специалистом в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт, необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, так же прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями договора банковского счета. После подписания всех необходимых документов в банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в службу безопасности головного офиса банка. Именно сотрудники службы безопасности принимают решение, открывать расчетный счет или отказать в этом. В случае одобрения, открытие расчетного счета, клиенту банка на указанный им мобильный номер телефона направляется пароль, а на адрес электронной почты направляется ссылка, по которой клиент, посредством сети интернет проходит, вводит пароль, поступившим посредством SMS, на указанный клиентом телефонный номер, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Какие-либо документы по открытию расчетного счета клиент в банке не получает, ему отправляется только пароль посредством SMS-уведомления. Электронная почта клиента необходима для того, чтобы банк отправил на нее ссылку, по которой клиент входит в личный кабинет. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела <данные изъяты> ИНН: __, 24.10.2018 в офис банка, расположенного на ... обратился директор <данные изъяты> ФИО2.

С клиентом ФИО2 24.10.2018 работала специалист банка – А.П., она принимала от него необходимый пакет документов юридического лица и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета <данные изъяты>. Банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета <данные изъяты>. Подписав заявление о присоединении к договору, ФИО2 тем самым подтвердил, что ознакомился с правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, пароль и ссылку, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: корпоративная карта (так же являются электронным носителем информации); пин-коды; коды-доступа, уникальные логин, пароль; электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления SMS-сообщения и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Так же, в юридическом деле <данные изъяты> отсутствуют сведения о том, что ФИО2 предоставлял в банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом <данные изъяты> и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету <данные изъяты> были идентифицированы банком, как совершенные ФИО2.

ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к правилам и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетными счетами в том числе электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела <данные изъяты>, а так же базы данных банка, для данной организации в банке на основании заявления ФИО2 был открыт расчетный счет __ Так же, ФИО2 получал банковскую карту (__), которая привязывалась к расчетному счету __ Указанный расчетный счет был открыт и обслуживался работником банка в офисе банка на ....12.2018 был закрыт.

Для осуществления переводов в системе «Банк-Клиент» ФИО2 самостоятельно сгенерировал открытый ключ, являющийся аналогом собственноручной подписи. Генерация открытого ключа происходит следующим образом: программа «Банк-Клиент» предлагает клиенту сгенерировать ключ и распечатать заявление на изготовление сертификата, открытого ключа, где указывается цифровой код аналога собственноручной подписи. Распечатанное заявление клиент предоставляет в банк, после чего цифровой код регистрируется в системе «Банк-Клиент», после чего клиент может использовать свою цифровую подпись для осуществления денежных операций по ДБО. ФИО2 предоставил данное заявление в банк 30.10.2018. Свою цифровую подпись клиент хранил либо на жестком диске своего компьютера, либо на собственной карте памяти, поскольку банк не предоставлял ему иного оборудования, в том числе e-Token, о чем указано в «карточке клиента система «Банк-Клиент» (интернет-клиент)». Заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи от 24.10.2018 подразумевает, что ФИО2 являлся единственным лицом, уполномоченным подписывать документы от имени <данные изъяты>. Согласно акту приема передачи от 24.10.2018 ФИО2 получил конверт, в котором и находилась карточка клиента системы «Банк-Клиент» с указанием логина и пароля для входа в личный кабинет. Уточняет, что факт приема документов от ФИО2 и оформления документов для открытия расчетного счета она не знает, так как данный счет она не открывала, но в вышеуказанных документах стоят подписи специалиста банка и подписи от имени ФИО2, а она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо ФИО2 документы в банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо внутренним регламентом. (т.2 л.д. 1-5).

В т.1 на л.д. 179 имеется ответ из ПАО «Банк Уралсиб» в отношении <данные изъяты>, а также предоставлены копии документов об открытии ФИО2 от имени <данные изъяты> расчетных счетов __ и __ в ПАО « Банк Уралсиб».(т.1 л.д. 179).

Как следует из протокола осмотра предметов (документов), произведен осмотр ответов полученных от ПАО «ФК Открытие», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», в ходе проведения оперативно-розыскной деятельности. Осмотрены копии документов, оформленные ФИО2 при открытии расчетных счетов <данные изъяты>, а также выписки по расчетным счетам. Также установлено, что по расчетному счету __ за период времени с 24.10.2018 по 26.12.2018 было поступление и перевод денежных средств в размере 1 285 544 рублей 73 копейки. (т.1 л.д. 220-229).

Как следует из протокола выемки и фототаблицы к нему, в офисе ПАО «Банк Уралсиб» на ... изъяты документы, оформленные ФИО2 при открытии расчетного счета <данные изъяты> в ПАО «Банк Уралсиб». (т.1 л.д.248-250 ).

В т.3 на л.д. 31 имеется ответ из ПАО «Банк Уралсиб» в отношении <данные изъяты>, в котором предоставлены сведения об открытии ФИО2 от имени <данные изъяты> расчетных счетов __ и __ в ПАО « Банк Уралсиб».

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) и фототаблицы к нему, произведен осмотр сведений полученных от ПАО «Банк Уралсиб» о расчетных счетах <данные изъяты> открытых в ПАО «Банк Уралсиб», содержащихся на оптическом диске формата CD-R (т.3 л.д. 32-108).

Анализируя исследованные доказательства, суд находит, что они являются допустимыми, поскольку добыты в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

У суда нет оснований не доверять перечисленным доказательствам, свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, не установлено в судебном заседании и наличия каких-либо неприязненных отношений между подсудимым и свидетелями, а потому у суда нет оснований им не доверять, их показания суд находит логичными, полными, соответствующими письменным материалам дела, установленным в ходе судебного следствия обстоятельствам, а потому достоверными, положенными в основу приговора.

Все исследованные и признанные судом допустимыми доказательства в совокупности суд находит достаточными для разрешения уголовного дела и признания подсудимого виновным.

Помимо приведенных доказательств, вина подсудимого подтверждается и его пояснениями, данными в стадии предварительного расследования,

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого 27.09.2022 в присутствии защитника ФИО2 пояснил, что в конце лета – начале осени 2018 г., по просьбе малознакомого ему мужчины по имени Андрей, фамилия ФИО5, за денежное вознаграждение он зарегистрировал на своё имя компанию <данные изъяты>, однако какую-либо финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица он не осуществлял, после получения документов о регистрации <данные изъяты> он передал их Андрею. После получения документов о регистрации <данные изъяты> и передачи их Андрею, он предложил ему за денежное вознаграждение открыть расчетные счета для <данные изъяты> с дистанционным доступом к счетам, данный разговор состоялся между ними в МФЦ на площади Труда, когда он забирал документы <данные изъяты>. Всего он оформил расчетные счета в четырех банках: АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «БинБанк», в настоящий момент банк именуется ПАО «ФК Открытие». Все счета оформлялись не в один день, даты он не может назвать, так как не помнит. Процесс оформления был следующим. Андрей вместе с ним подъезжал к банку, передавал ему необходимые копии учредительных документов и печать <данные изъяты>. Затем он шел в отделение банка и оформлял расчетный счет. После того? как он подписывал в банке все необходимые документы, сотрудник банка проверял их и просил заверить их печатью <данные изъяты>, после чего ему выдавался пакет документов и конверты с различными кодами, логинами и паролями. По возвращению, он передавал пакет документов и печать Андрею. Что он пояснял сотрудникам банков при открытии счетов, он не помнит, так как прошло много времени, но помнит, что его инструктировал Андрей перед посещением банков, какие давать ответы о роде деятельности компании и т.д. Также при заполнении анкет и заявок на открытие расчетных счетов он говорил сотрудникам банков номер телефона, который ему говорил Андрей. Номер телефона у него не сохранился, ему он никогда не принадлежал, указать данный телефон ему говорил Андрей. Следователем ему были предъявлены на обозрение документы регистрационных дел, изъятые в банковских организациях в которых он в 2018 г. открывал расчетные счета для <данные изъяты> (ИНН __). Ознакомившись с данными документами, пояснил, что подписи в них выполненные от его имени, поставлены лично им при посещении банков и оформлении документов, необходимых для открытия счетов. Он подтверждает, что все подписи от имени ФИО2 выполнены им лично.

Учитывая даты составления документов, может пояснить, что в сентябре 2018 г. ему позвонил Андрей и предложил за денежное вознаграждение открыть на <данные изъяты> банковский счет в АО «Тинькофф Банк». Как ему сказали, он будет получать каждый месяц денежные средства в сумме от 10 000 рублей. При этом он периодически будет ему звонить и просить об оказании помощи, подобной этой. Так как он нуждался в денежных средствах, он согласился. 12.09.2018 они встретились на площади Калинина в Заельцовском районе. Далее они приехали в офис, который располагался в __ корпус 2, по ... г.Новосибирска. Когда они находились в автомобиле, Андрей передал ему документы <данные изъяты> и печать. Он объяснил ему, что говорить и как себя вести, так же дал ему номер абонентского телефона __, который он должен был указывать в документах, при оформлении расчетного счета на <данные изъяты>. Далее он, взяв документы, паспорт и печать, прошел в помещение офиса, который ему указал Андрей. В офисе он ожидал сотрудника Тинькофф Банка. Офис представлял собой практически пустое помещение, в котором был расположен стол и пара стульев, так же у стены стоял шкаф для документов. Ранее он в данном помещении никогда не был. Вскоре в помещение вошел мужчина, который представился сотрудником АО «Тинькофф Банк». Он подал заявление на открытие расчетного счета. Сотрудник проверил его паспортные данные и сфотографировал его паспорт себе на телефон. Он сообщил, что счет будет открыт в ближайшее время, все необходимые документы и пароль с логином, которые, как он пояснил, являются аналогом электронной цифровой подписи придут на указанный в документах адрес электронной почты. Какую именно электронную почту он указал, уже не помнит, так как прошло много времени. Данную электронную почту ему сказал сообщить Андрей. Эта почта ему никогда не принадлежала, он ей никогда не пользовался. Выйдя из банка, он вернул Андрею печать, а так же документы <данные изъяты>, которые ранее тот ему передавал в автомобиле. После оформления данного счета, он больше никогда данное офисное помещение не посещал.

17.09.2018 ему вновь позвонил Андрей и предложил открыть еще один расчетный счет на <данные изъяты> в АО КБ «Модульбанк», на что он согласился, так как ему нужны были деньги. Далее они приехали в офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: г.Новосибирск, .... Когда они находились в автомобиле, Андрей передал ему документы <данные изъяты> и печать. Он объяснил ему, что говорить и как себя вести, так же дал ему номер абонентского телефона __, который он должен был указывать в документах, при оформлении расчетного счета на <данные изъяты>. Взяв документы, паспорт и печать, он прошел в офис банка АО КБ «Модульбанк», где им было подано заявление на открытие счета. В банке он предоставил сотруднику все необходимые документы, после чего, сотрудник подготовил документы и передал ему на подпись. Он подписал все документы и поставил, где было нужно печать <данные изъяты>. Так же сотрудник банка предложил открыть еще один счет и оформить банковскую карту на него. Он согласился, так как его это не обременяло никак по финансовым затратам, а банковскую карту он хранил на всякий случай, вдруг понадобится. Выйдя из банка, он вернул печать, а так же все документы, которые получил в банке. При этом банковскую карту он не отдал, он передал только документы по двум счетам <данные изъяты>. После этого они с Андреем разошлись. Банковской картой в последствии он не пользовался, по прошествии некоторого времени выкинул.

Спустя пару дней Андрей снова позвонил ему и предложил за денежное вознаграждение открыть на <данные изъяты> банковский счет в ПАО «БинБанк». Заверил его, что он будет получать каждый месяц денежные средства в сумме 10 000 рублей. Так как он нуждался в денежных средствах, он согласился. 18.09.2018 они встретились на площади Калинина. Они прошли в офис банка ПАО «БинБанк», который располагался на .... Андрей передал ему документы <данные изъяты> и печать и как всегда дал инструкции, объяснил ему что говорить и как себя вести, так же дал ему номер абонентского телефона __, который он должен был указывать в документах, при оформлении расчетного счета на <данные изъяты>. Затем он, взяв документы, паспорт и печать, прошел в офис банка ПАО «БинБанк», где им было подано заявление на открытие счетов. В банке он предоставил сотруднику все необходимые документы, после чего, сотрудник подготовил документы и передал ему на подпись. Как пояснил при этом сотрудник банка, необходимые данные: логин и пароль будут высланы на номер телефона, который он указал в заявлении. Через личный кабинет необходимо будет сгенерировать электронную подпись. После чего распечатать его и принести в банк? для последующей его регистрации. Он подписал все документы и поставил, где было нужно, печать <данные изъяты>. Выйдя из банка, он вернул печать, а так же все документы, которые получил в банке Андрею, рассказав ему информацию, которую ранее ему довел сотрудник банка. Андрей сказал, что понял, так же он сказал, что позже ему позвонит, чтобы еще раз приехать в данный банк для регистрации электронной подписи.

27.09.2018 они с ним вновь встретились. Он передал ему распечатанный сертификат электронного ключа, который он подписал и отнес сотруднику банка. Там его зарегистрировали и выдали ему зарегистрированный сертификат ключа проверки электронной подписи. В октябре 2018 г. ему снова позвонил Андрей и предложил за денежное вознаграждение открыть на <данные изъяты> банковский счет в ПАО «Банк Уралсиб». Андрей сдержал свое обещание и исправно переводил ему деньги на банковскую карту в сумме 10 000 рублей, он так же согласился, так как нуждался в денежных средствах. 24.10.2018 они встретились с ним на площади Калинина. Андрей приехал на своем автомобиле. Далее они приехали в офис банка ПАО «Банк Уралсиб» на ..., __ Когда они находились в автомобиле, Андрей передал ему документы <данные изъяты> и печать, дал инструкции, как себя вести и что он должен говорить, так же дал ему номер абонентского телефона, который он должен был указывать в документах, при оформлении расчетного счета на <данные изъяты>. Взяв документы, паспорт и печать, он прошел в офис банка ПАО «Банк Уралсиб», где им было подано заявление на открытие счета. Как ему пояснил сотрудник банка, для юридических лиц они открывают обязательно два счета: один расчетный и второй корпоративный карточный. В банке он так же предоставил сотруднику все необходимые документы. После чего, сотрудник подготовил документы и передал ему на подпись. Он подписал все документы и поставил, где было нужно печать <данные изъяты>. Сотрудник ПАО «Уралсиб», довела до него информацию по регистрации электронного ключа подписи, как и в ПАО «БинБанк», система регистрации ключей у них аналогичная. Выйдя из банка, он вернул печать Андрею, а так же все документы, которые получил в банке.

30.10.2018 они вновь встретились, он подписал составленный и распечатанный сертификат, передал его Андрею и они разошлись. В банках, при оформлении счетов, сотрудник ему разъяснял положение о том, что он не должен передавать третьим лицам доступ к расчетным счетам, что логин и пароль, электронная подпись предназначены только для использования им лично, так как все расчетные счета, электронные подписи и документы были оформлены на его имя. Ему разъясняли, что он ответственен за их сохранность. За его участие в открытии расчетных счетов в кредитных организациях Андрей ежемесячно переводил на его банковскую карту денежные средства в сумме 10 000 рублей. Всего, в течении трех месяцев он получил 30 000 рублей. Данные денежные средства он потратил по своему усмотрению. То, что он совершил преступление, он знал и понимал. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается.(т.2 л.д. 51-56).

В т.2 на л.д. 57-65 имеется протокол проверки показаний на месте и фототаблица к нему, в ходе которого ФИО2 указал на месторасположение банков ПАО «БинБанк» (в настоящий момент ПАО «ФК Открытие»), ПАО «Банк Уралсиб» и АО КБ «Модульбанк», в которых им были открыты расчетные счета для <данные изъяты>, пояснив, что именно в этих банках он открывал расчетные счета. Так же указал на место, расположенное у __ по ... Кировского района г.Новосибирска, где он, находясь в автомобиле, передал неустановленному лицу документы которые ему передал сотрудник АО «Тинькофф Банк».

Выраженную в судебном заседании позицию подсудимого и его показания, данные в стадии предварительного расследования, где он полностью признал себя виновным, суд принимает в качестве достоверных, поскольку подсудимый выразил свою позицию и давал показания добровольно, в присутствии защитника, при этом его показания не противоречат исследованным судом доказательствам. Судом не установлено данных, свидетельствующих о самооговоре со стороны ФИО2

При этом суд не усматривает оснований для признания наличия по настоящему уголовному делу смягчающего наказания обстоятельства, предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ (совершение преступления в силу стечения тяжёлых жизненных обстоятельств), на что ссылается подсудимый и сторона защиты.

При этом суд исходит из того, что подсудимый, являясь трудоспособным лицом, имея возможность трудоустройства и получения заработной платы, а равно иного постоянного и легального источника дохода, сознательно предпочел извлечение дохода преступным способом. В связи с этим доводы подсудимого и стороны защиты о совершении ФИО2 преступлений в связи с тяжелой жизненной ситуацией, сами по себе не свидетельствуют о наличии данного смягчающего наказание обстоятельства.

Учитывая доводы стороны защиты и подсудимого, суд приходит в выводу, что оснований для признания совершенных ФИО2 преступлений единым продолжаемым преступлением не имеется, поскольку они совершены в разное время в разных местах, при этом в каждом случае их совершение охватывалось самостоятельным умыслом подсудимого и представляло собой отдельный комплекс юридически значимых действий. Каждое из преступлений являлось оконченным с момента передачи ФИО2 неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, за что подсудимый каждый раз получал отдельное вознаграждение.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого ФИО2 по всем эпизодам предъявленного обвинения, суд исходит из следующего.

Как установлено, ФИО2 реальным руководителем <данные изъяты> не являлся, не мог и не планировал использовать полученные электронные средство, по их реальному назначению, в том числе, как руководитель <данные изъяты> и в интересах данной организации. Таким образом, подсудимый сотрудникам банковской организации сообщал заведомо недостоверную информацию. При сообщении им достоверной информации, что он реальным директором ООО не является, а ООО реальную деятельность не ведет, им электронные средства получены бы не были, как и открыт банковский счет. При указанных обстоятельствах полученные подсудимым электронные средства были безусловно предназначены для неправомерного осуществления банковских операций (приема, перевода, выдачи денежных средств).

Суд убежден, что действия по сбыту электронных средств платежей ФИО2 совершил именно в целях неправомерного оборота денежных средств, поскольку ему однозначно было известно, что он являясь подставным руководителем <данные изъяты>, не имея никакого отношения к финансово-хозяйственной деятельности данной организации, осуществил действия по открытию расчетного счета, получению электронного средства платежа, которое передал иному лицу. Это указывает на то, что подсудимый при совершении установленного деяния действовал именно с указанной целью, поскольку он не мог не понимать и не осознавать целей совершения указанных преступных действий. На основании изложенного суд также убежден, что подсудимый действовал из корыстных побуждений, поскольку сам подсудимый последовательно и категорично пояснял, что фактически он с момента регистрации юридического лица <данные изъяты> никакого отношения к его деятельности не имеет, являлся номинальным руководителем.

Суд также приходит к убеждению, что подсудимый совершил по каждому эпизоду сбыт электронного средства платежа иному лицу в целях неправомерного оборота денежных средств, поскольку сам он никакого отношения к деятельности данной организации не имел, удаленно банковских операций от имени ООО не осуществлял, что им не отрицается и в судебном заседании.

Органами предварительного следствия действия подсудимого ФИО2 квалифицированы помимо сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, также как сбыт электронных носителей информации, предназначенных для этих же целей.

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа- средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно- коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения по переводу денежных средств, документов или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Согласно предъявленного обвинения, ФИО2 реализовал свой умысел, а именно сбыт электронных средств платежа- средства доступа к системе для оказания банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания, в том числе кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания-персональные логин и пароль, привязанные к банковскому счету с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств иными лицами.

Кроме того, ФИО2 обвиняется в том, что у него имелся преступный умысел на сбыт электронных носителей информации- корпоративных банковских карт, позволяющих иным лицам осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Мекс».

Таким образом, при рассмотрении дела, установлено и доказано совершение ФИО2 сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом изложенного действия подсудимого ФИО2 по каждому эпизоду (№1, №2, №3, №4) суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В материалах дела имеется заключение судебной психолого-психиатрической экспертизы, согласно выводов которой, ФИО2 страдал ранее и обнаруживает в настоящее время психическое расстройство в форме шизоидного расстройства личности. Однако, указанное психическое расстройство выражено у ФИО2 не столь значительно и не лишало его возможности в период совершения противоправных действий в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В период совершения противоправных действий ФИО2 не обнаруживал признаков какого-либо временного психического расстройства, он правильно ориентировался в ситуации, сохранял адекватный речевой контакт, последовательность и целенаправленность действий, которые не были обусловлены какими-либо психическими нарушениями. Следовательно, ФИО2 в период совершения преступления мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. ( т.2 л.д. 40-42).

Подсудимого суд признает вменяемым и подлежащим уголовной ответственности, поскольку при рассмотрении уголовного дела не установлено обстоятельств, свидетельствующих о наличии у ФИО2 во время совершения преступлений и в настоящее время таких психических расстройств либо иных нарушений психики, которые бы нарушили его способность в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, а также правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела и давать показания.

При назначении вида и размера наказания ФИО2 суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные характеризующие личность подсудимого, обстоятельства смягчающие наказание при отсутствии отягчающих, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

Смягчающими наказание обстоятельствами, суд признает полное признание вины по всем эпизодам, отсутствие судимости, положительные характеристики по месту жительства, месту работы, учебы, состояние здоровья подсудимого.

Также суд признаёт смягчающим ФИО2 обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления. При этом суд исходит из материалов уголовного дела, согласно которым, на л.д. 148,167, 185, 204 имеются объяснения ФИО2, а также проверка показаний на месте, из которых следует, что последний оказал максимальное содействие правоохранительным органам и сообщил информацию, имеющую значение для раскрытия и расследования преступлений, рассказал о своей противоправной деятельности и неустановленного лица, что подтвердилось в судебном заседании, в связи с чем суд признаёт наличие смягчающего наказание ФИО2 обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ судом не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершённых подсудимым тяжких преступлений, руководствуясь целями восстановления социальной справедливости, а также исправления осуждённого и предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО2 наказания в виде лишения свободы.

По убеждению суда, отбывание ФИО2 наказания в условиях осуществления контроля за его поведением со стороны специализированного государственного органа будет достаточным для оказания исправительного воздействия на подсудимого, способствовать восстановлению социальной справедливости и предупреждению совершения им новых преступлений.

С учетом личности подсудимого, конкретных обстоятельств совершения преступлений, суд не усматривает оснований для применения ч.6 ст.15, 64 УК РФ, т.к. отсутствует совокупность данных, существенно снижающих общественную опасность содеянного.

Учитывая отсутствие оснований для применения правил, предусмотренных ст.64 УК РФ, суд полагает необходимым назначить подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа.

При определении размера штрафа, суд в соответствии с ч.3 ст.46 УК РФ учитывает данные о личности подсудимого, его материальном положении, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, возраст подсудимого и отсутствие сведений об ограничении его трудоспособности, наличие у него постоянного дохода, имущественное положение, отсутствие на иждивении иных лиц и полагает необходимым назначить штраф в минимальных пределах, предусмотренных санкцией статьи.

На основании ч.3 ст.46 УК РФ, учитывая имущественное положение подсудимого, влияние назначенного наказания на условия жизни осужденного и его семьи, суд полагает необходимым наказание в виде штрафа назначить подсудимому с рассрочкой выплаты.

Гражданские иски по делу не заявлены.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.296, 299, 302, 309 УПК РФ, ст.62 УК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, на основании санкции которой назначить ему наказание

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод №1) в виде 1 (одного) года лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод №2) в виде 1 (одного) года лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод №3) в виде 1 (одного) года лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод №4) в виде 1 (одного) года лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание в виде 2 лет лишения свободы со штрафом в размере 115 000 (сто пятнадцать тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком два года, обязав его не менять постоянного места жительства без уведомления государственного специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных лиц, являться на регистрацию в указанный орган.

В соответствии с ч.3 ст.73 УК РФ, испытательный срок ФИО2 исчислять с момента вступления приговора в законную силу, засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

На основании ч.3 ст.46 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа назначить ФИО2 с рассрочкой выплаты ежемесячно равными частями на 20 (двадцать) месяцев, то есть по 5 750 (пять тысяч семьсот пятьдесят) рублей ежемесячно.

Разъяснить ФИО2, что в соответствии с ч.3 ст.31 УИК РФ он обязан в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу уплатить первую часть штрафа. Оставшиеся части штрафа осужденный обязан уплачивать ежемесячно не позднее последнего дня каждого последующего месяца.

Реквизиты для уплаты назначенного по настоящему приговору штрафа: банк получателя: Сибирское ГУ Банка России//УФК по Новосибирской области г. Новосибирск, счет получателя средства-03100643000000015100, счет банка получателя-40102810445370000043, БИК 015004950, ИНН <***>, КПП 540601001, УИН 18855422010520010597.

До вступления настоящего приговора в законную силу меру пресечения ФИО2 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: копии документов оформленных при открытии расчетного счета __ для <данные изъяты> в АО «Тинькофф Банк»: копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО2; копия заявления о присоединении; справка об IP-адресах, используемых для входа в систему «Интернет-банк»; копия тарифа; копия сертификата электронной подписи; копия условий комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой;

Информация по расчетным счетам <данные изъяты> __ и __ открытым в АО КБ «Модульбанк», содержащуюся на оптическом диске формата CD-R;

Информация по расчетным счетам <данные изъяты> __ и __ открытым в ПАО «Банк Уралсиб», содержащуюся на оптическом диске формата CD-R;

Информация по расчетным счетам <данные изъяты> __ и __ открытым в ПАО «БинБанк», содержащуюся на оптическом диске формата CD-R;

Документы, оформленные при открытии расчетного счета __ для <данные изъяты> в АО КБ «Модульбанк»: Заявление на присоединение к условиям Договора Комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; Заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты;

Документы, оформленные при открытии расчетных счетов __ и __ для <данные изъяты> в ПАО Банк «Уралсиб»: Карточка с образцами подписей и оттиска печати; Соглашение о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати; Заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи; Акт приема-передачи от 24.10.2018; Заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи; Заявление об открытии счета; Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а так же физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в Публичном акионерном обществе «Банк Уралсиб»; Заявление о выпуске бизнес-карты; Заявление о закрытии счета __; Заявление о закрытии счета __; Уведомление от ПАО «Уралсиб» для директора <данные изъяты>; Распоряжение об открытии счета;

Документы, оформленные при открытии расчетных счетов __ и __ для <данные изъяты> в ПАО «БинБанк»: Опросный лист клиента – юридического лица/ИП/Физ.лица, занимающегося частной практикой; Гарантийное письмо-уведомление; Письмо-уведомление, от ООО «»Матекс» в лице его директора ФИО2; Соглашение о возможных сочетаниях собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи; Договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт __;

Информация по расчетным счетам <данные изъяты> __ __ открытым в ПАО «Банк Уралсиб», содержащаяся на оптическом диске;

Информация по расчетным счетам <данные изъяты> __ __ открытым в ПАО «ФК Открытие», содержащаяся на оптическом диске –находящиеся в материала уголовного дела- оставить там же.

Апелляционные жалоба, представление на настоящий приговор могут быть поданы с соблюдением требований, предусмотренных ст. 317 УПК РФ, в судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда через Заельцовский районный суд г. Новосибирска в течение 15 суток со дня его постановления, а осуждённым, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осуждённый вправе заявить ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.

Судья ( подпись) Лазарева Г.Г.

Подлинник постановления находится в материалах уголовного дела № 1-267/2023 в Заельцовском районном суде г. Новосибирска