Решение по делу № 2-123/2023 от 27.03.2023

36RS0015-01-2023-000106-41

2-123/2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

пгт Грибановский

27 марта 2023 года

Грибановский районный суд Воронежской области в составе:

председательствующего судьи Дорофеевой Э.В.,

при секретаре Косачевой Ю.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово» (далее по тексту – ООО МФК «Честное слово») обратилось в суд к ФИО1 с иском о взыскании суммы просроченного основного долга в размере 20000 рублей, просроченных срочных процентов в размере 14400 рублей, начисленных и неуплаченных процентов на просроченный основной долг в размере 25600 рублей, всего 60000 рублей, а также затрат на уплату государственной пошлины в размере 2000 рублей 00 копеек.

Требования мотивирует тем, что 13.12.2019 между ФИО1 и ООО МФК «Честное слово» был заключен договор займа № 2984710, в соответствии с которым ответчику были предоставлены денежные средства в размере 20000 рублей на срок 90 календарных дней с процентной ставкой 0,8 % в день. Договор займа подписан ответчиком посредством простой электронной подписи (с использованием SMS-кода).

ООО МФК «Честное слово» свои обязательства по договору выполнило, денежные средства перечислены ответчику 13.12.2019.

Ответчик, в свою очередь, обязательства по возврату суммы займа и уплате процентов не исполнил и до настоящего времени не возвратил сумму займа и проценты за пользование займом.

Просит взыскать с ФИО1 задолженность по договору займа № 2984710 от 13.12.2019 за период с 13.12.2019 по 05.03.2021 в общей сумме 60000 рублей, а также расходы по оплате госпошлины в сумме 2000 рублей.

Стороны по делу, ООО МФК «Честное слово» и ФИО1 своевременно и надлежащим образом уведомленные о дате, времени и месте судебного заседания, в суд не явились. ООО МФК «Честное слово» в приложенном к исковому заявлению ходатайстве просило о рассмотрении дела в свое отсутствие, л.д. 9, ФИО1 о причине неявки суду не сообщил, об отложении дела в свое отсутствие либо об отложении рассмотрения спора не просил, каких-либо возражений на иск суду не предоставил.

В соответствии с частью 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГПК РФ) суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, не сообщившего о причинах неявки и не просившего рассмотреть дело в его отсутствие, с согласия истца в порядке заочного производства. О своем согласии на рассмотрение дела в порядке заочного производства истец сообщил в заявленном суду ходатайстве, л.д. 9.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу пункта 1 статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ) граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В соответствии с пунктами 1, 4 статьи 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 ГК РФ).

Договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения (статья 425 ГК РФ).

Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (пункт 1 статьи 432 ГК РФ).

Согласно статьи 434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Электронным документом, передаваемым по каналам связи, признается информация, подготовленная, отправленная, полученная или хранимая с помощью электронных, магнитных, оптических либо аналогичных средств, включая обмен информацией в электронной форме и электронную почту.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 ГК РФ).

Таким образом, письменная форма договора займа является соблюденной, если заимодавец перечислил сумму займа (совершил акцепт) в ответ на письмо с такой просьбой (оферта).

Согласно статьям 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

На основании статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу статьи 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 1 (2019) (утв. Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 24.04.2019) разъяснено, что возможность установления процентов на сумму займа по соглашению сторон не может рассматриваться как нарушающая принцип свободы договора, в том числе во взаимосвязи со статьей 10 ГК РФ о пределах осуществления гражданских прав. При этом проценты, предусмотренные статьей 809 указанного кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и не могут быть снижены судом.

Согласно статье 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В соответствии со статьей 811 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - Закон о микрофинансовой деятельности).

В пункте 4 части 1 статьи 2 названного закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный данным законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Законом о микрофинансовой деятельности, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, с учетом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.

Статьей 5 Закона о микрофинансовой деятельности установлено, что юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

Согласно информации, размещенной на официальном Интернет-сайте Центрального банка Российской Федерации, кредитор ООО МФК «Честное слово» внесено в реестр микрофинансовых организаций 26.03.2013, л.д. 80.

Банком России 22.06.2017 (Протокол № КФНП-22) утвержден Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации, согласно пункта 3 статьи 2 которого онлайн - заем - это договор микрозайма, заключенный с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или иным разрешенным законом способом, при котором взаимодействие получателя финансовой услуги с микрофинансовой организацией осуществляется дистанционно, и сумма займа по которому предоставлена получателю финансовой услуги в безналичной форме (включая перевод денежных средств без открытия счета).

Пунктом 14 статьи 7 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите» установлено, что документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет».

Использование каких-либо конкретно технологий или технических устройств при заключении договора в электронной форме действующее законодательство не устанавливает, поэтому виды применяемых информационных технологий и технических устройств определяются сторонами договора онлайн - займа самостоятельно.

Материалами дела установлено, что 13.12.2019 между ООО МФК «Честное слово» и ФИО1 в электронном виде был заключен договор потребительского займа № 2984710 на сумму 20000 рублей с процентной ставкой 0,80 % за каждый день пользования займом, что составляет 292,000% годовых. Срок действия договора установлен до полного исполнения сторонами принятых на себя обязательств, окончательный срок возврата займа и уплаты начисленных процентов – 12.03.2020, сумма процентов, подлежащих уплате – 14400 рублей, общая (итоговая) сумма - 34400 рублей, л.д. 39-43.

В силу пункта 4.1.1 Общих условий договора потребительского займа Займодавец обязан предоставить сумму займа в порядке и на условиях, согласованных сторонами в индивидуальных условиях, л.д. 30 (оборот).

Как следует из пункта 4.2.1 Общих условий договора потребительского займа Заемщик обязан вернуть сумму займа и начисленные проценты в сроки, в порядке и на условиях, согласованных сторонами в индивидуальных условиях, л.д. 31 (оборот).

Согласно пункта 2.7 Общих условий договора потребительского займа Заемщик подписывает Индивидуальные условия договора при помощи аналога собственноручной подписи, в качестве которой стороны подразумевают простую электронную подпись (с использованием СМС-кода), л.д. 29-30 (оборот).

Пунктом 2.8 Общих условий договора потребительского займа предусмотрено, что договор в части Общих условий считается заключенным с момента совершения Заемщиком всех действий по регистрации на сайте. Заключение договора в части Общих условий означает, что Заемщик ознакомился с информацией, Общими условиями, Правилами, Политикой, и полностью согласен с ними, л.д. 30 (оборот).

Порядок и сроки внесения заемщиком платежей по возврату займа определены в пункте 6 Индивидуальных условий договора потребительского займа, согласно которого количество, размер и периодичность (сроки) платежей Заемщика по договору определяются в Графике платежей, л.д. 39 (оборот).

График платежей по договору потребительского займа № 2984710 от 13.12.2019 предусматривает единовременный платеж 12.03.2020 в размере 34400 рублей, из которых 20000 рублей – сумма основного долга, 14400 рублей – сумма процентов, подлежащих уплате, л.д. 42.

В соответствии с пунктом 12 Индивидуальных условий договора потребительского займа при несвоевременном перечислении платежа в погашение займа и/или уплату процентов за пользование займом Заемщик уплачивает Займодавцу неустойку за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательств, установленной Платежной датой, по дату погашения просроченной задолженности (включительно), размер неустойки не может превышать 20 % годовых от суммы просроченной задолженности, л.д. 40 (оборот).

Согласно справки-подтверждения выдачи займа 13.12.2019 на карту получателя VLADISLAV BIBIK/№ перечислен денежных средств по договору займа № 2984710 в сумме 17895 рублей, л.д. 13.

В заявлении об отмене судебного приказа ФИО1 факт заключения договора и получения суммы займа не отрицал, л.д. 55.

Частью 11 статьи 6 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (в редакции на момент возникновения спорных правоотношений 13.12.2019) предусмотрено, что на момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых не может превышать наименьшую из следующих величин: 365 процентов годовых или рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть. В случае существенного изменения рыночных условий, влияющих на полную стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых, нормативным актом Банка России может быть установлен период, в течение которого указанное в настоящей части ограничение не подлежит применению.

По информации, размещенной на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, среднерыночное значение полной стоимости потребительских кредитов (займов), применяемое для договоров, заключаемых в IV квартале 2019 года микрофинансовыми организациями с физическими лицами без обеспечения на сумму займа до 30 тысяч рублей на срок от 61 до 180 дней включительно составляет 250,079 % годовых, а предельное значение полной стоимости такого займа равно 333,439 %, л.д. 79.

Следовательно, полная стоимость потребительского займа по условиям договора, заключенного с ФИО1, не превышает ограничения, установленного частью 11 статьи 6 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и не превышает среднерыночных значений, установленных Банком России для микрофинансовых организаций.

При заключении договора займа ФИО1 был ознакомлен с полной его стоимостью в процентах и в рублях, включая размер процентов, подлежащих уплате по договору в случае просрочки платежа. Действуя разумно и осмотрительно, он должен был объективно оценить свою платежеспособность, проявить необходимую степень заботливости и осмотрительности по отношению к избранной форме получения и использования денежных средств.

В силу положений статьи 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с пунктом 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статьи 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Факт заключения договора потребительского займа материалами дела установлен и ответчиком ФИО1 не оспаривается. Свои обязательства по договору ФИО1 не исполнил, до настоящего времени основной долг и проценты по договору займа не выплатил, что подтверждается историей выплат заемщика на 05.03.2021 (по договору микрозайма № 2984710 с 13.12.2019 по 05.03.2021, л.д. 26, из которой следует, что ФИО1 платежей в счет возмещения задолженности не производил. Доказательств обратного суду не представлено.

В соответствии с частью 2 статьи 12.1 Закона о микрофинансовой деятельности (в редакции, действующей на момент заключения договора 13.12.2019) после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять заемщику - физическому лицу неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на непогашенную заемщиком часть суммы основного долга.

На дату заключения спорного договора займа от 13.12.2019 правовое регулирование возникших между истцом и ответчиком правоотношений осуществлялось в соответствии с положениями Федерального закона от 27.12.2018 № 554-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступившего в действие за исключением отдельных положений с 28.01.2019.

Согласно части 5 статьи 3 названного выше Федерального закона от 27.12.2018 № 554-ФЗ, с 01.07.2019 до 31.12.2019 включительно по договорам потребительского кредита (займа), заключенным в указанный период:

1) по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), достигнет двукратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа);

2) условие, содержащее запрет, установленный пунктом 1 настоящей части, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа).

Таким образом, законодатель установил по договорам, заключенным в период с 01.07.2019 до 31.12.2019 ограничение размера процентов за пользование займом, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, которые могут быть начислены заемщику и, соответственно, заявленные к взысканию как соразмерные последствиям и характеру нарушения и способные реально компенсировать убытки кредитора - двукратным размером суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

По настоящему делу проценты за пользование займом, заявленные к взысканию, не превышают двукратный размер суммы предоставленного потребительского кредита (займа) (кредит 20000 рублей, заявлены проценты 40000 рублей (14400 рублей + 25600 рублей).

Таким образом, условия договора потребительского займа, заключенного между ООО МФК «Честное слово» и ФИО1 соответствуют требованиям законодательства: размер начисленных процентов не превышает установленных законом ограничений, процентная ставка в размере 292,000 % годовых не противоречит закону, не превышает установленного ограничения, условия ее начисления не нарушены займодавцем и не противоречат Закону о микрофинансовой деятельности в редакции, подлежащей применению к возникшим между сторонами спорными правоотношениями.

19.05.2021 по заявлению истца ООО МФК «Честное слово» мировым судьей судебного участка № 1 в Грибановском судебном районе Воронежской области выдан судебный приказ о взыскании с ответчика задолженности по договору займа в размере 60000 рублей за период с 13.12.2019 по 05.03.2021 и расходов по оплате госпошлины в размере 1000 рублей 00 копеек, л.д. 53.

Определением мирового судьи от 27.05.2021 по возражениям ответчика судебный приказ по делу был отменен, л.д. 56.

По сведениям из Единого федерального реестра сведений о банкротстве, ответчик ФИО1 банкротом не является, л.д. 78.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных исковых требований.

Оснований для снижения размера процентов суд не усматривает. Действующему законодательству предусмотренный договором размер процентов не противоречит, установленных ограничений не превышает. ФИО1 не представлено доказательств того, что заключение договора на указанных условиях являлось для него вынужденным, было следствием стечения тяжелых обстоятельств, о чем знал и чем воспользовался займодавец; что он был лишен возможности заключить аналогичный договор с третьими лицами на иных условиях или отказаться вступать в договорные отношения; что он при заключении договора не мог повлиять на его условия. Достоверно зная о размере процентов, мер к погашению задолженности ответчик не предпринимал. Заключая договор займа и соглашаясь с его условиями, ФИО1 мог и должен был предвидеть все негативные последствия в случае неисполнения условий договора займа.

Расчет задолженности, произведенный ООО МФК «Честное слово» и представленный в исковом заявлении, не противоречат действовавшему на момент заключения договора Закону о микрофинансовой деятельности, не превышает установленного ограничения и математически верен. Проверив предоставленный расчет, суд соглашается с ним.

Таким образом, с ФИО1 в пользу ООО МФК «Честное слово» подлежат взысканию 60000 рублей, из которых сумма займа 20000 рублей, проценты за пользование займом 14400 рублей, задолженность по процентам на просроченный основной долг в размере 25600 рублей.

Согласно части 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

При подаче искового заявления ООО МФК «Честное слово» 19.04.2021 и 31.01.2023 была уплачена государственная пошлина в размере 2000 рублей (платежное поручение № 3562 от 19.04.2021 на сумму 1000 рублей и платежное поручение № 6114 от 31.01.2023 на сумму 1000 рублей, л.д. 11-12), которая подлежит взысканию с ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194 - 198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово» к ФИО1 удовлетворить.

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, уроженца <адрес>, паспорт №, выдан ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по Воронежской области в Борисоглебском районе, в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Честное слово» (местонахождения: 127051 г. Москва, 1-ый Колобовский пер.. д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21, ИНН <***>, КПП 770701001, ОГРН <***>, расчетный счет № <***>) задолженность по договору потребительского займа № 2984710 от 13 декабря 2019 года за период с 13 декабря 2019 года по 05 марта 2021 года в общей сумме 60000 (шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек, из которых 20000 (двадцать тысяч) рублей 00 копеек - сумма просроченного основного долга, 14400 (четырнадцать тысяч четыреста) рублей 00 копеек - сумма просроченных срочных процентов, 25600 (двадцать пять тысяч шестьсот) рублей 00 копеек – сумма начисленных и неуплаченных процентов на просроченный основной долг.

Ответчик вправе подать заявление об отмене заочного решения в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Воронежский областной суд через Грибановский районный суд Воронежской области в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Воронежский областной суд через Грибановский районный суд Воронежской области в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий: п/п Э.В.Дорофеева

Мотивированное решение составлено 30 марта 2023 года

Копия верна: Судья:

Секретарь: