Приговор по делу № 1-603/2023 от 29.08.2023.

Дело №1-603/23 78RS0005-01-2022-000972-11

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

Санкт-Петербург 29 августа 2023 г.

Судья Калининского районного суда Санкт-Петербурга Мещерякова Л.Н.

с участием государственного обвинителя – ст. помощника прокурора Калининского района Санкт-Петербурга ФИО8,

подсудимой ФИО9,

защитника – адвоката Яровой К.А., представившей удостоверение № и ордер №,

при секретарях Рыбаковой Е.Т., Несудимовой А.С.,

рассмотрев уголовное дело в отношении ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении 2 /двух/ преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

/под стражей по уголовному делу не содержалась/,

УСТАНОВИЛ:

ФИО9 совершила мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Она же /ФИО9/ совершила мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере /два преступления/.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах:

ФИО9 с 12.03.2020 г., на основании трудового договора № от 12.03.2020, и приказа /распоряжения/ о переводе работника на другую работу № от 01.09.2020 на должность операционист-кассир операционного офиса №, являясь сотрудником ООО "<данные изъяты> /далее Банк/, занимая должность операциониста-кассира операционного офиса №, и являясь материально-ответственным лицом на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.03.2020, а также согласно должностной инструкции от 18.09.2020, утвержденной приказом Общества № от 18.09.2020, была наделена административно-хозяйственными функциями и полномочиями по: консультированию клиентов по вопросам предоставления услуг Банка; приему заявлений клиентов и предоставлению ответов клиентам, обратившимся в банковский офис с письменными заявлениями; заключению (подписанию) от имени Банка с клиентами договоров банковского (текущего) счета/банковского вклада, а также дополнительных соглашений к указанным договорам, на основе утвержденных в банке типовых форм и существующих условий видов счетов/вкладов; приёму заявлений, подписанию (оформлению) договоров (соглашений) иных документов в целях оформления клиентам услуг Банка (его партнеров) в рамках предоставленных Банку полномочий строго по типовым формам и в соответствии с правилами оформления, принятыми Банком, и информацией, полученной на обучении; уничтожению скан копии документов после отправки в банк; удостоверению своей подписью доверенности на право распоряжения денежными средствами, находящимися на текущих счетах, счетах по учету срочных вкладов, вкладов «до востребования» клиентов в Банке, на получение представителем клиента адресованной клиенту Банком корреспонденции, а также завещательных распоряжений; составлению всех необходимых документов по произведенным операциям в соответствии с требованиями нормативных документов Банка России о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях и внутренних документов Банка о порядке осуществления кассовых операций; идентификации клиентов и проверка наличия у клиента правоспособности (дееспособности).

Не позднее 10 часов 00 минут 06.11.2020 г., ФИО9, находясь на территории г. Санкт-Петербурга, разработала преступный план, в соответствии с которым она намеривалась путем обмана, используя свое служебное положение, полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей в связи с исполнением служебных обязанностей, похищать денежные средства клиентов Банка, которые обращаются непосредственно к ней для внесения денежных средств на счета, вклады, либо для совершения других операций с денежными средствами.

06.11.2020 г., в период с 10 часов 00 минут до 15 часов 10 минут, она /ФИО9/, находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, действуя в рамках своих служебных обязанностей, приняла клиента ФИО1, обратившегося в Банк с целью оформления договора вклада в сумме 1 370 000 рублей. После чего, имея умысел на хищение денежных средств ФИО1, путем обмана, используя свое служебное положение, действуя умышленно, убедила ФИО1 оформить договор на брокерское обслуживание, что давало ей /семеновой К.В./ возможность путем обмана в дальнейшем совершать хищение денежных средств последнего. ФИО1, будучи введенный ею /ФИО9/ в заблуждение, подписал заявление о присоединении к договору на брокерское обслуживание № от 06.11.2020 с ООО ИК «<данные изъяты>).

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, 06.11.2020 г., в период с 10 часов 00 минут до 15 часов 10 минут, пользуясь тем, что у ФИО1 имелся счет №, открытый 05.08.2017 в этом же отделении Банка к ранее заключенному договору вклада физического лица, оформила приходно-кассовый ордер (далее ПКО) № от 06.11.2020, в соответствии с которым денежные средства в сумме 1 370 000 рублей были внесены ФИО1 на счет №.

Далее она /ФИО9/, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО1 действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, находясь на рабочем месте по вышеуказанному адресу, в период с 10 часов 00 минут до 15 часов 06 минут 09.11.2020 г., продолжая обман ФИО1, убедила его приобрести облигации ООО «<данные изъяты>». При этом ФИО1, будучи введенным в заблуждение, передал ей /ФИО9/ свой мобильный телефон, с установленным приложением брокера «<данные изъяты>/, с помощью которого она /ФИО9/ создала личный кабинет на имя ФИО1 и приобрела облигации ООО «<данные изъяты>» на общую сумму 1 200 000 рублей, фактически перечислив денежные средства на брокерский счет №. При этом она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ввела в заблуждение ФИО1, сообщив ему, что оставшиеся на его счете № денежные средства в сумме 170 000 рублей будут перечислены на иной счет по договору вклада № от 09.11.2020. Однако, указанные денежные средства со счета ФИО1 № не перечислила, аннулировав указанный договор вклада.

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, используя программное обеспечение Банка, а также свою учетную запись «<данные изъяты>/, достоверно зная, что изменение персональных данных клиентов Банка возможно только при его личном обращении о смене номера телефона и предъявлении паспорта гражданина Российской Федерации, 16.11.2020 г., около 14 часов 27 минут, находясь на своем рабочем месте по указанному выше адресу, умышленно внесла изменения в личные персональные данные ФИО1, отключив от банковского оповещения его номер мобильного телефона №, произведя замену на номер телефона №, находящийся в ее /ФИО9/ пользовании. После чего она /ФИО9/ оформила в программе Банка к счету № неименную дебетовую карту №, получила ПИН-код к указанной карте, получив таким образом возможность совершать хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1 через указанную банковскую карту, со счета №, открытого и обслуживаемого по адресу: <адрес>

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей /ФИО9/, в период с 15 часов 11 минут 16.11.2020 г. по 24 часа 00 минут 20.11.2020 г., используя карту № совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 169 980 рублей 02 копейки, снимая денежные средства в банкоматах и оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в г. Санкт-Петербург и Ленинградской области, а именно:

- 16.11.2020 г., в период с 15 часов 11 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 15 000 рублей в салоне красоты «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 16.11.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 798 рублей 40 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 16.11.2020 г., в 17 часов 40 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном по <адрес>

- 17.11.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 5 927 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 17.11.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 883 рубля 92 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 17.11.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 370 рублей 70 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 17.11.2020 г., в 09 часов 02 минуты, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 18.11.2020 г., в 10 часов 17 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 46 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>, а всего на общую сумму 169 980 рублей 02 копейки.

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в 23 часа 31 минуту 26 секунд 28.11.2020 г., будучи достоверно осведомленной о том, что ФИО1 приобрел облигации на сумму 1 195 836 рублей 57 копеек в рамках вышеуказанного договора на брокерское обслуживание № от 06.11.2020, владея кодами доступа приложения брокера «<данные изъяты>/, незаконно осуществила вход с аккаунта ФИО1 в мобильном приложении брокера, где продала ранее купленные ФИО1 облигации ООО «<данные изъяты>» в количестве 1 167 штук, получив за указанную операцию 1 212 618 рублей 03 копейки, и в это же время, в продолжение своего преступного умысла, с целью сокрытия преступления и продолжения своих преступных действий, а также получения единоличного контроля, изменила данные аккаунта ФИО1 в указанном приложении брокера «<данные изъяты>/, указав номер телефона № находящийся в ее /ФИО9/ пользовании.

Продолжая свои преступные действия она /ФИО9/ 04.12.2020 г., в 18 часов 48 минут, используя личный кабинет ФИО1 в приложении брокера «<данные изъяты>/, совершила перевод денежных средств в размере 300 000 рублей с брокерского счета на расчетный счет ФИО1 №, доступ к которому был ею /ФИО9/ получен ранее, и в период с 18 часов 48 минут 04.12.2020 г. до 24 часа 00 минут 08.12.2020 г., используя карту «№, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 176 945 рублей 01 копейка, снимая денежные средства в банкоматах, оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а именно:

- 04.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 7 500 рублей, 5 000 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей в банкоматах, расположенных <адрес>

- 04.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 291 рубль 70 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 05.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 12 678 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 05.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 3 198 рублей в ТРЦ «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 05.12.2020 г., в период времени с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 4 896 рублей в ТРЦ «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 05.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей в банкоматах, расположенных <адрес>

- 06.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 297 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 06.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 1 044 рубля 52 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 06.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 326 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 06.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 159 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 06.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплаты товара на суммы 1 010 рублей 70 копеек, 299 рублей, 4 742 рубля 07 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>;

- 06.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 188 рублей у ИП «<данные изъяты>», расположенном <адрес>;

- 06.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 919 рублей в ресторане «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 07.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 708 рублей 04 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 07.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 900 рублей в аптеке «<данные изъяты>», расположенной <адрес>

- 08.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 3 000 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей в банкомате, расположенном <адрес>;

- 08.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 158 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 08.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 129 рублей 98 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 08.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей в банкомате, расположенном <адрес>, а всего на общую сумму 176 945 рублей 01 копейку.

Далее она /ФИО9/, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО1, 09.12.2020 г., в 18 часов 49 минут, используя полученный ранее доступ к личному кабинету ФИО1 в приложении брокера «<данные изъяты>, совершила перевод денежных средств в размере 208 314 рублей с брокерского счета на расчетный счет ФИО1 №, доступ к которому ею /ФИО9/ был получен ранее.

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей /ФИО9/, в период с 19 часов 23 минут 09.12.2020 г. по 24 часа 00 минут 18.12.2020 г., используя карту №, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 331 300 рублей, снимая их в банкоматах, оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в г. Санкт-Петербург и Ленинградской области, а именно:

- 09.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 3 000 рублей, 5 000 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей в банкомате, расположенном <адрес>;

- 10.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 5 000 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей в банкомате, расположенном <адрес>;

- 11.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 5 000 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей в банкомате, расположенном <адрес>;

- 12.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 5 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>;

- 15.12.2020 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей в банкомате, расположенном <адрес>;

- 17.12.2020 г., в 24 часа 58 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 18.12.2020 г., в 00 часов 04 минуты, совершила снятие денежных средств в сумме 40 800 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

Далее она /ФИО9/, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО1, 21.12.2020 г., в 18 часов 33 минуты, используя полученный ранее доступ к личному кабинету ФИО1 в приложении брокера «<данные изъяты>/, совершила перевод денежных средств в размере 200 000 рублей с брокерского счета на расчетный счет ФИО1 №, доступ к которому ею /ФИО9/ был получен ранее.

Продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, ФИО9, в период с 18 часов 33 минут 21.12.2020 г. по 16 часов 14 минут 26.12.2020 г., используя карту №, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 199 500 рублей, снимая денежные средства в банкоматах и оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а именно:

- 23.12.2020 г., в период времени с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 5 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>;

- 24.12.2020 г., в 15 часов 23 минуты, совершила снятие денежных средств в сумме 10 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 24.12.2020 г., в 18 часов 17 минуты, совершила снятие денежных средств в сумме 40 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 25.12.2020 г., в 09 часов 14 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 26.12.2020 г., в 16 часов 13 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 45 000 рублей, 4 500 рублей в банкомате, расположенном <адрес>, а всего на общую сумму 199 500 рублей.

Далее она /ФИО9/, продолжая свои преступные действия направленные на хищение денежных средств ФИО1, 11.01.2021 г., в 19 часов 26 минут, используя полученный ранее доступ к личному кабинету ФИО1 в приложении брокера «<данные изъяты>/, совершила перевод денежных средств в сумме 100 000 рублей с брокерского счета на расчетный счет ФИО1 №, в 19 часов 29 минут совершила перевод денежных средств в сумме 100 000 рублей с брокерского счета на расчетный счет ФИО1 №, доступ к которому ею /ФИО9/ был получен ранее.

Продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей /ФИО9/, в период с 19 часов 30 минут 11.01.2021 г. по 24 часа 00 минут 19.01.2021 г., используя карту №, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 200 473 рубля 39 копеек, снимая денежные средства в банкоматах, оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в Российской Федерации, а именно:

- 12.01.2021 г., в 11 часов 47 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 13.01.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 5 000 рублей, 7 500 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 14.01.2021 г., в 09 часов 22 минуты, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 15.01.2021 г., в 16 часов 39 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 17.01.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила покупку на сумму 2 973 рублей 39 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 19.01.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 5 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>, а всего на общую сумму 200 473 рубля 39 копеек.

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, 20.01.2021 г., в 13 часов 52 минуты 07 секунд, используя полученный ранее доступ к личному кабинету ФИО1 в приложении брокера «<данные изъяты>/, совершила перевод денежных средств в размере 100 000 рублей с брокерского счета на расчетный счет ФИО1 №, доступ к которому ею /ФИО9/ был получен ранее.

Продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, ФИО9, в период с 15 часов 19 минут 20.01.2021 г. по 20 часов 06 минут 21.01.2021 г., используя карту №, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 100 000 рублей, снимая денежные средства в банкоматах и оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а именно:

- 20.01.2021 г., в 15 часов 19 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 21.01.2021 г., в 20 часов 06 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес> а всего на общую сумму 100 000 рублей.

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей /ФИО9/, 26.01.2021 г., в 18 часов 17 минут, используя полученный ранее доступ к личному кабинету ФИО1 в приложении брокера «<данные изъяты>), совершила перевод денежных средств в размере 100 000 рублей с брокерского счета на расчетный счет ФИО1 №, доступ к которому ею /ФИО9/ был получен ранее.

Продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, в период с 11 часов 11 минут 27.01.2021 г. по 19 часов 58 минут 22 секунды 02.02.2021 г., используя карту «№, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 90 000 рублей, снимая денежные средства в банкоматах, оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а именно:

- 27.01.2021 г., в 11 часов 11 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 29.01.2021 г., в 11 часов 00 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 26 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 02.02.2021 г., в 19 часов 58 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 14 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес> а всего на общую сумму 90 000 рублей.

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей (ФИО9), 03.02.2021 г., в 18 часов 24 минуты, используя полученный ранее доступ к личному кабинету ФИО1 в приложении брокера «<данные изъяты>), совершила перевод денежных средств в размере 50 000 рублей с брокерского счета, на расчетный счет ФИО1 №, доступ к которому ею /ФИО9/ был получен ранее.

Продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, в период с 00 часов 00 минут 05.02.2021 г. по 24 часа 00 минут 05.02.2021 г., используя карту №, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 50 000 рублей, снимая денежные средства в банкоматах, расположенных в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а именно:

- 05.02.2021 г., в период времени с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 7 500 рублей, 5 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>, а всего в общей сумме 50 000 рублей.

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, 09.02.2021 г., в 18 часов 29 минут, используя полученный ранее доступ к личному кабинету ФИО1 в приложении брокера «<данные изъяты>/, совершила перевод денежных средств в размере 25 000 рублей с брокерского счета на расчетный счет ФИО1 №, доступ к которому ею /ФИО9/ был получен ранее.

Продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, 10.02.2021 г. в 12 часов 25 минут, используя карту №, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 35 000 рублей, снимая денежные средства в банкоматах, оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а именно:

- 10.02.2021 г., в 12 часов 25 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 35 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей /ФИО9/, 15.02.2021 г., в 19 часов 00 минут, используя полученный ранее доступ к личному кабинету ФИО1 в приложении брокера «<данные изъяты>/, совершила перевод денежных средств в размере 25 000 рублей с брокерского счета на расчетный счет ФИО1 №, доступ к которому ею /ФИО9/ был получен ранее.

Продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, 16.02.2021 г., в 14 часов 49 минут, используя карту №, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, в общей сумме 25 000 рублей, снимая денежные средства в банкоматах, расположенных в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а именно:

- 16.02.2021 г. в 14 часов 49 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 25 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

25.05.2021 г., ФИО1, не осведомленный о ее /ФИО9/ преступных действиях, вновь обратился в операционный офис № Банка по адресу: <адрес> к ней /ФИО9/ с целью пополнить брокерский счет на сумму 500 000 рублей. При этом она /ФИО9/, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ФИО1 путем обмана, используя свое служебное положение, сформировала приходно-кассовый ордер № от 25.05.2021 на сумму 500 000 рублей, введя в заблуждение ФИО1, сообщив ему ложную информацию, что денежные средства будут внесены на брокерский счёт, что не соответствовало действительности, умышленно указав в приходно-кассовом ордере расчетный счет №, доступ к которому незаконно ею /ФИО9/ был получен ранее.

В продолжение своего преступного умысла, она /ФИО9/ передала изготовленный ею ПКО № от 25.05.2021 на сумму 500 000 рублей ФИО1 для совершения операции по зачислению денежных средств через кассу операционного офиса №. ФИО1, будучи веденным в заблуждение ее /ФИО9/ действиями, внес денежные средства в сумме 500 000 рублей в кассу, которые потупили на расчетный счет №, и она /ФИО9/ получила возможность распоряжаться указанными денежными средствами. Таким образом, дальнейшее движение денежных средств, находящихся на счете №, происходило без ведома и желания ФИО1

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО1, действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей /ФИО9/, в период с 10 часов 37 минут 25.05.2021 г. до 24 часов 58 минут 14.06.2021 г., используя карту №, совершила хищение денежных средств ФИО1 в общей сумме 499 980 рублей, снимая денежные средства в банкоматах, оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а именно:

- 25.05.2021 г., в 10 часов 51 минуты, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 26.05.2021 г., в 09 часов 55 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 27.05.2021 г., в 17 часов 16 минуты, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 28.05.2021 г., в 09 часов 35 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 29.05.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила покупку на сумму 48 980 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 30.05.2021 г., в период времени с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в суммах 6 000 рублей, 6 000 рублей, 6 000 рублей, 6 000 рублей, 6 000 рублей 6 000 рублей, 6 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 31.05.2021 г., в 16 часов 30 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 01.06.2021 г., в 15 часов 41 минуту, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 02.06.2021 г., в 10 часов 07 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 03.06.2021 г., в 13 часов 27 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 14.06.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 3 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

Таким образом, она /ФИО9/, в период с 15 часов 09 минут 06.11.2020 г. до 24 часа 00 минут 14.06.2021 г., действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств ФИО1 на общую сумму 1 878 178 рублей 42 копейки, то есть в особо крупном размере, которыми распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ФИО1 имущественный ущерб на вышеуказанную сумму.

Она же /ФИО9/, занимая указанную выше должность, 01.03.2021 г., в период с 10 часов 00 минут до 12 часов 23 минут, находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, действуя в рамках своих служебных обязанностей, приняла клиента Банка ФИО2, обратившегося в Банк с целью заключения договора вклада физического лица на сумму 931 341 рубль. После чего она /ФИО9/, действуя в рамках своих полномочий, используя программное обеспечение Банка, в программе унифицированный фронт офис «<данные изъяты>/, составила договор вклада физического лица на имя ФИО2 № от 01.03.2021 на сумму 931 341 рубль и предъявила его к подписанию ФИО2, сформировала приходно-кассовый ордер /далее ПКО/ № от 01.03.2021 на сумму 931 341 рубль, который ФИО2 передал в кассу Банка, и денежные средства в сумме 931 341 рубль не позднее 18 часов 22 минут 04.03.2021 г. поступили на другой счет ФИО2 №, открытый в Банке.

Далее она /ФИО9/, имея прямой умысел на хищение денежных средств ФИО2, из корыстных побуждений, используя свою учетную запись «<данные изъяты>/, достоверно зная, что изменение персональных данных клиентов Банка возможно лишь при их личном обращении о смене номера телефона и предъявлении паспорта гражданина Российской Федерации, 04.03.2021 г., в период с 10 часов 00 минут до 12 часов 23 минут, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, используя свое служебное положение, умышленно внесла изменения в личные персональные данные ФИО2, отключив от банковского оповещения его номер мобильного телефона № произведя замену на номер телефона №, находящийся в ее /ФИО9/ пользовании, и, таким образом, оповещения о действиях, производимых по указанному расчетному счету, осуществлялись на номер мобильного телефона №, находящийся в ее (ФИО9) пользовании, что позволяло ей скрывать совершаемое ею хищение денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла она /ФИО9/, достоверно зная, что денежные средства с вклада ФИО2 можно перечислить со счета вклада на текущий счет клиента, имея умысел на хищение денежных средств ФИО2 путем обмана, используя свое служебное положение, полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей /ФИО9/, достоверно зная, что ФИО2 не планирует оформление договора на ведение банковского счета, и не давал на это согласие, самовольно, без присутствия клиента – ФИО2, оформила на его имя в программе унифицированный фронт офис «<данные изъяты>/ договор о ведении банковского счета, открыв к нему на имя ФИО2 текущий счет №, и с целью совершения хищения денежных средств, принадлежащих ФИО2, указала в договоре о ведении банковского счета находящийся в ее /ФИО9/ пользовании номер мобильного телефона - №. После чего она /ФИО9/, реализуя свой преступный умысел, оформила в программе Банка к счету № неименную дебетовую карту № от 04.03.2021, получила ПИН-код к указанной карте, получив, таким образом, возможность с помощью указанной банковской карты совершать хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2, с банковского счета №, открытого и обслуживаемого по адресу: <адрес>.

Далее она /ФИО9/, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО2, в период с 18 часов 21 минуты 04.03.2021 г. по 09 часов 38 минут 24.05.2021 г., используя карту №, совершала хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2, на общую сумму 935 325 рублей 53 копейки, снимая денежные средства в банкоматах, оплачивая товары и услуги в торговых организациях, расположенных в г. Санкт-Петербурге и Ленинградской области, а именно:

- 04.03.2021 г., в период с 18 часов 21 минуты по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 5 649 рублей 07 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 04.03.2021 г., в период с 18 часов 21 минуты по 24 часа 00 минут совершила оплату товара на сумму 436 рублей 80 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 04.03.2021 г., в 18 часов 44 минуты, совершила снятие денежных средств в сумме 200 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 05.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 900 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 05.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 4 098 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 05.03.2021 г., в 11 часов 01 минуту, совершила снятие денежных средств в сумме 100 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 06.03.2021 г., в 18 часов 17 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 115 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 07.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила покупку на сумму 8 594 рубля в ТРЦ «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 07.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила покупку на сумму 4 998 рубля в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 07.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 1 262 рубля 87 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 07.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 14 990 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 07.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 3 399 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 07.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 269 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 08.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 35 рублей в магазине «<данные изъяты> 24», расположенном <адрес>

- 08.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 589 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 08.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 11 296 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 09.03.2021 г., в 13 часов 39 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 58 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 10.03.2021 г., в период времени с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплаты товара на суммы 510 рублей, 1 952 рублей в аптеке «<данные изъяты>», расположенной <адрес>

- 10.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 932 рублей 60 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 11.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 799 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 11.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 149 990 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 16.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 499 рублей 02 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 17.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 2 325 рублей 95 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 18.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 699 рублей 60 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 20.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату билетов на суммы 149 рублей, 300 рублей на <данные изъяты>, расположенном <адрес>

- 20.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 59 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 20.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 2 605 рублей 32 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 21.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 470 рублей в кафе «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 21.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 469 рублей 23 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 21.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 1 016 рублей 26 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 21.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 2 419 рублей 98 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 21.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 3 900 рублей у ИП «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 21.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 167 рублей 20 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 22.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 674 рубля 31 копейку в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 23.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 411 рублей 84 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 24.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 32 рубля 90 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 24.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 401 рубль 96 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 25.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 2 002 рубля 97 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 26.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 562 рубля 70 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 26.03.2021 г., в 19 часов 43 минуты, совершила снятие денежных средств в сумме 150 000 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

- 28.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 8 780 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 28.03.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 9 430 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 01.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 555 рублей 80 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 01.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 016 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 01.04.2021 г. в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 685 рублей 29 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 01.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 205 рублей 50 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 02.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 1 921 рубль 44 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 02.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату услуги на сумму 2 329 рублей 15 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 02.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 2 150 рублей 40 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 03.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 2 043 рубля 81 копейку в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 06.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплаты товара на суммы 1 858 рублей 90 копеек, 4 065 рублей 33 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 08.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 824 рубля 90 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 11.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 2 464 рубля 16 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 11.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на 2 377 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 14.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 3 687 рублей 10 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 15.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 419 рубля 93 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 16.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 1 770 рублей 53 копейки в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 17.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 2 216 рублей 91 копейку в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 18.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 9 850 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 18.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 5 990 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 18.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 2 250 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 18.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 900 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 19.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 168 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 20.04.2021 г. в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 523 рубля в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 20.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 714 рублей в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 21.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 3 088 рублей 00 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 24.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 702 рублей 00 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 24.04.2021 г., в период с 00 часов 00 минут по 24 часа 00 минут, совершила оплату товара на сумму 170 рублей 80 копеек в магазине «<данные изъяты>», расположенном <адрес>

- 24.05.2021 г., в 09 часов 38 минут, совершила снятие денежных средств в сумме 3 300 рублей в банкомате, расположенном <адрес>

Таким образом, она /ФИО9/, в период с 18 часов 21 минуты 04.03.2021 г. по 09 часов 38 минут 24.05.2021 г., действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств ФИО2 на общую сумму 935 325 рублей 53 копейки, то есть в крупном размере.

Она же /ФИО9/, занимая там же ту же должность, 01.07.2021 г., в период с 10 часов 00 минут до 12 часов 28 минут, находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, действуя в рамках своих служебных обязанностей, приняла клиента ФИО3, обратившегося в Банк с целью оформления договора вклада физического лица в сумме 600 000 рублей. После чего она /ФИО9/, имея умысел на хищение денежных средств ФИО3, путем обмана, используя свое служебное положение, используя программное обеспечение Банка, в программе унифицированный фронт офис (далее «<данные изъяты>/, составила договор вклада физического лица на имя ФИО3 № от 01.07.2021 на сумму 600 000 рублей и предъявила его к подписанию ФИО3, создав таким образом у последнего ложное представление о том, что денежные средства, принадлежащие ему, в сумме 600 000 рублей будут внесены в Банк по указанному договору вклада. При этом она /ФИО9/, действуя умышленно, имея умысел на хищение путем обмана денежных средств ФИО3, не изготовила приходно-кассовый ордер /далее ПКО/ на пополнение договора вклада № от 01.07.2021, вследствие чего указанный договор автоматически был аннулирован. В продолжение своего преступного умысла, она /ФИО9/, продолжая обманывать ФИО3, что денежные средства в сумме 600 000 рублей будут внесены по договору вклада № от 01.07.2021, в целях хищения денежных средств ФИО3, без его желания и ведома, в программе «<данные изъяты>/ оформила договор о ведении банковского счета № от 01.07.2021, открыв на имя ФИО3 текущий счет №, который обслуживался в офисе Банка по адресу: <адрес> После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя умышленно, сформировала ПКО № от 01.07.2021 на сумму 600 000 рублей, в соответствии с которым указанная денежная сумма поступала не на счет договора вклада № от 01.07.2021, а на текущий счет №, открытый на имя ФИО3, с которого она /ФИО9/ могла их похитить. ФИО3, будучи введенный в заблуждение ее /ФИО9/ действиями, полагая, что внесение денежных средств осуществляется по договору вклада № от 01.07.2021, передал в кассу Банка указанный ПКО и денежные средства в сумме 600 000 рублей, которые не позднее 12 часов 28 минут 01.07.2021 поступили на счет №.

Далее она /ФИО9/, в продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств ФИО3, используя свою учетную запись «<данные изъяты>/, достоверно зная, что изменение персональных данных клиентов Банка возможно лишь при их личном обращении о смене номера телефона и предъявлении паспорта гражданина Российской Федерации, 01.07.2021 г., в 11 часов 13 минут, находясь на своем рабочем месте по указанному выше адресу, используя свое служебное положение, полномочия, а также доступ к системе Банка, вверенные ей /ФИО9/, умышленно внесла изменения в личные персональные данные ФИО3, отключив от банковского оповещения его номер мобильного телефона №, произведя замену на номер телефона №, находящийся в ее /ФИО9/ пользовании. После чего она /ФИО9/ оформила в программе Банка к счету № неименную дебетовую карту №, получила ПИН-код к указанной карте, получив таким образом возможность совершать хищение безналичных денежных средств, принадлежащих ФИО3, со счета №.

Далее она /ФИО9/, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств ФИО3, находясь по месту своей работы, используя банковскую карту №, через банкомат Банка, расположенный по вышеуказанному адресу, произвела операции по списанию денежных средств со счета №, принадлежащего ФИО3, а именно:

- 01.07.2021 г. в 12 часов 28 минут в сумме 200 000 рублей,

- 01.07.2021 г. в 15 часов 39 минут в сумме 200 000 рублей,

- 02.07.2021 г. в 14 часов 50 минут в сумме 100 000 рублей, а всего на общую сумму 500 000 рублей, что является крупным размером, которые она /ФИО9/ похитила путем обмана.

Таким образом, она /ФИО9/ в период с 10 часов 00 минут 01.07.2021 г. до 14 часов 51 минуты 02.07.2021 г., действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ФИО3, на общую сумму 500 000 рублей.

Подсудимая ФИО9 вину в совершении преступлений признала полностью, не оспаривая обстоятельства их совершения, изложенные выше. От дачи показаний в судебном заседании отказалась. Указала, что в содеянном раскаивается.

Помимо признания своей вины подсудимой, ее вина в совершении преступлений подтверждается исследованными судом доказательствами.

Заявлением о преступлении от 02.08.2021 г., согласно которому представитель банка ООО «<данные изъяты>» сообщил о мошеннических действиях, совершенных в отношении клиента банка ФИО1 сотрудником банка - ФИО9, причинивших материальный ущерб в размере 1 870 000 рублей /т. 1 л.д. 121-125/.

Заявлением о преступлении от 24.08.2021 г., согласно которому ФИО1 просит провести проверку по факту мошеннических действий, совершенных в отношении него со стороны операциониста-кассира оперативного офиса № ООО «<данные изъяты>» ФИО9 /т. 1 л.д. 177/.

Показаниями потерпевшего ФИО1, который пояснил, что он 06.11.2020 обратился в ОО № ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с целью открыть вклад в сумме 1 370 000 рублей. С ним /ФИО1/ работала операционист-кассир ФИО9, которая предложила вложить денежные средства в приобретение облигаций, на что он согласился. После чего операционист-кассир ФИО9, находясь на своем рабочем месте, оформила заявление о присоединении его /ФИО1/ к договору на брокерское обслуживание № от 06.11.2020 г. ООО ИК «<данные изъяты>», которое он подписал электронной подписью с помощью абонентского номера №. Также в последующем ему /ФИО1/ был выдан ПКО № от 06.11.2020, в соответствии с которым денежные средства в сумме 1 370 000 руб. он внес в кассу банка по вышеуказанному адресу. Он /ФИО1/ ранее уже являлся клиентом банка и 05.08.2017 г. им был открыт расчетный счет №. 09.11.2020 г. он вновь обратился в ОО № к операционисту кассиру ФИО9 для приобретения облигаций в рамках договора на брокерское обслуживание № от 06.11.2020. ФИО9 предложила ему 1 200 000 рублей вложить в приобретение облигаций, а на 170 000 рублей открыть вклад. Покупка облигаций осуществлялась в приложении брокера <данные изъяты>, где операционист-кассир ФИО9 создала на его /ФИО1/ имя личный кабинет с кодом входа «№/, привязав принадлежащий ему /ФИО1/ номер телефона №. Согласно выписке по счету, 09.11.2020 г. им /ФИО1/ приобретены облигации ООО «<данные изъяты>» в количестве 1 167 шт. Для оплаты облигаций 09.11.2020 г. со счета №, открытого на его имя произведено списание денежных средств в сумме 1 200 000 рублей, а также он открыл вклад № от 09.11.2020 на сумму 170 000 рублей. Также для оформления вклада он /ФИО1/ передавал свой мобильный телефон ФИО9 для получения промо-кода. В последующем ему пришла СМС на его номер телефона с латинскими буквами, смысл которой был в том, что он просит изменить номер мобильного телефона для входа в личный кабинет. Смысл данной СМС он не понял, поэтому обратился в банк к операционисту кассиру ФИО9 25.05.2021 г. он /ФИО1/ вновь обратился в ОО № к операционисту кассиру ФИО9 с целью пополнить договор на брокерское обслуживание № от 06.11.2020 г. на сумму 500 000 рублей. ФИО9 сформировала ПКО № от 25.05.2021 г. на сумму 500 000 рублей, в соответствии с которым денежные средства в сумме 500 000 рублей он /ФИО1/ внес в кассу банка по вышеуказанному адресу. Также при внесении денежных средств ФИО9 ему пояснила, что документы, подтверждающие покупку облигаций на 500 000 рублей он сможет получить у нее чуть позже, так как данные облигации необходимо приобрести и оформить. Также она ему пояснила, что уедет из города на пару недель, так как у нее семейные сложности. 12.07.2021 г. он /ФИО1/ обратился в банк с целью получения подтверждающих документов на приобретение облигаций на сумму 500 000 рублей, однако ФИО9 не было на рабочем месте. После чего он обратился к сотрудникам банка и начал разбираться, где ему можно получить вышеуказанные документы. В ходе разбирательств сотрудники банка не смогли ему пояснить, куда делись денежные средства в размере 1 870 000 рублей /т. 2 л.д. 105-108/.

Протоколом явки с повинной от 26.08.2021 г., согласно которому в УМВД России по Калининскому району г. Санкт-Петербурга обратилась ФИО9 и сообщила, что она, являясь операционистом-кассиром банка «<данные изъяты>» операционного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>, в период с 06.11.2020 г. по 16.06.2021 г., находясь на своем рабочем месте, в рабочее время, используя свое служебное положение, имея умысел на хищение денежных средств в размере 1 870 000 рублей, совершила мошеннические действия в отношении ФИО1 /т. 1 л.д. 182/.

Протоколом выемки от 15.10.2021 г., согласно которому представитель Банка добровольно выдала документы, подтверждающие факт совершения преступления, а также причастность ФИО9 к его совершению, а именно: заключение о результате служебного расследования по выявлению возможного ущерба, нанесенного Банку, произведенного в период с 12.07.2021 г. по 04.08.2021 г.; договор о ведении Банковского счета ФИО3; копию паспорта ФИО3; приходный кассовый ордер № от 01.07.2021; договор вклада физического лица от имени ФИО3; смс-сообщения, направленные на телефон, по вкладу ФИО3; смс-сообщения, направленные на телефон, по вкладу ФИО3, переподключенный к телефону, предоставленному ФИО9; приходный кассовый ордер № от 08.07.2021; выписку по счету ФИО3; выписку по вкладу ФИО3; выписку по счету ФИО3; график работы ФИО9 на июнь и июль; заявление ФИО1 о присоединении на основании 428 ст. ГК РФ; Агентский договор № от 19.06.2017 с приложениями; сведения одвижении денежных средств по счету ФИО1; сведения движении денежных средств по счету ФИО1; приходный кассовый ордер № от 06.11.2020; платежное поручение № от 30.11.2020; приходный кассовый ордер № от 25.05.2021; выписку по счету ФИО1; уведомление о финансовой услуге индивидуальный инвестиционный счет на имя ФИО1; оферта о заключении соглашения об электронном документообороте; анкета депонента от имени ФИО1 от 06.11.2020; анкета депонента от имени ФИО1 от 28.11.2020; анкета депонента от имени ФИО1 от 01.12.2020; договор вклада № от 01.03.2021 от имени ФИО2; приходный кассовый ордер № от 01.03.2021; выписку по счету ФИО2; заявление об открытии счета от имени ФИО2; сведения о замене телефона и пин-кода; распечатку сведений о счете ФИО2; выписку по счету ФИО2; сведения об смс-сообщениях, подключенных к счету ФИО2, которые получала ФИО9; платежное поручение № от 04.08.2021 от ФИО9 к ФИО1 в качестве возмещения причиненного ущерба; платежное поручение № от 04.08.2021 от ФИО9 к ФИО1 в качестве возмещения причиненного ущерба; платежное поручение № от 04.08.2021 от ФИО9 к ФИО2 в качестве возмещения причиненного ущерба; платежное поручение № от 04.08.2021 от ФИО9 к ФИО2 в качестве возмещения причиненного ущерба /т. 2 л.д. 154-157/.

Протоколом осмотра /предметов/ документов, согласно которому были осмотрены документы, подтверждающие факт совершения преступления, а также причастность ФИО9 к его совершению, которые были добровольно выданы представителем Банка в ходе производства выемки 15.10.2021 г. /т. 3 л.д. 7-12/.

Постановлением о приобщении осмотренных документов к материалам дела в качестве вещественных доказательств, осмотренными документами, признанными вещественными доказательствами /т.3 л.д. 13-14/.

Протоколом осмотра предметов /документов/, согласно которому были осмотрены кадровые документы, связанные с трудовыми правоотношениями между работодателем ООО «<данные изъяты>» и работником ФИО9, которые поступили в СУ УМВД России по Калининскому району г.СанктПетербурга из ОЭБиПК УМВД России по Калининскому району г. Санкт-Петербурга с материалами доследственной проверки КУСП № от 15.07.2021, в рамках которого указанные документы были представлены представителем ООО «<данные изъяты>», а именно: трудовой договор № от 12.03.2020, согласно которому работник ФИО9 принята на должность операционист-кассир в операционный офис № ООО «<данные изъяты>» на неопределённый срок с 12.03.2020; должностная инструкция операциониста-кассира банковского офиса ООО «<данные изъяты>», утвержденная Приказом ООО «<данные изъяты>» № от 14.05.2019; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.03.2020 между работодателем ООО «<данные изъяты>» и работником ФИО9; лист ознакомления с локальными нормативными актами для вновь принятых работников ООО «<данные изъяты>» от 11.03.2020; лист ознакомления работника в день приема на работу в ООО «<данные изъяты>» от 12.03.2020; согласие на обработку персональных данных работника ООО «<данные изъяты>» - ФИО9 от 12.03.2020; протокол № заседания комиссии по проверке знаний требований охраны труда работников ООО «<данные изъяты>» от 09.04.2020; Приказ (распоряжение) о приеме работника на работу от 12.03.2020, согласно которому ФИО9 принята на должность операционист-кассир в операционный офис №; приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу от 02.12.2020, согласно которому операционист-кассир ФИО9 переведена на работу в операционный офис №; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 02.12.2020 между работодателем ООО «<данные изъяты>» и работником ФИО9; должностная инструкция операциониста-кассира банковского офиса № ООО «<данные изъяты>», утвержденная Приказом ООО «<данные изъяты>» № от 18.09.2020 /т. 3, л.д. 15-17/.

Протоколом осмотра предметов /документов/ от 18.10.2021, согласно которому в присутствии подозреваемой ФИО9 и ее защитника Яровой К.А. были осмотрены 3 CD-R диска с видеозаписями, на которых зафиксировано как ФИО9 снимает денежные средства в банкомате с карт, принадлежащих ФИО3, ФИО2, ФИО1 /т. 3 л.д. 55-68/.

Постановлением о приобщении оптических дисков к материалам дела в качестве вещественных доказательств /т.3 л.д.69, 70-72/.

Документами, признанными и приобщенными к материалам дела в качестве вещественных доказательств, выданными представителем Банка, перечисленными выше /т.2 л.д. 158 - т. 3 л.д. 6/.

Кадровыми документами, которые были осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела /т. 3, л.д. 18-44, 45-47/.

Заявлением о преступлении от 02.08.2021 г., согласно которому представитель банка ООО «<данные изъяты>» сообщил о мошеннических действиях, совершенных в отношении клиента банка ФИО2 сотрудником банка ФИО9, причинивших материальный ущерб в размере 931 341 рубль /т. 1 л.д. 228-232/.

Заявлением о преступлении от 30.08.2021 г., согласно которому ФИО2 сообщает, что операционист - кассир оперативного офиса № ООО «<данные изъяты> ФИО9, по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, похитила принадлежащие ему денежные средства в размере 931 341 рубль /т. 2 л.д. 3/.

Показаниями потерпевшего ФИО2, который пояснил, что он 01.03.2021 г. находился в ОО № ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, где заключил с ООО «<данные изъяты>» договор вклада физического лица «№ от 01.03.2021 г. сроком на 12 месяцев под 4,8 % годовых на сумму 931 341 руб. При заключении Договора вклада он /ФИО2/ указал принадлежащий ему /ФИО2/ номер мобильного телефона №, который использовался им для получения смс-сообщений, в том числе, от ООО «<данные изъяты>». Сотрудником Банка, оформлявшим договор вклада 01.03.2021 г., была ФИО9 ФИО9 оформила на его /ФИО2/ имя договор вклада на указанную сумму, распечатала экземпляр договора вклада и предъявила его ему /ФИО2/ к подписанию, далее сформировала ПКО № от 01.03.2021 г. на сумму 931 341 руб., в соответствии с которым указанная денежная сумма поступила на счет договора вклада №. Ему /ФИО2/ был выдан экземпляр его договора. Денежные средства, которые он /ФИО2/ положил на вклад, являются его личными накоплениями. В августе 2021 г. с ним связался сотрудник полиции и сообщил, что в период с марта по май 2021 г. с его вклада в банке сотрудником банка были похищены путем мошенничества его /ФИО2/ денежные средства. Каким образом это произошло, он /ФИО2/ не может сказать, лично он ни на какие другие счета банка свои денежные средства не переводил, согласие на это не давал, установочные данные не менял. Через некоторое время, после того как он узнал, что деньги были похищены с вклада в банке, с ним связывались по телефону сотрудники банка, которые пояснили, что его похищенные денежные средства банком были возвращены на его вклад. В результате хищения денежных средств с его /ФИО2/ вклада ему был причинен ущерб на сумму 931 341 рубль. Его /ФИО2/ доход в месяц, с учетом пенсии и надбавок, составляет около № рублей /т. 2, л.д. 112-114/.

Протоколом явки с повинной от 09.09.2021 г., согласно которому в УМВД России по Калининскому району г. Санкт-Петербурга обратилась ФИО9, которая сообщила, что являясь операционистом-кассиром банка «<данные изъяты>», операционного офиса № расположенного по адресу: <адрес>, в период с 04.03.2021 г. по 24.05.2021 г., на своем рабочем месте, в рабочее время, используя свое служебное положение, имея умысел на хищение денежных средств в размере 931 341 рубль, совершила мошеннические действия в отношении клиента банка ФИО2 /т. 2 л.д. 41/.

Протоколом осмотра предметов от 14.09.2021, с фототаблицей к нему, согласно которому в присутствии обвиняемой ФИО9 и ее защитника Яровой К.А. был осмотрен CD-R диск с видеозаписями, на которых ФИО9 снимает денежные средства в банкомате, с карты, привязанной к банковскому счету, открытому на имя ФИО2 /т. 3, л.д. 52-53, 54/.

Заявлением о преступлении от 15.07.2021 г., согласно которому представитель банка ООО «<данные изъяты>» сообщила о мошеннических действиях, совершенных в отношении клиента банка ФИО3 сотрудником банка ФИО9, причинивших материальный ущерб в размере 500 000 рублей /том 1 л.д. 21-25/.

Протоколом принятия устного заявления о преступлении от 18.07.2021 г., согласно которого ФИО3 просит провести проверку по факту мошеннических действий, совершенных в отношении него со стороны операциониста-кассира оперативного офиса № ООО «<данные изъяты>», а также иных возможных неустановленных лиц /т. 1 л.д. 96/.

Показаниями потерпевшего ФИО3, который пояснил, что он 01.07.2021 г., находясь в помещении операционного офиса №, по адресу: <адрес>, заключил с ООО «<данные изъяты>» договор вклада физического лица «<данные изъяты>» № от 01.07.2021 г. сроком на 12 месяцев под 6,0 % годовых на сумму 600 000 рублей. При заключении Договора вклада он /ФИО3/ указал принадлежащий ему /ФИО3/ номер мобильного телефона №, который использовал для входа в интернет-банк и получения смс-сообщений от ООО «<данные изъяты>». Данный вклад он /ФИО3/ решил открыть после того, как у него закончился предыдущий вклад, который был открыт сроком на 2 года. И 01.07.2021 г. он /ФИО3/ получил проценты по предыдущему вкладу, а сумму вклада решил заново вложить в данном банке. Делать вклад ему /ФИО3/ помогала операционист-кассир данного ОО ФИО9. Также при оформлении, как ему /ФИО3/ объяснила ФИО9, он может вложить денежные средства на вклад «<данные изъяты>» не под 5,8 %, а под 6 %, для этого ему /ФИО3/ на мобильный телефон пришел промо-код, который он сказал К.В., а также он ей передавал свой мобильный телефон для оформления вклада под 6 %. 06.07.2021 г. он /ФИО3/ снова обратился в ООО «<данные изъяты>» для оформления доверенности на свою внучку. С ним работала операционист-кассир ФИО4, которая не смогла найти его вклад. Учитывая, что при себе у него не было договора вклада, сотрудник банковского офиса предложила ему прийти на следующий день для дальнейшего разбирательства. 07.07.2021 г. он вновь пришел в офис Банка, с ним также работала операционист-кассир ФИО4 Зайдя в систему банка по номеру паспорта ФИО4, она обнаружила и сообщила ему, что 01.07.2021 г. с ним /ФИО3/ работала кассир-операционист № ФИО9, данный факт он /ФИО3/ подтвердил. Также ему /ФИО3/ сообщили, что 01.07.2021 г. ФИО9 произвела замену номера телефона, привязанного к его ЛК ИБ (личный кабинет интернет-банка), вклад аннулировала, а денежные средства в размере 600 000 рублей перевела на счет №, открытый в ООО «<данные изъяты>» на его паспортные данные, и в период с 01.07.2021 г. по 02.07.2021 г. часть денежных средств в сумме 500 000 рублей обналичила в банкомате, расположенном в помещении №, с применением пластиковой карты №, выпущенной ООО «<данные изъяты>» к указанному счету. Оставшаяся часть денежных средств в размере 100 000 рублей оставалась на счете №. Он /ФИО3/ пояснил, что указанные расходные операции не совершал, счет № в ООО «<данные изъяты>» не открывал, пластиковую карту не получал, и предъявил имеющийся у него экземпляр договора вклада физического лица «<данные изъяты>» № от 01.07.2021 г. на сумму 600 000 рублей, который ему 01.07.2021г. передала операционист-кассир ФИО9 В последующем он /ФИО3/ просил разобраться в сложившейся ситуации. Насколько он понял, ФИО4 сообщила о случившемся управляющему банковского офиса ФИО5, а также заблокировала карту №. 12.07.2021 г. он /ФИО3/ встречался лично со ФИО5 - управляющим данного оперативного офиса в помещении № и оформил на свои паспортные данные договор вклада на сумму 600 000 рублей, при этом повторно денежные средства на вклад через кассу он /ФИО3/ не вносил. В последующем, а именно 15.07.2021 г. он принял решение снять денежные средства и закрыть договор вклада в данном банке. Он /ФИО3/ просит провести проверку по факту противоправных действий, совершенных в отношении него /ФИО3/ со стороны операциониста-кассира операционного офиса № ФИО9, а также возможных иных банковских служащих данного офиса. Ему /ФИО3/ был возмещен материальный ущерб в полном объеме. Деньги в сумме 600 000 рублей находятся на счете, который он /ФИО3/ оформил в ООО «<данные изъяты>». Ему был причинен материальный ущерб в крупном размере на сумму 600 000 рублей /т. 2 л.д. 96-99/.

Протоколом явки с повинной от 21.07.2021 г., согласно которому в УМВД России по Калининскому району г. Санкт-Петербурга обратилась ФИО9, которая сообщила, что, являясь операционистом-кассиром банка «<данные изъяты>», операционного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>, на своем рабочем месте, в рабочее время, используя свое служебное положение, имея умысел на хищение денежных средств в размере 600 000 рублей, совершила мошеннические действия в отношении клиента банка ФИО3 /т. 1 л.д. 104-105/.

Протоколом осмотра предметов, согласно которому в присутствии потерпевшего ФИО3 был осмотрен CD-R диск с видеозаписями по адресу: <адрес>, на которых зафиксировано как ФИО9 снимает денежные средства в банкомате с карты, привязанной к банковскому счету, открытом на имя ФИО3 В ходе осмотра ФИО3 узнал в лице, снимающем денежные средства, сотрудника «<данные изъяты>» ФИО9 /т. 3 л.д. 48-50/.

Показаниями свидетеля ФИО5 о том, что он работает в должности управляющего операционного офиса № ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, с июля 2019 г. ООО «<данные изъяты>», Банк» оформляет и обслуживает срочные вклады граждан. С этой целью между Банком и гражданином заключается письменное соглашение о принятии Банком во Вклад денежных средств Клиента и выплате последнему процентов в соответствии с условиями Договора вклада. Договор вклада включает параметры Вклада и Общие условия обслуживания счетов и вкладов физических лиц в ООО «<данные изъяты>». В соответствии с общими условиями обслуживания счетов и вкладов физических лиц в ООО «<данные изъяты>», вкладчику предоставляются бесплатные дистанционные информационные сервисы Банка, в том числе, сервисы «Сайт», «Мой кредит», «Интернет-банк», «Контактный центр», «Мобильный банк». Кроме того, ООО «<данные изъяты>» ведет текущие счета граждан, открываемые ими в рамках заключенных договоров о ведении банковских счетов. Оформление таких договоров производится следующим образом: гражданин обращается в операционный офис, где с ним работает операционист-кассир операционного офиса, заключается договор о ведении банковского счета, открывается текущий счет и выпускается неименная карта. Именная карта клиенту может быть выпущена Банком по отдельному заявлению клиента. В его /ФИО5/ подчинении работают 5 операционистов-кассиров. В их служебные обязанности, в том числе, входит оформление договоров вклада, договоров о ведении банковских счетов, выдача дебетовых и кредитных карт. Неименные дебетовые карты хранятся в операционном офисе и используются сотрудниками по мере необходимости. Он /ФИО5/, в свою очередь, осуществляет общее руководство деятельностью операционного офиса. В соответствии с приказом о переводе работника № с 01.09.2020 г. ФИО9 была переведена на должность операциониста-кассира в № ООО «<данные изъяты>. Для осуществления деятельности операционисту-кассиру ФИО9 в программном обеспечении Банка создана учетная запись «<данные изъяты>» и обеспечена возможность совершения банковских операций (оформление договоров вклада, договоров о ведении банковских счетов граждан и пр.), в рамках своих полномочий, в том числе, в программе унифицированный фронт офис (далее по тексту UFO). Пароль учетной записи является конфиденциальной информацией, известной исключительно владельцу учетной записи. 08.07.2021 г. от сотрудников службы защиты бизнеса ему /ФИО5/ стало известно, что 07.07.2021 г. в операционный офис № обратился клиент ФИО3 с которым работала операционист-кассир операционного офиса ФИО4 С ее слов стало известно, что зайдя в систему банка по номеру паспорта ФИО3, она обнаружила, что 01.07.2021 г. с клиентом работала кассир-операционист № ФИО9 В банковской программе было видно, что 01.07.2021 г. ФИО9 произвела замену номера телефона, привязанного к его личному кабинету в интернет-банке, вклад аннулировала, а денежные средства в размере 600 000 рублей переведены на счет №, открытый в ООО «<данные изъяты>» на имя ФИО3 по договору о ведении банковского счета № от 01.07.2021 г., который также был оформлен ФИО9 01.07.2021 г. Со слов ФИО4 стало известно, что при обращении в операционный офис 07.07.2021 г. ФИО3 отрицал факт оформления договора о ведении банковского счета, утверждал, что оформлял договор вклада на сумму 600 000 руб. Согласно выписке движения денежных средств по счетам клиента ФИО3 следовало, что в период с 01.07.2021 г. по 02.07.2021 г. часть денежных средств в сумме 500 000 рублей обналичены в банкомате, расположенном в помещении №, с применением пластиковой карты №, выпущенной ООО «<данные изъяты>» к указанному счету. Так как договор о ведении банковского счета 01.07.2021 г. формировала ФИО9, то и пластиковую карту № также оформляла она. ФИО3 отрицал совершение указанных расходных операций. 08.07.2021 г. операциониста-кассира ФИО9 не было на рабочем месте, она находилась на больничном, но в связи со сложившейся ситуацией он /ФИО5/ по телефону вызвал ее в операционный офис для получения пояснений по данному вопросу. ФИО9 08.07.2021 г. приехала в офис и на просьбу дать пояснения по вопросу открытия вклада клиенту ФИО3 и дальнейшего списания денежных средств в сумме 500 000 руб. призналась, что она похитила денежные средства. Пояснила, что 01.07.2021 г. к ней обратился клиент ФИО3, который был очень пожилым и хотел открыть вклад в банке на сумму 600 000 рублей. Она решила похитить денежные средства и с этой целью сформировала в программе UFO фиктивный договор вклада физического лица «<данные изъяты>» № от 01.07.2021 г. на сумму 600 000 рублей, распечатав его в одном экземпляре для клиента. Затем, без ведома клиента, она в программе UFO оформила на имя ФИО3 договор о ведении банковского счета № от 01.07.2021 г., к нему открыла на имя ФИО3 текущий счет № и сформировала ПКО № от 01.07.2021 г. на сумму 600 000 рублей, в соответствии с которым указанная денежная сумма поступала не на счет договора вклада, а на текущий счет №. Пользуясь тем, что ФИО3 пожилой человек и не будет сверять номера счетов в ПКО и договоре вклада, передала ПКО № от 01.07.2021 г. на сумму 600 000 руб. ФИО3 для зачисления денежных средств. В действительности денежные средства от ФИО3 поступили не на счет вклада, а на текущий счет, открытый по договору о ведении банковского счета № от 01.07.2021 г. При этом подпись от имени клиента в указанном договоре выполнила сама ФИО9 с подражанием почерка клиенту. Затем ФИО9 в программе UFO внесла изменения в личные персональные данные ФИО3, отключив от банковского оповещения номер мобильного телефона №, принадлежащий ФИО3, и заменив его на №, находящийся у нее в пользовании, сгенерировав пин-код пластиковой карты №, выпущенной ООО «<данные изъяты>» к текущему счету №, и в период 01.07.2021 г. по 02.07.2021 г. в банкомате операционного офиса сняла 500 000 рублей (два раза по 200 000 рублей 01.07.2021 г. и один раз в размере 100 000 рублей 02.07.2021 г.). Денежные средства потратила на приобретение телефона, покупки и прочие личные нужды. Таким образом, ему /ФИО5/ стало известно, что ФИО9 совершила мошеннические действия и похитила денежные средства в сумме 500 000 рублей, принадлежащие клиенту ФИО3 Так как денежные средства, похищенные со счета ФИО3, ФИО9 уже потратила, 08.07.2021г. она обратилась к своей матери - ФИО7 и попросила ее приехать в офис и оформить кредит на сумму 500 000 рублей. Что именно говорила ФИО9 матери, он /ФИО5/ не знает, разговор не слышал. 08.07.2021 г. в вечернее время в офис обратилась ФИО7 и им /ФИО5/ был оформлен кредитный договор № на сумму 545 000 рублей. После получения денежных средств по указанному кредитному договору ФИО9 через кассу их офиса внесла на счет ФИО3 денежные средства в размере 500 000 руб. 12.07.2021 г. он /ФИО5/ встречался лично с ФИО3 и оформил на его имя договор вклада на сумму 600 000 рублей. Также ему /ФИО5/ известно, что ФИО9 совершила еще два аналогичных мошенничества. При всех манипуляциях, совершенных ФИО9, не требовалось его /ФИО5/ подтверждение. Контрольные функции в банке выполняет любой другой сотрудник, и только при переводе денежных средств или выдаче денег из кассы. В случае с ФИО9, операций, требующих контроля, не производилось /т. 2 л.д. 118-121/.

Показаниями свидетеля ФИО6, из которых следует, что она работает в должности старшего специалиста по защите бизнеса в ООО «<данные изъяты>». В ходе служебного расследования было установлено, что ФИО9 в период времени с 06.11.2020 г. по 02.07.2021 г., являясь операционистом-кассиром Операционного офиса № «<данные изъяты>», путем обмана совершила хищение денежных средств вкладчиков ООО «<данные изъяты>» при вышеописанных обстоятельствах /т. 2 л.д. 122-136/.

Показаниями свидетеля ФИО7, которая пояснила, что ФИО9 – ее дочь. Дочь проживала в Санкт-Петербурге, а она /ФИО7/ проживала в <адрес>. Она знала, что дочь работает в банке.

08.07.2021 г. дочб позвонила ей и сказала, что она нечаянно перевела 500 000 рублей на другой счет, надо приехать и оформить кредит на 500 000 рублей, чтобы спасти ее. Она /ФИО7/ на такси приехала в Санкт-Петербург, в банк, где работала дочь. Там ее ждали сотрудники банка. На ее имя был быстро оформлен кредит на сумму 500 000 рублей, которые она не получала, думает, что деньги были сразу же переведены на тот, с которого дочь перевела такую сумму.

Оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности, суд считает их допустимыми, достоверными и достаточными, а вину ФИО9 в совершении преступлений установленной и доказанной. Суд не усматривает оснований для оговора подсудимой потерпевшими и свидетелями, а также не усматривает у ФИО9 оснований для самооговора. При этом суд учитывает, что ее вина, помимо ее признания, подтверждается иными объективными доказательствами, исследованными судом, приведенными выше в приговоре суда. Данные доказательства получены без нарушения норм уголовно-процессуального закона, согласуются между собой, в своей совокупности достоверно подтверждают факт совершения ФИО9 вышеописанных деяний.

Давая юридическую оценку действий подсудимой, учитывая, что она, действуя умышленно, путем обмана, используя свое служебное положение операциониста - кассира, похитила денежные средства потерпевшего ФИО1 в общей сумме 1 878 178 рублей 42 копейки, что относится к особо крупному размеру, суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Ее же /ФИО9/ действия, которая, действуя умышленно, используя свое служебное положение операциониста - кассира, путем обмана, похитила денежные средства потерпевших ФИО2 в общей сумме 935 325 рублей 53 копейки и ФИО3 в общей сумме 500 000 рублей, что в каждом случае относится к крупному размеру, суд по каждому факту квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

Обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает.

Суд принимает во внимание, что подсудимой совершены тяжкие корыстные преступления, в отношении лиц, являющихся пенсионерами, престарелыми людьми, то есть относящихся к категории менее защищенных лиц, в связи с чем считает, что ФИО9 должно быть назначено наказание в виде лишения свободы, не усматривая оснований для назначения за совершение преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, более мягкого вида наказания.

Вместе с тем, суд учитывает, что ФИО9 вину в совершении преступлений признала полностью, ранее не судима, впервые привлекается к уголовной ответственности, обратилась с явками с повинной по каждому преступлению, <данные изъяты>, частично возместила причиненный ущерб. Указанные обстоятельства по каждому преступлению суд в соответствии с п.п. «г,и,к» ч.1, ч.2 ст.61 УК РФ признает смягчающими и учитывает при определении размера наказания, и считает возможным не назначать подсудимой дополнительные наказания, предусмотренные санкциями ч.4 ст.159 УК РФ и ч. 3 ст. 159 УК РФ, а также считает, что исправление ФИО9 возможно без реальной изоляции от общества, и наказание ей может быть назначено с применением ст.73 УК РФ.

Вместе с тем, несмотря на отсутствие отягчающих обстоятельств, наличие смягчающих обстоятельств, суд не усматривает достаточных оснований для снижения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, а также для применения ст.64 УК РФ.

Обсуждая исковые требования, заявленные представителем гражданского истца - ООО «<данные изъяты>», о возмещении расходов, связанных с возмещением похищенных денежных средств вкладчиков Банка, суд учитывает, что по смыслу ч.1 ст.44 УПК РФ регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и др.) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства (п.12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 23 от 13.10.2020 г. «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу»). А потому суд считает необходимым оставить гражданский иск представителя гражданского истца ООО «<данные изъяты>» без рассмотрения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО9 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 3 /три/ года, без штрафа, без ограничения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ /по факту хищения денежных средств ФИО2/ – в виде лишения свободы на срок 2 /два/ года, без штрафа, без ограничения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ /по факту хищения денежных средств ФИО3/ – в виде лишения свободы на срок 2 /два/ года, без штрафа, без ограничения свободы.

На основании ч. 3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО9 наказание в виде лишения свободы на срок 3 /три/ года 6 /шесть/ месяцев, без штрафа, без ограничения свободы.

На основании ч.ч.1,3 ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 2 /два/ года 6 /шесть/ месяцев.

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ обязать ФИО9 в течение испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; не реже одного раза в месяц являться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для регистрации в установленные уголовно-исполнительной инспекцией сроки.

Меру пресечения ФИО9 – подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, отменив по вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле, оставить хранить в уголовном деле.

Гражданский иск представителя гражданского истца ООО «<данные изъяты>» оставить без рассмотрения.

Приговор может быть обжалован в Санкт-Петербургский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения.

Судья: