УИД: 77RS0016-02-2025-016501-06
дело № 2–11745/25
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
29 сентября 2025 года адрес
Мещанский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Боярниковой Е.В., при секретаре фио, с участием представителя истца по доверенности фио, представителя ответчика по доверенности фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ...а ... к адрес о признании бездействия незаконным, взыскании процентов,
установил:
Истец ... И.В. обратился в суд с иском к ответчику адрес о признании бездействия незаконным, взыскании процентов.
В обоснование заявленных требований истец указал, что 25.12.2024 мировым судьёй по адрес по судебному участку №25 был вынесен судебный приказ по делу №2-6360/2024 о взыскании с общества с ограниченной ответственностью «ТЁПЛЫЙ ДОМ» в пользу истца задолженности по договору подряда на выполнение работ по внутренней отделке жилого помещения в размере сумма, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере сумма 29.01.2025 судебный приказ вступил в законную силу. 26.02.2025 истец направил посредством Почты России нотариально заверенное заявление в адрес об исполнении требований судебного приказа с приложением к нему нотариально заверенной копии паспорта и оригинала судебного приказа. Данное письмо, согласно отчету об отслеживании почтовых отправлений, получено банком 05.03.2025. Письменного ответа в адрес ...а И.В. не поступило, денежные средства не взысканы. 27.03.2025 истец направил в банк досудебную претензию, которая получена банком 02.04.2025. Однако и на претензию ответа не поступило.
Таким образом, истец с учетом представленных в порядке ст.39 ГПК РФ уточнений, просит суд: признать незаконным бездействие адрес, выразившееся в неисполнении судебного приказа о взыскании задолженности, и обязать устранить допущенное нарушение прав путем исполнения судебного приказа от 25.12.2024, взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 06.03.2025 по 13.05.2025 в размере сумма, расходы на уплату государственной пошлины в размере сумма
Истец ... И.В. в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, направил для участия в деле своего представителя.
Представитель истца по доверенности фио в судебное заседание явилась, требования иска поддерживала в полном объеме по доводам, изложенным в иске.
Представитель ответчика адрес, по доверенности фио в судебное заседание явилась, по требованиям иска возражала по доводам, изложенным в письменных возражениях. Согласно возражениям в ходе исполнения исполнительного документа банком установлено, что должник ООО «ТЁПЛЫЙ ДОМ» Центральным Банком Российской Федерации отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. ООО «ТЁПЛЫЙ ДОМ» уведомлено о применении с 05.04.2023 в отношении него мер в соответствии с п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ. Указанное решение в установленном законом порядке должником не обжаловалось. Кроме того, ООО «ТЕПЛЫЙ ДОМ» не обладает признаками реального хозяйствующего субъекта. Анализом операций по счетам ООО «ТЁПЛЫЙ ДОМ» установлено, что они соответствовали признакам сомнительных.
В соответствии с положениями ст.167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело при имеющейся явке.
Суд, заслушав явившиеся стороны, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.
В соответствии со ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
В силу п. 5 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
В силу п. 8.1 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, банк или иная кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года №N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», у работников банка или иной кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному основанию банк или иная кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. Положения настоящей части не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.
Согласно п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, филиал иностранного банка, использующие информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации либо филиалом иностранного банка и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяют следующие меры:
не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;
не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;
прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа..
Согласно п. 6 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, филиалом иностранного банка, использующими информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:
уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;
оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации либо филиалом иностранного банка и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этих кредитной организации, филиала иностранного банка к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;
денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;
операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;
операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем сумма в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;
списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;
списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;
списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.
Кредитная организация, филиал иностранного банка вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона отказать в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым настоящего пункта, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации, филиала иностранного банка возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Согласно письму Центрального Банка РФ от 30.05.2023 г. № 12-4-2/4071 «О применении статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ» в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ кредитная организация, использующая информацию адрес, в отношении клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет меры, указанные в данном пункте, в частности, не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.
Согласно письму Центрального Банка РФ от 30.05.2023 г. № 12-4-2/4071 «О применении статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ» в случае поступления в кредитную организацию исполнительного документа после применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, но до его исключения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, такой исполнительный документ помещается в очередь и исполняется кредитной организацией в порядке очередности, установленной статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, после исключения указанного лица из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
В судебном заседании установлено, что 25.12.2024 мировым судьёй по адрес по судебному участку №25 был вынесен судебный приказ по делу №2-6360/2024 о взыскании с общества с ограниченной ответственностью «ТЁПЛЫЙ ДОМ» в пользу истца задолженности по договору подряда на выполнение работ по внутренней отделке жилого помещения в размере сумма, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере сумма
29.01.2025 судебный приказ вступил в законную силу.
26.02.2025 истец направил посредством Почты России нотариально заверенное заявление в адрес об исполнении требований судебного приказа с приложением к нему нотариально заверенной копии паспорта и оригинала судебного приказа.
05.03.2025 в банк от взыскателя ...а И.В. поступил судебный приказ.
В ходе исполнения банком установлено, что должник ООО «ТЁПЛЫЙ ДОМ» Центральным Банком Российской Федерации отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, что подтверждается представленным в материалы дела скриншотом из программного продукта.
ООО «ТЁПЛЫЙ ДОМ» уведомлено о применении с 05.04.2023 в отношении него мер в соответствии с п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ. Указанное решение в установленном законом порядке должником не обжаловалось.
В связи с тем, что исполнительный документ об обращении взыскания на денежные средства должника поступил в банк 05.03.2025, но на указанную дату в отношении ООО «ТЁПЛЫЙ ДОМ» уже применялись меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115- Ф3 (с 05.04.2023), в силу вышеуказанных норм закона и позиции Центрального Банка России поступивший судебный приказ принят банком к исполнению, сформировано инкассовое поручение от 13.03.2025 № 108, которое в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» помещено в очередь распоряжений.
Кроме того, ООО «ТЕПЛЫЙ ДОМ» не обладает признаками реального хозяйствующего субъекта. Анализом операций по счетам ООО «ТЁПЛЫЙ ДОМ» установлено, что они соответствовали признакам сомнительных, изложенным в Методических рекомендациях Банка России от 04.12.2015 №35-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», в Методических рекомендациях Банка России от 21.07.2017 № 18-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и свидетельствовали об участии организации в схемах по осуществлению сомнительных операций, конечной целью которых является незаконное обналичивание денежных средств.
Регистрирующим органом 16.09.2024 принято решение о предстоящем исключении данного юридического лица из ЕГРЮЛ № 2835/5 (на основании подпункта «г» пункта 5 статьи 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ, то есть в связи с наличием оснований, предусмотренных пунктом 4 статьи 7.8 Федерального закона № 115-ФЗ).
В связи с позицией Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в определении № 305-ЭС24-5098 по делу №A40-76579/2023, банком исполнен исполнительный документ, а именно: 10.09.2025 взыскателю перечислены денежные средства в сумме сумма
Однако, платежная операция была отклонена банком получателя денежных средств с комментарием «на основании общих условий». Иные реквизиты взыскателем в банк не представлялись, в связи с изложенным банк не может исполнить исполнительный документ по не зависящим от него причинам.
Положениями ст. 56 ГПК РФ предусмотрено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.
При этом, доказательственная деятельность, в первую очередь, связана с поведением сторон, процессуальная активность которых по доказыванию ограничена процессуальными правилами об относимости, допустимости, достоверности и достаточности доказательств (ст. ст. 56, 59, 60, 67 ГПК РФ). В случае процессуального бездействия стороны в части представления в обоснование своих требований и возражений доказательств, отвечающих требованиям процессуального закона, такая сторона самостоятельно несет неблагоприятные последствия своего пассивного поведения.
Таким образом, с учетом изложенных обстоятельств, суд приходит к выводу о правомерности неисполнения банком спорного платежа.
Позиция истца о неправомерности неисполнения ответчиком судебного приказа основана на неверном толковании норм материального права, поскольку в данном случае речь идет не об отказе в исполнении исполнительного документа, а особом порядке его исполнения в силу прямого на то указания в п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в совокупности с применением норм ФЗ "Об исполнительном производстве", который устанавливает порядок исполнения исполнительных документов. Положения выше указанного специального закона, регламентирующего полномочия банка, должны быть учтены при разрешении спора.
В п. 10 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ прямо указано, что мер, предусмотренных пунктом 5 п. 10 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации, филиала иностранного банка за совершение соответствующих действий.
Из разъяснений, изложенных в Определении Конституционного Суда РФ от 26.05.2016 № 958-О, следует, что право взыскателя на взыскание денежных средств может быть реализовано иными предусмотренными ФЗ "Об исполнительном производстве" способами: так, по общему правилу, принудительное исполнение судебных актов возлагается на Федеральную службу судебных приставов и ее территориальные органы (ч. 1 ст. 5), а предъявление исполнительного листа в банк рассматривается как альтернатива указанному способу принудительного исполнения судебных актов (ч. 1 ст. 8).
Таким образом, взыскатель не лишен права обратиться в службу судебных приставов для принудительного исполнения требований исполнительного документа.
Также суд полагает необходимым отметить следующее.
Согласно ст. 11 ГК РФ защита нарушенных или оспоренных гражданских прав осуществляется в судебном порядке с использованием способов защиты, предусмотренных ст. 12 ГК РФ либо иными способами, установленными законом.
В силу статьи 12 Гражданского кодекса Российской Федерации защита гражданских прав осуществляется способами, перечисленными в указанной статье, а также иными способами, предусмотренными законом. Истец свободен в выборе способа защиты своего нарушенного права, однако избранный им способ защиты должен соответствовать содержанию нарушенного права и спорного правоотношения, характеру нарушения. В тех случаях, когда закон предусматривает для конкретного правоотношения определенный способ защиты, обращающееся в суд лицо вправе воспользоваться именно этим способом защиты. При этом, при формулировании требования основания иска должны соответствовать его предмету. Выбранный способ защиты права должен корреспондировать с характером допущенного непризнания, оспаривания или нарушения прав. В отношении между истцом и ответчиком не возникло какого-либо нарушения права, которому корреспондирует выбранный способ защиты права путем подачи настоящего иска.
Таким образом, учитывая характер заявленных требований, исследовав и оценив обстоятельства дела и представленные сторонами доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу об отсутствии основания для удовлетворения исковых требований о признании действий (бездействия) банка по неисполнению судебного приказа незаконным, возложении обязанности исполнить судебный приказ.
В связи с отказом в удовлетворении исковых требований не подлежат удовлетворению и требования истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 06.03.2025 по 13.05.2025 в размере сумма
В соответствии со ст. 98 ГПК РФ в связи с тем, что в удовлетворении требований отказано в полном объеме, не усматривается и оснований для взыскания госпошлины.
Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд
решил:
В удовлетворении требований ...а ... к адрес о признании бездействия незаконным, взыскании процентов - отказать.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Мещанский районный суд адрес в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.
Мотивированное решение изготовлено 22 октября 2025 года.
Судья Е.В. Боярникова