Решение по делу № 2-4900/2022 от 13.12.2022 | Октябрьский районный суд г. Владимира (Владимирская область)

Дело № 2-4900/2022 УИД 33RS0014-01-2022-001938-89 ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ именем Российской Федерации г.Владимир 13 декабря 2022 года Октябрьский районный суд г. Владимира в составе: председательствующего судьи Осиповой Т.А., при секретаре Раковой Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Владимире гражданское дело по иску ФИО1, ФИО2 к Кредитному потребительскому кооперативу «Народные сбережения Владимир» о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений, компенсации за пользование денежными средствами, неустойки,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратилась в Муромский городской суд Владимирской области с исковым заявлением к КПК «Народные сбережения Владимир» о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений, компенсации за пользование денежными средствами, неустойки и судебных расходов.

В обоснование иска указано, что между истцом и ответчиком был заключен договор передачи личных сбережений ### от 29.10.2021. Срок размещения личных сбережений в размере 702269 руб. 17 коп. устанавливался на 12 месяцев по 29.10.2022 включительно. На момент заключения договора в КПК «Народные сбережения» проходила акция на получение 30 % годовых с суммы по договору, которые начислялись и возвращались через 3 месяца.

В установленный срок – 29.01.2022 денежные средства в размере 210680 руб. получены не были.

Кооператив обязался осуществлять выплату компенсации каждый месяц или присоединять ее к сумме сбережений и в этом случае проценты в конце срока увеличивают сумму сбережений. При возврате личных сбережений выплачивается вся начисленная сумма и неполученная пайщиками к данному моменту компенсация.

Ответчик отказался начислять пайщику компенсацию за пользование личными сбережениями по ставке 15 % годовых.

Незаконное удержание ответчиком существенной для истца суммы денежных средств причиняют истцу моральные страдания, который истец оценивает в размере 150000 руб.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец просит взыскать с ответчика сумму вклада – 702269 руб. 17 коп., проценты по вкладу – 34632 руб. (2886 руб. *12 месяцев), компенсацию морального вреда в сумме 150000 руб., а также проценты за пользование чужими денежными средствами, согласно ст. 395 ГК РФ по ставке рефинансирования ЦБ РФ – 9,5 % годовых начисленных из суммы личных сбережений – 1827 руб. с момента вынесения решения суда по день фактической выплаты сбережений (л.д. 4-5).

Определением Муромского городского суда от 04.08.2022 к участию в деле по иску ФИО1 к Кредитному потребительскому кооперативу «Народные сбережения Владимир» о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений, компенсации за пользование денежными средствами, неустойки в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено НКО «Межрегиональное потребительское общество взаимного страхования» (л.д. 19).

27.06.2022 в адрес Муромского городского суда Владимирской области поступило исковое заявление ФИО2 к Кредитному потребительскому кооперативу «Народные сбережения Владимир» о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений, компенсации морального вреда.

В обоснование искового заявления ФИО2 указано, что между истцом и ответчиком был заключен договор передачи сбережений ### от 05.03.2022. Срок возврата личных сбережений в размере 774366 руб. устанавливается на 12 месяцев по 05.03.2023 включительно по ставке 40 % годовых, Кооператив должен был осуществлять выплату компенсации ежемесячно или присоединять ее к сумме сбережений. При возврате личных сбережений выплачивается вся начисленная и неполученная пайщиком к этому моменту компенсация.

С момента заключения договора 05.03.2022 истец получила от ответчика компенсацию за первый месяц нахождения ее сбережений в кооперативе в размере 35887 руб. 00 коп.

Согласно п. 1.4 договора увеличение суммы договора действительна в течении всего срока пользования личными сбережениями.

28.03.2022 в договор внесена дополнительная сумма 1081 руб.

Таким образом, сумма договора увеличилась до 1885366 руб. 00 коп.

До настоящего времени истцу не возвращены денежные средства по договору.

Указанными действиями, выраженными незаконным удержанием ответчиком существенной для истца суммы денежных средств, последнему причинены моральные страдания, который она оценивает в 280000 руб. 00 коп.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец просит взыскать с ответчика в пользу ФИО2 сумму вклада в размере 1855379 руб. 27 коп., компенсацию морального вреда в сумме 280000 руб. 00 коп.

Определением Муромского городского суда от 03.08.2022 к участию в деле по иску ФИО2 к Кредитному потребительскому кооперативу «Народные сбережения Владимир» о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений, компенсации морального вреда в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено НКО «Межрегиональное потребительское общество взаимного страхования» (л.д. 21).

Определением Муромского городского суда Владимирской области гражданское дело ### по иску ФИО1 к Кредитному потребительскому кооперативу «Народные сбережения Владимир» о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений, компенсации за пользование денежными средствами, неустойки объединено с гражданским делом ### по иску ФИО2 к Кредитному потребительскому кооперативу «Народные сбережения Владимир» о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений, компенсации морального вреда в одно производство с присвоением ### (л.д. 151).

Определением Муромского городского суда Владимирской области настоящее гражданское дело ### по искам ФИО1, ФИО2 к Кредитному потребительскому кооперативу «Народные сбережения Владимир» о взыскании денежных средств, взыскании процентов, компенсации морального вреда передано на рассмотрение Октябрьского районного суда г. Владимира по подсудности (л.д. 158, 159-160).

Определениями судьи от 11.11.2022 вышеуказанное гражданское дело принято к производству Октябрьского районного суда г. Владимира (л.д. 163-164).

Истец ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещалась судом надлежащим образом, просила о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Истец ФИО2 в судебное заседание не явилась, извещалась судом надлежащим образом, просила о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Представитель ответчика КПК «Народные сбережения Владимир» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Представитель НКО «Межрегиональное потребительское общество взаимного страхования» в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом. Представил письменные возражения относительно исковых требований, согласно которым истец членом общества не являлась, договоры страхования между истцом и страховщиком не заключались. Между НКО «МОВС» и КПК «Народные сбережения Владимир» были заключены договоры страхования гражданской ответственности кредитного потребительского кооператива за нарушение договоров, на основании которых привлекаются денежные средства членов КПК (пайщиков): № ### от 25.01.2021 на срок с 00:00 часов 26.01.2021, до 24:00 часов 25.01.2022 включительно, в связи с чем окончил срок действия; № ### от 14.01.2022 на срок с 00:00 часов 26.01.2022 до 24:00 часов 25.01.2023 включительно, который прекратил свое действие 26.07.2022 по причине неуплаты очередного страхового взноса (п. 6.3 договора страхования), о чем 26.07.2022 страховщик уведомил ответчика. Иных договоров с ответчиком заключено не было. Федеральный закон № 190-ФЗ ст. 13, регламентирует, что член кооператива (истец) в праве принимать участие в управлении кооператива, соответственно истец в полной мере может участвовать в жизни кооператива и контролировать действия органов управления, обратившись за разъяснениями о тех или иных действиях, бездействиях, чего истец не дал, данные условия предусмотрены уставом кооператива. Соответственно при вступлении и заключении договора личных сбережений с кооперативом истец, в полном своем праве, мог принять участие в контроле за действиями органов управления, в том числе и в решении вопросов, оплаты и продления договора страхования, являясь членом кооператива. Общество не несет перед пайщиками ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кооперативом обязательств в рамках заключенных договоров передачи личных сбережений в отсутствие факта наступления страхового случая, определенного договором страхования и правилами страхования. В связи с изложенными обстоятельствами, обязанность общества по выплате страховой выплаты отсутствует. Таким образом, оснований для выплаты истцу страхового возмещения не имеется (л.д. 31-40, 102-111).

Основываясь на нормах п.1 ст.6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, согласно которой каждый имеет право на судебное разбирательство в разумные сроки; п.12 постановления Пленума Верховного Суда РФ N 5 от 10 октября 2003 года "О применении судами общей юрисдикции общепризнанных принципов и норм международного права и международных договоров Российской Федерации", суд на основании ч.1 ст.233 ГПК РФ с учетом мнения истца считает возможным рассмотреть настоящее дело в отсутствие ответчика в порядке заочного производства.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно положений ст. 309,310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Из положений ст.432 ГК РФ следует, что договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (п.1). Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной (п.2).

В соответствие со ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

При рассмотрении дела судом установлено, что 29.10.2021 между КПК «Народные сбережения» и ФИО1 заключен договор передачи личных сбережений для физических лиц «ВСЕ ВКЛЮЧЕНО» с ежемесячным снятием» ### (л.д. 9-10).

По условиям указанного договора истцом ФИО1 были переданы кооперативу денежные средства в сумме 702269 руб. 17 коп. на срок 12 месяцев для использования их в соответствии с целями, предусмотренными действующем законодательством РФ и Уставом кооператива.

Из п. 1.2 договора следует, что сумма личных сбережений должна быть перечислена на расчетный счет или внесена в кассу кооператива в день заключения договора, а именно 29.10.2021.

Согласно п. 1.3 договора последним днем срока, на который размещены личные сбережения, указанные в п. 1.1 договора, является 29.10.2022. Кооператив возвращает личные сбережения в течении 3 рабочих дней, следующих за последним днем срока размещения.

По условиям указанного договора истцом ФИО1 в кассу кооператива внесены денежные средства в сумме 702269 руб. 17 коп., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру ### от 29.10.2021 (л.д. 11).

Пунктом 2.1 Договора предусмотрено, что кооператив начисляет пайщику компенсацию за пользование сбережениями по ставке 15% годовых.

Из содержания п. 2.4 Договора следует, что кооператив осуществляет уплату компенсации каждый месяц. При возврате личных сбережений выплачивается вся начисленная и неполученная пайщиком к этому моменту компенсация.

В соответствии с п. 6.2, 6.3 договора в случае несвоевременного возврата личных сбережений, пайщик вправе требовать уплаты неустойки в размере 0,1 % от суммы несвоевременно возвращенных личных сбережений за каждый день просрочки. Неустойка начисляется до даты полного возврата личных сбережений. В случае несвоевременной уплаты компенсации за пользование личными сбережениями, пайщик вправе требовать уплаты неустойки в размере 0,1 % от суммы неуплаченной в срок компенсации за каждый день просрочки. Неустойка начисляется до даты полного погашения задолженности кооператива по уплате компенсации.

По истечении установленного Договором срока денежные средства и компенсация КПК «Народные сбережения Владимир» не выплачены, в связи с чем предусмотренные договором обязательства ответчиком не исполнены.

Таким образом, проверив расчет истца, суд считает, что заявленные истцом ФИО1 требования являются обоснованными и подлежащими удовлетворению, а именно с ответчика в пользу истца подлежат взысканию в рамках заявленных исковых требований в соответствии с ч. 3 ст. 196 ГПК РФ денежные средства в размере 702269 руб. 17 коп., компенсацию по вкладу за период 12 месяцев с 29.10.2021 по 29.10.2022 в сумме 34632 руб. 00 коп

В соответствии с ч. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В силу п. 4 ст. 395 ГК РФ в случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные данной статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно правовой позиции, содержащейся в п. 42 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", если законом или соглашением сторон установлена неустойка за нарушение денежного обязательства, на которую распространяется правило абзаца первого п. 1 ст. 394 ГК РФ, то положения п. 1 ст. 395 ГК РФ не применяются. В этом случае взысканию подлежит неустойка, установленная законом или соглашением сторон, а не проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ (п. 4 ст. 395 ГК РФ).

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 48 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам ст. 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (п. 3 ст. 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем.

П. 1.3 договора предусмотрено, что кооператив возвращает личные сбережения в течении 3 рабочих дней, следующего за последним днем срока размещения (28.10.2022), т.е. до 02.11.2022 включительно.

Таким образом, поскольку договором предусмотрено в случае несвоевременного возврата личных сбережений взыскание неустойки, в силу вышеизложенных положений закона и разъяснений по их применению оснований, суд полагает возможным взыскать с ответчика в пользу ФИО1 проценты неустойку за несвоевременный возврат личных сбережений за тридцать дней с 03.11.2022 по 02.12.2022 (702269,17*0,1%*30 =21068, 08) в соответствии с ч. 3 ст. 196 ГПК РФ в пределах заявленных исковых требований в размере 1827 руб. 00 коп..

В соответствии с пунктом 1 статьи 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 48 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

С учетом положений статьи 395 ГК РФ и разъяснений, изложенных в пункте 48 вышеназванного постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 г. N 7, суд приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований о взыскании с ответчика в пользу истца процентов за пользование чужими денежными средствами с даты вынесения решения суда до момента фактического исполнения обязательства.

Истцом ФИО1 заявлено требование о взыскании компенсации морального вреда.

Согласно с. 151 ГК РФ если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.

Принимая во внимание, что истцом не представлено в материалы дела доказательств причинения ей физических или нравственных страданий действиями (бездействием) ответчика, суд не находит оснований для удовлетворения требования истца о взыскании с ответчика компенсации морального вреда.

Таким образом, исковые требования ФИО1 подлежат частичному удовлетворению.

Также из материалов дела следует, что 05.03.2022 между КПК «Народные сбережения» и истцом ФИО2 заключен договор передачи личных сбережений для физических лиц «ВСЕ ВКЛЮЧЕНО» с ежемесячным снятием» ### (л.д. 84-87), из которого следует, что пайщик вносит, а кооператив принимает денежные средства в размере 774366 руб. 18 коп. на срок 12 месяцев для использования в соответствии целями, предусмотренными действующим законодательством РФ и Уставом кооператива (п. 1.1 договора). Последним днем срока, на который размещены личные сбережения, указанные в п. 1.1 договора является 05.03.2023. Кооператив возвращает личные сбережения в течении 3 рабочих дней, следующих за последним днем срока размещения (п. 1.3 договора).

В соответствии с п. 2.1 указанного договора кооператив начисляет пайщику компенсацию за пользование сбережениями по ставке 25 % годовых.

В соответствии с условиями дополнительного соглашения №1 по указанному договору кооператив начисляет пайщику компенсацию за пользование сбережениями по ставке 15 % годовых (дополнительно).

В соответствии с пунктом 1.4 договоров предусмотрена возможность ежемесячного увеличения суммы личных сбережений по инициативе Пайщика в сумме не менее 1000 рублей.

Во исполнение п. 1.2, а также в соответствии с п. 14 договора истец ФИО2 внесла 28.03.2022 в кассу КПК «Народные сбережения» денежную сумму в размере 05.03.2022 в сумме 774366 руб. 18 коп. и впоследствии дополнительно в сумме 1081013 руб. 09 коп., что подтверждается квитанциями к приходному кассовому ордеру ###, ### к договору ### (л.д. 89, 90), всего на сумму 1855379 руб. 27 коп.

В соответствии с п. 2.2 договора при досрочном истребовании личных сбережений используется ставка, указанная в п. 2.7. договора.

В соответствии с п. 2.7 договора, при досрочном истребовании личных сбережений (до истечения 45 календарных дней) кооператив возвращает личные сбережения в течение 45 календарных дней со дня досрочного расторжения договора. При этом ставка, указанная в п. 2.1. договора не применяется, компенсация начисляется из расчета 3 % годовых.

Из п. 2.6 договора следует, что истребование пайщиком личных сбережений до истечении срока, указанного в п. 1.3 договора, влечет расторжение настоящего договора. Заявление пайщика о досрочном истребовании личных сбережений является заявлением пайщика о досрочном расторжении настоящего договора.

Согласно п. 3.2 настоящий договор может быть досрочно расторгнут по инициативе пайщика на условиях настоящего договора. При этом действие договора заканчивается при полном исполнении сторонами своих обязательств.

В случае, если в период действия договора пайщик прекратит свое членство в кооперативе, то договор считается прекращенным досрочно с даты прекращения членства. Личные сбережения выплачиваются пайщику совместно с компенсацией (п. 3.4 договора).

В соответствии с пунктом 4.1.1 указанного договора кооператив обязуется возвратить личные сбережения пайщика в течение 45 дней со дня досрочного расторжения Договора либо путем перевода на счет пайщика в банке, либо наличными денежными средствами.

Из искового заявления следует, что истцу ФИО2 ответчиком в рамках настоящего договора добровольно выплачена компенсация в размере 35887 руб. 00 коп., доказательств возврата личных сбережений ответчиком в нарушение ст. 56 ГПК РФ не представлено.

Таким образом, суд считает, что заявленные истцом требования являются обоснованными и подлежащими удовлетворению, а именно с ответчика в пользу истца ФИО2 подлежат взысканию денежные средства в размере 1855379 руб. 27 коп.

Рассматривая исковые требования о компенсации морального вреда, не установив каких-либо действий ответчиков, непосредственно направленных на нарушение личных неимущественных прав истца либо посягающих на принадлежащие ему нематериальные блага, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении указанных требований истца.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В связи с этим с ответчика в доход государства подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины по иску ФИО1 в размере 10587 руб. 78 коп. (702269, 17+34682+1827)-200000)* 1% +5200) и по иску ФИО2 в размере 17476 руб. 90 коп. (1855 379, 27)-1000 000)*0,5% +13 200), а всего 28064 руб. 68 коп.

Руководствуясь ст.194-198, 235-237 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

исковые требования ФИО1 – удовлетворить частично.

Взыскать с Кредитного потребительского кооператива «Народные сбережения Владимир» (ИНН: ### в пользу ФИО1 (паспорт серия ### ### выдан УМВД России по Владимирской области 01.10.2020) денежные средства по договору передачи личных сбережений ### от 29.10.2021 в размере 702 269 руб. 17 коп., компенсацию по вкладу в сумме 34632 руб. 00 коп., неустойку в размере 1827 руб. 00 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные на задолженность суммы личных сбережений, начиная с 13.12.2022 до исполнения обязательства по выплате взысканной суммы личных сбережений исходя из размера ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В удовлетворении остальной части исковых требований ФИО1 - отказать.

Исковые требования ФИО2 – удовлетворить частично.

Взыскать с Кредитного потребительского кооператива «Народные сбережения Владимир» (ИНН: ###) в пользу ФИО2 (паспорт серия ### ### выдан УВД г.Мурома Владимирской области 11.12.2001) денежные средства по договору передачи личных сбережений ### от 05.03.2022 в размере 1855379 руб. 27 коп.

В удовлетворении остальной части исковых требований ФИО2 - отказать.

Взыскать с Кредитного потребительского кооператива «Народные сбережения Владимир» (ИНН: ###) в доход государства государственную пошлину в сумме 28064 руб. 68 коп.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий судья Т.А.Осипова

Мотивированное решение изготовлено 20.12.2022

Председательствующий судья Т.А.Осипова