Приговор по делу № 1-287/2023 от 30.08.2023

Дело №1-287/2023

УИД: 36RS0006-01-2023-001496-34

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Воронеж «30» августа 2023 года

Центральный районный суд г. Воронежа в составе:

председательствующего судьи Морховой Л.Н.,

при помощнике ФИО2,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г. Воронежа Ломова И.Н.,

подсудимого ФИО3,

его защитника адвоката Попова Сергея Витальевича,

представившего удостоверение №2306 и ордер №112698 2399/1 от 14.03.2023,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина <адрес>, <данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, судимости не имеющего, осужденного: 27.10.2022 мировым судьей судебного участка №1 Новоусманского судебного района Воронежской области по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ на срок 180 часов; 22.07.2023 снят с учета по отбытию наказания,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

07.10.2021 ФИО3 за денежное вознаграждение, по предложению ранее ему незнакомого мужчины, представившегося по имени ФИО1, используя свои документы, удостоверяющие его личность, в Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы №12 по Воронежской области, зарегистрировал на свое имя, как подставное лицо, общество с ограниченной ответственностью «Лекс» № (далее у ООО «Лекс»), о чем в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО3 является учредителем и директором ООО «Лекс» (по данному факту 27.10.2021 мировым судьей судебного участка №1 Новоусманского судебного района Воронежской области ФИО3 вынесен приговор по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ с назначением наказания в виде обязательных работ на срок 180 часов).

Не позднее 11.10.2021, указанный неустановленный следствием мужчина, предложил ФИО3 за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях г. Воронежа от своего имени расчетные счета для зарегистрированного юридического лица ООО «Лекс» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), а после открытия банковских счетов передать ему электронные средства, технические устройства и электронные носители информации, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного юридического лица, то есть предложил приобрести в целях сбыта, а равно совершить сбыт электронных средств, технических устройств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая этого, ФИО3, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Лекс», движимый корыстными побуждениями, дал согласие указанному неустановленному следствием мужчине, после чего, 11.10.2021, ФИО3 вместе с неустановленным следствием мужчиной прибыли в отделение филиала ПАО Банка «ФК Открытие», расположенное по адресу: <...>. Там, на основании поданных ФИО3 документов, сотрудниками отделения филиала ПАО Банка «ФК Открытие», расположенного по адресу: <...>, 11.10.2021 для ООО «Лекс» были открыты расчетные счета №, №, подключена система ДБО «Бизнес портал», выпущена корпоративная банковская карта, являющаяся электронным средством платежа и электронным носителем информации. После ознакомления с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банка «ФК Открытие» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудниками банка ФИО3 были переданы документы на открытие банковских счетов, корпоративная банковская карта, логин и пароль для входа в личный кабинет пользователя системы ДБО посредством отправления СМС-сообщения на номер телефона №, указанный ФИО3 в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

11.10.2021 ФИО3, находясь рядом с помещением филиала ПАО Банка «ФК Открытие», по адресу: <...>, осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности за денежное вознаграждение, сбыл неустановленному следствием лицу корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным средством платежа, электронным носителем информации, а также логин и пароль, обеспечивающие вход в личный кабинет системы ДБО – «Бизнес портал», для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьим лицом.

Продолжая осуществление названного преступного умысла, 14.10.2021 ФИО3 вместе с неустановленным следствием мужчиной прибыли в отделение филиала ПАО Банк «ВТБ», расположенный по адресу: <...> «а». Там, на основании поданных ФИО3 документов, сотрудниками отделения филиала ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: <...> «а», 14.10.2021 для ООО «Лекс» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа и электронным носителем информации. После ознакомления с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк «ВТБ» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудниками банка ФИО3 были переданы документы на открытие банковских счетов, логин и пароль для входа в личный кабинет пользователя системы ДБО посредством отправления СМС-сообщения на номер телефона №, указанный ФИО3 в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

14.10.2021 ФИО3, находясь рядом с помещением филиала ПАО Банк «ВТБ», по адресу: <...> «а», осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности за денежное вознаграждение сбыл неустановленному следствием лицу логин и пароль, обеспечивающие вход в личный кабинет системы ДБО – «ВТБ Бизнес Онлайн», для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьим лицом.

20.10.2021 ФИО3 вместе с неустановленным следствием мужчиной прибыли в отделение филиала ПАО АКБ «Авангард», расположенное по адресу: <...>. Там, на основании поданных ФИО3 документов, сотрудниками отделения филиала ПАО АКБ «Авангард», расположенного по адресу: <...>, 20.10.2021 для ООО «Лекс» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Авангард Интернет-Банк», являющаяся электронным средством платежа и электронным носителем информации, получена кэш-карта, являющаяся техническим устройством. После ознакомления с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО АКБ «Авангард» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудниками банка ФИО3 были переданы документы на открытие банковских счетов, кэш-карта, электронно-цифровая подпись, логин и пароль для входа в личный кабинет пользователя системы ДБО посредством отправления СМС-сообщения на номер телефона №, указанный ФИО3 в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

20.10.2021 ФИО3, находясь рядом с помещением филиала ПАО АКБ «Авангард», по адресу: <...>, осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности за денежное вознаграждение, сбыл неустановленному следствием лицу кэш-карту, логин и пароль, обеспечивающие вход в личный кабинет системы ДБО – «Авангард Интернет-Банк», для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьим лицом. В продолжение, 07.12.2021 на основании ранее поданных ФИО3 документов в ПАО АКБ «Авангард», расположенный по адресу: <...>, для ООО «Лекс» получена кэш-карта, логин и пароль, обеспечивающие вход в личный кабинет системы ДБО – «Авангард Интернет-Банк». В этот же день, 07.12.2021 ФИО3, находясь рядом с помещением филиала ПАО АКБ «Авангард», по адресу: <...>, осознавая, что не вправе передавать персональные данные третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности за денежное вознаграждение, сбыл неустановленному следствием лицу кэш-карту, логин и пароль, обеспечивающие вход в личный кабинет системы ДБО – «Авангард Интернет-Банк», для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьим лицом.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО3 вину в совершенном преступлении признал полностью, раскаялся в содеянном, от дачи показаний отказаля, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

В соответствии со ст. 276 УПК РФ с согласия сторон его показания оглашались в судебном заседании (т. 1 л.д. 155-158), которые он подтвердил, согласно которым вину признает в полном объеме. Примерно в октябре 2021 находился в с. Новая Усмань Новоусманского района Воронежской области, в районе ТЦ «Аксиома». На улице познакомился с мужчиной по имени ФИО1, который предложил заработать денги, оформить на его имя фирму за 5 000 руб., стать директором и учредителем ООО «Лекс», пояснил, что необходимо передать ему паспорт гражданина РФ на его имя, для внесения данных в учредительные документы ООО «Лекс» и расписаться в этих документах. Он согласился, передал ему свой паспорт и через некоторое время тот предоставил ему на подпись документы, которые он подписал не читая. ФИО1 передал ему денежные средства в размере 5 000 руб. В ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что он является директором и учредителем ООО «Лекс». С 07.10.2021 на его имя было оформлено ООО «Лекс», однако фактически никакие административно-хозяйственные, организационные функции в ООО «Лекс» не выполнял, прибыль от его деятельности не получал. ФИО1 пояснил, что заплатит денежные средства в размере 5 000 руб., если он откроет расчетные счета в банках для ООО «Лекс», на что он согласился. При этом понимал, что самостоятельно не будет заниматься перечислением денежных средств по расчетным счетам, так как изначально они договаривались о том, что он не будет вести финансово-хозяйственную деятельность Общества. Осознавал, что денежные средства могли перечислять и принимать неправомерно, но ему необходимы были денежные средства поэтому согласился на это. 11.10.2021 в дневное время, они с ФИО1 приехали к ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, для того чтобы он открыл расчетный счет ООО «Лекс». Он передал пакет документов и печать Общества, а также мобильный телефон в котором находилась сим-карта с абонентским номером №, на кого зарегистрирован указанный номер ему не известно, у него в пользовании он не находился, далее направился в банк ПАО Банк «ФК Открытие», так как туда его направил ФИО1. Там он передал сотруднику банка все имеющиеся документы на фирму, печать ООО «Лекс» и свой паспорт гражданина РФ. Затем ему передали документы, необходимые для открытия счета в банке. В заявлении на открытии счета он указывал номер телефона «№», который дал ФИО1. В этот же день ему передали документы, подтверждающие открытие счета, а также на номер мобильного телефона, который указал в заявлении, пришло СМС-сообщение с логином и паролем от личного кабинета системы Дистанционного банковского обслуживания, бизнес-карту. После этого, в этот же день, вышел из банка и направился к ФИО1, который ожидал его на парковке недалеко от банка, где передал ему все имеющиеся документы и печать ООО «Лекс», а также логин и пароль от системы ДБО, которые ему передали в банке и которые хранились в памяти мобильного телефона и кэш-карту. 19.10.2021 в дневное время, они с ФИО1 приехали к ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <...> «а», для того чтобы он открыл расчетный счет ООО «Лекс». Передал ему пакет документов и печать Общества, а также мобильный телефон в котором находилась сим-карта с абонентским номером №, на кого зарегистрирован указанный номер ему неизвестно, у негоя в пользовании он не находился, далее он направился в банк ПАО «Банк ВТБ», так как туда его направил ФИО1. Там передал сотруднику банка все имеющиеся у него документы на фирму, печать ООО «Лекс» и свой паспорт гражданина РФ. Ему передали документы, необходимые для открытия счета в банке. В заявлении на открытии счета он указывал номер телефона «№». В этот же день ему передали документы, подтверждающие открытие счета, а также на номер мобильного телефона, который он указал в заявлении, пришло СМС-сообщение с логином и паролем от личного кабинета системы Дистанционного банковского обслуживания. В этот же день вышел из банка и направился к ФИО1, который ожидал его на парковке недалеко от банка, где он передал ему все имеющиеся документы и печать ООО «Лекс», а также логин и пароль от системы ДБО, которые ему передали в банке и которые хранились в памяти мобильного телефона. 20.10.2021, в дневное время, они с ФИО1 приехали к ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <...>, для того чтобы он открыл расчетный счет ООО «Лекс». Он передал ему пакет документов и печать Общества, а также мобильный телефон в котором находилась сим-карта с абонентским номером №, далее он направился в банк ПАО АКБ «Авангард», так как туда его направил ФИО1. Там он передал сотруднику банка все имеющиеся у него документы на фирму, печать ООО «Лекс» и свой паспорт гражданина РФ. Ему передали документы, необходимые для открытия счета в банке. В заявлении на открытии счета указывал номер телефона «№», который ему дал ФИО1. В этот же день передали документы, подтверждающие открытие счета, а также на номер мобильного телефона, который он указал в заявлении, пришло СМС-сообщение с логином и паролем от личного кабинета системы Дистанционного банковского обслуживания, получил кэш-карту с дисплеем. В этот же день вышел из банка и направился к ФИО1, который ожидал его на парковке недалеко от банка, где передал тому все имеющиеся документы и печать ООО «Лекс», а также логин и пароль от системы ДБО, которые ему передали в банке и которые хранились в памяти мобильного телефона и кэш-карту. Кроме того, 07.12.2021 также по указанию ФИО1 в данном банке получил еще одну кэш-карту, которую также передал ФИО1. Выполнял указания ФИО1 исключительно из-за того, что тот обещал выплатить денежные средства в размере 5 000 руб. В банках ему разъясняли, что запрещено передавать сведения о логине и пароле, банковские карты третьим лицам, но из корыстных побуждений он все равно их передал ФИО1. Денежными средствами на счетах, которые открыл в банках, самостоятельно не распоряжался, когда он их открыл, то сразу же передал другому лицу, то есть ФИО1 и уже, как понял тот ими начал распоряжаться. Куда именно денежные средства поступали со счетов, а также что за денежные средства на них поступали, пояснить не может, так как лично никакие договоры, контракты не от имени данной фирмы не заключал и их не подписывал. От ФИО1 за открытие вышеуказанных счетов он получил только 5 000 руб., других денежных средств не получал, с расчетных счетов денежные средства ему не поступали.

Кроме признательных показаний подсудимого, его вина подтверждается показаниями свидетелей обвинения и специалиста, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1, с 22.10.2021 является <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, Общество занимается продажей строительных материалов. Помимо него в штате Общества сотрудников нет, все остальные работают по договору. В его должностные обязанности входит общее руководство Обществом. Бухгалтерские отчеты и документацию ведут люди также по найму. У Общества имеется несколько расчетных счетов в ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ВТБ». Между ООО «ЛидЭксперт» и ООО «Лекс» не имелось финансово-хозяйственной деятельности, договоры не подписывались, денежные средства Обществом не перечислялись, ему данное Общество не знакомо. ФИО3 ему не знаком, он не знал, что тот является директором ООО «Лекс», т.к. с данным человеком никогда не встречался и никакие договора не подписывал (т. 1 л.д. 232-234),

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2, с марта 2021 является <данные изъяты>», Общество создано в 1999. Общество занимается строительством жилых и нежилых зданий. Общество фактически расположено по адресу: <адрес>, в штате Общества сотрудников нет, кроме него, для работы привлекают людей со стороны. В его должностные обязанности входит общее руководство Обществом. Между ООО «Атнет» и ООО «Лекс» не имелось финансово-хозяйственной деятельности, договоры не подписывались. Денежные средства Обществом не перечислялись, ему данное Общество не знакомо. ФИО3 ему не знаком, он не знал, что тот является директором ООО «Лекс». С данным человеком не встречался и договоры не подписывал (т. 1 л.д. 227-229),

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3, с 01.03.2017 по настоящее время трудоустроена в <данные изъяты>», в 2021 занимала должность <данные изъяты> Осуществляет свою трудовую деятельность в дополнительном офисе <адрес>» по адресу: <адрес>. В 2021 занималась обслуживанием юридических лиц, в том числе открытие расчетных счетов Обществ. Исходя из представленных на обозрение документов может пояснить, что 14.10.2021 в дополнительное отделение ПАО Банк «ВТБ», по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «Лекс» ФИО3 с целью открытия расчетных счетов в отношении указанной организации. Им были предоставлены указанные в описи документы, образец печати организации и паспорт гражданина РФ на его имя. Проверка предоставленных документов прошла успешно, после чего ею был открыт банковский расчетный счет. ФИО3 были разъяснены все условия открытия и обслуживания расчетного счета ПАО Банк «ВТБ», условия предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО Банк «ВТБ», а также недопустимость передачи персональных данных, представляющих доступ к системе ДБО третьим лицам. Им были предоставлены заявления на открытие расчетных счетов и карточка образцов подписи и печати организации, в которых он собственноручно расписался и поставил печать. Лично ФИО3 не помнит в связи с прошествием длительного периода времени, а также большим объемом банковских клиентов. Для открытия расчетных счетов обращался тот лично, кроме него никто не мог этого сделать. Ею проверяются личность и документы, также паспорт проверяется на подлинность с помощью специального оборудования. ФИО3 был открыт расчетный счет № в отношении ООО «Лекс», подключена система ДБО. С помощью системы ДБО и банковской карты можно совершать операции без непосредственного визита в банк, то есть дистанционно, и без обращения к сотруднику банка – самостоятельно. Банковская карта и системы ДБО относят к электронному средству платежа и используется вышеуказанным способом, то есть дистанционно, без идентификации личности клиента по паспорту. Банковская карта и система дистанционного банковского облуживания относятся к электронным средствам платежа, в связи с тем, что они отвечают требованиям Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе». Они позволяют составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Кроме того, согласно п. 1.26 Положения 762-П Банка России от 29.06.2021 клиент отправитель платежа в электронном виде подписывает его электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и удостоверяет кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено клиентом-отправителем или уполномоченным на это лицом. Письмом Банка России от 07.12.2007 №197-Т «О рисках при дистанционном банковском обслуживании» Банк России обращает внимание кредитных организаций на необходимость распространения предупреждающей информации для своих клиентов о возможных случаях неправомерного получения персональной информации пользователей систем ДБО. В состав такой информации целесообразно включать описание официально используемых способов и средств информационного взаимодействия с клиентами, а также описание приемов неправомерного получения кодов персональной идентификации клиентов, информации о банковских картах и мер предосторожности, которые необходимо соблюдать клиентам, пользующимся системами ДБО. Третье лицо, согласно общим принципам гражданского законодательства – это лицо, не являющееся стороной в обязательстве, то есть при открытии банковского счета с клиентом заключается договор, в котором одной из сторон является сам банк, второй непосредственно клиент банка, то есть третье лицо в данном случае это лицо, не упомянутое в договоре, по-другому неуполномоченное лицо. Клиент банка при заключении договора с банком может указать в договоре сведения о лицах, также уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете, а также лицах, которые могут иметь доступ к системе ДБО. Перечень лиц, имеющих право доступа к системе ДБО, утверждается распорядительными документами организации, представитель которой обратился в банк с просьбой об открытии счета. Передавать банковские карты организации, сведения для доступа к системе ДБО можно, но только лицам, уполномоченным на то распорядительными документами организации, те лица, которые не наделены распорядительными документами возможностью распоряжаться денежными средствами на счете, а также не наделены возможностью доступа к системе ДБО, не могут осуществлять данную деятельность, это считается неправомерным. Данные сведения, то есть сведения об уполномоченных лицах также закреплены в договоре с банком, то есть в документах, которые оформляются при открытии счета указываются лица, которые наравне с директором фирмы могут распоряжаться денежными средствами, получать доступ к системе ДБО. Если исходить из требований законодательства, то считается нарушением передача пластиковых банковских карт и доступа к системе ДБО не уполномоченным лицам (т. 1 л.д. 148-152).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4, с мая 2016 по настоящее время осуществляет трудовую деятельность в <данные изъяты> В ее должностные обязанности входит обработка электронных заявок, прием и обслуживание клиентов банка, в том числе открытие расчетных счетов юридических лиц. Отделение банка располагается по адресу: <адрес>. Исходя из представленных на обозрение документов поясняет, что 20.10.2021 в отделение ПАО АКБ «Авангард», по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «Лекс» ФИО3 с целью открытия расчетного счета в отношении указанной организации. Им были предоставлены указанные в описи документы, образец печати организации и паспорт гражданина РФ на его имя. Проверка предоставленных документов прошла успешно, после чего ему был открыт банковский расчетный счет №. ФИО3 были разъяснены все условия открытия и обслуживания расчетного счета ПАО АКБ «Авангард», условия предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО АКБ «Авангард», а также недопустимость передачи персональных данных, представляющих доступ к системе ДБО третьим лицам. Им были подписаны заявление на открытие расчетного счета и карточка образцов подписи и печати организации, соглашение, заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк», соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», памятка о мерах безопасности в которых он собственноручно расписался и поставил печать. Лично ФИО3 не помнит, в связи с прошествием длительного периода времени, а также большим объемом банковских клиентов. Для открытия расчетных счетов обращался тот лично, кроме него никто не мог этого сделать. Ею проверяются личность и документы, также паспорт проверяется на подлинность с помощью специального оборудования. Кроме того, 09.12.2021 через личный кабинет ООО «Лекс» поступило заявление подписано ЭЦП ФИО3 на открытие счета, согласно которому 24.12.2021 открыт счет корпоративной карты №. ФИО3 являясь директором ООО «Лекс» открыл расчетный счет, счет корпоративной карты, получил ЭЦП в которой также находились логин и пароль ДБО, кэш-карты одну с дисплеем, а вторую стандартную (т. 1 л.д. 142-145).

Согласно показаниям специалиста Свидетель №5, электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Банковская карта и система дистанционного банковского облуживания относятся к электронным средствам платежа, в связи с тем, что те отвечают требованиям Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе». Те позволяют составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Согласно п. 1.26 Положения 762-П Банка России от 29.06.2021 клиент отправитель платежа в электронном виде подписывает его электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и удостоверяет кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено клиентом-отправителем или уполномоченным на это лицом. Также, Письмом Банка России от 07.12.2007 №197-Т «О рисках при дистанционном банковском обслуживании» Банк России обращает внимание кредитных организаций на необходимость распространения предупреждающей информации для ее клиентов о возможных случаях неправомерного получения персональной информации пользователей систем ДБО. В состав такой информации целесообразно включать описание официально используемых способов и средств информационного взаимодействия с клиентами, а также описание приемов неправомерного получения кодов персональной идентификации клиентов, информации о банковских картах и мер предосторожности, которые необходимо соблюдать клиентам, пользующимся системами ДБО. Третье лицо, согласно общим принципам гражданского законодательства – это лицо, не являющееся стороной в обязательстве, то есть при открытии банковского счета с клиентом заключается договор, в котором одной из сторон является сам банк, второй непосредственно клиент банка, то есть третье лицо в данном случае это лицо не упомянутое в договоре, по-другому неуполномоченное лицо. Клиент банка при заключении договора с банком может указать в договоре сведения о лицах, также уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете, а также лицах, которые могут иметь доступ к системе ДБО. Перечень лиц, имеющих право доступа к системе ДБО, утверждается распорядительными документами организации, представитель которой обратился в банк с просьбой об открытии счета. Передавать банковские карты организации, сведения для доступа к системе ДБО можно, но только лицам, уполномоченным на то распорядительными документами организации, те лица, которые не наделены распорядительными документами возможностью распоряжаться денежными средствами на счете, а также не наделены возможностью доступа к системе ДБО, не могут осуществлять данную деятельность, это считается неправомерным. Данные сведения, то есть сведения об уполномоченных лицах также закреплены в договоре с банком, то есть в документах, которые оформляются при открытии счета указываются лица, которые наравне с директором фирмы могут распоряжаться денежными средствами, получать доступ к системе ДБО. Если исходить из требований законодательства, то считается нарушением передача пластиковых банковских карт и доступа к системе ДБО не уполномоченным лицам (т. 1 л.д. 136-138).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №6, с 2007 по настоящее время трудоустроена в <данные изъяты>», с 2019 года занимает должность <данные изъяты>. Осуществляет свою трудовую деятельность в офисе по адресу: <адрес>. В ее обязанности входит обслуживание клиентов физических и юридических лиц. Сотрудниками банка «Авангард» разработана технология кассового обслуживания, которая позволяет получать и вносить наличные денежные средства в офисах и банкоматах. Основной элемент технологии – специальная кэш-карта для проведения операций с наличными. При открытии расчетного счета клиент оставляет заявку о получении кэш-карты. Она необходима для осуществления кассовых операций по внесению или снятию наличных денежных средств со счета. Кэш-карта инструмент, который заменяет чековую книжку для снятия денежных средств. Для того чтобы снять, либо внести денежные средства на счет в личном кабинете юридического лица необходимо сделать соответствующую заявку, в ней прописываются сумма, срок, время. После обработки данной заявки присваивается разовый пин-код, который можно посмотреть в личном кабинете, после чего директор, либо сотрудник Общества может внести или снять деньги со счета в отделении банка, либо в банкомате. Кроме того, имеется кэш-карта с дисплеем, которая также предназначена для осуществления кассовых операций по внесению или снятию наличных денежных средств со счета. Также для подписания документов в личном кабинете клиента с помощью кодов, которые генерируются на дисплее. Сама по себе кэш-карта не является средством платежа, так как на ней не имеется денежных средств. Ее можно использовать только как инструмент для работы со счетом. Таким образом, кэш-карта стандартная и кэш-карта с дисплеем относится техническим устройствам для работы с расчетным счетом. Передача третьим лицам кэш-карты не запрещена, так как без пароля и электронной подписи третьи лица не смогут проводить операции. В случае передачи третьим лицам сведений о пароле и логине от системы ДБО, электронно-цифровой подписи, данной картой можно пользоваться, а это запрещено законодательством и условиями подключения банка (т. 2 л.д. 142-144).

Кроме того, в судебном заседании были исследованы следующие материалы дела:

- протокол осмотра места происшествия от 06.12.2022, согласно которому с участием подозреваемого ФИО3 осмотрен участок местности около д. 90 «а» по ул. 20-летия Октября г. Воронежа. В ходе осмотра места происшествия ФИО3 пояснил, что именно на данном участке местности он передала ФИО1 пакет документов подтверждающий открытие расчетных счетов ООО «Лекс», логин и пароль для входа в систему ДБО (т. 2 л.д. 1-4),

- протокол осмотра места происшествия от 06.12.2022, согласно которому с участием подозреваемого ФИО3 осмотрен участок местности около <...>. В ходе осмотра места происшествия ФИО3 пояснил, что именно на данном участке местности он передал ФИО1 пакет документов подтверждающий открытие расчетных счетов ООО «Лекс», логин и пароль для входа в систему ДБО (т. 2 л.д. 5-8),

- протокол проверки показаний на месте с участием подозреваемого ФИО3 от 06.12.2022 в ходе, которой последний пояснил, что его показания будут проверяться по адресу: <...> «а». Прибыв по вышеуказанному адресу ФИО3 пояснил, что 14.10.2021 он с ФИО1 в дневное время, приехал в отделение ПАО «Банк ВТБ», по данному адресу. Находясь около банка ФИО1 попросил ФИО3 открыть расчетный счет для ООО «Лекс» и передал ему необходимые для этого документы и печать. ФИО3 в отделении банка обратился к менеджеру, пояснил, что необходимо открыть расчетные счет и передал документы и паспорт гражданина РФ на свое имя. Документы необходимые для открытия счета заполнял лично, в том числе подписывал их, не читая. После открытия счета ему передали документы, логин и пароль от системы ДБО, которые в автомобиле на парковке, около банка он передал ФИО1. ФИО3 пояснил, что его показания будут проверяться по адресу: <...>, в отделении ПАО Банк «ФК Открытие». Прибыв на место ФИО3 пояснил, что по ранее достигнутой договоренности между ним и ФИО1, 11.10.2021 прибыли к отделению ПАО Банк «ФК Открытие». Около отделения банка ФИО1 передал ФИО3 пакет документов и печать ООО «Лекс». В отделении банка ФИО3 передал менеджеру пакет документов для открытия расчетного счета, паспорт гражданина РФ, печать Общества. Документы ФИО3 подписывал собственноручно. Сотрудник банка передал ему документы по открытию счета, логин и пароль от системы ДБО, бизнес-карту. Выйдя из помещения банка ФИО3 на парковке рядом со зданием передал все документы, карту, логин и пароль ФИО1. ФИО3 пояснил, что его показания будут проверятся в отделении ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <...>. Прибыв на место ФИО3 пояснил, что 20.10.2021 по просьбе ФИО1 отправился в данный банк, где открыл расчетный счет и получил доступ к систему ДБО для ООО «Лекс». На парковке около отделения банка передал ФИО1 документы, печать ООО «Лекс», логин и пароль от системы ДБО, кэш-карту. 07.12.2021 получил в отделении ПАО АКБ «Авангард» кэш-карту ООО «Лекс», которую также передал ФИО1 (т. 1 л.д. 249-255),

- постановление о выделении в отдельное производство материалов уголовного дела от 28.09.2022, согласно которому установлено, что ФИО3 являясь номинальным директором ООО «Лекс» осуществил сбыт третьим лицам электронных средств и электронных средств информации, с помощью которых неустановленное лицо самостоятельно неправомерно осуществляли перечисление денежных средств от имени ООО «Лекс» (т. 1 л.д. 18-19),

- сведения, представленные МИ ФНС по Воронежской области о расчетных счетах ООО «Лекс» (т. 1 л.д. 132),

- протокол осмотра предметов от 02.12.2022, согласно которому осмотрены: банковское дело ООО «Лекс»; копия заявления о получении карточки доступа и акт приема-передачи от 20.10.2021, предоставленные ПАО АКБ «Авангард»; белого цвета конверт, в котором находится оптический диск, с копией регистрационного дела ООО «Лекс», предоставленный МИ ФНС России №12 по Воронежской области; белого цвета конверт, в котором находится оптический диск, с копией банковского дела ООО «Лекс», предоставленный ПАО «Банк ВТБ» (т. 1 л.д. 177-184),

- протокол осмотра предметов от 14.12.2022, согласно которому осмотрены: белого цвета конверт, в котором находится оптический диск, с копией банковского дела ООО «Лекс», предоставленный ПАО Банк «ФК Открытие» (т. 2 л.д. 15-19).

Анализируя приведенные выше доказательства и оценивая их в совокупности, суд считает вину подсудимого ФИО3 полностью доказанной.

Признательные показания подсудимого подтверждаются показаниями свидетелей обвинения и специалиста, которые последовательны, согласуются между собой и нашли объективное подтверждение, иными доказательствами, в том числе протоколами осмотра места происшествия, проверки покеазаний на месте, осмотра предметов, и другими приведенными выше доказательствами. Поводов для оговора подсудимого свидетелями обвинения и специалиста не установлено.

Действия ФИО3 правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании достоверно установлен факт совершения ФИО3 незаконного использования его документа, удостоверяющего личность, – паспорта, для неправомерного оборота средств платежей, то есть совершение приобретения в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении вида и размера наказания ФИО3 суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, относящегося к категории тяжких, личность подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, тяжесть содеянного, а также то, что на учете у врача психиатра и нарколога он не состоит (т. 2 л.д. 84, 86).

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО3 суд признает то, что он не судим, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ полностью признал вину, раскаялся в содеянном, согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, состоит в браке, по месту работы характеризуется положительно, наличие на иждиении несовершеннолетнего ребенка, осуществляет уход и помогает материально родителям пенсионерам, страдающим рядом хронических заболеваний, состояние здоровья его родственников, которым он помогает материально.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО3, судом не установлено.

При назначении наказания суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО3 наказания в виде лишения свободы, поскольку, по мнению суда, оно отвечает принципу справедливости и соразмерности содеянному, однако, учитывая наличие ряда смягчающих наказание обстоятельств при отсутствие отягчающих, личность виновного, раскаявшегося в содеянном, а также его поведение после совершенного преступления, суд полагает возможным исправление подсудимого без изоляции от общества и определяет назначенное наказание без отбывания ее в местах лишения свободы, то есть условно, с применением положений ст. 73 УК РФ, а также, руководствуясь положениями ст. 64 УК РФ, суд полагает возможным не применять предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительное наказание в виде штрафа.

Так как отягчающих наказание ФИО3 обстоятельств по делу не установлено, а среди смягчающих имеется предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, при назначении наказания суд применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Вместе с тем, по мнению суда, оснований для применения к подсудимой ч. 6 ст. 15 УК РФ, определяющей возможность изменения категории преступления на менее тяжкую, не усматривается.

Принимая во внимание, что на момент постановления настоящего приговора наказание, назначенное ФИО3 по приговору мирового судьи судебного участка №1 Новоусманского судебного района Воронежской области от 27.10.2022, исполнено, оснований для применения ч. 5 ст. 69 УК РФ не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л :

Признать ФИО3 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год, с применением ст. 64 УК РФ, без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО3 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 8 (восемь) месяцев, обязав его в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться один раз в месяц для регистрации в УИИ по месту жительства.

Контроль за поведением ФИО3 возложить на филиал ФКУ УИИ УФСИН РФ по Воронежской области по месту жительства осужденного.

Меру пресечения осужденному ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Вещественные доказательства: банковское дело ООО «Лекс»; копия заявления о получении карточки доступа и акт приема-передачи от 20.10.2021, предоставленные ПАО АКБ «Авангард»; белого цвета конверт, в котором находится оптический диск, с копией регистрационного дела ООО «Лекс», предоставленный МИ ФНС России №12 по Воронежской области; белого цвета конверт, в котором находится оптический диск, с копией банковского дела ООО «Лекс», предоставленный ПАО «Банк ВТБ»; белого цвета конверт, в котором находится оптический диск, с копией банковского дела ООО «Лекс», предоставленный ПАО Банк «ФК Открытие», – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Воронежский областной суд в течение 15 (пятнадцати) суток со дня его постановления, а осужденным в течение пятнадцати суток с момента получения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный в тот же срок вправе заявить письменное ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, вправе поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Морхова Л.Н.