Приговор по делу № 1-357/2023 от 29.08.2023

Уголовное дело № 1-357\2023

УИД 54RS0003-01-2023-002039-54

ПРИГОВОР

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

г. Новосибирск 29 августа 2023 года

Заельцовский районный суд г. Новосибирска в составе:

Председательствующего судьи Лазаревой Г.Г.

при секретаре Костиной У.В.

помощников прокурора Лисицыной Н.И., ФИО1

подсудимого ФИО2

защитника Воевода А.В.

предоставившего удостоверение __ и ордер __ от 12.07.2023

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

ФИО2, xx.xx.xxxx года рождения, уроженца <данные изъяты>, гражданина РФ, имеющего средне-специальное образование, женатого, не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: ..., не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый ФИО2 совершил четыре эпизода неправомерного оборота средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Данные преступления им совершены на территории г. Новосибирска при следующих обстоятельствах.

Федеральный закон от 27.96.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона № 161-ФЗ, электронное средство платежа- средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно- коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

На основании ч.1 ст.4 Федерального закона №161-ФЗ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ.

Согласно ч.1 ст.5 Федерального закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента ( плательщика или получателя средств).

В период времени с 01.01.2017 по 31.01.2017, неустановленное лицо, находясь во дворе дома № 108 по ул. ФИО9 г. Новосибирска, обратилось к ФИО2 и предложило за денежное вознаграждение предоставить документ удостоверяющий личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице- то есть ФИО2, в качестве учредителя и директора юридических лиц, а именно: общества с ограниченной ответственностью ООО «Мегаполис», ООО «Сити», ООО «Горизонт» и ООО «Контакт-Инвест», подписать документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что ФИО2 является их единственным учредителем и директором, при этом фактически не будет управлять данными юридическими лицами.

В указанный период времени ФИО2 не имея действительных намерений по правлению указанными ООО и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности в данных ООО, не имеющий постоянного источника дохода, нуждающийся в денежных средствах, движимый корыстью, преследуя цель незаконного обогащения и желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, осознавая, что предложенные неустановленным лицом действия являются незаконными и представляют общественную опасность, согласился на предложение неустановленного лица.

13.02.2017 в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, сотрудники Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 16 по Новосибирской области на ул. площадь Труда, 1, на основании поступивших по электронным каналам связи от имени ФИО2 документов и сведений, неосведомленные о преступных намерениях последнего, внесли в ЕГРЮЛ сведения о подставном лице- то есть о ФИО2, как об учредителе и директоре ООО «Мегаполис» идентификационный номер налогоплательщика __.

21.02.2017 в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, сотрудники Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 16 по Новосибирской области, на основании поступивших по электронным каналам связи от имени ФИО2 документов и сведений, неосведомленные о преступных намерениях последнего, внесли в ЕГРЮЛ сведения о подставном лице- то есть о ФИО2, как об учредителе и директоре ООО «Сити» ИНН __ и ООО «Горизонт» ИНН __.

16.03.2017 в период времени с 8 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, сотрудники Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 16 по Новосибирской области, на основании поступивших по электронным каналам связи от имени ФИО2 документов и сведений, неосведомленные о преступных намерениях последнего, внесли в ЕГРЮЛ сведения о подставном лице- то есть о ФИО2, как об учредителе и директоре ООО «Контакт-Инвест» ИНН __.

В период времени с 13.02.2017 по 10.04.2017, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице- то есть о ФИО2, как об учредителе и директоре ООО «Мегаполис», ООО «Сити», ООО «Горизонт» и ООО «Контакт-Инвест» и получения документов о государственной регистрации указанных ООО, ФИО2, в интересах неустановленного лица, по инициативе которого он зарегистрировал на свое имя данные ООО, открыл расчетный счет ООО «Мегаполис» в акционерном обществе «Райффайзенбанк», расчетные счета ООО «Сити» и ООО «Контакт-Инвест» в акционерном обществе Коммерческий Банк «Модульбанк», расчетный счет ООО «Горизонт» в АО КБ «Локо-Банк», с подключением к открытым расчетным счетам системы дистанционного банковского обслуживания, с доступом к дистанционному обслуживанию расчетными счетами посредством мобильного телефона, а также оформлением корпоративных карт. После чего, в тот же период времени ФИО2 сбыл за денежное вознаграждение вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени директора ООО «Мегаполис», ООО «Сити», ООО «Горизонт», и ООО «Контакт-Инвест» ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

Таким образом, в период времени с 13.02.2017 по 10.04.2017, ФИО2 в Центральном, Железнодорожном и Заельцовском районах г. Новосибирска совершил четыре преступления, направленные на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ЭПИЗОД №1

В период времени с 13.02.2017 по 17.02.2017, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице- ФИО2, как об учредителе и директоре ООО «Мегаполис» и получения последним документов о государственной регистрации ООО «Мегаполис», к ФИО2, находящемуся у здания МИФНС №16 на площади Труда, д.1, обратилось неустановленное лицо, по инициативе которого ФИО2 зарегистрировал на свое имя ООО «Мегаполис» и предложило открыть в кредитной организации АО «Райффайзенбанк» расчетный счет ООО «Мегаполис», с подключением к указанному расчетному счету ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером +__ и адреса электронной почты max.gavrilin2017@yandex.ru (макс.гаврилин2017@яндекс.ру), находящихся в распоряжении неустановленного лица, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронный носитель информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Мегаполис» ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

В период времени с 13.02.2017 по 17.02.2017 у ФИО2, находящегося у здания МИФНС № 16 на площади Труда д. 1, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи, с чем ФИО2 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в кредитной организации АО «Райффайзенбанк» расчетный счет ООО «Мегаполис», директором которого он являлся, и у которого отсутствовала цель управления указанной организацией, с подключением системы ДБО, и оформлением платежной карты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронный носитель информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Мегаполис» ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

17.02.2017 неустановленное лицо, действуя при согласии ФИО2, являющегося единственным учредителем и директором ООО «Мегаполис», не намеревавшегося осуществлять финансово-хозяйственную деятельность данного юридического лица, при неустановленных обстоятельствах, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте АО «Райффайзенбанк» http://www.raiffeisen.ru (райффайзен.ру), заполнило от имени директора ООО «Мегаполис» ФИО2 анкету потенциального клиента — юридического лица ООО «Мегаполис» на открытие расчетного счета, указав сведения об ООО «Мегаполис» и ФИО2, как директоре данного юридического лица.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис», ФИО2, 01.03.2017 в дневное время, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «Мегаполис», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, желая их наступления, лично проследовал в отделение дополнительного офиса «На Проспекте» АО «Райффайзенбанк» на Красном проспекте, д. 66, где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис», обратился к уполномоченному сотруднику Банка — Т.Х. с целью открытия расчетного счета ООО «Мегаполис», предоставив Т.Х. документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Мегаполис», с осуществлением ДБО, и выдачи платежной карты, а именно: паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, свидетельство о постановке на учет ООО «Мегаполис» в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ о внесении записи о создании ООО «Мегаполис», лист с записью, подтверждающей постановку ООО «Мегаполис» на учет в Росстате, решение № 1 единственного участника об учреждении ООО «Мегаполис», Устав ООО «Мегаполис», приказ ООО «Мегаполис» № 1 от 13.02.2017 о возложении обязанностей директора на ФИО2, список участников ООО «Мегаполис».

01.03.2017 в дневное время, сотрудник Банка Т.Х., находясь в отделении Банка на Красном проспекте, д. 66, на основании предоставленных ФИО2 документов и сведений, составил от имени ФИО2 документы: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в Банке от 01.03.2017, на основании которого в АО «Райффайзенбанк» для ООО «Мегаполис» должен открыть расчетный счет __ с осуществлением системы ДБО от имени ФИО2, а также карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мегаполис».

01.03.2017 в дневное время, ФИО2, находясь в отделении Банка на Красном проспекте, д. 66, ознакомившись с условиями Договора банковского (расчетного) счета, состоящего из Правил комплексного банковского обслуживания, реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис» от имени ФИО2, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, подписал: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в Банке от 01.03.2017, карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мегаполис», необходимые для открытия расчетного счета с осуществлением ДБО от имени ФИО2, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента +__, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента max.gavrilin2017@yandex.ru (макс.гаврилин2017@яндекс.ру), используемые неустановленным лицом, и присоединился к Договору банковского (расчетного) счета, введя тем самым сотрудника Банка — Т.Х. в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Мегаполис», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством ДБО.

02.03.2017 на основании предоставленных ФИО2 документов ООО «Мегаполис» и заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в Банке от 01.03.2017, заполненного со слов ФИО2, в Банке для ООО «Мегаполис» открыт расчетный счет __ с осуществлением ДБО от имени ФИО2, с указанием по требованию ФИО2 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента +__ и адреса электронной почты max.gavrilin2017@yandex.ru (макс.гаврилин2017@яндекс.ру), находившегося в пользовании у неустановленного лица, к которому ФИО2 не имел доступа, предназначенного для информирования и направления смс-кодов с паролем для подтверждения банковских операций, являющихся аналогом собственноручной подписи.

02.03.2017 в дневное время, ФИО2, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис», находясь в отделении дополнительного офиса «На Проспекте» Банка на Красном проспекте, д. 66, обратился к уполномоченному сотруднику Банка - Т.Х., с целью выпуска дебетовой корпоративной карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» к открытому в Банке расчетному счету ООО «Мегаполис».

07.03.2017 в 13 часов 30 минут ФИО2, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис», находясь в отделении дополнительного офиса «На Проспекте» Банка на Красном проспекте, д. 66, обратился к уполномоченному сотруднику Банка — М.В. с целью подключения услуги системы банк-клиент «ELBRUS Internet» («Эльбрус Интернет») к открытому в АО «Райффазенбанк» расчетному счету ООО «Мегаполис».

Сотрудник Банка М.В. на основании обращения ФИО2, составила от имени ФИО2 документы: заявление на заключение соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент «ELBRUS Internet» («Эльбрус Интернет») и подключение к системе Банк-Клиент «ELBRUS Internet» («Эльбрус Интернет») и подключение к системе в Банке, заявление на подключение/отключение/изменение параметров услуги «SMS для Бизнеса» («СМС для Бизнеса»), заявление на подключение/отключение мобильного банка «ELBRUS Mobile» («Эльбрус Мобайле») в Банке, заявление на подключение/отключение SMS-ОТР (СМС-ОТП) в Банке.

ФИО2, действуя в продолжение своего преступного умысла, получил от сотрудника Банка М.В. пин-конверт, содержащий временные логин и пароль, необходимые для доступа в систему Банк-Клиент «ELBRUS Internet» для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис», являющихся аналогом собственноручной подписи.

При этом ФИО2 был уведомлен сотрудниками Банка, при составлении заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в Банке от 01.03.2017 - Т.Х., 07.03.2017 при заявлении на заключение соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент «ELBRUS Internet» («Эльбрус Интернет») и подключении к системе Банк-Клиент «ELBRUS Internet» («Эльбрус Интернет») и получении пин-конверта — М.В. об обязанности клиента обеспечивать конфиденциальность временных логина и пароля, а также логина и пароля, в частности не разглашать и не допускать их использование третьими лицам, а также номера телефона и адреса электронной почты указанного в заявлении на подключение/отключение SMS-ОТР (СМС-ОТП) в Банке, с чем он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО2 расписался в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в Банке от 01.03.2017, от имени директора ООО «Мегаполис», присоединившись тем самым к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк».

После чего, ФИО2 продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, желая их наступления, получив от сотрудника Банка — пин-конверт с временными логином и паролем, являющимися электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис» __ находясь у отделения Банка на Красном проспекте, д. 66, передал неустановленному лицу доступ к логину и паролю, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Мегаполис», необходимые в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету __ являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис» от имени ФИО2, совершив тем самым сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Мегаполис» от имени ФИО2, неустановленным лицом.

В период с 07.03.2017 по 06.02.2019 по расчетному счету ООО «Мегаполис» __ открытому в АО «Райффайзенбанк», осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО2 по приему, выдаче, переводу средств, в размере 500 рублей, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

ЭПИЗОД № 2:

В период времени с 21.02.2017 по 01.03.2017, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО2, как об учредителе и директоре ООО «Cити», и получения ФИО2 документов о государственной регистрации ООО «Сити», к ФИО2, находящемуся у здания МИФНС № 16 на площади Труда д. 1, обратилось неустановленное лицо, по инициативе которого ФИО2 зарегистрировал на свое имя ООО «Сити» и предложило открыть в кредитной организации — АО КБ «Модульбанк» расчетный счет ООО «Сити», с подключением к указанному расчетному счету системы дистанционного банковского обслуживания Modulbank (Модульбанк) (ДБО), с доступом к дистанционному обслуживанию расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером +__, с оформлением платежной карты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронный носитель информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Сити» ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

В указанный период времени у ФИО2, находящегося у здания МИФНС № 16 на площади Труда д. 1, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи, с чем ФИО2 дал свое согласие лицу открыть за денежное вознаграждение в кредитной организации АО КБ «Модульбанк» расчетный счет ООО «Сити», директором которого он являлся, и у которого отсутствовала цель управления указанной организацией, с подключением системы ДБО, с оформлением платежной карты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Сити» ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

01.03.2017 в дневное время ФИО2, реализуя указанный преступный умысел, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «Сити», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, в том числе с использованием платежной карты, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Сити», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовал в Филиал АО КБ «Модульбанк», расположенный на ул. Дуси Ковальчук, д. 250, где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, в том числе платежной карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Сити», обратился к уполномоченному сотруднику Филиала АО КБ «Модульбанк» — В.В. с целью открытия расчетного счета ООО «Сити», предоставив В.В. документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Сити» с осуществлением ДБО, и выдачи платежной карты, а именно: паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, решение __ единственного учредителя об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «Сити» от 16.02.2017, Устав ООО «Сити», Приказ ООО «Сити» __ от 21.02.2017, согласно которого обязанности директора возложены на ФИО2

01.03.2017 в дневное время сотрудник Филиала АО КБ «Модульбанк» В.В., находясь в Филиале АО КБ «Модульбанк» на ул. Дуси Ковальчук, д. 250, на основании предоставленных ФИО2 документов и сведений, составил от имени ФИО2 заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Модульбанк) от 01.03.2017, и заявление о выпуске платежной корпоративной карты, с указанием по требованию ФИО2 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента __, находившегося в пользовании у неустановленного лица, и к которому ФИО2 не имел доступа, на который АО КБ «Модульбанк» направит логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО, для подтверждения операций по расчетному счету ООО «Сити», на основании которых в АО КБ «Модульбанк» для ООО «Сити» должно открыть расчетные счета __ __, с осуществлением ДБО от имени ФИО2, а также осуществлена выдача платежной банковской карты __ с привязкой к счету __ для совершения операций по приему, выдаче переводу денежных средств.

При этом ФИО2 при ознакомлении с Заявлением о присоединении от 01.03.2017, заявлением о выпуске платежной корпоративной карты уведомлен сотрудником Филиала АО КБ «Модульбанк» — В.В. об обязанности клиента обеспечивать конфиденциальность логина и пароля, а также обеспечивать сохранность платежной карты, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении и в заявлении о выпуске платежной корпоративной карты неуполномоченными лицами, с условиями которых он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО2 расписался в Заявлении о присоединении от имени директора ООО «Сити», присоединившись тем самым к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Модульбанк), в заявлении о выпуске платежной корпоративной карты, тем самым присоединившись к Правилам выпуска и обслуживания международных банковских карт АО КБ «Модульбанк».

Так, ознакомившись с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Модульбанк) и приложениями к нему, а также Правилами выпуска и обслуживания международных банковских карт АО КБ «Модульбанк», ФИО2, реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, в том числе платежной карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Сити» от имени ФИО2, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, 01.03.2017 в дневное время, находясь в Филиале АО КБ «Модульбанк» на ул. Дуси Ковальчук, д. 250, подписал заявление о присоединении и Заявление о выпуске платежной корпоративной карты, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента __, используемый неустановленным лицом, и присоединился к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Модульбанк), с приложениями к нему и к Правилам выпуска и обслуживания международных банковских карт АО КБ «Модульбанк» для физических лиц, введя тем самым сотрудника Филиала АО КБ «Модульбанк» — В.В. в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Сити», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством ДБО, на основании которых АО КБ «Модульбанк» открыло с осуществлением ДБО от имени ФИО2 расчётные счета ООО «Сити» __ __, а также выдало платежную карту __ с привязкой к банковскому счету __ для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетному счету ООО «Сити».

После чего, в период времени с 01.03.2017 по 14.03.2017, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь у филиала АО КБ «Модульбанк» на ул. Дуси Ковальчук, д. 250, передал неустановленному лицу, доступ к логину и паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа в систему ДБО клиентом посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Сити», необходимые в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету __ являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Сити» от имени ФИО2, а также передал неустановленному лицу платежную карту __ являющуюся электронным носителем информации, которая привязана к расчетному счету __ открытому для ООО «Сити» от имени ФИО2, совершив тем самым сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Сити» от имени ФИО2, неустановленным лицом.

В период времени с 14.03.2017 по 06.12.2018 по расчетному счету ООО «Сити» __ открытым в АО КБ «Модульбанк», осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО2 по приему, выдаче, переводу средств, в размере 19 189 рублей, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

ЭПИЗОД №3

В период времени с 21.02.2017 по 07.03.2017, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО2, как об учредителе и директоре ООО «Горизонт», и получения ФИО2 документов о государственной регистрации ООО «Горизонт», к ФИО2, находящемуся у здания МИФНС № 16 на площади Труда д. 1, обратилось неустановленное лицо, по инициативе которого ФИО2 зарегистрировал на свое имя ООО «Горизонт» и предложило открыть в кредитной организации - АО КБ «Локо-Банк» расчетный счет ООО «Горизонт», с подключением к указанному расчетному счету системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), с доступом к дистанционному обслуживанию расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером +__ и адреса электронной почты m.gavrilin2018@yandex.ru (м.гаврилин2018@яндекс.ру), после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Горизонт» ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

В указанный период времени у ФИО2 находящегося у здания МИФНС № 16 на площади Труда д. 1, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи, с чем ФИО2 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в кредитной организации АО КБ «Локо-Банк» расчетный счет ООО «Горизонт», директором которого он являлся, и у которого отсутствовала цель управления указанной организацией, с подключением системы ДБО, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Горизонт» ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

07.03.2017 в дневное время, ФИО2, реализуя свой указанный преступный умысел, являясь директором ООО «Горизонт», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовал в Филиал «Новосибирск» АО КБ «Локо-Банк» на ул. Ленина, д. 52, где с целью приобретения электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Горизонт», обратился к уполномоченному сотруднику Банка — Л.Г. с целью открытия расчетного счета ООО «Горизонт», предоставив Л.Г. документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Горизонт», с осуществлением ДБО, а именно: паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, приказ ООО «Горизонт» № 1 от 21.02.2017 о возложении обязанностей директора на ФИО2, решение № 1 единственного участника об учреждении ООО «Горизонт», список участников ООО «Горизонт», свидетельство о постановке на учет ООО «Горизонт» в налоговом органе, Устав ООО «Горизонт».

Сотрудник АО КБ «Локо-Банк» Л.Г. на основании предоставленных ФИО2 документов и сведений, составила от имени ФИО2 документы: заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету, являющееся Приложением № 1б к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в ОА КБ «Локо-Банк», заявление на использование пакета услуг, карточку с образцами подписей и оттиска печати, Заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от 07.03.2017, являющееся приложением № 1 к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «Локо-Банк», на основании которого в АО КБ «Локо-Банк» для ООО «Горизонт» должно открыть расчетный счет __ с осуществлением системы ДБО от имени ФИО2, с указанием по требованию ФИО2 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента +__, находившегося в пользовании у неустановленного лица, и к которому ФИО2 не имел доступа, на который АО КБ «Локо-Банк» направит логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО, а также на который в последующем должны будут поступать СМС-сообщения с паролями, необходимыми для подтверждения операций по расчетному счету ООО «Горизонт», для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств.

При этом, ФИО2 при ознакомлении с Заявлением о присоединении уведомлен сотрудником Банка - Л.Г. об обязанности клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении неуполномоченными лицами, с чем он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО2 расписался в Заявлении о присоединении, от имени директора ООО «Горизонт», присоединившись тем самым к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «Локо-Банк».

ФИО2, ознакомившись с Правилами открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «Локо-Банк», находясь в Филиале «Новосибирск» АО КБ «Локо-Банк» на ул. Ленина, д. 52, реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, подписал: Заявление о присоединении, заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету, являющееся Приложением № 1б к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в ОА КБ «Локо-Банк», заявление на использование пакета услуг, карточку с образцами подписей и оттиска печати, необходимые для открытия расчетного счета с осуществлением ДБО от имени ФИО2, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента +__, используемый неустановленным лицом, и присоединился к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «Локо-Банк», введя тем самым сотрудника Банка — Л.Г. в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Горизонт», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством ДБО, на основании которых Банк открыл расчетный счет ООО «Горизонт» __ с осуществлением ДБО от имени ФИО2, для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств.

После чего, в период времени с 07.03.2017 по 09.03.2017, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь у филиала «Новосибирск» АО КБ «Локо-Банк» на ул. Ленина, д. 52, передал неустановленному лицу, используемый неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа в систему ДБО клиентом посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Горизонт», необходимые в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету __ являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Горизонт» от имени ФИО2, совершив тем самым сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Горизонт» от имени ФИО2, третьими лицами.

В период времени с 09.03.2017 по 13.05.2019 по расчетному счету ООО «Горизонт» __ открытому в АО КБ «Локо-Банк», осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО2 по приему, выдаче, переводу средств, в размере 13 600 рублей, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

ЭПИЗОД № 4:

В период времени с 16.03.2017 по 04.04.2017, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО2, как об учредителе и директоре ООО «Контакт-Инвест», и получения ФИО2 документов о государственной регистрации ООО «Контакт-Инвест», к ФИО2, находящемуся у здания МИФНС № 16 на площади Труда д. 1, обратилось неустановленное лицо, по инициативе которого ФИО2 зарегистрировал на свое имя ООО «Контакт-Инвест» и предложило открыть в кредитной организации - АО КБ «Модульбанк» расчетный счет ООО «Контакт-Инвест», с подключением к указанному расчетному счету системы дистанционного банковского обслуживания Modulbank (Модульбанк) (ДБО), с доступом к дистанционному обслуживанию расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером +__ и адреса электронной почты __@mail.ru (__@майл.ру), с оформлением платежной карты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также платежную карту, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Контакт-Инвест» ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

В указанный период времени у ФИО2, находящегося у здания МИФНС № 16 на площади Труда, д. 1, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи, с чем ФИО2 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в кредитной организации АО КБ «Модульбанк» расчетный счет ООО «Контакт-Инвест», директором которого он являлся, и у которого отсутствовала цель управления указанной организацией, с подключением системы ДБО, с оформлением платежной карты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Контакт-Инвест» ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

04.04.2017 ФИО2, реализуя указанный свой преступный умысел, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «Контакт-Инвест», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, в том числе с использованием платежной карты, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, в том числе платежной карты, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Контакт-Инвест», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, проследовал в Филиал АО КБ «Модульбанк», расположенный на ул. Дуси Ковальчук, д. 250, где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, в том числе платежной карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Контакт-Инвест», обратился к уполномоченному сотруднику Филиала АО КБ «Модульбанк» - Д.Ю. с целью открытия расчетного счета ООО «Контакт-Инвест», предоставив Д.Ю. документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Контакт-Инвест» с осуществлением ДБО, и выдачи платежной карты, а именно: паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, решение № 1 единственного учредителя об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «Контакт-Инвест» от 10.03.2017, Устав ООО «Контакт-Инвест», Приказ ООО «Контакт-Инвест» № 1 от 16.03.2017, согласно которого обязанности директора возложены на ФИО2

04.04.2017, сотрудник Филиала АО КБ «Модульбанк» Д.Ю., находясь в Филиале АО КБ «Модульбанк» на ул. Дуси Ковальчук, д. 250, на основании предоставленных ФИО2 документов и сведений, составил от имени ФИО2 заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Модульбанк) от 04.04.2017, и заявление о выпуске платежной корпоративной карты, с указанием по требованию ФИО2 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента __, находившегося в пользовании у неустановленного лица, и к которому ФИО2 не имел доступа, на который АО КБ «Модульбанк» направит логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО, для подтверждения операций по расчетному счету ООО «Контакт -Инвест», адреса электронной почты __@mail.ru (__@майл.ру), на основании которых АО КБ «Модульбанк» для ООО «Контакт-Инвест» должно открыть расчетные счета __ __, с осуществлением ДБО от имени ФИО2, а также осуществить выдачу платежной банковской карты __ с привязкой к счету __ для совершения операций по приему, выдаче переводу денежных средств.

При этом ФИО2 при ознакомлении с Заявлением о присоединении от 04.04.2017, заявлением о выпуске платежной корпоративной карты уведомлен сотрудником Филиала АО КБ «Модульбанк» - Д.Ю. об обязанности клиента обеспечивать конфиденциальность логина и пароля, а также обеспечивать сохранность платежной карты, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении и в заявлении о выпуске платежной корпоративной карты неуполномоченными лицами, с условиями которых он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО2 расписался в Заявлении о присоединении от имени директора ООО «Контакт-Инвест», присоединившись тем самым к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Модульбанк), в заявлении о выпуске платежной корпоративной карты, тем самым присоединившись к Правилам выпуска и обслуживания международных банковских карт АО КБ «Модульбанк» для физических лиц.

Так, ознакомившись с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Модульбанк) и приложениями к нему, а также Правилами выпуска и обслуживания международных банковских карт АО КБ «Модульбанк» для физических лиц, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, в том числе платежной карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Контакт-Инвест» от имени ФИО2, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, 04.04.2017 в дневное время, находясь на ул. Дуси Ковальчук, д. 250, подписал от имени ФИО2 Заявление о присоединении и Заявление о выпуске платежной корпоративной карты, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента __, используемый неустановленным лицом, и присоединился к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Модульбанк), с приложениями к нему и к Правилам выпуска и обслуживания международных банковских карт АО КБ «Модульбанк» для физических лиц, введя тем самым сотрудника Филиала АО КБ «Модульбанк» - Д.Ю. в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Контакт-Инвест», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством ДБО, на основании которых АО КБ «Модульбанк» открыло с осуществлением ДБО от имени ФИО2 расчетные счета ООО «Контакт-Инвест» __ __, а также выдало платежную карту __ с привязкой к банковскому счету __ для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств.

После чего, в период времени с 04.04.2017 по 10.04.2017, ФИО2, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь у филиала АО КБ «Модульбанк» на ул. Дуси Ковальчук, д. 250, передал неустановленному лицу, используемый неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа в систему ДБО клиентом посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Контакт-Инвест», необходимые в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам __ __ являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Контакт-Инвест» от имени ФИО2, а также передал неустановленному лицу платежную карту __ являющуюся электронным носителем информации, которая привязана к расчетному счету __ открытому для ООО «Контакт-Инвест» от имени ФИО2, совершив тем самым сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Контакт-Инвест» от имени ФИО2, неустановленным лицом.

В период времени с 10.04.2017 по 30.05.2017 по расчетным счетам ООО «Контакт-Инвест» __ __, открытым в АО КБ «Модульбанк», осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО2 по приему, выдаче, переводу средств, в размере 7 065 659,61 рублей, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимый ФИО2 вину в предъявленном обвинении признал в полном объеме, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказался, подтвердив показания данные в стадии предварительного расследования.

Суд, выслушав подсудимого, сторону обвинения и защиты, огласив показания свидетелей, исследовав письменные материалы уголовного дела, считает вину подсудимого установленной и доказанной совокупностью следующих собранных по делу доказательств.

Вина подсудимого по первому эпизоду подтверждается совокупность следующих, собранных по делу доказательств.

Из показаний свидетеля М.В. данных в стадии предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она работает в Сибирском филиале АО «Райффайзенбанк» на ул. Красный Проспект, 66, занимает должность ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц. На протяжении всего периода работы в Банке, она выполняла работу по открытию расчетных счетов на юридических лиц. В её обязанности входило и входит: прием и оформление документов от клиентов для открытия расчетных счетов, открытие и обслуживание расчетных счетов клиентов – юридических лиц.

Ранее для открытия юридическому лицу расчетного счета в Банке, представителю данного юридического лица-единоличному исполнительному органу, необходимо было лично обратиться в Банк с полным пакетом документов, соответствующих списку документов на открытие расчетного счета. Список документов неоднократно менялся, поэтому, чтобы указать о том, какие документы необходимо было предоставить клиенту для открытия счета, необходимо смотреть юридическое дело (банковское досье) клиента.

Неизменно среди общего порядка открытия расчетного счета юридического лица оставалось следующее: личное обращение в Банк, предоставление полного пакета документов, в том числе на юридическое лицо, документа, удостоверяющего личность обратившегося, а именно паспорта гражданина РФ, и документов, подтверждающих полномочия обратившегося. Документы предоставлялись сотруднику Банка в оригинале. На приеме в Банке, специалистом Банка проверялся предоставленный представителем пакет документов, на наличие и соответствие всех необходимых документов, предусмотренных правилами открытия расчетного счета и его обслуживания, полномочий обратившегося, а также производилась визуальная идентификация личности обратившегося лица с предоставленным паспортом. Предоставленные клиентом документы сотрудником Банка копировались, затем заверялись и вкладывались в юридическое дело (банковское досье).

После чего, сотрудником Банка со слов представителя клиента составлялось заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и его открытии, которое распечатывалось и подписывалось представителем клиента в присутствии сотрудника Банка. В данном заявлении указывались сведения о клиенте, а также пакет, в соответствии с которым планировалось осуществлять обслуживание расчетного счета в АО «Райффайзенбанк».

В соответствии от выбранного пакета, оформлялись и иные документы, предусмотренные данным пакетам по открытию и ведению расчетного счета. Все документы подписывались представителем клиента в присутствии сотрудника Банка, и вкладывались вместе с документами, с которых сотрудником банка были получены копии, и которые были предоставлены представителем клиента.

В 2017 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту — юридическому лицу в Банке была следующая: представитель юридического лица заполнял анкету потенциального клиента — юридического лица, бланк которой был размещен на официальном сайте Банка в сети Интернет. Данная анкета направлялась в службу безопасности Банка в г. Москву, где проверялись сведения о юридическом лице. Служба безопасности после проверки данной анкеты, разрешала или отказывала в открытии счета. При положительном ответе, представитель клиента должен был обратиться в Банк с полным пакетом документов, соответствовавших выбранному им пакету по обслуживанию. Перечень документов, необходимых для открытия счета, также был указан на официальном сайте Банка в сети Интернет. Документы представителем юридического лица предоставлялись в оригинале или нотариально заверенные копии. Основными документами для открытия счета являлись документы: подтверждающие полномочия, наделенных правом подписи (о назначении на должность директора), Устав юридического лица, документы, подтверждающие полномочия единого исполнительного органа, документ, удостоверяющий личность обратившегося лица, а именно паспорт гражданина России. В зависимости от периода подачи заявления, необходимо было предоставить и иные документы. Документы принимались от уполномоченного, в соответствии с представленными документами, лица.

При наличии всех вышеуказанных документов, представителя юридического лица принимал сотрудник Банка. Как правило, все документы для открытия расчетного счета клиента принимались в офисе по адресу: <...>. На данном приеме сотрудник Банка, в зависимости от выбранного пакета, заполнял со слов представителя клиента иные документы, которые распечатывались и в том числе подписывались представителем клиента.

До начала заполнения документов, специалист Банка проверял учредительные документы клиента, а также удостоверял личность лица, обратившегося в Банк, путем визуальной идентификации лица, прибывшего на прием, с предоставленным паспортом. Данная процедура была обязательна. Убедившись, что в Банк обратилось именно уполномоченное лицо компании — клиента, специалист начинал оформлять необходимые документы для открытия и ведения расчетного счета клиента. Также, специалист проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и разъяснял клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету, а также корпоративной карты (в случае, если она была предусмотрена в соответствии с выбранным пакетом).

Все оригиналы документов, а также паспорт обратившегося лица, сотрудник Банка копировал, заверял своей подписью.

В документах на открытие и обслуживание счета представитель клиента указывал сведения: наименование юридического лица, ИНН, контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

После выполнения вышеуказанных и обязательных для сотрудника Банка действий, сотрудник Банка со слов представителя клиента (директора) заполнял заявление на заключение договора банкового (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», в котором указывались следующие сведения: о клиенте (юридическом лице: наименование, ИНН, ОГРН), выбранном продукте (тарифе). В соответствии с выбранным пакетом, оформлялись иные документы, предусмотренные для данного пакета.

Все составленные и распечатанные специалистом Банка документы для открытия и ведения расчетного счета, передавались клиенту на подпись, который подписывал их в присутствии специалиста Банка.

После подписания всех необходимых документов и проверки пакета документов, в Банке открывался расчетный счет.

Заявление на заключение договора банкового (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», подписанное между Банком и клиентом, автоматически являлся договором банковского (расчетного) счета, который автоматически заключался в форме оферты. Своей подписью в заявлении на заключение договора банкового (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» представитель клиента подтверждал, что он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также специалист Банка в обязательном порядке уведомлял представителя клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания, а также корпоративной карты (в случае, если она предусмотрена в соответствии с выбранным пакетом). Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, корпоративной карты, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора.

Ознакомившись с юридическим делом ООО «Мегаполис» она может пояснить, что 01.03.2017 в Банк обратился клиент ООО «Мегаполис» в лице представителя директора ФИО2, который предоставил оригиналы документов, необходимые для открытия и обслуживания расчетного счета на юридическое лицо ООО «Мегаполис», свой паспорт гражданина РФ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «Мегаполис», лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающий внесение записи об ООО «Мегаполис» в единый реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ), сведения Росстата, подтверждающие постановку ООО «Мегаполис» на учет, Устав ООО «Мегаполис», Решение № 1 единственного учредителя ООО «Мегаполис» от 01.02.2017, Приказ ООО «Мегаполис» от 13.02.2017, список участников ООО «Мегаполис».

Согласно представленных ФИО2 документов, он являлся единственным участником и директором ООО «Мегаполис».

ФИО2 была заполнена анкета потенциального клиента ООО «Мегаполис», в которой были указаны сведения об указанном юридическом лице, в том числе деятельности, а также сведения о нем, как директоре ООО «Мегаполис», номер мобильного телефона +__, номер электронной почты: max.gavrilin2017@yandex.ru.

01.03.2017 сотрудником Банка Т.Х. от ФИО2 были приняты вышеуказанные документы, с которых были сняты копии, и заверены его подписью. В тот же день сотрудником Банка, со слов ФИО2 были заполнены документы: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», в котором были указаны сведения об ООО «Мегаполис» ИНН __, согласно которого ФИО2 просил открыть расчетный счет в Банке и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», карточка с образцами подписей и оттиска печати, а также иные документы, которые необходимо было заполнить в соответствии с выбранным ФИО2 пакетом: заявление на выпуск и обслуживание дебетовой корпоративной карты «Бизнес24/7Оптимальная» в АО «Райффайзенбанк», так как выбранный ФИО2 пакет предусматривал выпуск данной карты, заявление на заключение соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент «ELBRUS Internet» и подключение к системе Банк-Клиент «ELBRUS Internet» в АО «Райффайзенбанк», заявление на подключение/отключение/изменение параметров услуги «СМС для бизнеса», заявление на подключение/отключение мобильного банка «ELBRUS Mobile» в АО «Райффайзенбанк», заявление на подключение/отключение СМС-ОТР в АО «Райффайзенбанк», которые в тот же день были подписаны в присутствии сотрудника Банка А.В.

02.03.2017 на основании предоставленных А.В. документов и документов, заполненных в Банке, на ООО «Мегаполис» в АО «Райффайзенбанк», был открыт расчетный счет __ Если расчетный счет был открыт, значит документы, предоставленные ФИО2, были составлены верно, и в них содержались необходимые сведения, а также пакет документов был предоставлен полностью. В последствии к вышеуказанному расчетному счету была подключена услуга Банк-Клиент, согласно которой возможно осуществлять переводы денежных средств с расчетного счета дистанционно через личный кабинет клиента.

Своими подписями в документах: заявление на заключение соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент «ELBRUS Internet» и подключение к системе Банк-Клиент «ELBRUS Internet» в АО «Райффайзенбанк», заявление на подключение/отключение/изменение параметров услуги «СМС для бизнеса», заявление на подключение/отключение мобильного банка «ELBRUS Mobile» в АО «Райффайзенбанк», заявление на подключение/отключение СМС-ОТР в АО «Райффайзенбанк» ФИО2 просил Банк присоединить ООО «Мегаполис» к системе Банк-Клиент, подтвердил, что ознакомлен с содержанием Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент «ELBRUS Internet», и ему данные условия понятны и он обязался их выполнять. Данные условия были размещены на официальном сайте Банка в сети Интернет, где также было указано о непредоставлении сведений о логине и пароле, третьим лицам необходимых для осуществления электронных платежей, о запрете передачи третьим лицам корпоративной карты.

Также она разъяснила ФИО2 о недопустимости передачи Пин-конверта, в котором содержались временные логин и пароль, необходимые для осуществления входа в личный кабинет и электронных платежей, недопустимости сообщения сведений о логине и пароле, как временных, так и постоянных, которые им были бы установлены, а также о запрете передачи третьим лицам корпоративной карты.

07.03.2017 она передала ФИО2 в дополнительном отделении АО «Райффайзенбанк» на ул. Красный Проспект, 66, пин-конверт, в котором содержались временные логин и пароль, которые необходимы были бы для входа в личный кабинет и осуществления электронных платежей, о чем между банком в ее лице и ФИО2 был подписан акт приема-передачи.

После получения Пин-конверта, ФИО2 должен был зайти в личный кабинет клиента, введя временные логин и пароль, предоставленные банком, после чего должен был их заменить. Электронные платежи осуществлялись бы через личный кабинет клиента, для входа в который необходимо было ввести логин и пароль.

В случае с ООО «Мегаполис» электронными средствами платежа при переводе денежных средств с расчетного счета являлись бы: логин и пароль+ смс-коды, отправляемые на номер, указанный в заявлении на подключение смс-отп, для подтверждения банковских операций.

В юридическом деле ООО «Мегаполис» отсутствуют сведения о том, что ФИО2 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Мегаполис» и использовать для этого электронные средства платежа.

Из документов, содержащихся в юридическом деле (банковском досье) следует, что в банк от имени ООО «Мегаполис» обращался лично ФИО2, который также лично получил пин-конверт с временными логином и паролем.

ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент «ELBRUS Internet» и подключение к системе Банк-Клиент «ELBRUS Internet» в АО «Райффайзенбанк», обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетом, в том числе и электронных средств платежей.

Исключает возможность того, что вместо ФИО2 пин-конверт с временными логином и паролем могло получить иное лицо, так как, согласно имеющихся в банковском досье документов, его получал именно ФИО2 При приеме лица она всегда проверяет документы обратившегося лица, и в данном случае по ООО «Мегаполис» может утверждать, что пин-конверт получил именно ФИО2, ею были проверены документы ФИО2, проведена визуальная идентификация с предоставленным паспортом гражданина РФ. (т. 3 л.д. 182-188).

Из показаний свидетеля Т.Х. данных в стадии предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что он работал в Сибирском филиале АО «Райффайзенбанк» на Красном Проспекте, 66.

В Банке, он выполнял работу по открытию расчетных счетов на юридических лиц. В его обязанности входило и входит: прием и оформление документов от клиентов для открытия расчетных счетов, открытие расчетных счетов клиентов – юридических лиц.

В 2017 г., процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту — юридическому лицу в Банке была следующая: представитель юридического лица заполнял анкету потенциального клиента — юридического лица, бланк которой был размещен на официальном сайте Банка в сети Интернет. Данная анкета направлялась в службу безопасности Банка в г. Москву, где проверялись сведения о юридическом лице. Служба безопасности после проверки данной анкеты, разрешала или отказывала в открытии счета. При положительном ответе, представитель клиента должен был обратиться в Банк с полным пакетом документов, соответствовавших выбранному им пакету по обслуживанию. Перечень документов, необходимых для открытия счета, также был указан на официальном сайте Банка в сети Интернет. Документы представителем юридического лица предоставлялись в оригинале или нотариально заверенные копии. Основными документами для открытия счета являлись документы: подтверждающие полномочия, наделенных правом подписи (о назначении на должность директора), Устав юридического лица, документы, подтверждающие полномочия единого исполнительного органа, документ, удостоверяющий личность обратившегося лица, а именно паспорт гражданина России. В зависимости от периода подачи заявления, необходимо было предоставить и иные документы.

При наличии всех вышеуказанных документов, представителя юридического лица принимал сотрудник Банка. Как правило, все документы для открытия расчетного счета клиента принимались в офисе на Красном Проспекте, 66. На данном приеме сотрудник Банка, в зависимости от выбранного пакета, заполнял со слов директора организации иные документы, которые распечатывались и в том числе подписывались директором организации.

Все составленные и распечатанные специалистом Банка документы для открытия и ведения расчетного счета, передавались клиенту (директору организации) на подпись, который подписывал их в присутствии специалиста Банка.

Ознакомившись с юридическим делом ООО «Мегаполис» он может пояснить, что 01.03.2017 в Банк обратился клиент ООО «Мегаполис» в лице директора ФИО2, который предоставил оригиналы документов, необходимые для открытия и обслуживания расчетного счета на юридическое лицо ООО «Мегаполис», свой паспорт гражданина РФ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «Мегаполис», сведения Росстата, подтверждающие постановку ООО «Мегаполис» на учет, Устав ООО «Мегаполис», Решение № 1 единственного учредителя ООО «Мегаполис» от 01.02.2017, Приказ ООО «Мегаполис» от 13.02.2017, список участников ООО «Мегаполис».

Согласно представленных ФИО2 документов, он являлся единственным участником и директором ООО «Мегаполис».

Ранее ФИО2 была заполнена анкета потенциального клиента ООО «Мегаполис», в которой были указаны сведения об указанном юридическом лице, в том числе деятельности, а также сведения о нем, как директоре ООО «Мегаполис», номер мобильного телефона +__, номер электронной почты: max.gavrilin2017@yandex.ru.

01.03.2017 удостоверившись в личности ФИО2, он принял от ФИО2 вышеуказанные документы, с которых были сняты копии, и заверены его подписью и клише с фамилией именем отчеством. В тот же день им, со слов ФИО2 были заполнены документы: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», в котором были указаны сведения об ООО «Мегаполис» ИНН __, согласно которого ФИО2 просил открыть расчетный счет в Банке и осуществлять оказание услуг по счету на условиях.

Из документов, содержащихся в юридическом деле (банковском досье) следует, что в банк от имени ООО «Мегаполис» обращался лично ФИО2, который также лично получил пин-конвет с временными логином и паролем.

При приеме лица он всегда проверял документы обратившегося лица, и в данном случае по ООО «Мегаполис» может утверждать, что ему подавал все документы именно ФИО2, им были проверены документы ФИО2, проведена визуальная идентификация с предоставленным ему паспортом гражданина РФ. (т. 3 л.д. 214-222).

Из показаний свидетеля ФИО3 данных в стадии предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что он проходит службу в должности оперуполномоченного отделения № 6 ОЭБ и ПК УМВД России по г. Новосибирску. В его должностные обязанности входит: выявление и пресечение преступлений экономической направленности.

В феврале 2022 г. он совместно с оперуполномоченным ОЭБ и ПК __ УМВД России по г. Новосибирску ФИО4 проводил проверку по материалам, зарегистрированным в ОП __ УМВД России по г. Новосибирску в КУСП __ от 14.02.2022, __ от 14.02.2022, __ от 14.02.2022, __ от 14.02.2022, по фактам сбыта ФИО2 электронных средств, носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе проведения уголовно-процессуальных проверок установлено, что ФИО2 осужден за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, по факту предоставления, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, а именно: как об учредителе и директоре ООО «Сити», ООО «Мегаполис», ООО «Горизонт» и ООО «Контакт-Инвест».

Входе беседы с ФИО2, последний пояснил о том, что им после того, как были зарегистрированы налоговым органом юридические лица ООО «Сити», ООО «Мегаполис», ООО «Горизонт» и ООО «Контакт-Инвест», в банках на данные юридические лица открыты расчетные счета. От ФИО2 в помещении, где располагается отделение __ ОЭБ и ПК УМВД России по г. Новосибирску были приняты протоколы явок с повинной и объяснения.

Явки с повинной ФИО2 были написаны собственноручно без оказания какого-либо физического или морального давления на него со стороны сотрудников полиции.

Беседа с ФИО2 также осуществлялась без оказания на него со стороны сотрудников полиции физического и морального воздействия.

В явках с повинной ФИО2 были указаны те сведения, о которых он хотел указать, ему никто не говорил о том, какие обстоятельства необходимо указать и в каком объеме, кроме того, что указанные ФИО2 сведения должны быть правдивыми.

Объяснения от ФИО2 принимались оперуполномоченным ФИО4 (т. 3 л.д. 195-198).

Помимо приведенных доказательств вина подсудимого по данному эпизоду подтверждается и письменными материалами уголовного дела.

В т.2 на л.д. 78 имеется решение единственного учредителя ООО «МЕГАПОЛИС».

В т.2 на л.д. 79-87 имеется заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Мегаполис».

В т.2 на л.д. 88-95 имеется Устав ООО «МЕГАПОЛИС».

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) и фототаблицы к нему, осмотрены: выписка движения денежных средств по расчетному счету __ открытому на ООО «Сити» ИНН __ в АО КБ «Модульбанке».

Дата открытия расчетного счета - 01.03.2017, дата закрытия счета — 06.12.2018.

Сумма по дебиту счета (специального банковского счета) за указанный период составила — 19 189 рублей.

За период с 14.03.2017 по 06.12.2018 на счет поступали денежные средства: 14.03.2017 в сумме 5 678 рублей, 25.04.2017 в сумме 13 511 рублей от ООО «Грандстр» ИНН __ с назначением: аванс по счету __ от 07.03.2017.

После поступлений денежных средств на расчетный счет, денежные средства переводились: 14.03.2017 в сумме 5 000 рублей в ЗАО «ПФ «СКБ Контур» ИНН __ с назначением: оплата по счету __ от 14.03.2017;

В период с 25.04.2017 по 28.04.2017 денежные средства в общей сумме 13 569,60 рублей переведены в Управление федерального казначейства в счет оплаты налогов;

- 06.12.2018 в сумме 529,40 рублей переведены на счет Филиала АО КБ «Модульбанк» __ с назначением: перевод остатков в связи с прекращением деятельности организации от 04.12.2018.

Иных поступлений на счет денежных средств и перечислений не было.

2. Выписка движения денежных средств по расчетному счету __ открытому на ООО «Сити» ИНН __ в АО КБ «Модульбанке».

Дата открытия расчетного счета - 01.03.2017, дата закрытия счета — 12.12.2018.

Сумма по дебиту счета (специального банковского счета) за период составила — 0 рублей. Поступлений и перевода денежных средств не было.

3. Выписка движения денежных средств по расчетному счету __ открытому на ООО «Контакт-Инвест» в АО КБ «Модульбанке».

Дата открытия расчетного счета - 04.04.2017, дата закрытия счета — 05.06.2017.

Сумма по дебиту счета (специального банковского счета) за период составил — 1 113 200 рублей.

За период с 10.04.2017 по 30.05.2017 на счет поступали денежные средства только от ООО «Контакт-Инвест» с расчетного счета __ с назначением: перевод между счетами:10.04.2017 в сумме 100 000 рублей; 12.04.2017 в сумме 100 000 рублей; 13.04.2017 в сумме 10 000 рублей; 16.04.2017 в сумме 30 000 рублей; 19.04.2017 в сумме 50 000 рублей; 21.04.2017 в сумме 56 500 рублей; 25.04.2017 в сумме 40 000 рублей; 25.04.2017 в сумме 400 рублей; 02.05.2017 в сумме 100 000 рублей; 03.05.2017 в сумме 83 000 рублей; 04.05.2017 в сумме 90 000 рублей; 05.05.2017 в сумме 115 000 рублей; 09.05.2017 в сумме 66 000 рублей; 10.05.2017 в сумме 3 800 рублей; 15.05.2017 в сумме 86 000 рублей; 16.05.2017 в сумме 90 000 рублей; 17.05.2017 в сумме 60 000 рублей; 19.05.2017 в сумме 20 000 рублей; 22.05.2017 в сумме 7 600 рублей; 26.05.2017 в сумме 4 500 рублей; 26.05.2017 в сумме 400 рублей, а всего в общей сумме 1 113 200 рублей.

После поступлений вышеуказанных сумм денежных средств, денежные средства расходовались: после поступления 10.04.2017 денежных средств в сумме 100 000 рублей, 11.04.2017 получены в банкоматах сторонних банков, расположенных на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 45 000 рублей и 45 000 рублей, а всего в общей сумме 90 000 рублей;

- после поступления 12.04.2017 денежных средств в сумме 100 000 рублей, денежными средствами в общей сумме 4 668 рублей осуществлена при помощи банковской карты безналичным способом оплата покупок на территории г. Новосибирска: «Якитория», «Цветы Анна», «АЗС»;

- после поступления 13.04.2017 денежных средств в сумме 10 000 рублей, денежными средствами в общей сумме 36 863,34 рублей осуществлена при помощи банковской карты безналичным способом оплата покупок на территории г. Новосибирска: «Лента», «Технобани», «АЗС», «Ветклиника «Вега», ООО «Тонус», «Мокрый нос», «Гипермаркет Гигант», «Спа авто», «Аура», «Детский мир»;

- после поступления 16.04.2017 денежных средств в сумме 30 000 рублей, денежными средствами в общей сумме 40 052,10 рублей осуществлена при помощи банковской карты безналичным способом оплата покупок на территории г. Новосибирска: «Форвард», «Честер шоп», «Колинс Глобалтекс», «Веселая расческа», «Детский мир», «Рыба рис», «Спа авто», «Евростоловая», «Мария Ра», «Бургер Кинг», а также 17.04.2017 осуществлен перевод денежных средств в сумме 40 000 рублей на расчетный счет ООО «Контакт-Инвест» __ с назначением: перевод между счетами, а также 17.04.2017 получены в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 10 000 рублей;

- после поступления 19.04.2017 денежных средств в сумме 50 000 рублей, денежными средствами в общей сумме 53 214 рублей осуществлена при помощи банковской карты безналичным способом оплата покупок на территории г. Новосибирска: «Леруа Марлен», «Лунный свет», «Декорация»;

- после поступления 21.04.2017 денежных средств в сумме 56 500 рублей, денежными средствами в общей сумме 64 255 рублей осуществлена при помощи банковской карты безналичным способом оплата покупок на территории г. Новосибирска: «Декорация», «Магия света», «Леруа мерлен», а также 25.04.2017 осуществлен перевод с карты на карту денежных средств в сумме 5 000 рублей;

- после поступления 25.04.2017 денежных средств в сумме 40 000 рублей и 400 рублей, получены 25.04.2017 в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 40 000 рублей, а также оплачена покупка при помощи банковской карты в сумме 755 рублей в столовой «Вилка Ложка» на территории г. Новосибирска;

- после поступления 02.05.2017 денежных средств в сумме 100 000 рублей, получены 02.05.2017 в банкоматах сторонних банков, расположенных на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 40 000 рублей, 40 000 рублей и 10 000 рублей, а всего в общей сумме 90 000 рублей;

- после поступления 03.05.2017 денежных средств в сумме 83 000 рублей, получены 03.05.2017 в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 90 000 рублей;

- после поступления 04.05.2017 денежных средств в сумме 90 000 рублей, получены 04.05.2017 в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 90 000 рублей;

- после поступления 05.05.2017 денежных средств в сумме 115 000 рублей, получены 05.05.2017 в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 90 000 рублей;

- после поступления 09.05.2017 денежных средств в сумме 66 000 рублей, денежными средствами в сумме 90 000 рублей осуществлена при помощи банковской карты безналичным способом оплата покупки на территории г. Новосибирска в магазине «Медиа Маркт»;

- после поступления 10.05.2017 денежных средств в сумме 3 800 рублей и 15.05.2017 в сумме 86 000 рублей, 15.05.2017 осуществлен перевод денежных средств в сумме 80 000 рублей и 10 000 рублей, а всего в общей сумме 90 000 рублей на расчетный счет ООО «Контакт-Инвест» __ с назначением: перевод между счетами;

- после поступления 16.05.2017 денежных средств в сумме 90 000 рублей, получены 16.05.2017 в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 90 000 рублей;

- после поступления 17.05.2017 денежных средств в сумме 60 000 рублей, получены 18.05.2017 в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 50 000 рублей, а также денежными средствами в сумме 7 439,07 рублей осуществлена безналичным способом оплата покупок на территории г. Новосибирска: «АЗС», «Холидей»;

- после поступления 19.05.2017 денежных средств в сумме 20 000 рублей, получены 20.05.2017 в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 15 000 рублей, а также денежными средствами в общей сумме 3 698,10 рублей осуществлена безналичным способом оплата покупок на территории г. Новосибирска: «Рерчина Академ», «Игромир», «Лента»;

- после поступления 22.05.2017 денежных средств в сумме 7 600 рублей, получены 23.05.2017 в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 10 000 рублей;

- после поступления 26.05.2017 денежных средств в сумме 4 500 рублей и в сумме 400 рублей, получены 26.05.2017 в банкомате стороннего банка, расположенного на территории г. Новосибирска, денежные средства в сумме 4 000 рублей, а также денежными средствами в сумме 879,78 рублей осуществлена безналичным способом оплата покупки на территории г. Новосибирска в магазине «Холидей», а также 30.05.2017 осуществлен перевод денежных средств в сумме 125,61 рублей на счет __ открытый на ООО «Контакт-Инвест» в АО КБ «Модульбанк», в связи с закрытием счета.

Таким образом, в период с 04.04.2017 по 30.05.2017 на расчетный счет ООО «Контакт-Инвест» __ открытый в АО КБ «Модульбанк» от ООО «Контакт-Инвест» с расчетного счета __ открытого в АО КБ «Модульбанк», поступили денежные средства в общей сумме 1 113 200 рублей, из которых: получены наличными в банкоматах сторонних банков, расположенных на территории г. Новосибирска в общей сумме 669 000 рублей, осуществлены оплаты покупок при помощи банковской карты на территории г. Новосибирска в общей сумме 301 824,39 рублей, осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ООО «Контакт-Инвест» __ в общей сумме 130 125,61 рублей, в сумме 5 000 рублей на стороннюю карту, а всего расходованы денежные средства в общей сумме 1 105 950 рублей, и денежные средства в общей сумме 7 250 рублей списаны со счета банком в виде комиссий, а всего со счета списаны денежные средства в общей сумме 1 113 200 рублей.

4. Выписка движения денежных средств по расчетному счету __ открытому на ООО «Контакт-Инвест» ИНН __, предоставленная по запросу АО КБ «Модульбанк».

Дата открытия расчетного счета - 04.04.2017, дата закрытия счета — 30.05.2017.

Сумма по дебиту счета (специального банковского счета) за период составила — 7 065 659,61 рублей.

За период с 10.04.2017 по 30.05.2017 на счет поступали денежные средства от юридических лиц: ООО «Кубань Ойл Торг», ООО «Сибирский характер», ООО «ТК АВКТРАНС», ООО «РЭС», ООО «Трейд», ООО «Альфа», ООО «Торговый дом Автопром», ООО «Паритет Плюс», ООО «ТК АВКТРАНС», ООО «МонолитСтрой».

Таким образом, от юридических лиц на счет ООО «Контакт-Инвест» поступили денежные средства в общей сумме 6 875 534 рублей, при этом наибольшие перечисления денежных средств были от ООО «Кубань Ойл Торг» ИНН __, а всего в общей сумме 3 361 980 рублей и от ООО «Паритет Плюс» ИНН __ всего в общей сумме 1 749 789 рублей.

Также имеются перечисления денежных средств в общей сумме 130 125,61 рублей с расчетного счета ООО «Контакт-Инвест» __

За период с 10.04.2017 по 26.05.2017 с расчетного счета ООО «Контакт-Инвест» __ осуществлен перевод денежных средств в общей сумме 1 113 200 рублей на расчетный счет ООО «Контакт-Инвест» __

Также переведены денежные средства: 20.04.2017 в сумме 151 325 рублей ИП «<данные изъяты>» ИНН __ с назначением оплата по счету __ от 18.04.2017 за металлоконструкции.

Таким образом, с расчетного счета ООО «Контакт-Инвест» __ переведены денежные средства в наибольших суммах в ООО «Сибмежсервис» ИНН __ в общей сумме 4 681 956 рублей, а также ООО «Кубань Ойл Торг» ИНН __ в сумме 540 634,15 рублей.

5. Выписка движения денежных средств по расчетному счету __ открытому на ООО «Мегаполис» ИНН __ в АО «Райффайзенбанк».

Дата открытия расчетного счета - 02.03.2017, дата закрытия счета — 06.02.2019.

Сумма по кредиту счета за период составила — 500 рублей.

07.03.2017 проведено 3 банковских операции: внесение наличных денежных средств в сумме 500 рублей;

- списание банком денежных средств в сумме 423,73 рублей с назначением: комиссия за заверение карточки и образцов подписей;

- списание денежных средств в сумме 76,27 рублей с назначением: возмещение суммы НДС по комиссии за заверение карточки образцов подписей.

6. Выписка движения денежных средств по расчетному счету __ открытому на ООО «Горизонт» ИНН __ в АО КБ «Локо-банк».

Дата открытия расчетного счета - 07.03.2017, дата закрытия счета — 13.05.2019.

Оборот по счету составил 13 600 рублей. За указанный период проведено всего 12 банковских операций: 09.03.2017, 10.03.2017, 15.03.2017,16.03.2017, 02.06.2017, 13.05.2019, а именно: 09.03.2017 на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 5 000 рублей с назначением: поступления займов.

В этот же день денежные средства списаны: в сумме 3 438,13 рублей с назначением: оплата финансового абонемента за 3 мес. ООО «Горизонт» от 09.03.2017;

- в сумме 3,50 рублей с назначением: комиссия за взнос наличными.

Таким образом, 09.03.2017 со счета списаны денежные средства в общей сумме 3 441,63 рублей, остаток на счете составил - 1 558,37 рублей.

2) 10.03.2017 со счета списаны денежные средства в общей сумме 1 350 рублей: в сумме 1 000 рублей с назначением: комиссионное вознаграждение за подключение к системе «iBank 2» с применением USB токена, предоставленного КБ «Локо-Банк» (АО);

- в сумме 300 рублей с назначением: комиссионное вознаграждение за регистрацию сертификата открытого ключа ЭЦП сотрудника Клиента;

- в сумме 50 рублей с назначением: оплата комиссии за предоставление выписки на бумажном носителе по счету __ за 09.03.2017.

На 10.03.2017 на счете остаток составил 208,37 рублей.

На 15.03.2017 на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 3 600 рублей, переведены денежные средства в сумме 3 500 рублей, остаток денежных средств на счете юридического лица составил — 308,37 рублей.

На 16.03.2017 остаток денежных средств на счете составил 283,37 рублей.

4) 02.06.2017 на счет поступили денежные средства в сумме 5 000 рублей от ООО «Дублер» ИНН __ с расчетного счета __ открытого в ПАО АКБ «Авангард» с назначением: оплата счета 1 от 02.06.2017 за услуги.

В этот же день со счета переведены денежные средства в сумме 3 150 рублей на расчетный счет ООО «Мостинфо» ИНН __ __ открытый в ПАО Банк «ФК Открытие» г. Москва, с назначением: оплата счета __ от 12.05.2017 за услуги;

- списаны денежные средства в сумме 25 рублей с назначением: комиссия за платежи с расчетного счета канал поступления — iBank.

На 02.06.2017 на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 5 000 рублей, переведены денежные средства в сумме 3 150 рублей, остаток денежных средств на счете юридического лица составил — 2 108,37 рублей.

5) 13.05.2017 со счета списаны денежные средства в сумме 2 108,37 рублей с назначением: денежные средства ликвидированного юридического лица, исключенного из ЕГРЮЛ.(т. 3 л.д. 1-15).

Как следует из протокола выемки и фототаблицы к нему, в АО КБ «Локо-Банк» в дополнительном офисе, изъято юридическое дело ООО «Горизонт» (ИНН __) (т. 3 л.д. 61-64).

Как следует из протокола выемки и фототаблицы к нему, в АО «Райффайзенбанк» изъято юридическое дело в отношении ООО «Мегаполис» (ИНН __). (т. 3 л.д. 79-82)

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) и фототаблицы к нему осмотрены: Юридическое дело ООО «Мегаполис» ИНН __, изъятое в Сибирском филиале АО «Райффайзенбанк» на ... состоящее из документов: проверочный лист от 01.03.2017, согласно которого ООО «Мегаполис» ИНН __ (код ОКВЭД 47.91) предоставило документы по форме Банка: анкету потенциального клиента, заявление на открытие счета, карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также документы, удостоверяющие личность лиц, наделенных правом подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом подписи, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, документ, подтверждающий постановку юридического лица на учет в Росстате, выписку из ЕГРЮЛ, список участников ООО, Устав клиента, документы, подтверждающие полномочия единого исполнительного органа. Вышеуказанные документы были проверены и приняты 01.03.2017 сотрудником банка Т.Х.

- анкета потенциального клиента-юридического лица, резидента РФ от 17.02.2017 (по форме Банка), выполненная печатным текстом, подписанная ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Мегаполис». В анкете указаны следующие сведения: ООО «Мегаполис» ИНН __, дата внесения записи в ЕГРЮЛ 13.02.2017, основной виде деятельности — 47.91 — торговля розничная по почте или информационно-коммуникационный сети Интернет, юридический адрес: г. Новосибирск, ..., адрес фактического местонахождения и почтовый адрес совпадает с юридическим адресом, контактная информация: ФИО2, директор, телефон +__, e-mail: max.gavrilin2017@yandex.ru, годовая выручка до 55 млн. руб. Задолженности нет, предполагается проводить операции с использованием банковского счета в Банке в рамках договора банковского счета, в том числе операции по снятию денежных средств в наличной форме, источник происхождения денежных средств — продажа товаров, реализация платных услуг, указаны сведения о ФИО2, как единственном учредителе ООО «Мегаполис», директоре и бенефициаре, с указанием паспортных данных: паспорт гражданина РФ серия 5014 __ выдан 12.07.2014 ОУФС России по Новосибирской области в Первомайском районе г. Новосибирска, и сведений о регистрации: г. Новосибирск, ....

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от 01.03.2017, подписанное директором ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Мегаполис», согласно которого клиент — ООО «Мегаполис» ИНН __ просит АО «Райффайзенбанк» открыть банковский счет в рублях и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», метод расчета комиссии — стандартный, кредит в форме овердрафта по программе «Легкий Овердрафт» не использовать.

- карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе, дата заполнения 01.03.2017, в которой указан клиент — ООО «Мегаполис», место нахождения: г. Новосибирск, ... телефон +__, счет __ лицо — ФИО2, имеется образец подписи ФИО2, срок полномочий 02.02.2022. Имеется оттиск круглой печати ООО «Мегаполис», а также оттиск круглой печати Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк» Дополнительный офис «На Проспекте».

- копия паспорта гражданина РФ, выданного на ФИО2, лист с персональными данными, лист о регистрации и лист со сведениями о ранее выданных паспортах. Паспорт на ФИО2 выдан 12.07.2014 Отделом УФМС России по Новосибирской области в Первомайском районе г. Новосибирска, серия 5014 __ регистрация 22.03.2011 по адресу: ....

- копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которого ООО «Мегаполис» ОГРН __ поставлена на учет налоговым органом с 13.02.2017 по месту нахождения Инспекцией Федеральной налоговой службы по Ленинскому району г. Новосибирска, присвоив ИНН __.

- копия Устава ООО «Мегаполис», утвержденного Решением №1 единственного учредителя от 01.02.2017, согласно которого место нахождение юридического лица по адресу: г. Новосибирск, целью деятельности является извлечение прибыли, удовлетворение общественных потребностей юридических и физических лиц в работах, товарах и услугах, виды деятельности: торговля розничная по почте или по информационно-коммуникационной сети Интернет, торговля розничная прочая вне магазинов, палаток, рынков, деятельность по осуществлению прямых продаж или продаж торговыми агентами с доставкой. Единоличным исполнительным органом Общества является директор.

- копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Мегаполис» ОГРН __, согласно которого запись о создании ООО «Мегаполис» внесена 13.02.2017 за ГРН __, единственным учредителем и директором общества является ФИО2

- копия сведений из Росстата, подтверждающие постановку юридического лица ООО «Мегаполис» ИНН __ на учет.

- копия приказа ООО «Мегаполис» № 1 от 13.02.2017, согласно которого обязанности директора ООО «Мегаполис» возложены на ФИО2, обязанности по ведению бухгалтерского учета ООО «Мегаполис» возложены на директора ФИО2, в связи с отсутствием в штатном расписании Общества бухгалтера, имеется подпись директора ФИО2, оттиск круглой печати ООО «Мегаполис».

- копия Решения № 1 единственного учредителя ООО «Мегаполис» от 01.02.2017, согласно которого учреждено ООО «Мегаполис» с местом нахождения по адресу: г. ..., с уставным капиталом 100 000 рублей, на должность директора избран ФИО2, имеется подпись учредителя Общества — ФИО2

- копия списка участников ООО «Мегаполис», согласно которого единственным участником ООО «Мегаполис» является ФИО2, указаны его паспортные данные, адрес регистрации: <...>, доля в уставном капитале 100% оплачена. Имеется подпись ФИО2 - распоряжение от 02.03.2017, подписанное уполномоченным лицом - менеджером по привлечению юридических лиц и индивидуальных предпринимателей АО «Райффайзенбанк» Т.Х., с просьбой об открытии в операционной системе банка счета на ООО «Мегаполис» ИНН __ на основании договора без номера от 02.02.2017 с порядком и периодичностью электронно и/или на бумажном носителе по мере совершения операций выдачи выписок. Все указанные копии заверены сотрудником АО «Райфайзенбанк» Т.Х., имеется подпись и оттиски печати Банка.

- копия справки АО «Райффайзенбанк» от 02.03.2017 ДО «На Проспекте» г. Новосибирск для бухгалтерии ООО «Мегаполис» об открытии 02.03.2017 в Сибирском филиале АО «Райффайзенбанк» с юридическим адресом: <...>, счета в рублях ООО «Мегаполис» ИНН __ __

- заявление на выпуск и обслуживание дебетовой корпоративной карты «Бизнес24/7Оптимальная» в АО «Райффайзенбанк» от 02.02.2017, подписано директором ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Мегаполис», согласно которого ООО «Мегаполис» ОГРН __ в соответствии с Приложением __ к Договору банковского (расчетного) счета «Порядок выпуска и обслуживания дебетовых корпоративных карт «Бизнес 24/7», просит выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя представителя клиента ФИО2 к открытому в валюте РФ расчетному счету __ с подключением СМС-уведомления об операциях по карте на номер +__, указаны паспортные данные ФИО2 и место регистрации. Своей подписью ФИО2 подтвердил, что заявление прочитано, вся информация указана правильно, является точной и достоверной, ознакомлен и согласен с Правилами использования дебетовых корпоративных карт и обязуется их неукоснительно выполнять.

- заявление на заключение соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент «ELBRUS Internet» и подключение к системе Банк-Клиент «ELBRUS Internet» в АО «Райффайзенбанк» от 07.03.2017, подписано директором ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Мегаполис», согласно которого ООО «Мегаполис» ИНН __ присоединяется к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент «ELBRUS Internet» и просит зарегистрировать в качестве пользователей уполномоченных лиц с правом подписи, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, т. е. ФИО2 Заявление принято 07.03.2017 М.В., подпись и печать проверены.

- заявление на подключение/отключение мобильного банка «ELBRUS Mobile» в АО «Райффайзенбанк», подписано директором ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Мегаполис», согласно которого ООО «Мегаполис» ИНН __ просит Банк подключить к услуге, с тарифами и условиями обслуживания в АО «Райффайзенбанк» ознакомлен и полностью согласен. Заявление принято 07.03.2017.

- заявление на подключение/отключение СМС-ОТР в АО «Райффайзенбанк», подписано директором ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Мегаполис», согласно которого ООО «Мегаполис» ИНН __, телефон +__ (оператор сотовой связи ТЕЛЕ 2) просит Банк подключить СМС — оповещение ФИО2, указаны паспортные данные, с тарифами и условиями обслуживания в АО «Райффайзенбанк» ознакомлен и полностью согласен. Заявление принято 07.03.2017.

- заявление на подключение/отключение/изменение параметров услуги «СМС для бизнеса», подписано директором ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Мегаполис», согласно которого ООО «Мегаполис» ИНН __, просит Банк согласно Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк -Клиент «ELBRUS Internet» подключить номер телефона +__ к номеру счета __ по всем типам движения платежного поручения и направления уведомления по событиям (осуществлен вход в систему, изменение пароля пользователя, сведений об учетной записи: создана, заблокирована, разблокирована, действий сертификата: активирован, деактивирован, истечение срока действия, изменение права подписи, истечение срока действия подписи, получение ДСФ от Банка. Своей подписью ФИО2 подтвердил ознакомление и осознание рисков: в том числе несанкционированного использования третьими лицами мобильного телефона, доступа к электронной сети, номере, которые указаны при подключении Услуги для получения информации об операциях, совершенных по счету Клиентом, а также, ознакомление с тарифами и условиями обслуживания в АО «Райффайзенбанк» и полностью согласился с ними, подтвердил достоверность указанных в заявлении сведений и данных. Заявление принято 07.03.2017.

- акт приема-передачи от 07.03.2017, подписанный сотрудником АО «Райффайзенбанк», выдавшим средства доступа М.В., и ФИО2, действовавшим на основании Устава, согласно которого Банк передал, а ФИО2 принял средства доступа в систему Банк-Клиент «ELBRUS Internet» номер пин - конверта __.

2) выписка по счету клиента ООО «Мегаполис» ИНН __ счет __ за период с 02.03.2017 по 06.02.2019, в которой указаны сведения за 07.03.__ внесение наличных в сумме 500 рублей, списание денежных средств Банком: в сумме 423,73 рублей с назначением: комиссия за заверение карточки и образцов подписей, в сумме 76,27 рублей с назначением: возмещение суммы НДС по комиссии за заверение карточки и образцов подписей. Иных банковских операций по счету не было. Оборот денежных средств по счету составил 500 рублей.(т. 3 л.д. 84-94).

Вина подсудимого по второму и четвертому эпизоду подтверждается совокупностью следующих, собранных по делу доказательств.

Из показаний свидетеля А.П. данных в стадии предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему регламентируются отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств.

Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях.

Правила безопасности, обязательны к соблюдению клиентом, изложены в банковских документах.

Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами.

Согласно представленных ему документов юридических дел клиентов и выписка о движении денежных средств по их счетам может пояснить, что ФИО2 обращался для открытия счета 01.03.2017 в клиентский офис, расположенный на ... где были открыты расчетные счета __ __. При открытии счета указан номер телефона __, из чего следует, что расчетные счета ФИО2 приходил открывать лично сам.

Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в их случае от имени ФИО2 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае руководитель ООО «Сити» ИНН __, и как клиент банка самолично ФИО2

Согласно представленных ему документов юридических дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам может пояснить, что ФИО2 обращался для открытия счета 04.04.2017 в клиентский офис, расположенный на ... где были открыты расчетные счета __ __. При открытии счета указан номер телефона __, из чего следует, что расчетные счета ФИО2 приходил открывать лично.

Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО2 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, руководитель ООО «Контакт-Инвест» ИНН __, и как клиент банка самолично ФИО2

Так как ФИО2 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов.

Факт использования переданных ФИО2 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

В свою очередь ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных.

Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, могут их похитить, т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

ФИО2 подал пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетных счетов ООО «Сити» ИНН __ и ООО «Контакт-Инвест» ИНН __, на основании которых для ООО «Сити» 01.03.2017 открыты расчетные счета __ __, и 04.04.2017 для ООО «Контакт-Инвест» __ __, после чего ФИО2 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Modulbank», предоставив свои номера мобильных телефонов в качестве средства для входа в систему, он получил логин и пароль, для доступа к каждому расчетному счету по дистанционной системе обслуживания «Modulbank», и на свой телефон скачивал приложение банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетными счетами.

Кроме того, по заявлению ФИО2 о выпуске платежной корпоративной карты, выпущены банковские карты __******1624, которая привязана к расчетному счету ООО «Сити» __ и получена ФИО2 01.03.2017, и __******1930, которая привязана к расчетному счету ООО «Контакт-Инвест» __ и получена ФИО2 04.04.2017.(т. 3 л.д. 175-181).

В т.2 на л.д. 164 имеется решение единственного учредителя ООО «СИТИ».

В т.2 на л.д. 165-172 имеется заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «СИТИ».

В т.2 на л.д. 174-183 имеется Устав Общества с ограниченной ответственностью «СИТИ».

В т.2 на л.д. 122 имеется решение единственного учредителя ООО «Контакт-Инвест».

В т.2 на л.д. 123-132 имеется заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Контакт-Инвест».

В т.2 на л.д. 133-142 имеется Устав Общества с ограниченной ответственностью «Контакт-Инвест».

Как следует из протокола выемки и фототаблицы к нему, в АО КБ «Модульбанк» изъяты юридические дела ООО «Сити» (ИНН __) и ООО «Контакт-Инвест» (ИНН __). (т. 3 л.д. 95-98).

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) и фототаблицы к нему, осмотрены: юридическое дело ООО «Сити» ИНН __, изъятое в Филиале АО КБ «Модульбанк», которое состоит из: заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему от 01.03.2017, подписанное директором ООО «Сити» ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Сити», подпись главного специалиста В.В.

В заявлении указаны сведения об ООО «Сити»: адрес: г. Новосибирск, ..., ИНН __, телефон +__. Согласно данного заявления Клиент (ООО «Сити») в соответствии с правилами и требованиями, установленными Договором комплексного обслуживания в АО КБ «Модульбанк» присоединяется к условиям Договора комплексного обслуживания, а Банк принимает данное заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в системе Modulbank и приложениям к нему, а также клиент просит: открыть расчетный счет в рублях, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему Modulbank на условиях выбранного пакета «Стартовый», открыть банковский счет в рублях для осуществления расчетов с использованием корпоративных карт (при подаче заявки на корпоративную карту). Клиент подтверждает, что заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему подписано собственноручно ФИО2

Также, согласно данного заявления, ФИО2 подтвердил, что ознакомился с правилами и требованиями, установленными условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные действующей редакцией Договора комплексного обслуживания и приложений к нему.

- вопросный лист Клиента — юридического лица от 01.03.2017, подписанное директором ООО «Сити» ФИО2

В вопросном листе указаны сведения об ООО «Сити»: ИНН __, адрес: г. Новосибирск, ..., вид деятельности: Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, фактический адрес совпадает с юридическим адресом, единоличным исполнительным органом является ФИО2, в состав общего собрания участников входит ФИО2 с долей 100%, участником является ФИО2 с долей 100%, величина зарегистрированного уставного капитала 100 000 рублей, расчеты планируется осуществлять через Банк на основании договоров купли-продажи, количество планируемых операций по счету в месяц — от 10 до 50 включительно, сумма планируемых операций свыше 600 000 рублей до 3 000 000 рублей включительно. Также ФИО2 предупрежден об ответственности, предусмотренной действующим законодательством за предоставление не достоверных (искаженных) сведений и информации, за легализацию денежных средств.

- заявление о выпуске платежной корпоративной карты от 01.03.2017, подписанное директором ООО «Сити» ФИО2, в котором просит выпустить корпоративную карту Бизнес Standart, информация о держателе: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., указаны паспортные данные: серия 5014 __ выдан 12.07.2014 Отделом УФМС России по Новосибирской области в Первомайском районе г. Новосибирска, адрес места жительства: г. Новосибирск, ..., телефон +__, является директором ООО «Сити», кодовое слово «Лето».

Так же ФИО2 подтвердил, что ознакомился и обязуется неукоснительно исполнять требования и условия Правил комплексного обслуживания физических лиц, Правил выпуска и обслуживания международных банковских карт АО КБ «Модульбанк» для физических лиц, в связи с чем заявляет о присоединении к выше указанным документам, ознакомился полностью и согласен с Правилами и Тарифами Банка и обязуется их неукоснительно исполнять, подтверждает полноту, точность и достоверность всех изложенных им в заявлении сведений, предоставленных в Банк для выпуска корпоративной карты на момент передачи их в Банк имеется расписка в получении карты Modulbank от 01.03.2017, согласно которой ФИО2 получил карту Mastercard Standart __ со сроком действия карты 02/20, и запечатанный конверт с Пин-кодом, также ознакомлен с Правилами предоставления и использования банковских карт Modulbank, тарифами и согласен с ними, и обязуется их неукоснительно соблюдать.

- копия Решения № 1 единственного учредителя ООО «Сити», согласно которого учреждено ООО «Сити» с местом нахождения по адресу: г. Новосибирск, ..., с уставным капиталом 100 000 рублей, на должность директора избран ФИО2, имеется подпись учредителя Общества — ФИО2

- копия паспорта гражданина РФ, выданного на ФИО2, лист с персональными данными, лист о регистрации.

- копия Устава ООО «Сити», утвержденного Решением №1 единственного учредителя от 16.02.2017, согласно которого место нахождение юридического лица по адресу: г. Новосибирск ..., целью деятельности является извлечение прибыли, удовлетворение общественных потребностей юридических и физических лиц в работах, товарах и услугах, виды деятельности: торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, деятельность автомобильного грузового транспорта, перевозка грузов специализированными и автомобильными средствами, перевозка грузов неспециализированными и автомобильными средствами, аренда грузового автомобильного транспорта с водителем, предоставление услуг по перевозкам.

- копия приказа ООО «Сити» № 1 от 21.02.2017, согласно которого обязанности директора ООО «Сити» возложены на ФИО2, обязанности по ведению бухгалтерского учета ООО «Мегаполис» возложены на директора ФИО2

2) Сведения об IP — адресах, изъятые протоколом выемки от 03.04.2023 в Филиале АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: г. Новосибирск, ....

3) Выписка по счету клиента ООО «Сити» ИНН __ __ за период с 01.03.2017 по 12.12.2018, изъятая протоколом выемки от 03.04.2023 в Филиале АО КБ «Модульбанк», в которой сумма по дебиту счета (специального банковского счета) за период составил — 0 рублей.

Поступлений и перевода денежных средств не было.

Выписка по счету __ подписана ведущим специалистом ФИО5, сформирована 06.03.2023, имеется оттиск круглой печати АО АК «Модульбанк».

4) Выписка по счету клиента ООО «Сити» ИНН __ __ за период с 01.03.2017 по 06.12.2018, изъятая в Филиале АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: г. Новосибирск, ..., в которой указаны сведения за период с 14.03.2017 по 06.12.2018.

Сумма по дебиту счета (специального банковского счета) за период составила — 19 189 рублей.

За период с 14.03.2017 по 06.12.2018 на счет поступали денежные средства: 14.03.2017 в сумме 5 678 рублей и 25.04.2017 в сумме 13 511 рублей от ООО «Грандстр» ИНН __ с назначением: аванс по счету № 5 от 07.03.2017.

- в период с 25.04.2017 по 28.04.2017 денежные средства в общей сумме 13 569,60 рублей переведены в Управление федерального казначейства в счет оплаты налогов;

Иных поступлений на счет денежных средств и перечислений не было.

5) Юридическое дело ООО «Контакт-Инвест» ИНН __, изъятое протоколом выемки от 03.04.2023 в Филиале АО КБ «Модульбанк», расположенно по адресу: г. Новосибирск, ..., которое состоит из документов: заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему от 04.04.2017, подписанное директором ООО «Контакт-Инвест» ФИО2

В заявлении указаны сведения о ООО «Контакт-Инвест»: адрес: г. Новосибирск, ... ФИО6, __ пом. __ ИНН __, телефон +__. Согласно данного заявления Клиент (ООО «Контакт-Инвест») в соответствии с правилами и требованиями, установленными Договором комплексного обслуживания в АО КБ «Модульбанк» присоединяется к условиям Договора комплексного обслуживания, а Банк принимает данное заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в системе Modulbank и приложениям к нему, а также клиент просит: открыть расчетный счет в рублях, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему Modulbank на условиях выбранного пакета «Стартовый», открыть банковский счет в рублях для осуществления расчетов с использованием корпоративных карт (при подаче заявки на корпоративную карту). Клиент подтверждает, что заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему подписано собственноручно ФИО2

Также, согласно данного заявления, ФИО2 подтвердил, что ознакомился с правилами и требованиями, установленными условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему. Сведения, содержащиеся в указанных документах, являются достоверными.

- вопросный лист Клиента — юридического лица от 04.04.2017, подписанный директором ООО «Контакт-Инвест» ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Контакт-Инвест», где указаны сведения об ООО «Контакт-Инвест»: ИНН __, адрес: г. Новосибирск, ... ФИО6, __ пом. __ вид деятельности: Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, фактический адрес совпадает с юридическим адресом, единоличным исполнительным органом является ФИО2, в состав общего собрания участников входит ФИО2 с долей 100%, участником является ФИО2 с долей 100%, величина зарегистрированного уставного капитала 100 000 рублей, расчеты планируется осуществлять через Банк на основании договора купли-продажи, договора поставки, договора аренды, договора на оказание услуг, количество планируемых операций по счету в месяц — от 10 до 50 включительно, сумма планируемых операций до 600 000 рублей включительно. Также ФИО2 предупрежден об ответственности, предусмотренной действующим законодательством за предоставление достоверных (искаженных) сведений и информации, за легализацию денежных средств.

- заявление о выпуске платежной корпоративной карты от 04.04.2017, подписанное директором ООО «Контакт-Инвест» ФИО2, имеется оттиск круглой печати ООО «Контакт-Инвест».

В заявлении ФИО2 просит выпустить корпоративную карту Бизнес Standart, информация о держателе: ФИО2, является директором ООО «Контакт-Инвест», кодовое слово «Металл». ФИО2 подтвердил, что ознакомился и обязуется неукоснительно исполнять требования и условия Правил комплексного обслуживания физических лиц, Правила выпуска и обслуживания международных банковских карт АО КБ «Модульбанк» для физических лиц. Расписка в получении карты Modulbank от 04.04.2017 ФИО2 карты Mastercard Standart __ со сроком действия карты 02/20.

- копия Решения __ единственного учредителя ООО «Контакт-Инвест» от 10.03.2017, согласно которого учреждено ООО «Контакт-Инвест» с местом нахождения по адресу: г. Новосибирск, ... ФИО6, __ пом. __ с уставным капиталом 100 000 рублей, на должность директора избран ФИО2, имеется подпись учредителя Общества — ФИО2

- копия Устава ООО «Контакт-Инвест», утвержденного Решением __ единственного учредителя от 10.03.2017, согласно которого целью деятельности является извлечение прибыли, удовлетворение общественных потребностей юридических и физических лиц в работах, товарах и услугах, виды деятельности: торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, деятельность автомобильного грузового транспорта, перевозка грузов специализированными и автомобильными средствами, перевозка грузов неспециализированными и автомобильными средствами, аренда грузового автомобильного транспорта с водителем, предоставление услуг по перевозкам.

- копия приказа ООО «Контакт-Инвест» __ от 16.03.2017, которым обязанности директора ООО «Контакт-Инвест» возложены на ФИО2, обязанности по ведению бухгалтерского учета ООО «Контакт-Инвест» возложены на директора ФИО2

- копия договора аренды от 16.03.2017, заключенного между ИП <данные изъяты> (Арендодатель) и ООО «Контакт-Инвест» (Арендатор) в лице директора ФИО2, согласно которого Арендодатель передает, а арендатор принимает за плату часть нежилого помещения расположенного по адресу: г. Новосибирск, ... ФИО6, __ помещение __ Арендная плата составляет 3 000 рублей.

- заявление о расторжении Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (ДКО) и закрытии расчетного счета/счетов в АО КБ «Модульбанк» в связи с реализацией Банком Правил внутреннего контроля от 29.05.2017, подписанное электронной подписью от имени ФИО2, о переводе денежных средств со счетов __ в сумме 125,61 рублей и __ в сумме 600 579 рублей в ООО «Кубань Ойл Торг», и расторжении ДКО, заключенного на основании Заявления о присоединении от 04.04.2017.

Копии документов: Решения __ единственного учредителя ООО «Котакт-Инвест» от 10.03.2017, паспорта гражданина РФ, выданного на ФИО2, Устава ООО «Контакт-Инвест», утвержденного Решением __ единственного учредителя от 10.03.2017, приказа ООО «Контакт-Инвест» __ от 16.03.2017, договора аренды от 16.03.2017, свидетельства о государственной регистрации права от 07.07.2016, заявление о расторжении Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (ДКО) и закрытии расчетного счета/счетов в АО КБ «Модульбанк» в связи с реализацией Банком Правил внутреннего контроля от 29.05.2017 - юридическое дело (банковское досье) сшито в прошивку.

6) Выписка по счету клиента ООО «Контакт-Инвест» ИНН __ счет __ в котором указаны сведения за период с 10.04.2017 по 30.05.2017.

Сумма по дебету счета (специального банковского счета) за период составила — 7 065 659,61 рублей.

От юридических лиц на счет ООО «Контакт-Ивест» поступили денежные средства в общей сумме 6 875 534 рублей, при этом наибольшие перечисления денежных средств были от ООО «Кубань Ойл Торг» ИНН __ в общей сумме 3 361 980 рублей и от ООО «Паритет Плюс» ИНН __ в общей сумме 1 749 789 рублей.

7) Выписка по счету клиента ООО «Контакт-Инвест» ИНН __ счет __ за период с 04.04.2017 по 05.06.2017, в которой указаны сведения за период с 10.04.2017 по 30.05.2017.

Сумма по дебету счета (специального банковского счета) за период составил — 1 113 200 рублей.

В период с 04.04.2017 по 30.05.2017 на расчетный счет ООО «Контакт-Инвест» __ открытый в АО КБ «Модульбанк» от ООО «Контакт-Инвест» с расчетного счета __ открытого в АО КБ «Модульбанк», поступили денежные средства в общей сумме 1 113 200 рублей, из которых: получены наличными в банкоматах сторонних банков, расположенных на территории г. Новосибирска в общей сумме 669 000 рублей, осуществлены оплаты покупок при помощи банковской карты на территории г. Новосибирска в общей сумме 301 824,39 рублей, осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ООО «Контакт-Инвест» __ в общей сумме 130 125,61 рублей, в сумме 5 000 рублей на стороннюю карту, а всего расходованы денежные средства в общей сумме 1 105 950 рублей, и денежные средства в общей сумме 7 250 рублей списаны со счета банком в виде комиссий, а всего со счета списаны денежные средства в общей сумме 1 113 200 рублей. (т. 3 л.д. 124-144).

Помимо приведенных доказательств, вина подсудимого по третьему эпизоду подтверждается совокупностью следующих, собранных по делу доказательств

Из показаний свидетеля Л.Г. данных в стадии предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что она работала в КБ «Локо-Банк» операционистом по работе с клиентами по открытию расчетного счета.

В её обязанности входило: открытие счетов, обработка документов по ведению расчетного счета, рабочее место в КБ «Локо-Банк» располагалось на ....

В марте 2017 г. порядок по приему документов и открытия расчетного счета на юридическое лицо в КБ «Локо-Банк» был следующим: клиент на официальном сайте Банка в сети Интернет подавал заявку на открытие расчетного счета, т.е. заполнял заявление, которое было стандартным и разработано Банком, находилось на сайте в сети Интернет. К данному заявлению он прилагал сканированные документы, которые были необходимы для открытия расчетного счета. На официальном сайте Банка в сети Интернет также был указан перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета. На сайте банка в сети Интернет по предоставлению продукта по открытию счета, имелся перечень документов, необходимый для открытия счета в банке, а также документы Банка, с которыми необходимо было клиенту ознакомиться по открытию и ведению расчетного счета, также там были расположена заявка на открытие счета в Банке.

После того, как клиент заполнил заявку на открытие счета и приложил сканированные копии документов, данная заявка вместе с документами направлялись (автоматически в программе) в службу безопасности Банка в г. Москва, где проверялись сотрудниками службы безопасности. Если с документами все было в порядке, то в программе отмечалось о том, что открытие счета одобрено. После чего, заявка на открытие счета вместе с приложенными документами отправлялись автоматически в программе Банка по месту, где осуществлялся прием клиента, а также открывался счет.

Когда клиент приходил в Банк, осуществлялся его прием, в ходе которого клиент предъявлял документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт, т.к. иные документы для удостоверения личности не принимались, а также в случае, если счет открывался на юридическое лицо, все документы в оригинале об открытии и регистрации юридического лица, документ, подтверждающий полномочия обратившегося лица. При необходимости данные документы сканировались и загружались в программу Банка.

О том, какие документы, необходимо было предоставить для открытия счета было указано на официальном сайте Банка в сети Интернет.

Ознакомившись с юридическим делом ООО «Горизонт» может пояснить, что 07.03.2017 в Банк обратился клиент ООО «Горизонт» в лице директора ФИО2, который предоставил оригиналы документов, необходимые для открытия и обслуживания расчетного счета на юридическое лицо ООО «Горизонт», свой паспорт гражданина РФ, Приказ ООО «Горизонт» от 21.02.2017, Решение __ единственного учредителя ООО «Горизонт» от 16.02.2017, список участников ООО «Горизонт», свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «Горизонт», Устав ООО «Горизонт».

Согласно представленных ФИО2 документов, он являлся единственным участником и директором ООО «Горизонт».

07.03.2017 ею со слов ФИО2 было заполнено заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента «Горизонт», карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Горизонт», заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, заявление на использование ООО «Горизонт» пакета услуг по тарифу «Торговый», Тарифный план в рамках Пакета услуг, опросный лист юридического лица, которые были подписаны ФИО2 в ее присутствии, а также поставлен оттиск печати ООО «Горизонт», которая находилась при нем. В карточке с образцами подписей и оттиска печати ООО «Горизонт» ФИО2 указан контактный номер телефона __. Данный номер телефона был отображен в сертификате ключа проверки электронной подписи.

07.03.2017 ею ФИО2 в устной форме был предупрежден о том, что нельзя передавать флеш-карту, содержащую электронную подпись для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Горизонт» третьим лицам.

По ООО «Горизонт» сертификат ключа проверки электронной подписи был предоставлен в Банк 10.03.2017 и был принят ею от ФИО2

Флеш-карта с электронной подписью, электронный ключ, для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Горизонт» была получена именно директором ООО «Горизонт» ФИО2, так как ею проверялись и сличались документы, удостоверяющие личность, паспорт гражданина РФ и документы об образовании юридического лица, о наделении полномочий директора ФИО2

В документах, предъявленных ею следователем для ознакомления, по открытию расчетного счета ООО «Горизонт» находится её подпись.(т. 3 л.д. 189-194)

В т.2 на л.д.34 имеется решение № 1 единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Горизонт» от 16.02.2017 г.

В т.2 на л.д. 35-43 имеется заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Горизонт».

В т.2 на л.д. 44-52 имеется Устав Общества с ограниченной ответственностью «Горизонт».

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) и фототаблицы к нему, осмотрены: Юридическое дело ООО «Горизонт» ИНН __, изъятое в дополнительном офисе «Отделение в Новосибирске» КБ «ЛокоБанк» (АО) на ... которое состоит из документов: сопроводительный лист __ от 22.02.2023 подписанный руководителем Дополнительного офиса «Отделение в Новосибирске КБ «Локо-Банк» (АО) Т.Г.

- карточка с образцами подписей и оттиска печати, дата заполнения 07.03.2017. в карточке указан клиент — ООО «Гаризонт», место нахождения: г. Новосибирск, ...__, счет __ группа подписи -первая, лицо — ФИО2, имеется образец подписи ФИО2, срок полномочий по 17.02.2022.

- заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента __ о принятии к исполнению Распоряжения клиента-ООО «Горизонт» в лице директора ФИО2, действующего на основании Устава, на бумажном носителе за собственноручной подписью лиц (а), наделенных (ого) правом распоряжения денежными средствами, находящимися на счете (ах) клиента.

Заявление с датой составления 07.03.2017, сотрудником КБ ФИО7, имеются подписи ФИО2, а также оттиск круглой печати «ООО «Горизонт».

- заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от 07.03.2017 от ООО «Горизонт» в лице директора ФИО2, действующего на основании Устава, об открытии расчетного счета в рублях тарифного плана «торговый» с авансовой оплатой пакета услуг за 3 месяца. Имеются правила обслуживания и открытия счета, с которыми ознакомлен ФИО2, имеется подпись ФИО2, сотрудника КБ ФИО7, а также оттиск круглой печати «ООО «Горизонт».

- заявление на использование пакета услуг от ООО «Горизонт» в лице директора ФИО2, действующего на основании Устава, о предоставлении Банком услуг по расчетно-кассовому обслуживанию тарифного плана «торговый» с момента открытия счета с авансовой оплатой пакета услуг за 3 месяца. Имеется перечень услуг, входящих в пакет услуг, правила по обслуживанию, с которыми ознакомлен ФИО2, имеется подпись ФИО8, а также оттиск круглой печати «ООО «Горизонт».

- опросный лист юридического лица, в котором указаны сведения: ООО «Горизонт», целью установления деловых отношений с Банком является: расчетно-кассовое обслуживание, размещение денежных средств, планируемые операции по счету в месяц: списание 1 000 000 рублей, зачисление 1 500 000 рублей, операций по списанию -10, по зачислению — 15, фактическая осуществляемая деятельность юридического лица: торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами, сведения о фактическом местонахождении органа Управления (Руководителя): г. Новосибирск, ..., сотрудников, работающих в организации — 1.

- сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank 2» КБ «Локо-Банк» (АО) от 10.03.2017, согласно которого ООО «Горизонт» ИНН __, адрес электронной почты: m.gawrilin18@yandex.ru, контактный номер телефона +__, выдан электронный ключ директору ФИО2, идентификатор ключа проверки ЭП: __, наименование криптосредств СКЗИ - «Крипто-КОМ 3.3», ID набора параметров алгоритма: 1.2.643.2.2.35.1, имеется личная подпись владельца ключа ФИО2 Дата приема сертификата ключа проверки ЭП — 10.03.2017.

- сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank 2» КБ «Локо-Банк» (АО) от 10.03.2017.

- письмо от КБ «Локо-Банк» (АО), согласно которого клиент уведомляется о соблюдении банком ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», об осуществлении банком тщательного мониторинга клиентских операций на предмет соответствия признаками «сомнительности», о последствиях выявления данных операций, о мерах по неисполнению клиентом запроса банка. С данным письмом ознакомлен ФИО2. имеется его подпись.

- копия приказа ООО «Горизонт» __ от 21.02.2017, согласно которого обязанности директора и ведение бухгалтерского учета ООО «Горизонт» возложены на ФИО2, в связи с отсутствием в штатном расписании Общества бухгалтера, имеется подпись директора ФИО2, оттиск круглой печати ООО «Горизонт».

- копия Решения __ единственного учредителя ООО «Горизонт» от 16.02.2017, согласно которого учреждено ООО «Горизонт» с местом нахождения по адресу: г. Новосибирск, ..., с уставным капиталом 100 000 рублей, обязанности директора возложены на ФИО2, имеется подпись учредителя Общества — ФИО2

- копия списка участников ООО «Горизонт», согласно которого единственным участником ООО «Горизонт» является ФИО2, указаны его паспортные данные, адрес регистрации: г. Новосибирск, ..., доля в уставном капитале 100%. Имеется подпись и оттиск круглой печати ООО «Горизонт».

- копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которого ООО «Горизонт» ОГРН __ поставлена на учет налоговым органом с 21.02.2017 по месту нахождения Инспекцией Федеральной налоговой службы по Ленинскому району г. Новосибирска, присвоен ИНН __.

- копия Устава ООО «Горизонт», утвержденного Решением __ единственного учредителя от 16.02.2017, согласно которого место нахождения г. Новосибирск, целью деятельности является извлечение прибыли, удовлетворение общественных потребностей юридических и физических лиц в работах, товарах и услугах, виды деятельности: торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, деятельность автомобильного грузового транспорта, перевозка грузов специализированными автотранспортными средствами, перевозка грузов неспециализированными автотранспортными средствами, аренда грузового автомобильного транспорта с водителем, предоставление услуг по перевозкам, хранение и складирование прочих грузов, торговля оптовая пиломатериалами и т. д. Единоличным исполнительным органом Общества является директор.

- копия паспорта ФИО2, выдан 12.07.2014 Отделом УФМС России по Новосибирской области в Первомайском районе г. Новосибирска паспорт гражданина РФ серия 5014 __ регистрация 22.03.2011 по адресу: г. Новосибирск, ..., каждая копия заверена 07.10.2017 сотрудником КБ Локо-Банк (АО)(т. 3 л.д. 65-78).

Анализируя исследованные доказательства, суд находит, что они являются допустимыми, поскольку добыты в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

У суда нет оснований не доверять перечисленным доказательствам, свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, не установлено в судебном заседании и наличия каких-либо неприязненных отношений между подсудимым и свидетелями, а потому у суда нет оснований им не доверять, их показания суд находит логичными, полными, соответствующими письменным материалам дела, установленным в ходе судебного следствия обстоятельствам, а потому достоверными, положенными в основу приговора.

Все исследованные и признанные судом допустимыми доказательства в совокупности суд находит достаточными для разрешения уголовного дела и признания подсудимого виновным.

Помимо приведенных доказательств вина подсудимого подтверждается и его пояснениями, данными в стадии предварительного расследования.

Так, в т.1 на л.д. 78 имеется протокол явки с повинной, в которой ФИО2 сообщил о совершенном им преступлении. Примерно в марте 2017 г. он познакомился с молодым человеком по имени Андрей на лавочке возле дома на ... г. Новосибирска. Андрей за вознаграждение предложил открыть юридическую фирму на его имя, в связи с трудным финансовым положением он согласился. После открытия организации ООО «Контакт инвест» он передал документы Андрею. После передачи документов Андрей также за вознаграждение предложил открыть расчетный счет в банке на данную организацию. На данное предложение он согласился, спустя некоторое время он встретился с менеджером банка «Модуль банк» на ... и забрал документы на открытие счета в этом банке. После чего поехал на ... где передал Андрею документы и электронные ключи от счета. Какой-либо финансово-хозяйственной деятельности он не вел и не планировал вести в ООО Контакт-Инвест. Счет был открыт 04.04.2017.

В т.1 на л.д. 134-135 имеется протокол явки с повинной, в котором ФИО2 сообщил, что в марте 2017 г. он познакомился с молодым человеком по имени Андрей на лавочке возле дома на ... г. Новосибирска. Андрей за вознаграждение предложил открыть юридическую фирму на него. В связи с трудным финансовым положением, он согласился. После открытия организации ООО «Сити» он передал документы Андрею, после передачи документов Андрей также за вознаграждение предложил открыть расчетные счета на данную организацию в банке. На данное предложение он согласился. Спустя некоторое время он встретился с менеджером банка «Модуль банк» на ... и забрал документы на открытие счета в этом банке. После чего он поехал на ... где передал Андрею документы и электронные ключи от счета. Какой-либо финансово-хозяйственной деятельности ООО «Сити» он не вел и не планировал вести. На просьбу Андрея он согласился в связи с тяжелым финансовым положением. Счет был открыт 01.03.2017.

В т.1 на л.д. 195-196 имеется протокол явки с повинной, в котором ФИО2 сообщил, что в марте 2017 г. он познакомился с человеком по имени Андрей на лавочке возле дома на ... г. Новосибирска. Андрей за вознаграждение предложил открыть юридическую фирму на его имя. В связи с трудным финансовым положением он согласился. После открытия фирмы ООО «Горизонт» он передал документы Андрею. После передачи документов Андрей также за вознаграждение предложил открыть расчетный счет в банке на данную организацию в Банке. На данное предложение он согласился. Спустя некоторое время он встретился с менеджером банка «Локо Банк» в отделении банка «Локо Банк» на ... г. Новосибирск и забрал документы на открытие счета в этом банке. После чего он поехал на ... где передал Андрею документы и электронные ключи от счета. Какой-либо финансово-хозяйственной деятельности ООО «Горизонт» он не вел и не планировал вести. Счет был открыт 07.03.2017.

В т.2 на л.д. 25-26 имеется протокол явки с повинной, согласно которого ФИО2 сообщил, что в марте 2017 г. он познакомился с человеком по имени Андрей на лавочке возле дома по адресу ФИО9 108 г. Новосибирска. Андрей за вознаграждение предложил открыть юридическую фирму на его имя. В связи с трудным финансовым положением он согласился. После открытия организации ООО «Мегаполис» он передал документы Андрею, после передачи документов Андрей также за вознаграждение предложил открыть расчетный счет на данную организацию в банке. На данное предложение он согласился. Спустя некоторое время он встретился с менеджером банка «Райффазенбанк» на ... и забрал документы на открытие счета в этом банке. После чего он поехал на ... где передал Андрею документы и электронные ключи от счета в банке «Райффайзенбанк» на ООО «Мегаполис». Какой-либо финансово-хозяйственной деятельности в ООО «Мегаполис» он не вел и не планировал вести. Счет был открыт 02.03.2017.

Будучи допрошенным в качестве подозреваемого 06.02.2023, 05.05.2023 ФИО2 в присутствии защитника пояснил, что примерно в конце января 2017 г. возле дома по ... в г. Новосибирске, к нему подошел ранее незнакомый молодой человек, который представился Андреем, в ходе разговора предложил ему заработать, зарегистрировать, «открыть, создать» юридическое лицо на его имя за денежное вознаграждение в сумме по 5 000 рублей за каждое юридическое лицо. Андрей ему пояснил, что ему необходимо будет предоставить свой паспорт гражданина РФ, подписать необходимые документы, согласно которых он будет являться единственным учредителем и директором, предоставить их в налоговые органы для регистрации юридических лиц. Также Андрей пояснил, что фактически он не будет управлять юридическими лицами, которые будут зарегистрированы на его имя, и выполнять в них административно-хозяйственные функции, что эти юридические лица необходимы для участия в аукционах и снижения цены, что данная деятельность является официальной, «легальной», а не уголовно-наказуемой. Также со слов Андрея он понял, что будет образовано и зарегистрировано несколько юридических компаний. Поскольку у него было трудное финансовое положение, он согласился. Они обменялись с Андреем телефонами, номер Андрея у него не сохранился.

Встретившись с Андреем, он передал ему свой паспорт гражданина РФ, который необходим был для оформления документов, для создания и регистрации юридических лиц. Андрей сделал ксерокопию с его паспорта, и вернул ему паспорт обратно. После чего Андрей сказал ему ожидать, а сам уехал.

Он остался во дворе дома __ по ..., г. Новосибирска ожидать Андрея, который должен был подъехать к нему с уже подготовленными документами об открытии юридического лица.

Примерно через полтора часа, Андрей приехал и привез стопку документов для подписи, какие это были документы, он не знает, он их не читал, подписал все, где требовалось поставить его подпись. Со слов Андрея ему было известно о том, что это документы об открытии юридических лиц.

После того, как он подписал документы, которые ему привез Андрей, тот забрал документы, которые были им подписаны, сказал, что ему позвонит, и уехал.

Примерно 04.02.2017 ему позвонил Андрей и сказал, что завтра к 09 часам ему нужно подъехать к МФЦ, расположенному по адресу: площадь Труда, 1 в Ленинском районе г. Новосибирска, чтоб сдать документы для регистрации.

05.02.2017 в утреннее время, он подъехал к назначенному месту, где его встретил Андрей, они вместе с ним прошли в МФЦ, где подали документы, которые до этого находились у Андрея с его подписью о регистрации юридического лица. Кто именно подготавливал документы Андрею, ему не известно. Андрей передал ему документы, которые необходимо было подать для регистрации юридического лица, в помещении МФЦ. Пройдя в МФЦ, он передал документы и предъявил свой паспорт, для регистрации юридического лица, никто ему никакие вопросы не завал.

Через 7 дней ему вновь позвонил Андрей и сказал, что нужно подъехать в то же МФЦ, забрать документы с регистрации юридического лица.

В указанное время он подъехал, получил документы о регистрации юридического лица, после чего, выйдя из МФЦ, он передал их Андрею. После этого Андрей сказал, что необходимо открыть счета на зарегистрированное юридическое лицо. Он согласился, в обещанные Андреем денежные средства в сумме 5 000 рублей, также входило и открытие расчетных счетов, вне зависимости от их количества.

После того, как он передал Андрею документы о регистрации юридического лица, Андрей повез его в отделение банка, в котором необходимо было открыть на юридическое лицо счета. В том, в каком банке открыть расчетные счета, их количество ему говорил Андрей, также он передавал ему документы, которые ему необходимо было предоставить в банке, данные документы были подписаны им.

В банке он обращался к свободному сотруднику банка, предоставлял переданные ему Андреем документы, подписывал документы, которые заполнялись сотрудником банка для открытия расчетного счета. Номер телефона, который необходимо было указать в документах банка, ему на отдельном листочке передавал Андрей перед тем, как ему зайти в банк.

При вышеуказанных обстоятельствах им было зарегистрировано ООО «Мегаполис».

Расчетный счет на ООО «Мегаполис» был открыт в Райффайзен банке. Также не помнит, о том, какие документы им подавались в данном банке на открытие расчетного счета, количество открытых на данное юридическое лицо счетов, он также не помнит. В банке он указал о том, что необходимо подключить к расчетному счету юридического лица онлайн переводы. Выдавали ли ему электронные ключи или иные технические средства он не помнит, так как прошел длительный период времени. Все то, что он получал в банке, выходя из него, он передавал Андрею. При этом документы в МФЦ для регистрации юридических лиц, он не подавал, как ему впоследствии стало известно, была изготовлена электронная подпись, посредством которой направлялись документы в налоговый орган для регистрации юридических ли.

Через некоторое время, ему вновь позвонил Андрей и сообщил о том, что необходимо в МФЦ, расположенном по ... Труда в г. Новосибирске забрать документы о регистрации юридических лиц. Андрей назвал время и дату, когда ему нужно было приехать. В указанное Андреем время, он подъехал и забрал документы о регистрации юридических лиц. Выйдя из МФЦ, он передал Андрею документы, и тот повез его в банк для открытия расчетных счетов на зарегистрированных юридических лиц. В какие именно банки его отвез Андрей, и по какому адресу они располагались, он не помнит, так как прошел длительный период времени. В банках он вновь сообщил сведения, которые ему передал Андрей, подписал документы, подключил к расчетным счетам Онлайн расчет. О том, какие именно документы он подписывал в банках, и передавались ли ему электронные средства для онлайн расчетов, он пояснить не может, не помнит, так как прошел длительный период времени. Все то, что ему передавали в банках, он выйдя из банка передал Андрею.

В марте 2017 г. ему вновь позвонил Андрей и сказал приехать в МФЦ, чтобы забрать документы о регистрации юридического лица. Данные документы он лично не подавал. В указанное Андреем время, он подъехал по указанному адресу, получил документы. Андрей его ожидал около МФЦ, после чего он передал Андрею документы о регистрации юридического лица и тот повез его в банк для открытия расчетных счетов. В каком банке, он был и по какому адресу, указать не может, не помнит, так как прошел длительный период времени.

В банке он вновь сообщил сведения, которые ему передал Андрей, подписал документы, подключил к расчетным счетам Онлайн расчет. О том, какие именно документы он подписывал в банках, и передавались ли ему электронные средства для онлайн расчетов, он пояснить не может, не помнит, так как прошел длительный период времени. Все то, что ему передавали в банках он передал Андрею. Андрей ему обещал о том, что это последнее юридическое лицо, после чего с ним рассчитается. Однако после этого, номер телефона Андрея был отключен.

К финансово-хозяйственной деятельности данных организаций он никакого отношения не имел, ведение финансовой деятельности не планировал осуществлять, переговоры от имени данных организаций не осуществлял, договоры, контракты не подписывал.

Документы после получения их в МФЦ о регистрации, он всегда передавал Андрею. О том, какие документы предоставлять в банки, номер телефона, ему всегда сообщал Андрей. Все то, что он получал в банке, выходя из банка, он сразу передавал Андрею. Никакие денежные средства от Андрея за регистрацию юридических лиц и открытие расчетных счетов, он не получил до настоящего времени. Какие именно документы и электронные средства ему передавали в банке, он не помнит, указать не может, поскольку в них не разбирается.

Как впоследствии ему стало известно, он по указанию Андрея зарегистрировал четыре юридических лица: ООО «Мегаполис», ООО «Сити», ООО «Горизонт» и ООО «Контакт-Инвест». О том, какую деятельность осуществляли вышеуказанные организации, какую деятельность вели, по какому адресу располагались, кто являлся фактическим руководителем, ему не известно.

С Андреем он созванивался только по номеру телефона, который тот ему предоставлял или встречались, иных средств общения не было. Номер телефона Андрея у него не сохранился.

Печати вышеуказанных юридических лиц он не получал, не заказывал. В банках при открытии расчетных счетов, он проставлял оттиски печатей юридических лиц, которые перед заходом в банк ему выдавал Андрей, а после того, как он возвращался из банка, он возвращал Андрею печать.

Ведением предпринимательской деятельности он никогда не занимался, и не умеет это делать, также не может осуществлять ведение финансовой хозяйственной деятельности и осуществления организационно-распорядительных функций.

Госпошлину за регистрацию юридических лиц оплачивал он, но деньги ему передавал наличными Андрей, и он в банке, в МФЦ, осуществлял оплату. Иные расчеты Андрей с ним не осуществлял.

О том, какие именно документы необходимы для регистрации юридических лиц и открытия расчетных счетов, ему не известно, при выполнении указанных действий, он передавал документы и сведения, которые получал от Андрея.

В банках при открытии расчетных счетов на вышеуказанные юридические лица, он ставил свою подпись, в данных документах находится его подпись. Однако ведением расчетных счетов, осуществлением оплат, переводов денежных средств с расчетных счетов вышеуказанных юридических лиц, он никогда не занимался.

Может лишь указать о том, что в ходе следствия по уголовному делу ему стало известно о том, что им: на ООО «Мегаполис» расчетный счет был открыт в Райффайзен банке, ООО «Горизонт» в банке «Локо-Банк»», ООО «Сити» и ООО «Контакт-Инвест» в Модульбанке.

Без Андрея он в Банк не ездил, документы не предоставлял, а также никакие документы в Банк через сайт или по электронной почте не направлял, однако мог подписать какой-либо документ при встрече с Андреем. С сотрудниками Банка для встреч он не договаривался. Ездил только тогда, когда его возил Андрей. О том, работали ли вышеуказанные юридические лица, какую деятельность осуществляли, получали ли денежные средства на расчетные счета, за что и куда их направляли, ему не известно, он лично данные действия не осуществлял.

В объяснениях им указано, что от Андрея он получил за каждое юридическое лицо, зарегистрированное на него по 5 000 рублей, это не так, поскольку денежные средства от Андрея он так и не получил.

Следователем, ему на обозрение предъявлены документы по открытию расчетных счетов в отношении ООО «Мегаполис»; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от 01.03.2017 ООО «Мегаполис». В отношении ООО «Горизонт» и документы из КБ «Локо-Банк» (АО). В отношении ООО «Сити» и ООО «Контакт-Инвест». Ознакомившись с документами, может пояснить, что в данных документах находится его подпись, это он может указать с достоверностью. Предъявленные ему документы содержат его подпись. Также в документах находится ксерокопия принадлежащего ему паспорта.

Выходя из Банка со всеми документами, он садился в автомобиль к Андрею, и передавал Андрею все документы, полученные в Банке, а также переданные ему до входа им в Банк и печать юридического лица. (т. 4, л.д. 155-163, л.д. 164-174).

Оценивая показания подсудимого ФИО2, суд признает их правдивыми и достоверными, согласующимися с исследованными в судебном заседании доказательствами. Оснований для самооговора, судом не установлено.

Давая оценку выраженной в судебном заседании позиции подсудимого, который признал себя виновным в совершении инкриминируемых ему преступлений, суд не находит оснований подвергать ее сомнению, поскольку она выражена добровольно, в присутствии защитника, подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств. При этом наличия у подсудимого оснований для самооговора судом не установлено.

Имеющиеся в уголовном деле протоколы явки с повинной, суд признает допустимым доказательством, а изложенные в них сведения-достоверными в той части, в которой они не противоречат установленным судом и приведенным выше обстоятельствам.

При принятии такого решения, суд учитывает, что указанные протоколы соответствует требованиям ст.142 УПК РФ, содержат сведения о разъяснении ФИО2 под роспись права не свидетельствовать против самого себя, пользоваться услугами адвоката, приносить жалобы на действия (бездействия) и решения органов предварительного расследования в порядке, установленном главой 16 УПК РФ, а равно о собственноручно выраженном им в письменной форме отказе от участия адвоката при оформлении явки с повинной.

При этом суд не усматривает оснований для признания наличия по настоящему уголовному делу смягчающего наказания обстоятельства, предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ (совершение преступления в силу стечения тяжёлых жизненных обстоятельств), на что ссылается подсудимый.

Суд исходит из того, что подсудимый, являясь трудоспособным лицом, имея возможность трудоустройства и получения заработной платы, а равно иного постоянного и легального источника дохода, сознательно предпочел извлечение дохода преступным способом. В связи с этим доводы подсудимого о совершении им преступления в связи с тяжелой жизненной ситуацией, само по себе не свидетельствуют о наличии данного смягчающего наказание обстоятельства.

С учетом совокупности исследованных доказательств суд приходит в выводу, что оснований для признания совершенных ФИО2 преступлений единым продолжаемым преступлением не имеется, поскольку они совершены в разное время в разных местах, при этом в каждом случае их совершение охватывалось самостоятельным умыслом подсудимого и представляло собой отдельный комплекс юридически значимых действий. Каждое из преступлений являлось оконченным с момента передачи ФИО2 неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, за что подсудимый каждый раз намерен был получить денежное вознаграждение.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого ФИО2 по всем эпизодам предъявленного обвинения, суд исходит из следующего.

Как установлено, ФИО2 реальным руководителем ООО «Мегаполис», ООО «СИТИ», ООО «Горизонт», ООО «Контакт-Инвест» не являлся, не мог и не планировал использовать полученные электронные средства, по их реальному назначению, в том числе, как руководитель указанных организаций и в интересах данных организаций. Таким образом, подсудимый сотрудникам банковских организаций сообщал заведомо недостоверную информацию. При указанных обстоятельствах полученные подсудимым электронные средства были безусловно предназначены для неправомерного осуществления банковских операций (приема, перевода, выдачи денежных средств).

Суд убежден, что действия по сбыту электронных средств платежей ФИО2 совершил именно в целях неправомерного оборота денежных средств, поскольку ему однозначно было известно, что он является подставным руководителем ООО «Мегаполис», ООО «СИТИ», ООО «Горизонт», ООО «Контакт-Инвест», не имея никакого отношения к финансово-хозяйственной деятельности данных организаций, осуществил действия по открытию расчетных счетов, получению электронных средств платежа, которые передал иному лицу. Это указывает на то, что подсудимый при совершении установленных деяний действовал именно с указанной целью, поскольку он не мог не понимать и не осознавать целей совершения указанных преступных действий. На основании изложенного суд также убежден, что подсудимый действовал из корыстных побуждений, поскольку сам подсудимый последовательно и категорично пояснял, что фактически он с момента регистрации юридических лиц ООО «Мегаполис», ООО «СИТИ», ООО «Горизонт», ООО «Контакт-Инвест» никакого отношения к их деятельности не имеет, являлся номинальным руководителем, так как хотел заработать денег.

Суд также приходит к убеждению, что подсудимый совершил по каждому эпизоду сбыт электронного средства платежа иному лицу в целях неправомерного оборота денежных средств, поскольку сам он никакого отношения к деятельности данных организаций не имел, удаленно банковских операций от имени ООО не осуществлял, что им не отрицается и в судебном заседании.

Органами предварительного следствия действия подсудимого ФИО2 квалифицированы помимо сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, также как сбыт электронных носителей информации, предназначенных для этих же целей.

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа- средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно- коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения по переводу денежных средств, документов или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Согласно предъявленного обвинения, ФИО2 реализовал свой умысел, а именно сбыт электронных средств платежа- средств доступа к системе для оказания банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания, в том числе кодами доступа в систему дистанционного банковского обслуживания-персональные логин и пароль, привязанные к банковскому счету с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств иными лицами.

Кроме того, ФИО2 обвиняется в том, что у него имелся преступный умысел на сбыт электронных носителей информации- корпоративных банковских карт, позволяющих иным лицам осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридических лиц ООО «Мегаполис», ООО «СИТИ», ООО «Горизонт», ООО «Контакт-Инвест».

Таким образом, при рассмотрении дела, установлено и доказано совершение ФИО2 сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом изложенного действия подсудимого ФИО2 по каждому эпизоду (__ __ __ __) суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании поведение ФИО2 сомнений у суда в его психическом состоянии не вызвало.

С учетом изложенного, суд находит, что указанные выше преступлений подсудимый совершил в состоянии вменяемости.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершённых преступлений, степень фактического участия подсудимого в его совершении, значение этого участия для достижения цели преступления, данные о личности подсудимого.

Смягчающими наказание обстоятельствами, суд признает полное признание вины по всем эпизодам, раскаяние в содеянном, явки с повинной по каждому эпизоду, отсутствие судимости, положительные характеристики по месту жительства и месту работы, наличие на иждивении восьми малолетних детей, состояние беременности жены, состояние здоровья подсудимого.

Также суд признаёт смягчающим ФИО2 обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления. При этом суд исходит из материалов уголовного дела, согласно которым, на л.д. 43, 81, 137, 198 имеются объяснения ФИО2, из которых следует, что последний оказал максимальное содействие правоохранительным органам и сообщил информацию, имеющую значение для раскрытия и расследования преступлений, рассказал о своей противоправной деятельности и неустановленного лица, что подтвердилось в судебном заседании, в связи с чем суд признаёт наличие смягчающего наказание ФИО2 обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ судом не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершённых подсудимым тяжких преступлений, руководствуясь целями восстановления социальной справедливости, а также исправления осуждённого и предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО2 наказания в виде лишения свободы с применение правил ст.73 УК РФ.

По убеждению суда, отбывание ФИО2 наказания в условиях осуществления контроля за его поведением со стороны специализированного государственного органа будет достаточным для оказания исправительного воздействия на подсудимого, способствовать восстановлению социальной справедливости и предупреждению совершения им новых преступлений.

С учетом личности подсудимого, конкретных обстоятельств совершения преступлений, суд не усматривает оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ, т.к. отсутствует совокупность данных, существенно снижающих общественную опасность содеянного.

Учитывая личность подсудимого, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, в том числе явки с повинной по каждому эпизоду, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, данные о материальном положении подсудимого, наличие на иждивении 8 малолетних детей, а также беременность жены, влияние назначенного наказания на условия жизни осужденного и членов его семьи, поведение после совершения преступлений и критическое отношение к содеянному, суд признает совокупность смягчающих наказание обстоятельств в качестве исключительных и приходит к убеждению о возможности применения правил, предусмотренных ст.64 УК РФ, в части не назначения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного, при этом не применяя требования ст.64 УК РФ к основному наказанию.

Гражданские иски по делу не заявлены.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.296, 299, 302, 309 УПК РФ, ст.62, 64 УК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, на основании санкции которой назначить ему наказание

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод №1) в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод №2) в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод №3) в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод №4) в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком два года, обязав его не менять постоянного места жительства без уведомления государственного специализированного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных лиц, являться на регистрацию в указанный орган.

В соответствии с ч.3 ст.73 УК РФ, испытательный срок ФИО2 исчислять с момента вступления приговора в законную силу, засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Вещественные доказательства по уголовному делу: выписку движения денежных средств за период с 01.03.2017 по 06.12.2018 по расчетному счету ООО «Сити» ИНН __ __ предоставленную АО КБ «Модульбанк», являющуюся приложением к ответу исх. __ от 18.05.2022. (хранится в материалах уголовного дела т. 2, л.д. 206, т. 3 л.д. 145-150);

- выписку движения денежных средств за период с 01.03.2017 по 12.12.2018 по расчетному счету ООО «Сити» ИНН __ __ предоставленную АО КБ «Модульбанк», являющуюся приложением к ответу исх. __ от 18.05.2022 (хранится в материалах уголовного дела т. 2, л.д. 207, т. 3 л.д. 145-150);

- выписку движения денежных средств за период с 04.04.2017 по 05.06.2017 по расчетному счету ООО «Контакт-Инвест» ИНН __ __ предоставленную АО КБ «Модульбанк», являющуюся приложением к ответу исх. __ от 23.05.2022 (т. 3 л.д. 145-150, хранится в материалах уголовного дела т. 2, л.д. 229-232);

- выписку движения денежных средств за период с 04.04.2017 по 30.05.2017 по расчетному счету ООО «Контакт-Инвест» ИНН __ __ предоставленную АО КБ «Модульбанк», являющуюся приложением к ответу исх. __ от 23.05.2022 (т. 3 л.д. 145-150, хранится в материалах уголовного дела т. 2, л.д. 233-236);

- выписку движения денежных средств за период с 02.03.2017 по 06.02.2019 по расчетному счету ООО «Мегаполис» ИНН __ __ предоставленную АО «Райффайзенбанк», являющуюся приложением к ответу исх. __ от 04.05.2022(т. 3 л.д. 145-150, хранится в материалах уголовного дела т. 2, л.д. 239-240);

- выписку движения денежных средств за период с 07.03.2017 по 13.05.2019 по расчетному счету ООО «Горизонт» ИНН __ __ предоставленную АО КБ «Локо-банк», являющуюся приложением к ответу исх. __ от 08.04.2022 (т. 3 л.д. 145-150, хранится в материалах уголовного дела т. 2, л.д. 243-244);

- оптический диск со сведениями IP — адресами за период с 07.03.2017 по 27.07.2017, предоставленный АО «Райффайзенбанк», являющийся приложением к ответу исх. __ от 20.02.2023(т. 3 л.д. 145-150, хранится в материалах уголовного дела т. 3, л.д. 21)

- юридическое дело ООО «Мегаполис» ИНН __ с содержащимися в нем документами (хранится при материалах уголовного дела т. 3, л.д. 145-150);

- юридическое дело ООО «Горизонт» ИНН __ с содержащимися в нем документами (хранится при материалах уголовного дела т. 3, л.д. 145-150);

- юридическое дело ООО «Сити» ИНН __ с содержащимися в нем документами (хранится при материалах уголовного дела т. 3, л.д. 145-150);

- юридическое дело ООО «Контакт-Инвест» ИНН __ с содержащимися в нем документами (хранится при материалах уголовного дела т. 3, л.д. 145-150);

- сведения об IP-адресах, с которых осуществлялся выход в систему дистанционного обслуживания расчетных счетов ООО «Сити» и ООО «Контакт-Инвест». (т. 3 л.д. 145-150, хранится в материалах уголовного дела т. 3, л.д. 101, 105-107);

- копия Правила открытия и обслуживания счета в КБ «Локо-Банк» (АО) на 30 листах формата А4. (т. 4 л.д. 62-63, хранится в материалах уголовного дела т. 4, л.д. 64-93);

- копия Договора Комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank на 35 листах формата А4.(т. 4 л.д. 104-105, хранится в материалах уголовного дела т. 4, л.д. 106-140);

- копия Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент на 42 листах формата А4.(т. 4 л.д. 10-11), хранится в материалах уголовного дела (т. 4, л.д. 12-53)- оставить там же.

Апелляционные жалоба, представление на настоящий приговор могут быть поданы в течение 15 суток со дня его постановления, а осуждённым, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осуждённый вправе заявить ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.

Судья ( подпись) Лазарева Г.Г.

Подлинник постановления находится в материалах уголовного дела № 1-357/2023 в Заельцовском районном суде г. Новосибирска