Решение по делу № 2А-3866/2022 от 30.08.2022 | Советский районный суд г. Липецка (Липецкая область)

Дело № 2а-3866/2022

УИД 48RS0001-01-2022-003781-15

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

30 августа 2022 года г. Липецк

Советский районный суд г.Липецка в составе:

председательствующего судьи Даниловой О.И.

при секретаре Шмелевой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Липецкой области Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Центр взаимопомощи», ООО «Центр микрофинансирования г.Казань», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 о принудительной ликвидации КПК «Центр взаимопомощи», возложении обязанности произвести действия, связанные с ликвидацией кооператива,

установил:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Липецкой области Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу обратился в суд с иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Центр взаимопомощи», ООО «Центр микрофинансирования г.Казань», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 о принудительной ликвидации КПК «Центр взаимопомощи», возложении обязанности произвести действия, связанные с ликвидацией кооператива. В обоснование своих требований истец указал, что КПК «Центр взаимопомощи», прежнее название - Кредитный потребительский кооператив «Народная касса взаимопомощи г. Волгодонск» (с 14.12.2010 по 06.10.2015) является действующим юридическим лицом, в настоящее время зарегистрирован в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 6 по Липецкой области (ОГРН <***>, ИНН <***>). Согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, учредителями данного кредитного кооператива являются физические лица и юридические лица, являющиеся соответчиками по делу. КПК «Центр взаимопомощи» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены пунктом 4 части 3 статьи 1 Федерального закона «О кредитной кооперации». Во исполнение функций, возложенных федеральным законодательством, Банк России обратился к саморегулируемым организациям в сфере финансового рынка о предоставлении информации относительно членства в них КПК «Центр взаимопомощи». Согласно ответам, поступившим от саморегулируемых организаций, КПК «Центр взаимопомощи» не является членом ни одной из них.

Кредитный потребительский кооператив «Центр взаимопомощи» (ОГРН <***>, ИНН <***>) в период с 14.05.2019 по 04.02.2022 являлся членом СРО «Кооперативные финансы». На основании решения Совета СРО «Кооперативные финансы» (протокол №2/2022 от 03.02.2022) прекратил членство в саморегулируемой организации в соответствии с п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

Вместе с тем, до настоящего времени, то есть в срок, превышающий девяносто дней со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка КПК «Центр взаимопомощи» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением положений части 1 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации». Тем самым, деятельность КПК «Центр взаимопомощи» нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц, что противоречит законодательству в сфере кредитной кооперации и является основанием для его ликвидации.

В связи с непредоставлением КПК «Центр взаимопомощи» информации по запросам Банка России, а также отчетности о своей деятельности за первый квартал 2022г. в его адрес неоднократно направлялись предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (предписания от 02.02.2022 № Т142-03-1-2/770; от 14.01.2022 № Т128-99-7/463; от 26.04.2022 № Т128-99-2/12527; от 06.05.2022 № 44-4-1/1634). Указанные предписания КПК «Центр взаимопомощи» до настоящего момента не исполнены. При указанных обстоятельствах, истец просит ликвидировать кооператив в связи с нарушением КПК «Центр взаимопомощи» требований части 1 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации», возложив на ответчиков обязанности по осуществлению его ликвидации.

В судебном заседании представитель истца поддержал заявленные исковые требования в полном объеме, ссылаясь на доводы, изложенные в иске.

Ответчики в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, о причинах не явки суду не сообщили.

Выслушав объяснения представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Федеральный закон «О кредитной кооперации») регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Частью 2 ст. 5 Федерального закона «О кредитной кооперации» установлено, что Банк России осуществляет следующие функции, в том числе:

- ведет государственный реестр кредитных кооперативов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, и от саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, в порядке, установленном Банком России (п.4);

- осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона (п.7);

- обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (п.8).

В силу п.2 ч.1 статьи 10 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными Федеральными законами.

В соответствии с ч. 1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В соответствии со ст.35 Федерального закона «О кредитной кооперации» саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, осуществляет контроль за соблюдением кредитными кооперативами, являющимися членами этой саморегулируемой организации, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (часть 3).

До вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков) (часть 5).

В соответствии с п.3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда:

- по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией (п.2);

- по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов (п.3).

Судом установлено, что по состоянию на 16.06.2022 года в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о государственной регистрации Кредитного потребительского кооператива «Центр взаимопомощи», что подтверждается имеющейся в материалах дела выпиской из ЕГРЮЛ № ЮЭ9965-22-114885209 в отношении КПК «Центр взаимопомощи».

Учредителями КПК согласно протоколу Общего собрания членов от 14.12.2010 № 1 Кредитный потребительский кооператив «Народная касса взаимопомощи г. Волгодонск» являлись три юридических лица: Общество с ограниченной ответственностью «Центр микрофинансирования г. Казань» (ОГРН <***>; ИНН <***>), Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая Компания «Центр Микрофинансирования» (ОГРН <***>; ИНН <***>), Общество с ограниченной ответственностью «Бизнес-центр «Булак» (ОГРН <***>; ИНН <***>) и четыре физических лица: ФИО8, ФИО5, ФИО9, ФИО7.

В настоящее время у данных учредителей произошли следующие изменения.

Согласно выписке их ЕГРЮЛ Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая Компания «Центр Микрофинансирования» (ОГРН <***>; ИНН <***>) признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство 29.12.2014.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ Общество с ограниченной ответственностью «Бизнес-центр «Булак» (ОГРН <***>; ИНН <***>; 23.12.2020 прекратило деятельность юридического лица в связи с его ликвидацией на основании определения арбитражного суда о завершении конкурсного производства.

Согласно свидетельству о заключении брака ФИО8 сменила фамилию на ФИО4.

ФИО9 сменила фамилию на ФИО10.

Как следует из материалов дела, в нарушение требований законодательства РФ КПК «Центр взаимопомощи» не были представлены сведения по запросу Центрального Банка Российской Федерации от 06.12.2021 № Т142-03-1- 2/73 01 ДСП, за неисполнение указанного запроса в отношении КПК «Центр взаимопомощи» было вынесено предписание от 02.02.2022 № Т142-03-1-2/770.

По факту неисполнения законного предписания Банка России от 02.02.2022 № Т142-03-1-2/770 КПК «Центр взаимопомощи» привлечен к административной ответственности по ч. 9.1 ст.19.5 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 55000 рублей.

Также в отношении КПК «Центр взаимопомощи» Банком России выносились предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 14.01.2022 № Т128-99-7/463, выданное за непредставление информации по запросу от 10.12.2021 № Т128-99/15185; предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 26.04.2022 № Т128-99-2/12527, выданное за непредставление отчёта о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2022 года, а также предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 06.05.2022 № 44-4-1/1634 со сроком исполнения 16.05.2022, выданное за непредставление информации по запросу от 22.04.2022 № 44-4-1/1487.

Предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, вынесенные и направленные в адрес КПК «Центр взаимопомощи» исполнены не были, что подтверждается материалами дела.

Из исследованных в судебном заседании доказательств установлено неоднократное неисполнение в течение одного года КПК «Центр взаимопомощи» предписаний об устранении нарушений в установленный Банком России срок.

Исходя из материалов дела, в связи с допущенными нарушениями в деятельности Кооператива, исковые требования в указанной части являются законными, обоснованными и подлежат удовлетворению.

Согласно п. 3 ч. 1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В соответствии с письмом Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» № 2958 от 25.02.2022 КПК «Центр взаимопомощи» в период с 14.05.2019 по 04.02.2022 являлся членом СРО «Кооперативные финансы». На основании решения Совета СРО «Кооперативные финансы» (протокол №2/2022 от 03.02.2022) прекратил членство в саморегулируемой организации в соответствии с п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

На дату подачи иска согласно сведениям, полученным Центральным банком Российской Федерации в лице Отделения по Липецкой области Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу от саморегулируемых организаций, включенных в реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, КПК «Центр взаимопомощи» не является членом ни одной из зарегистрированных на территории Российской Федерации саморегулируемых организаций. Доказательств обратного, суду не представлено.

Данных о том, что КПК «Центр взаимопомощи» находится в стадии добровольной ликвидации, а так же в одной из процедур банкротства суду не представлено. Таким образом, исходя из вышеприведенных положений законодательства, сам по себе факт неисполнения ответчиком обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, является самостоятельным и достаточным основанием для ликвидации кооператива, а потому исковые требования в указанной части обоснованы и подлежат удовлетворению.

В соответствии с пп. 3 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда в случае осуществления им деятельности с неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии с п. 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Из текста и смысла приведенной нормы права следует, что ликвидация юридического лица может быть возложена, как на учредителей, так и на участников КПК.

Разрешая административные исковые требования административного истца о возложении обязанности по ликвидации КПК «Центр взаимопомощи» на административных ответчиков суд приходит к следующему.

Согласно списку участников КПК «Центр взаимопомощи», представленному в материалы дела административным истцом учредителями (участниками) КПК «Центр взаимопомощи» являются ООО «Управляющая компания «Центр микрофинансирования г. Казань», ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО2, ФИО1, ФИО3.

Согласно протоколу заседания Правления КПК «Народная касса взаимопомощи г. Волгодонск» от 16.03.2011г. ФИО5 и ФИО11 вышли из членов Кредитного потребительского кооператива на основании заявлений о выходе.

В соответствии со справкой, поступившей из , ФИО7 являлся руководителем КПК «Центр взаимопомощи» с 22.12.2010г. по 25.10.2013г., учредителем данного КПК ФИО7 не являлся.

Согласно сведениям МИФНС №6 по Липецкой области в КПК «Центр взаимопомощи» при его создании имелось 3 учредителя - ООО «Управляющая компания «Центр микрофинансирования»» (ОГРН <***>) с 22.12.2010г., ООО « «Центр микрофинансирования г.Казань»» (ОГРН <***>) с 22.12.2010г., ФИО12 с 22.12.2010г. по 14.05.2020г.

Из сведений представленных МИФНС №6 по Липецкой области ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО7 не являются учредителями КПК «Центр взаимопомощи».

Из выписки из ЕГРЮЛ от 16.06.2022г. № ЮЭ9965-22-114885209 следует, что ФИО1 является директором КПК «Центр взаимопомощи». Пунктом 7.5 устава настоящего КПК предусмотрено, что директор не может являться членом КПК.

Ввиду того, что ФИО1 не является ли участником, ни учредителем данного КПК обязанность по ликвидации на него не может быть возложена.

Как указано в определении Конституционного Суда Российской Федерации от 10 ноября 2016 года. N 2371-О, после выхода из состава членов кредитного потребительского кооператива вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов. Обратное означало бы умаление права на добровольный выход из объединения, несовместимое с положениями статьи 30 Конституции Российской Федерации.

При таких обстоятельствах, обязанность по ликвидации КПК «Центр взаимопомощи» подлежит возложению на его учредителя, который по состоянию на дату вынесения судом решения является его членом – ООО «Центр микрофинансирования г.Казань», оснований для возложения указанной обязанности на остальных ответчиков у суда не имеется.

Для исполнения решения суда, суд полагает достаточным установления учредителям КПК «Центр взаимопомощи» срока представления утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры – шесть месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180, 264 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

решил:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Липецкой области Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу о принудительной ликвидации КПК «Центр взаимопомощи», удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский Кооператив «Центр взаимопомощи», расположенный по адресу: 398059, <...>, пом.6-2, офис 228 (ОГРН <***>, ИНН <***>).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации на учредителя ООО «Центр микрофинансирования г.Казань».

Установить учредителю КПК «Центр взаимопомощи» - ООО «Центр микрофинансирования г.Казань» срок представления утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры – шесть месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В удовлетворении требований Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Липецкой области Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу о возложении обязанности по осуществлению ликвидации КПК «Центр взаимопомощи» на ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, отказать.

Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Липецкий областной суд через Советский районный суд города Липецка в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий О.И. Данилова

Решение в окончательной

форме изготовлено 05.09.2022 года.