Дело № 1-430/2023
73RS0002-01-2023-006623-42
ПРИГОВОР
именем Российской Федерации
г. Ульяновск 14 декабря 2023 года
Засвияжский районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего Пиуновой Е.В.,
с участием государственных обвинителей старших помощников прокурора Засвияжского района г. Ульяновска Игнатьевой Л.А., ФИО2,
подсудимой ФИО3,
ее защитника адвоката Саркисяна А.С.,
при секретаре Камзиной И.С.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении
ФИО3, <данные изъяты> не судимой,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
ФИО3 виновна в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Преступление ей совершено в <адрес> при следующих обстоятельствах.
ФИО3 в мае 2021 года не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте <адрес> от неустановленного следствием лица (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), получила предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. На предложение неустановленного следствием лица (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство) ФИО3 согласилась, достоверно осознавая, что она не будет осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность и преследуя корыстный мотив незаконного материального обогащения.
После вышеуказанной встречи ФИО3, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес> по ул. <адрес>, действуя по заранее достигнутой договорённости с неустановленным в ходе следствия лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), встретилась с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), по его указанию проехала с ним до отделения банка «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес> строение 1, где в помещении отделения данного банка, подала заявление о предоставлении информационной услуги по оформлению документов для регистрации бизнеса в ПАО «Промсвязьбанк», в котором просит оказать услугу по вопросам порядка государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, сбора и заполнения документов, необходимых для государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, по вопросам выбора системы налогообложения, применяемой создаваемым лицом, а также по вопросам порядка получения квалифицированной электронной подписи в аккредитованных удостоверяющих центрах, являющихся партнерами банка. Также ФИО3 подала заявление на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи от своего имени и заполнила заявление по форме Р21001 о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, которое было заверено электронно-цифровой подписью, достоверно зная об отсутствии у неё намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.
Поступившие в ИФНС России по <адрес> документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем, было вынесено государственным налоговым органом решение №А от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3
Далее ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, в неустановленное в ходе следствия время, действуя по заранее достигнутой договорённости с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство) и неустановленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), прибыла в отделение ИФНС России по <адрес> по адресу: <адрес>, для получения документов, а именно свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица, листа записи ЕГРИП №, уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе, лист записи ЕГРИП №, за получение которых она собственноручно расписалась в листе учёта выдачи документов. После получения вышеуказанных документов она передала их иному установленному лицу (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство).
После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, у ФИО3, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Действуя в осуществлении своего преступного умысла, ФИО3, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП ФИО3 и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном зале АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, оформила заявление об открытии банковского счета, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ей расчетному счету ИП «ФИО3». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» и ИП «ФИО3» заключен договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт и в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь в операционном зале АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка, неосведомленного о преступном умысле ФИО3, карту «Альфа- Бизнес» для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», а также ПИН-коды указанной банковской карты.
После чего, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Альфа-Офис», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Альфа-Офис», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности, расположенном возле перекрестка дорог по <адрес> и <адрес>, ближе к стадиону Кротовской средней школы по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), сбыла ему банковскую карту АО «Альфа-Банк» и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Она же, ФИО3, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ИП «ФИО3», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном зале ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, Ульяновск, <адрес>, оформила заявление об открытии банковского счета, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ей расчетному счету ИП «ФИО3». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Банк ВТБ» и ИП «ФИО3» заключен договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь в операционном зале ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка, неосведомленного о преступном умысле ФИО3, карту «MasterCard Instant Business Issue» (Карта моментальной выдачи) № для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», а также ПИН-коды указанной банковской карты.
После чего ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «ВТБ Бизнес Онлайн», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «ВТБ Бизнес Онлайн», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности, расположенном возле перекрестка дорог по <адрес> и <адрес>, ближе к стадиону Кротовской средней школы по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), сбыла ему банковскую карту ПАО «Банк ВТБ» и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Она же, ФИО3, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ИП «ФИО3», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном зале ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, Ульяновск, <адрес>, оформила заявление об открытии банковского счета, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ей расчетному счету ИП «ФИО3». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Росбанк» и ИП «ФИО3» заключен договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт. Не ранее ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, в неустановленное в ходе следствия время, ФИО3, находясь в операционном зале ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка, неосведомленного о преступном умысле ФИО3, карту «MasterCard Business» для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», а также ПИН-коды указанной банковской карты.
После чего ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «PRO ONLINE», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «PRO ONLINE», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности, расположенном возле перекрестка дорог по <адрес> и <адрес>, ближе к стадиону Кротовской средней школы по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), сбыла ему банковскую карту ПАО «Росбанк» и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Она же, ФИО3, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ИП «ФИО3», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном зале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, оформила заявление об открытии банковского счета, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ей расчетному счету ИП «ФИО3». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ИП «ФИО3» заключен договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт. Не ранее ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь в операционном зале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка, неосведомленного о преступном умысле ФИО3, банковскую карту для доступа к расчетным счетам №, № ИП «ФИО3», а также ПИН-коды указанной банковской карты.
После чего ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Банк-Клиент / Интернет-Клиент», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Банк-Клиент / Интернет-Клиент», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности, расположенном возле <адрес> Б по <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), сбыла ему банковскую карту АО «Россельхозбанк» и ПИН-коды к ней для доступа к расчетным счетам №, № ИП «ФИО3», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Она же, ФИО3, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ИП «ФИО3», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном зале ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, корпус 3, оформила заявление об открытии банковского счета, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ей расчетному счету ИП «ФИО3». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и ИП «ФИО3» заключен договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь в операционном зале ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, корпус 3, получила от сотрудника банка, неосведомленного о преступном умысле ФИО3, карту «MasterCard» № (Карта моментальной выдачи) для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», а также ПИН-коды указанной банковской карты.
После чего ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности, расположенном возле перекрестка дорог по <адрес> и <адрес>, ближе к стадиону Кротовской средней школы по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), сбыла ему банковскую карту ПАО «Сбербанк» и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Она же, ФИО3, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ИП «ФИО3», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном зале ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, оформила заявление об открытии банковского счета, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ей расчетному счету ИП «ФИО3». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Банк «ФК Открытие» и ИП «ФИО3» заключен договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт. ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное в ходе следствия время, ФИО3, находясь в операционном зале ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка, неосведомленного о преступном умысле ФИО3, карту «Visa Business Instant Issue» №Карта моментальной выдачи) для доступа к расчетным счету № ИП «ФИО3», а также ПИН-коды указанной банковской карты.
После чего ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Бизнес Портал», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Бизнес Портал», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности, расположенном возле перекрестка дорог по <адрес> и <адрес>, ближе к стадиону Кротовской средней школы по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), сбыла ему банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие» и ПИН-коды к ней для доступа к расчетным счетам №, № ИП «ФИО3», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Она же, ФИО3, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ИП «ФИО3», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном зале ПАО АКБ «АК Барс», расположенном по адресу: <адрес>, оформила заявление об открытии банковского счета, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ей расчетному счету ИП «ФИО3». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО АКБ «АК Барс» и ИП «ФИО3» заключен договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь в операционном зале ПАО АКБ «АК Барс», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка, неосведомленного о преступном умысле ФИО3, карту (Карта моментальной выдачи) для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», а также ПИН-коды указанной банковской карты.
После чего ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «АК БАРС Бизнес Драйв», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «АК БАРС Бизнес Драйв», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности, расположенном возле перекрестка дорог по <адрес> и <адрес>, ближе к стадиону Кротовской средней школы по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), сбыла ему банковскую карту ПАО АКБ «АК Барс» и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету 40№ ИП «ФИО3», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
Она же, ФИО3, действуя в продолжение реализации своего преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету ИП «ФИО3», и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном зале ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес> дивизии, <адрес>, оформила заявление об открытии банковского счета, сообщив при этом сотруднику банка о необходимости выпуска банковской карты для доступа к открытому ей расчетному счету ИП «ФИО3». Далее, на основании указанного заявления, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Банк Уралсиб» и ИП «ФИО3» заключен договор об открытии и обслуживании счета для проведения расчетов с использованием банковских карт. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь в операционном зале ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес> дивизии, <адрес>, получила от сотрудника банка, неосведомленного о преступном умысле ФИО3, карту «Mastercard Business» (мгновенная карта) № для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», а также ПИН-коды указанной банковской карты.
После чего ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Уралсиб-Бизнес Online», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания об обмене электронными документами по системе «Уралсиб-Бизнес Online», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности, расположенном возле перекрестка дорог по <адрес> и <адрес>, ближе к стадиону Кротовской средней школы по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с иным установленным лицом (в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство), сбыла ему банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб» и ПИН-коды к ней для доступа к расчетному счету № ИП «ФИО3», которая в дальнейшем использовалась для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
В судебном заседании подсудимая ФИО3 вину в совершении указанного преступления признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положением ст. 51 Конституции РФ.
Из показаний ФИО3, данных ей в ходе следствия и оглашенных в судебном заседании в соответствии с требованиями п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, следует, что в январе 2021 года к ней обратилась знакомая ей девушка по имени Алена с предложением за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Также Алена сообщила ей, что ФИО8 и иные лица проведут ряд финансовых операций от ее имени, как индивидуального предпринимателя. На предложение Алена она согласилась. Через какое-то время, заранее договорившись, она встретилась с ФИО8 возле <адрес>Б по ул. <адрес> и вместе с ним проследовала в отделение банка «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, стр. 1, где ей были подписаны документы для регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. Данные документы она передала ФИО8 Примерно ДД.ММ.ГГГГ, несколько дней спустя, ФИО8 позвонил ей и сообщил о необходимости получения документов на ИП в ИФНС России по <адрес>. В тот же день вместе с ФИО9 она проехала в данную ИФНС, где ей были получены соответствующие документы и переданы последнему. Далее, по указанию ФИО8 в мае-июне 2021 года, после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, она открыла счета в ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: <адрес>, в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <адрес>, в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>Б, в ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. 3., в ПАО АКБ «АК ФИО1» по адресу: <адрес>.
Банковские карты банков ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Сбербанк», ПАО АКБ «АК ФИО1», в том числе электронные средства, предназначенные для доступа к счетам, она передала ФИО8 находясь на участке местности, расположенном возле перекрестка дорог по <адрес> и <адрес>, ближе к стадиону Кротовской средней школы по адресу: <адрес>. ФИО4 карту АО «Россельхозбанк» и электронные средства доступа к счету она передала ФИО8, находясь возле <адрес> Б по <адрес>. Операций по указанным счетам она не производила, предпринимательскую деятельность не вела, понимала, что по переданным ФИО8 счетам третьи лица будут осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств (том 3 л.д. 152-159, 161-165, 183-185)
В судебном заседании ФИО3 в полном объеме подтвердила оглашенные показания, данные ей в ходе предварительного следствия.
Проанализировав показания ФИО3, данные ей в ходе предварительного следствия, в совокупности с другими доказательствами по делу, суд находит их соответствующими фактическим обстоятельствам дела.
Суд признает показания ФИО3 в ходе предварительного следствия допустимыми и полагает необходимым отметить, что при допросе ФИО3 разъяснялись процессуальные права, в том числе положения статьи 51 Конституции РФ. Показания ФИО3 даны по собственному желанию, в установленном законом порядке, в присутствии своего защитника, который являлся гарантом соблюдения ее прав и законных интересов, то есть в условиях, исключающих какое-либо неправомерное воздействие. По окончании указанных следственных действий от ФИО3 и ее защитника заявлений и замечаний не поступило. Правильность сведений в указанных протоколах ФИО3 и защитник удостоверили своими подписями.
Вина ФИО3 в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, помимо ее собственных признательных показаний об обстоятельствах содеянного, которые суд кладет в основу приговора, подтверждается следующими доказательствами.
Государственный налоговый инспектор отдела регистрации и учета налогоплательщиков обособленного подразделения по <адрес> УФНС России по <адрес> ФИО10, подтвердив свои показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в порядке части 3 статьи 281 УПК РФ, суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> в электронном виде через сайт nalog.gov.ru поступило заявление по форме Р21001 о государственной регистрации физического лица ФИО5 А.Н. в качестве индивидуального предпринимателя, копия паспорта её имя и уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения. ДД.ММ.ГГГГ после рассмотрения поступивших документов было принято решение о регистрации ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя (том 1 л.д. 96-97).
Свидетель ФИО11, состоящая в должности клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «Банк Уралсиб», подтвердив свои показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в порядке части 3 статьи 281 УПК РФ, суду показала, что в отделение банка обратилась ИП ФИО5 А.Н., которая предоставила все необходимые документы для открытия расчетного счета, в том числе, паспорт на свое имя, свидетельство о присвоении ИНН, номер мобильного телефона, адрес электронной почты. Данные документы были проверены на предмет их соответствия действующему законодательству, после чего она занесла заявку в банковскую программу, получила решение о возможности открытия расчетного счета, отправила заявку в службу безопасности. При открытии расчетного счета ИП ФИО3 получила корпоративную карту. До клиента было доведено о запрете передачи банковской карты третьим лицам и доступа от системы клиент-банка (том 1 л.д. 98-102).
Специалист по работе с юридическими лицами АО «Россельхозбанк» ФИО12 при допросе в качестве свидетеля пояснила, что индивидуальный предприниматель ФИО3 обратилась в операционный офис по адресу: <адрес>Б с целью открытия расчетного счета и корпоративной карты. После проверки представленных документов ИП ФИО3 был открыт ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № и счет корпоративной карты №, выпущена банковская карта к расчетному счету, которая получена клиентом. Одновременно с открытием счетов и выдачей банковской карты специалист банка разъяснил ФИО3 о режиме конфиденциальности. В случае предоставления права распоряжения счетом другому лицу в банк предоставляется пакет документов, подтверждающих полномочия на распоряжение счетом. Таких документов ИП ФИО3 в банк не предоставляла.
Руководитель по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО АКБ «АК ФИО1» свидетель ФИО13, подтвердив свои показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в порядке части 3 статьи 281 УПК РФ, суду показала, что в 2021 году в дополнительный офис «Ульяновский №» ПАО АКБ «АК Барс» по адресу: <адрес> обратилась индивидуальный предприниматель ФИО3 с заявлением на открытие расчетного счета, представив необходимый пакет документов. Счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ, после чего ИП ФИО3 пришла в банк и внесла через кассу взнос на расчетный счет, забрала экземпляр договора на открытие расчетного счета, получила логин и пароль от мобильного приложения «АК Барс Бизнес онлайн». Одновременно с открытием счетов и выдачей банковской карты специалистом банка коиенту ИП ФИО3 были разъяснены правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова, ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания. В случае предоставления права распоряжения счетом другому лицу в банк предоставляется пакет документов, подтверждающих полномочия на распоряжение счетом. Согласно юридическому делу, таких документов ИП ФИО3 в банк не предоставляла (том 1 л.д. 105-107).
Начальник отдела – управляющий директор отдела обслуживания юридических лиц РОО «Ульяновский» ПАО «Банк ВТБ» ФИО14, подтвердив свои показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в порядке части 3 статьи 281 УПК РФ, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в РОО «Ульяновский» ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес> обратилась индивидуальный предприниматель ФИО3 с заявлением на открытие расчетного счета и корпоративной карты, предоставив необходимый пакет документов. Ознакомилась с документами банка. ДД.ММ.ГГГГ на ИП ФИО3 открыт расчетный счет и корпоративная карта. В тот же день она внесла через кассу банка взнос на расчетный счет, забрала свой экземпляр договора и пароль от мобильного приложения «ВТБ Бизнес Онлайн», также была выпущена банковская карта к расчетному счету. В случае предоставления права распоряжения счетом другому лицу, в банк предоставляется пакет документов, подтверждающий полномочия на распоряжение счетом. Согласно юридического дела таких документов ИП ФИО3 не предоставляла (том 1 л.д. 108-112).
Свидетель ФИО15, состоящая в должности клиентского менеджера организационно-административного отдела <адрес> ПАО «Сбербанк» подтвердив свои показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в порядке части 3 статьи 281 УПК РФ, пояснила, что в 2021 году в Ульяновское отделение ПАО «Сбербанк» обратилась индивидуальный предприниматель ФИО3 по вопросу открытия расчетного счета и корпоративной карты, предъявив паспорт на свое имя и документы на открытие счета: заявление на присоединении, информационные данные. В соответствии с данным заявлением ИП ФИО3 уведомляет банк о присоединении к Соглашению и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «Сбербанк», ознакомилась с положениями данных документов, подтверждает свое согласие и обязуется выполнять. ДД.ММ.ГГГГ. ИП ФИО3 был открыт расчетный счет и корпоративная карта. ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО3 забрала свой экземпляр договора на открытие расчетного счета, получила логин и пароль от мобильного приложения «Сбербизнес», также была выпущена банковская карта к расчетному счету. Одновременно ИП ФИО3 были разъяснены правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова, ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания. В случае предоставления права распоряжения счетом другому лицу в банк предоставляется пакет документов, подтверждающих полномочия на распоряжение счетом. Согласно юридическому делу таких документов ИП ФИО3 в банк не предоставляла (том 1 л.д. 113-115).
Работающий в должности начальника службы безопасности АО «Альфа-Банк» свидетель ФИО16 суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Ульяновский» АО «Альфа-банк» по адресу: <адрес> обратилась индивидуальный предприниматель ФИО3 с заявлением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», предъявив паспорт на свое имя. До заключения Соглашения и Договора ознакомилась с положениями документов через официальный сайт АО «Альфа-Банк» в сети Интернет, подтвердив свое согласие и обязанность выполнять соглашение. Таким образом в АО «Альфа-Банк» на ИП ФИО3 открыт расчетный счет, к которому была выпущена корпоративная карта. Одновременно с открытием счета и выдачей банковской карты специалист банка разъяснил ИП ФИО3 правила взаимодействия участников дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», положения Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» об ответственности в случае передачи данных третьим лицам.
Из оглашенных в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ показаний главного специалиста группы обслуживания корпоративных клиентов ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО17 следует, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> обратилась индивидуальный предприниматель ФИО3 с заявлением на открытие счета и корпоративной карты, предъявив паспорт на свое имя и заполнив заявление на присоединение, информационные данные, форму самосертификации, ознакомилась с положениями данных документов, подтверждает свое согласие и обязанность их выполнять. ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет и счет корпоративной карты, к которому выпущена корпоративная карта. ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО3 забрала свой экземпляр договора на открытие расчетного счета, получила логин и пароль от мобильного приложения онлайн банка «Открытие», внесла через кассу взнос на расчетный счет. Одновременно с открытием счетов и выдачей банковской карты специалист банка разъяснила ИП ФИО3 правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова, ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания. В случае предоставления права распоряжения счетом другому лицу в банк предоставляется пакет документов, подтверждающих полномочия на распоряжение счетом. Согласно юридическому делу, таких документов ИП ФИО3 в банк не предоставляла (том 1 л.д. 116-118).
Из оглашенных в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ показаний ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО «Росбанк» ФИО18 следует, что в 2021 году в операционный офис ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>А предъявив паспорт и заполнив документы на открытие счета и корпоративной карты обратилась индивидуальный предприниматель ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО3 был открыт расчетный счет и корпоративная карта, первое поступление денежных средств на счет зафиксировано ДД.ММ.ГГГГ. ФИО3 забрала свой экземпляр договора на открытие расчетного счета, получила логин и пароль от мобильного приложения «PRO ONLINE», также была выпущена банковская карта к данному расчетному счету. Одновременно с открытием счетов и выдачей банковской карты специалистом банка ИП ФИО3 были разъяснены правила взаимодействия участников дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», положения Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания. В случае предоставления права распоряжения счетом другому лицу в банк предоставляется пакет документов, подтверждающих полномочия на распоряжение счетом. Согласно юридическому делу, таких документов ИП ФИО5 А.Н. в банк не предоставляла (том 1 л.д. 122-124).
Свидетель ФИО19, подтвердив свои показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании в порядке части 3 статьи 281 УПК РФ, пояснила что она в марте 2021 года по ранее достигнутой договоренности с ФИО8 зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, после чего ей были открыты несколько расчетных счетов, в частности в банках АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Уралсиб», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Альфа-Банк», все документы по которым она передала ФИО8 Индивидуальный предприниматель ФИО3 ей не знакома, денежных средств в ее адрес она не переводила (том 1 л.д. 91-92).
Из оглашенных в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО20 следует, что о том, что он является директором и учредителем ООО «ГЗН» ему стало известно от сотрудников правоохранительных органов. Неизвестное ему лицо воспользовалось его персональными данными и внесло изменения в ЕГРЮЛ в части назначения его директором и учредителем ООО «ГЗН». Руководство деятельностью ООО «ГЗН» он не осуществлял, операции по переводу денежных средств не совершал. ФИО3 ему не знакома, в ее адрес денежные средства не переводил (том 1 л.д. 93).
Из оглашенных в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО21 следует, что на его имя без цели ведения финансово-хозяйственной деятельности было открыто ООО «Комплект-Строй», после чего от имени указанного ООО в различных банках были открыты счета и получены банковские карты, который вместе с пин-кодами им были переданы третьему лицу. Какой-либо деятельности в качестве директора ООО «Комплект-строй» он не осуществлял. ИП ФИО3 ему не известна, денежные средства в ее адрес не переводил (том 1 л.д. 94).
Объективность показаний свидетелей не вызывает у суда сомнений, поскольку их показания являются последовательными, в деталях согласуются между собой и подтверждаются другими доказательствами по делу.
Судом установлено, что оснований для оговора ФИО3 со стороны свидетелей не имеется. Каких-либо сведений об их заинтересованности при даче показаний в отношении подсудимой, оснований для ее оговора, равно как и существенных противоречий в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих эти показания под сомнение, и которые повлияли или могли повлиять на выводы суда о виновности ФИО3 судом не установлено. В целом показания указанных лиц по основным значимым моментам, как в судебном заседании, так и в ходе предварительного следствия, последовательны, согласуются как между собой, так и с показаниями самой подсудимой.
Вина ФИО3 также подтверждается иными представленными суду письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия.
Регистрационное дело ИП ФИО3 было представлено УФНС России по <адрес> и осмотрено следователем, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ после подачи документов в обособленное подразделение по <адрес> УФНС России по <адрес> была произведена регистрация ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя ФИО6 №, № (том 1 л.д. 129-164). В ходе осмотра места происшествия ДД.ММ.ГГГГ осмотрено помещение обособленного подразделения по <адрес> УФНС России по <адрес> (т. 3 л.д. 80-87).
Согласно представленным УФНС России по <адрес> сведениям ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в ПАО АКБ «АК ФИО1», ДД.ММ.ГГГГ - расчетные счета №, № в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ДД.ММ.ГГГГ - расчетный счет № в АО «Альфа-Банк», ДД.ММ.ГГГГ - расчетный счет № в ПАО «Росбанк»; ДД.ММ.ГГГГ - расчетный счет № в ПАО «Банк Уралсиб»; ДД.ММ.ГГГГ - расчетный счет № в ПАО «Банк ВТБ»; ДД.ММ.ГГГГ - расчетные счета №, № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ДД.ММ.ГГГГ – расчетный счет № в ПАО «Сбербанк России» (том 1 л.д. 52-55).
Помещения кредитных организаций АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес> дивизии, <адрес>, ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> корпус 3, ПАО АКБ «Ак Барс» по адресу: <адрес> были осмотрены следователем, установлены места открытия ФИО3, как индивидуальным предпринимателем, банковских счетов (том 3 л.д. 101-105, л.д. 106-110, л.д. 111-116, л.д. 117-121, л.д. 122-127, л.д. 128-132, л.д. 133-137, л.д. 138-143).
В ходе выемок в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, ПАО АКБ «АК Барс» по адресу: <адрес>, ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> изъяты юридические дела ИП ФИО3(том 2 л.д. 3-4, 7-8, 11-15, 18-19, 22-23, 26-28, 31-35, 38-39).
Данные юридические дела осмотрены следователем, установлены факты обращения и открытия ФИО3 счетов ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» №, в ПАО «Банк ВТБ» №; ДД.ММ.ГГГГ - в ПАО «Росбанк» №; ДД.ММ.ГГГГ - в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» №, №, в ПАО «Сбербанк России» №, в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» №, №, ДД.ММ.ГГГГ - в АКБ «АК ФИО1» №, ДД.ММ.ГГГГ - в ПАО «Банк Уралсиб» №. В поданных ФИО3 заявлениях в кредитные организации отражено о ее согласии и ознакомлении с Правилами банков.
Также следователем осмотрены выписки о движении денежных средств, установлены факты движения денежных средств по указанным счетам ИП ФИО3 с ООО «Комплект-Строй», ООО «Геоэкспертстрой», ООО «Виват», ООО «ГЗН», ООО «Азон», ИП ФИО19 и др. (том 2 л.д. 64-84 87-116, 117-154, 156-199, 217-235, 237-268, том 3 л.д. 1-29, 30-74).
Согласно справке об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ зафиксировано движение денежных средств по счетам ИП ФИО3 №№, 40№, 40№, 40№, 40№ (том 1 л.д. 80-90).
В ходе осмотра места происшествия ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности по адресу: <адрес>, расположенный возле перекрестка дорог по <адрес> и <адрес>, установлено место совершения преступления (том 3 л.д. 144-149).
У суда не имеется оснований не доверять, либо сомневаться в представленных доказательствах, поскольку они согласуются между собой и дополняют друг друга, являются допустимыми, относимыми и достаточными для установления виновности подсудимой ФИО3 в предъявленном ей обвинении.
На основании анализа перечисленных доказательств, которые были исследованы в ходе судебного заседания, суд приходит к выводу, что вина ФИО3 полностью доказана и ее действия подлежат квалификации по ч.1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
При этом, квалифицируя действия подсудимой ФИО3 таким образом, суд исходит из того, что в ходе судебного заседания, из оценки совокупности исследованных судом доказательств, с учетом показаний самой подсудимой, установлено и доказано, что ФИО3, действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью получения материального вознаграждения, зарегистрировав себя в качестве индивидуального предпринимателя по просьбе третьего лица, не намереваясь при этом осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, открыла от своего имени расчетные счета: № в АО «Альфа-Банк», № в ПАО «Банк ВТБ», № в ПАО «Росбанк», №, № в АО «Россельхозбанк»; № в ПАО «Сбербанк», №, № в ПАО Банк «ФК Открытие», № в ПАО АКБ «АК ФИО1», № в ПАО «Банк Уралсиб», получила банковские карты в указанных банках, а также ПИН-коды доступа к расчетным счетам, после чего передала третьему лицу банковские карты, пин-коды к указанным картам для доступа к электронным средствам, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.
По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств, как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве.
Из исследованных в судебном заседании доказательств, показаний ФИО3, следует, что ФИО3 достоверно знала, что открытые ей банковские счета и полученные по ним банковские карты ей самой по назначению использоваться не будет, реальную финансово-хозяйственную деятельность, как индивидуальный предприниматель она не вела и вести не намеревалась. При этом как следует из показаний ФИО3, а также из оформленных ей при заключении договоров на открытие счетов и получение карт с банками документов, запреты и ограничения при осуществлении использования банковских карт и счетов ей были известны.
Каких-либо сомнений в виновности ФИО3 в совершении инкриминируемого преступления у суда не имеется, суд считает вину подсудимой доказанной.
На учетах в ГУЗ УОКНБ и ГКУЗ УОКПБ ФИО3 не состоит.
Учитывая сведения о личности подсудимой, обстоятельства совершения подсудимой преступления, а также то, что поведение подсудимой в судебном заседании не вызывает сомнений в ее психической полноценности, суд признает ФИО3 вменяемой и подлежащей уголовной ответственности за совершенное преступление.
При назначении наказания суд, руководствуясь положениями статей 6, 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, а также данные о личности подсудимой, смягчающие обстоятельства, влияние назначаемого наказания на исправление ФИО3 и на условия жизни ее семьи.
По месту жительства ФИО3 характеризуется удовлетворительно, жалоб и замечаний не имеет, в злоупотреблении спиртными напитками замечена не была.
В качестве смягчающих наказание обстоятельств при назначении наказания ФИО3 суд признает и учитывает признание подсудимой своей вины в полном объеме и раскаяние в содеянном; наличие на иждивении двоих малолетних детей, состояние здоровья подсудимой, ее родственников и близких ей лиц (наличие заболеваний); молодой возраст подсудимой, достижения в спорте.
Также в качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает и учитывает явку с повинной подсудимой, активное способствование в раскрытии и расследовании преступления, поскольку ФИО3 в ходе проведения оперативно-розыскного мероприятия «Опрос» сообщила о своей причастности к совершению преступления, когда правоохранительные органы достаточной информации для ее уличения в совершении преступления не располагали, после чего подробно изложила обстоятельств совершения преступления, его цели и мотивы.
Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.
Совокупность имеющихся у ФИО3 смягчающих наказание обстоятельств судом признается исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности содеянного, и дающей основания для назначения ФИО3 наказания с применением статьи 64 УК РФ, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотренный санкцией части 1 статьи 187 УК РФ.
Обсуждая вопрос о мере наказания, суд с учетом содеянного, всех обстоятельств дела, данных о личности подсудимой и ее материального положения, а также исходя из совокупности смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих обстоятельств, приходит к выводу, что достижение целей наказания, в том числе исправления ФИО3, предупреждения совершения ею новых преступлений и восстановления социальной справедливости, возможно в условиях назначения ей наказания в виде штрафа.
Исходя из положений статьи 43 УК РФ, суд считает, что иное наказание не будет способствовать восстановлению социальной справедливости и исправлению подсудимой.
Размер наказания в виде штрафа за совершенное подсудимой преступление суд определяет с учетом предусмотренных частями 2 и 3 статьи 46 УК РФ, требований, принимает при этом во внимание тяжесть совершенного ФИО3 преступления, а также учитывает имущественное положение подсудимой, в частности ее доход и нахождение в настоящее время на ее иждивении двоих малолетних детей.
Принимая во внимание способ совершения подсудимой преступления, умышленный характер действий, мотивы и цели совершения деяния в сопоставлении с фактическими обстоятельствами преступления и степени его общественной опасности, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения положений части 6 статьи 15 УК РФ, поскольку фактические обстоятельства содеянного ФИО3 не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности применительно к вопросу об изменении категории преступления.
Учитывая, что возможность применения положений статьи 73 УК РФ в случае назначения наказания в виде штрафа не предусмотрена законом, правовых оснований к обсуждению вопроса об условном осуждении не имеется.
Несмотря на наличие в действиях ФИО3 смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного пунктом «и» части 1 статьи 61 УК РФ, учитывая назначения ей наказания в виде штрафа тогда как санкция части 1 статьи 187 УК РФ предусматривает иные более строгие виды наказания у суда не имеется оснований для назначения ей наказания с применением части 1 статьи 62 УК РФ.
Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении следует оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.
В соответствии с п. 5 ч.2 ст. ст. 131, ч.1 ст. 132 УПК РФ с подсудимой ФИО3 подлежат взысканию в доход федерального бюджета РФ процессуальные издержки в виде сумм, выплаченных адвокату Саркисяну А.С. за оказание юридической помощи по назначению в ходе предварительного расследования, а именно 7800 руб. 00 коп.
Принимая во внимание то, что обстоятельств, свидетельствующих о имущественной несостоятельности ФИО3, не установлено, учитывая материальное положение ФИО3, ее возраст, трудоспособность с учетом состояния здоровья и возможность получения заработка, что позволит уплатить ей процессуальные издержки в доход федерального бюджета без ущерба для себя, суд не усматривает оснований к полному освобождению ФИО3 от уплаты процессуальных издержек, и полагает необходимым взыскать с нее процессуальные издержки, связанные с оплатой труда адвоката Саркисяна А.С. за оказание юридической помощи по назначению в ходе предварительного следствия.
Вместе с тем, учитывая материальное положение ФИО3 и материальное положение ее семьи, наличие на ее иждивении двоих малолетних детей, суд полагает возможным снизить размер суммы, подлежащей взысканию с осужденной ФИО3 до 4000 рублей.
Оценивая приведенные в судебном заседании ФИО3 доводы об отсутствии у нее в настоящее время денежных средств, источника дохода, суд полагает необходимым отметить, что данные обстоятельства сами по себе не могут являться основанием к полному освобождению ее от уплаты процессуальных издержек, поскольку их взыскание может быть отсрочено и обращено на будущие доходы осужденной, являющейся трудоспособной.
При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется положениями статьи 81 УПК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 307, 308 и 309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОР И Л:
признать ФИО3 виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением статьи 64 УК РФ в виде штрафа в размере 30 000 рублей.
Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: УФК по Ульяновской области (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Ульяновской области) ИНН/КПП <***>/732501001; л/с <***> в УФК по Ульяновской области; Отделение Ульяновск БАНКА РОССИИ//УФК по Ульяновской области г.Ульяновск; БИК 017308101; единый казначейский счет: 40102810645370000061; р/с <***>; КБК 41711603122010000140; УИН 41700000000009100568.
Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.
Взыскать с ФИО3 в доход федерального бюджета РФ процессуальные издержки в сумме 4000 (четыре тысячи) рублей 00 копеек, затраченные на оплату труда адвоката Саркисяна А.С. в ходе предварительного расследования.
Вещественные доказательства: регистрационное дело индивидуального предпринимателя ФИО3; оптический диск, содержащий юридическое дело ИП ФИО3 из АО «Альфа-Банк»; оптический диск с выпиской по расчетному счету №, открытому в АО «Альфа-Банк» на ИП ФИО3; выписки по расчетным счетам № и 40№, открытым в ПАО «Банк Уралсиб» на ИП ФИО3; оптический диск с выпиской по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «АК Барс» на ИП ФИО3; оптический диск с выпиской по расчетным счетам № и №, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» на ИП ФИО3; оптический диск с выпиской по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк» на ИП ФИО5 А.Н.; выписка по расчетному счету №, открытому в АО «Россельхозбанк» на ИП ФИО3; выписку по расчетному счету №, открытому в ПАО «Росбанк» на ИП ФИО3; оптический диск с выпиской по расчетным счетам № и №, открытым в ПАО «Банк ВТБ» на ИП ФИО3– хранить при материалах уголовного дела; юридические дела ИП ФИО3 из ПАО «Банк Уралсиб», ПАО АКБ «АК Барс», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк ВТБ» - передать по принадлежности в указанные банки.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Ульяновского областного суда через Засвияжский районный суд г.Ульяновска в течение 15 суток со дня провозглашения.
Судья Е.В. Пиунова