Дело № 1-306/2023

УИД № 03RS0007-01-2023-003767-07

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

04 октября 2023 года г.Уфа РБ

Советский районный суд г.Уфы Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Габдрахманова Р.Р.,

при секретаре судебного заседания Мухамадеевой Г.И.,

с участием государственных обвинителей Кузьмина Е.А.,

подсудимой ФИО1 и её защитника – адвоката Гулбаташвили А.Э.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО1, < дата > года рождения, уроженки ... Республики Башкортостан, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной и проживающей по адресу: ... имеющей среднее специальное образование, не военнообязанной, не замужней, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка-инвалида, временно не работающей, являющейся инвалидом 2 группы, ранее не судимой;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 Уголовного Кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, после рождения второго ребенка ЗСА, < дата > года рождения, в соответствии с Федеральным законом №256-ФЗ от < дата > «О дополнительных мерах государственной поддержке семей, имеющих детей» (далее – ФЗ ...) и на основании решения ... от < дата > Государственного учреждения – УПФ в ... приобрела право на дополнительную государственную поддержку в виде получения средств материнского (семейного) капитала, о чем ей < дата > выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-8 ... (далее-сертификат).

В июне 2019 г. у ФИО1, заведомо знавшей, что размер причитающегося ей материнского капитала по сертификату составляет 408 026 рублей возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении социальной выплаты в виде материнского капитала, в крупном размере, путем обмана сотрудников Управления пенсионного фонда в ....

В июне 2019 г. ФИО1, во исполнение своего преступного умысла на хищение вышеуказанных денежных средств, пришла по объявлению в офис КПК «ФИНПО» и ООО Гарант, которое занималось оказанием юридических услуг по использованию средств материнского капитала, расположенный по адресу: ..., где вступила в преступный сговор с неустановленными следствием лицами на совместное совершение преступления, с которыми распределили роли.

Согласно распределенным ролям неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» должны были изготовить документы с заведомо ложными сведениями о наличии обстоятельств, при которых у ФИО1 возникали основания для получения ею средств материнского капитала, и которые необходимы для представления в УПФ в ... для последующего получения денежных средств и завладения ими. ФИО1, по договоренности с неустановленными лицами КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» должна была выдать доверенность на осуществление от её имени сделки купли-продажи земельного участка и представления ее интересов во всех организациях и учреждениях, а неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» подыскать и за счет собственных средств приобрести на имя ФИО1 земельный участок, после чего получить в администрации по месту нахождения земельного участка документы, разрешающие строительство жилого дома на этом участке, а также составить документы с заведомо недостоверными и ложными сведениями о вступлении ФИО1 в качестве пайщика в КПК «ФИНПО» и получении ею займа в этом кооперативе в сумме, равной средствам материнского капитала, якобы на строительство жилого дома на земельном участке, то есть без цели дальнейшего исполнения договора займа, а также иные документы, необходимые для распоряжения средствами материнского капитала, представляемыми в УПФ в .... После получения денежных средств из КПК «ФИНПО» на расчетный счет ФИО1, она и неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» договорились их обналичить и разделить эти средства между собой, при этом последние должны были получить от ФИО1 деньги в сумме не менее 150 000 рублей, а полученный в кооперативе займ погасить за счет средств материнского капитала ФИО1

< дата > ФИО1 выдала нотариально удостоверенную доверенность на имя ЗАА на приобретение земельного участка на территории Российской Федерации.

После этого, неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант», действуя согласованно с ФИО1 и исполняя свою роль при совершении преступления, подыскали находящийся в продаже земельный участок общей площадью 961 +/-11 кв.м. с кадастровым номером 02:05:140101:535 с разрешенным использованием для ведения личного подсобного хозяйства по адресу: ..., ..., земельный участок,1б (далее – земельный участок), которые, используя имеющуюся у них вышеуказанную доверенность от ФИО1, путем подписания соответствующего договора купли-продажи от < дата > и последующей его регистрации в Росреестре оформили в собственность на имя ФИО1, при этом оплатив ФИО3 №10, действующему по доверенности от собственника земельного участка ФИО3 №1, его стоимость в размере 100 000 рублей за счет собственных средств.

< дата > неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант», продолжая реализовывать совместный с ФИО1 преступный умысел, подали в администрацию муниципального района ... РБ подписанное ФИО1 уведомление о якобы планируемом последней строительстве индивидуального жилого дома на земельном участке. После этого, работниками администрации ... РБ, которые не были осведомлены о преступных намерениях ФИО1 и неустановленных лиц, выдано Уведомление ... от < дата > о соответствии указанных в уведомлении о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства параметров планируемого к строительству объекта установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке.

< дата > ФИО1, находясь в офисе по адресу: ..., подписала предоставленный ей неустановленными лицами КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» договор потребительского займа №ФПМЗ-00000120 с КПК «ФИНПО» от < дата > на сумму, равную сумме причитающегося ей материнского капитала – 408 100 рублей, в соответствии с пунктами 2 и 11 которого: займ нёс целевой характер и предоставлялся ФИО1 на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке согласно Уведомлению; займ предоставлялся сроком на 12 месяцев; а так же заявление о вступлении ФИО1 в качестве пайщика в кооператив, обязательство ФИО1 от < дата > о строительстве на земельном участке жилого дома и ее обязанности в течение 180 дней о предоставлении документов, подтверждающих целевое использование заемных средств (свидетельство, чеки, квитанции на покупку строительных материалов и т.д.) и другие документы, необходимые для вступления ФИО1 в кооператив и получения, таким образом, займа.

В свою очередь неустановленные лица КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант», исполняя свою роль при совершении преступления, подписали договоры поручительства №ФПМЗ-00000147 и ФПМЗ-00000148 от < дата >, согласно которым они обязались отвечать всем своим имуществом перед кооперативом за исполнение ФИО1 обязательств по возврату долга по договору займа, в действительности не имея намерения исполнять данные договоры поручительства, а так же, используя имеющуюся доверенность от имени руководства кооператива, подписали договор займа от лица КПК «ФИНПО» и вручили весь необходимый пакет документов ФИО1 для представления его в Управление пенсионного фонда в ....

Далее ФИО1, < дата > на основании вышеуказанного договора займа, по платежному поручению ... получила от КПК «ФИНПО» на свой расчетный счет ..., открытый в филиале ПАО «Акибанк» ... по адресу: ..., денежные средства в сумме 408 100 рублей, которые она не имела намерения направлять на установленную ФЗ ... цель улучшения жилищных условий.

Затем ФИО1 < дата > по указанию неустановленных лиц КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» явилась в УПФ в ... по адресу: ..., где подала для рассмотрения уполномоченным сотрудникам необходимые документы о распоряжении средствами материнского капитала, а именно: подписанное заявление от своего имени о распоряжении средствами материнского капитала от < дата > с указанием ложных сведений о ее намерении улучшить жилищные условия путем строительства дома, при этом, будучи предупрежденной об обязанности оформления жилого помещения, построенного с использованием средств материнского капитала в общую собственность ФИО1 и детей с определением размера долей; сведения к этому заявлению, где указала о необходимости перечислить средства материнского капитала по сертификату в сумме 408 026 рублей на расчетный счет КПК «ФИНПО» ..., для погашения долга по договору займа; а так же имеющееся у нее Уведомление; договор займа; справку кооператива о размере остатка основного долга и задолженности по выплате процентов за пользование займом; выписку из ЕГРН на земельный участок, нотариально удостоверенное обязательство о строительстве жилого дома на земельном участке и его оформлении в соответствии с ФЗ ... в общую собственность со своими детьми с определением долей и другие документы, необходимые для обмана уполномоченных лиц УПФ в ... с целью принятия ими положительного решения об удовлетворении ее заявления о распоряжении средствами материнского капитала.

Тем самым ФИО1, действуя согласно предварительной договоренности с неустановленными лицами КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант» и исполняя свою роль при совершении преступления, обратилась в УПФ в ..., то есть в государственное учреждение, уполномоченное принимать решение о выплате средств материнского капитала, с требованием о перечислении денежных средств в сумме 408 026 рублей, на получение которых у ФИО1 в действительности не имелось законных оснований, так как она заведомо знала, что денежными средствами материнского капитала, перечисляемыми на счет КПК «ФИНПО» и предназначенными для улучшения ее жилищных условий, она распорядится по своему усмотрению на цели, противоречащие ФЗ ....

После этого ФИО1, из поступивших от КПК «ФИНПО» на свой вышеуказанный расчетный счет денежных средств в сумме 408 100 рублей по договору займа, часть получила наличными и по ранее достигнутой договоренности передала 150 000 рублей из них в вышеуказанном офисе по адресу: ... неустановленным лицам КПК «ФИНПО» и ООО «Гарант», тем самым распорядившись совместно с ними деньгами по собственному усмотрению, а жилой дом на земельном участке не построила, жилищные условия не улучшила, жилое помещение в общую собственность с детьми не оформила.

< дата > уполномоченные лица УПФ в ..., будучи обманутые ФИО1 и неустановленными лицами, на основании предоставленных вышеуказанных документов, приняли решение об удовлетворении заявления ФИО1 о распоряжении средствами материнского капитала, что послужило основанием для перечисления < дата > с расчетного счета отделения Пенсионного Фонда РФ по ... ..., открытого в отделении Национального Банка ... – Банка России в ... денежных средств, выделенных из бюджета Российской Федерации, в размере 408 026 рублей на вышеуказанный расчетный счет КПК «ФИНПО» с целью погашения основного долга и уплаты процентов по договору займа ФИО1

Своими умышленными совместными и согласованными преступными действиями ФИО1 и неустановленные лица похитили денежные средства материнского капитала в крупном размере в сумме 408 026 рублей, чем причинили материальный ущерб бюджету Российской Федерации на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 показала, что ей нужны были наличные деньги для оплаты учебы старшей дочери, а так же на текущие расходы, в связи с чем она обратилась в ООО «Гарант» и решила обналичить материнский капитал. Там ей сказали, что все делают законно, она поверила и выдала доверенность на имя организации и дальше они всем занимались. Так же она подписала договор потребительского займа. Сотрудник пояснил, что купят на её имя земельный участок, оформят на её имя. В итоге земельный участок купили, в настоящее время он оформлен на неё. Полученные денежные средства, поступившие на её расчетный счет, потрачены на детей. Младший ребенок инвалид и нужны деньги на его лечение. Вину признает, готова возместить причиненный ущерб, прямого умысла на совершение преступления у неё не было.

Кроме этого, вина ФИО1 подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, оглашенными показаниями не явившихся свидетелей а также материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного заседания.

Представитель потерпевшего Потерпевший №1 показала суду, что работает в отделении Фонда пенсионного и социального страхования РФ по РБ в должности консультанта. В её обязанности входит организация правового обеспечения управления, а также представление интересов ОФС РФ по РБ во всех государственных органах и учреждениях РФ. У Фонда пенсионного и социального страхования находятся денежные средства, выданные на реализацию дополнительных мер государственной поддержки в виде материнского капитала, который предоставляется держателю сертификата для улучшения жилищных условий, получения образования ребенка или формирования накопительной части пенсии. Сертификат на средства материнского капитала выдается после рождения первого ребенка, его держатель подает заявление на распоряжение денежных средств материнского капитала, если на то имеются основания.

В случае подачи заявления о распоряжении средствами материнского капитала на постройку дома на земельном участке, направляются запросы о соответствии земельного участка для постройки жилого помещения, запросы в органы опеки для установления наличия родительских прав. Также направляется запрос в банк о состоянии счета. В случае получения положительных ответов на все запросы, выносится решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского капитала.

< дата > ФИО1 обратилась через МФЦ в Управление Пенсионного фонда в ... с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала в сумме 408 026 рублей и направлении их на погашение займа, полученного в кредитно-потребительском кооперативе «ФИНПО» на строительство жилого дома на земельном участке, расположенном в ... Республики Башкортостан. К указанному заявлению были приложены необходимые документы и < дата > вынесено решение об удовлетворении указанного заявления и денежные средства материнского капитала в размере 408 026 рублей перечислены на расчетный счет КПК ОВК «ФИНПО».

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО3 №2 следует, что в ВКПК ОВК «Финпо» она работала с сентября 2018 года по май 2022 года в должности бухгалтера, в её обязанности входило ведение кадров, начисление заработной платы и менеджерская работа.

Оформление договоров происходило следующим образом: от ООО «Гарант» поступала заявка, они присылали пакет документов и выносилось решение на сделку, в случае одобрения определялась дата и выходили на сделку, заполняли все договора, подготавливали документы и отправляли курьером в некоторых случаях выезжали сами для оформления сделки, с людьми проводили беседу о том, что если берете займ на строительство и уведомляете ..., где планируется постройка то обязаны будут построится и выделить долю ребенку. Подписываем документы, перечисляем денежные средства по указанному в договоре расчетному счет и контролировали процесс сдачи документов по займу в МФЦ для дальнейшего отчета в пенсионный фонд. В течение одного месяца деньги возвращались в Пенсионный фонд в «Финпо». По представленным ей пакету документов ФИО1 ФИО3 №2 пояснила, что договора ею не подписаны т.к. в 2019 году ООО «Гарант» действовал по доверенности от лица КПК ОВК «Финпо» и документы подписывала ФИО3 №7 и предоставлялись ФИО3 №2, так как доступа к программе ООО «Гарант» не имела, она вбивала в программу 1С. В пенсионный фонд обращалась ООО «Гарант» для погашения займа с использованием материнского капитала. С ФИО3 №8 и ЗАА были разговоры только по работе в последующем было множество договоров от ООО «Гарант», где поручителями были ФИО3 №8 и ЗАА и договора купли-продажи земельного участка были от их имени, они их неоднократно предупреждали о том, что ЦБ и Прокуратура проверяет и выданному займу Пенсионный фонд не одобрит выплату, будете выплачивать задолженнность по займу, на что они согласились, но спустя некоторое время перестали себя указывать поручителями продавцами земельного участка.

В её обязанности входило только оформление договоров на выдачу займа по представленным ей документам. В договоре займа между «Финпо» и ФИО1 подписи не её, документы подписаны ФИО3 №7 ФИО2 с ФИО3 №8 знакомы исключительно по рабочим моментам (т.1, л.д. 201-205).

Из показаний свидетеля ФИО3 №3, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она работает в отделении Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по .... С 2019 года состоит в должности начальника отделения установления материнского капитала .... Средства материнского капитала переводятся из федерального бюджета в бюджет Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по заявке Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации. Средства материнского капитала предоставляются держателю сертификата МСК для улучшения жилищных условий, получения образования ребенка или формирования накопительной части пенсии. Под улучшением жилищных условий понимается приобретение жилого помещения, строительство или реконструкцию индивидуального жилого помещения.

Сертификат на средства материнского капитала выдается после рождения первого ребенка. Далее, мать ребенка через сайт Госуслуг либо через МФЦ или через личный прием в любом отделении Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по ... подает заявление на получение сертификата материнского капитала. После получения сертификата материнского капитала его держатель может сразу подать заявление на распоряжение денежными средствами материнского капитала (МСК), если на то имеются основания.

< дата > ФИО1 обратилась в клиентскую службу Пенсионного Фонда РФ по РБ в ... с заявлением о распоряжении денежными средствами материнского (семейного) капитала на погашение займа, предоставленного КПК ОВК «ФИНПО» на строительство индивидуального жилья по адресу: ... земельный участок 1Б. К заявлению ФИО1 представила следующие документы: договор займа с КПК ОВК «ФИНПО», справку кредитора о размере остатка основного долга, уведомление о разрешении на строительство ... от < дата >, выданное ... РБ, платежное поручение о перечислении средств КПК ОВК «ФИНПО», выписку о состоянии вклада ФИО1, письменное обязательство.

В процессе подписания заявления о распоряжении денежными средствами МСК ФИО1 ознакомлена с правилами направления денежных средств МСК на улучшение жилищных условий, об обязанностях оформления построенного жилого помещения, оформления в общедолевую собственность по соглашению собственноручной подписью проинформирована. Решение об удовлетворении заявления было принято < дата >. г. (т.1, л.д. 229-232)

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО3 №1 следует, что ФИО3 №1 проживает по адресу: ... изначально ей принадлежал земельный участок площадью 69 соток. В мае 2019 года в деревню приехал мужчина по имени В. и предложил продать за 100 тысяч рублей 29 соток земли. Она согласилась, и они поехали в тот же день в ..., где у нотариуса подписала представленные документы, какие именно, она не знает, так как в этом не разбиралась. В. с ней рассчитался наличными и отвез обратно домой. Примерно через месяц покупатель привез бумаги на земельный участок, что дальше с проданным земельным участком, сказать не может. На данный момент на проданный участок никто не приезжал и не приезжает (т.2, л.д. 11-14)

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО3 №4 следует, что он занимает должность председателя ... ранее составлял 69 соток и принадлежал ФИО3 №1, она в 2019 году продала 29 соток за ненадобностью и получила 100 000 рублей. Ездила к нотариусу в .... Нотариуса возил покупатель по имени В., что документально сделали с земельным участком, не знает. На данный момент земельный участок используется не по назначению, отсутствуют надворные постройки и объекты капитального строительства; ограждения от прошлых хозяев участка, все заросло деревьями. В настоящее время земельный участок для целей по использованию материнского капитала для строительства дома не используется (т.2, л.д. 31-34).

ФИО3 ФИО3 №5 в судебном заседании пояснила, что является специалистом отдела архитектуры. В её обязанности входит прием, обработка документов, уведомлений о планировании строительства, уведомлений о его окончании, принятие документов о планировании строительства. Данные уведомления необходимы для строительства индивидуального жилого дома. У неё на приёме бывает много посетителей, и если они имеют доверенность, полный пакет документов, она их принимает, обрабатывает документы и отправляет на исполнение. Документы, касаемо земельного участка за ... ей представили в оригинале в мае-июне в 2019 года, кто именно был заявителем, не помнит. Был представлен полный пакет документов, необходимый для разрешения строительства жилого дома. Доверенность была оформлена на некоего ЗАА, доверителем была ФИО1. Документы принёс мужчина. Затем эти документы предоставляют в Пенсионный фонд, где выделяются деньги и после того, как строят первую часть объекта, отдел архитектуры должен выезжать и проверять, действительно ли этот человек построил объект или нет. На данный земельный участок ... выезжали, так как данная процедура носит заявительный характер и если заявления нет, они не имеют права выезжать.

ФИО3 ФИО3 №6 в судебном заседании пояснил, что с ФИО1 не знаком. Знает, что она обращалась в их кредитный кооператив, предоставляла документы для использования средств материнского капитала, а после получения документов комитет по займам не нашел нарушений и оснований для отказа в выдаче займа и на расчетный счет ФИО1 были перечислены денежные средства в размере более 450 000 рублей. Клиенту при обращении выдается перечень документов, которые необходимо предоставить. После этого представляются документы, которые необходимы для разрешения строительства. Перечень необходимых документов, чем регламентирован законом. Затем пенсионный фонд принимает решение. Полагает, что ФИО3 №7 и ЗАА являлись поручителями по договору займа с ФИО1, с ними не знаком. Услуги их фирмы стоили около 32 000 рублей, сумма могла быть больше. Фирма «Гарант» ему известна, кто являлся её руководителем, не знает. Их потребительский кооператив займы выдает не только с целью дальнейшего погашения средствами материнского капитала, а выдаёт различные займы, поскольку существует реестр Центробанка, где процент материнского капитала не должен превышать процент потребительского кредита. В работе они руководствуются положением, уставом, требованиями пенсионного фонда. Так же ими проверяется имущественное положение клиента, которым предоставляются справки о доходах, если платежеспособность слабая, то предоставляется поручительство. Кроме того клиентом предоставляются разрешение на строительство либо документы на приобретаемое жилье. Сумма, которая была предоставлена ФИО1, определялась остатком на счете средств материнского капитала.

ФИО3 ФИО3 №8 в судебном заседании показал, что ФИО1 ему не знакома. Он работал в компании «Гарант», которая находится по адресу: ..., она занимается консультационными вопросами по поводу использования средств материнского капитала. В настоящее время там не работает, так как продал компанию. К ним приходили клиенты, которых они консультировали по поводу использования средств материнского капитала, спрашивали, как бы они хотели воспользоваться средствами материнского капитала. В штате компании состояли он, его супруга ФИО3 №7, ЗАА, ФИО3 №10 ФИО3 №7 занималась технической работой, смотрела заявки, направляла заявки в разные кооперативы, в данном случае в ФИНПО. Они отправляли в кооператив заявки для получения целевого займа для строительства. ЗАА и ФИО3 №10 занимались подбором участков. В основном взаимодействовали с кооперативом ФИНПО, который выдал им доверенность и свою печать, чтобы они ею пользовались, чтоб к ним не ездить с клиентом. Они же сформировывали заявки, а ФИНПО дистанционно рассматривали эти заявки и если все документы были в порядке и одобрили заявку, то высылали договор займа, они этот договор распечатывали, клиент подписывал, сканировали и с их печатью направляли обратно. После повторного рассмотрения договора займа они принимали решение о том, чтобы отправить деньги на счет клиента. По поводу участка в ... ничего сказать не может. В целом, чтобы клиенту получить заем для строительства жилища у него должен быть земельный участок. Бывало такое, что люди приходили со своими земельными участками, было так, что земельного участка у людей нет, тогда они предлагали воспользоваться услугами риэлторов и подобрать земельный участок. С клиентами заключался договор целевого займа. У клиентов были свои поручители, наличие поручителя было обязательно. Если у клиентов не было своего поручителя, они рассматривали этот момент и предоставляли поручителя. Бывало, что он сам выступал поручителем, а так же ЗАА. Стоимость их услуг составляла от 14 000 рублей до 18 000 рублей, так же клиент должен был оплатить комиссию кооператива и стоимость земельного участка. Они всем клиентам говорили, что рассчитываться с ними они должны из своих сбережений, а не средств материнского капитала. Бывало такое, что клиент сам не хотел ходить в МФЦ, оформлять покупку земли, документы, тогда он оформлял у нотариуса доверенность о том, что клиент разрешает им приобрести земельный участок, который он выберет. ФИО1 являлась их клиентом, обращалась к ним в офис по адресу: .... В документах, которые ему показывал следователь, изложенные обстоятельства соответствуют действительности. Их компания так же несла материальные риски. После оформления документов они сдавали их в Пенсионный фонд с целью погашения целевого кредита. То есть если все документы оформлены правильно, кооператив одобрил займ, Пенсионный фонд одобрил сделку, земельный участок настоящий и есть разрешение на строительство, то в течение 30 дней Пенсионный фонд принимает решение и гасит заём клиента деньгами материнского капитала, переведя их кредитному кооперативу. Они в свою очередь поручаются за правильность оформления всех этих документов. Когда и из каких средств ФИО1 оплачивала их услуги, сказать не может.

Из оглашенных показаний свидетеля ЗАА следует, что он работает в ИП «ФИО3 №10» в юридическом агентстве «Гарант» в должности менеджера по работе с клиентами. Основным видом деятельности «Гарант» были юридические услуги, консультации по поводу ипотеки, кредитования, материнского капитала. Руководителем организации был ФИО3 №8. Клиенты обращались с вопросом, каким образом можно использовать сертификат материнского капитала, если клиент обращается с вопросом по строительству жилья на земельном участке, они информируют клиента о том, что есть определенный КПК, а также есть банки, которые могут выдать денежные средства на постройку жилья на земельном участке клиента. Клиент может попросить о сопровождении по той или иной сделке, они проверяют документы, которые будут подаваться в Пенсионный фонд России для реализации средств материнского капитала, помогают довести клиента до определенной кредитной организации. После того, как договор займа между клиентом и кредитной организацией подписан, в случае с постройкой дома на земельном участке, клиент получает денежные средства на свой расчетный счет, после чего относит пакет документов в Пенсионный Фонд, где денежные средства материнского капитала поступают на счет кредитной организации, где клиентом был взят заем.

Стоимость услуги по консультации клиента, например, по постройке дома на земельном участке, составляет 18 000 рублей. Оплата происходит наличными денежными средствами.

ФИО1 он не помнит, представленная на обозрение доверенность ...8 от < дата >, которой ФИО1 уполномочивает ЗАА купить за цену и на условиях по своему усмотрению недвижимое имущество была выдана в связи с тем, что возможно у ФИО1 не было времени для оформления всех документов на покупку земельного участка. Обстоятельства подписания договора купли-продажи земельного участка от < дата >, которым ФИО3 №1 в лице ФИО3 №10 продала земельный участок ФИО1 в лице ЗАА, расположенный по адресу: ... не помнит. Возможно, земельный участок был куплен на деньги ФИО1, но могло быть, что он оплатил этот земельный участок из своих денежных средств, взяв от ФИО1 расписку. Земельный участок для покупки был найден через интернет, показали ФИО1 и она согласилась купить его для постройки дома на денежные средства материнского капитала. После этого был составлен договор купли продажи с ФИО3 №10, с которым они были знакомы так как вместе работали в юридическом агентстве «Гарант». Далее договор купли-продажи и доверенность от покупателя сдается работнику отделения МФЦ. Через КПК ОВК «ФИНПО» не раз были заключены договоры целевого займа.

Обстоятельства того, как он стал поручителем по договору потребительского займа № ФПМЗ-00000120 от < дата > он не помнит, скорее всего, у ФИО1 не было поручителя, и он решил поручиться за нее. Содействия в обналичивании денежных средств материнского капитала клиентам он не оказывал. Он не помнит, чтобы от ПК ОВК «ФИНПО» кому-то из сотрудников организации «Гарант» выдавалась доверенность, так же он не видел, чтобы сотрудники организации «Гарант» пользовались печатью ПК ОВК «ФИНПО» (т.3, л.д. 94-100).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО3 №10 следует, что он является индивидуальным предпринимателем и владельцем юридического агентства «Гарант». Основным видом деятельности «Гарант» является банкротство физических лиц и подбор субсидий для третьего ребенка и реализация материнского капитала. Указанное юридическое агентство он купил весной 2021 года у ФИО3 №8 С 2018 по 2021 г. он являлся риэлтором. < дата > ему была выдана доверенность от ФИО3 №1 на представление ее интересов по земельному участку по адресу: ... По доверенности он мог размежевать данный земельный участок, мог зарегистрировать право на вновь образованные земельные участки, мог продать эти вновь образованные участки. Он размежевал вышеуказанный земельный участок, получилось 2-3 земельных участка с адресами: ..., земельные участки ... А, ... Б, ... В.

< дата > им по доверенности от ФИО3 №1 был продан земельный участок, расположенный по адресу: ... земельный участок ...Б ФИО1 в лице ЗАА, действующего на основании доверенности ...-н/03-2020-3-832 от < дата > за 100.000 рублей за наличные денежные средства. Далее указанный договор был передан в МФЦ для перехода права собственности ФИО1 До этого ЗАА уже 3-4 раза покупал у него земельные участки по доверенности. ФИО1 он лично не видел и не знает. КПК ОВК «ФИНПО» это кредитная организация, которая занимается выдачей займов, принимает вклады у населения, оформляет ипотечное кредитование.

О том, что земельный участок куплен у него для обналичивания средств материнского капитала ему неизвестно, в фирму «Гарант» люди обращаются только с целью строительства дома на земельном участке и покупки квартиры с помощью средств материнского капитала, они поясняют клиенту, что для постройки дома за счет средств материнского капитала необходимо иметь в собственности земельный участок, и предлагают риэлторские услуги по подбору земельного участка. Работники организации «Гарант» печатью ПК ОВК «ФИНПО» не пользуются (т.3, л.д. 101-106).

ФИО3 ФИО3 №11 показала суду, что является .... Дочь ФИО1 получает платно образовательные услуги в их университете. Стоимость обучения 61 250 рублей на 2022-2023 учебный год. Л.Ф. оплачивала обучение своей дочери своевременно.

ФИО3 ФИО3 №12 показала суду, что ФИО1 ее мама, в 2022 году, после школы хотела поступать в .... Она начала заниматься спортом и мама купила ей абонемент в спортивный зал из средств материнского капитала. В институт поступить не смогла и поэтому пришлось поступить в Финансово-экономический университет, учёбу в котором ей так же оплачивала мама, как она сказала, так же из средств материнского капитала.

Кроме этого, вина ФИО1 подтверждается исследованными в ходе судебного заседания материалами дела:

- протоколом осмотра места происшествия с таблицей фотоиллюстраций от < дата >, согласно которому осмотрен земельный участок по адресу: ..., д.Мустафино, ..., земельный участок, 1б. Установлено, что жилые строения на участке, приобретённом ФИО1, отсутствуют (т.2, л.д. 3-7, 8-10);

- протоколом выемки от < дата >, согласно которому в помещении ... РБ изъято уведомление о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома, поданное ФИО1 в ... РБ на 2 листах, копия паспорта ФИО1 на 1 листе, выписка из ЕГРН на 1 листе, копия доверенности ... ...8 на 1 листе (т.2, л.д. 18-21); изъятое осмотрено протоколом осмотра предметов от < дата >, осмотренные документы признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к уголовному делу (т.2, л.д. 22-30);

- протоколом выемки от < дата > согласно которому в офисе КПК «Финпо» по адресу: ..., 31 мкр, ... изъят договор потребительского займа ПК ОВК «Финпо» от < дата > на 3 листах, график платежей по займу на 1 листе, приложение к договору займа на 34 листах, требование о предоставлении доказательств целевого использовании от < дата > на 1 листе, обязательство о целевом использовании от < дата > на 1 листе, копия нотариального обязательства на 1 листе, изъятые документы, связанные с получением ФИО1 целевого займа в ПК ОВК «ФИНПО», осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств (т.2, л.д. 44-47, 48-85, 86-92, 93-95);

- протоколом выемки от < дата > согласно которому в помещении Пенсионного фонда России по РБ по адресу: ... изъято архивное дело ФИО1 на 70 листах. Изъятое осмотрено протоколом осмотра предметов от < дата >, осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т.2, л.д. 105-108, 110-185, 186-197,198-201);

- протоколом осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрены выписки по счету ... ПАО «АКИБАНК» открытому на имя ФИО1, < дата > г.р., осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т.2, л.д. 205-206, 207-210);

- протоколом осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрен оптический диск, содержащий сведения о движении денежных средств на расчетных счетах ПК ОВК «ФИНПО», осмотренный оптический диск признан вещественным доказательством и приобщен к уголовному делу (т.2, л.д. 211-212, 213-214);

- протоколом осмотра предметов от < дата >, согласно которому осмотрено реестровое дело на земельный участок с кадастровым номером 02:05:140101:535, расположенный по адресу: РБ, ... Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т.3, л.д. 1-5, 6-76, 77-78)

- заключением эксперта ... от < дата >, из которого следует, что подписи ФИО1, расположенные в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового домика от < дата >, выполнены не ФИО1, а другим лицом. Записи и подписи от имени ФИО1, расположенные в: договоре потребительского займа №ФПМ3-00000120 от < дата >; заявлении о выдаче займа ФИО1 от < дата >; обязательстве о строительстве жилого дома от < дата >; заявке-анкете пайщика на получение займа от < дата > ФИО1; заявлении о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал от < дата >; заявлении о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от < дата >; сведениях к заявлению от < дата >; обязательстве от < дата >, вероятно, выполнены ФИО1 (т.3, л.д. 164-171);

- заключением эксперта ... от < дата >, из которого следует, что запись «ЗАА» и подписи от имени ЗАА, расположенные в графах «Поручитель» в договоре поручительства №ФПМ3-00000147 от < дата > ЗАА, выполнены ЗАА (т.3, л.д. 176-181);

- заключением эксперта ... от < дата >, из которого следует, что записи и подписи от имени ФИО3 №8, расположенные в графах «Поручитель» в договоре поручительства №ФПМ3-00000148 от < дата > ФИО3 №8, выполнены ФИО3 №8 (т.3, л.д. 186-191);

- решением о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал ... от < дата >, согласно которому ФИО1 выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал в размере 453 026 рублей 00 копеек в связи с рождением второго ребенка, ЗСА, < дата > (т.2, л.д. 109);

- решением об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала за ... от < дата > согласно которому удовлетворено заявление ФИО1 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (т.2, л.д. 144);

- заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от < дата >, согласно которому ФИО1 просит направить средства материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) в размере 408 026 рублей 00 копеек (т.2, л.д. 145-148);

- договором купли-продажи от < дата >, согласно которому ФИО3 №1 в лице ФИО3 №10, действующего на основании доверенности 03/176-н/03-2019-4-759 от < дата >, продала ФИО1 в лице ЗАА, действующего на основании доверенности ...-н/03-2019-2-1724 от < дата > земельный участок площадью 961+/-11 кв.м. с кадастровым номером 02:0:140101:535, находящийся по адресу: ... Земельный участок был продан за 100 000 рублей (т.3, л.д. 20-21);

- доверенность ...8 < дата > на ЗАА от ФИО1, согласно которой последний имеет право купить за цену и на условиях по своему усмотрению любое недвижимое имущество на территории РФ (т.3, л.д. 44).

Проверив доказательства путём сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, оценив каждое исследованное по делу доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, выполнив требования закона о всестороннем, полном и объективном исследовании обстоятельств дела, суд считает фактические обстоятельства по делу установленными, вину подсудимой в совершении вышеизложенного преступления доказанной.

Положенные судом в основу обвинительного приговора доказательства, представленные в судебном разбирательстве, добыты с соблюдением требований норм уголовно-процессуального закона, оснований для признания какого-либо из этих доказательств недопустимым не имеется.

Показания представителя потерпевшего и свидетелей суд находит правдивыми, достоверными и отражающими события, имевшие место, поскольку они последовательны, согласуются между собой, с показаниями подсудимой и с материалами уголовного дела. Каких-либо объективных данных, которые бы свидетельствовали о заинтересованности представителя потерпевшего и свидетелей в исходе дела, из материалов дела не усматривается и не установлено в судебном заседании.

Таким образом, в суде установлено, что ФИО1 воспользовалась услугами ООО «Гарант» и КПК ОВК «ФМНПО» с целью приобретения участка, однако строить жилой дом на нем не собиралась, при этом зная, что строительство жилого дома на земельном участке является обязательным условием для получения причитающихся социальных выплат, то есть представила в Управление пенсионного фонда РФ по РБ заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств.

В судебном заседании установлен факт обмана, как способа совершения мошенничества при получении выплат, который выразился в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества, а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат, а именно факт того, что заниматься строительством дома на приобретенном участке ФИО1 не будет.

Вопрос о наличии в действиях виновного квалифицирующего признака совершения мошенничества, присвоения или растраты в крупном или особо крупном размере должен решаться в соответствии с пунктом 4 примечаний к статье 158 УК РФ для целей частей 3 и 4 статьи 159, частей 3 и 4 статьи 159.2, частей 3 и 4 статьи 159.3, частей 3 и 4 статьи 159.6, частей 3 и 4 статьи 160 УК РФ, в соответствии с пунктами 2 и 3 примечаний к статье 159 УК РФ для целей частей 6 и 7 статьи 159 УК РФ и в соответствии с примечанием к статье 159.1 УК РФ для целей частей 3 и 4 статьи 159.1, частей 3 и 4 статьи 159.5 УК РФ. (в ред. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от < дата > N 22).

Крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1 и 159.5, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей.

Таким образом, квалифицирующий признак – совершение преступления в крупном размере (сумма в размере 408 026 рублей) нашел свое подтверждение в ходе рассмотрения данного дела по существу.

Разрешая вопрос о квалификации действий лиц, совершивших мошенничество, присвоение или растрату в составе группы лиц по предварительному сговору либо организованной группы по признаку "причинение значительного ущерба гражданину" либо по признаку "в крупном размере" или "в особо крупном размере", следует исходить из общей стоимости имущества, похищенного всеми участниками преступной группы.

В судебном заседании установлено и подтверждено показаниями подсудимой, что после перечисления денежных средств им передано наличными из суммы в 408 026 рублей - 150 000 рублей представителю ООО «Гарант», а из оставшейся суммы она оплатила учебу и занятия по фитнесу старшей дочери.

Таким образом, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, является инвалидом, наличие на иждивении малолетнего ребенка-инвалида, состояние её здоровья, то, что она ранее не судима, активное способствование расследованию преступления, поскольку она сообщила сотрудникам органов предварительного расследования обстоятельства, не известные последним, подробно изложив способ, время, место и иные обстоятельства совершения преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, не установлено.

В качестве сведений, характеризующих личность ФИО1, суд учитывает, что она на учете врача-нарколога и у психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Назначая наказание суд, руководствуясь требованиями ст.ст. 43, 60 УК РФ, принципом справедливости, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, указанные смягчающие и отсутствие отягчающих обстоятельств, личность виновного, влияние наказания на условия его жизни, которое, по мнению суда, сможет обеспечить достижение целей наказания, а именно восстановления социальной справедливости и исправления осужденного, предупреждение совершения им новых преступлений, приходит к выводу, что восстановление социальной справедливости, исправление ФИО1 возможно назначением ФИО1 наказания в виде лишения свободы, и учитывая данные о личности подсудимой, её отношение к содеянному, считает возможным назначить ей наказание с применением положений ст.73 УК РФ. При этом суд считает возможным не назначать в отношении ФИО1 дополнительного наказания в виде ограничения свободы.

Оснований для назначения наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч.3 ст. 159.2 УК РФ, суд не усматривает, так как ФИО1 является инвалидом и не имеет постоянного источника заработка, имеет на иждивении малолетнего ребенка-инвалида.

С учетом фактических обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности содеянного, личности виновного, суд не усматривает правовых оснований для применения положений ч. 6 ст. 15, ст.64 УК РФ.

Учитывая наличие смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд полагает необходимым при назначении наказания применить положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Прокурором в рамках рассмотрения данного уголовного дела по существу предъявлено исковое заявление о взыскании с ФИО1 в пользу ... по ... суммы в размере 408 026 рублей.

В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.

Согласно пункту 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Учитывая вышеуказанные нормы закона, признание ФИО1 исковых требований в полном объёме, заявленные исковые требования подлежат удовлетворению.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 296 – 299, 302, 307 – 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 Уголовного Кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

На основании ст.73 Уголовного Кодекса Российской Федерации назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 1 год.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 отменить по вступлению приговора в законную силу.

Обязать ФИО1 встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, ежемесячно в установленные дни проходить регистрацию, не менять места жительства без уведомления инспекции.

Контроль за поведением осужденной ФИО1 возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства.

Гражданский иск удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО1 в пользу Государственного учреждения – отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по ... (..., ...) денежные средства в сумме 408 026 (четыреста восемь тысяч двадцать шесть рублей).

Вещественные доказательства хранить в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Башкортостан через Советский районный суд ... Республики Башкортостан в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, с правом поручать осуществление своей защиты избранному ими защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Копия верна:

Судья Р.Р. Габдрахманов