Дело № 2а-1593/23 КОПИЯ
УИД 78RS0011-01-2023-000994-31 4 сентября 2023 года
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
Куйбышевский районный суд Санкт-Петербурга в составе:
председательствующего судьи Кузовкиной Т.В.
при помощнике судьи Улюковой В.В.
рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «КАПИТАЛ», ФИО1,, ООО «Объединение «АЛМЕТ», ФИО2, о ликвидации потребительского кооператива,
УСТАНОВИЛ:
Центральный банк Российской Федерации в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «КАПИТАЛ», ФИО1,, ООО «Объединение «АЛМЕТ», ФИО2, о ликвидации потребительского кооператива.
В обоснование заявленных требований указал, что КПК "КАПИТАЛ" (адрес: 191002, вн.тер.г. МО Владимирский округ, пр-кт Владимирский, д. 15, лит.. А, помещ. 32-Н) является действующим юридическим лицом, зарегистрирован Межрайонной ИФНС России № 15 по Санкт-Петербургу 27.04.2016.
Согласно протоколу № 1 собрания учредителей КПК «КАПИТАЛ» от 21.04.2016, а также выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от 27.12.2022, представленным налоговым органом, его учредителями являются ФИО1,, ООО «Объединение «АЛМЕТ», председателем правления - ФИО2,. КПК «КАПИТАЛ» не является кредитным кооперативом второго уровня.
Согласно сведениям, содержащимся в Государственном реестре потребительских кооперативов Банка России, Кооператив до ДД.ММ.ГГГГ являлся членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие». 29.09.2022 приказом Банка России № ОД-2021 статус Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» прекращен. Членом иных организаций не является.
С момента прекращения статуса Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» и по настоящий момент, то есть в срок, превышающий 90 дней, КПК «КАПИТАЛ» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением кредитным кооперативом положений ч. 1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации».
В рамках осуществления надзора за деятельностью КПК «КАПИТАЛ» Банком России были направлены предписания № Т2-52-21/29582ДСП от 07.10.2022, № Т2-52-21/31109ДСП от 24.10.2022, № ТЦ12-1-3/4936 от 17.02.2023, которые не исполнены по настоящий момент.
На основании изложенного, административный истец просил ликвидировать КПК «КАПИТАЛ», возложив на председателя правления КПК «КАПИТАЛ» ФИО2, и учредителей КПК «КАПИТАЛ»: ФИО1,, ООО «Объединение «АЛМЕТ» обязанность по осуществлению процедуры ликвидации КПК «КАПИТАЛ» с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.
В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.
Согласно пункту 5 той же статьи решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.
В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.
В силу п. 2 ч. 1 ст. 35 того же Федерального закона кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).
В соответствии с ч. 5 той же статьи до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).
Ч. 2 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» предусмотрено, что Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона (пункт 7); обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 8).
Согласно пп. «г» п. 9 ч. 3 той же статьи в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях нарушения установленного Федеральным законом № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.
Из материалов дела следует, что КПК «КАПИТАЛ» (адрес: 191002, вн.тер.г. МО Владимирский округ, пр-кт Владимирский, д. 15, лит.. А, помещ. 32-Н) является действующим юридическим лицом, зарегистрирован Межрайонной ИФНС России № 15 по Санкт-Петербургу 27.04.2016, ИНН:<***>)
Согласно протоколу № 1 собрания учредителей КПК «КАПИТАЛ» от 21.04.2016, а также выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от 27.12.2022, представленным налоговым органом, его учредителями являются ФИО1, ООО «Объединение «АЛМЕТ», председателем правления - ФИО2
КПК «КАПИТАЛ» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены пунктом 4 части 3 статьи 1 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации».
Во исполнение функций, возложенных федеральным законодательством, Банк России обратился с запросом от ДД.ММ.ГГГГ № Т2-52/82 во все действующие саморегулируемые организации, внесенные в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, о представлении информации относительно членства в них КПК «КАПИТАЛ».
Согласно ответу Союза Саморегулируемой организации «Кооперативные финансы» от 12.01.2023 исх. №17 (т.1 л.д. 89), от 25.04.2023 (т.2 л.д. 241) КПК «КАПИТАЛ» не является членом СРО. Одновременно с этим, СРО «Кооперативные финансы» отметила, что 13.05.2022 КПК «КАПИТАЛ» было отказано в приеме в члены Ассоциации. Также, Ассоциация СРО «НОКК» письмом от 11.01.2023 исх. №56 (т. 1 л.д. 94), от 25.04.2023 №1666 (т.2 л.д. 240) проинформировала, что КПК «КАПИТАЛ» не является членом указанной СРО, никогда не подавал заявление для приема в члены Ассоциации.
Также, согласно ответам, поступившим от иных саморегулируемых организаций, КПК «КАПИТАЛ» никогда не являлся и не является членом ни одной из них.
Таким образом, с момента прекращения статуса Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» и по настоящий момент, то есть в срок, превышающий 90 дней, КПК «КАПИТАЛ» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением кредитным кооперативом положений ч. 1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации».
Доводы ответчиков, изложенные в возражениях на исковое заявление, в части принятия мер по устранению нарушений и вступлению в СРО путем ведения переговоров в том числе с Ассоциацией СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» не находят своего подтверждения в материалах дела, доказательств направления заявлений для приема в члены СРО, подтверждения ведения переписки с указанными организациями в рамках проведенных судебных заседаний по делу стороной представлено.
В соответствии с п. 6 ч.3 ст. 5 Закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Банк России вправе направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.
В рамках надзора за деятельностью КПК «КАПИТАЛ» Банком России были направлены запросы и предписания. Согласно запросу о 17.06.2022 №Т2-52-15/17610 КПК «КАПИТАЛ» надлежало представить информацию о сформированных резервах на возможные потери по займам по состоянию на 31.03.2022. Ответ на указанный запрос представлен не в полном объеме, информация не соответствовала установленной форме. По итогам неоднократного рассмотрения ответов на указанный запрос и с учетом их ненадлежащего исполнения, в адрес КПК «КАПТАЛ» направлено предписание от 07.10.2022 № Т2-52-21/29582ДСП (т.1 л.д. 144-147), которое не было исполнено. Письмом от 31.01.2023 №Т2-52/2887 Банк России сообщил о несоответствии представленной КПК «КАПИТАЛ» отчетности данным внутреннего учета и признании выданного ранее предписания неисполненным.
В последующем, 22.08.2022 в адрес КПК «КАПТАЛ» был направлен запрос №Т2-52-15/24917 в котором указано о выявлении в деятельности КПК «КАПИТАЛ» в отношении реструктурированных займов без просроченных платежей, обеспеченных залогом, поручительством, банковской гарантией, признаков нарушений требований Указания Банка России №3322-У в части порядка формирования размера сформированных резервов на возможны потери по займам. Из ответа на запрос Банком России установлено несоответствие представленных данных, расхождения данных внутреннего учета. По результатам неоднократного рассмотрения ответов на указанный запрос и с учетом их ненадлежащего исполнения, в адрес КПК «КАПТАЛ» направлено предписание от 24.10.2022 № Т2-52-21/1109ДСП (т.1 л.д. 203-208), которое не было исполнено. Письмом от 10.01.2023 №Т2-52/356 Банк России сообщил о признании выданного ранее предписания неисполненным.
В представленных дополнения к административному исковому заявлению (т.2 л.д.198-222) административный истец указывает на нарушение ответчиком требований, установленных Указанием Банка России от 10.01.2022, согласно котором кредитные потребительские кооперативы и СРО ежемесячно в порядки и сроки, установленными данным указанием, составляют и предоставляют в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами по форме № 0420001. В нарушение Указаний КПК «КАПИТАЛ» не представил в Банк России отчетность за май-июль, сентябрь 2022 года. Указанное нарушение устранено КПК «КАПИТАЛ» за пределами установленного срока, в связи с чем Банк России направил предписание о применении мер, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений требований Указания Банка России от 17.02.2023 №ТЦ12-1-3/4936 (т.2 л.д. 212-216), которое по сей день не исполнено.
Доказательств исполнения указанных предписаний административным ответчиком не представлено.
Таким образом, указанные предписания не исполнено КПК «КАПИТАЛ» в установленный срок, что является нарушением п. 8.2 ч.2 ст. 5 Закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации».
На основании изложенного, оценив установленные обстоятельства по правилам статьи 84 КАС РФ в совокупности с собранными по делу доказательствами, суд, руководствуясь требованиями действующего законодательства, принимая во внимание, что факт нарушения КПК «КАПИТАЛ» обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, возложенной на него положениями статьи 35 Закона о кооперации, неоднократном неисполнении вынесенных Банком России предписаний, подтвержденые в ходе судебного разбирательства, пришел к выводу о наличии предусмотренных законом оснований для ликвидации кредитного потребительского кооператива.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 175, 180 КАС РФ, суд
РЕШИЛ:
Административный иск удовлетворить.
Ликвидировать КПК «КАПИТАЛ» ИНН <***>, ОГРН <***>.
Возложить на председателя правления КПК «КАПИТАЛ» ФИО2 и учредителей КПК «КАПИТАЛ»: ФИО1, ООО «Объединение «АЛМЕТ» (ИНН <***>) обязаность по осуществлению процедуры ликвидации КПК «КАПИТАЛ» с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.
Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение одного месяца с момента принятия решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Куйбышевский районный суд Санкт-Петербурга.
Судья