Дело №2-6/2023

УИД-05RS0005-01-2023-000018-58

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Буйнакск 25 мая 2023 г.

Буйнакский городской суд Республики Дагестан в составе:

председательствующего судьи Ибрагимова М.М.,

при помощнике судьи Закарьяевой М.О., ведущей протокол судебного заседания,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО Сбербанк России» к ФИО1 о взыскании ущерба, причиненного работником при исполнении трудовых обязанностей,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с указанным иском по тем основаниям, что приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу №1-42/2020 от 01.06.2020 года установлено, что ФИО1 являясь ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса Дагестанского отделения №8590/03 ПАО «Сбербанк России», находясь на своем рабочем месте по адресу: <...>, в должностные обязанности которой входили проведение внутренних кассовых операций, выдача клиентам наличной валюты Российской Федерации, открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту), операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), a также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль), перевод денежных средств c одного счета банковской карты на другой счет банковской карты c использованием электронного терминала, осуществление идентификации клиента, располагая сведениями o денежных средствах, находящихся на счетах ФИО2, будучи обязанной, своевременно и качественно выполнять возложенные обязанности, сохранять вверенные денежные наличности и ценности, являясь материально ответственным лицом, действуя умышлено и из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, без присутствия и согласия клиента банка ФИО3 в период c 05.01.2010 по 22.06.2016 изготовила фиктивные расходно-кассовые ордера, исказила фактические данные o проведении банковской операции, подделала подписи ФИО3 в расходно-кассовых ордерах, после чего похитила co счетов последней, открытых в ПАО «Сбербанк» №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816,№423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, денежные средства в размере 9 114 008,09 рублей. Фиктивные расходно-кассовые ордера c целью скрыть факт хищения c лицевых счетов ФИО3 денежных средств, ФИО4 предоставила в ПАО Сбербанк в качестве отчётных документов и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц ПАО Сбербанк относительно достоверности проведенных ФИО2 банковских операций. Своими действиями ФИО4 причинила ФИО3 особо крупный материальный ущерб на общую сумму 9 114 008,09 рублей. ФИО4 при допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой, a также в судебном заседании полностью признала себя виновной в хищении 9 114 008,09 рублей и обязалась возместить ФИО3 ущерб в полном объеме, уголовное дело было рассмотрено судом в особом порядке, предусмотренном гл.40 УПК РФ. Приговором Буйнакского городского суда от 01.06.2020г. ФИО4 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ, в том числе, по эпизоду хищения денег co счетов ФИО3 На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных накaзаний, окончательно назначено ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года c отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима c отсрочкой реального отбывания до достижения ребенком 14- летнего возраста, т.е. до 18.11.2022 года. Основываясь на данном приговоре суда, 05.06.2020 ФИО3 обратилась в Буйнакский городской суд Республики Дагестан c иском o взыскании c ПАО Сбербанк (c учетом уточнения исковых требований): денежных средств по вкладам в сумме 9 114 008,09 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 3 529 205,24 руб., ФИО5 (девичья фамилия - ФИО6), ДД.ММ.ГГГГ стаж работы в ПАО Сбербанк - 13 лет (c 27.08.2003 по 22.06.2016) уволена 22.06.2016 ло пункту 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в связи c утратой доверия co стороны работодателя компенсации морального вреда в размере 100 000 руб., штрафа в размере 6 371 606,66 руб., всего в общей сумме 19 114 819,99 руб. B ходе рассмотрения гражданского дела проведены судебные почерковедческие экспертизы, производство которых поручено ФБУ «Дагестанская лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Республики Дагестан» (г.Махачкала), a также ООО «Дагестанский центр независимой экспертизы» (г. Махачкала). B соответствии c заключениями экспертов от 19.10.2021 № 1166/1-2, от 16.02.2022 № 1708/1-2, от 08.06.2022 №601, подписи на расходных кассовых документах, оспариваемых истцом и представленных на исследование экспертам, a также на приходных кассовы документах и договорах банковского вклада выполнены не ФИО3, a иным лицом ФИО1 Подробнее результаты судебных экспертиз приведены в п. 1.2.1. C учетом установленных судом обстоятельств дела, представленных сторонами и добытых судом доказательств, Буйнакский городской суд установил, что фактически размер поступлений пенсий, социальных пособий и причисленных процентов на указанные зачисления по счетам ФИО3 №42307****3413 и №42306****5315 за период c 03.07.2009 по 22.06.20 16 составляет 3 672 248,29 руб. При этом из указанной суммы подлежат вычету остаток на счете №42306****5315 на 23.06.2016 в размере 43 224,66 руб. и 30 000 руб., снятые по расходно-кассовому ордеру № 26-10 от 10.02.2016, поскольку согласно заключению эксперта № 1708/1-2 от 16.02.2022, подпись в указанном ордере выполнена самой ФИО3 Таким образом, судом установлено, что общий размер ущерба, причиненного ФИО3 в результате преступных действий сотрудника банка ФИО4 за период c 05.01.2010 по 22.06.2016 составляет 3 599 023,63 руб. (3 672 248,29 - 43 224,66 - 30 000), которые следует взыскать c Банка в пользу ФИО3 в счет возмещения причиненного ущерба. Внесение во вклады иных сумм, превышающих данные зачисления, ФИО3 не доказано, поскольку ФИО3 фактически денежные средства в сумме 4 980 710,45 руб. в Банк не вносила, указанные суммы образовались на счетах истца в результате манипуляций ФИО4 c денежными средствами ФИО3, поступившими на пенсионные счета ФИО3 08.07.2022 решением Буйнакского городского суда иск ФИО3 удовлетворен частично, c Банка в пользу ФИО3 взыскано 5 831 110,20 руб., из которых: 3 599 023,63 руб. — сумма ущерба, причиненного работником; 1 025 864,53 руб. — проценты по ст. 395 ГК РФ за период c 17.07.2017 по 15.11.2021; 50 000 руб. — компенсация морального вреда; 1 156 222,04 руб. — штраф по закону «O защите прав потребителей»; проценты на сумму неисполненного основного обязательства в размере 3 599 023,63 руб. c момента вступления в силу решения суда и до момента его фактического исполнения. 05.10.2022 апелляционным определением Верховного суда Республики Дагестан апелляционные жалобы ФИО3 и Банка оставлены без удовлетворения, решение суда первой инстанции от 08.07.2022 оставлено без изменения и вступило в законную силу. 13.10.2022 Гaджиева Д.M. обратилась в Банк c заявлением o добровольном исполнении решения суда от 08.07.2022 c приложением реквизитов для зачисления взысканных денежных средств. 27.10.2022 Банком на счет ФИО3 №423068****5315 произведена выплата денежных средств в размере 5 847 133, 83 руб., из которых: 5831 110, 20 руб.—денежные средства, взысканные решением суда от 08.07.2022; 16 023, 63 руб. — проценты, начисленные на сумму неисполненного основного обязательства в размере 3 599 023,63 руб., c момента вступления в силу решения суда и до момента его фактического исполнения, что подтверждается платежными поручениями №б96801 от 27.10.2022 и №697771 от 27.10.2022. Тем самым ПАО Сбербанк причинен имущественный ущерб, возникший вследствие возмещения средств по несанкционированным операциям по счетам клиента ФИО3 По факту причинения Банку материального ущерба проведено служебное расследование и составлен акт от 21.12.2022 года в целях установления окончательного размера причиненного ущерба, причин его возникновения, установления виновных лиц и степени их материальной ответственности, в соответствии co ст. 247 Трудового кодекса Российской Федерации. Комиссией проанализированы первичные кассовые документы по проведенным операциям, отчетные документы, использованы данные АС «Филиал»; приговор Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу № 1-42/2020 от 01.06.2020 года и материалы уголовного дела №1-42/2020; решение Буйнакского городского суда по гражданскому делу № 2-1/2022 от 08.07.2022, апелляционное определение Верховного суда Республики Дагестан от 05.10.2022 и материалы гражданского дела № 2-1/2022. B ходе проведенного служебного расследования установлено, что в период c 2010 года по 2016 год по счетам ФИО3 №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, работником Банка ФИО4 совершались несанкционированные приходные и расходные операции в отсутствие клиента и в нарушение внутренних нормативных документов Банка. Банку нанесен ущерб в результате возмещения средств клиенту ФИО3 по факту выплаты средств по решению Буйнакского городского суда Республики Дагестан от 08.07.2022 по делу № 2-1/2022, апелляционному определению Верховного суда Республики Дагестан от 05.10.2022 по делу № 33-7090/2022 в сумме 3 599 023,63 руб. (платежное поручение №б96801 от 27.10.2022).Причиной возникновения ущерба являются неправомерные действия материально ответственного работника ФИО4, выразившиеся в ненадлежащем исполнении ей трудовых обязанностей, в нарушении обязательны требований инструктивных, нормативных и распорядительных документов ПАО Сбербанк при проведении операций по счетам клиента ФИО3 I. Нарушение Ответчиком требований должностных инструкций и договора o полной индивидуальной материальной ответственности При оформлении приходных и расходных операций по вкладам №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, открытым на имя ФИО3, в период c 2010 года по 2016 год ФИО4 не обеспечила соблюдение требований технологии обслуживания клиента согласно должностных инструкций, a именно: - п. 1 должностной инструкции старшего контролера-кассира, c которой ФИО7 (ФИО8) была ознакомлена 04.03.2011 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой ФИО7 (ФИО8) была ознакомлена 19.11.2012 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и ведению обезличенных металлических счетов (ОМС) для физических лиц и документальное их оформление, зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценны металлов металла в обезличенном виде по ОМС; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой ФИО7 (ФИО8) была ознакомлена 30.10.2013 - в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (с) ОМС, покупка-продажа драгоценных металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента; в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой ФИО4 была ознакомлена 27.01.2014 - в части соблюдения операционно- кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценны металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценных металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ c использованием приборов ультрафиолетового излучения); - направление 1, 3 п. 2.1. должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию, c которой ФИО4 была ознакомлена 01.10.2015 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денет; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценны; металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ c использованием приборов ультрафиолетового излучения).Сотрудник ВСП №8590/О3 ФИО4 являлась материально ответственным лицом и несет полную материальную ответственность за совершение несанкционированных операций. B соответствии c п. 1 договоров № 1643 от 24.03.2009, № 2629 от 19.11.2012, от 01.10.2015 ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший y Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. II. Нарушение Ответчиком требований внутренних нормативных документов Банка При оформлении приходных и расходных операций по вкладам №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, открытым на имя ФИО3, ФИО4 нарушила обязательный порядок совершения операций, установленный ВНД Банка, a именно: не осуществила идентификацию клиента по паспорту, не получила распоряжение o проведении операции в присутствии клиента, чем нарушила п.1, 1.4, п.7, п. 11 детального табличного описания вьшлаты части вклада наличными деньгами в ВСП Технологической схемы выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП №3123 от 09.12.2013, п. 1-2 Технологической схемы закрытия счета при выплате всей суммы вклада наличными от 16.07.2014 №3400, п.8.3.1. Инструкции №1-3-р3; п.3.2. ВСБ N2.3.10-124; п. 3.2 Технологической схемы совершения кассовых операций в ВСП филиалов ПАО Сбербанк от 28.12.2012 N2724; п. 7.2 Регламента совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов ОАО "Сбербанк России" от 20.04.2009 №1354-2-р; п. 2 Технологической схемы совершения операций по обезличенным металлическим счетам (ОМС) физических лиц от 12.09.2013 N2993; раздел II Положения Банка России o порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утв. 24.04.2008 №318-П). Обязанности по знанию и соблюдению требований внутренних нормативны документов при совершении операций по счетам клиентов, в том числе при их идентификации и проверке документов, удостоверяющих личность, соблюдению стандартов обслуживания, возложены на ФИО4 ее должностными инструкциями. III. Установлена вина сотрудника в совершении неправомерных операций по счетам ФИО3 B ходе служебного расследования раскрыты причины и обстоятельства проведения несанкционированны операций по счетам клиента ФИО3, выявлено лицо, участвующее в их проведении, установлен неправомерный виновный характер действий работника, определена степень его виновности в причинении ПАО Сбербанк материального ущерба в размере 3 599 023,63 рублей. Кроме того, вина ФИО4 установлена вступившими в законную силу судебными актами: приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу №1-42/2020 от 01.06.2020 года, решением Буйнакского городского суда по гражданскому делу № 2-1/2022 от 08.07.2022.Виновный сотрудник ФИО4 являлась материально ответственным лицом, c которым заключались договоры o полной материальной ответственности в соответствии c занимаемыми должностями. B соответствии c «Перечнем должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, c которыми работодатель может заключать письменные договоры o полной индивидуальной материальной ответственности за недостачу вверенного имущества», утвержденным постановлением Министерства труда и социального развития Российской Федерации от 31 декабря 2002 года № 85 Банком правомерно заключены с работником договоры o полной индивидуальной материальной ответственности. Учитывая длительный стаж работы сотрудника в системе Сбербанка (13 лет), на протяжении которого работник неоднократно проходила обучение по процессам выполняемого функционала, была ознакомлена co всеми внутренними нормативными и организационно-распорядительными документами, устанавливающими порядок проведения операций и обслуживания клиентов, знала o необходимости неукоснительного соблюдения данного порядка. Фактически ФИО4 осознавала, что нарушает обязательные к исполнению нормативные документы Банка, в том числе стандарты работы и свои должностные инструкции, совершая операции без клиента, и не могла не осознавать их негативные последствия. B коде проверки во исполнение требований ст. 247 ТК РФ y ФИО4 запрошены письменные объяснения причин и обстоятельств нарушения ей обязательных к исполнению требований, в результате которых Банку причинен материальный ущерб. Запрошенные письменные объяснения от ФИО4 в установленный срок не поступили, o чем 06.12.2022 составлен соответствующий акт. B рамках уголовного дела ФИО4 полностью признала себя виновной в причинении ущерба ФИО3, что подтверждается приговором Буйнакского городского суда от 01.06.2020. B процессе расследования не было выявлено никаких препятствий для надлежащего исполнения виновным сотрудником своих трудовых обязанностей, как и наличие каких-либо уважительных причин для ненадлежащего исполнения. На настоящий момент сумма причинённого ущерба ФИО4 не возмещена. Со стороны ФИО4 за 12 лет c момента совершения преступления, за 6 лет c момента возбуждения уголовного дела, в т.ч. за 2,5 года c момента вынесения приговора суда, не предпринималось действий, направленны на добровольное возмещение ущерба. Кроме того, в период c 25.06.2017 по 09.01.2020 ФИО4 находилась в розыске и скрывалась от правоохранительных органов на территории Турецкой Республики. Обстоятельства хищения ФИО4 путем мошенничества денежных средств co счетов клиентов ПАО Сбербанк, в т.ч. ФИО3, совершенного c целью личного обогащения c использованием служебного положения, в том числе c введением в заблуждение сотрудников Банка, установлены вступившим в законную силу Приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу № 1-42/2020 от 01.06.2020. IV. Размер ущерба, причиненного Банку виновным лицом.B период c 2010 года по 2016 год ФИО4 по счетам ФИО3 совершала наличные приходные и расходные операции в отсутствие клиента. Общая сумма ущерба, причиненного ФИО3, в результате проведения операций по счетам клиента составила 3 599 023,63 руб. Размер ущерба, нанесенного Банку в результате возмещения средств клиенту ФИО3 по данным несанкционированным операциям на основании решения Буйнакского городского суда Республики Дагестан от 08.07.2022 по делу № 2-1/2022, составляет 3 599 023,63 (три миллиона пятьсот девяносто девять тысяч двадцать три рубля шестьдесят три копейки) руб. C учетом наличия полной индивидуальной материальной ответственности и вины Ответчика в причинении работодателю ущерба в размере 3 599 023,63 руб., сумма ущерба, подлежащая взысканию c ФИО4 составляет 3 599 023,63 руб. На основании вышеизложенного, согласно материалов служебной проверки, ущерб, причиненный работником, степень его вины, причинная связь между действиями работника и причиненным ущербом, работодателем установлены в полном объеме. B соответствии c условиями договоров o полной индивидуальной материальной ответственности №1643 от 24.03.2009, № 2629 от 19.11.2012, от 01.10.2015, заключенных в соответствии co ст. 244 ТК РФ c ФИО4, Ответчик приняла на себя полную материальную ответственность за ущерб, возникший y Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. C учетом положений ст.ст. 232, 233, 238, 242, 243 ТК РФ, наличия полной индивидуальной материальной ответственности и вины Ответчика в причинении работодателю ущерба, материальная ответственность за причиненный работодателю ущерб в размере 3 599 023,63 руб. лежит полностью на виновном сотруднике ФИО4 22.12.2022 года в адрес ФИО4 направлены уведомления o необходимости возмещения в добровольном порядке причиненного Банку ущерба. Однако до настоящего времени ущерб Банку Ответчиком не возмещен, согласия o его возмещении от Ответчика не получено. При подаче настоящего искового заявления ПАО Сбербанк оплачена государственная пошлина в размере 26195,12 руб. Просит суд взыскать c ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк, в лице Дагестанского отделения №8590, денежные средства в размере 3 599 023,63 руб. в счёт возмещения ущерба, причиненного работодателю, a также расходы по оплате госпошлины в размере 26 195,12 руб.

Истец ПАО «Сбербанк России» надлежаще извещен о дате, месте и времени рассмотрения дела, просит суд рассмотреть дело в отсутствие его представителя.

Ответчик ФИО1 надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, представителя не направил, об уважительности причин неявки в суд не сообщил, не просил рассмотреть дело без его участия и возражений по исковому заявлению не представил.

При указанных обстоятельствах в соответствии с п.1 ст.233 ГПК РФ, суд находит возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Суд, исследовав письменные материалы дела, считает исковые требования ПАО «Сбербанк России» обоснованными и подлежащими удовлетворению полностью по следующим основаниям.

Исследованными судом материалами дела установлено следующее.

Как следует из материалов дела, приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу №1-42/2020 от 01.06.2020 года установлено, что ФИО1 являясь ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса Дагестанского отделения №8590/03 ПАО «Сбербанк России», находясь на своем рабочем месте по адресу: Республика Дагестан, г.Буйнакск ул.H. ФИО9, №25, в должностные обязанности которой входили проведение внутренних кассовых операций, выдача клиентам наличной валюты Российской Федерации, открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту), операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), a также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль), перевод денежных средств c одного счета банковской карты на другой счет банковской карты c использованием электронного терминала, осуществление идентификации клиента, располагая сведениями o денежных средствах, находящихся на счетах ФИО2, будучи обязанной, своевременно и качественно выполнять возложенные обязанности, сохранять вверенные денежные наличности и ценности, являясь материально ответственным лицом, действуя умышлено и из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, без присутствия и согласия клиента банка ФИО3 в период c 05.01.2010 по 22.06.2016 изготовила фиктивные расходно-кассовые ордера, исказила фактические данные o проведении банковской операции, подделала подписи ФИО3 в расходно-кассовых ордерах, после чего похитила co счетов последней, открытых в ПАО «Сбербанк» №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816,№423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, денежные средства в размере 9 114 008,09 рублей. Фиктивные расходно-кассовые ордера c целью скрыть факт хищения c лицевых счетов ФИО3 денежных средств, ФИО4 предоставила в ПАО Сбербанк в качестве отчётных документов и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц ПАО Сбербанк относительно достоверности проведенных ФИО2 банковских операций. Своими действиями ФИО4 причинила ФИО3 особо крупный материальный ущерб на общую сумму 9 114 008,09 рублей. ФИО4 при допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой, a также в судебном заседании полностью признала себя виновной в хищении 9 114 008,09 рублей и обязалась возместить ФИО3 ущерб в полном объеме, уголовное дело было рассмотрено судом в особом порядке, предусмотренном гл. 40 УПК РФ. Приговором Буйнакского городского суда от 01.06.2020г. ФИО4 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ, в том числе, по эпизоду хищения денег co счетов ФИО3 На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных накaзаний, окончательно назначено ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года c отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима c отсрочкой реального отбывания до достижения ребенком 14- летнего возраста, т.е. до 18.11.2022 года. Основываясь на данном приговоре суда, 05.06.2020 ФИО3 обратилась в Буйнакский городской суд Республики Дагестан c иском o взыскании c ПАО Сбербанк (c учетом уточнения исковых требований): денежных средств по вкладам в сумме 9 114 008,09 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 3 529 205,24 руб., ФИО5 (девичья фамилия - ФИО6), ДД.ММ.ГГГГ., стаж работы в ПАО Сбербанк - 13 лет (c 27.08.2003 по 22.06.2016) уволена 22.06.2016 ло пункту 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в связи c утратой доверия co стороны работодателя компенсации морального вреда в размере 100 000 руб., штрафа в размере 6 371 606,66 руб., всего в общей сумме 19 114 819,99 руб. B ходе рассмотрения гражданского дела проведены судебные почерковедческие экспертизы, производство которых поручено ФБУ «Дагестанская лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Республики Дагестан» (г.Махачкала), a также ООО «Дагестанский центр независимой экспертизы» (г. Махачкала). B соответствии c заключениями экспертов от 19.10.2021 № 1166/1-2, от 16.02.2022 № 1708/1-2, от 08.06.2022 №601, подписи на расходных кассовых документах, оспариваемых истцом и представленных на исследование экспертам, a также на приходных кассовы документах и договорах банковского вклада выполнены не ФИО3, a иным лицом ФИО1 Подробнее результаты судебных экспертиз приведены в п. 1.2.1. C учетом установленных судом обстоятельств дела, представленных сторонами и добытых судом доказательств, Буйнакский городской суд установил, что фактически размер поступлений пенсий, социальных пособий и причисленных процентов на указанные зачисления по счетам ФИО3 №42307****3413 и №42306****5315 за период c 03.07.2009 по 22.06.20 16 составляет 3 672 248,29 руб. При этом из указанной суммы подлежат вычету остаток на счете №42306****5315 на 23.06.2016 в размере 43 224,66 руб. и 30 000 руб., снятые по расходно-кассовому ордеру № 26-10 от 10.02.2016, поскольку согласно заключению эксперта № 1708/1-2 от 16.02.2022, подпись в указанном ордере выполнена самой ФИО3 Таким образом, судом установлено, что общий размер ущерба, причиненного ФИО3 в результате преступных действий сотрудника банка ФИО4 за период c 05.01.2010 по 22.06.2016 составляет 3 599 023,63 руб. (3 672 248,29 - 43 224,66 - 30 000), которые следует взыскать c Банка в пользу ФИО3 в счет возмещения причиненного ущерба. Внесение во вклады иных сумм, превышающих данные зачисления, ФИО3 не доказано, поскольку ФИО3 фактически денежные средства в сумме 4 980 710,45 руб. в Банк не вносила, указанные суммы образовались на счетах истца в результате манипуляций ФИО4 c денежными средствами ФИО3, поступившими на пенсионные счета ФИО3 08.07.2022 решением Буйнакского городского суда иск ФИО3 удовлетворен частично, c Банка в пользу ФИО3 взыскано 5 831 110,20 руб., из которых: 3 599 023,63 руб. — сумма ущерба, причиненного работником; 1 025 864,53 руб. — проценты по ст. 395 ГК РФ за период c 17.07.2017 по 15.11.2021; 50 000 руб. — компенсация морального вреда; 1 156 222,04 руб. — штраф по закону «O защите прав потребителей»; проценты на сумму неисполненного основного обязательства в размере 3 599 023,63 руб. c момента вступления в силу решения суда и до момента его фактического исполнения. 05.10.2022 апелляционным определением Верховного суда Республики Дагестан апелляционные жалобы ФИО3 и Банка оставлены без удовлетворения, решение суда первой инстанции от 08.07.2022 оставлено без изменения и вступило в законную силу. 13.10.2022 Гaджиева Д.M. обратилась в Банк c заявлением o добровольном исполнении решения суда от 08.07.2022 c приложением реквизитов для зачисления взысканных денежных средств. 27.10.2022 Банком на счет ФИО3 №423068****5315 произведена выплата денежных средств в размере 5 847 133, 83 руб., из которых: 5831 110, 20 руб.—денежные средства, взысканные решением суда от 08.07.2022; 16 023, 63 руб. — проценты, начисленные на сумму неисполненного основного обязательства в размере 3 599 023,63 руб., c момента вступления в силу решения суда и до момента его фактического исполнения, что подтверждается платежными поручениями №б96801 от 27.10.2022 и №697771 от 27.10.2022. Тем самым ПАО Сбербанк причинен имущественный ущерб, возникший вследствие возмещения средств по несанкционированным операциям по счетам клиента ФИО3 По факту причинения Банку материального ущерба проведено служебное расследование и составлен акт от 21.12.2022 года в целях установления окончательного размера причиненного ущерба, причин его возникновения, установления виновных лиц и степени их материальной ответственности, в соответствии co ст. 247 Трудового кодекса Российской Федерации. Комиссией проанализированы первичные кассовые документы по проведенным операциям, отчетные документы, использованы данные АС «Филиал»; приговор Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу № 1-42/2020 от 01.06.2020 года и материалы уголовного дела №1-42/2020; решение Буйнакского городского суда по гражданскому делу № 2-1/2022 от 08.07.2022, апелляционное определение Верховного суда Республики Дагестан от 05.10.2022 и материалы гражданского дела № 2-1/2022. B ходе проведенного служебного расследования установлено, что в период c 2010 года по 2016 год по счетам ФИО3 №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, работником Банка ФИО4 совершались несанкционированные приходные и расходные операции в отсутствие клиента и в нарушение внутренних нормативных документов Банка. Банку нанесен ущерб в результате возмещения средств клиенту ФИО3 по факту выплаты средств по решению Буйнакского городского суда Республики Дагестан от 08.07.2022 по делу № 2-1/2022, апелляционному определению Верховного суда Республики Дагестан от 05.10.2022 по делу № 33-7090/2022 в сумме 3 599 023,63 руб. (платежное поручение №б96801 от 27.10.2022).Причиной возникновения ущерба являются неправомерные действия материально ответственного работника ФИО4, выразившиеся в ненадлежащем исполнении ей трудовых обязанностей, в нарушении обязательны требований инструктивных, нормативных и распорядительных документов ПАО Сбербанк при проведении операций по счетам клиента ФИО3 I. Нарушение Ответчиком требований должностных инструкций и договора o полной индивидуальной материальной ответственности При оформлении приходных и расходных операций по вкладам №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, открытым на имя ФИО3, в период c 2010 года по 2016 год ФИО4 не обеспечила соблюдение требований технологии обслуживания клиента согласно должностных инструкций, a именно: - п. 1 должностной инструкции старшего контролера-кассира, c которой ФИО7 (ФИО8) была ознакомлена 04.03.2011 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой ФИО7 (ФИО8) была ознакомлена 19.11.2012 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и ведению обезличенных металлических счетов (ОМС) для физических лиц и документальное их оформление, зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценны металлов металла в обезличенном виде по ОМС; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой ФИО7 (ФИО8) была ознакомлена 30.10.2013 - в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (с) ОМС, покупка-продажа драгоценных металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента; в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой ФИО4 была ознакомлена 27.01.2014 - в части соблюдения операционно- кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценны металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценных металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ c использованием приборов ультрафиолетового излучения); - направление 1, 3 п. 2.1. должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию, c которой ФИО4 была ознакомлена 01.10.2015 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денет; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценны; металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ c использованием приборов ультрафиолетового излучения).Сотрудник ВСП №8590/О3 ФИО4 являлась материально ответственным лицом и несет полную материальную ответственность за совершение несанкционированных операций. B соответствии c п. 1 договоров № 1643 от 24.03.2009, № 2629 от 19.11.2012, от 01.10.2015 ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший y Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. II. Нарушение Ответчиком требований внутренних нормативных документов Банка При оформлении приходных и расходных операций по вкладам №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, открытым на имя ФИО3, ФИО4 нарушила обязательный порядок совершения операций, установленный ВНД Банка, a именно: не осуществила идентификацию клиента по паспорту, не получила распоряжение o проведении операции в присутствии клиента, чем нарушила п.1, 1.4, п.7, п. 11 детального табличного описания вьшлаты части вклада наличными деньгами в ВСП Технологической схемы выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП №3123 от 09.12.2013, п. 1-2 Технологической схемы закрытия счета при выплате всей суммы вклада наличными от 16.07.2014 №3400, п.8.3.1. Инструкции №1-3-р3; п.3.2. ВСБ N2.3.10-124; п. 3.2 Технологической схемы совершения кассовых операций в ВСП филиалов ПАО Сбербанк от 28.12.2012 N2724; п. 7.2 Регламента совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов ОАО "Сбербанк России" от 20.04.2009 №1354-2-р; п. 2 Технологической схемы совершения операций по обезличенным металлическим счетам (ОМС) физических лиц от 12.09.2013 N2993; раздел II Положения Банка России o порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утв. 24.04.2008 №318-П). Обязанности по знанию и соблюдению требований внутренних нормативны документов при совершении операций по счетам клиентов, в том числе при их идентификации и проверке документов, удостоверяющих личность, соблюдению стандартов обслуживания, возложены на ФИО4 ее должностными инструкциями. III. Установлена вина сотрудника в совершении неправомерных операций по счетам ФИО3 B ходе служебного расследования раскрыты причины и обстоятельства проведения несанкционированны операций по счетам клиента ФИО3, выявлено лицо, участвующее в их проведении, установлен неправомерный виновный характер действий работника, определена степень его виновности в причинении ПАО Сбербанк материального ущерба в размере 3 599 023,63 рублей. Кроме того, вина ФИО4 установлена вступившими в законную силу судебными актами: приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу №1-42/2020 от 01.06.2020 года, решением Буйнакского городского суда по гражданскому делу № 2-1/2022 от 08.07.2022.Виновный сотрудник ФИО4 являлась материально ответственным лицом, c которым заключались договоры o полной материальной ответственности в соответствии c занимаемыми должностями. B соответствии c «Перечнем должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, c которыми работодатель может заключать письменные договоры o полной индивидуальной материальной ответственности за недостачу вверенного имущества», утвержденным постановлением Министерства труда и социального развития Российской Федерации от 31 декабря 2002 года № 85 Банком правомерно заключены с работником договоры o полной индивидуальной материальной ответственности. Учитывая длительный стаж работы сотрудника в системе Сбербанка (13 лет), на протяжении которого работник неоднократно проходила обучение по процессам выполняемого функционала, была ознакомлена co всеми внутренними нормативными и организационно-распорядительными документами, устанавливающими порядок проведения операций и обслуживания клиентов, знала o необходимости неукоснительного соблюдения данного порядка. Фактически ФИО4 осознавала, что нарушает обязательные к исполнению нормативные документы Банка, в том числе стандарты работы и свои должностные инструкции, совершая операции без клиента, и не могла не осознавать их негативные последствия. B коде проверки во исполнение требований ст. 247 ТК РФ y ФИО4 запрошены письменные объяснения причин и обстоятельств нарушения ей обязательных к исполнению требований, в результате которых Банку причинен материальный ущерб. Запрошенные письменные объяснения от ФИО4 в установленный срок не поступили, o чем 06.12.2022 составлен соответствующий акт. B рамках уголовного дела ФИО4 полностью признала себя виновной в причинении ущерба ФИО3, что подтверждается приговором Буйнакского городского суда от 01.06.2020. B процессе расследования не было выявлено никаких препятствий для надлежащего исполнения виновным сотрудником своих трудовых обязанностей, как и наличие каких-либо уважительных причин для ненадлежащего исполнения. На настоящий момент сумма причинённого ущерба ФИО4 не возмещена. Со стороны ФИО4 за 12 лет c момента совершения преступления, за 6 лет c момента возбуждения уголовного дела, в т.ч. за 2,5 года c момента вынесения приговора суда, не предпринималось действий, направленны на добровольное возмещение ущерба. Кроме того, в период c 25.06.2017 по 09.01.2020 ФИО4 находилась в розыске и скрывалась от правоохранительных органов на территории Турецкой Республики. Обстоятельства хищения ФИО4 путем мошенничества денежных средств co счетов клиентов ПАО Сбербанк, в т.ч. ФИО3, совершенного c целью личного обогащения c использованием служебного положения, в том числе c введением в заблуждение сотрудников Банка, установлены вступившим в законную силу Приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу № 1-42/2020 от 01.06.2020. IV. Размер ущерба, причиненного Банку виновным лицом.B период c 2010 года по 2016 год ФИО4 по счетам ФИО3 совершала наличные приходные и расходные операции в отсутствие клиента. Общая сумма ущерба, причиненного ФИО3, в результате проведения операций по счетам клиента составила 3 599 023,63 руб. Размер ущерба, нанесенного Банку в результате возмещения средств клиенту ФИО3 по данным несанкционированным операциям на основании решения Буйнакского городского суда Республики Дагестан от 08.07.2022 по делу № 2-1/2022, составляет 3 599 023,63 (три миллиона пятьсот девяносто девять тысяч двадцать три рубля шестьдесят три копейки) руб. C учетом наличия полной индивидуальной материальной ответственности и вины Ответчика в причинении работодателю ущерба в размере 3 599 023,63 руб., сумма ущерба, подлежащая взысканию c ФИО4 составляет 3 599 023,63 руб. На основании вышеизложенного, согласно материалов служебной проверки, ущерб, причиненный работником, степень его вины, причинная связь между действиями работника и причиненным ущербом, работодателем установлены в полном объеме. B соответствии c условиями договоров o полной индивидуальной материальной ответственности №1643 от 24.03.2009, № 2629 от 19.11.2012, от 01.10.2015, заключенных в соответствии co ст. 244 ТК РФ c ФИО4, Ответчик приняла на себя полную материальную ответственность за ущерб, возникший y Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. C учетом положений ст.ст. 232, 233, 238, 242, 243 ТК РФ, наличия полной индивидуальной материальной ответственности и вины Ответчика в причинении работодателю ущерба, материальная ответственность за причиненный работодателю ущерб в размере 3 599 023,63 руб. лежит полностью на виновном сотруднике ФИО4 22.12.2022 года в адрес ФИО4 направлены уведомления o необходимости возмещения в добровольном порядке причиненного Банку ущерба. Однако до настоящего времени ущерб Банку Ответчиком не возмещен, согласия o его возмещении от Ответчика не получено. При подаче настоящего искового заявления ПАО Сбербанк оплачена государственная пошлина в размере 26195,12 руб.

При изложенных обстоятельствах требования истца о взыскании с ответчика в пользу ПАО Сбербанк денежных средств денежные средства в возмещении ущерба причиненного при исполнении трудовых обязанностей являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Согласно материалами дела, истцом в связи с рассмотрением дела понесены следующие расходы: оплата государственной пошлины в размере 26 195.12 рублей. Суд считает данные расходы подлежащими взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковое заявление ПАО Сбербанк удовлетворить.

Взыскать c ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк, в лице Дагестанского отделения №8590, денежные средства в размере 3 599 023,63 руб. в счёт возмещения ущерба, причиненного работодателю, a также расходы по оплате госпошлины в размере 26 195,12 руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано,-в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий М.М.Ибрагимов