Решение по делу № 2А-165/2025 от 14.04.2025

Дело №2а-165/2025

УИД: 05RS0020-01-2025-000028-41

Резолютивная часть решения объявлена 10 апреля 2025 года.

Мотивированное решение изготовлено 14 апреля 2025 года.

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

10 апреля 2025 года РД, Кизлярский район, с. Юбилейное

Кизлярский районный суд Республики Дагестан в составе председательствующего судьи Исаева Р.М., при секретаре судебного заседания Юсупове Г.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение-НБ <адрес>) к Кредитному потребительскому кооперативу «ЮГРАД», ФИО1, ФИО2, и ФИО3 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива «ЮГРАД»,

УСТАНОВИЛ:

В ходе осуществления контроля за соблюдением Кредитным потребительским кооперативом «ЮГРАД» (сокращенное наименование: КПК «ЮГРАД» (далее также по тексту-Кооператив); ОГРН: <***>; ИНН: <***>; КПП: 054701001, местонахождение (адрес) юридического лица: <адрес>, с.<адрес>, м. р-н <адрес>, 368830; дата государственной регистрации юридического лица: ДД.ММ.ГГГГ) законодательства о кредитной кооперации установлены указанные выше основания для обращения в суд с заявлением о принудительной ликвидации КПК «ЮГРАД».

I. Нарушение требования об обязательном членстве в СРО.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в СРО, в течение 90 дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации.

В ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России и саморегулируемых организаций, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ КПК «ЮГРАД» прекратил членство в Ассоциация Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Крайний день для вступления КПК «ЮГРАД» в члены иной СРО - ДД.ММ.ГГГГ.

В течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы». КПК «ЮГРАД» не вступил в члены иной СРО.

В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О саморегулируемых организациях» Ассоциация Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» и Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» ведут реестры членов СРО.

Письмами от ДД.ММ.ГГГГ № и от ДД.ММ.ГГГГ № Ассоциация Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» и Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» подтвердили, что КПК «ЮГРАД» не является членом СРО.

Таким образом, в нарушение части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ в течение девяноста дней, следующих за днем создания, Кооператив не вступил в члены СРО.

И. Неисполнение Кооперативом предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

В соответствии с абзацем 1 статьи 76.5 Федерального закона №86-ФЗ, пунктом 8.2 части 2 статьи 5, пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России направляет кредитным потребительским кооперативам обязательные для исполнения предписания.

В ходе контроля за исполнением предписаний установлено, что Кооперативом не исполнены4 предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № Т307-27/923, от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/1275. от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/1907. от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/2103, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/7196, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-29-2/8657, от ДД.ММ.ГГГГ №ТЦ44-4-2/9721, от 03.07.20204 №ТЦ44-4-1/13104 и от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27/4190.

Таким образом, со стороны Кооператива имели место многочисленные факты неисполнения предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, каждый из которых, в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ является основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

Таким образом, имеются основания для ликвидации Кооператива в соответствии с подпунктами «а» и «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ за неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок и за нарушение установленного Федеральным законом №-Ф3 требования об обязательном членстве в СРО.

Из выписки из ФИО4 и отчета о персональном составе органов управления Кредитного потребительского кооператива «ЮГРАД» по состоянию на 2024 год следует, что ФИО1 является председателем правления КПК «ЮГРАД», а ФИО2 и ФИО3 являются членами правления Кооператива.

В соответствии с ч.1 ст.21 Федерального закона №190-ФЗ в периоды между общими собраниями членов кредитного кооператива (пайщиков) руководство его деятельностью осуществляется правлением кредитного кооператива. Члены правления кредитного кооператива избираются общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков) на срок, установленный уставом кредитного кооператива, а согласно ч.2 ст.21 Федерального закона №190-ФЗ Правление кредитного кооператива возглавляет председатель кредитного кооператива (председатель правления кредитного кооператива), избираемый общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков).

Таким образом. ФИО1, ФИО2 и ФИО3 являются членами (пайщиками) КПК «ЮГРАД». на которых, в соответствии с законом, могут быть возложены обязанности по ликвидации кооператива.

Просит суд:

1. Принять решение о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «ЮГРАД» (сокращенное наименование: КПК «ЮГРАД»; ОГРН: <***>; ИНН: <***>; КПП: 054701001, местонахождение (адрес) юридического лица: <адрес>, с.<адрес>, м. р-н <адрес>, 368830; дата государственной регистрации юридического лица: ДД.ММ.ГГГГ).

2. Возложить на Кредитный потребительский кооператив «ЮГРАД», а также на членов (пайщиков) КПК «ЮГРАД»:

- ФИО1 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - 82 17, №, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес>, с.<адрес>, 368830: ИНН: <***>);

- ФИО2 (датарождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - 82 15 №, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес>, с.<адрес>, 368830; ИНН: <***>);

- ФИО3 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - 82 21 №, выдан - МВД по <адрес>, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес>, 367321; ИНН: <***>) обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ЮГРАД» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осзтцествляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ЮГРАД».

В судебное заседание представитель административного истца не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещён надлежащим образом.

В судебное заседание представители административного ответчика КПО «ЮГРАД» ФИО1, ФИО2 и ФИО3, не явились, о дате и времени рассмотрения дела извещены.

Представитель третьего лица Управления Федеральной налоговой службы по РД также не явился, будучи надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного заседания.

Суд определил рассмотреть дело в отсутствие не явившихся сторон.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно сведениям ИФНС было подано заявление о государственной регистрации юридического лица при создании в Межрайонную ИФНС России № по <адрес> ПО «Юград». Учредителями ПО «Юград» являлись ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9. Видом экономической деятельности являлось предоставление потребительского кредита.

Согласно уставу КПО «Юград» он является основанным на членстве добровольным объединением физических и юридических лиц по территориальному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членной кооператива.

Согласно Выписке из единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ местом нахождения КПО «Юград» является <адрес>, СП. сельсовет Красноармейский, <адрес>. Лица, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО1.

ДД.ММ.ГГГГ Центральный банк РФ Отделение по <адрес> направил КПК «ЮГРАД» предписание об устранении нарушений законодательства РФ.

ДД.ММ.ГГГГ главным экономистом сектора финансового мониторинга и валютного контроля некредитных финансовых организаций отдела финансового мониторинга и валютного контроля Центрального Банка РФ Отделения по <адрес> составлена докладная записка о неисполнении Предписания Банка России КПО «ЮГРАД».

Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение-НБ <адрес>) обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «ЮГРАД», ФИО1, ФИО2, и ФИО3 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива «ЮГРАД».

В обосновании своих доводов административный истец указал, что в соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона №86-ФЗ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ", Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона №190-ФЗ.

Согласно пункту 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России может обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом;

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами "г" и "д" настоящего пункта);

г) нарушения установленного Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (далее также СРО);

д) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного нарзтпения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.

На основании подпунктов 2 пункта 3 статьи 61 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №51-ФЗ (далее - ГК РФ) требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

Вышеназванные нарушения закона служат основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации Кооператива.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона №190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой ГК РФ, регламентирзтощими ликвидацию юридического лица.

В силу пункта 5 статьи 61 части первой ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами в решении о ликвидации юридического лица указываются в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Руководствуясь ст.ст.175-180, 186, 264 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение-НБ <адрес>) к Кредитному потребительскому кооперативу «ЮГРАД», ФИО1, ФИО2, и ФИО3 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива «ЮГРАД» – удовлетворить.

Возложить на Кредитный потребительский кооператив «ЮГРАД», а также на членов (пайщиков) КПК «ЮГРАД»:

- ФИО1 (паспорт 82 17 №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ), ДД.ММ.ГГГГ года рождения; уроженку <адрес>; зарегистрированную по адресу: <адрес> (ИНН: <***>);

- ФИО2 (паспорт 82 15 №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ), ДД.ММ.ГГГГ года рождения; уроженца <адрес>; зарегистрированного по адресу: <адрес> (ИНН: <***>);

- ФИО3 (паспорт 82 21 №, выдан МВД по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ), ДД.ММ.ГГГГ года рождения; уроженца <адрес>; зарегистрированного по адресу: <адрес>, (ИНН: <***>) обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ЮГРАД» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ЮГРАД».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по административным делам Верховного суда РД через Кизлярский районный суд в течение десяти дней со дня его принятия в окончательной форме.

Судья Р.М. Исаев

Копия верна:

Судья Р.М. Исаев