Дело №2-77/2025

УИД: 77RS0021-02-2023-019527-40

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Кировский районный суд г.Кемерово Кемеровской области

в составе председательствующего Куртобашевой И.Ю.,

при секретаре Мальцевой Е.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Кемерово

29 мая 2025 года

дело по исковому заявлению ФИО1 к ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО9 С,-М.А., ФИО7 о взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратилась в суд с исковыми требованиями к ответчикам о взыскании неосновательного обогащения.

Требования мотивированы тем, что ФИО1, стала жертвой мошеннических операций при следующих обстоятельствах.

С ДД.ММ.ГГГГ истец осуществляла торговлю на биржевой площадке <данные изъяты>, где потеряла 39178,77 долларов США.

ДД.ММ.ГГГГ пришло уведомление на ее электронную почту о приостановлении торговли и операций по счету, пока истцом не будут внесены дополнительные денежные средства в размере 6999 долларов США на оплату страховки. В противном случае будет заблокирован доступ к торговой платформе.

Таким образом, истец внесла необходимую денежную сумму для оплаты страховки, однако при попытке вывести свои денежные средства, вывод был заблокирован до момента оплаты налога на прибыль в размере 15% от суммы прибыли. Отказавшись оплатить налог, истцу был заблокирован счет и вывод денежных средств. Затем истец расторгла договор, уведомив об этом трейдеров, посредством смс-сообщения, однако счет так и не был заблокирован.

Пополнение счета на <данные изъяты> происходило в следующем порядке:

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000,00 руб., счет списания: №*** получатель С.С.М.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 140000,00 руб., счет списания: №***, получатель: С.С.М., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000,00 руб., счет списания: №***, получатель: С.С.М.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №*** получатель: Е.И.А.., телефон: №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №*** получатель: Е.И.А. телефон: №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000,00 руб., счет списания: №*** получатель: С.С.М.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000,00 руб., счет списания: №***, получатель: С.С.М. телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000,00 руб., счет списания: №*** получатель Х.А.Г.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №*** получатель М.С.А.., телефон №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 230000,00 руб., счет списания:№***, получатель М.С.А., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №***, получатель А.А.В.., телефон №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 303000,00 руб., счет списания:№*** получатель С.-М.А.И.., телефон №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000,00 руб., счет списания: №*** получатель М.С.К.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000,00 руб., счет списания: №*** получатель М.С.К.., телефон №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №***, получатель М.С.К. телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк».

Таким образом, в результате противоправных действий неустановленных лиц, истцу был нанесен прямой материальный ущерб в размере 3173000,00 руб./т.1 л.д.18-22/.

С учетом уточнений, истец просила взыскать свою пользу:

- с ФИО5 сумму неосновательного обогащения в размере 430000,00 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ в размере 97393,41 руб., а также проценты по ст.395 ГК РФ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день полного погашения долга;

- с ФИО6 сумму неосновательного обогащения в размере 200000,00 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 45252,70 руб., а также проценты по ст.395 ГК РФ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день полного погашения долга;

- с ФИО8 сумму неосновательного обогащения в размере 700000,00 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. в размере 156313,16 руб., а также проценты по ст.395 ГК РФ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день полного погашения долга;

- с ФИО2 сумму неосновательного обогащения в размере 890000,00 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 206164,29 руб., а также проценты по ст.395 ГК РФ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день полного погашения долга;

- с ФИО9 А. сумму неосновательного обогащения в размере 303000,00 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 67860,49 руб., а также проценты по ст.395 ГК РФ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день полного погашения долга;

- с ФИО3 сумму неосновательного обогащения в размере 400000,00 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ в размере 92636,86 руб., а также проценты по ст.395 ГК РФ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день полного погашения долга;

- с ФИО4 сумму неосновательного обогащения в размере 250000,00 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 56740,53 руб., а также проценты по ст.395 ГК РФ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день полного погашения долга.

Взыскать солидарно с ФИО4, ФИО3, ФИО9 А, ФИО2, ФИО7, ФИО6, ФИО5 в пользу ФИО1 сумму уплаченной государственной пошлины в размере 51268,00 руб./т.2 л.д.1-11/.

В судебное заседание истец, представитель истца не явились, о дате и месте судебного заседания извещены надлежащим образом. Согласно телефонограммы от ДД.ММ.ГГГГ истец просил рассмотреть дело в свое отсутствие, на исковых требованиях с учетом уточнений настаивала.

В судебное заседание ответчики ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО9 С.М.А., ФИО8, не явились, о дате и месте судебного заседания извещены надлежащим образом/т.3 л.д.41-47/, по адресу их регистрации/т.1 л..д.147-150,182-188/. Конверты вернулись в адрес суда с отметкой об истечении срока хранения/т.3 л.д.71-75/. Кроме того, ответчики извещены посредством смс-сообщения/т.3 л.д.76-80/. Согласно части 3 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными, суд рассматривает дело без их участия.

Таким образом, суд надлежаще исполнил обязанность по извещению ответчиков: ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО9 А., ФИО7, о дате, времени и месте судебного заседания. Считает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

В судебном заседание ответчик ФИО6, не явилась, о дате месте судебного заседания извещена надлежащим образом/т.3 л.д.40, 76/, суд считает возможным посредством ВКС рассмотреть дело с участием ее представителя ФИО10

В судебном заседании представитель ответчика ФИО10, действующая на основании ордера, исковые требования не признавала, считала ФИО6, ненадлежащим ответчиком по делу, кроме того, представила письменные пояснения по деу/т.2л.д.209-210/.

В судебное заседание третье лицо ФИО11, не явился, о дате и месте судебного заседания извещен надлежащим образом. В материалы дела представлен письменный отзыв на исковое заявление/т.3 л.д.1-2/, в котором указано следующее. С доводами истца, представленными в исковом заявлении в отношении взыскания неосновательного обогащения и судебных расходов с ФИО6, не согласен, и не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям. Из искового заявления ФИО1 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она самостоятельно, принимая на себя все риски, желая обогащения, осуществляла торговлю на биржевой площадке <данные изъяты> Для осуществления вышеуказанных торговых операций ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ переводила денежные средства разным физическим лицам, понимая, что данные лица ей не знакомы и не общаясь с данными лицами, а всего совершив 15 транзакций. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела денежные средства со своего банковского счета на банковский счет, открытый в Райффайзенбанке, получателю А.А.В.., по номеру телефона №*** желая заработать дивиденды на инвестировании денежных средств на платформе <данные изъяты> Банковский счет в Райффайзенбанке был открыт на имя ФИО6, ей же самой и далее передан в безвозмездное пользование с целью законного заключения сделок купли-продажи по формированию и отчуждению криптовалюты на криптобирже <данные изъяты> где имелся подтвержденный и верифицированный аккаунт <данные изъяты> на имя ФИО11 На счету в Райффайзенбанке своих денежных средств с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, не имела, данным счетом не распоряжалась, им он распоряжался единолично. ДД.ММ.ГГГГ на аккаунт <данные изъяты> платформы <данные изъяты> обратился некий человек с аккаунтом <данные изъяты> с целью приобретения криптовалюты. Данное лицо выразило желание приобрести криптовалюту, согласовав цену, и по договоренности должно было перевести денежные средства на счет в АО «Райффайзенбанк», уточнив при этом, что деньги принадлежат ему. После этого данное лицо совершило перевод денежных средств и получило криптовалюту, что подтверждается официально заключенной на сайте биржи сделкой от ДД.ММ.ГГГГ, сделка была открыта в <данные изъяты> а завершена в <данные изъяты> В рамках данной сделки лицо с ником <данные изъяты> предоставило банковскую квитанцию о переводе денег в <данные изъяты> в сумме 200000,00 руб. на указанные в сделке продавцом <данные изъяты> реквизиты ФИО6 в АО «Райффайзенбанк» <данные изъяты> получил за эти деньги криптовалюту продавца <данные изъяты> В данном случае, имеет место факт законной сделки между ФИО11 с аккаунта <данные изъяты> и неким клиентом <данные изъяты> данные которого согласно политики криптобиржи не разглашаются. Таким образом, правовые основания для получения денежных средств имелись. Денежная сумма получена продавцом за продажу криптовалюты. То есть преследовалась определенная экономическая цель, в связи с чем действия по получению денежных средств в сумме 200000,00 руб. правомерны.

В судебное заседание представитель третьего лица АО «Райффайзенбанк», привлеченное к участию в деле определением суда от ДД.ММ.ГГГГ./т.1 л.д.201/ не явился, о дате и месте судебного заседания извещен надлежащим образом/т.3 л.д.49/, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя третьего лица. Представлены письменные возражения/т.1 л.д.53-58/, в которых указал следующее. Банк на основании прямого волеизъявления истца зачислил на карту получателя денежные средства, перечисленные истцом. Истец самостоятельно осуществил спорные переводы на определенные именно им суммы, и на указанные именно им номера банковских карт. Операции были произведены согласно реквизитам, самостоятельно истцом, после чего банк произвел зачисление денежных средств на счет получателя/т.1 л.д.53-58/.

В судебное заседание третье лицо ФИО12, не явился, о дате и месте судебного заседания извещен надлежащим образом/т.3 л.д.48/, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя третьего лица.

Выслушав представителя ответчика ФИО6 – ФИО10, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу пункта 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Юридически значимыми обстоятельствами, подлежащими установлению, являются обстоятельства приобретения или сбережения ответчиком имущества без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований за счет истца.

Обязательства из неосновательного обогащения возникают при одновременном наличии трех условий: факта приобретения или сбережения имущества, то есть увеличения стоимости собственного имущества приобретателя, присоединение к нему новых ценностей или сохранение того имущества, которое по всем законным основаниям неминуемо должно было выйти из состава его имущества; приобретение или сбережение имущества за счет другого типа, а также отсутствие правовых оснований приобретения или сбережения имущества одним лицом за счет другого.

В соответствии с особенностью предмета доказывания по делам о взыскании неосновательного обогащения на истце лежит обязанность доказать, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение, обогащение произошло за счет истца, и указать причину, по которой в отсутствие правовых оснований произошло приобретение ответчиком имущества за счет истца или сбережение им своего имущества за счет истца. В свою очередь, ответчик должен доказать отсутствие на его стороне неосновательного обогащения за счет истца, наличие правовых оснований для такого обогащения либо наличие обстоятельств, исключающих взыскание неосновательного обогащения, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В силу пункта 1 статьи 847 Гражданского кодекса Российской Федерации права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Пунктом 1 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно части 1 статьи 55 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов.

В соответствии с положениями ст. 56 ГПК РФ по делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату. (Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 2 (2019), утвержденный Президиумом Верховного Суда РФ 17.07.2019).

Как следует из текста искового заявления, с ДД.ММ.ГГГГ истец осуществляла торговлю на биржевой площадке <данные изъяты>

Истицей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ было осуществлено 15 операций по переводу денежных средств на общую сумму 3173000,00 руб., на карты принадлежащим ответчикам/т.1 л.д.66-83/, что подтверждается ответом АО «Райффайзенбанк»:

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000,00 руб., счет списания: №*** получатель С.С.М.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»/т.1 л.д.74-75/;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 140000,00 руб., счет списания: №*** получатель: С.С.М. телефон №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000,00 руб., счет списания: №*** получатель: С.С.М.., телефон №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №*** получатель: Е.И.А.., телефон: №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»/т.1 л.д.79/;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №*** получатель: Е.И.А. телефон: №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000,00 руб., счет списания: №***, получатель: С.С.М.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000,00 руб., счет списания: №***, получатель: С.С.М. телефон №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»/т.1 л.д.68/;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000,00 руб., счет списания: №***, получатель Х.А.Г. телефон №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»/т.1 л.д.77/;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №***, получатель М.С.А. телефон №*** банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 230000,00 руб., счет списания:№***, получатель М.С.А., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»/т.1 л.д.80/;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №*** получатель А.А.В. телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»/т.1 л.д.78/;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 303000,00 руб., счет списания:№***, получатель С.-М.А.И.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»/т.1 л.д.81/;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000,00 руб., счет списания: №*** получатель М.С.К. телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000,00 руб., счет списания: №***, получатель М.С.К.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк»;

- ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000,00 руб., счет списания: №*** получатель М.С.К. телефон №***/т.1 л.д.76/.

Из ответа <данные изъяты>, следует, что пользователь с никнеймом <данные изъяты> зарегистрирован на бирже ДД.ММ.ГГГГ с IP-адреса №***. Адрес электронной почты, указанный при регистрации – <данные изъяты>. Номер телефона №*** Телеграм – <данные изъяты>. Верификация пройдена на ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ. Паспот гражданина РФ №*** выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> код подразделения:№***. Адрес регистрации: <адрес>/т.2 л.д.131/.

Пользователь с никнеймом <данные изъяты> зарегистрирован на бирже ДД.ММ.ГГГГ с IP-адреса №***. Адрес электронной почты, указанный при регистрации – <данные изъяты> Номер телефона№***. Телеграм: <данные изъяты> Верификация пройдена на ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ Паспорт гражданина РФ №***, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, код подразделения:№*** Адрес регистрации: <адрес>.

Сделка №*** открыта ДД.ММ.ГГГГ между пользователями <данные изъяты> (Продавец) и <данные изъяты> (Покупатель) на сумму 198412,70 руб. к оплате/получению 200000,00 руб. Статус сделки – завершена, означает, что Продавец отдал свой электронный баланс биржи, а Покупатель взамен перевел ему деньги на указанные реквизиты (Приложение 3)/т.2 л.д.78/.

Сделка №*** открыта ДД.ММ.ГГГГ между пользователями <данные изъяты> (Продавец) и <данные изъяты> (Покупатель) на сумму 119047,62 руб. к оплате/получению 120000,00 руб. Статус сделки – завершена, означает, что Продавец отдал свой электронный баланс биржи, а Покупатель взамен перевел ему деньги на указанные реквизиты (Приложение 3)/т.2 л.д.131-135/.

Как следует из пояснений представителя ответчика ФИО13 следует, что ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно, принимая на себя все риски, желая обогащения, осуществляла торговлю на биржевой площадке <данные изъяты>. Для осуществления вышеуказанных торговых операций ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ переводила денежные средства разным физическим лицам, понимая, что данные лица ей не знакомы и не общаясь с данными лицами.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перевела денежные средства со своего банковского счета на банковский счет в <данные изъяты> сумму 200000,00 руб., счет списания: №*** получатель А.А.В.., телефон №***, банк получателя: АО «Райффайзенбанк», желая заработать дивиденды на инвестировании денежных средств на платформе <данные изъяты> Из пояснений следует, что банковский счет в Райффайзенбанке был открыт на имя ответчика, с целью законного заключения сделок купли-продажи по формированию и отчуждению криптовалюты на криптобирже <данные изъяты> где имелся подтвержденный и верификационный аккаунт <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ на аккаунт <данные изъяты> платформы <данные изъяты>, обратился некий человек с аккаунтом <данные изъяты> с целью приобретения криптовалюты. Данное лицо выразило желание приобрести криптовалюту, согласовав цену, и по договоренности должно было перевести денежные средства на счет в АО «Райффайзенбанк», уточнив при этом, что деньги принадлежат ему. После этого данное лицо совершило перевод денежных средств и получило криптовалюту, что подтверждается официально заключенной на сайте биржи сделкой от ДД.ММ.ГГГГ, сделка была открыта в <данные изъяты>, а завершена в <данные изъяты>. В рамках данной сделки лицо с ником <данные изъяты> предоставило банковскую квитанцию о переводе денег в <данные изъяты> в сумме 200000,00 руб. на указанные в сделке продавцом <данные изъяты> реквизиты ФИО6 в АО «Райффайзенбанк» <данные изъяты> получил за эти деньги криптовалюту продавца <данные изъяты>/т.2 л.д.209-210/..

Таким образом, правовые основания для получения денежных средств у ФИО6 имелись. Денежная сумма получена за продажу криптовалюты. То есть преследовалась определенная экономическая цель, в связи с чем, действия по получению денежных средств правомерны.

Как следует из искового заявления, истец с ДД.ММ.ГГГГ осуществляла торговлю на биржевой площадке <данные изъяты> на которой она добровольна зарегистрировалась, и желая получить прибыль в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ею было осуществлено 15 переводов ответчикам на общую сумму 3173000,00 руб., которые в свою очередь осуществляли деятельность по продаже криптовалюты.

Доказательств, подтверждающих неправомерность действий ответчиков не представлено, и в материалах дела отсутствуют.

Из ответа Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №*** следует, что в книгах государственной регистрации и реестрах участников финансового рынка, ведение которых осуществляется Департаментом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сведения о <данные изъяты> отсутствуют и ранее не содержались. Одновременно сообщают, что на официальном сайте Банка России в разделе «Деятельность/ Допуск на финансовый рынок/Росреестры и перечни» размещены реестры (списки, перечни) поднадзорных Банку России организаций, также в разделе «Проверить участника финансового рынка (Участники финансового рынка) размещен ресурс, позволяющий уточнить общую информацию об участнике финансового рынка»/т.2 л.д.139,143-144/.

Таким образом, судом установлен факт осуществления <данные изъяты> безлицензионной деятельности форекс-дилера на территории РФ, в нарушение требований ФЗ от 22.04.1996г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Криптовалюта не предусмотрена статьей 128 Гражданского кодекса Российской Федерации в качестве объекта гражданских прав, в том числе не отнесена к безналичным деньгам (статья 140 Гражданского кодекса Российской Федерации), так как не определена законодательством в качестве средства платежа. Поскольку в Российской Федерации отсутствует какая-либо правовая база для регулирования платежей, осуществляемых в "виртуальной валюте", а также отсутствует какое-либо правовое регулирование торговых интернетплощадок, то все операции с криптовалютой производятся их владельцами на свой страх и риск.

При этом суд считает необходимым отметить, что неоднократность осуществления переводов истицей объективно свидетельствует о ее волеизъявлении. Кроме того, истец, учитывая неопределенность правового регулирования торговых интернет-площадок для получения прибыли, в том числе, криптовалют, перечисляя денежные средства, должен был осознавать, что все операции с криптовалютами, инвестициями для получения прибыли, производятся их владельцами на свой страх и риск.

Истец заинтересовалась инвестицией денежных средств и, с этой целью произвела перевод денег на счет ответчиков.

Осуществляя перечисление денежных средств на банковский счет ответчиков, истец не указывала назначение этого платежа, не указала получателя платежа, кому он предназначался, что не позволяет вынести суждение о доказанности ошибочности направления спорной суммы ответчику. Кроме того, истцом не представлено доказательств, подтверждающих, что ответчики в результате перечисления денежных средств приобрели или неосновательно сберегли их, то есть не доказан факт обогащения ответчиков.

Таким образом, сведения, указанные в тексте искового заявления самого истца, свидетельствуют о намерении истца участвовать в обороте цифровой валюты.

Истцом в материалы дела представлено постановление о признании потерпевшим от ДД.ММ.ГГГГ из текста которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ СО ОМВД России по району Новогиреево г. Москвы по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ возбуждено уголовное дело в отношении неустановленного лица. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, находясь в неустановленном следствием месте, путем обмана ФИО1, под предлогом открытия брокерского счета и дальнейшего получения прибыли, завладел денежными средствами последней на сумму 3688000,00 руб., которые ФИО1 переводила по указанию неустановленного лица на различные банковский счета, причинив тем самым ей материальный ущерб в особо крупном размере на вышеуказанную сумму/т.2 л.д.242-243/.

В силу части 4 статьи 61 ГПК РФ только вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

На момент рассмотрения судом настоящего гражданского дела факт преступления в отношении истца со стороны ответчиков органами следствия не установлен и обвинительный приговор относительно преступных обстоятельств получения денежных средств не вынесен.

Согласно ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам.

В силу ст. 14 указанного Федерального закона под организацией выпуска в Российской Федерации цифровой валюты понимается деятельность по оказанию услуг, направленных на обеспечение выпуска цифровой валюты, с использованием доменных имен и сетевых адресов, находящихся в российской национальной доменной зоне, и (или) информационных систем, технические средства которых размещены на территории Российской Федерации, и (или) комплексов программно-аппаратных средств, размещенных на территории Российской Федерации.

Выпуск цифровой валюты в Российской Федерации - это действия с использованием объектов российской информационной инфраструктуры и (или) пользовательского оборудования, размещенного на территории Российской Федерации, направленные на предоставление возможностей использования цифровой валюты третьими лицами.

Организация выпуска и (или) выпуск, организация обращения цифровой валюты в Российской Федерации регулируются в соответствии с федеральными законами.

Юридические лица, личным законом которых является российское право, филиалы, представительства и иные обособленные подразделения международных организаций и иностранных юридических лиц, компаний и других корпоративных образований, обладающих гражданской правоспособностью, созданные на территории Российской Федерации, физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев, не вправе принимать цифровую валюту в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг).

Требования лиц, указанных в части 5 данной статьи, связанные с обладанием цифровой валютой, подлежат судебной защите только при условии информирования ими о фактах обладания цифровой валютой и совершения гражданско-правовых сделок и (или) операций с цифровой валютой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

В Российской Федерации запрещается распространение информации о предложении и (или) приеме цифровой валюты в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг).

Необходимо отметить, что до настоящего времени в Российской Федерации являются не урегулированными отношения по поводу так называемых криптовалют, то есть виртуальных электронных денег, создание и дальнейший оборот которых происходят при помощи компьютерной сети. Эмиссия криптовалют происходит децентрализованно. Государственный контроль за такой валютой в настоящее время не предусмотрен. Криптовалюта не предусмотрена ст. 128 ГК РФ в качестве объекта гражданских прав, в том числе не отнесена к безналичным деньгам (ст. 140 ГК), так как не определена законодательством в качестве средства платежа.

Суд приходит к выводу о недоказанности факта неосновательного получения ответчиками денежных средств истца, поскольку денежные средства передавались истцом ответчикам с конкретной целью их инвестирования в криптовалюту для получения прибыли, при этом истцу было достоверно известно об отсутствии у ответчиков каких-либо обязательств по возврату денежных средств.

Осуществляя перевод спорных сумм с целью получения крупной прибыли, истец действовал добровольно и осознанно на свой страх и риск, при этом доказательств наличия между сторонами договоренности о возврате ответчиками внесенных сумм в случае наступления неблагоприятных последствий по указанному договору истцом суду не представлено.

На основании изложенного, суд приходит к выводу об отказе истцу в удовлетворении исковых требований к ответчикам о взыскании денежных средств на общую сумму 3173000,00 руб., поскольку указанные денежные средства не являются неосновательным обогащением, поскольку были перечислены добровольно и осознанно в рамках существовавших между сторонами правоотношений по договору купли-продажи цифровой валюты, соответственно, они возврату ФИО1 не подлежат.

Кроме того, поскольку в удовлетворении основных требований истца отказано, не подлежат удовлетворению и производные от них требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, а также процентов по дату фактического погашения долга.

В соответствии с положениями ст. ст. 88, 98 ГПК РФ, с учетом существа постановленного судом решения, не подлежат возмещению истцу понесенные при подаче искового заявления расходы по оплате государственной пошлины в размере 24065,00 руб.

Руководствуясь ст.ст.12, 56, 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ :

Отказать ФИО1 в удовлетворении исковых требований к ФИО2, ФИО3, ФИО4 ФИО5, ФИО6, ФИО9 С,-М.А., ФИО7 о взыскании неосновательного обогащения, в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня составления решения суда в мотивированной форме путем подачи апелляционной жалобы через Кировский районный суд г. Кемерово.

Мотивированное решение суда составлено 04.06.2025г.

Председательствующий:/подпись/

Копия верна

Судья: И.Ю. Куртобашева