Дело № 1-159/2023

УИД: 54RS0010-01-2022-007491-92

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

17 июля 2023 года г. Новосибирск

Судья Центрального районного суда г. Новосибирска Петрова Т.Г.,

с участием государственного обвинителя прокуратуры Центрального района г. Новосибирска ФИО1

защитника ФИО2

подсудимого ФИО4

при секретаре Березовской К.Э.

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, с неполным средним образованием, холостого, имеющего на иждивении 1 малолетнего ребенка, официально нетрудоустроенного, ранее не судимого, обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ,

установил:

Подсудимый ФИО4 совершил ряд умышленных тяжких преступлений на территории различных районов г. Новосибирска, в том числе, на территории Центрального района г. Новосибирска при следующих обстоятельствах.

Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ, электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

На основании ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Согласно ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств).

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, неустановленное лицо, находясь на остановке общественного транспорта «Кошурникова» в Дзержинском районе г. Новосибирска обратилось к ФИО4 и предложило за денежное вознаграждение предоставить документ удостоверяющий личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее ЕГРЮЛ) сведений о подставном лице - ФИО4 в качестве учредителя и директора Общества с ограниченной ответственностью (далее ООО) «АРМАДА», на предложение которого ФИО4, не имея действительных намерений по управлению указанным Обществом, ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудники Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по Новосибирской области, расположенной по адресу: <адрес>, на основании предоставленных ФИО4 документов и сведений, не осведомленные о преступных намерениях ФИО4, внесли в ЕГРЮЛ сведения о подставном лице — ФИО4, как об учредителе и директоре ООО «АРМАДА» идентификационный номер налогоплательщика (далее ИНН) № (ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей 13-го судебного участка Ленинского района г. Новосибирска ФИО4 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.173.2 УК РФ).

Преступление №1

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные даты и время в ходе следствия не установлены, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице - ФИО4 как об учредителе и директоре ООО «АРМАДА», и получения ФИО4 документов о государственной регистрации ООО «АРМАДА», к ФИО4, находящемуся по адресу: <адрес>, посредством мобильной связи обратилось неустановленное лицо, по инициативе которого ФИО4 зарегистрировал на свое имя ООО «АРМАДА», и предложило открыть в кредитных организациях г. Новосибирска: Акционерное общество (далее АО) Коммерческий банк (далее КБ) «ЛОКО-Банк, Публичное акционерное общество (далее ПАО) Сбербанк, АО КБ «Модульбанк», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело» (далее ПАО «СКБ-банк») расчетные счета ООО «АРМАДА», с подключением к указанным расчетным счетам системы дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты: <данные изъяты> (<данные изъяты>), <данные изъяты> (<данные изъяты>), а также оформлением платежных карт, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «АРМАДА» ФИО4, в том числе платежные карты, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО4, находящегося по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение и хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО4 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в вышеуказанных кредитных организациях г. Новосибирска расчетные счета ООО «АРМАДА», директором которого он являлся, и у которого отсутствовала цель управления указанной организацией, с подключением системы ДБО, и оформлением платежных карт, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «АРМАДА» ФИО4, в том числе платежные карты, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «АРМАДА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», действуя с прямым умыслом, лично проследовал в Филиал «Новосибирск» АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где с целью приобретения электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», обратился к уполномоченному сотруднику Банка - Свидетель №10 с целью открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», предоставив Свидетель №10 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», с осуществлением системы ДБО, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; решение единственного учредителя об учреждении ООО «АРМАДА» от ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «АРМАДА».

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудник АО КБ «ЛОКО-Банк» Свидетель №10, находясь в Филиале «Новосибирск» АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, на основании предоставленных ФИО4 документов и сведений, составила от имени ФИО4 Заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк», на основании которого в АО КБ «ЛОКО-Банк» для ООО «АРМАДА» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением системы ДБО от имени ФИО4, с указанием по требованию ФИО4 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного лица, и к которому ФИО4 не имел доступа, на который АО КБ «ЛОКО-Банк» направит логин и пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, а также на который в последующем должно будет поступать СМС-сообщение с паролями, необходимыми для подтверждения операций по расчетному счету ООО «АРМАДА», для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытому расчетному счету ООО «АРМАДА».

При этом ФИО4 при ознакомлении с Заявлением о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк» уведомлен сотрудником Банка - Свидетель №10 об обязанности клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета неуполномоченными лицами, с чем он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО4 расписался в Заявлении о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, от имени директора ООО «АРМАДА».

Кроме того, ознакомившись с правилами открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк», ФИО4, реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в Филиале «Новосибирск» АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, подписал: заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента (являющееся приложением № 1б к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк»); заявление на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету (являющееся приложением № 1 (2) к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк»); опросный лист - юридического лица (являющееся приложением № 3 (1) к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк»), необходимые для открытия расчетного счета с осуществлением ДБО от имени ФИО4, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, используемый неустановленным лицом, и присоединился к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк, введя тем самым сотрудника Банка - Свидетель №10 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АРМАДА», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания, на основании которых Банк открыл расчетный счет ООО «АРМАДА» №, с осуществлением ДБО от имени ФИО4, для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4 продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания банковского счета АО КБ «ЛОКО-Банк», в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, неуполномоченными лицами, выйдя из здания Филиала «Новосибирск» АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенного по адресу: <адрес> находясь возле него, предоставил, указав в заявлении о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк» телефонный номер №, используемый неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа в систему ДБО клиентом посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «АРМАДА», необходимые, в том числе, для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, получив за указанные действия от неустановленного лица денежное вознаграждение, совершив тем самым сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, третьими лицами.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, открытому в АО КБ «ЛОКО-Банк», осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдаче, переводу средств, в размере 1 164 187 рублей 11 копеек, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «АРМАДА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, лично проследовал в Дополнительный офис № ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <адрес>, где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», обратился к уполномоченному сотруднику Банка - Свидетель №2 с целью открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», предоставив Свидетель №2 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», с осуществлением ДБО, и выдачи платежной карты, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; решение единственного учредителя об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «АРМАДА» от ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «АРМАДА».

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудник Банка Свидетель №2, находясь в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, на основании предоставленных ФИО4 документов и сведений, составила от имени ФИО4 заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), на основании которого в ПАО Сбербанк для ООО «АРМАДА» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением ДБО от имени ФИО4, с указанием по требованию ФИО4 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного в ходе предварительного лица, и к которому ФИО4 не имел доступа, на который ПАО Сбербанк направит логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО, адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), а также выдана платежная карта (корпоративная карта «Viza Busines Platinum» («Виза Бизнес Платинум») №) для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытому расчетному счету ООО «АРМАДА».

При этом ФИО4, при ознакомлении с заявлением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) уведомлен сотрудником ПАО Сбербанк - Свидетель №2 с обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина и пароля, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) неуполномоченными лицами, с чем он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО4 расписался в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), от имени директора ООО «АРМАДА».

Кроме того, ознакомившись с заявлением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ к Договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) ПАО Сбербанк, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, кроме заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для открытия расчетного счета с осуществлением ДБО от имени ФИО4, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, и присоединился к Договору - Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) ПАО Сбербанк, введя тем самым сотрудника Банка - Свидетель №2 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АРМАДА», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством ДБО, на основании которых ПАО Сбербанк открыло расчетный счет ООО «АРМАДА» №, с осуществлением ДБО от имени ФИО4, а также выдало ФИО4 платежную карту (корпоративную карту «Viza Busines Platinum» («Виза Бизнес Платинум») №) для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив от сотрудника Банка - платежную карту (корпоративную карту «Viza Busines Platinum» («Виза Бизнес Платинум») №), являющуюся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором-конструктором (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) ПАО Сбербанк, в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина и пароля, необходимых для входа в систему ДБО, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ к Договору - Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), неуполномоченным лицом, выйдя из здания Дополнительного офиса № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: <адрес> находясь возле него, предоставил, указав в заявлении о присоединении к Договору - Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) телефонный номер №, адрес электронной почты <данные изъяты>, используемый неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа в систему ДБО клиентом посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «АРМАДА», необходимые, в том числе, для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющиеся электронными средствами, а также передал неустановленному лицу платежную карту (корпоративную карту «Viza Busines Platinum» («Виза Бизнес Платинум») №, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, являющуюся электронным носителем информации, получив за указанные действия от неустановленного лица денежное вознаграждение, совершив тем самым сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, третьими лицами.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, открытому в ПАО Сбербанк осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдаче, переводу денежных средств, в размере 1 901 087 рублей 50 копеек, а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по платежной карте (корпоративной карте «Viza Busines Platinum» («Виза Бизнес Платинум») №), привязанной к расчетному счету №, открытому в ПАО Сбербанк осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему,выдаче, переводу денежных средств, в размере 258 400 рублей 00 копеек, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, лично проследовал в Московский филиал АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где с целью приобретения электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», обратился к уполномоченному сотруднику Московского филиала АО КБ «Модульбанк» - Свидетель №13 с целью открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», предоставив Свидетель №13 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРМАДА» с осуществлением ДБО, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; решение единственного учредителя об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «АРМАДА» от ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «АРМАДА».

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудник Московского филиала АО КБ «Модульбанк» Свидетель №13, находясь в Московском филиале АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: <адрес>, на основании предоставленных ФИО4 документов и сведений, составила от имени ФИО4 заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» («Модульбанк») и приложений к нему (далее «Заявление о присоединении») от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в АО КБ «Модульбанк» для ООО «АРМАДА» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением ДБО от имени ФИО4, с указанием по требованию ФИО4 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного лица, и к которому ФИО4 не имел доступа, на который АО КБ «Модульбанк» направит логин и пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, и необходимые для подтверждения операций по расчетному счету ООО «АРМАДА», адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), для совершения операций по приему, выдаче переводу денежных средств по открытому расчетному счету ООО «АРМАДА».

При этом ФИО4 при ознакомлении с Заявлением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ уведомлен сотрудником Московского филиала АО КБ «Модульбанк» - Свидетель №13 об обязанности клиента обеспечивать конфиденциальность логина и пароля, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении неуполномоченными лицами, с условиями которого он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО4 расписался в Заявлении о присоединении от имени директора ООО «АРМАДА».

Так, ознакомившись с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» («Модульбанк»), ФИО4 реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в Московском филиале АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: <адрес>, подписал Заявление о присоединении от имени ФИО4, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, используемый неустановленным лицом, и присоединился к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» («Модульбанк»), введя тем самым сотрудника Московского филиала АО КБ «Модульбанк» - Свидетель №13 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АРМАДА», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством ДБО, на основании которых АО КБ «Модульбанк» открыло расчетный счет ООО «АРМАДА» № с осуществлением ДБО от имени ФИО4

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» («Модульбанк»), в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина и пароля, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении, неуполномоченным лицом, выйдя из здания Московского филиала АО КБ «Модульбанк», расположенного по адресу: <адрес>, находясь возле него, предоставил, указав в Заявлении о присоединении телефонный номер №, используемый неустановленным лицом, доступ к логину и паролю, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа клиента в систему ДБО посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», необходимые в том числе для направления в АО КБ «Модульбанк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, получив за указанные действия от неустановленного лица денежное вознаграждение, совершив тем самым сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, третьими лицами.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, открытому в АО КБ «Модульбанк» осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдаче, переводу денежных средств, в размере 1 493 131 рублей 44 копейки, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, являясь директором ООО «АРМАДА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, в том числе платежной карты, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», действуя с прямым умыслом, лично проследовал в операционный офис «Новосибирский» ПАО «СКБ-банк», расположенный по адресу: <адрес>, где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», обратился к уполномоченному сотруднику ПАО «СКБ-банк» - Свидетель №14 с целью открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», предоставив последней документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», с осуществлением ДБО, и выдачи платежной карты, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; решение единственного учредителя об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «АРМАДА» от ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «АРМАДА».

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудник Банка Свидетель №14, находясь в операционном офисе ПАО «СКБ-банк», расположенном по адресу: <адрес>, на основании предоставленных ФИО4 документов и сведений, составила от имени ФИО4 заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг в ПАО «СКБ-банк» (далее Заявление о присоединении) от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в ПАО «СКБ-банк» для ООО «АРМАДА» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением ДБО от имени ФИО4, с указанием по требованию ФИО4 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного в ходе предварительного следствия лица и к которому ФИО4 не имел доступа, на который ПАО «СКБ-банк» направит логин и пароль, необходимый для доступа к системе ДБО и подтверждения операций по расчетному счету ООО «АРМАДА», адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), а также выдана платежная карта (ID (ай-ди) карты №) с привязкой к расчетному (карточному) счету №, для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «АРМАДА».

При этом ФИО4 при ознакомлении с Заявлением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ уведомлен сотрудником ПАО «СКБ-банк» - Свидетель №14 об обязанности клиента обеспечивать конфиденциальность логина и пароля, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении неуполномоченными лицами, с чем он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО4 расписался в Заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, от имени директора ООО «АРМАДА».

Кроме того, ознакомившись Правилами комплексного банковского обслуживания и подключения услуг ПАО «СКБ-банк», ФИО4 реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в операционном офисе «Новосибирский», расположенном по адресу: <адрес>, подписал: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, и присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, введя тем самым сотрудника Банка - Свидетель №14 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АРМАДА», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством системы ДБО, на основании которых ПАО «СКБ-банк» открыло расчетный счет ООО «АРМАДА» №, с осуществлением ДБО от имени ФИО4, а также выдало ФИО4 платежную карту (ID (ай-ди) карты №), которая привязана к расчетному (карточному) счету №, открытому для ООО «АРМАДА», для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетным счетам ООО «АРМАДА».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив от сотрудника Банка платежную карту (ID (ай-ди) карты №) являющуюся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении, неуполномоченным лицом, выйдя из здания операционного офиса «Новосибирский» ПАО «СКБ-банк», расположенного по адресу: <адрес>, и находясь возле него, предоставил неустановленному лицу, указав в Заявлении о присоединении телефонный номер №, адрес электронной почты <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, доступ к логину и паролю, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа клиента в систему ДБО посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», необходимые в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, а также передал неустановленному лицу платежную карту (ID (ай-ди) карты №), которая привязана к расчетному счету №, открытому для ООО «АРМАДА», являющуюся электронным носителем информации, получив за указанные действия от неустановленного лица денежное вознаграждение, совершив тем самым сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, третьими лицами.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, открытому в ПАО «СКБ-банк» осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдачи, переводу денежных средств, в размере 2 117 383 рубля 78 копеек, а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, открытому в Банке осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдачи, переводу денежных средств, в размере 1 005 250 рублей 00 копеек, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено ФИО4, являясь директором ООО «АРМАДА», не имея цели управления указанной организацией, находясь: в Филиале «Новосибирск» АО КБ «ЛОКО-Банк» расположенном по адресу: <адрес>; в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>; в Московском филиале АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: <адрес>; в операционном офисе «Новосибирский» ПАО «СКБ-банк», расположенном по адресу: <адрес>, приобрел и хранил в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «АРМАДА», открытым в Филиале «Новосибирск» АО КБ «ЛОКО-Банк», в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк, в Московском филиале АО КБ «Модульбанк», в операционном офисе «Новосибирский» ПАО «СКБ-банк», после чего ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, совершил сбыт указанных электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «АРМАДА» от имени ФИО4 неустановленному лицу, за что получил от указанного лица денежное вознаграждение.

Преступление №2

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные даты и время в ходе следствия не установлены, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице - ФИО4 как об учредителе и директоре ООО «АРМАДА», и получения ФИО4 документов о государственной регистрации ООО «АРМАДА», к ФИО4, находящемуся по адресу: <адрес>, посредством мобильной связи вновь обратилось неустановленное лицо, по инициативе которого ФИО4 зарегистрировал на свое имя ООО «АРМАДА» и предложило открыть в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» расчетный счет ООО «АРМАДА», с подключением к указанному расчетному счету системы дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты <данные изъяты> (<данные изъяты>), а также оформлением платежной карты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «АРМАДА» ФИО4, в том числе платежную карту, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО4, находящегося по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений вновь возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение и хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО4 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» расчетный счет ООО «АРМАДА», директором которого он являлся и у которого отсутствовала цель управления указанной организацией, с подключением системы ДБО, и оформлением платежной карты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронный носитель информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «АРМАДА» ФИО4, в том числе платежную карту, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «АРМАДА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, электронного носителя информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, в том числе платежной карты, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», лично проследовал в Дополнительный офис «Площадь Станиславского» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», обратился к уполномоченному сотруднику Банка - Свидетель №9 с целью открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», предоставив Свидетель №9 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», с осуществлением ДБО, и выдачи платежной карты, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; решение единственного учредителя об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «АРМАДА» от ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «АРМАДА».

ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, сотрудник Банка Свидетель №9, находясь в Дополнительном офисе «Площадь Станиславского» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, на основании предоставленных ФИО4 документов и сведений, составила от имени ФИО4 заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее Заявление о присоединении) от ДД.ММ.ГГГГ, являющееся Единым договором банковского обслуживания, на основании которого в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» для ООО «АРМАДА» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением ДБО от имени ФИО4, с указанием по требованию ФИО4 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного лица и к которому ФИО4 не имел доступа, на который ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» направит логин и пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, а также которые в последующем необходимы для подтверждения операций по расчетному счету ООО «АРМАДА», адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), а также выдана платежная карта (ID (ай-ди) карты № №) с привязкой к расчетному (карточному) счету №, для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «АРМАДА».

При этом ФИО4 при ознакомлении с Заявлением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ уведомлен сотрудником ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» — Свидетель №9 об обязанности клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении неуполномоченными лицами, с чем он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО4 расписался в Заявлении о присоединении, от имени директора ООО «АРМАДА».

Кроме того, ознакомившись с Правилами банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ФИО4 реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в Дополнительном офисе «Площадь Станиславского» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, подписал Чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах от ДД.ММ.ГГГГ, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, и присоединился к Правилам банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника Банка - Свидетель №9 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АРМАДА», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством ДБО, на основании которых ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» открыл расчетный счет ООО «АРМАДА» №, с осуществлением ДБО от имени ФИО4, а также выдал ФИО4 платежную карту (ID (ай-ди) карты № №), которая привязана к расчетному счету №, открытому для ООО «АРМАДА», для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетным счетам ООО «АРМАДА».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив от сотрудника ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» - платежную карту (ID (ай-ди) карты № №) являющуюся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, неуполномоченным лицом, выйдя из здания Дополнительного офиса «Площадь Станиславского» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, и находясь возле него, предоставил неустановленному лицу, указав в Заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ телефонный №, адрес электронной почты <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «АРМАДА», необходимые в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, а также передал неустановленному лицу платежную карту (ID (ай-ди) карты № №), являющуюся электронным носителем информации, которая привязана к расчетному счету №, открытому для ООО «АРМАДА».

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, являясь директором ООО «АРМАДА», не имея цели управления указанной организацией, находясь в Дополнительном офисе «Площадь Станиславского» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, приобрел и хранил в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания расчетного счета ООО «АРМАДА» № для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «АРМАДА», направляемые Банком в соответствии с заявлением ФИО4 о присоединении на телефонный номер №, адрес электронной почты <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, а также электронный носитель информации - платежную карту (ID (ай-ди) карты № №), которая привязана к расчетному счету №, открытому для ООО «АРМАДА», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «АРМАДА» №, №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь у <адрес>, совершил сбыт указанных электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «АРМАДА» от имени ФИО4 неустановленному лицу, за что получил от указанного лица денежное вознаграждение, совершив тем самым сбыл электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, третьими лицами.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, открытому в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдаче, переводу денежных средств в размере 7 289 770 рублей 15 копеек, а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, открытому в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдачи, переводу денежных средств, в размере 459 876 рублей 00 копеек, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Преступление№3

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время в ходе следствия не установлены, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице - ФИО4 как об учредителе и директоре ООО «АРМАДА», и получения ФИО4 документов о государственной регистрации ООО «АРМАДА», к ФИО4, находящемуся по адресу: <адрес>, посредством мобильной связи вновь обратилось неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, по инициативе которого ФИО4 зарегистрировал на свое имя ООО «АРМАДА» и предложило открыть в ПАО «Росбанк» расчетный счет ООО «АРМАДА», с подключением к указанному расчетному счету системы дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), с доступом к дистанционному обслуживанию расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты: <данные изъяты> (<данные изъяты>), после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «АРМАДА» ФИО4, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО4, находящегося по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения вновь возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО4 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в ПАО «Росбанк» расчетный счет ООО «АРМАДА», директором которого он являлся и у которого отсутствовала цель управления указанной организацией, с подключением системы ДБО, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «АРМАДА» ФИО4, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «АРМАДА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», лично проследовал в Операционный офис «На Советской» ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», обратился к уполномоченному сотруднику Операционного офиса «На Советской» ПАО «Росбанк» - Свидетель №15 с целью открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», предоставив Свидетель №15 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», с осуществлением ДБО, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; решение единственного учредителя об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «АРМАДА» от ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «АРМАДА».

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудник Операционного офиса «На Советской» ПАО «Росбанк» Свидетель №15, находясь в Операционном офисе ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, на основании предоставленных ФИО4 документов и сведений, составил от имени ФИО4 Заявление - Оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» (далее Заявление - Оферта) от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в ПАО «Росбанк» для ООО «АРМАДА» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением ДБО от имени ФИО4, с указанием по требованию ФИО4 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного в ходе предварительного следствия лица и к которому ФИО4 не имел доступа, на который ПАО «Росбанк» направит логин и пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, а также которые в последующем необходимы для подтверждения операций по расчетному счету ООО «АРМАДА», адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытому расчетному счету ООО «АРМАДА».

При этом ФИО4 при ознакомлении с Заявлением - Офертой от ДД.ММ.ГГГГ уведомлен сотрудником Банка - Свидетель №15 об обязанности клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении - Оферте от ДД.ММ.ГГГГ неуполномоченными лицами, с чем он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО4 расписался в Заявлении - Оферте от ДД.ММ.ГГГГ от имени директора ООО «АРМАДА», присоединившись тем самым к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся у установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк».

Кроме того, ознакомившись с Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся у установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», ФИО4 реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в Операционном офисе «На Советской» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, подписал: вопросник для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации» от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о бенефициарном владельце Клиента-юридического лица о ДД.ММ.ГГГГ; сведения, полученные в результате идентификации представителей клиента и лиц, уполномоченных распоряжаться счетом клиента; заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ; карточку с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; форму самосертификации налогового резидента — юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, и присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся у установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», введя тем самым сотрудника ПАО «Росбанк» - Свидетель №15 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АРМАДА», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством ДБО, на основании которых ПАО «Росбанк» открыло расчетный счет ООО «АРМАДА» №, с осуществлением ДБО от имени ФИО4

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся у установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении - Оферте от ДД.ММ.ГГГГ, неуполномоченным лицом, выйдя из здания Операционного офиса «На Советской» ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес>, находясь возле него, предоставил неустановленному лицу, указав в Заявлении - Оферте от ДД.ММ.ГГГГ телефонный номер №, адрес электронной почты <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа клиента в систему ДБО посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «АРМАДА», необходимые в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, являясь директором ООО «АРМАДА», не имея цели управления указанной организацией, находясь в Операционном офисе «На Советской» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, приобрел и хранил в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в систему ДБО и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «АРМАДА», направляемые ПАО «Росбанк» в соответствии с Заявлением - Офертой ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к договору комплексного оказания услуг в ПАО «Росбанк» на телефонный номер №, адрес электронной почты <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «АРМАДА» №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь у <адрес>, совершил сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4 неустановленному лицу, за что получил от указанного лица денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, открытому в ПАО «Росбанк» осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдачи, переводу денежных средств, в размере 1 383 466 рублей 56 копеек, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Преступление № 4

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные даты и время в ходе следствия не установлены, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице - ФИО4 как об учредителе и директоре ООО «АРМАДА», и получения ФИО4 документов о государственной регистрации ООО «АРМАДА», к ФИО4, находящемуся по адресу: <адрес>, посредством мобильной связи вновь обратилось неустановленное лицо, по инициативе которого ФИО4 зарегистрировал на свое имя ООО «АРМАДА» и предложило открыть в АО «Альфа-Банк» расчетный счет ООО «АРМАДА», с подключением к указанному расчетному счету системы дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты: <данные изъяты> (<данные изъяты>), а также оформлением платежной карты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «АРМАДА» ФИО4, в том числе платежную карту, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО4, находящегося по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, вновь возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение и хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО4 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в АО «Альфа-Банк» расчетный счет ООО «АРМАДА», директором которого он являлся и у которого отсутствовала цель управления указанной организацией, с подключением системы ДБО, и оформлением платежной карты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «АРМАДА» ФИО4, в том числе платежную карту, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «АРМАДА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, в том числе платежной карты, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», лично проследовал в Дополнительный офис «Магистральный» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА», обратился к уполномоченному сотруднику Дополнительного офиса «Магистральный» АО «Альфа-Банк» - Свидетель №12 с целью открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», предоставив Свидетель №12 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «АРМАДА», с осуществлением ДБО, и выдачи платежной карты, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4; решение единственного учредителя об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «АРМАДА» от ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «АРМАДА».

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудник Дополнительного офиса «Магистральный» АО «Альфа-Банк» Свидетель №12, находясь в Дополнительном офисе Банка «Магистральный» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, на основании предоставленных ФИО4 документов и сведений, составила от имени ФИО4 Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» (далее Подтверждение о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в АО «Альфа-Банк» для ООО «АРМАДА» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением ДБО от имени ФИО4, с указанием по требованию ФИО4 номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного в ходе предварительного следствия лица и к которому ФИО4 не имел доступа, на который Банк направит логин и пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, а также который в последующем необходимы для подтверждения операций по расчетному счету ООО «АРМАДА», адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), а также выдана платежная карта (№) с привязкой к основному расчетному счету №, для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «АРМАДА».

При этом ФИО4 при ознакомлении с Подтверждением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ уведомлен сотрудником Дополнительного офиса «Магистральный» АО «Альфа-Банк» - Свидетель №12 об обязанности обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ неуполномоченными лицами, с чем он согласился и обязался их соблюдать, о чем ФИО4 расписался в Подтверждении о присоединении и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, от имени директора ООО «АРМАДА», присоединившись тем самым к Соглашению об электронном документообороде по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк».

Кроме того, ознакомившись с Соглашением об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», ФИО4, реализуя свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, находясь в Дополнительном офисе Банка «Магистральный» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, подписал: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; карточку с образцами подписей и оттиска печати; сведения о физическом лице - бенефициарном владельце; подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» от имени ФИО4, указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, и присоединился к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», введя тем самым сотрудника Банка - Свидетель №12 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «АРМАДА», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания, на основании которых АО «Альфа-Банк» открыло расчетный счет ООО «АРМАДА» №, с осуществлением дистанционного банковского обслуживания от имени ФИО4, а также выдало ФИО4 платежную карту (№), которая привязана к расчетному счету №, открытому ООО «АРМАДА», для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив от сотрудника АО «Альфа-Банк» - платежную карту (№), являющуюся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, будучи надлежащим образом ознакомленным с Соглашением об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Подтверждении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, неуполномоченным лицом, выйдя из здания Дополнительного офиса «Магистральный» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <адрес>, и находясь возле него, предоставил неустановленному лицу, указав в Подтверждении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ телефонный номер №, адрес электронной почты <данные изъяты> (<данные изъяты>), используемые неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в систему ДБО, необходимые в том числе для направления в АО «Альфа-Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «АРМАДА» от имени ФИО4, а также передал неустановленному лицу платежную карту (№), которая привязана к расчетному счету №, открытому для ООО «АРМАДА», являющуюся электронным носителем информации.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, являясь директором ООО «АРМАДА», не имея цели управления указанной организацией, находясь в Дополнительном офисе «Магистральный» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, приобрел и хранил в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания расчетного счета ООО «АРМАДА» № для входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в систему ДБО и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «АРМАДА», направляемые АО «Альфа-Банк» в соответствии с заявлением ФИО4 о присоединении на телефонный номер №, адрес электронной почты <данные изъяты>, используемые неустановленным лицом, а также электронный носитель информации - платежную карту (№), которая привязана к расчетному счету №, открытому для ООО «АРМАДА», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «АРМАДА» №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь у <адрес>, совершил сбыт указанных электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «АРМАДА» от имени ФИО4 неустановленному лицу, за что получил от указанного лица денежное вознаграждение в размере.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «АРМАДА» №, открытому в АО «Альфа-Банк» осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдаче, переводу денежных средств, в размере 688 149 рублей 96 копеек, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимый ФИО4 виновным себя в судебном заседании признал в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ.

Как следует из показаний ФИО4, данных им ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия по делу и оглашенным в судебном заседании, в конце февраля 2020 года он находился у киоска на ООТ «Кошурникова» в г. Новосибирске, где к нему подошел парень, стал с ним разговаривать, спросил, не хочет ли он подзаработать, и так как он на тот момент испытывал финансовые трудности, его это предложение заинтересовало. Тогда парень представился В. и сказал, что заработок легкий, нужно на свое имя оформить юридическое лицо - ООО, при этом ничего делать будет не нужно, только предоставить свой паспорт, съездить один раз оформить все документы, после чего работать не придется. За его услуги обещали заплатить 25 000 рублей. Ему было сказано, что оформить ООО им нужно для себя, а они просто будут с банковских карт, оформленных на ООО, снимать денежные средства. Он понимал, что это не законные действия, но так как сильно нуждался в денежных средствах, согласился. Они с Василием обменялись номерами мобильных телефонов. Через несколько дней ему позвонили на мобильный, мужчина представился А. и сказал, что звонит от В., в ходе разговора ему сказали, что завтра к нему приедут, чтобы сфотографировать паспорт для оформления всех документов для регистрации ООО. На следующий день к нему домой, где он проживал на тот момент по адресу: <адрес>, приехал парень по имени А., он прошел к нему в квартиру, сфотографировал его паспорт, сказал, что оформит все документы для открытия ООО и сказал, что организация будет называться ООО «АРМАДА». Он попросил у А. 2 000 рублей, так как у него финансовое положение было совсем плохим, он передал ему 2 000 рублей и ушел. Примерно через 2 недели ему снова позвонил А., сказал, что все документы для открытия ООО готовы, заехал за ним на автомобиле марки «УАЗ Патриот». Затем он с А. проехал в МИФНС России № по Новосибирской области. А. проинструктировал его как нужно себя вести и что нужно делать поэтапно. Он зашел в МИФНС России № по Новосибирской области и сделал все как ему сказал А., подал нужные документы для регистрации ООО «АРМАДА», после чего ему сказали, приехать через 10 дней и уже забрать документы по зарегистрированному ООО. Далее через 10 дней А. заехал за ним, и они снова проехали в МИФНС России № по Новосибирской области, где он получил документы по регистрации общества ООО «АРМАДА». Он вышел и сел в автомобиль к А., где передал ему документы. Он сказал, что нужно будет ещё открыть в банках расчетные счета на данное общество. А. передал ему 500 рублей и уехал. Через несколько дней А. позвонил и приехал к нему. Они с ним проехали в банк, по его мнению, это был «Локо Банк», расположенный около площади Ленина в г. Новосибирске. У банка А. также его проинструктировал, что нужно делать в банке, передал ему документы, печать Общества и мобильный телефон. В банке он открыл расчетный счет, при открытии счета указал номер мобильного телефона, который ему дал А. и адрес электронной почты, который ему также назвал А.. По выходе из банка передал А. в машине документы. После этого на протяжении нескольких месяцев он также с А. проезжал ещё в несколько банков, в настоящее время количество и название банков не помнит, где также по одной процедуре открыл на ООО «АРМАДА» расчетные счета. После последнего банка А. отдал ему 7 500 рублей и сказал, что оставшиеся 15 000 рублей передаст, как заберет последние документы из банка, однако после это А. пропал, и оставшиеся денежные средства ему не передал. Ему на обозрение предоставлены юридические дела ООО «АРМАДА» (ИНН №) из ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», АО Коммерческий банк «Локо-Банк», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу, Дело», ПАО Сбербанк, АО «Альфа-банк», АО «Коммерческий банк «МодульБанк», ПАО «Росбанк», после чего он пояснил, что в данных документах от его имени стоит его подпись. (Том 5 л.д. 2-6)

Как следует из показаний ФИО4, данных им ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, он подтверждает, что является номинальным руководителем и учредителем ООО «АРМАДА», а также то, что открыл для данной организации в банках г. Новосибирска: ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», АО Коммерческий банк «Локо-Банк», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело», ПАО Сбербанк, АО «Альфа-банк», АО «Коммерческий банк «МодульБанк», ПАО «Росбанк», расчетные счета в интересах третьих лиц, за денежное вознаграждение, а после их открытия, передал мужчине по имени А. банковские карты и документы, по открытым расчетным счетам. Все документы, если таковые ему выдавались в банках, и банковские карты, он, как и пояснял ранее, передавал А.. Расчетными счетами лично не управлял и не имел никакого отношения к денежным средствам, которые поступали на расчетные счета ООО «Армада». К финансово-хозяйственной деятельности ООО «АРМАДА», он никакого отношения никогда не имел и не имеет до настоящего времени. Судьба ООО «АРМАДА» ему не известна. (Том 6 л.д. 163-165)

Как следует из дополнительных показаний ФИО4, данных им ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенных судебном заседании, ранее данные показания подтверждает полностью и на них настаивает. Как он пояснял ранее, он открыл и зарегистрировал на свое имя ООО «АРМАДА» без цели управления данным юридическим лицом и без цели осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. Указанное юридическое лицо создал в интересах мужчин по имени В. и А. за денежное вознаграждение. За создание ООО «АРМАДА» без цели управления, он был привлечен к уголовной ответственности и осужден Мировым судом Ленинского района г. Новосибирска. Он был приговорен к обязательным работам, которые отработал полностью. Отмечался он в уголовно-исполнительной инспекции <адрес>. Также, как пояснял ранее, для ООО «АРМАДА» он открывал расчетные счета в различных банках г. Новосибирска, и в разные даты. Расчетные счета он открывал также по указанию А. и в его интересах. Уточняет, что когда ему было предложено зарегистрировать на свое ООО «АРМАДА», то речи об открытии расчетных счетов в банках не было. Уже после регистрации ООО «АРМАДА» и передачи документов о регистрации фирмы, через какое-то время ему позвонил А. и сказал, что для ООО «АРМАДА» необходимо открыть расчетный счет в Банке. Так как ему было обещано денежное вознаграждение, а он нуждался в деньгах, то согласился на предложение А. открыть расчетный счет в банке для ООО «АРМАДА». О том, что нужно будет открыть несколько расчетных счетов в разных банках, он не знал, думал, что поедут в какой-нибудь один банк. Согласно предъявленных ему на обозрение документов из юридических дел ООО «АРМАДА»: ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», АО Коммерческий банк «Локо-Банк», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу, Дело», ПАО Сбербанк, АО «Альфа-банк», АО «Коммерческий банк «МодульБанк», ПАО «Росбанк», он посещал банки ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. Уточняет, что перед каждой поездкой в банк в указанные даты, ему предварительно звонил А. и говорил, что нужно открыть новый счет в другом банке, то есть каждый раз, перед поездкой в очередной банк, ему поступало об этом новое предложение, и каждый раз он соглашался открыть новый расчетный счет в банке, так как хотел таким образом заработать денег. Ему никогда изначально никто не говорил, что для ООО «АРМАДА» необходимо открыть несколько расчетных счетов, при этом в разных банках. Также, он подтверждает, что все подписи от его имени, проставленные в банковских документах (ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», АО Коммерческий банк «Локо-Банк», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу, Дело», ПАО Сбербанк, АО «Альфа-банк», АО «Коммерческий банк «МодульБанк», ПАО «Росбанк») юридических дел ООО «АРМАДА», выполнены им. Все указанные банки он посещал лично и самостоятельно подписывал все документы в присутствии банковского работника. Также, в некоторых банках, каких именно не помнит, на столах лежали памятки, в которых было указано о недопущении передачи банковских документов, платежных карт, логина и пароля третьим лицам, о чем также ему всегда разъяснялось и банковскими работниками. То есть при каждом посещении банка, оформлении и подписании документов для открытия расчетного счета, он понимал и осознавал, что передавать документы, банковские карты, логины, пароли и другие электронные средства платежа, он никому не должен был, так как это запрещено правилами банков, но тем не менее, если какие-то документы и карты ему выдавались сотрудниками банков, он их передавал А., что конечно же делать было нельзя. Также, уточнил, что абонентский номер мобильного телефона — № и адрес электронной почты: <данные изъяты> ему не принадлежат и никогда фактически не принадлежали. Данные об указанном номере мобильного телефона и адресе электронной почты для предоставления сотрудникам банков, ему всегда передавал А. на листе бумаги, а он в свою очередь передавал эти данные банковским работникам, а они вносили их в документы по открытию расчетных счетов. Соответственно, логин и пароль, которые приходили на указанные абонентский номер и адрес электронной почты, он фактически не получал и не использовал для входа в личный кабинет и управления расчетным счетом в системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Таким образом, при открытии расчетного счета, он фактически передавал А. или иному лицу, в чьем пользовании находился абонентский номер мобильного телефона — № и адрес электронной почты: <данные изъяты>, логин и пароль, необходимые для работы с расчетным счетом в системе ДБО. Когда А. ему звонил, и в очередной раз говорил, что надо ехать в другой банк и открывать расчетный счет, он находился у себя дома по адресу: <адрес>, там он и решал, что поедет в банк и откроет расчетный счет. Перед поездкой в банк, к нему домой на вышеуказанный адрес приезжал А. на своем автомобиле УАЗ «Патриот» и вез в банк, потом парковался непосредственно около банка и инструктировал, что он должен делать в банке и говорить банковскому работнику, а потом оставался ждать его в автомобиле. После оформления всех документов в банке для открытия расчетного счета, ему банковские работники давали какие-то документы, в которые он не вникал, и после выхода из банка, садился в автомобиль и передавал их А.. Уточняет, что не во всех банках ему банковскими работниками выдавались документы и карты, иногда он выходил с пустыми руками. Согласно представленных ему на обозрение банковских документов, ДД.ММ.ГГГГ он посетил несколько банков: АО Коммерческий банк «Локо-Банк», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу, Дело», ПАО Сбербанк, АО «Коммерческий банк «МодульБанк», в тот день, он помнит, что А. сказал, что будут посещать несколько банков, но последовательность их посещения уже не помнит, так как плохо ориентируется в г. Новосибирске. Адреса посещения других банков также не помнит. Ему вообще было все равно, в какой банк его везут, он на это внимания не заострял и адреса их расположения не запоминал. Вину в содеянном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается, обязуется впредь такого не совершать. (Том 5 л.д. 28-32)

Как следует из дополнительных показаний ФИО4, данных им ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия по делу и оглашенных в судебном заседании, ранее данные показания в качестве подозреваемого подтверждает полностью и на них настаивает. Он полностью подтверждает, что является номинальным руководителем и учредителем ООО «АРМАДА», а также то, что открыл для данной организации в банках г. Новосибирска: ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие», АО Коммерческий банк «Локо-Банк», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу, Дело», ПАО Сбербанк, АО «Альфа-банк», АО «Коммерческий банк «МодульБанк», ПАО «Росбанк», расчетные счета в интересах мужчины по имени А., за денежное вознаграждение. Все документы, если таковые ему выдавались в банках, и банковские карты, он, как и пояснял ранее, передавал А.. После каждого раза открытия расчетного счета в том или ином банке, А. платил ему обещанное денежное вознаграждение, но всегда разные суммы, какие именно уже не помнит. В каких именно банках ему выдавались банковские карты или какие-либо документы, а в каких не выдавались, не помнит, он вообще в это не вникал, его интересовало только денежное вознаграждение за его действия. Как он пояснял ранее, зарегистрировать на свое имя фирму за денежное вознаграждение ему предложил мужчина по имени Василий, когда он стоял на остановке общественного транспорта «Кошурникова». В тот момент он находился на остановке, которая расположена у проезжей части, со стороны <адрес>, то есть в <адрес>. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается, обязуется впредь такого не совершать. (Том 5 л.д. 35-37)

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №10 (менеджера АО «ЛОКО-Банк»), данным ею в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, она работает в офисе, расположенном по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входит принятие документов на открытие расчетных счетов для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Процедура открытия расчетного счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в настоящее время аналогична процедуре по открытию расчетных счетов в 2020 году. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы, как правило, принимаются непосредственно от директора юридического лица. Регламентом банка предусмотрена процедура приема документов от представителя клиента, действующего на основании надлежащим образом оформленной доверенности, однако на ее практике такого еще не было. За все время ее работы в Банке и в данной должности, она осуществляла прием документов для открытия расчетного счета только от руководителей юридических лиц. Изначально, клиент обращается на горячую линию Банка, где производится его запись на определенную дату и время посещения Банка. В назначенное время клиент прибывает в Банк с соответствующим пакетом документов, после чего непосредственно она начинает работу с клиентом. Изначально, она проверяет учредительные документы клиента, а также удостоверяет личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна для всех клиентских менеджеров Банка. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, она начинает оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. До февраля 2022 года, прием документов от клиента и оформление документов для открытия расчетного счета осуществлялся исключительно в офисе Банка, каких-либо выездных мероприятий для встречи с клиентами не было. В последующем, она начинает оформлять заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, в которое вносит данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). Также, в заявлении она указывает выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, на который в последующем направляются СМС уведомления, а также направляется логин и пароль, которые необходимы для входа в систему дистанционного банковского обслуживания и проведения операций по расчетному счету. Также, ею оформляется заявление на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету и заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента, в которые, также вносятся данные о клиенте, о его руководителе и номер мобильного телефона. Все составленные и распечатанные ею документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в ее присутствии, находясь в офисе Банка. До октября 2020 года офис Банка располагался по адресу: <адрес>. Подписывая заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, между клиентом и Банком автоматически заключается договор банковского счета (далее Договор). Договор заключается между Клиентом и Банком путем присоединения Клиента к Правилам открытия и обслуживания банковского счета (далее Правила), в соответствии с которым Банк обязуется открыть Клиенту счет, а также принимать и зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении иных операций по счету на условиях и в порядке, предусмотренными Правилами, которые размещены на официальном Интернет-сайте Банка и находятся в свободном доступе для ознакомления и скачивания. На ДД.ММ.ГГГГ в Банке действовали Правила (редакция №), введенные в действие с ДД.ММ.ГГГГ. Своей подписью в заявлении о присоединении к Правилам клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами и Тарифным планом посредством официального сайта Банка в сети Интернет. В заявлении также указывается, что клиент ознакомился с Правилами, согласен с ними и обязуется их выполнять, а также то, что он предоставил Банку достоверные данные. Правила по своей сути и являются Договором. После подписания всех необходимых документов, в течение суток в Банке открывается расчетный счет. Клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется логин и пароль, которые необходимы для входа в ДБО и проведения дистанционных операций по расчетному счету клиента. После этого, клиент посредством личного кабинета, логина и пароля может совершать операции по расчетному счету. Какие – либо документы по открытию расчетного счета клиент в Банке не получает, ему отправляется только логин и пароль посредством СМС-уведомления. При совершении какой-либо операции по расчетному счету уполномоченному лицу клиента, на указанный им в заявлении о присоединении номер мобильного телефона системой банка направляются одноразовые пароли, при вводе которых уполномоченное лицо клиента подтверждает проведение операции по счету и таким образом подписывает платежные документы простой электронной подписью. Также, кроме логина и пароля, какие - либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдаются. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «АРМАДА» ФИО4, который предоставил ей, как клиентскому менеджеру Банка, необходимый пакет документов на открытие расчетного счета для ООО «АРМАДА». Также, подписав заявление о присоединении к Правилам, ФИО4 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними, и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам платежную карту, логин и пароль, а также одноразовые пароли, необходимые для входа в систему ДБО и дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа. Электронными средствами платежа являются: корпоративная карта (является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также в Банке отсутствуют сведения о том, что ФИО4 предоставлял доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Армада» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «АРМАДА», идентифицированы Банком, как совершенные ФИО4 Таким образом лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами (например, логин, пароль, абонентский номер сотовой связи) – идентифицируется банком как клиент, в нашем случае – как руководитель ООО «АРМАДА» ФИО4 Так как ФИО4 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном Банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данной организации. В свою очередь ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи неуполномоченным лицам средств управления счетом, в том числе электронных средств и электронных носителей информации, в том числе платежных карт. Выдавалась ли ФИО4 платежная карта по расчетному счету, пояснить не может, так как в документах из юридического дела ООО «АРМАДА» это не отражено. При оформлении документов для открытия расчетного счета менеджер интересуется у клиента, нужна ли ему корпоративная карта, если клиент желает иметь карту, то ему выдается моментальная банковская карта, если клиент не желает приобрести карту, то она ему не выдается. Получал ли ФИО4 банковскую карту, пояснить не может. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА», ДД.ММ.ГГГГ для данной организации в офисе Банка, расположенном по адресу: <адрес>, был открыт расчетный счет №, на основании заявления ФИО4 Согласно предъявленного ей на обозрение ответа на запрос из АО КБ «ЛОКО-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, расчетный счет № был открыт ДД.ММ.ГГГГ и закрыт ДД.ММ.ГГГГ, после чего снова открыт ДД.ММ.ГГГГ и закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Это связано с тем, что Новосибирский филиал Банка ДД.ММ.ГГГГ присоединился к Московскому филиалу банка, в связи с чем, расчетный счет № ДД.ММ.ГГГГ автоматически закрылся и в этот же день автоматически открылся без участия уполномоченного лица клиента Банка, то есть ФИО4 На самом же деле, это один и тот же расчетный счет, который открыт ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «АРМАДА» ФИО4 Также, из предъявленного ей на обозрение ответа на запрос из АО КБ «ЛОКО-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, пояснила, что платежная (корпоративная) карта для клиента - ООО «АРМАДА» не выдавалась. Уточняет, что менеджер, принимающий и оформляющий документы для открытия расчетного счета, сам лично расчетный счет не открывает, а также не высылает клиенту логин и пароль, необходимые для осуществления операций по расчетному счету. Все документы загружаются в систему Банка и направляются в головной офис Банка в г. Москву, где они обрабатываются и принимается решение об открытии расчетного счета, либо об отказе в открытии расчетного счета. Факт приема документов от ФИО4 и оформления документов для открытия расчетного счета, не помнит в связи с давностью времени, а также с большим потоком клиентов, но если в вышеуказанных документах стоят ее подписи и подписи от имени ФИО4, то она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо ФИО4 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. (Том 4 л.д. 227-231)

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №5, данных ею в ходе предварительного следствия по делу и оглашенных в судебном заседании, она работает в ПАО Сбербанк с января 2020 года в должности начальника сектора продаж. По процедуре открытия расчетного счета для юридического лица, может пояснить следующее. В ПАО Сбербанк обращается клиент с необходимым перечнем документов, для индивидуального предпринимателя это паспорт и ИНН. Для юридического лица паспорт лица, обращающегося, это может быть директор (с решением о его назначении), либо иное лицо, действующее по нотариальной доверенности, устав Общества. Сотрудник проверяет паспорт в ультрафиолете, если есть доверенность, проверяет ее в программе на факт выдачи. После чего сличает фото в паспорте с клиентом. Затем производится консультация, проверяется юридическое лицо, если выявляется стоп фактор, то клиенту отказывается в открытии счета. Далее информация о Клиенте автоматически отправляется в работу, после чего формируется заявление на открытие счета. Заявление распечатывается в 2-х экземплярах для нас и для клиента. Клиент подписывает заявление. Заранее сканируется паспорт клиента, устав и решение о создании Общества, либо доверенность. После чего сканируется заявление, после чего работа с Клиентом завершается. Отсканированные документы отправляются на контрольную проверку. По открытию расчетного счета, клиенту на мобильный телефон, указанный в заявлении, направляется логин и пароль. После чего Клиент использует указанные логин и пароль для входа в «Сбер Бизнес» и пользуется расчетным счетом. (Том 4 л.д. 191-192)

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2, данным ею в ходе предварительного следствия по делу и оглашенным в судебном заседании, она работает в ПАО Сбербанк (далее Банк) с февраля 2020 года по настоящее время, в должности старшего менеджера по привлечению корпоративных клиентов. В 2020 году занимала должность клиентского менеджера. В ее должностные обязанности входило принятие документов на открытие расчетных счетов для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. С физическими лицами она не работала. В настоящее время она работает в офисе Банка, расположенном по адресу: <адрес>. В апреле 2020 года она работала в офисе Банка, расположенном по адресу: <адрес>. В 2020 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента - представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимаются непосредственно от директора юридического лица, а также от лица по нотариальной доверенности. Для открытия расчетного счета клиент должен предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые необходимы в последующем для дистанционного управления расчетным счетом. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, она начинала с ним работу. Изначально, она проверяла учредительные документы клиента, а также удостоверяла личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна для всех клиентских менеджеров Банка. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, она начинала оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Так же она проводила полную идентификацию клиента. Клиент при этом осведомлялся о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. Что касаемо ее, то она документы принимала в офисе Банка по адресу: <адрес>. Именно по указанному адресу осуществлялся прием документов от директора ООО «АРМАДА» (ИНН №) ФИО4, а также был открыт и обслуживался расчетный счет. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, в которое вносятся данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). Также, в заявлении она указывала выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который в последующем направляются СМС уведомления, а также направляется логин и пароль, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Также, сведения о юридическом лице, карточка с образцами оттиска, подписи и печати. Все составленные и распечатанные ею документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в ее присутствии, находясь в офисе Банка. Также после проверки учредительных документов и удостоверения личности клиента, она при помощи рабочего планшетного компьютера вносила данные о клиенте, программа автоматически проверяла клиента, и после автоматически формировалось заявление о присоединении, которое по своей сути является договором обслуживания банковского счета. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания между клиентом и Банком автоматически заключался договор банковского счета, который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если точнее, то Договор - это есть Правила банковского обслуживания. Своей подписью в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Поле подписания всех необходимых документов, расчетный счет открывается в течение дня. Предварительно весь пакет документов в виде сканов загружается в программу и отправляется на проверку в операционный центр. После открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им абонентский номер телефона направляется пароль, а на электронную почту направляется логин, которые необходимы для проведения дистанционных операций по расчетному счету в Интернет-банке. После этого, клиент посредством личного кабинета, логина и пароля может совершать операции по расчетному счету. После оформления документов и открытия расчетного счета, клиенту выдается второй экземпляр заявления о присоединении. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента оформляется корпоративная банковская карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее поучить. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «АРМАДА» ФИО4, который предоставил ей необходимый пакет документов на открытие расчетного счета для ООО «АРМАДА». Подписав заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, ФИО4 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, логин и пароль, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа. Электронными средствами платежа являются: корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА», ДД.ММ.ГГГГ для данной организации в Банке, на основании заявления ФИО4, был открыт расчетный счет №. Также согласно предъявленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА», в заявлении указано, что ФИО4 заказал именную банковскую карту. Она карты клиентам не выдавала, поэтому пояснить, получал ли ФИО4 в итоге именную банковскую карту, не может. Банковская карта автоматически привязывается к открытому расчетному счету. Указанный расчетный счет был открыт и обслуживался в офисе Банка по адресу: <адрес>. Уточняет что факт приема документов от ФИО4 и оформления документов для открытия расчетного счета, она не помнит, в связи с давностью времени, а также с большим потоком клиентов, но если в вышеуказанных документах стоят ее подписи и подписи от имени ФИО4, то она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо ФИО4 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались. (Том 4 л.д. 208-212)

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №1, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, он работает в АО КБ «Модульбанк» в должности специалиста по безопасности, в его должностные обязанности входит проверка контрагентов, комплексная безопасность банка, экономическая безопасность Банка, внутренний фродманиторинг и так далее. Банк осуществляет обслуживание только Юридических лиц и ИП. Клиент – только ЮЛ или ИП. В 2020 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента - представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимаются непосредственно от директора юридического лица, иное лицо, может выступать представителем клиента только по нотариальной доверенности. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. После открытия расчетного счета, клиенту на указанный номер мобильного телефона направлялся логин и пароль для входа в личный кабинет. В дальнейшем, клиент при помощи высланных ему логина и пароля входил в личный кабинет по ссылке, отправленной также на его номер мобильного телефона и дистанционно управлял расчетным счетом юридического лица в системе дистанционного банковского обслуживания. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, менеджер Банка по приему и оформлению документов для открытия расчетного счета (далее менеджер) начинал с ним работу. Изначально менеджер проверял учредительные документы клиента, а также удостоверялся в личности руководителя организации путем проверки его паспорта гражданина РФ. Данная процедура обязательна для всех менеджеров Банка. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, менеджер начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также, менеджер проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и уведомлял представителя клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, необходимых для входа в систему ДБО Банка и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету клиента. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка, выездные мероприятия менеджеров для открытия расчетного счете юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю руководством Банка не регламентированы. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, менеджером оформлялось Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему в АО КБ «Модульбанк» (Заявление о присоединении), в которое вносятся данные о клиенте (наименование, юридический адрес, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). Также в указанном документе менеджер прописывал указанный клиентом номер мобильного телефона, на который в последующем направляются СМС уведомления, а также направляется логин и пароль, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет через систему ДБО. Все составленные и распечатанные менеджером документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии менеджера, находясь в офисе Банка. При подписании Заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» (находится в свободном доступе в форме оферты на официальном сайте Банка) клиент таким образом присоединялся к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank». Своей подписью в Заявлении о присоединении клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с условиями Договора посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, размещенном на официальном сайте Банка. Также, как он указывал выше, менеджер в обязательном порядке уведомляет клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно логина и пароля, платежной (корпоративной) карты, необходимых для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им абонентский номер направляется логин и пароль, которые необходимы для входа в систему ДБО для проведения дистанционных операций по расчетному счету. После этого, клиент посредством личного кабинета, логина и пароля может совершать операции по расчетному счету в системе ДБО. Какие – либо документы по открытию расчетного счета клиент в Банке не получает, ему отправляется только логин и пароль посредством СМС-уведомления. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» (ИНН №), а также по имеющейся у него информации, полученной в Банке, ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, обратился директор ООО «Армада» ФИО4, который предоставил менеджеру Свидетель №13, которая в настоящее время в Банке не работает, необходимый пакет документов на открытие расчетного счета для ООО «АРМАДА». Также подписав Заявление о присоединении к Договору, ФИО4 тем самым подтвердил, что ознакомился с Договором, согласился с его условиями и должен был выполнять все обязанности клиента, предусмотренные Договором, в частности - обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, не допускать использование принадлежащих Клиенту ключей электронных подписей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей и/или с использованием которых генерируются ключи Электронной подписи. Также в соответствии с условиями Договора, клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, делающим кодовое слово недоступным третьим лицам, а также незамедлительно уведомлять банк о его компрометации (хищение, утрата, подозрение на несанкционированное копирование носителя информации, кодовое слово, либо подозрение, что такой доступ имел место и т. п.) путем подачи в Банк соответствующего заявления. И как указано выше, ФИО4 был обязан не передавать третьим лицам электронные средства, электронные носители информации, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к Договору и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи электронных средств, электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Также в юридическом деле ООО «АРМАДА» отсутствуют сведения о том, что ФИО4 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «АРМАДА» посредством ДБО и использовать для этого электронные средства, электронные носители информации. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «АРМАДА», были идентифицированы Банком как совершенные ФИО4 Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» и сведений о банковских счетах ООО «АРМАДА», ДД.ММ.ГГГГ для данной организации в Банке, на основании Заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, был открыт расчетный счет №. Согласно документам из юридического дела ООО «АРМАДА», а также сведениям, полученным в Банке, клиенту платежная карта не выдавалась, к расчетному счету платежная карта также не привязывалась. Указанный расчетный счет для ООО «АРМАДА», согласно официальным данным, полученным в банке, был открыт в Московском филиале АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>. На тот момент времени все филиалы Банка назывались «Московский», но указанный расчетный счет был открыт по указанному выше адресу в г. Новосибирске. Исключает, что вместо ФИО4 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком ФИО4 не выдавались. Также пояснил, что Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank», актуальный на дату открытия расчетного счета № ООО «Армада» можно скачать на официальном сайте Банка в разделе «Архив документов», данная информация находится в свободном доступе и не является банковской тайной. (Том 4 л.д. 240-244)

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №8, данных им в ходе предварительного следствия по делу и оглашенных в судебном заседании, он работает в ПАО «Синара Банк» главным специалистом дирекции безопасности. До ДД.ММ.ГГГГ Банк назывался ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело», после чего в результате реорганизации в форме слияния с ПАО «Синара Банк» получил название указанного банка. В его должностные обязанности входит организация экономической безопасности, осуществление контроля за сотрудниками Банка, контроль за соблюдением инструкций Банка. Банк располагается по адресу: <адрес>, Красный проспект, 182. В 2020 году офис Банка располагался по адресу: <адрес>. В октябре 2020 года Банк переехал в офис, расположенный по адресу: <адрес>. В 2020 году документы для открытия расчетного счета клиентам – юридическим лицам принимал работник банка – главный специалист по обслуживанию юридических лиц. В 2020 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, специалист начинал с ним работу. Изначально, специалист проверял учредительные документы клиента, а также удостоверял личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура была обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также специалист проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и разъясняла клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка, как он указывал выше, в 2020 году офис располагался по адресу: <адрес>. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось заявление об открытии банковского счета и заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, в которые специалистом банка вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который в последующем направляются СМС уведомления, а также направлялся логин и пароль, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка, находясь в офисе Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался договор банковского счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Правилам клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также, как он указывал выше, специалист в обязательном порядке уведомляет клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету, а именно логина и пароля, необходимых для осуществления операций по расчетному счету. Поле подписания всех необходимых документов. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в службу безопасности головного офиса Банка в г. Екатеринбург. Именно сотрудники службы безопасности принимают решение, открывать расчетный счет или отказать в этом. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется логин и пароль, которые необходимы для проведения дистанционных операций по расчетному счету. После этого, клиент посредством личного кабинета, логина и пароля может совершать операции по расчетному счету. Какие - либо документы по открытию расчетного счета клиент в Банке не получает, ему отправляется только логин и пароль посредством СМС-уведомления. Электронная почта Клиента необходима для того, чтобы Банк отправил на нее ссылку, по которой клиент входит в личный кабинет. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента оформляется корпоративная банковская карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее поучить. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «Армада» ФИО4, который предоставил специалисту необходимый пакет документов на открытие расчетного счета ООО «АРМАДА». Также подписав заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, ФИО4 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, логин и пароль, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа. Электронными средствами платежа являются: корпоративная карта (является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также в юридическом деле ООО «АРМАДА» отсутствуют сведения о том, что ФИО4 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Армада» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «АРМАДА», были идентифицированы Банком как совершенные ФИО4 ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА», а также базы данных Банка, ДД.ММ.ГГГГ для данной организации в Банке, на основании заявления ФИО4, был открыт расчетный счет №. Также, согласно предъявленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» и базы данных Банка, на момент открытия расчетного счета в Банке, ФИО4 получал корпоративную карту (ID карты №), для которой ДД.ММ.ГГГГ в Банке, согласно базы данных Банка, был открыт карточный счет №. Указанные расчетный счет и карточный счет были открыты и обслуживались в Банке по адресу: <адрес>. Также, Свидетель №8 пояснил, что карточный счет № открывается после того как клиент входит в дистанционное банковское обслуживание (далее ДБО), где самостоятельно активирует карту, соответственно поэтому данный счет открыт не ДД.ММ.ГГГГ, а ДД.ММ.ГГГГ. Сама же пластиковая карта клиенту была выдана в день подписания вышеуказанных документов, то есть ДД.ММ.ГГГГ с документами, подтверждающими прием документов для открытия расчетного счета. Исключает, что вместо ФИО4 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались. (Том 4 л.д. 198-202)

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3 (старшего оперуполномоченного отделения № ОЭБиПК Управления МВД России по г. Новосибирску), данных им в ходе предварительного следствия по делу и оглашенным в судебном заседании, в его производстве находился материал проверки (КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ) в отношении ФИО4 по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. Данный материал проверки был выделен в отношении ФИО4 из уголовного дела №, по которому ФИО4 был привлечен к уголовной ответственности по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ. При изучении данного материала было установлено, что ФИО4 является номинальным директором и учредителем ООО «АРМАДА» (ИНН №), то есть подставным лицом, так как создал данное юридическое лицо без цели управления, за денежное вознаграждение, в интересах третьих лиц. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, им в рамках указанного материала проверки было получено объяснение от ФИО4 в котором последний пояснил об обстоятельствах совершенного преступления. В последующем, после проведения уголовно-процессуальной проверки по указанному материалу, следователем № отдела по расследованию преступлений на обслуживаемой территории г. Новосибирска следственного управления МВД России по г. Новосибирску в отношении ФИО4 было возбуждено уголовное дело №. (Том 4 л.д. 232-234)

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №7, данных им в ходе предварительного следствия по делу и оглашенным в судебном заседании, он работает в ПАО «Росбанк» с ДД.ММ.ГГГГ, в настоящее время в должности главного координатора по работе с малым бизнесом. По поводу процедуры открытия расчетного счета для юридических лиц, может пояснить следующее. Клиент обращается в Банк с перечнем документов, для ООО, это устав общества, решение о назначении директора и паспорт лица, обращающегося в банк (это может быть директор Общества, либо иное лицо по нотариальной доверенности). В Банке заводится заявка на проверку наличие негатива по данной организации. После того, как проходит проверка, после положительного результата, готовится необходимый комплект документов и приглашается клиент для подписания документов. По приходу клиента происходит его верификация с паспортом, далее сканируются предоставленные документы, и уже с подписанным комплектом документов направляются на открытие расчетного счета для организации. По результатам открытия расчетного счета клиенту на электронную почту, указанную им в заявлении, приходит логин и пароль. С помощью данных логина и пароля клиент уже может посредством электронного банкинга воспользоваться своим расчетным счетом. (Том 4 л.д. 187-188)

Как следует из дополнительных показаний свидетеля Свидетель №7, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, ранее данные показания он подтверждает полностью, желает добавить следующее. Он работает в ПАО «Росбанк» (далее Банк) в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. В настоящее время занимает должность главного координатора по работе с малым бизнесом. В апреле 2020 года он занимал должность клиентского менеджера, и в его должностные обязанности входило принятие документов на открытие расчетных счетов для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. С физическими лицами он не работал. Он работал и работает в офисе Банка по адресу: <адрес>. Прием документов от клиентов на открытие расчетного счета, также производился по указанному выше адресу. В 2020 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимаются непосредственно от директора юридического лица, либо от представителя клиента на основании нотариальной доверенности. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, он начинал с ним работу. Изначально он проверял учредительные документы клиента, а также удостоверял личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна для всех клиентских менеджеров Банка. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, он начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также он проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и разъяснял клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК, в которое вносятся данные о клиенте (наименование, ИНН, адрес места нахождения организации) и о руководителе организации (ФИО). Также, в заявлении он указывал выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты. На указанный клиентом номер мобильного телефона в последующем направляются СМС уведомления, а также направляется логин и пароль, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. На адрес электронной почты направляется ссылка для входа в систему дистанционного банковского обслуживания. После открытия расчетного счета, клиент проходит по ссылке, вводит логин и пароль и может осуществлять операции по расчетному счету, используя свою простую электронную подпись. Также, при открытии расчетного счета им, а также другими клиентскими менеджерами Банка, составлялись следующие документы: вопросник для клиентов-юридических лиц; сведения, полученные в результате идентификации представителей клиента и лиц, уполномоченных распоряжаться счетом клиента; заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных; заявление об определении сочетания подписей; карточка с образцами оттиска, подписи и печати; форма самосертификации налогового резидента – юридического лица; информация о Контролируемых Лицах – налоговых нерезидентах в контексте CRS. Все составленные и распечатанные им документы для открытия расчетного счета, передавались клиенту на подпись, который подписывал их в его присутствии, находясь в офисе Банка. Все клиентские менеджеры банка выполняли работу по оформлению документов для открытия расчетного счета одинаково, так как это было определено руководством Банка, а также регламентировано внутренними документами Банка. Заполнив и подписав заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг между клиентом и Банком автоматически заключается договор банковского обслуживания расчетного счета (далее Договор). Само заявление-оферта по сути и является Договором. Также, при подписании заявления – оферты, клиент подтверждает присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Росбанк. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядком частной практикой (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также, как он указывал выше, менеджер в обязательном порядке уведомляет клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету, а именно логина и пароля, необходимых для осуществления операций по расчетному счету. После подписания всех необходимых документов в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов загружает в систему «Скоринг», путем которой проводится дополнительная проверка клиента, после чего автоматически открывается расчетный счет. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется логин и пароль, которые необходимы для проведения дистанционных операций по расчетному счету. После этого, клиент посредством личного кабинета, логина и пароля может совершать операции по расчетному счету. Какие – либо документы по открытию расчетного счета клиент в Банке не получает, ему отправляется только логин и пароль посредством СМС-уведомления. Электронная почта Клиента необходима для того, чтобы Банк отправил на нее ссылку, по которой клиент входит в личный кабинет. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в Операционный офис Банка «На Советской», расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «АРМАДА» ФИО4, который предоставил клиентскому менеджеру Свидетель №15 (в настоящее время в Банке не работает) необходимый пакет документов на открытие расчетного счета ООО «АРМАДА». Также, подписав заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, ФИО4 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, логин и пароль, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также в юридическом деле ООО «АРМАДА» отсутствуют сведения о том, что ФИО4 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «АРМАДА» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «АРМАДА», были идентифицированы Банком как совершенные ФИО4 ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА», а также сведений о банковских счетах в отношении ООО «АРМАДА» (на дату формирования ДД.ММ.ГГГГ) ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк» для ООО «АРМАДА» был открыт расчетный счете №. Объясняется это тем, что расчетный счет активируется после того, как Клиент, посредством предоставленных ему Банком логина и пароля, входит в систему ДБО и только тогда может начать работать с расчетным счетом. Согласно представленных ему на обозрение документов, ФИО4 посетил банк и подписал заявление — оферту ДД.ММ.ГГГГ, а вход в систему ДБО и активация расчетного счета видимо была осуществлена ДД.ММ.ГГГГ. Банковская карта ФИО4 не выдавалась. Кроме логина и пароля, какие - либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались. (Том 4 л.д. 222-226)

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №9, данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании, она работала в ПАО Банк «ФК Открытие» в период с апреля 2017 года по ДД.ММ.ГГГГ в должности главного менеджера в офисе Банка по адресу: <адрес> («Площадь Станиславского). В ее должностные обязанности входило принятие документов на открытие расчетных счетов для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. С физическими лицами она не работала. В 2020 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту — юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимаются непосредственно от директора юридического лица, иное лицо, даже по доверенности она не обслуживала. За все время ее работы в Банке и в данной должности, она осуществляла прием документов для открытия расчетного счета только от руководителей юридических лиц. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, она начинала с ним работу. Изначально, она проверяла учредительные документы клиента, а также удостоверяла личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна для всех клиентских менеджеров Банка. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, она начинала оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Так же она проводила полную идентификацию клиента, проводила опрос по чек-листу и разъясняла клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. Что касаемо ее, то она документы принимала в офисе Банка («Площадь Станиславского) по адресу: <адрес>. Именно по указанному адресу осуществлялся прием документов от директора ООО «Армада» (ИНН №) ФИО4, а также был открыт и обслуживался расчетный счет. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, в которое вносятся данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). Также, в заявлении она указывала выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который в последующем направляются СМС уведомления, а также направляется логин и пароль, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Также, сведения о юридическом лице, карточка с образцами оттиска, подписи и печати, соглашение о порядке применения подписей, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, при указании юридическим лицом одной подписи. Все составленные и распечатанные ею документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в ее присутствии, находясь в офисе Банка. Такая процедура приема и оформления документов для открытия расчетного счета действовала весь период ее работы в Банке. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, между клиентом и Банком автоматически заключался договор банковского счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядком частной практикой (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также, как она указывала выше, менеджер в обязательном порядке уведомляет клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету, а именно логина и пароля, необходимых для осуществления операций по расчетному счету. После подписания всех необходимых документов, Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в службу безопасности, сотрудники которой связывались с клиентом и проводили опрос. Именно сотрудники службы безопасности решали, открывать расчетный счет или отказать в этом. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется логин и пароль, которые необходимы для проведения дистанционных операций по расчетному счету. После этого, клиент посредством личного кабинета, логина и пароля может совершать операции по расчетному счету. Какие – либо документы по открытию расчетного счета клиент в Банке не получает, ему отправляется только логин и пароль посредством СМС-уведомления. Электронная почта Клиента необходима для того, чтобы Банк отправил на нее ссылку, по которой клиент входит в личный кабинет. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента оформляется корпоративная банковская карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее поучить. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка (ДО «Площадь Станиславского»), расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «АРМАДА» ФИО4, который предоставил ей необходимый пакет документов на открытие расчетного счета ООО «Армада». Также, подписав заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, ФИО4 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, логин и пароль, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также в юридическом деле ООО «АРМАДА» отсутствуют сведения о том, что ФИО4 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Армада» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «АРМАДА», были идентифицированы Банком как совершенные ФИО4 ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА», ДД.ММ.ГГГГ для данной организации в Банке, на основании заявления ФИО4, был открыт расчетный счет №. Также, согласно предъявленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА», на момент открытия расчетного счета в Банке, ФИО4 получал корпоративную карту с № (ID карты №), для которой ДД.ММ.ГГГГ в Банке, согласно предъявленных ей на обозрение сведений о банковских счетах ООО «АРМАДА», был открыт карточный счет №. Указанные расчетный счет и карточный счет были открыты и обслуживались в Банке по адресу: <адрес> (ДО «Площадь Станиславского). Корпоративная карта выдавалась клиенту в день подписания документов для открытия расчетного счета. Корпоративную карту клиент активировал самостоятельно после входа в личный кабинет, по направленным ему на номер его мобильного телефона логина и пароля. Уточняет, что факт приема документов от ФИО4 и оформления документов для открытия расчетного счета, она не помнит в связи с давностью времени, а также с большим потоком клиентов, но если в вышеуказанных документах стоят ее подписи и подписи от имени ФИО4, то она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо ФИО4 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие - либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались. (Том 4 л.д. 203-207)

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №11, данным ею в ходе предварительного следствия по делу и оглашенным в судебном заседании согласия сторон, с сентября 2018 года она работает в АО «Альфа-Банк», в настоящее время занимает должность ведущего менеджера по работе с юридическими лицами. Она работала и продолжает работать в офисе Банка по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входит принятие документов на открытие расчетных счетов для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. С физическими лицами она не работала. В 2020 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимаются непосредственно от директора юридического лица, иное лицо, может выступать представителем клиента только по нотариальной доверенности. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. После открытия расчетного счета, клиенту на указанный номер мобильного телефона направлялся логин и пароль для входа в личный кабинет, логином, как правило являлся адрес электронной почты. В дальнейшем, клиент при помощи высланных ему логина и пароля входил в личный кабинет по ссылке, отправленной также на его номер мобильного телефона и дистанционно управлял расчетным счетом юридического лица. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, она начинала с ним работу. Изначально, она проверяла учредительные документы клиента, а также удостоверяла личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна для всех клиентских менеджеров Банка. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, она начинала оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Так же, она проводила полную идентификацию клиента, проводила опрос и разъясняла клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», в которое вносятся данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). Также, в указанном документе она прописывала указанный клиентом номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который в последующем направляются СМС уведомления, а также направляется логин и пароль, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные ею документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в ее присутствии, находясь в офисе Банка. Такая процедура приема и оформления документов для открытия расчетного счета действовала весь период ее работы в Банке. При подписании документа о присоединении к правилам банковского обслуживания, между клиентом и Банком автоматически заключался договор банковского счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также, как она указывала выше, менеджер в обязательном порядке уведомляет клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету, а именно логина и пароля, необходимых для осуществления операций по расчетному счету. Поле подписания всех необходимых документов в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в отдел открытия счетов. Именно сотрудники отдела открытия расчетных счетов принимали решение, открывать расчетный счет или отказать в этом. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им абонентский номер направляется логин и пароль, которые необходимы для проведения дистанционных операций по расчетному счету. После этого, клиент посредством личного кабинета, логина и пароля может совершать операции по расчетному счету. Какие – либо документы по открытию расчетного счета клиент в Банке не получает, ему отправляется только логин и пароль посредством СМС-уведомления. Также, по желанию клиента ему могла быть выдана банковская карта с пин-кодом. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, обратился директор ООО «АРМАДА» ФИО4, который предоставил менеджеру Банка Свидетель №12 (в настоящее время находится в декретном отпуске) необходимый пакет документов на открытие расчетного счета для ООО «АРМАДА». Также, подписав подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», ФИО4 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, логин и пароль, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также в юридическом деле ООО «АРМАДА» отсутствуют сведения о том, что ФИО4 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Армада» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «АРМАДА», были идентифицированы Банком как совершенные ФИО4 ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Армада» и сведений о банковских счетах ООО «АРМАДА», ДД.ММ.ГГГГ для данной организации в Банке, на основании заявления ФИО4, был открыт расчетный счет №. Согласно документам из юридического дела ООО «АРМАДА» клиенту была выдана банковская карта «МастерКард», но получил клиент карту сразу или карта была доставлена в офис Банка позже, она пояснить не может. Указанные расчетный счет для ООО «АРМАДА», согласно документов из юридического дела, представленных ей на обозрение был открыт в офисе АО «Альфа-Банк» ДО «Магистральный» (ОНФ), который тогда и сейчас располагается по адресу: <адрес>. Уточняет, что фактически расчетный счет открывается (активируется) тогда, когда клиент проходит по ссылке и входит в личный кабинет Интернет-банка. Она полагает, что клиент посетил офис Банка ДД.ММ.ГГГГ, а впервые вошел, используя логин и пароль, в личный кабинет и начал работу с расчётным счетом ДД.ММ.ГГГГ, поэтому и датой открытия расчетного счета является ДД.ММ.ГГГГ. Исключает, что вместо ФИО4 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались. (Том 4 л.д. 213-217)

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №6, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных судебном заседании, он работает в АО «Альфа-Банк» с января 2020 года в должности старшего специалиста службы экономической безопасности АО «Альфа-Банк». В его должностные обязанности входит представление интересов АО «Альфа-Банк» в правоохранительных органах, надзорных органах, органа исполнительной власти. ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления Центрального районного суда г. Новосибирска от ДД.ММ.ГГГГ в служебном помещении Банка по адресу: <адрес>, у него, как у представителя Банка, старшим следователем СЧ ГСУ ГУ МВД России по Новосибирской области ФИО3 была изъята копия юридического дела ООО «АРМАДА» (ИНН №), которое на момент производства выемки было прошито и пронумеровано на 35 листах, а также копия подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» на 1 листе. Указанные документы, были выданы и изъяты в копиях, так как, в таком виде они были направлены из головного офиса Банка в г. Москвы. По какой именно причине в офис Банка в г. Новосибирске поступили копии документов, а не оригиналы, он пояснить не может. В 2020 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимаются непосредственно от директора юридического лица, иное лицо, может выступать представителем клиента только по нотариальной доверенности. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. После открытия расчетного счета, клиенту на указанный номер мобильного телефона направлялся логин и пароль для входа в личный кабинет, логином, как правило являлся адрес электронной почты. В дальнейшем, клиент при помощи высланных ему логина и пароля входил в личный кабинет по ссылке, отправленной также на его номер мобильного телефона и дистанционно управлял расчетным счетом юридического лица. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, менеджер Банка по приему и оформлению документов для открытия расчетного счета (далее менеджер) начинал с ним работу. Изначально, менеджер проверял учредительные документы клиента, а также удостоверялся в личности руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна для всех менеджеров Банка. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, менеджер начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также, менеджер проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и уведомлял представителя клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, необходимых для входа систему дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) Банка и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету клиента. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка, выездные мероприятия менеджеров для открытия расчетного счете юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю руководством Банка не регламентированы. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», в которое вносятся данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). Также, в указанном документе менеджер прописывал указанный клиентом номер мобильного телефона, на который в последующем направляются СМС уведомления, а также направляется логин и пароль, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет через систему ДБО. Все составленные и распечатанные менеджером документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии менеджера, находясь в офисе Банка. При подписании подтверждения о присоединении (далее Подтверждение о присоединении) к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» клиент таким образом, присоединялся к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее Договор). Своей подписью в Подтверждении о присоединении клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с условиями Договора посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернета, размещенном на официальном сайте Банка. Также, как он указывал выше, менеджер в обязательном порядке уведомляет клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно логина и пароля, платежной (корпоративной) карты, необходимых для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После подписания всех необходимых документов в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в отдел открытия расчетных счетов. Именно сотрудники отдела открытия расчетных счетов принимали решение, открывать расчетный счет клиенту или отказать в этом. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им абонентский номер направляется логин и пароль, которые необходимы для проведения дистанционных операций по расчетному счету. После этого, клиент посредством личного кабинета, логина и пароля может совершать операции по расчетному счету в системе ДБО. Какие – либо документы по открытию расчетного счета клиент в Банке не получает, ему отправляется только логин и пароль посредством СМС-уведомления. Также, по желанию клиента ему могла быть выдана банковская карта с пин-кодом. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» (ИНН №), а также по имеющейся у него информации, полученной в Банке, ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, обратился директор ООО «Армада» ФИО4, который предоставил менеджеру Свидетель №12 необходимый пакет документов на открытие расчетного счета для ООО «Армада». Также подписав подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», ФИО4 тем самым подтвердил, что ознакомился с Договором, согласился с его условиями и должен был выполнять все обязанности клиента, предусмотренные Договором, в частности об изменении сведений, подлежащих установлению при открытии счета и заключении Договора. ФИО4 был обязан не передавать третьим лицам электронные средства, электронные носители информации, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом. Электронными средствами платежа являются: корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к Договору и иным документам банка, обязался исключить возможность передачи электронных средств, электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Также в юридическом деле ООО «АРМАДА» отсутствуют сведения о том, что ФИО4 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «АРМАДА» посредством ДБО и использовать для этого электронные средства, электронные носители информации. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «АРМАДА», были идентифицированы Банком как совершенные ФИО4 Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «АРМАДА» и сведений о банковских счетах ООО «АРМАДА», ДД.ММ.ГГГГ для данной организации в Банке, на основании Подтверждения о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, был открыт расчетный счет №. Согласно документам из юридического дела ООО «АРМАДА» клиенту была выдана платежная карта №, которая была привязана к расчетному счету №. Указанный расчетный счет для ООО «АРМАДА», согласно документов из юридического дела, представленных ему на обозрение был открыт в офисе АО «Альфа-Банк» ДО «Магистральный», который располагался тогда и располагается сейчас по адресу: <адрес>. Уточняет, что фактически расчетный счет открывается (активируется) тогда, когда клиент проходит по ссылке и входит в личный кабинет Интернет-банка, и таким образом происходит активация расчетного счета. Полагает, что согласно документов из юридического дела ООО «АРМАДА», ФИО4 посетил офис Банка ДД.ММ.ГГГГ, а вход в личный кабинет и систему ДБО, используя логин и пароль, предоставленные Банком, был осуществлен ДД.ММ.ГГГГ, когда фактически и была начата работа с расчетным счетом, поэтому и датой открытия расчетного счета является ДД.ММ.ГГГГ. Исключает, что вместо ФИО4 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие - либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком ФИО4 не выдавались. Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», актуальный на дату открытия расчетного счета № ООО «АРМАДА», можно скачать на официальном сайте Банка, данная информация находится в свободном доступе и не является банковской тайной. (Том 4 л.д. 235-239)

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4, данным ею в ходе предварительного следствия по делу и оглашенным в судебном заседании, которая по поводу процедуры открытия расчетного счета в ПАО Банк «ФК Открытие» (далее Банк) для ООО «Армада» показала следующее. В Банк поступила заявка от партнера на открытие расчетного счета ООО «АРМАДА» ДД.ММ.ГГГГ. Заявки регистрируются в программном обеспечении «Sugar CRM» (где и происходит открытие расчетных счетов). Заявка была распределена работнику Банка Свидетель №9, рабочее место которой находилось в ДО «Площадь Станиславского» по адресу: <адрес>. В тот же день работник Банка Свидетель №9 подписала с клиентом договор на открытие и обслуживание расчетного счета. При этом клиентом выступал ФИО4 - директор ООО «АРМАДА». Процедура проходит следующим образом, Клиент предоставляет необходимые документы: паспорт, устав Общества, решение о назначении его директором. Сотрудник проверяет паспорт, сличает клиента с паспортом. После чего сканы предоставленных документов отправляются в программу на проверку. После того как проходит проверка и открытие расчетного счета, клиент подписывает заявление о присоединении к банковскому обслуживанию. После чего, клиенту открывается расчетный счет. В данном случае клиенту еще была выдана бизнес-карта. После прохождения указанной процедуры Клиент может через «Бизнес Портал» воспользоваться расчетным счетом. Клиенту на указанный в заявлении адрес электронной почты приходит логин, а на мобильный телефон, указанный в заявлении приходит пароль. Используя полученные от Банка логин и пароль, Клиент может войти в свою учетную запись и использовать расчетный счет. (Том 4 л.д. 189-190)

Кроме того, в судебном заседании были исследованы следующие письменные доказательства по уголовному делу:

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: ответ на запрос из АО КБ «ЛОКО-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №; две выписки по расчетному счету №, являющиеся приложением к ответу на запрос из АО КБ «ЛОКО-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. № выписка по расчетному счету № на бумажном носителе на 6-ти листах. Согласно ответу на запрос из АО КБ «ЛОКО-Банк» Банк предоставляет информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. В данном ответе на запрос указано, что расчетный счет № открыт в Филиале «Новосибирск» АО КБ «ЛОКО-Банк»: <адрес>. Платежная карта к указанному расчетному счету не выпускалась. Уполномоченным лицом клиента (ООО «АРМАДА» (ИНН №)) является ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес: <адрес>, (паспорт гражданина РФ серия № № выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ). Расчетный счет № был открыт ДД.ММ.ГГГГ и закрыт ДД.ММ.ГГГГ, после чего открыт ДД.ММ.ГГГГ и закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по по расчетному счету №, открытому в АО КБ «ЛОКО-Банк», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ каких-либо операций по расчетному счету не производилось. Согласно выписке по расчетному счету №, открытому в АО КБ «ЛОКО-Банк», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. Всего оборот денежных средств по указанному расчетному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 1 164 187 рублей 11 копеек. (Том 1 л.д. 242-248)

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: ответ на запрос из ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №; оптический диск CD-R №, содержащий информацию по расчетному счету №, являющийся приложением к ответу на запрос из ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ исх. №. Согласно ответа на запрос из ПАО Сбербанк Банк предоставляет информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. В данном ответе на запрос указано, что расчетный счет № открыт в Дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>. Также, к указанному расчетному счету была выпущена корпоративная карта «Viza Busines Platinum №. Уполномоченным лицом клиента (ООО АРМАДА) и держателем платежной карты является ФИО4 (паспорт гражданина РФ серия № № выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ), контактный номер телефона: №, Email: <данные изъяты>. Расчетный счет № был открыт ДД.ММ.ГГГГ и закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по расчетному счету №, открытому в ПАО Сбербанк, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. Всего оборот денежных средств по указанному расчетному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 1 901 087 рублей 50 копеек. (Том 2 л.д. 2-15)

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: ответ на запрос из АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащего информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №; выписку по расчетному счету №, являющуюся приложением к ответу на запрос из АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №. Согласно ответу на запрос из АО КБ «Модульбанк» Банк предоставляет информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. В данном ответе на запрос указано, что расчетный счет № от крыт в Московском филиале АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, «Модульбанк». Платежная карта к указанному расчетному счету не выпускалась. Уполномоченным лицом клиента (ООО «АРМАДА» (ИНН №)) является ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес: <адрес>, (паспорт гражданина РФ серия № № выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ), телефон №. Расчетный счет № был открыт ДД.ММ.ГГГГ и закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по расчетному счету №, открытому в АО КБ «Модульбанк», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. Всего оборот денежных средств по указанному расчетному счету за период с с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 1 493 131 рубль 44 копейки. (Том 2 л.д. 17-20)

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: ответ на запрос из ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №, а также информацию о счете по учету корпоративной карты №; оптический диск CD-R №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №, а также информацию о счете по учету корпоративной карты №, являющийся приложением к ответу на запрос из ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №. Согласно ответу на запрос из ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело» Банк предоставляет информацию по расчетному счету №, а также информацию о счете по учету корпоративной карты №. В данном ответе на запрос указано, что расчетный счет №, а также счет по учету корпоративной карты № от крыт в операционном офисе «Новосибирский» ПАО «СКБ-банк» по адресу: <адрес>. Согласно выписке по расчетному счету №, открытому в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. Всего оборот денежных средств по указанному расчетному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 2 117 383 рубля 78 копеек. Согласно выписке по расчетному счету № №, открытому в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. Всего оборот денежных средств по указанному расчетному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 1 005 250 рублей 00 копеек. (Том 2 л.д. 22-45)

- протокол выемки в АО КБ «ЛОКО-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого изъято юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в АО КБ «ЛОКО-Банк». (Том 3 л.д. 193-196)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в АО КБ «ЛОКО-Банк», изъятое в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк». В указанном юридическом деле ООО «АРМАДА» содержится документ: заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ (Приложение № 1 к Правилам открытия т обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО)). Согласно заявления о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета клиентом Банка является ООО «АРМАДА» (ИНН №) в лице директора ФИО4, который просит Банк на условиях, изложенных в Правилах открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) (далее Правила), утвержденных Распоряжением Председателя Правления Банка: Расчетный счет в российских рублях. Также указан тарифный план «Новый старт» и номер мобильного телефона № для подключения услуги ЛОКО-SMS по счету об операциях — Зачисления и Списания. В разделе V заявления о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета указано: Клиент подтверждает, что до заключения Договора банковского счета ознакомлен с Правилами, Тарифным планом/Бизнес пакетом. Клиент подтверждает достоверность сведений, представленных в Банк, в случае их изменения обязуется сообщить в Банк в сроки и на условиях, изложенных в Правилах, а также поручает Банку провести их проверку всеми доступными Банку средствами (до момента заключения Договора Счета), и не реже одного раза в год после заключения Договора Счета). Заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета ДД.ММ.ГГГГ подписано от имени ФИО4 и сотрудником Банка Свидетель №10 (Том 4 л.д. 100-118)

- протокол выемки в ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было изъято юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в ПАО Сбербанк. (Том 3 л.д. 197-200)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в ПАО Сбербанк, изъятое в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Сбербанк. В указанном юридическом деле ООО «АРМАДА» содержится документ: заявление о присоединении к Договор-Конструктору (Правилам банковского обслуживания) от ДД.ММ.ГГГГ. На основании данного заявления о присоединении ФИО4, действующий от имени Клиента Банка - ООО «Армада» (ИНН №) просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации. Также, в указанном заявлении о присоединении указано, что настоящим Клиент в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации присоединятся к действующей редакции Договора-Конструктора и подтверждает, что: ознакомился с Договором-Конструктором (Правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять; настоящее заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора-Конструктора. В п. 3 указанного заявлении о присоединении указано, что Клиент просит на указанных Условиях Банка заключить Договор о предоставлении услуг использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал Сбербанк Онлайн и услуг. В данном заявлении о присоединении указано: телефон для отправки SMS-сообщения и голосовой связи - №; адрес электронной почты Уполномоченного лица для направления логина: <данные изъяты>. Указанное заявление о присоединении подписано ДД.ММ.ГГГГ от имени представителя Клиента — ФИО4 и клиентским менеджером Свидетель №2. (Том 4 л.д. 100-118)

- протокол выемки в АО Коммерческий банк «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было изъято юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в АО Коммерческий банк «Модульбанк». (Том 3 л.д. 209-212)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в АО КБ «Модульбанк», изъятое в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк». В указанном юридическом деле ООО «АРМАДА» содержится документ: заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ (Приложение № 1 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbak). В осматриваемом заявлении имеются данные о Клиенте Банка: ООО «Армада»; руководитель-директор ФИО4; телефон №. В п. 2 указанного заявления о присоединении указано, что уполномоченное лицо Клиента (ФИО4) просит Банк открыть расчетный счет. В п. 3 указанного заявления о присоединении указано, что, подписывая настоящее Заявление о присоединении, Клиент подтверждает, что является пользователем абонентского номера, указанного в разделе «Телефон» настоящего заявления о присоединении. В п. 5 указанного заявления о присоединении указано, что настоящее заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему подписано собственноручно.

В п. 7 указанного заявления о присоединении указано, что Клиент настоящим подтверждает, что ознакомлен и согласен с правилами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, и Тарифами Банка, до момента присоединения к условиям Договора обслуживания и приложений к нему. В п. 7 указанного заявления о присоединении указано, что Клиент настоящим обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные действующей редакции Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, а также предоставлять по требованию Банка информацию, необходимую для присоединения и выполнения условий Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, и прилагаю все документы согласно установленному Перечню (Приложение № 2 к Договору комплексного обслуживания). Сведения, содержащиеся в указанных документах, являются достоверными. Заявление о присоединении подписано ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4 и заверена оттиском мастичной печати ООО «Армада», а также подписано со стороны клиентского менеджера Свидетель №13 (Том 4 л.д. 100-118)

- протокол выемки в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело» от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было изъято юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело». (Том 3 л.д. 188-192)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело», изъятое в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело». В указанном юридическом деле ООО «АРМАДА» содержится документ: заявление о присоединении к Правилам комплексного обслуживания и подключения услуг от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно указанного заявления о присоединении ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (телефон №, E-mail: <данные изъяты>.) заявляет о присоединении к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц ПАО «СКБ-банк» (далее — Правила) в целом в соответствии со ст. 428 ГК РФ, а также принимает на себя права и обязанности, предусмотренные Договором комплексного банковского обслуживания (далее Договор), Тарифным справочником, и считает себя заключившим в письменной форме с Банком Договор на условиях, установленных Правилами, с момента получения экземпляра данного Заявления с подписью представления Банка/с момента получения на указанный номер мобильного телефона, указанный в данном заявлении ФИО5 и Пароля, используемых для входа в систему ДБО. В указанном заявлении о присоединении указано, что ФИО4 гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ему и третьими лицами не используется. Просит использовать данный номер в качестве его уникального идентификатора, в том числе при обращении в Банк, и для отправки ему SMS-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о Логине, Пароле, для входа в Системы ДБО Банка, о Кодах безопасности, Сеансовых ключах, Кодовых словах, а также для получения в электронном виде его голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершении операций по Счету. В указанном заявлении о присоединении указано, что Клиент уведомлен о том, что Правила и Тарифы в действующей редакции размещены на сайтах Банка: <данные изъяты>, <данные изъяты>, подтверждает свое ознакомление и согласие с правилами и Тарифами и обязуется их выполнять. Осматриваемое заявление о присоединении подписано ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4 Осматриваемый документ выполнен на 2-х листах формата А4 с печатным текстом. (Том 4 л.д. 100-118)

- протокол выемки в ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого была изъята копия Договора - Конструктора (Правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) (ПАО Сбербанк). (Том 3 л.д. 214-217)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено: Копия Правил открытия и обслуживания банковского счета в АО КБ «ЛОКО-Банк», (Далее Правила), Копия Договора — Конструктора, Копия Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (Утверждено Правлением АО КБ «Модульбанк» <...> г.), Копия Правил комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «СКБ-банк», (Том 3 л.д. 158-172)

- протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у подозреваемого ФИО4 получены образцы почерка на 10 листах. (Том 5 л.д. 9-20)

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи от имени ФИО4 в заявлении о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на предоставление / изменение параметров / прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО4. (Том 4 л.д. 126-130)

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи от имени ФИО4 в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО4. (Том 4 л.д. 137-141)

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого пподпись от имени ФИО4 в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена ФИО4. Рукописная запись «ФИО4» в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО4. (Том 4 л.д. 148-152)

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи от имени ФИО4 в заявлении об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО4; рукописные записи «ФИО4» заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО4. (Том 4 л.д. 159-164)

- ответ на запрос из АО КБ «ЛОКО-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. (Том 1 л.д. 216)

- две выписки по расчетному счету №, открытому АО КБ «ЛОКО-Банк» ООО «АРМАДА» (ИНН №). (Том 1 л.д. 217-222)

- ответ на запрос из ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. (Том 1 л.д. 224)

- ответ на запрос АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. (Том 1 л.д. 227)

- выписка по расчетному счету №, открытому в АО КБ «Модульбанк» ООО «АРМАДА» (ИНН №). (Том 1 л.д. 228)

- ответ на запрос из ПАО «СКБ-банк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №, а также информацию о счете по учету корпоративной карты №. (Том 1 л.д. 231)

- юридическое дело ООО «Армада (ИНН №) по расчетному счету в АО «ЛОКО-Банк». (Том 3 л.д. 218-237)

- юридическое дело ООО «Армада (ИНН №) по расчетному счету в ПАО Сбербанк. (Том 3 л.д. 238-243)

- юридическое дело ООО «Армада (ИНН №) по расчетному счету в АО КБ «Модульбанк». (Том 4 л.д. 1-18)

- юридическое дело ООО «Армада (ИНН №) по расчетному счету в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» «Дело». (Том 4 л.д. 19-27)

- копия правил открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО). (Том 2 л.д. 140-166)

- копия Договора — Конструктора (Правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) (ПАО Сбербанк). (Том 2 л.д. 170-176)

- копия Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank. (Том 2 л.д. 180-213)

- копия Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «СКБ-банк». (Том 3 л.д. 1-44)

- копия протокола явки с повинной КУСП отдела полиции № «Кировский» Управления МВД России по городу Новосибирску № от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированный в отношении ФИО4, и который в данном протоколе явки с повинной пояснил, что в конце февраля 2020 года, он по предложению неустановленного лица, за денежное вознаграждение, без цели управления, создал и зарегистрировал на свое имя ООО «АРМАДА», после чего в кредитных организациях города Новосибирска открыл расчетные счета для ООО «АРМАДА» по указанию и в интересах неустановленного лица. (Том 1 л.д. 104-108)

- ответ на запрос из Управления Федеральной налоговой службы по Новосибирской области от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому Управление Федеральной налоговой службы по Новосибирской области предоставляет сведения о банковских счетах ООО «АРМАДА» (№). (Том 1 л.д. 210-211)

- копия приговора Мирового судьи 13-го судебного участка Ленинского судебного района г. Новосибирска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО4 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ. (Том 5 л.д. 114-117)

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: ответ на запрос из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) № и по счету платежной карты №; оптический диск CD-R №, содержащий информацию по расчетному счету № и по счету платежной карты №, являющийся приложением к ответу на запрос из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №. Согласно ответа на запрос из ПАО Банк «ФК Открытие» Банк предоставляет информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) № и по счету платежной карты №. В данном ответе на запрос указано, что что КОП (карточка образцов подписи) не оформлялась; Доверенности в Банк не предоставлялись; Расходные операции по снятию наличных денежных средств со счетов в кассах Банка в периоде не производились; Требуемая информация содержится в представленных документах. Приложение на 1 диске в 1 экз. Согласно выписке по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. Всего оборот денежных средств по указанному расчетному счету за период с 2 ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 7 289 770 рублей 15 копеек. Согласно выписке по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. Всего оборот денежных средств по указанному расчетному счету за период с 2 ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 459 876 рублей 00 копеек. (Том 2 л.д. 47-62)

- протокол выемки в ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было изъято юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие». (Том 3 л.д. 201-205)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», изъятое в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие». В указанном юридическом деле ООО «АРМАДА» содержится документ: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» от Клиента ООО «Армада» (ИНН №) в лице директора ФИО4, действующего на основании Устава. В данном заявлении о присоединении указано: номер мобильного телефона — №; кодовое слово — <данные изъяты>. В заявлении о присоединении также указано, что Клиент настоящим Заявлением: присоединяется в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие» (далее Правила); подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять; согласен заключить ЕДИНЫЙ ДОГОВОР комплексного банковского обслуживания (далее Единый Договор), который полностью понятен и имеет обязательную силу; просит открыть расчетный счет в рублях РФ и осуществлять дистанционное банковское обслуживание. В заявлении о присоединении указано, что при использовании Системы ДБО по открытым счетам на основании настоящего Заявления и/или ранее открытым счетам или при отсутствии счета в Банк, Клиент: Предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению Одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством сети ДБО Уполномоченное лицо: ФИО4. В заявлении о присоединении указан № расчетного счета - № и имеется информация о выдаче платежной карты: ID карты №, номер карты №. Заявление о присоединении подписано ДД.ММ.ГГГГ от имени директора ФИО4, а также подписано сотрудником Банка Свидетель №9 (Том 4 л.д. 100-118)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена Копия Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие», юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», изъятое в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие». (Том 3 л.л. 158-172)

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого:

Подпись от имени ФИО4 в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ., выполнена ФИО4. (Том 4 л.д. 171-174)

- ответ на запрос из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) № и по счету платежной карты №. (Том 1 л.д. 234)

- юридическое дело ООО «Армада (ИНН №) по расчетному счету в ПАО Банк «ФК Открытие». (Том 4 л.д. 28-44)

- копия правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие». (Том 3 л.д. 56-80)

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: ответ на запрос из ПАО «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащего информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №; оптический диск CD-R №, содержащий информацию по расчетному счету №, являющийся приложением к ответу на запрос из ПАО «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №. Согласно ответа на запрос из ПАО «Росбанк» Банк предоставляет информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. В данном ответе на запрос указано, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе ПАО «Росбанк» «На Советской», по адресу: <адрес>. Согласно карточки с образцами подписей и оттиска печати право распоряжения счетом принадлежит ФИО4. Доверенности в Банк не предоставлялись. Карты не выпускались, операции с банковскими картами не осуществлялись. Клиенту подключена услуга дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), пользователь ФИО4. Телефонный номер при использовании ДБО - №.

Согласно выписке по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. Всего оборот денежных средств по указанному расчетному счету за период с 2 ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 1 383 466 рублей 56 копеек. (Том 6 л.д. 125-134)

- протокол выемки в ПАО «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было изъято юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в ПАО «Росбанк». (Том 3 л.д. 206-208)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в ПАО «Росбанк», изъятое в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк». В указанном юридическом деле ООО «АРМАДА» содержится документ: Заявление-Оферта (далее Заявление) на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от ДД.ММ.ГГГГ. В Заявлении имеются сведения о Заявителе (далее — Клиенте): ООО «АРМАДА» (ИНН №); адрес места нахождения в соответствии с регистрационными данными: <адрес>; адрес электронной почты: <данные изъяты>; контактный номер: №. В Заявлении указано, что клиент просит заключить договор банковского обслуживания счета на условиях Правилах банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях, а также заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания. В Заявлении указано, что заполнив и подписав настоящее заявление в соответствии со ст. 428 ГК РФ подтверждает присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК и Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой; Соглашению об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания; общим условиям использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк». В заявлении указано, что Клиент ознакомился со всеми вышеуказанными документами и приложениями к ним, Общим тарифам и условиям ПАО РОСБАНК для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.Осматриваемое Заявление ДД.ММ.ГГГГ подписано от имени директора ООО «Армада» ФИО4, подпись которого заверена круглой мастичной печатью ООО «Армада», а также подписано сотрудником Банка Свидетель №15 (Том 4 л.д. 100-118)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена копия Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк». (Том 3 л.л. 158-172)

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого подписи от имени ФИО4 в карточке с образцами подписей и оттисками печати от ДД.ММ.ГГГГ, сведениях, полученных в результате идентификации представителей клиента и лиц, уполномоченных распоряжаться счетом клиента (без даты), заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО4. (Том 4 л.д. 181-185)

- ответ на запрос из ПАО «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. (Том 1 л.д. 237)

- юридическое дело ООО «Армада (ИНН №) по расчетному счету в ПАО «Росбанк». (Том 4 л.д. 45-63)

- копия правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК. (Том 3 л.д. 85-92)

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены: ответ на запрос из АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №; оптический диск CD-R №, содержащий информацию по расчетному счету №, являющийся приложением к ответу на запрос из АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №. Согласно ответа на запрос из АО «Альфа-Банк» Банк предоставляет информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. В данном ответе на запрос указано, что расчетный счет № от крыт в Дополнительном офисе «Магистральный» АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Также, к указанному расчетному счету была выпущена пластиковая карта №. Уполномоченным лицом клиента (ООО АРМАДА) является ФИО6. Согласно выписке по расчетному счету №, открытому в АО «Альфа-Банк», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. Всего оборот денежных средств по указанному расчетному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 688 149 рублей 96 копеек. (Том 2 л.д. 73-82)

- протокол выемки в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было изъято юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в АО «Альфа-Банк». (Том 3 л.д. 183-187)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету, открытому в АО «Альфа-Банк», изъятое в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк». В указанном юридическом деле ООО «АРМАДА» содержится документ: копия подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» (далее Заявление) от Клиента — ООО «Армада» (ИНН №), в котором указаны контактные данные уполномоченного лица Клиента: №, <данные изъяты>. В Заявлении указано, что в соответствии со ст. 428 ГК РФ клиент уведомляет Банк о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн». В заявлении клиент просит открыть расчетный счет в российских рублях. Клиент подтверждает, что до заключения указанных договоров ознакомился с положениями через сайт Банка в системе Интернет по адресу: <данные изъяты> и подтверждает свое согласие с условиями указанных договоров и Тарифами Банка и обязуется выполнять их условия, а также предоставить доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» ФИО4 (руководитель). (Том 4 л.д. 100-118)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена копия Подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ (далее Подтверждение о присоединении), в отношении «АРМАДА» (ИНН №), подписанное ДД.ММ.ГГГГ от имени руководителя ООО «АРМАДА» ФИО4, а также подписано сотрудником Банка Свидетель №12, изъятая в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк». В указанном Подтверждении о присоединении указано, что ООО «АРМАДА» (ИНН №) в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, уведомляет АО «Альфа-Банк» о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» (далее Соглашение) и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» (далее Договор), Подтверждаем, что до заключения Соглашения и Договора ознакомились с положениями Соглашения и Договора через сайт Банка в сети «Интернет» по адресу: <данные изъяты>. Подтверждаем свое согласие с условиями Соглашения, Договора и Тарифами АО «Альфа-Банк» и обязуемся выполнять их условия. В Подтверждении о присоединении указано, что при предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» (далее Система), право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено следующему уполномоченному лицу Клиента: ФИО4; мобильный телефон №. (Том 4 л.д. 100-118)

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена копия Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». (Том 3 л.д. 158-172)

- ответ на запрос из АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, содержащий информацию по расчетному счету ООО «АРМАДА» (ИНН №) №. (Том 1 л.д. 240)

- юридическое дело ООО «АРМАДА» (ИНН №) по расчетному счету в АО «Альфа-Банк». (Том 4 л.д. 64-98)

- копия Подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету в АО «Альфа-Банк». (Том 4 л.д. 99)

- копия Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». (Том 3 л.д. 111-157)

Давая оценку изложенным доказательствам, суд приходит к выводу, что нарушений уголовно-процессуального закона при их сборе, а также проведении следственных и процессуальных действий, которые давали бы основания для признания их недопустимыми, не имеется.

Проанализировав каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения данного уголовного дела, суд приходит к выводу о виновности ФИО4 в совершении указанных выше преступлений.

Оценивая приведенные в приговоре показания свидетелей, суд находит их достоверными, поскольку они последовательны, существенных противоречий, влияющих на выводы суда о виновности подсудимого в совершении инкриминируемых деяний, не содержат. Свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, наличие личной неприязни к подсудимому, либо заинтересованности свидетелей в исходе дела судом не установлено. Кроме того, показания данных лиц согласуются между собой, а также с иными письменными материалами дела, изложенными в приговоре.

Анализируя показания подсудимого ФИО4 относительно фактических обстоятельств совершенного преступления, суд находит их достоверными, так как они согласуются с показаниями свидетелей, подтверждены письменными материалами уголовного дела, а также соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Как установлено в судебном заседании, обращение подсудимого (у которого цели управления ООО «АРМАДА» не имелось), по каждому эпизоду преступления в кредитные учреждения с целью открытия в них расчетных счетов ООО «АРМАДА» с подключением к расчетным счетам системы ДБО, преследовало в конечном итоге единственную цель – получение электронных носителей информации и электронных средств посредством которых осуществляется к системе ДБО и последующий сбыт их неустановленному лицу.

Факт обращения ФИО4 в кредитные учреждения с целью открытия расчетных счетов и получения инструментов, позволяющих удаленно осуществлять функции по управлению расчетными счетами ООО «АРМАДА», подтверждается показаниями свидетелей, которые были допрошены в ходе предварительного следствия по настоящему уголовному делу.

Так, свидетели Свидетель №10, Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №8, Свидетель №7, Свидетель №9, Свидетель №11, Свидетель №6, являясь сотрудниками кредитных учреждений, пояснили об обращении ФИО4 в данные учреждения с целью открытия расчетных счетов для ООО «АРМАДА», предоставлении им соответствующего пакета документов, получения им электронных средств и электронных носителей информации, позволяющих удаленно осуществлять операции по расчетным счетам.

Объективно факт обращения ФИО4 в АО КБ «ЛОКО-Банк, ПАО Сбербанк, АО КБ «Модульбанк», ПАО «СКБ-банк» (по преступлению №1), ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (по преступлению №2), ПАО «РосБанк» (по преступлению №3), АО «Альфа-Банк» (по преступлению №4), подтверждается представленными данными кредитными учреждениями сведениями об открытии расчетных счетов для ООО «АРМАДА».

Анализируя документы, представленные кредитными учреждениями в совокупности с показаниями свидетелей, являющихся сотрудниками банков, суд приходит к выводу, что данными доказательствами подтвержден факт обращения ФИО4 АО КБ «ЛОКО-Банк, ПАО Сбербанк, АО КБ «Модульбанк», ПАО «СКБ-банк» (по преступлению №1), ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (по преступлению №2), ПАО «РосБанк» (по преступлению №3), АО «Альфа-Банк» (по преступлению №4) с целью открытия расчетных счетов и подключения услуг дистанционного банковского обслуживания. ФИО4 каждый раз представлял в указанные кредитные учреждения пакет документов, необходимый для открытия расчетных счетов и подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Обращаясь в указанные кредитные учреждения, ФИО4 выступал как единоличный исполнительный орган ООО «АРМАДА», подписывал от лица общества необходимые документы. При этом фактически ФИО4 не имел цели управления ООО «АРМАДА», то есть не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств.

Обращаясь в кредитные учреждения, открывая расчетные счета для ООО «АРМАДА», не имея при этом цели управления данным обществом, намереваясь в дальнейшем за денежное вознаграждение передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации (по преступлениям №1,2,4), электронные средства (по преступлению №3), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом по расчетным счетам от имени директора ООО «АРМАДА» ФИО4, то есть неправомерно, и, получая указанные электронные средства и электронные носители информации, подсудимый тем самым в каждом случае приобретал их в целях сбыта.

Поскольку указанные электронные средства и электронные носители информации, находясь в банке, ФИО4 получал в свое фактическое владение, имея при этом возможность распоряжаться ими по своему усмотрению, факт незаконного хранения электронных средств, электронных носителей информации (по преступлениям №1,2,4) и электронных средств (по преступлению №3), предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в целях сбыта, нашел свое подтверждение по каждому преступлению. При этом не имеет значения непродолжительность их хранения ФИО4 (по выходе из банков, указанные электронные средстве и электронные носители информации подсудимый передавал неустановленному лицу), поскольку после передачи электронных средств, электронных носителей информации сотрудниками банков ФИО4, они находились в фактическом владении подсудимого, и владел ими подсудимый в целях дальнейшего сбыта.

Положениями п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» установлено, что электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и иные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела следует, что при открытии расчетных счетов в кредитных учреждениях, ФИО4 также обращался за подключением услуги ДБО, при использовании которой клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. После подачи ФИО4 в банк соответствующей заявки и ее последующего одобрения, подсудимый получал в банковском учреждении при установленных судом обстоятельствах электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управлению ею – логин, пароль, одноразовые пароли, а также электронный носитель информации – платежную карту (по преступлениям №1,2,4), а по преступлению №3 подсудимый получил в банке электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управлению ею – логин, пароль, одноразовые пароли.

Таким образом, судом установлено, что ФИО4 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение и хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (по преступлениям №1,2,4), приобретение и хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (по преступлению №3), поскольку ФИО4, не намереваясь управлять ООО «АРМАДА», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «АРМАДА», из корыстных побуждений, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно, согласно договоренности с неустановленным лицом, передал неустановленному лицу электронные средства платежа (по преступлениям №1-4), а также электронные носители информации – платежные карты, привязанные к счетам ООО «АРМАДА» (по преступлениям №1,2,4).

При этом электронные средства и электронные носители информации были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Неправомерность осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств заключалась в том, что заведомо для подсудимого их будет осуществлять не сам ФИО4, а иное лицо, при этом ФИО4 не будет осведомлен о произведении данных банковских операций.

В последующем по вышеуказанным расчетным счетам ООО «АРМАДА» осуществлялись неправомерные операции от имени ФИО4 по приему, выдаче и переводу денежных средств.

Оснований для квалификации действий ФИО4 как единого продолжаемого преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, суд не усматривает, поскольку из показаний ФИО4, данных им на предварительном следствии и подтвержденных в суде следует, что после регистрации ООО «АРМАДА», неустановленное лицо предложило ему открыть расчетный счет в банке за денежное вознаграждение, на что он согласился. О том, что нужно будет открыть несколько расчетных счетов в разных банках, не знал, полагал, что поедут в какой-нибудь один банк. Перед каждой поездкой в очередной банк ему поступало об этом новое предложение, и каждый раз он соглашался открыть новый расчетный счет в банке, так как хотел заработать денег. Ему никогда изначально никто не говорил, что для ООО «АРМАДА» необходимо открыть несколько расчетных счетов, при этом в разных банках. При таких обстоятельствах органами предварительного следствия действия ФИО4 верно квалифицированы как 4 самостоятельных преступлений, так как каждый раз у ФИО4 возникал самостоятельный умысел на совершение преступления, который он и реализовывал при установленных судом обстоятельствах.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО4 по преступлениям №1,2,4 по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По преступлению № 3 действия ФИО4 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении уголовного наказания подсудимому ФИО4, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, которые относятся к категории тяжких преступлений, направлены против нормальной экономической деятельности, личность виновного, который ранее не судим, на специализированных учетах не состоит, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому ФИО4, суд в соответствии с ч. 2 ст.61 УК РФ учитывает полное признание им своей вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики.

Обстоятельства относительно открытия расчетных счетов для ООО «АРМАДА» по указанию и в интересах неустановленного лица, изложенные ФИО4 в явке с повинной, данной им ДД.ММ.ГГГГ в рамках КУСП №, а также активное способствование в раскрытии и расследовании настоящего преступления, которое выразилось в даче ФИО4 полным и правдивых показаний, в том числе, об обстоятельствах, при которых к нему обращалось неустановленное лицо с просьбой об открытии расчётных счетов в различных банках и обстоятельствах передачи данному лицу электронных средств и электронных носителей информации, ранее органам предварительного следствия не известных, суд учитывает как смягчающее обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ.

Наличие на иждивении подсудимого малолетнего ребенка суд признает смягчающим наказание обстоятельством в соответствии с п. «г» ч.1 ст. 61 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО4 в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности подсудимого, в целях достижений целей наказания и исправления виновного суд полагает необходимым назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы.

Вместе с тем, учитывая отсутствие в действиях ФИО4 отягчающих наказание обстоятельств, наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимого без реального отбывания наказания в виде лишения свободы с применением к нему положений ст. 73 УК РФ, с возложением на ФИО4 обязанностей, которые будут способствовать ее исправлению.

Кроме того, совокупность данных о личности ФИО4, его материальное положение, наличие на иждивении малолетнего ребенка, полное признание им свой вины и раскаяние в содеянном, существенно уменьшает степень общественной опасности содеянного подсудимым, что дает суду основания для применения положений ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительное наказание в виде штрафа, являющегося обязательным.

При назначении ФИО4 наказания суд учитывает положения ч.1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства содеянного, оснований для применения к подсудимой положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменении категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает.

Согласно п.5 ч.2 ст.131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся, в частности, суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению.

Процессуальные издержки по выплате вознаграждения адвокатам Свидетель №16 и ФИО2, осуществлявшим защиту подсудимого ФИО4 в ходе предварительного следствия и в ходе судебного разбирательства составили в общей сумме 18 902 рубля 40 копеек.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденного. Оснований для освобождения осужденного ФИО4 от выплаты процессуальных издержек суд не усматривает. Данных об имущественной несостоятельности ФИО4, а также невозможности им получения дохода будущем, материалы дела не содержат.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ и полагает необходимым документы и диски CD-R после вступления приговора в законную силу оставить на хранении при материалах уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

приговор и л:

ФИО4 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ (по 4-м преступлениям), и назначить ему наказание за каждое преступление в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии с ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО4 наказание в виде 2 лет лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО4 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.

Возложить на ФИО4 обязанность в период испытательного срока не менять постоянного места своего жительства без уведомления без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не менее одного раза в месяц являться на регистрацию в указанный орган.

Меру пресечения ФИО4 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с ФИО4 в федеральный бюджет процессуальные издержки, связанные с осуществлением его защиты в ходе предварительного расследования и в суде, адвокатам в сумме 18 902 рубля 40 копеек.

Вещественные доказательства по уголовному делу: ответы на запросы из банков, выписки по расчетным счетам №, №, 5 оптических дисков, юридические дела ООО «Армада» в количестве 7 штук, копию Подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании, копию правил открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк», копию Договора – Конструктора ПАО Сбербанк, копию Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Модульбанк, копии правил банковского обслуживания юридических лиц в количестве 3-х штук, копию Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» - после вступления приговора в законную силу хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Т.Г. Петрова