Решение по делу № 2-2440/2023 от 25.07.2023

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

<адрес> 25 июля 2023 года

Ахматовский районный суд <адрес> Республики в составе:

председательствующего судьи Дадакова С.С.,

при секретаре ФИО4,

представителя истца ФИО1 – ФИО5,

представителя ответчика ПАО «Сбербанк России» ФИО10,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску ФИО1, уточненному в судебном заседании, к ПАО «Сбербанк России» о признании отказа в переводе денежных средств незаконным, обязании совершить перевод денежных средств, взыскании компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с исковым заявлением, уточненным в судебном заседании, к ПАО «Сбербанк России» о признании отказа в переводе денежных средств незаконным, обязании совершить перевод денежных средств, взыскании компенсации морального вреда, которые мотивирует тем, что он, ФИО1, отбывающий наказание ФКУ Тюрьма № УФСИН России по <адрес>, обратился с жалобой в Европейский суд по правам человека на нарушение своих прав, предусмотренных ст. 8 Конституции РФ. Власти России признали нарушение его права на уважение личной и семейной жизни и согласились выплатить в рамках мирового соглашения денежную компенсацию в размере 7 800 евро, для покрытия причиненного ему материального и морального вреда. Он направил в Минюст РФ реквизиты своей банковской карты (Сбербанк), чтобы на него перевели назначенную ему компенсацию. Генеральной Прокуратурой РФ ответом от ДД.ММ.ГГГГ ему было разъяснено, чтовыплаты по реквизитам банковских счетов третьих лиц не производится, а также были разъяснены возможные способы выплаты причитающихся ему сумм компенсации сотметкой - после поступления на Ваш личный банковский счет денежных средств Вы вправесамостоятельно ими распоряжаться (в том числе переводить на счета других лиц по Вашемуусмотрению), после чего он оформил надлежащим образом доверенность на имя своей матери, чтобы она, как доверенное лицо, могла открыть счет в банке на его имя и распоряжаться денежными средствами после их начисления на счет. Он попросил свою маму заключить договор о вкладе, что бы на счет можно было начислять денежные средства в рублях и валюте, и чтобы со счета можно было снять деньги в наличном порядке, в связи с чем она обратилась в офис № Юго-западного банка, расположенного в <адрес>. Однако в Банке ей было отказано в проведении операции на открытие счета о вкладе на его имя. Вместо того, чтобы открыть счет о вкладе, сотрудники Банка составили договор «сберегательного счета» на имя его мамы, ФИО6, хотя она не просила их об этом. После того, как его мама показала сотрудникам Банка ответ из Генеральной прокуратуры РФ от 13.09.2021г., они согласились заключить договор о вкладе и предложили внести первый взнос на открытие счета в сумме 15 000 рублей. На следующий день маме позвонили из Банка и сообщили, что в договоре о вкладе не хватает её подписи. Сказали, что ей срочно надо приехать в Банк и расписаться, что она исделала, не ознакомившись с договором. Когда она поставила свою подпись в договоре, ей вручили другие реквизиты банковского счета, и сказали, чтобы она отправила их ему, т.е. сыну.23.12.2021г. на счет, открытый на его имя, в Банк были перечислены денежные средства в размере 655 808 рублей 71 копеек от Генеральной прокуратуры РФ. Когда его мать попыталась получить данные денежные средства в офисе № Сбербанка, ей было отказано в выдаче денег со ссылкой на Федеральный закон № от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (обмыванию) доходов, полученных преступным путем». Сотрудники Банка ей пояснили, что счет ее сына они заблокировали, так как он осужден за терроризм и экстремизм. Считает данный отказ в выдаче денежных средств незаконным и необоснованным, адействия сотрудников Банка, по сути, образуют самостоятельный состав преступления.Согласно Положению ст. 1 ФЗ №, данный Закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизмапротиводействия легализацию (отмывания) доходов, полученных преступным путем,финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массовогоуничтожения. Денежная компенсация, выплаченная ему, ФИО1, в рамках мировогосоглашения по жалобе в ЕСПЧ, не имеет каких-либо сомнений в законности еепроисхождения.

Если у сотрудников Банка есть основания сомневаться в законности происхожденияденежных средств, зачисленных на его счет, значит, коррумпированная ГенеральнаяПрокуратура РФ расплатилась с ним грязными деньгами, полученными преступным путем,продавая оружие террористам и экстремистам.

Регламентируя правоприменительную практику ст. 7 ФЗ №, уполномоченный орган- Росфинмониторинг на своей интернет-странице акцентирует внимание именно наприменение норм данного Закона исключительно для создания условий попредотвращению направления активов на финансирование терроризма. Но указанные денежные средства он пытается получить на личные и семейные нужды и он не состоит в перечне лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, что подтверждается ответом из Минюста РФ от 30.03.2023г. Если сотрудники Банка утверждают, что он является террористом, значит, Генеральная Прокуратура РФ занимается финансированием террористов, а наше Правительство РФ (вопреки указаниям Президента ФИО7 ФИО3, который категорически запретил вести любые переговоры с террористами) подписывает двусторонние соглашения (декларацию) с террористами и экстремистами за его спиной.

Согласно требованиям ст.4 ФЗ № к мерам, направленным на противодействиеотмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма относится, в том числе, отказ от заключения договора банковского счета клиенту -террористу. Однако сотрудники Банка, заведомо зная, что его персональные данные с 2013 годазанесены в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеютсясведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, открылисчет в Банке на его имя вопреки требованиям ст. 4 ФЗ №. Кроме того, сотрудники Банка при открытии счета не проинформировали его мать, что счет будет сразу заморожен, и что он не сможет свободно распоряжаться деньгами. Его маму не ознакомили с ФЗ № и в условиях договора не указали о каких-либо ограничениях в пользовании счетом в Банке. Сотрудники Банка с его мамы взяли 15 000 рублей на открытие счета о вкладе, который для других клиентов обходится бесплатно. Потом обманным путем они заменили договор о вкладе на договор сберегательного счета от ДД.ММ.ГГГГг., а его денежные средства не вернули, что является уголовно-наказуемым деянием. Более того, невыдача ему присужденной ЕСПЧ и зачисленной на счет денежной компенсации фактически означает неисполнение решений ЕСПЧ, так как, согласно условиям мирового соглашения, выплата является окончательным решением дела. Следовательно, по вине ответчика, который незаконно завладел его денежнымисредствами и не желает с ними расставаться, продолжается нарушение его прав насемейную жизнь. Начиная с 2014 года их семья состоит на учете как малоимущие и проживает в трудных жизненных условиях без источника дохода, в связи с чем любые виды затрат дляних являются значительными и существенно ухудшают качество жизни его семьи.

Он продолжает отбывать наказание в ФКУ Т-2 отдаленно от места проживания своейматери, а также своей жены и дочки. По причине чрезмерной удаленности и непомерновысокой стоимости проезда до места его содержания, более 10 лет ни один член ихсемьи не может приехать к нему на свидание и увидеться с ним, а он, следовательно, в связис данными обстоятельствами не может увидеть свою семью и реализовать свое право надлительное и краткосрочное свидание с семьей, гарантированное ст. 89 УИК РФ. Из-за невозможности приехать к нему на свидание и обнять его, мама испытывает глубочайшие душевные страдания и переживания, чувство страха и тоски по нему.

Часть 2 ст. 7 Конституции РФ устанавливает государственную поддержку семьи,материнства, отцовства и детства. Часть 1 ст. 7 Конституции РФ устанавливает, что материнство и детство, семья находятся под защитой государства.

Статья 8 Конвенции о защите прав человека и основных забот, взятая в совокупности сост. 1 Конвенции, подразумевает позитивное обязательства государства обеспечивать лицам,находящимся под их юрисдикцией, защиту права на уважение семейной жизни. Таким образом, по вине ответчика длительное время продолжается нарушениесемейных связей, гарантированных ст. ст. 7 и 8 конституции РФ, ст. 89 УИК РФИ ст. 8Конвенции. Сложившаяся ситуация неблагоприятно сказывается на психологическом состояниикак его, так и всех его родственников, препятствует возможности поддержания семейныхсвязей, ухудшает перспективу социальной реабилитации в обществе по освобождению. Боится, что он никогда не сможет простить тех непорядочных людей, которые обманулиего мать в своих корыстных целях и лишили его семью средств существования. С учетом изложенного, компенсацию за нарушение его права и понесенные страдания он оценивает в один миллион рублей. Просит суд установить и признать факт нарушения ст. 4 Федерального Закона № ответчиком при открытии банковского счета на имя ФИО1; признать недействительным договор об открытии сберегательного счета № от ДД.ММ.ГГГГ; признать отказ в выдаче ему денежных средств офисом № Чеченское отделение Сбербанк <адрес> незаконным и необоснованным; обязать ответчика перевести по безналичному расчету все денежные средства с его сберегательного счета на банковский счет ФИО2; признать факт причинения ему морального вреда, нравственных страданий при изложенных обстоятельствах; взыскать в его пользу с ответчика компенсацию морального вреда в размере 1 000 000 рублей.

В ходе рассмотрения дела исковые требования ФИО1 были уточнены. В своем уточнении он указывает, что на основании положения п.п. 2,4 <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № им в адрес начальника Юго-Западного Сбербанка <адрес> ЧР ФИО8 неоднократно были направлены письменные заявления с просьбой перевести с егосберегательного счета денежные средства в размере по 10 000 (десять тысяч) рублейежемесячно на его лицевой счет в учреждении, а также с просьбой предоставить выписку сего лицевого банковского счета о вкладе «до востребования», на котором находятсяденежные средства в сумме 15000 (пятнадцать тысяч) рублей. На свои обращения он получил формальные отписки от 09.12.2022г., 29.12.2022г. Также его мать ФИО2, которая состоит на учете как малоимущая, обратилась в офис Юго-Западного Сбербанка <адрес> ЧР с заявлением от 15.04.2023г. выплатить ей с его банковского счета по 40 000 (сорок тысяч) рублей каждый месяц на личные и семейные нужды по основаниям, предусмотренным ст. 6 ФЗ №, однако сотрудники Банка выдали ей отказ в получении денежных средств от29.04.2023г. Действия сотрудников Банка, выразившиеся в отказе совершения каких-либоплатежных операций по его банковским счетам, считает незаконными и необоснованнымипо следующим основаниям. Согласно ст. 845 ГК РФ право клиента беспрепятственно распоряжаться своими денежными средствами гарантируются законом, и Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться деньгами по своему усмотрению, что также подтверждается ответом из Генеральной прокуратуры РФ от 13.09.2021г.

Согласно ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежнымисредствами, находящимися на счете, не допускается, если иное не предусмотрено Законом, аположением п. п. 2, 4 ст. 6 ФЗ № установлено, что физическое лицо, включенное вПеречень, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельностисовместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом,направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающим10 000 рублей в месяц, из расчета на каждого указанного члена семьи, чтотакже подтверждается ответом Росфинмониторинга от 06.04.2023г.

Ст. 35 Конституции РФ гласит, что каждый вправе иметь имущество в собственности,владеть, пользоваться и распоряжаться как единолично, так и совместно с другими лицами.Никто не может быть лишен своего имущества иначе, как по решению суда. Ст. 1 Международного права о гражданских и политических правах гласит, что всенароды для достижения своих целей могут свободно распоряжаться своими естественнымибогатствами и ресурсами без ущерба для каких-либо обязательств, и ни один народ, ни вкоем случае, не может быть лишен принадлежащих ему средств существования.Статья 1 протокола № Европейской Конвенции о защите прав человека и основныхсвобод гласит, что каждое физическое лицо имеет право на уважение своей собственности.

В связи с изложенным просит суд признать отказ ПАО Сбербанка в переводе денежных средств с его лицевого банковского счета от 29.12.2022г. и 29.04.2023г., выданный ему и его матери, ФИО2, незаконными, как обстоятельство, влияющее наподдержание надлежащих семейных связей и нарушающими в отношении него права,гарантированные ст. 35 Конституции РФ и ст. 1 Международного права о гражданскихи политических правах; обязать ответчика совершить перевод денежных средств с его банковского счета в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей ежемесячно из расчета по 10 000 (десять тысяч) рублей на каждого члена моей семьи, начиная с момента обращения, то есть с ДД.ММ.ГГГГ, на банковские реквизиты его матери ФИО2; признать факт причинения ему и его семье морального вреда, нравственных страданий при изложенных обстоятельствах в настоящем деле и взыскать в его пользу с ответчика компенсацию орального вреда в размере 1 000 000 (один миллион) рублей.

Истец ФИО1 находится в местах лишения свободы, в связи с чем в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

В судебном заседании представитель истца ФИО1 – ФИО9 поддержала исковые требования и просила суд их удовлетворить.

Представитель ответчика ПАО «Сбербанк России» - ФИО10 в судебном заседании просила отказать в удовлетворении исковых требований.

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, МРУ Росфинмониторинга по СКФО, в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, направил в суд пояснения, согласно которым законодательство Российской Федерации предоставляет банку самостоятельно, с соблюдением требований нормативных актов, относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности. Росфинмониторинг может обладать какой-либо информацией об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом лица только в случаях направления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, информации по операциям, подлежащим контролю в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ.

Изучив доводы сторон, исследовав материалы дела и представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что заявленные требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст.309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ст.834 ГК РФ по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором (пункт 1).

В соответствии с п.2 ст.837 ГК РФ по договору банковского вклада любого вида банк обязан выдать сумму вклада или ее часть по первому требованию вкладчика, за исключением вкладов, внесенных юридическими лицами на иных условиях возврата, предусмотренных договором.

К отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются правила о договоре банковского счета (глава 45), если иное не предусмотрено правилами настоящей главы или не вытекает из существа договора банковского вклада (п.3 ст.834 ГК РФ).

Из ответа Центрального Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № С 59-3/1388520 о рассмотрении обращений, поступивших из прокуратуры Чеченской Республики, следует, что проверка Службы не выявила оснований для принятия мер реагирования в пределах компетенции Банка России. По информации Банка, данные истца ФИО1 включены в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в связи с чем банк к обязан применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в Перечень. Служба установила, что ДД.ММ.ГГГГ представителем ФИО1 (далее - Доверенное лицо) был открыт Сберегательный счет*1627 (далее - Счет). На Счет ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства от Межрегионального Операционного УФК (Генеральная прокуратура Российской Федерации), которые (с учетом начисленных процентов)находятся на Счете. Источником происхождения имеющихся на Счете средств не является заработная плата или предназначенные истцу социальные выплаты.

Исходя из требований пункта 2.4. статьи 6 Закона 115-ФЗ расходования средстввозможно исключительно на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей пообязательствам, а также на выплату по обязательствам, возникшим до включения ФИО1 в Перечень (до ДД.ММ.ГГГГ). Так как обращения истца предусматривает снятие средств наличными или перевод средств на иные счета (клиента и третьих лиц), т.е. не обеспечивали соблюдение условий по целевому расходованию средств, Банк не согласовал проведение запрошенных операций на основании требований Закона №- ФЗ.

Указанные средства не могут быть израсходованы истцом в оплатуобязательств третьих лиц и оплату обязательств, возникшим после включения его в Перечень. По вопросу открытия ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 доверенным лицом вкладов «До востребования» * 1574 и «До востребования» *1575 Банк сообщил, что операции открытия вкладов отменил в день их открытия - ДД.ММ.ГГГГ. Банк сообщил, что не может предоставить в Службу пояснения относительно открытия вкладов от сотрудников офиса Банка № в связи с давностью событий.

Из приложения к ответу на обращение от ДД.ММ.ГГГГ № О-94430 от ДД.ММ.ГГГГ № ОТ3-4718 следует, что физическое лицо, включенное в перечень по основаниям,предусмотренным подпунктами 2,4, и 5 пункта 2.1 статьи 6 Закона 115-ФЗ, в целяхобеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе: 1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающим 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;

2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом,направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, инойсоциальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, атакже на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствамфизического лица, указанно в абзаце первом настоящего пункта;

3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 Закона 115-ФЗ, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающим сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.

Закон 115-ФЗ предусматривает: - ограничение в части цели расходования (при любом источнике происхождения средств) - предусмотренные законом обязательные платежи или обязательства, возникшим до включения фигуранта в Перечень; - ограничение источника происхождения средств (при любой цели расходования) – зарплата, социальные выплаты.Установленный порядок проведения операции предусмотрен правилами внутреннегоконтроля Банка, основанными на соблюдении требований Закона 115-ФЗ и не противоречит требованиям статьи 849 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с которым Банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

В соответствии с общими положениями ст.401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности. Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства (пункт 1); отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2); если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств (пункт 3).

Согласно статье 1 Федерального закона № 115-ФЗ настоящий федеральныйзакон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

В соответствии с пунктом 2 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, разработать правила внутреннего контроля, назначить специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Согласно п.3 ст. 7 Федерального закона No 115-ФЗ в случае, если у работниковорганизации, операции с денежными средствами или иным имуществом, на основанииреализации программ осуществления правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких- либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операций и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным ст. 6, п. 6 ст. 7.4 и п. 1 ст. 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

В соответствии с п. 1.6 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, утвержденного Банком России от ДД.ММ.ГГГГ №-П в правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма включаются следующие программы:

-программа организации системы ПОД/ФТ; - программа идентификации кредитной организацией клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца; -программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма;

-программа определяющая порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций прииспользовании информации Банка России, предусмотренной абз.2 п.1 ст.7.6 Федеральногозакона № 115-ФЗ;

-программа выявления в деятельности клиентов программа организации системы ПОД/ФТ; -программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательномуконтролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, совокупности подозрительных операций и (или) действий;

-программа организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада), отказу в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента (далее - отказ в совершении операции), и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ;

-программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами,которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) (в случаепоручения кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗпроведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам);

-программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию)денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличиясреди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

- программа организации в кредитной организации работы с представленными клиентомдокументами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее - межведомственная комиссия), а также решениями суда об отмене ранее принятых решений кредитной организации об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) (далее - решения суда);

-программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

-программа подготовки и обучения кадров в кредитной организации по ПОД/ФТ. В правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ могут включаться иные программы,разработанные кредитной организацией по своему усмотрению.

В соответствии с п. 11 ст.7 Федерального закона No 115-ФЗ организации,осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в совершении операции, в том числе операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Согласно п.12 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ отказ в совершении операций, операций предусмотренных п. 11 Федерального закона № 115-ФЗ, не является основаниям для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение соответствующих договоров.

Таким образом, законодательство Российской Федерации предоставляет банкусамостоятельно, с соблюдением требований нормативных актов, относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности.

Физическое лицо (истец ФИО1), включенное в перечень по основаниям, предусмотренным подпунктами 2,4, и 5 пункта 2.1 статьи 6 Закона 115-ФЗ, в целяхобеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование средств в размере, не превышающим 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи (пункт 1).

Возможность получения ФИО1 и членами его семьи денежных средств в указанных размерах и сроки ответчиком истцу разъяснена не была.

Однако истец ФИО1 с указанным требованием (заявлением) к Сбербанку также не обращался.

При указанных обстоятельствах суд не находит оснований для признания отказа банка в переводе денежных средств незаконным.

При этом материалы дела не содержат данных, свидетельствующих о том, что действиями ответчика были нарушены нематериальные блага истца, то, руководствуясь положениями статьи 151 ГК РФ, суд не усматривает оснований для взыскания с банка компенсации морального вреда.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ФИО1 к ПАО «Сбербанк России» о признании отказа в переводе денежных средств незаконным, обязании совершить перевод денежных средств, взыскании компенсации морального вреда удовлетворить частично.

Обязать Филиал Чеченского отделения № ПАО «Сбербанк России» совершать переводы денежных средств с банковского счета ФИО1 на банковский счет ФИО2 в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей ежемесячно из расчета по 10 000 (десять тысяч) рублей на каждого члена его семьи.

В удовлетворении остальной части иска ФИО1 к ПАО «Сбербанк России» отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Чеченской Республики через Ахматовский районный суд <адрес> в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Решение в окончательной форме будет составлено в срок, установленный ч. 2 ст. 199 ГПК РФ, не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Председательствующий (подпись) С.С. Дадаков

Копия верна:

Судья