Решение по делу № 2-1534/2023 от 28.11.2023 - о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением.

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 ноября 2023 года город Тула

Зареченский районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Алехиной И.Н.,

при секретаре Прохиной А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества «Россельхозбанк» в лице Тульского регионального филиала к ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением,

установил:

АО «Россельхозбанк» обратилось к ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО7 с требованиями о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением, указав в обоснование своих требований на то, что приговором Советского районного суда г. Тулы ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО7 были признаны виновными в совершении хищения денежных средств в сумме 3 800 000 руб. со счета ФИО1, открытом в Тульском региональном филиале АО «Россельхозбанк».

Потерпевшим по данному преступлению был признан ФИО1

ФИО1 обратился в банк с заявлением о возврате денежных средств, снятых со счета ФИО1 в результате мошенничества и выплате ему денежных средств в размере 3 800 000 руб., а также процентов по вкладу.

03.08.2023 года Правлением банка было принято о возмещении денежных средств в размере 3 800 000 руб. на счет ФИО1 снятых в результате преступных действий ответчиков, а также процентов по вкладу в размере 484 820 руб. 56 коп., которые до настоящего времени не возмещены. Таким образом, преступными действиями ответчиков банку причинен ущерб на сумму 3 800 000 руб.,

На основании изложенного, ссылаясь на нормы действующего законодательства, АО «Россельхозбанк» просило взыскать в солидарном порядке с ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО5 материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 4 284 820 руб. 56 коп.

Определением суда от 03.10.2023 года по делу произведена замена ответчика ФИО7 на ФИО6

Представитель истца в судебном заседание исковые требования поддержала, просила суд их удовлетворить в полном объеме по доводам, изложенным в иске. Не возражала против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Ответчики ФИО5, ФИО6 в судебное заседание не явились, о времени и месте его проведения извещены своевременно и надлежащим образом, о рассмотрении дела в их отсутствие не просили, возражений на иск не представляли.

Ответчик ФИО3 в судебное заседание не явилась, о времени и месте его проведения извещена своевременно и надлежащим образом, в представленной расписке указал, что исковые требования не признает, участвовать в судебном заседании не желает.

Ответчик ФИО8 в судебное заседание не явился, о времени и месте его проведения извещен своевременно и надлежащим образом, в представленной расписке указал, что исковые требования не признает, так как о данном преступлении не нал и не совершал.

Изложенные обстоятельства, с учетом мнения стороны истца, дают суду основания для рассмотрения дела в заочном производстве в соответствии со ст. 233 ГПК РФ.

Выслушав объяснения представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом, вступившим в законную силу приговором Советского районного суда г. Тулы от 26.12.2022 года ФИО3 была признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 153, ч.4 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159 УК РФ с назначением наказания на основании ч.ч.3,4 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний в виде лишения свободы, штрафа и дополнительного наказания и полного сложения основных наказаний в виде лишения свободы и штрафа, в виде лишения свободы на срок 5 лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере 1 000 000 руб., с лишением права заниматься кредитно-финансовой деятельностью в банковской системе Российской Федерации, в том числе микрофинансовых и микрокредитных компаниях сроком на 3 года;

ФИО5 был признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159 УК РФ с назначением наказания на основании ч.ч.3,4,5 ст. 69, ст. 71 УК РФ путем сложения с неотбытой частью основного наказания и полного сложения с неотбытым дополнительным наказанием, назначенным по приговору Советского районного суда г. Тулы от 27.12.2021, в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев 10 дней с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами на срок 1 год 17 дней;

ФИО4 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159, ч.4 ст. 159 УК РФ с назначением наказания на основании ч.ч.3,4 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, в виде лишения свободы на срок 4 года лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

ФИО6 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ с назначением ему наказания в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Тульского областного суда от 13.04.2023 года приговор Советского районного суда г.Тулы от 26.12.2022 года был изменен, путем:

- внесения изменений в описательно-мотивировочную часть, указанием о том, что квалифицировать действия ФИО3 по ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №4 в размере 400 000 рублей), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

- назначения ФИО3 по ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №4 в размере 400 000 рублей) наказание в виде штрафа в размере 420 000 (четыреста двадцать тысяч) рублей, с лишением права заниматься кредитно-финансовой деятельностью в банковской системе РФ, в том числе микрофинансовых и микрокредитных компаниях сроком на 1 (один) год; на основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №4 в размере 400 000 рублей), ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №5 в размере 1 351 000 рублей), ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств ПАО Банк «ФК Открытие» в размере 330 000 рублей), ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №5 в размере 1 785 000 рублей), ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №6 в размере 348 000 рублей), ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №4 в размере 500 000 рублей), ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №1 в размере 400 000 рублей), ч.3 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №2 в размере 300 000 рублей), ч.4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств Потерпевший №3 в размере 3 800 000 рублей), ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению по факту хищения денежных средств ФИО11 в размере 2 000 000 рублей), путем частичного сложения основных наказаний в виде лишения свободы и штрафа, дополнительного наказания в виде лишения права заниматься кредитно-финансовой деятельностью в банковской системе РФ, в том числе микрофинансовых и микрокредитных компаниях, окончательно назначить ФИО3 основное наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет с отбыванием в исправительной колонии общего режима и штрафа в размере 1 000 000 (один миллион) рублей, который в соответствии со ст. 71 УК РФ исполнять самостоятельно, с лишением права заниматься кредитно-финансовой деятельностью в банковской системе РФ, в том числе микрофинансовых и микрокредитных компаниях сроком на 3 (три) года;

- указанием в резолютивной части приговора, что штраф подлежит перечислению по реквизитам администратора доходов Управления Министерства внутренних дел Российской Федерации по Тульской области: ИНН <***>; КПП 7107010001; получатель платежа УФК по Тульской области (УМВД России по Тульской области); наименование банка получателя платежа - Отделение Тула Банка России//УФК по Тульской области г.Тула; л/с <***>; р/с <***>; БИК 017003983; кор/счет (единый казначейский счет) № 40102810445370000059, ОКТМО 70701000; КБК 188 1 16 21010 01 6000 140;

- по совокупности преступлений в соответствии ч.4,5 ст. 69 УК РФ, с учетом ст. 71 УК РФ, путем частичного сложения назначенного наказания по данному приговору с основным наказанием, и полного присоединения дополнительного наказания по приговору Советского районного суда г. Тулы от 27.12.2021, окончательно назначить ФИО5 наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев 10 (десять) дней с отбыванием в исправительной колонии общего режима и с лишением права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами на срок 2 года 6 месяцев;

- зачетом ФИО5 в срок отбытия наказания наказание, отбытое по приговору Советского районного суда г. Тулы от 27.12.2021 в виде основного наказания - 128 часов обязательных работ (с учетом ст. 71 УК РФ - 16 дней лишения свободы) и дополнительного наказания в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами сроком 1 год 5 месяцев 13 дней;

- в остальном этот же приговор оставлен без изменения, а апелляционные жалобы адвоката Кучеровской Т.В. в защиту интересов осужденного ФИО4, адвоката Данова А.О. в защиту интересов осужденной ФИО3, адвоката Подольской Ю.А. в защиту интересов осужденного ФИО5, адвоката Постниковой Л.М. в защиту интересов осужденного ФИО6, осужденного ФИО7 - без удовлетворения.

Указанным приговором установлено, что в период времени, предшествующий 01.06.2021 года, у ФИО3, работающей главным клиентским менеджером отдела продаж и обслуживания операционного офиса №3349/1/2 Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <...>, и в силу своего служебного положения и занимаемой должности, достоверно знающей порядок взаимодействия с физическими лицами при открытии, ведении и закрытии текущих счетов и счетов по вкладам, при кредитовании, заключении договоров сложных финансовых продуктов, имеющей доступ к информационным системам АО «Россельхозбанк», преследовавшей корыстную цель в виде незаконного материального обогащения, возник умысел на хищение денежных средств пожилых клиентов банка, на счетах которых имелась крупная сумма денежных средств, не востребованная на протяжении длительного времени к снятию. Для реализации задуманного ФИО3 предложила ранее ей знакомым ФИО4 и ФИО5 совместно осуществлять мошеннические действия в отношении клиентов АО «Россельхозбанк», используя при этом поддельные нотариальные доверенности. ФИО4 и ФИО5, желая в кратчайшие сроки улучшить свое материальное положение за счет доходов, полученных от мошеннических действий в отношении клиентов АО «Россельхозбанк», с использованием поддельных доверенностей, осознавая незаконность своих действий, дали свое добровольное согласие, вступив, таким образом, в преступный сговор, распределив при этом между собой преступные роли. Согласно распределенным ролям ФИО3 должны была подыскать данные о пожилых клиентах банка, на счетах которых имелась крупная сумма денежных средств, не востребованная на протяжении длительного времени к снятию. ФИО4 должен был подыскать и вовлечь в совершение конкретного преступления лицо, которое по поддельной нотариальной доверенности снимет со счета денежные средства, проконтролировать получение указанным лицом денежных средств и передачу их ФИО3 с последующим распределением прибыли между участниками организованной группы, а ФИО5 должен был приобрести необходимую поддельную нотариальную доверенность и контролировать процесс получения по ней денежных средств лицом, привлеченным для этой цели ФИО4

С целью реализации совместного преступного умысла, ФИО3, выполняя взятую на себя преступную роль, в период с 01.06.2021 года по 12.07.2021 года, находясь в помещении Операционного офиса №3349/1/2 Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк» расположенного по адресу: <...>, имея доступ к информационным системам АО «Россельхозбанк», то есть, используя свое служебное положение, подыскала сведения о клиенте АО «Россельхозбанк» ФИО1, на имя которого 22.10.2018 года в Дополнительном офисе Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №3349/1/24, расположенном по адресу: <адрес>, был открыт счет № на котором находились денежные средства в сумме более 3 800 000 рублей, которые на протяжении длительного времени не были востребованы к снятию.

Затем, в период с 01.06.2021 года по 12.07.2021 года ФИО3, полученные ей персональные данные клиента АО «Россельхозбанк» ФИО1 (сведения о дате, месте рождения и регистрации, серии и номере паспорта), передала ФИО5 для приобретения поддельной нотариальной доверенности от имени ФИО1 на имя лица, подысканного ФИО4, который, в указанный период времени, выполняя свою преступную роль, подыскал ФИО6, которому предложил за материальное вознаграждение получить в банке по поддельной нотариальной доверенности денежные средства ФИО1 В свою очередь ФИО6, не имеющий постоянного источника дохода, остро нуждающийся в денежных средствах, желая в кратчайшие сроки улучшить свое материальное положение, согласился с предложением ФИО4 ФИО4, выполняя отведенную ему преступным планом роль, передал ФИО5 контактный -телефон, ФИО6, который в свою очередь передал ФИО5 свои паспортные данные для изготовления поддельной доверенности. Тем самым, ФИО9 вступил в предварительный преступный сговор на совершение данного преступления с ФИО4 и ФИО5

После этого, в период времени с 01.06.2021 года по 13.07.2021 года, ФИО5, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с банковского счета ФИО1, открытого в АО «Россельхозбанк», выполняя отведенную ему преступную роль, в неустановленные время и месте приобрел у неустановленного лица поддельную нотариальную доверенность, выполненную на бланке серии <данные изъяты> №, имеющую регистрационный номер № от 16.06.2020 года, в которой содержались заведомо ложные сведения о переданном ФИО1 ФИО6 праве представлять его интересы и быть его законным представителем во всех учреждениях и организациях независимо от форм собственности, в том числе в Акционерном обществе «Российский сельскохозяйственный банк», по всем вопросам, касающимся его интересов, управлять и распоряжаться всем его имуществом, в чем бы оно ни заключалось и где бы ни находилось, подавать заявления на открытие и закрытие расчетных счетов в кредитных организациях, предъявлять к оплате платежные поручения и иные расчетные документы, получать выписки по счетам и иные документы, связанные с обслуживанием счетов, совершать друг не законные действия.

12.07.2021 года около 14 часов 30 минут ФИО5, действуя совместно и согласованно с ФИО3 и ФИО4, реализуя совместный преступный умысел, выполняя отведенную ему преступную роль, зная, что крупные суммы денежных средств для снятия в банке необходимо предварительно заказывать, на автомобиле Шевроле Ланос государственный регистрационный знак <данные изъяты> привез в дополнительный офис АО «Россельхозбанк» №3349/1/17, расположенный по адресу: <адрес>, ФИО6, который, действуя по предварительному сговору с ФИО4 и ФИО5, выполняя отведенную ему преступную роль, находясь в помещении вышеуказанного дополнительного офиса, обратился к неосведомленной о преступных намерениях его, ФИО3, ФИО4 и ФИО5, старшему менеджеру-операционисту ФИО2, и заказал для снятия с банковского счета №, открытого на имя ФИО1 в Тульском региональном филиале АО «Россельхозбанк» и принадлежащие последнему денежные средства в сумме 4 000 000 руб.

После этого, 14.07.2021 года около 09 часов 30 минут кустов П.А. действуя совместно и согласованно с ФИО3 и ФИО4, реализуя совместный преступный умысел, выполняя отведенную ему преступную роль, на автомобиле Шеврале Ланос, государственный регистрационный знак № привез в дополнительный офис АО «Россельхозбанк» №3349/1/17 расположенный по адресу: <адрес>, ФИО6, при этом передав последнему указанную нотариальную доверенность, в которой содержались заведомо ложные сведения о переданных ФИО1 ФИО6 правах, в том числе распоряжаться всем его имуществом.

В свою очередь ФИО6, действуя по предварительному сговору с ФИО4 и ФИО5, из корыстных побуждений, выполняя отведенную ему преступную роль, предъявил, неосведомленной о его преступных намерениях, а также преступных намерениях ФИО3, ФИО4, ФИО5 старшему менеджеру-операционисту ФИО2, введя ее в заблуждение относительно свих истинных намерениях, полученную ранее от ФИО5 поддельную нотариально-удостоверенную доверенность серии <данные изъяты> №, потребовал и получил от сотрудника банка с банковского счета №, открытого на имя ФИО1 в Тульском региональном филиале АО «Россельхозбанк» и принадлежащие последнему денежные средства в сумме 3 800 000 руб., тем самым похитив их путем обмана и с места совершения преступления совместно с ФИО5 скрылся.

Похищенными денежными средствами, ФИО3,. ФИО4, ФИО5 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению, причинив ФИО1 материальный ущерб на общую сумму 3 800 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

В соответствии с ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Следовательно, при рассмотрении дела, вытекающего из уголовного дела, не подлежат доказыванию два факта: имело ли место определенное действие (преступление) и совершено ли оно конкретным лицом.

Из разъяснений, содержащихся в п. 8 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19.12.2003 года № 23 «О судебном решении», следует, что в силу ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом.

Исходя из вышеизложенного суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчиков, а может разрешать вопрос лишь о размере возмещения.

В соответствии со статьей 52 Конституции Российской Федерации права потерпевших от преступлений охраняются законом. Государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба.

Пунктом 3 ст. 42 УПК РФ потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением.

Согласно статье 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В силу статьи 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно положений п.1 ст.1081 ГК РФ лицо, возместившее вред, причиненный другим лицом (работником при исполнении им служебных, должностных или иных трудовых обязанностей, лицом, управляющим транспортным средством, и т.п.), имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом.

Из выписки по счету следует, что денежные средства в размере 3 800 000 руб. были возвращены на счет ФИО1 на основании решения правления АО «Россельхозбанк» от 03.08.2023 года, а также проценты в размере 484 820 руб. 56 коп. за период с 14.07.2021 года по 31.08.2023 года.

Таким образом, в ходе рассмотрения дела по существу судом установлено, что АО «Россельхозбанк» был причинен материальный ущерб в размере 4 284 820 руб. 56 коп.

Принимая во внимание, указанные обстоятельства, суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для взыскания в солидарном порядке с ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 в пользу АО «Россельхозбанк» суммы материального ущерба в размере 4 284 820 руб. 56 коп. в порядке регресса.

В силу положений п. 4 ч. 1 ст. 333.36 НК РФ истцы по искам о возмещении имущественного и (или) морального вреда, причиненного преступлением, от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым судами общей юрисдикции, освобождаются.

Согласно ч. 1 ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации. Следовательно, с каждого из ответчиков в доход муниципального образования г. Тула подлежит взысканию государственная пошлина в размере 7 406 руб. 03 коп., определенном в соответствии с положениями ст. 333. 19 НК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198, 233-235 ГПК РФ, суд

решил:

исковые требования акционерного общества «Россельхозбанк» удовлетворить.

Взыскать в солидарном порядке с ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 в пользу акционерного общества «Россельхозбанк» материальный ущерб в размере 4 284 820 руб. 56 коп.

Взыскать с ФИО3 в доход бюджета муниципального образования город Тула государственную пошлину в размере 7 406 руб. 03 коп.

Взыскать с ФИО4 в доход бюджета муниципального образования город Тула государственную пошлину в размере 7 406 руб. 03 коп.

Взыскать с ФИО5 в доход бюджета муниципального образования город Тула государственную пошлину в размере 7 406 руб. 03 коп.

Взыскать с ФИО6 в доход бюджета муниципального образования город Тула государственную пошлину в размере 7 406 руб. 03 коп.

Ответчики вправе подать в Зареченский районный суд города Тулы заявление об отмене заочного решения в течение 7 дней со дня вручения им копии решения.

Ответчиками заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное заочное решение суда составлено 30.11.2023 года.

Председательствующий /подпись/ И.Н. Алехина

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>