РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
29 июня 2023 г. адрес
Тверской районный суд адрес
в составе председательствующего судьи Молитвиной Т.А.,
при секретаре фио,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании,
УСТАНОВИЛ:
Истец Акционерное общество «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (адрес) обратился в суд с исковым заявлением к ФИО1 о взыскании задолженности, обосновывая свое исковое заявление тем, что между адрес и ФИО1 путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор о брокерском обслуживании № 17Б/0108-1747/1 от 01.08.2017, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-919394 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на Фондовом рынке ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются пени. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.
Представитель истца фио явился в судебное заседание, исковые требования поддержал в полном объеме.
Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, в суд поступили письменные возражения на исковое заявление.
Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.
Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.
В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании договоры о брокерском обслуживании № 17Б/0108-1747/1 от 01.08.2017, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-919394.
Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.
Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговой системе (ИТС).
Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и Правилами Биржи (ПАО Московская Биржа) на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах на организованных рынках ПАО Московская Биржа были совершены сделки с финансовыми инструментами, т. е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентских счетах, каждый их которых является Единым Счетом, то есть счетом, при обслуживании по которому, наряду с общими положениями Регламента, применяются единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле Клиента, установленные Приложением № 9 к Регламенту (п. 9.2.3 Регламента, п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту).
В соответствии с п. 3.1 Приложения № 9 к Регламенту, в целях риск-менеджмента позиций по Единому счету (Портфелю) Клиента, Брокером рассчитываются такие показатели как стоимость Портфеля Клиента, размер Единой начальной маржи и размер Единой минимальной маржи в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 4 указанного Приложения.
Согласно п. 3.4 Приложения № 9 к Регламенту Брокер каждый час времени проведения организованных торгов на любом из рынков, на которых обслуживается Клиент по перечисленным в п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту Клиентским счетам, не менее одного раза предоставляет Клиенту доступ к информации о стоимости Портфеля Клиента, размере Единой начальной маржи и Единой минимальной маржи в Личном кабинете и / или посредством ИТС. Таким образом, ответчик имел возможность и должен был самостоятельно следить за изменением значений указанных риск-показателей.
24.02.2022 стоимость Портфеля Клиента составила -сумма
Таким образом, сложились условия для исполнения Брокером условного Поручения в соответствии с п. 7 Приложения № 26 к Регламенту, поскольку стоимость Портфеля составила менее сумма.
Клиент самостоятельно не предпринимал мер по восстановлению стоимости Портфеля выше положительного значения. Брокер приступил к исполнению указанного выше Поручения, т.е. к закрытию позиций Клиента 24.02.2022.
По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по Счету, списанием комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 28.02.2022 у клиента образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету № КлФ-919394 в размере -сумма
Образование указанной задолженности подтверждается отчетом Брокера, сформированным за период с 28.02.2022 по 28.02.2022 по Клиентскому счету № КлФ-919394. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.
В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.
Согласно п. 1.4.1 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.
Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентскому счету № КлФ-919394 за период с 01.02.2022 по 02.03.2023.
Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).
14.02.2023 посредством Личного кабинета ответчику было направлено истцом уведомление о расторжении Договора присоединения № 17Б/0108-1747/1 от 01.08.2017 в порядке п. 33.2.2 Регламента.
С учетом указанного, на 02.03.2023 задолженность ответчика перед адрес по Клиентскому счету № КлФ-919394 составляет сумма
В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету № КлФ-919394, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.
Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.
При заключении договоров (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту, подписанном Клиентом.
В Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации об общих рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг (Приложение № 3 к Регламенту) и Декларацией о рисках, связанных с совершением маржинальных и непокрытых сделок (Приложение № 6 к Регламенту).
В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.
Доводы ответчика о злоупотреблении правом со стороны истца при осуществлении действий по закрытию позиций ответчика по ценным бумагам не нашли подтверждения при исследовании доказательств. Действия истца по закрытию позиций ответчика совершены в соответствии с п. 7 Приложения № 26 к Регламенту.
Доводы ответчика о нарушении истцом п. 23 Указания Банка России № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» являются необоснованными, т.к. согласно указанному пункту требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.
В Приложении № 9 к Регламенту определены Единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле Клиента, в соответствии с которыми Брокер рассчитывает стоимость Портфеля Клиента, размер Единой начальной маржи и размер Единой минимальной маржи, и указанные показатели предоставляются Клиенту в Личном кабинете и/или посредством ИТС (информационно-торговой системы).
Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 31.12.2022 направил ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, согласно информации с сайта адрес, распечатка которой предоставлена истцом в материалы дела, претензия возвращена в связи с истечением срока хранения, задолженность ответчиком не погашена.
Согласно п. 31.1 Регламента, споры, не решенные Сторонами в претензионном порядке, подлежат разрешению в судебном порядке в Тверском районном суде адрес.
Статьей 32 ГПК РФ предусмотрено, что стороны могут по соглашению между собой изменить территориальную подсудность для данного дела до принятия его судом к своему производству. В данном случае, между сторонами спора достигнуто соглашение об определении территориальной подсудности, которое в соответствии со ст. 32 ГПК РФ обязательно не только для сторон, но и для суда.
Доводы ответчика о необходимости передачи дела в суде по месту жительства фио является неправомерным, т.к. условиями Регламента, т.е. заключенного договора, определена договорная подсудность споров – в Тверской районном суде адрес, а положения законодательства о защите прав потребителей РФ не применяются к отношениям сторон в рамках брокерского обслуживания в виду рискового характера осуществляемой клиентом инвестиционной деятельности, в связи с чем оснований для передачи дела по подсудности не имеется.
В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.
В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Оценив предоставленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес.
В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.
Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
Таким образом с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере сумма
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Иск адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 в пользу Акционерного общества «Инвестиционная компания «ФИНАМ» задолженность по Клиентскому счету № КлФ-919394, открытому в соответствии с Договором присоединения № 17Б/0108-1747/1 от 01.08.2017, в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в сумме сумма
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.
Председательствующий фио
Мотивированное решение суда изготовлено 10.07.2023 г.