Приговор по делу № 1-304/2022 от 30.10.2023 | Каспийский городской суд (Республика Дагестан)

Дело № (1-304/2022;)

УИД 05RS0№-87

ПРИГОВОР

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

<адрес> 30 октября 2023 года

Каспийский городской суд Республики Дагестан в составе:

председательствующего – судьи Тикаева И.Г.,

при ведении протокола судебного заседания ФИО1, ФИО2 и ФИО3,

с участием государственных обвинителей Бахмудова А.М., Булатова М.К., Магомедова Ш.А. и Бутаева Ф.Н., Магомедова И.Р.,

представителя потерпевшего ФИО9 №8,

подсудимого ФИО4 и его защитника-адвоката Г.а Г.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> Дагестанской АССР, гражданина Российской Федерации, женатого, имеющего двоих малолетних детей, являющегося индивидуальным предпринимателем, проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ :

ФИО4, совершил преступление против собственности при следующих обстоятельствах.

Согласно ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О Б. и банковской деятельности» (в редакции ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 249-ФЗ) Б. - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Согласно Уставу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее - ПАО «Сбербанк России»), утвержденного годовым общим собранием акционеров (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), ПАО «Сбербанк России» является кредитной организацией. Учредителем ПАО «Сбербанк России» является Центральный Б. Российской Федерации. Владельцем 50 % плюс 1 акция является Фонд национального благосостояния России, контролируемый Правительством России. ПАО «Сбербанк России» является юридическим лицом, имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

ПАО «Сбербанк России» - коммерческая организация, основной целью которой является получение прибыли при осуществлении деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе при осуществлении банковских операций.

ПАО «Сбербанк России» может создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии со стратегией развития ПАО «Сбербанк России» одним из приоритетных направлений деятельности является кредитование представителей Б., в том числе в виде продукта «Кредит «Доверие»», предназначенного для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, годовая выручка которых не превышает 60 миллионов рублей, а также зарегистрированного и действующего периодом более 1 года.

Общие условия кредитования по предоставляемому ПАО «Сбербанк России» продукту «Кредит «Доверие»», опубликованные на официальном сайте ПАО Сбербанк в сети Интернет по адресу: https://www.sberbank.ru, а также надлежащим образом заполненное и подписанное заемщиком заявление о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» в совокупности являются заключенной между заемщиком и Б. сделкой по продукту «Кредит «Доверие»».

Присоединение производится путем подписания заявления заемщиком или уполномоченным им лицом в структурном подразделении Б. или в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Б. Онлайн».

В соответствии с общими условиями кредитования Б. обязуется предоставить заемщику кредит на цели, указанные в заявлении, а заемщик обязуется возвратить Б. полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении.

ФИО4, зарегистрированный ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по <адрес> под государственным регистрационным номером № в качестве индивидуального предпринимателя, не имея задолженности по ведению Б. и не показывая результат убыточности работы, а также заведомо зная, что денежные средства в виде продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России» предоставляются, в том числе, индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным и действующим более 1 года, что обязанностью заемщика является возврат полученного кредита и уплата процентов за пользование им и других платежей в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении, с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России», умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, примерно в октябре 2020 года, точное время предварительным следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, вступил в предварительный сговор с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), предложившими ему принять участие в хищении вышеуказанных средств ПАО «Сбербанк России», предоставляемых в качестве кредита индивидуальным предпринимателям.

Согласно предварительной договоренности, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) совершает все действия, направленные на заключение индивидуальным предпринимателем ФИО4 кредитного договора по продукту «Кредит «Доверие»» с ПАО «Сбербанк России», а ФИО4, в свою очередь, не имея намерения исполнять кредитные обязательства и возвращать получаемые денежные средства, представляет установленным следствием лицам (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) 60 % от суммы полученных кредитных денежных средств, часть из которых установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), для придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору, обязуется израсходовать на погашение от имени ФИО4 кредитной задолженности от одного до нескольких платежей и на оказание юридических услуг по его банкротству в качестве ИП.

В октябре 2020 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), для решения вопроса о заключении кредитного договора от имени ИП ФИО4 и последующего получения кредитных средств в рамках продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России», посредством приложения «ВатсАпп» передал установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) фотографии паспорта ФИО4, его страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования и листа записи из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4, действуя группой лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России», находясь в помещении офиса ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «а», предоставил менеджеру по работе с ключевыми клиентами Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк России» ФИО9 №5 свой паспорт гражданина Российской Федерации, на основании которого было оформлено заявление о присоединении ФИО4 на открытие счета и подключении к автоматизированной системе «Сбербанк Б. онлайн» с подконтрольными установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) адресом электронной почты и телефонным номером.

ДД.ММ.ГГГГ, в 19 часов 54 минуты, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), находясь в <адрес> Республики Дагестан, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств ПАО «Сбербанк России» группой лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), достоверно зная о намерении ФИО4 и установленного следствием лица (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) не исполнять кредитные обязательства ФИО4, введя в заблуждение собственника кредитных средств относительно использования предоставляемых кредитных денежных средств для развития Б. ИП ФИО4, а также намерения по возврату предоставленных собственником указанных денежных средств, в отсутствии ФИО4, в автоматизированной системе СберБанкБизнесОнЛайн (далее АС СББОЛ) от имени ФИО4 ввело заявку на получение кредита на сумму 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на основании вышеуказанной заявки на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>, <адрес> № «а», собственником кредитных денежных средств произведено перечисление денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей осуществлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей с расчетного счета ИП ФИО4 №, открытого в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «а» на его личный счет №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>, пр. Р. ФИО9 №3 №, с которого в последующем часть денежные средств в размере 48 000 рублей была обналичена установленным следствием лицом (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), а часть денежных средств в размере 900 000 рублей переведена на подконтрольный банковский счет, открытый на имя его матери ФИО5

В последующем ФИО4 и установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совместно распределили и распорядились по своему усмотрению денежными средствами в размере 1 000 000 рублей, предоставленными по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), с целью придания законности получения и использования вышеуказанных кредитных средств, по заключенному одному кредитному договору на сумму 1 000 000 рублей, в период с ноября 2020 года по январь 2021 года произвело погашение кредитов и начисленных процентов по ним, всего в размере 70 787 рублей.

Таким образом, ФИО4, действовавшего в составе группы лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), денежные средства в размере 1 000 000 рублей, поступившие на расчетный счет ИП ФИО4 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, безвозмездно использованы на личные цели, не связанные с выполнением условий кредитных договоров.

Он же, ФИО4, зарегистрированный ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по <адрес> под государственным регистрационным номером № в качестве индивидуального предпринимателя, не имея задолженности по ведению Б. и не показывая результат убыточности работы, а также, заведомо зная, что денежные средства в виде продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России» предоставляются, в том числе, индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным и действующим более 1 года, что обязанностью заемщика является возврат полученного кредита и уплата процентов за пользование им и других платежей в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении, с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России», умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения законных интересов организации, общества и государства, примерно в ноябре 2020 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, вступил в предварительный сговор с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), предложившими ему принять участие в хищении вышеуказанных средств ПАО «Сбербанк России», предоставляемых в качестве кредита индивидуальным предпринимателям.

Согласно предварительной договоренности, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) совершает все действия, направленные на заключение ФИО4 кредитного договора по продукту «Кредит «Доверие»» с ПАО «Сбербанк России», а ФИО4, в свою очередь, не имея намерения исполнять кредитные обязательства и возвращать получаемые денежные средства, представляет установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) 60 % от суммы полученных кредитных денежных средств, часть из которых установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), для придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору, обязуются израсходовать на погашение от имени ФИО4 кредитной задолженности от одного до нескольких платежей и на оказание юридических услуг по его банкротству в качестве ИП.

С этой целью, примерно в ноябре 2020 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), для решения вопроса о заключении кредитного договора и последующего получения кредитных средств в рамках продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России», посредством приложения «WhatsApp» передал установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) ранее имевшиеся у него фотографии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования ИП ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО4, находясь в помещении дополнительного офиса ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>, без фактического присутствия ФИО4 и при отсутствии у него доверенности на представление его интересов, предоставил установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) фотографии паспорта ФИО4, на основании которой последнему было оформлено заявление о присоединении к общим условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания.

Далее, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), внесла в заявление о присоединении ФИО4 предоставленные установленным следствием лицом (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) подконтрольные ему адрес электронной почты и телефонный номер, распечатала на бумажный носитель и представила указанное заявление на подписание последнему, которым оно незаконно подписано от имени ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) находясь в офисном помещении ПАО «Сбербанк России» №, расположенном по вышеуказанному адресу, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств ПАО «Сбербанк России» по предварительному сговору с ФИО4, достоверно зная о намерении ФИО4 и установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) не исполнять кредитные обязательства ФИО4, введя в заблуждение собственника кредитных средств относительно использования предоставляемых кредитных денежных средств для развития Б. ИП ФИО4, а также намерения по возврату предоставленных собственником указанных денежных средств, в отсутствие ФИО4, в АС СББОЛ от имени ФИО4 ввела 4 заявки на получение кредита в размере 1 000 000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «а», собственником кредитных денежных средств произведено перечисление денежных средств по двум кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) находясь в офисном помещении ПАО «Сбербанк России» №, расположенном по вышеуказанному адресу, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств ПАО «Сбербанк России» по предварительному сговору с ФИО4, достоверно зная о намерении ФИО4 и установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) не исполнять кредитные обязательства ФИО4, введя в заблуждение собственника кредитных средств относительно использования предоставляемых кредитных денежных средств для развития Б. ИП ФИО4, а также намерения по возврату предоставленных собственником указанных денежных средств, в отсутствии ФИО4, в АС СББОЛ от имени ФИО4 ввела 2 заявки на получение кредита в размере 1 000 000 рублей каждая.

После этого, находясь в <адрес> Республики Дагестан, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств по предварительному сговору с ФИО4 лично изготовил и использовал платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ от 1 500 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, внеся в них заведомо ложные (фиктивные) сведения относительно назначения платежа, а именно, указав в качестве назначения платежа ««НДС не облагается», «НДС не облагается. По договору займа от 06.06.2020», «НДС не облагается. По договору займа от 30.05.2020», при этом заведомо осознавая, что договоров и правовых оснований, предусмотренных законом для перевода денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4 на свой счет, а также на счета установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) не имеется.

На основании указанных поддельных платежных поручений ПАО Сбербанк осуществил перевод денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4 №, открытого в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>, <адрес> № «а» на счета установленного следствием лица (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) №, открытых в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>. ФИО6, 32, установленного следствием лица (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> и установленного следствием лица (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> «А».

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 рублей также произведен перевод денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4 №, открытого в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «А» на его счет №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>, пр. Р. ФИО9 №3, 64.

В последующем ФИО4 и установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совместно распределили и распорядились по своему усмотрению денежными средствами в общей сумме 4 000 000 рублей, предоставленными по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ.

Установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) с целью придания законности получения и использования вышеуказанных кредитных средств, по заключенным четырем кредитным договорам на общую сумму 4 000 000 рублей, в период с ноября 2020 года по январь 2021 года произвел погашение кредитов и начисленных процентов по ним всего в размере 44 155 рублей.

Таким образом, ФИО4 группой лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), денежные средства в размере 4 000 000 рублей, поступившие на расчетный счет его ИП по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, похитил и использовал на личные цели, не связанные с выполнением условий кредитных договоров.

В судебном заседании подсудимый ФИО4 вину в предъявленном обвинении признал полностью и показал, что в 2019 году он начал заниматься ремонтом и техническим обслуживанием автомобилей, затем зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС России по <адрес>. После регистрации в качестве ИП он стал арендовать помещение по <адрес>, где открыл «Детейлинг-центр». Летом 2020 года для технического обслуживания своего автомобиля к нему обратился незнакомый парень, который представился Гайирбеговым Исой. При проведении им ремонтных работ автомобиля Иса стал расспрашивать про его стаж и опыт работы, наличие постоянных клиентов и пр. В ходе диалога он сообщил Исе, что является грамотным специалистом и имеет постоянных клиентов. Он также пояснил, что после введения «антикороновирусных мер» клиенты стали обращаться намного реже. Он также рассказал Исе об инциденте, произошедшем на работе, а именно сообщил, что после произошедших двух сильных ливневых дождей его «Детейлинг-центр» был полностью затоплен. При затоплении в «Детейлинг-центр» находились два иномарочных автомобиля клиентов, профессиональное оборудование и много материала (пленки, краски и др.). Из-за произошедшего затопления, в целях возмещения ущерба владельцам указанных двух автомобилей, а также необходимости приобретения нового оборудования и материалов, ему пришлось «влезть» в большие долги. В ходе разговора Иса сообщил, что его знакомый ФИО7, работающий юристом в кредитной сфере, помогает индивидуальным предпринимателям оформить кредит в размере от 1 до 5 миллионов рублей, который можно будет не возвращать, осуществив процедуру банкротства. Когда он стал интересоваться подробностями, то Иса сообщил, что ИП в течение нескольких месяцев могут оформить несколько кредитов в общей сумме 5 миллионов рублей, из которых ему (ФИО4) достанется 1,5 миллиона рублей. Деньги в размере 3,5 миллионов рублей уйдут на «откаты и расходы» Р., сотрудникам Сбербанка и другим лицам за их содействие в оформлении кредита, частичном погашении кредита и проведении процедуры банкротства его ИП. После проведения процедуры банкротства его (ФИО4) освободят от необходимости возврата кредитных денежных средств. Обдумав его предложение, он согласился, после чего Иса сообщил о необходимости обращения вместе с ним в одно из отделений Сбербанка с паспортом, ИНН, ЕГРН и другими документами, а также направлении фотографий указанный документов ему в приложении «Ватсап». В тот же день он отправил Исе фотографии вышеуказанных документов. Спустя несколько дней в ходе телефонного разговора Иса сообщил, что познакомился с девушкой по имени Айшат, которая также является юристом в кредитной сфере; пояснил, что она также поможет ему с оформлением кредита; вместо 1,5 миллиона рублей он получит 2 миллиона рублей, т.е. 40%. Иса также сообщил, что по договоренности с Айшат, проведением процедуры банкротства ИП ФИО4 будет заниматься он. Он обрадовался указанной новости и сообщил, что указанный вариант является для него более приемлемым. Спустя еще несколько дней Иса прислал ему текстовое сообщение: «Обратитесь в офис Сбербанка по <адрес> для открытия расчетного счета ИП», после чего сообщил, что указанное сообщение ему отправила Айшат. По указанию И. и Айшат он направился в отделение Сбербанка, расположенное по <адрес>. Один из специалистов стал задавать ему много вопросов. Исходя из заданных им вопросов, ему стало очевидно, что он не был знаком с Айшат и никаких предварительных договоренностей с ним у нее не было. В ходе разговора со специалистом он растерялся и покинул офис. Расчетный счет ему так и не был открыт. О произошедшем он рассказал Исе, после чего последний стал возмущаться и обещал разобраться. По истечении нескольких дней Иса позвонил и сообщил, что для открытия расчетного счета Айшат предложила поехать в офис Сбербанка в <адрес>, на что он согласился. Он и Иса проехали к отделению Сбербанка, он прошел в здание Сбербанка и обратился к специалисту – парню по имени ФИО9 №5, который открыл ему расчётный счет и Б.-карту. Он также стал предлагать ему оформить кредиты на его ИП. Поскольку таковых указаний у него не было, он ответил ФИО9 №5 отказом в оформлении кредита. После этого он вышел из здания и передал представленные ему документы Исе. Спустя несколько дней Иса позвонил и сообщил, что его документы для оформления кредитов находятся на рассмотрении и скоро должно быть приняты положительные решения о выдаче кредитов. Спустя еще несколько дней Иса стал звонить и расспрашивать о том, поступили ли на счет деньги в размере 1 000 000 рублей. Проверив баланс счета и не обнаружив поступление денег, он отрицательно ответил Исе. В течение дня Иса еще несколько раз звонил ему по указанному вопросу. Он попросил Ису не беспокоить в рабочее время, затем предложил приехать к нему на работу, забрать его карту и самостоятельно проверять ее баланс. Иса согласился, заехал к нему на работу, получил карту и уехал. В тот же день Иса приехал к его работе и сообщил о поступлении денег по оформленному одному кредиту в размере 1 миллиона рублей, пояснил, что отдал Айшат ее долю, после чего предложил ему взять у него свою часть денег. Он сообщил Исе, что деньги в размере 400 тысяч рублей он быстро потратит, после чего предложил дождаться оформления оставшейся суммы и передать ему сумму денег в размере 2 миллионов рублей. Спустя несколько недель Иса сообщил, что остальную сумму денег в размере 4 миллионов рублей он будет оформлять с помощью ФИО7. Он сообщил Исе, что ему без разницы с чьей помощью он будет оформлять кредит, лишь бы ему передали обусловленную сумму денег и потом не создали проблем. Примерно через 15-20 дней после указанного разговора с Исой, когда он находился дома, то кто-то постучал в дверь. При открытии двери он обнаружил ранее ему незнакомых девушку и парня (в последующем от них ему стало известно, что их имена Айшат и Арсен). Они стали расспрашивать о том, является ли он ФИО4, на что он утвердительно ответил. Айшат сообщила, чтобы он расплатился с ней за ее помощь в оформлении кредита в размере 4 миллионов рублей. Он сообщил Айшат, что ему ничего неизвестно об оформлении на него кредита в размере указанной суммы денег, после чего предложил созвониться с Исой. Айшат сообщила, что она созванивалась с Исой, но он отказывается платить ей за помощь в оформлении кредитов в размере 4 миллионов рублей. Он сообщил Айшат, что впервые ее видит, с ней не был знаком, не контактировал и ни о чем не договаривался; если они договаривались с Исой, то им с ним и нужно разбираться. Айшат стала говорить, что указанное ему и Исе с рук не сойдет. Он подумал, что Иса с ее помощью оформил на него дополнительно кредиты в размере 4 миллионов рублей, а теперь пытается «кинуть». Он также подумал, что если Иса не выполнит свои условия и не передаст ей часть денег, то указанное отразится на нем, именно у него возникнут проблемы «с законом». После этого он предложил им поехать примерно через час в офис Сбербанка в <адрес> и попытаться решить вопрос, на что они согласились. После этого он созвонился с Исой и рассказал о произошедшем. Иса стал говорить, что они помогли оформить только 1 миллион рублей, остальные 4 миллиона оформил ФИО7. После этого он сообщил Исе, что вместе с Айшат и ее знакомыми должен скоро выехать к офису Сбербанка в <адрес>, куда предложил приехать и ему. Он проехал к отделению Сбербанка в <адрес>, куда прибыли Арсен и Иса на разных автомобилях. Вместе с Арсеном также находился еще один парень, который в разговор не вмешивался и находился поодаль. При встрече с Исой перед офисом Б. в <адрес>, последний познакомился с Арсеном, а затем сообщил, что к оформлению 4 миллионов Айшат не имеет никакого отношения, из-за чего он не даст им ни рубля. Арсен стал спорить с Исой и говорить, что из 4 миллионов 2 миллиона были одобрены и выплачены по заявкам Айшат, из-за чего они должны отдать ему для последующей передачи Айшат деньги в сумме 690 тысяч рублей. Увидев, что обстановка накаляется и разногласия между Исой и Айшат могут отразиться на нем, он сказал Исе о необходимости закрыть вопрос перед Айшат. После его слов Иса передал ему Б.-карту, с которой он прошел в офис, проследовал к одному из специалистов и попросил выдать деньги в размере 700 тысяч рублей. Специалист сообщил, что такой крупной суммы денег у них нет в наличии, ее необходимо «заказывать» заранее. Спустя несколько часов ему позвонил Иса и предложил подъехать к офису Сбербанка на пересечении <адрес> Ш. и <адрес>, что он и сделал. К ним также подъехал Арсен вместе с тем же парнем. Он прошел в отделение Сбербанка, подошел к одному из специалистов, представил паспорт и сообщил о необходимости снятия денег в размере 700 тысяч рублей. Далее, в одном из остекленных кабинетов ему выдали указанную сумму денег. Он отсчитал от них 10 тысяч рублей и убрал в карман, после чего вышел на <адрес> деньги в размере 690 тысяч рублей. В последующие дни он также обращался в отделения Сбербанка и производил снятие денег в размере 1 миллиона рублей, 700 тысяч, 290 тысяч рублей. В ходе одной из встреч Иса также передал ему деньги в размере 190 тысяч рублей. После всех подсчетов он оставил у себя деньги в размере 1 700 000 рублей, остальную сумму передал Исе. Примерно в июне 2021 года на его телефон поступило СМС-сообщение о том, что из-за невыплаты кредита на него подали в суд. Поступившее сообщение он переслал в приложении «Ватсап» Исе. Через некоторое время Иса отправил ему телефонный контакт «Ш.» и сообщил, что он занимается его процедурой банкротства, попросил созвониться с ним. В ходе разговора Ш. подтвердил, что он действительно будет заниматься проведением процедуры банкротства его ИП. Периодически Ш. звонил и просил отправлять копии различных документов, что он и делал. В действительности Ш. так и не занялся решением вопроса о признании его банкротом. Примерно в августе 2021 года Иса позвонил и стал интересоваться о том, вызывали ли его в Следственный комитет, на что он отрицательно ответил. Затем Иса сообщил, что в отношении ФИО7 и других лиц проводится проверка, в связи с чем не получается провести банкротство его ИП, а также рекомендовал несколько месяцев платить по кредитным обязательствам с целью избежать лишних вопросов со стороны правоохранительных органов. Также уточняет, что при оформлении кредитов вся необходимая документация для получения кредитов им подписывалась лично.

Вина подсудимого ФИО4 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ, помимо его признательных показаний, полностью подтверждается материалами дела: показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, а также другими доказательствами, собранными по делу и представленными стороной обвинения, проверенные и исследованные в судебном заседании.

Из показаний представителя потерпевшего ФИО9 №8, следует, что он работает главным юристом управления защиты интересов Б. в сфере корпоративного Б. и взаимодействия с государственными органами Дагестанского отделения 8590 ПАО Сбербанк. В период времени с середины 2019 по конец 2021 года, в Дагестанском отделении ПАО «Сбербанк России» было аномально большое количество полученных кредитов, именно по кредиту доверия, через систему «Сбербанк Б. онлайн», то есть, путем дистанционного банковского обслуживания. При проведении проверки было выявлено, что все полученные кредиты оформлялись одним и тем же способом, а также, последующая их выплата и исполнение обязательств, сводились к тому, что клиенты получают кредит, осуществляют один, максимум два платежа и в дальнейшем перестают исполнять обязательства. В связи с этим Б. было инициировано проведение расследования по данному факту, в связи с чем, Б. была выявлена именно преступная схема по незаконному получению кредитных средств. По итогу проведенного акта служебного расследования, Б. был вынужден обратиться в правоохранительные органы для подтверждения этих обстоятельств. Б. обратился в правоохранительные органы, и на стадии следствия была выявлена преступная группа лиц. С момента получения кредита, по настоящему делу было оформлено пять кредитных обязательств на сумму 5 млн. рублей, по 1 млн. рублей по каждому. С момента получения были незначительные погашения задолженности и дальнейшее полное игнорирование исполнения обязательств. Речь идет о кредите доверия, выдаваемый индивидуальным предпринимателям без возможного подтверждения доходов. При отсутствии задолженности перед налоговой инспекцией, перед пенсионными начислениями, то есть, если чистая история у клиента имеется, Б. может выдать. На то он и называется кредит доверия. Он выдается на сумму 1 млн. рублей. Для получения кредита изначально клиент открывает банковский счет, указывает свои реквизиты, паспортные данные, СНИЛС, ИНН, ОГРН, идентифицирующую информацию для индивидуальных предпринимателей. Б., в рамках досудебного исполнения обязательств, направлял по адресам должников, в том числе и в адрес ФИО4, досудебные претензии, требования и соответственно последовало дальнейшее обращение в суд. По всем пяти кредитным обязательствам Кировским районным судом <адрес> были вынесены судебные акты, вступили в законную силу, которыми требования Б. о взыскании задолженности с ФИО4 были удовлетворены.

Из показаний свидетеля ФИО9 №5 следует, что он работает менеджером по работе с ключевыми клиентами Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк России». С ФИО4 лично он не знаком, но запомнил его хорошо. Он помнит, что в 2020 году он обращался для обслуживания при следующих обстоятельствах. В 2020 году, когда он находился на работе и исполнял служебные обязанности, к нему обратился очередной клиент – ранее незнакомый ФИО4. В ходе консультации он сообщил, что является индивидуальным предпринимателем и желает открыть расчетный счет для осуществления взаиморасчётов с контрагентами. Поскольку у него был весь пакет документов, он открыл ему расчетный счет. При открытии расчетного счета также были отражены его телефонный номер и адрес электронной почты. В ходе открытия расчетного счета, в соответствии с моделью работы менеджера по работе с ключевыми клиентами, он поинтересовался о необходимости подключения каких-либо опций или оформления кредита, на что ФИО4 ответил отказом. После открытия расчетного счета ФИО4 покинул их офис и более он его не видел. Спустя несколько дней на его служебный компьютер поступило уведомление о создании заявки на оформление кредита ИП ФИО4 в размере 1 миллиона рублей. Спустя еще некоторое время он увидел уведомление об одобрении ФИО4 указанного кредита. Указанное его сильно удивило, поскольку он непосредственно расспрашивал его о необходимости оформления кредита, на что он категорически ответил отказом. Более того, он даже был немного расстроен, поскольку для каждого сотрудника установлен план на квартал, в том числе и на определённое количество оформления кредитных договоров. В связи с этим он попытался дозвониться до ФИО4 по телефонному номеру, указанному им при открытии расчетного счета, но номер телефона был отключен. Примерно через один месяц на компьютер поступили уведомления о направлении ФИО4 новых заявок для оформления кредитов. Спустя еще некоторое время на компьютер поступили уведомления о том, что ФИО4 одобрены и выданы 4 кредита по одному миллиону рублей каждая, в общей сумме 4 миллиона рублей.

Из показаний свидетеля ФИО7, следует, что ФИО7 является его старшим братом. После его задержания правоохранительными органами ему и членам его семьи стало известно, что ФИО7 совершал мошеннические действия, связанные с оформлением кредитов в ПАО «Сбербанк России» на индивидуальных предпринимателей. На протяжении последних нескольких лет он периодически открывал 4 счета и получал 4 банковские карты ПАО «Сбербанк России». Их он открывал в связи с утерей ранее оформленных карт. В 2020 году он ездил в <адрес> и занимался установкой натяжных потолков. По приезду в <адрес> он вспомнил, что забыл банковскую карту в <адрес>. Через несколько недель в <адрес> он оформил новую карту. Его банковская карта, которую он забыл в <адрес>, находилась у ФИО7 С индивидуальным предпринимателем ФИО4 он не знаком. В середине ноября 2021 года, когда он находился в <адрес>, на его банковскую карту поступили денежные средства в размере 1 500 000 рублей (ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ИП ФИО4 за № на его счет № на основании платежного поручения, с указанием в качестве назначения платежа «НДС не облагается. По договору займа от 30/05/2020»). Кто и в связи с чем их перевел на его счет, он не знает. Сразу после поступления денег ему позвонил ФИО7 и сообщил, что он перевел на его банковскую карту, в связи с чем им вместе необходимо съездить и обналичить. В скором времени ФИО7 заехал за ним и отвез в одно из отделений Сбербанка (по <адрес>), где через кассу он снял деньги в размере 1 500 000 рублей. Всю сумму денег он передал ФИО7 Иногда ФИО7 переводил ему небольшие суммы денег на карманные расходы. Иногда ФИО7 переводил ему деньги в размере около 100 тысяч рублей, затем отправлял чьи-то банковские реквизиты и указывал какие суммы денежных средств, он должен был занести на ту или иную банковскую карту. В общем, по указанию ФИО7 он произвел около 10-11 оплат по представленным им реквизитам. Все указанные оплаты он производил через кассу в отделении Сбербанка по <адрес>. Насколько он помнит, указанную последнюю оплату он произвел примерно весной-летом 2021 года. Все квитанции об оплате он отдавал ФИО7 при встрече.

Из показаний свидетеля ФИО5 следует, что ФИО8 является ее сыном. В период с ДД.ММ.ГГГГ по август 2020 года ФИО8 работал в должности старшего государственного налогового инспектора отдела обеспечения процедуры банкротства Управления Федеральной налоговой службы по <адрес>. В последующем, она узнала, что ФИО8 связан с хищением денег, представленных Сбербанком индивидуальным предпринимателям. В ПАО «Сбербанк России» у нее открыта одна банковская карта «Мир», на которую ей поступает пенсия. С индивидуальным предпринимателем ФИО4 она не знакома. Открытая банковская карта «Мир», в связи с ненадобностью, постоянно находилась в пользовании у ФИО8 Он же снимал поступавшую ей пенсию и передавал ей в руки. Какие еще денежные переводы ФИО8 осуществлял с ее карты, она не знает. Осуществленные ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО4 № на ее счет № два денежных перевода суммами 900 000 рублей и 48 000 рублей ей не предназначались и были осуществлены для ФИО8 С ФИО9 №9 она не знакома. Осуществленный ДД.ММ.ГГГГ с ее счета № на счет ФИО9 №9 № один денежный перевод суммой 50 000 рублей она не производила. Указанный денежный перевод был совершен ФИО8 ФИО9 №7 является ее дочерью. У нее тоже имеется банковская карта. Поскольку она нигде не работает и не имеет источника дохода, банковская карта ей тоже фактически не нужна. Банковская карта ФИО9 №7 также постоянно находилась в пользовании у И.. Осуществленные с ее счета № на счет ФИО9 №7 № денежные переводы: ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей она не производила. Указанные денежные переводы также были совершены ФИО8 В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она также не производила снятие денежных средств со своей банковской карты. Все указанные денежные операции, связанные с ее банковской картой, совершались ФИО8

Из показаний свидетеля ФИО9 №7, следует, что ФИО8 является ее братом. В последующем, она узнала, что ФИО8 связан с хищением денег, представленных Сбербанком индивидуальным предпринимателям. В ПАО «Сбербанк России» у нее открыта одна банковская карта «Мир». О денежных переводах, совершенных со счета ее матери ФИО5 № на ее счет №: ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей ей ничего не известно. Так как она нигде не работает, на ее карту деньги не поступают. Из-за ненадобности первоначально карточка находилась дома, затем ею стал пользоваться ФИО8 Более того, их мама ФИО5 также не умеет пользоваться банковской картой, из-за чего ее карта тоже постоянно находилась в пользовании у И..

Из показаний свидетеля ФИО9 №9 следует, что у нее имеются две банковские карты ПАО Сбербанк «Мастеркард» и «Мир». Банковская карта «Мастеркард» имеет №, а «Мир» - №. Карта «Мастеркард» находится в пользовании у ее супруга – ФИО9 №12, а карта «Мир» в ее личном пользовании. С ФИО5 она не знакома. Денежный перевод, осуществленный ДД.ММ.ГГГГ с счета ФИО5 № на ее счет № в размере 50 000 рублей ей не был предназначен, обстоятельства его совершения ей неизвестны. Ее супруг ФИО9 №12 более 3 лет является владельцем автомобильной тех/мастерской, расположенной по <адрес> бойцов <адрес>. Всем клиентам он представлял и представляет банковские реквизиты ее карт, на которые производятся денежные переводы. В последующем, супруг обналичивает указанные деньги либо переводит на другие счета для приобретения необходимых ему запчастей и аксессуаров. Она полагает, что указанный денежный перевод также был осуществлен ее супругу в связи с оказанием им услуг по ремонту какого-либо автомобиля.

Из показаний свидетеля ФИО9 №12, следует, что он пользуется банковскими картами ПАО Сбербанк, оформленными и выданными его супруге ФИО9 №9 Денежный перевод (ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО5 № на счет ФИО9 №9 № осуществлен денежный перевод в размере 50 000 рублей) был предназначен ему. Работая в тех/мастерской, он часто сталкивается с проблемой, когда клиенты не могут оплатить стоимость выполненных работ ввиду отсутствия наличных денежных средств. Для упрощения взаимодействия с клиентами он стал представлять им реквизиты банковских карт супруги, на которые они производили денежные переводы. В последующем с указанных банковских карт он производил обналичивание денег.

Из показаний свидетеля ФИО9 №3 следует, что с ФИО7 он знаком с 2012 года. Насколько ему известно, ФИО7 несколько лет назад открыл юридическую фирму ООО «Территория права». После открытия юридической фирмы ФИО7 сообщил, что оказывает содействие индивидуальным предпринимателям в оформлении кредитов в размере до 5 миллионов рублей. С индивидуальным предпринимателем ФИО4 он не знаком. Примерно в ноябре 2020 года ФИО7 обратился с вопросом о том, можно ли перевести на его банковскую карту денежные средства, а затем снять их с карты, на что он и согласился. Спустя несколько дней, по просьбе ФИО7 он проехал в отделение Сбербанка по <адрес> и открыл личный счет. Спустя еще несколько дней ФИО7 позвонил и сообщил, что перевел на его счет 1,5 миллиона рублей, после чего предложил поехать для их обналичивания, на что он и согласился. Он и ФИО7 проехали к отделению Сбербанка по <адрес>, после чего ФИО7 остался на улице, а он прошел в здание. Затем он обратился к сотруднику Б. и оформил заявку о снятии денег, а также закрытии личного счета. В тот же день он снял деньги в размере 1,5 миллиона рублей и передал их стоявшему на улице ФИО7 Какое-либо денежное вознаграждение за его помощь ФИО7 ему не производил, и он у него не требовал.

Из показаний свидетеля ФИО9 №11 следует, что во время учебы в колледже СКФ РПА Минюста России он стал поддерживать дружеские отношения с Гайирбеговым Исой, который учился на 1 курс старше него. По завершению учебы он и Иса продолжили поддерживать дружеские отношения. Примерно в апреле 2021 года, в ходе одной из встреч с ФИО8, он сообщил ему, что стал стажироваться у арбитражного управляющего. Иса заинтересовался указанной новостью и стал расспрашивать о том, принимает ли он участие в рассмотрении дел по банкротствам. Он сообщил Исе, что в рассмотрении указанных дел участие не принимает, но в них нет ничего сложного. Спустя несколько недель ему позвонил ФИО8 и стал расспрашивать о том, сможет ли он как юрист заняться сбором документов индивидуального предпринимателя ФИО4 для обращения в Арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом, а также представлять его интересы в суде. Когда он стал интересоваться подробностями указанного дела, то Иса сообщил что указанный ИП оформил на себя кредиты в размере 5 миллионов рублей, но не смог платить по кредитным обязательствам, в связи с чем имеются основания провести процедуру его банкротства. Не предполагая в указанном ничего противозаконного, он согласился представлять интересы ФИО4 После этого ФИО8 отправил ему в приложении «Ватсап» фотографии или отсканированные цветные копии паспорта ФИО4, его СНИЛС, ИНН и еще некоторых документов. В последующем ФИО8 также отправил ему телефонный номер ФИО4, с которым он созвонился и сообщил, что будет представлять его интересы. ФИО4 согласился на представление им интересов, после чего они договорились встретиться спустя некоторое время. В скором времени он созвонился с Исой и договорился о встрече. В ходе встречи он сообщил Исе, что в скором времени встретится с ФИО4 для оформления доверенности, после чего займется сбором документов. Затем Иса сообщил, что ФИО4 передал ему деньги в размере 155 000 рублей для последующей передачи ему, часть которой он должен потратить на судебные расходы, а часть предназначена ему в качестве вознаграждения. Он взял представленные Исой деньги в сумме 155 тысяч рублей. Примерно в июле 2021 года, в связи с ухудшением состояния здоровья, на протяжении около 3 месяцев он проходил стационарное лечение в одной из клиник <адрес>. В указанное время он также потерял телефон с сим-картой, после чего приобрел новый телефон и новую сим-карту. С указанного период времени ФИО8 он не видел и с ним не созванивался. Фактически для обращения в суд с заявлением о признании ИП ФИО4 банкротом никакие действия им не совершались, поскольку ему пришлось заняться лечением своего здоровья. Переданные ему ФИО8 денежные средства в размере 155 000 рублей он потратил на нужды, возникшие при прохождении лечения.

Кроме того вина подсудимого ФИО4 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ подтверждается протоколами следственных действий, а именно:

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятого из УФНС по РД регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО4;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятого из ПАО Сбербанк регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО4;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона ФИО4 - «Айфон 11 Про Макс» белого цвета. Учетная запись телефона сохранена под данными «М. ФИО4»;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам ФИО7;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр расширенных выписок о движении денежных средств ФИО7 и ФИО10. Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № установлено наличие денежных переводов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО10 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20499-33092, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 46544168 от 18.09.2020»; ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО10 на счет ФИО7 № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 930 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. Оплата по договору займа от 20.04.2020»; ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО10 произведено списание денежных средств в размере 35146 рублей; назначение платежа - «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20499-33092 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель ФИО10»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО10 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-120105, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 51051991 от 17.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО10 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-120126, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 51053007 от 17.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО10 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-120133, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 51053643 от 17.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО10 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-120146, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 51053990 от 17.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО10 на счет ФИО7 № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «оплата по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»; ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО10 на счет ФИО7 № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «оплата по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»; ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО10 на счет ФИО4 № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается по договору займа от 30/06/2020»; ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО10 произведено списание денежных средств в размере 35629 рублей; назначение платежа - «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-33092 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель ФИО10»; ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО10 на счет ФИО4 № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 850 000 рублей; назначение платежа - «по договору займа от 30/06/2020 НДС не облагается»; ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО10 произведено списание денежных средств в размере 21765 рублей; назначение платежа - «Погашение задолженности по договору N052/8590/20199-120133 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель ФИО10». Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № установлено наличие следующих денежных переводов: ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет ФИО7 со счета ИП ФИО10 в размере 930 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. оплата по договору займа от 20.04.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет ФИО7 со счета ИП ФИО10 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «оплата по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет ФИО7 со счета ИП ФИО10 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «оплата по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр расширенных выписок о движении денежных средств ФИО7, ФИО9 №10 и ФИО4. Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № установлено наличие следующих денежных переводов: ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств со счета ИП ФИО9 №10 на счет ФИО4 в размере 600 000 рублей;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр расширенных выписок о движении денежных средств ФИО7, ФИО4, ФИО5, ФИО9 №7, ФИО8, ФИО9 №9, ФИО9 №3, ФИО9 №10, ФИО10 и ФИО7. Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО4 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-114628, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 47876941 от 08.10.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО4 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-119352, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 50550462 от 12.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО4 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20399-43056, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 50551674 от 12.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО4 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-119469, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 50599033 от 13.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет ФИО4 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-119472, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжению кредитного отдела 50599060 от 13.11.2020»;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО4, изъятого в ходе производства выемки в здании ИФНС России по <адрес>;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр видеозаписей снятия денежных средств с расчетного счета ИП ФИО4;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона «Филипс Ксениум E109». При включении установлено наличие у мобильного телефона двух IMEI (IMEI: № и IMEI: №). Дата, отображаемая на экране телефона ДД.ММ.ГГГГ. В разделе входящие сообщения обнаружены следующее сообщения на сим-карту в слот № – 23:09 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Списание 850000.00 РУБ со счета *24332 на счет*94814 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ФИО4. Баланс: 51515,00 РУБ ДД.ММ.ГГГГ 15:19:13; 900 – 22:51 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Ваш СМС-код 22112 для документа ПП № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000,00 РУБ на ФИО4 счет: *94814; 900 – 22:49 ДД.ММ.ГГГГ – Сбербизнес. Код для входа 20794; 900 – 22:47 ДД.ММ.ГГГГ – Сбербизнес. Код для входа 26652; 900 – 23:31 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Списание 1000000.00 РУБ со счета *24332 на счет*94814 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ФИО4. Баланс: 1021594,00 РУБ ДД.ММ.ГГГГ 15:40:42; 900 – 23:31 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Списание 1000000.00 РУБ со счета *24332 на счет*94814 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ФИО7. Баланс: 1021594,00 РУБ ДД.ММ.ГГГГ 15:40:42; 900 – 23:30 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Списание 1000000.00 РУБ со счета *24332 на счет*94814 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ФИО7. Баланс: 1021594,00 РУБ ДД.ММ.ГГГГ 15:40:42; 900 – 22:57 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Ваш СМС-код 55072 для документа ПП № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000000,00 РУБ на ФИО4 счет: *94814;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр следующих документов: 1) Исковое заявление о взыскании задолженности. Заявление адресовано в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель ФИО4, ИНН: <***>. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем ФИО4 на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №; Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО4, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО4 подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – ФИО4, зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»; Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 028 300,15 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 342 рублей, всего 1 041 642,15 рубля. 2) Исковое заявление о взыскании задолженности. Заявление адресовано в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель ФИО4, ИНН: <***>. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем ФИО4 на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №. Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО4, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО4 подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – ФИО4, зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е». Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 050 764,14 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 454 рублей, всего 1 064 218,14 рублей. 3) Исковое заявление о взыскании задолженности, поданное в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель ФИО4, ИНН: <***>. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем ФИО4 на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №; Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО4, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО4 подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – ФИО4, зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е». Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 072 026,60 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 560 рублей. 4) Исковое заявление о взыскании задолженности поданное в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель ФИО4, ИНН: <***>. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем ФИО4 на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №. Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО4, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО4 подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – ФИО4, зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»; Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 081 052,60 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 605 рублей. 5) Исковое заявление о взыскании задолженности поданное в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель ФИО4, ИНН: <***>. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем ФИО4 на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №; Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО4, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО4 подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – ФИО4, зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е». Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 080 410, 93 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 602 рублей, а всего 1 094 012,93 рублей;

- протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому ФИО8 по фотографии опознана ФИО11 как девушка, с которой он встречался для обсуждения вопроса оформления ИП ФИО4 кредита в ПАО Сбербанк, а также передал ей деньги в размере 295 000 рублей после оформления на ИП ФИО4 кредита в размере 1 000 000 рублей.

Виновность ФИО4 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ подтверждается иными доказательствами, документами, оглашенными и исследованными в судебном заседании, в том числе:

- выпиской из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой ФИО4 зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС по <адрес>, присвоен ОГРНИП №;

- актом аудиторской проверки Дагестанского отделения № ПАО Сбербанк, согласно которому с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ качество кредитного портфеля Дагестанского отделения, сформированного по технологии «Кредитная фабрика», существенно ухудшилось, о чем свидетельствует увеличение доли кредитов, содержащих просроченную задолженность с 21% (335 млн. руб. на ДД.ММ.ГГГГ) до 27,6% (560 млн. руб. на ДД.ММ.ГГГГ). Анализ кредитного портфеля Дагестанского отделения показал наличие «сомнительных» кредитов, предоставленных в рамках технологии «Кредитная фабрика» заемщикам ИП при отсутствии признаков ведения хозяйственной деятельности и источников погашения кредитов. Активное участие принимали «посредники», в адрес которых направлялось до 60,0% кредитных средств;

- заявлением о присоединении к общим условиям кредитования, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО4, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО4 подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Согласно заявлению, дата возвращения кредита - по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита; тип погашения – аннуитетные платежи; проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых. Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности. Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – ФИО4, зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. С ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 028 300,15 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 342 рублей, всего 1 041 642,15 рубля;

- заявлением о присоединении к общим условиям кредитования, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО4, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО4 подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Согласно заявлению, дата возвращения кредита - по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита; тип погашения – аннуитетные платежи; проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых. Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности. Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – ФИО4, зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. С ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 050 764,14 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 454 рублей, всего 1 064 218,14 рублей;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. Принято решение о взыскании с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № денежных средств в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 072 026,60 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 560 рублей;

- заявлением о присоединении к общим условиям кредитования, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО4, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО4 подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Согласно заявлению, дата возвращения кредита - по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита; тип погашения – аннуитетные платежи; проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых. Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности. Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – ФИО4, зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. Принято решение о взыскании с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № денежных средств в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 081 052,60 рублей и денежных средств в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 605 рублей;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. С ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 080 410, 93 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 602 рублей, а всего 1 094 012,93 рублей.

Показания свидетелей и представителя потерпевшего об имевших место событиях конкретны, отвечают фактическим обстоятельствам, согласуются с письменными материалами дела.

Каких-либо причин для искажения действительности по делу, оговора ФИО4, иной заинтересованности в исходе дела, судом не установлено.

Кроме того, отсутствуют сведения о том, что свидетели по делу, являются заинтересованными лицами, их показания недостоверны; свидетели перед началом их допроса были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и каких-либо данных об их заинтересованности в исходе данного дела у суда не имеется, они дали показания по тем событиям по делу, участниками которых они непосредственно являлись, их показания являются последовательными, логичными, согласуются между собой и не противоречат фактическим обстоятельствам дела.

Оценивая собранные по делу доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными, суд находит, что приведенные показания подсудимого, свидетелей и представителя потерпевшего последовательны, логичны, согласуются между собой и с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Письменные доказательства соответствуют требованиям уголовно-процессуального законодательства РФ, составлены надлежащими должностными лицами в пределах предоставленной им законом компетенции в соответствии с требованиями закона, оснований сомневаться в достоверности изложенных в указанных документах сведений у суда не имеется.

Осмотры и выемки документов проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, их результаты оформлены надлежащим образом.

Все приведенные доказательства являются допустимыми, добытыми в соответствии с действующим уголовно-процессуальным законодательством, они взаимно дополняют друг друга, создавая картину события преступления.

Показания подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей относятся к событиям преступлений и обстоятельствам их совершения, они достаточно последовательны и не содержат существенных противоречий, объективно подтверждены другими исследованными доказательствами и согласуются с ними.

Более того, указанные доказательства устанавливают вину ФИО4 в совершении хищения денежных средств кредитного учреждения ПАО «Сбербанк России» в крупном и особо крупном размерах и подтверждают предъявленное обвинение.

Судом установлено, что у ФИО4 совместно с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), в период до ДД.ММ.ГГГГ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России», предоставляемых в качестве кредита индивидуальным предпринимателям.

В целях реализации общего преступного умысла, направленного на безвозмездное противоправное изъятие чужого имущества, путем представления недостоверных сведений, ФИО4 вступил в преступный сговор в период до ДД.ММ.ГГГГ с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) и в период до ДД.ММ.ГГГГ с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), заведомо распределив между собой роли таким образом, что установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совершают все действия, направленные на заключение индивидуальным предпринимателем ФИО4 кредитного договора с ПАО «Сбербанк России», а ФИО4, в свою очередь, не имея намерения исполнять кредитные обязательства и возвращать получаемые денежные средства, представляет установленным следствием лицам (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) 60 % от суммы полученных кредитных денежных средств, часть из которых установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), для придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору, обязуется израсходовать на погашение от имени ФИО4 кредитной задолженности от одного до нескольких платежей и на оказание юридических услуг по его банкротству в качестве ИП.

Кроме того, судом установлено, что в функции установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) входило, помимо прочего, сбор анкетных данных ФИО4 и последующее оформление, с использованием анкетных данных последнего, заявлений о присоединении к общим условиям кредитования и предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (открытия счета), последующее внесение в указанное заявление подконтрольных адреса электронной почты и телефонного номера, подписание заявлений на открытие счета в отсутствие ФИО4, введение заявок на получение кредита, изготовление платежных поручений с недостоверными сведениями относительно назначения платежа, в виде обязательств по мнимым договорам займа, для последующего перевода денежных средств со счета ИП ФИО4 на подконтрольные счета, представление указанных платежных поручений с недостоверными сведениями в ПАО «Сбербанк России» и последующее распределение денежных средств полученных от перевода денежных средств вышеуказанным способом с расчетного счета ФИО4 на подконтрольные расчетные счета.

Анализируя показания представителя потерпевшего ФИО9 №8, свидетелей ФИО9 №5, ФИО7, ФИО5, ФИО9 №7, ФИО9 №9, ФИО9 №12, ФИО9 №3 и ФИО9 №11, суд приходит к выводу, что ФИО4 в соучастии с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совершил хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России» путем представления недостоверных сведений, не имея цели выполнять взятые на себя обязательства по заключенным кредитным договорам, после поступления денежных средств на расчетный счет ФИО4, в последующем в преступном сговоре с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совершали их безвозмездное противоправное изъятие и обращение в свою пользу путем перевода денежных средств с расчетного счета ФИО4 на основании фиктивных платежных поручений на подконтрольные указанной преступной группе лиц расчетные счета.

Вышеуказанные показания подсудимого, свидетелей и представителя потерпевшего последовательны, логичны, согласуются как между собой, так и с письменными материалами дела. Показания подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей, в том числе, согласуются с письменными материалами дела, в частности протоколами осмотра предметов, согласно которым осмотрены регистрационные дела из налоговых и кредитных учреждений, документов послуживших основанием для получения кредитов, результатами проведенных выемок выписок о движении денежных средств по счетам ФИО4, ФИО5, ФИО9 №7, ФИО9 №9, которые также осмотрены.

Судом установлено, что ФИО4 был осведомлен, что получаемые денежные средства по кредитам, оформленным на его имя, возвращены в полном объеме кредитному учреждению не будут. Вместе с тем ФИО4 в целях доведения общего для группы лиц преступного умысла по хищению кредитных денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», представляя необходимую документацию для заключения кредитных договоров, после получения кредитных денежных средств, передавал 60 процентов от суммы полученного кредита, установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), тем самым, исполняя активную роль в целях достижения общего для преступной группы лиц умысла.

Следствием представления недостоверных сведений в ПАО «Сбербанк России» в виде обязанности по кредитному договору возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении о присоединении к общим условиям кредитования, стало последующее перечисление ПАО «Сбербанк России» на расчетный счет ИП ФИО4 №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «а», ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 1 000 000 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 2 000 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 2 000 000 рублей.

Оценивая умысел подсудимого, судом установлено, что ФИО4 и установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России» до подачи заявок на оформление кредита и последующего заключения кредитных договоров, что подтверждает предъявленное ФИО4 обвинение, следовательно, содеянное квалифицируется судом, как мошенничество, поскольку умысел ФИО4 и установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), направленный на хищение чужого имущества, возник у них до получения чужого имущества.

Обман в действиях ФИО4 и установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) помимо представления недостоверных сведений в ПАО «Сбербанк России» в виде обязанности по кредитному договору возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении о заключении кредитного договора, также заключался в изготовлении платежных поручений, с указанием в них недостоверных сведений в виде обязательств по мнимому договору займа, при этом в действительности не имея ни заключенных договоров займа и каких-либо вытекающих из них правовых оснований, денежные средства по которым с расчетного счета ИП ФИО4 переводились на подконтрольные установленным следствием лицам (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) расчетным счетам, которые в последующем обращались в пользу вышеуказанных лиц.

Предварительное следствие по данному уголовному делу проведено в рамках уголовно-процессуального законодательства, по возбужденному уголовному делу, с обеспечением предусмотренных уголовно-процессуальным законом прав привлеченного к уголовной ответственности лица.

Как следует из совокупности исследованных доказательств ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) путем представления недостоверных сведений в ПАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес> № «а», похитил денежные средства в размере 1 000 000 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) путем представления недостоверных сведений в вышеуказанное кредитное учреждение, похитил денежные средства в размере 4 000 000 рублей

На основании изложенного, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО4 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ и ч. 4 ст. 159 УК РФ и его действия суд квалифицирует как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере и как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

При назначении подсудимому наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, обстоятельства смягчающие наказания, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В судебном заседании исследованы данные о личности подсудимого ФИО4 и представленные доказательства, имеющие для этого значение, из которых следует, что ФИО4 совершил два преступления против собственности, которые согласно ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений.

Подсудимый ФИО4 на учете в психоневрологическом и (или) наркологическом диспансерах не состоит, вину признал, ранее не судим, по месту жительства характеризуется положительно, является индивидуальным предпринимателем, женат, имеет на иждивении двоих малолетних детей, частично возместил причиненный имущественный ущерб.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО4 суд признаёт активное способствование раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), поскольку до возбуждения уголовного дела и в последующем он способствовал раскрытию преступления, давая подробные показания об обстоятельствах содеянного, а также наличие малолетних детей (п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ).

Одновременно с указанными обстоятельствами, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ судом также признаётся положительная характеристика по месту жительства, его семейное положение, что последний является индивидуальным предпринимателем, на учете у нарколога и (или) психиатра не состоит и частично возместил причиненный имущественный ущерб.

Отягчающих наказание ФИО4 обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с мотивами и целями преступлений, поведением подсудимого, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, с учетом того, что содеянное ФИО4 отнесено уголовным законом к преступлениям против собственности, позволяющих суду применить при назначении наказания правила ч. 6 ст. 15, ст. 64 УК РФ, судом не установлено.

При назначении наказания подсудимому, суд учитывает положения ч.1 ст. 60 УК РФ, в соответствии с которыми лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части УК РФ и с учетом положений Общей части УК РФ.

Обсуждая вопрос о виде наказания, учитывая конкретные обстоятельства совершенных преступлений (умышленные, корыстные преступления) отнесенные уголовным законом к категории тяжких преступлений, характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, в связи с чем, суд приходит к выводу, что в соответствии с ч. 2 ст. 43 УК РФ исправлению подсудимого, предупреждению совершения им новых преступлений, а также восстановлению социальной справедливости будет соответствовать наказание по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы, а по ч. 3 ст. 159 УК РФ наказание в виде штрафа.

С учетом обстоятельств совершенного преступления, данных о личности ФИО4 в связи с чем, оснований для применения положений ст. 73 УК РФ, суд не усматривает, также как и не имеются основания для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ.

Не усматривает суд также оснований для назначения дополнительных видов наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку основное наказание в виде лишения свободы с учетом данных о личности подсудимого, в полной мере обеспечит цели наказания.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ суд определяет ФИО4 исправительную колонию общего режима.

Как следует из материалов дела, ФИО4 был задержан в порядке ст. 91,92 УПК РФ ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также с ДД.ММ.ГГГГ в отношении него была избрана мера пресечения домашний арест.

Время нахождения ФИО4 под стражей в силу п. «б» ч. 3.1 ст.72 УК РФ подлежит зачету в срок отбытия наказания из расчета один день нахождения под стражей за полтора дня лишения свободы и время нахождения под домашним арестом в соответствии с ч. 3.4 ст. 72 УК РФ подлежит зачету в срок отбытия наказания из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Определяя размер штрафа, суд в соответствии со ст. 46 УК РФ учитывает имущественное положение подсудимого, а также возможность получения им заработной платы или иного дохода, принимая во внимание, что ФИО4 является трудоспособным.

Поскольку преступления совершенные ФИО4 отнесены уголовным законом к категории тяжких, наказание подлежит назначению по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем полного сложения назначенных наказаний.

Меру пресечения в виде домашнего ареста отменить.

В соответствии с ч. 5 ст. 72 УК РФ, при назначении осужденному, содержавшемуся под стражей до судебного разбирательства, в качестве основного вида наказания штрафа, суд, учитывая срок содержания под стражей, смягчает назначенное наказание или полностью освобождает его от отбывания этого наказания.

При этом согласно ч. 3.4 ст. 72 время нахождения лица под домашним арестом засчитывается в срок содержания лица под стражей до судебного разбирательства из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей.

Поскольку в отношении ФИО4 была избрана мера пресечения по настоящему уголовному делу, суд полагает необходимым назначенное наказание в виде штрафа смягчить.

При рассмотрении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОР И Л :

ФИО4 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание по:

- ч. 3 ст. 159 УК РФ – штраф в размере 200 000 (двести тысяч) рублей в доход государства,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ – 10 (десять) месяцев 13 (тринадцать) суток лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ, зачесть в срок отбытия наказания время содержания ФИО4 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима. Зачесть время нахождения ФИО4 под домашним арестом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета два дня домашнего ареста за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с нахождением ФИО4 под стражей и домашним арестом, в соответствии с положениями ч. 5 ст. 72 УК РФ, наказание в виде штрафа смягчить до 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем полного сложения наказаний окончательно назначить ФИО4 наказание в виде 10 (десять) месяцев 13 (тринадцать) суток лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.

Наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

В связи с фактическим отбытием наказания освободить ФИО4 от отбывания назначенного наказания в виде лишения свободы.

Разъяснить ФИО4, что штраф должен быть уплачен в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу, реквизиты для уплаты штрафа: УФК по РД (Следственное управление Следственного комитета РФ по РД л/с №А58650), Б. получателя: Отделение – НБ <адрес>; ИНН <***>; КПП 057201001; БИК Б. получателя: 048209001; ОКТМО: 82701000; Код доходов; 417 1 16 21010 01 6000 140.

Меру пресечения в виде домашнего ареста в отношении ФИО4 отменить.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства – 2 диска с телефонными соединениями между абонентами и абонентскими устройствами, в том числе ФИО7, ФИО8, ФИО4 и ФИО11; 2 диска с копиями видеозаписей снятия денежных средств с расчетного счета ФИО4; заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; расширенные выписки о движении денежных средств по счетам ФИО7, ФИО4, ФИО5, ФИО9 №7, ФИО8, ФИО9 №9, ФИО9 №3, ФИО9 №10, ФИО10 и ФИО7; регистрационное дело ИП ФИО4 (из УФНС); регистрационное дело ИП ФИО4 (из ПАО Сбербанк) исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда; исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда; исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда; исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда; исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда приобщенные к материалам уголовного дела – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Дагестан в течение 15 (пятнадцати) суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: И.<адрес>