РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
20 декабря 2022 г. адрес
Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи фио, при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-4387/2022 по искам адрес к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании и по встречным искам ФИО1, ФИО2 к адрес о признании договоров о брокерском обслуживании недействительными в части, признании обязательств нарушенными, восстановлении позиций по производным финансовым инструментам,
УСТАНОВИЛ:
адрес обратилось в суд с указанными исками, просит взыскать с ФИО1 задолженность по договорам о брокерском обслуживании № 19Б/1504-1656/1 от 15 апреля 2019г. по состоянию на 11 мая 2022г. в размере сумма, № 21Б/2412-0951/1 от 24 декабря 2021г. по состоянию на 11 мая 2022г. в размере сумма, расходы по оплате госпошлины, взыскать с ФИО2 задолженность по договорам о брокерском обслуживании № 19Б/0309-1535/1 от 03 сентября 2019г. по состоянию на 11 мая 2022г. в размере сумма, № 21Б/1510-0820/1 от 15 октября 2021г. по состоянию на 11 мая 2022г. в размере сумма, расходы по оплате госпошлины.
ФИО1 и фио обратились со встречными требованиями к адрес, уточив которые, просят признать недействительными договоры о брокерском обслуживании в части, нарушенными обязательства адрес, восстановить позиции ФИО1 и ФИО2 по производным финансовым инструментам.
Представитель истца фио в судебное заседание явился, исковые требования поддержал, против удовлетворения встречных исков ФИО3 возражал по доводам, изложенным в письменных возражениях.
ФИО1, представители ответчиков фио, фио, участвующие в судебном заседании путем использования системы видеоконференц-связи, против удовлетворения требований адрес возражали, поддержали встречные требования.
фио в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещалась надлежащим образом.
С учетом положений ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено при данной явке.
Выслушав объяснения участников процесса, исследовав письменные материалы дела, оценив представленные по делу доказательства, суд приходит к следующему.
Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.
В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
В судебном заседании установлено, что между адрес и ФИО1 заключены договоры о брокерском обслуживании № 19Б/1504-1656/1 от 15.04.2019 и № 21Б/2412-0951/1 от 24.12.2021, в рамках которых ФИО1 были открыты клиентские счета № КлФ-ИИС1043106 и № КлФ-1342461.
Также между адрес и ФИО2 заключены договоры о брокерском обслуживании № № 19Б/0309-1535/1 от 03.09.2019 и № 21Б/1510-0820/1 от 15.10.2021, в рамках которых ФИО2 были открыты клиентские счета № КлФ-ИИС1068521 и № КлФ-1321282.
По условиям договоров брокер обязуется на основании поручений клиента обязуется совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер (п. 1.3.1 Регламента брокерского обслуживания).
Клиент обязуется выплачивать брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных регламентом, включая обслуживание клиентского счета (счетов), если это предусмотрено регламентом, а также возмещать издержки, понесенные компанией в связи с исполнением обязательств по регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются тарифами на обслуживание клиентов (приложение № 7 к регламенту), включая применяемый тарифный план, а также в других приложениях к регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и / или устанавливаются условия какой-либо программы (п. 1.4.1 регламента).
В соответствии с положениями договоров на клиента возлагается обязанность по обеспечению на счетах необходимого количества денежных средств, за счет которых брокером поддерживаются данные позиции на бирже, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы – вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения брокера и т.д. (п. 7.1 и п. 7.2 регламента).
В соответствии с п. 3.1. приложения № 9 к регламенту брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента и единой минимальной маржи в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 4 данного приложения.
Пунктом 7 приложения № 26 к регламенту предусмотрено, что, если стоимость портфеля клиента по единому счету составляет сумма или менее, клиент поручает брокеру осуществить закрытия всех позиций по соответствующему единому счету, а именно покупку либо продажу (в зависимости от того, какая позиция открыта) всех ценных бумаг, производных финансовых инструментов, иностранных финансовых инструментов, валютных инструментов и иностранной валюты в полном объеме по рыночной цене.
По состоянию на начало основной торговой сессии торгового дня 24.02.2022 по клиентским счетам ФИО1 № КлФ-ИИС1043106 и № КлФ-1342461 учитывались открытые позиции по производным финансовым инструментам. Клиент не предпринимал меры для исполнения своей обязанности по обеспечению наличия на счете средств нужном размере: не пополнял его денежными средствами и не закрывал свои позиции так, чтобы стоимость портфеля была выше сумма. На начало принудительного закрытия позиций 24.02.2022 стоимость портфеля клиента по клиентскому счету № КлФ-ИИС1043106 составляла минус сумма, а по клиентскому счету № КлФ-1342461 составляла минус сумма, что являлось условием для исполнения брокером поручения клиента на закрытие позиций по счету (осуществлена продажа производных финансовых инструментов).
По состоянию на начало основной торговой сессии торгового дня 24.02.2022 по клиентским счетам ФИО2 № КлФ-ИИС1068521 и № КлФ-1321282 учитывались открытые позиции по производным финансовым инструментам. Клиент не предпринимал меры для исполнения своей обязанности по обеспечению наличия на счете средств нужном размере: не пополнял его денежными средствами и не закрывал свои позиции так, чтобы стоимость портфеля была выше сумма. На начало принудительного закрытия позиций 24.02.2022 стоимость портфеля клиента по клиентскому счету № КлФ- ИИС1068521 составляла минус сумма, а по клиентскому счету № КлФ-1321282 составляла минус сумма, что являлось условием для исполнения брокером поручения клиента на закрытие позиций по счету (осуществлена продажа производных финансовых инструментов).
По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по клиентским счетам с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным брокером срочным контрактам, согласно спецификациям срочного контракта, утвержденных биржей, комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных регламентом, по состоянию на конец дня 24.02.2022 у ответчиков образовалась задолженность перед брокером по клиентским счетам ФИО1 в размере сумма по клиентскому счету № КлФ-ИИС1043106, в размере сумма по клиентскому счету № КлФ-1342461; ФИО2 в размере сумма по клиентскому счету № КлФ-ИИС1068521, в размере сумма по клиентскому счету № КлФ-1321282.
В соответствии с п. 29.4 регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на клиентском счете денежных средств) обязательств клиента перед компанией по оплате вознаграждения, возмещению произведенных компанией расходов, уплате (зачислению на клиентский счет) иных сумм с клиентского счета, клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 приложения № 7 к регламенту. Пени должны быть уплачены клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).
По состоянию на 11.05.2022 задолженность ФИО1 по двум клиентским счетам составляет сумма, задолженность ФИО2 по двум клиентским счетам составляет сумма
В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать, в том числе информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентским счетам ответчиков, а также о суммах вознаграждения и иных расходах брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.
В соответствии с п. 16.9 регламента клиент обязан принять отчет брокера или заявить брокеру о возникших у него возражениях по отчету в письменной форме или в электронной форме через личный кабинет клиента в течение 2 (двух) рабочих дней, следующих за днем исполнения брокером своей обязанности по предоставлению отчета клиенту в порядке, предусмотренном абз. 2 п. 16.8. регламента. Отчеты за февраль 2022 года (календарный месяц, в котором образовалась задолженность ответчиков) были размещены в личном кабинете ФИО1 08.03.2022 и 16.03.2022, а ФИО2 - 09.03.2022 и 15.03.2022., мотивированных возражения относительно предоставленных отчетов брокеру не направлены.
Доводы ответчиков о несогласии с действиями истца по закрытию позиций ответчиков по производным финансовым инструментам нельзя признать состоятельными ввиду следующего.
В соответствии с договорами на брокерское обслуживание (регламентом) риски принятия решений по открытию позиций по производным финансовым инструментам и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет клиент.
В нарушение условий договоров ответчики не обеспечили своевременное внесение денежных средств на клиентские счета для поддержания открытых позиций по производным финансовым инструментам.
Обоснованность действий брокера по исполнению условного поручения клиента для закрытия позиций клиента, с возникновением у клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (регламентом) и отчетами брокера. Также документальным подтверждением образования задолженности ответчиков (комитентов) перед брокером (комиссионером) являются клиринговые отчеты Клирингового центра – НКО НКЦ (АО), участником клиринга которого является брокер.
При заключении договоров (при присоединении к регламенту) ответчики подтвердили, что все положения регламента разъяснены им в полном объеме, и имеют для них обязательную силу, о чем имеется соответствующие отметки в заявлениях о присоединении к регламенту, подписанных ответчиками.
В указанных заявлениях ответчики подтвердили, что ознакомились с рисками, связанными с совершением операций с производными финансовыми инструментами (приложение № 15 к регламенту).
В соответствии с п. 15.6 регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности брокер предъявляет клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 регламента, клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.
Согласно ст. 421 ГК РФ стороны свободны в заключении договора (п. 1).
Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422) (п. 4).
Регламент в соответствии с п. 1 ст. 428 ГК РФ является договором присоединения, условия которого определяются самостоятельно брокером. При присоединении к регламенту ответчики добровольно согласились с его условиями и приняли обязательства по их исполнению, в т.ч. в отношении рисков, связанных с осуществлением сделок и операций на финансовых рынках.
Такая деятельность по определению является рискованной для инвестора – лица, принимающего решение о покупках/продажах финансовых инструментов за свой счет. Основным фактором риска является рыночный фактор (неблагоприятное изменение цен на финансовые инструменты). На рисковый характер деятельности по осуществлению сделок с финансовыми инструментами, указывается Верховным Судом РФ в определениях от 09.06.2015 № 11-КГ15-12, от 18.07.2017 № 18-КГ17-83, где констатирована ошибочность применения к указанным отношениям законодательства о защите прав потребителей.
Таким образом, положения пунктов 19.3, 21.4, 29.9 регламента и приложений к регламенту, содержащих декларации о рисках, соответствуют закону - риски изменения цен на финансовые инструменты несет клиент, который подал поручения на открытие соответствующих позиций по производным финансовым инструментам, а брокер является добросовестным если он уведомил в установленном порядке о наличии таких рисков.
Доводы ответчиков о том, что брокер не вправе был совершать сделки принудительного закрытия позиций ответчиков до списания вариационной маржи, не основаны на положениях договора о брокерском обслуживании.
Вопреки доводам ответчиков о нарушении брокером Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» данный нормативный акт не распространяется на деятельность брокера по совершению сделок за счет клиента, в состав портфелей которого в соответствии с договором о брокерском обслуживании входят только обязательства из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (п. 34).
Согласно предоставленным в материалы дела отчетам брокера в составе портфеля ответчиков входили только производные финансовые инструменты.
В действиях брокера нарушений условий договора, недобросовестного поведения не установлено.
В соответствии с договорами брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента, размер единой начальной маржи и размер единой минимальной маржи. Брокер каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза предоставляет клиенту доступ к информации о стоимости портфеля клиента, размере единой начальной маржи и единой минимальной маржи в личном кабинете и/или посредством информационно-торговых систем (п. 3.1 и п. 3.4 приложения № 9 к регламенту).
В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.
В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Размер понесенных адрес издержек в связи с исполнением обязательств по договорам подтверждается отчетами адрес клиринговый центр», размер предъявленной к взысканию задолженности по договорам произведен в соответствии с условиями договоров, ответчиками не опровергнут, доказательства погашения задолженности не представлены, в связи с чем суд приходи к выводу об удовлетворении исковых требований адрес к ФИО3
Оснований для удовлетворения встречный исковых требований А-вых А.Н.Н.В. о признании договоров недействительными в части, признании обязательств нарушенными, восстановлении позиций на счетах не установлено.
В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины.
Руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Иск адрес к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании удовлетворить.
Взыскать в пользу адрес с ФИО1 задолженность по договору о брокерском обслуживании № 19Б/1504-1656/1 от 15.04.2019 в размере сумма, по договору о брокерском обслуживании № 21Б/2412-0951/1 от 24.12.2021 в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в сумме сумма, с ФИО2 задолженность по договору о брокерском обслуживании № 19Б/0309-1535/1 от 03.09.2019 в размере сумма, по договору о брокерском обслуживании № 21Б/1510-0820/1 от 15.10.2021 в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма
В удовлетворении встречных исковых требований ФИО1 и ФИО2 к адрес о признании договоров о брокерском обслуживании недействительными в части, признании обязательств нарушенными, восстановлении позиций по производным финансовым инструментам отказать.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.
Судья: