Решение по делу № 2А-771/2022 от 16.11.2022 | Березовский городской суд (Кемеровская область)

Дело №2а-771/2022

УИД 42RS0003-01-2022-001188-78

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Берёзовский городской суд Кемеровской области в составе:

председательствующего судьи Вязниковой Л.В.,

при секретаре Светлаковой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Берёзовском Кемеровской области 16 ноября 2022 года

административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Доверие», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по <адрес> Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным исковым заявлением, просит ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Доверие» (ОГРН <***>, ИНН <***>); обязать ФИО1, ФИО2, ФИО3 ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Доверие» (ИНН <***>) в течение шести месяцев со дня вступления решения в законную силу.

Требования обоснованы тем, что ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о создании кредитного потребительского кооператива «Доверие», ИНН <***>. В настоящее время кооператив является действующим (предоставляет отчетность в налоговый орган в полном объеме) и в силу подпункта 12 пункта 1 статьи 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» относится к некредитным финансовым организациям.

Требованиями части 1 статьи 8 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» установлено обязательное членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией.

ДД.ММ.ГГГГ кооператив прекратил членство в Ассоциации «соморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» (ОГРН <***>), являющемся саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (далее - СРО).

Пунктом 2 части 1 статьи 35 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон № 190-ФЗ) предусмотрено, что кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Законом № 230-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Таким образом, учитывая, что кооператив не относится к кредитным кооперативам второго уровня, поскольку не подпадает под понятие, определенное пунктом 4 части 3 статьи 1 Закона № 190-ФЗ, ему следовало в срок до ДД.ММ.ГГГГ (включительно) вступить в иную СРО.

Государственный реестр СРО размещен на сайте Банка России (www.cbr.ru).

По результатам мониторинга сведений о СРО, включенных в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, Банком России установлено, что кооператив не является членом ни одной из СРО.

Данное нарушение зафиксировано актом от ДД.ММ.ГГГГ № ВН-6-16-2-2/22020 о невступлении кредитного потребительского кооператива «Доверие» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 10 Закона № 190-ФЗ кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Согласно требованиям пункта 2 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) юридическое лицо ликвидируется по решению суда в случае отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации. Требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которым право на предъявление такого требования предоставлено законом.

Кроме того, Банк России в целях осуществления полномочий по надзору и контролю за деятельностью кооператива на основании статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ. статьи 3 Закона № 190-ФЗ направил в кооператив запрос от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/17052 с просьбой предоставить информацию, документы, а также предписание от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/23578, которые были оставлены кооперативом без исполнения (письмо от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/27598).

В силу пункта 9 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (подпункт «г»), неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок (подпункт «а»).

Таким образом, учитывая, что кооператив в нарушение требований пункта 2 части 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ после прекращения членства в Ассоциации «соморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» в срок до ДД.ММ.ГГГГ не вступил в иную СРО, то он в настоящее время подлежит ликвидации в судебном порядке.

Таким образом, поскольку кооператив нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов, тем самым нарушая права и законные интересы неопределенного круга лиц, он подлежит ликвидации в судебном порядке. При этом обязанность по ликвидации названного выше юридического лица должна быть возложена в силу требований части 5 статьи 61 ГК РФ на его учредителей (участников).

Как следует из списка, являющегося приложением № к протоколу собрания от ДД.ММ.ГГГГ, на котором было принято решение о создании, утверждении устава кооператива, назначения его органов управления, на собрании присутствовало 15 учредителей.

Однако из представленного кооперативом в соответствии с Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке, форме и сроках передачи в Банк России сведений, содержащихся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков)» реестра членов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ следует, что в настоящее время из 15 учредителей, его членами являются ФИО4, ФИО2, ФИО3 Следовательно, именно на них следует возложить обязанность по осуществлению ликвидации кооператива.

Представитель административного истца в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в административном исковом заявлении просит рассмотреть дело в его отсутствие, на требованиях настаивает.

Административные ответчики ФИО4, ФИО2, ФИО3 в суд не явились, о времени и месте рассмотрения административного дела извещены надлежащим образом, ФИО2, ФИО3 обратились с заявлениями о рассмотрении административного дела в их отсутствие.

Представитель заинтересованного лица Межрайонная инспекция ФНС России № по <адрес>, Берёзовский и <адрес> в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения административного дела извещен надлежащим образом.

Исследовав письменные материалы дела, оценив представленные доказательства в соответствии со статьей 84 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд находит заявленные административные исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу пп.1 ч.3 ст. 1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации суды в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, рассматривают и разрешают подведомственные им административные дела, связанные с осуществлением обязательного судебного контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина, прав организаций при реализации отдельных административных властных требований к физическим лицам и организациям, в том числе административные дела: 1) о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, а также о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, об исключении сведений о некоммерческой организации из государственного реестра.

В силу пп. 2 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Согласно пункту 5 той же статьи решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу пункта 2 части 1 статьи 35 того же Федерального закона кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В соответствии с ч. 5 той же статьи до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Частью 2 статьи 5 данного Федерального закона предусмотрено, что Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона (пункт 7); обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 8).

Согласно подпункту "г" пункта 9 части 3 той же статьи в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях нарушения установленного Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В силу п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

Судом установлено, что кредитный потребительский кооператив «Доверие» (далее - КПК «Доверие») (ОГРН <***>, ИНН <***>) по данным ЕГРЮЛ был зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ в качестве юридического лица и не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона "О кредитной кооперации".

Согласно акту №ВН-6-16-2-1/22020 от ДД.ММ.ГГГГ КПК «Доверие» исключен из членов Ассоциации «саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» ДД.ММ.ГГГГ и с указанного времени (то есть в срок, превышающий 90 дней) в иные саморегулируемые организации в сфере финансового рынка не вступал.

По сведениям Межрайонной ИФНС № по <адрес>-Кузбассу КПК «Доверие» последняя отчетность была предоставлена по телекоммуникационным каналам связи ЭП ДД.ММ.ГГГГ за ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно списку, являющемуся приложением № к протоколу общего собрания учредителей кооператива от ДД.ММ.ГГГГ, его учредителями являлись: ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО4, ФИО2, ФИО18, ФИО3, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16

Согласно представленного кооперативом в соответствии с Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке, форме и сроках передачи в Банк России сведений, содержащихся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков)» реестра членов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ членами являются ФИО4, ФИО2, ФИО18, ФИО3

Согласно уставу КПК «Доверие» кооператив является некоммерческой организацией, основанной на членстве, добровольным объединением физических лиц и юридических лиц по территориальному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков). Основная деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива пайщиков), в дальнейшем именуемых "члены кооператива".

В соответствии с п. 1.5 Устава, кредитный кооператив обязан быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединения в соответствии требованиями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее по тексту Федеральный закон «О кредитной кооперации»). До вступления в саморегулируемую организацию кредитный кооператив не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива.

Согласно пунктам 2.6.1, 2.6.3, 2.6.4 Устава кредитный кооператив обязан: руководствоваться в своей деятельности требованиями федеральных законов, нормативно-правовых актов Российской Федерации, нормативными актами Банка России и базовыми стандартами, регулирующими отношения с участием кредитных кооперативов; быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы и соблюдать требования её устава, внутренних положений и стандартов; соблюдать финансовые нормативы, установленные федеральным законодательством и Банком России.

Как следует из предписания Банка России об устранении нарушений №Т6-16/23578 от ДД.ММ.ГГГГ, акта о неисполнении предписания об устранении нарушений №ВН-6-16-2-1/26023 от ДД.ММ.ГГГГ, запроса Банка России, Банк России направил в кооператив запрос от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/17052 о предоставлении информации, документов, а также предписание от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/23578 об устранении нарушений, которые до настоящего времени не исполнены.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что КПК «Доверие» не является членом саморегулируемой организации кредитных кооперативов, что является нарушением положений части 1 статьи 35 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ.

Кроме того, КПК «Доверие» не исполнил предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/23578, что также является основанием для его ликвидации в судебном порядке.

Факт нарушения административным ответчиком КПК «Доверие» обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, а также не исполнение предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/23578 в соответствии с положениями статьи 35 Федерального закона "О кредитной кооперации", установлены в ходе судебного разбирательства и являются в силу указанного Федерального закона основанием для ликвидации кооператива.

Поскольку Уставом кооператива не предусмотрен специальный орган по его ликвидации, суд на основании ч. 5 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, считает необходимым возложить на учредителей ФИО1, ФИО2, ФИО3 обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Доверие» в течение шести месяцев со дня вступления решения в законную силу.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 174-180 Кодекса административного судопроизводства, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по <адрес> Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Доверие», ФИО4, ФИО2, ФИО3 о ликвидации кредитного потребительского кооператива удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Доверие» (ОГРН <***>, ИНН <***>).

Обязать ФИО1, ФИО2, ФИО3 ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Доверие» (ИНН <***>) в течение шести месяцев со дня вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий: Л.В. Вязникова

Решение в окончательной форме принято ДД.ММ.ГГГГ.