5-123/2025
УИД № 63RS0030-01-2025-001721-63
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
по делу об административном правонарушении
16 мая 2025 года г. Тольятти
Судья Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области Королева Г.А.,
с участием помощника прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Хоменок Т.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН ... ОГРНИП ...), зарегистрированного по адресу: ....
УСТАНОВИЛ:
На основании решения заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области от ... г. № ... в отношении ИП ФИО1 (ИНН ..., ОГРНИП ...) проведена проверка соблюдения законодательства в сфере лицензирования, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, ведения деятельности с осуществлением операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, без постановки на специальный учет, в ходе которой выявлено, что последний осуществляет деятельность под наименованием комиссионный магазин «Ломбард Корона», расположенного по адресу: ...., по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, покупателем по которым выступает ИП ФИО1, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в том, что фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения и срок предоставления займа.
В связи с чем, заместителем прокурора Комсомольского района г. Тольятти ... вынесено постановление о возбуждении в отношении ИП ФИО1 дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, и его направлении в Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области для рассмотрения.
.... вышеуказанное дело поступило в Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области и принято судьей к производству.
Помощник прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Хоменок Т.А. в судебном заседании обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, подтвердила, пояснив, что в действиях ИП ФИО1 усматривается состав административного правонарушения, предусмотренный ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.
Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении – ИП ФИО1, в судебное заседание не явился, о причинах неявки суд не уведомил, извещен надлежащим образом.
Допрошенный в судебном заседании свидетель К. в судебном заседании показал, что ... г. примерно в 16.00 часов он решил заложить принадлежащее ему золотое кольцо в ломбард «Корона», расположенный по адресу: ..... Сдал кольцо за 1000 рублей и ему выдали договор купли – продажи.
Выслушав заключение прокурора, допросив свидетеля, исследовав материалы дела, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, прихожу к следующему.
В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений (статья 24.1 КоАП РФ).
В силу положений статьи 26.1 названного Кодекса по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность; характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.
В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
В соответствии с частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
Пунктом 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что повторным совершением административного правонарушения признается совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 названного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.
Согласно статье 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи (часть 1).
Лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа (часть 2).
Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").
Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
Как следует из пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями ломбардами.
Из материалов дела следует, что прокуратурой Комсомольского района г. Тольятти Самарской области в период с ... года проведена проверка в отношении ИП ФИО1, в части соблюдения требований законодательства кредитными и некредитными финансовыми организациями, иными хозяйствующими субъектами, осуществляющими деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в ходе которой был установлен факт осуществления ИП ФИО1 деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог движимого имущества. При этом ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет. Согласно выписке из ЕГРИП основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничными ювелирными изделиями в специализированных магазинах.
Ранее постановлением судьи Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области от ... года, вступившим в законную силу ... года, ИП ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 50000 рублей, который до настоящего времени не оплачен ФИО1
Кроме того, согласно договору купли-продажи №... от ... г. Кавкаев Н.С. передал ИП ФИО1 для реализации покупателям товар – золотое кольцо по согласованной в договоре цене – 1000 рублей. Из договора купли-продажи следует, что передача товара покупателю производится до подписания договора, а оплата товара осуществляется в момент совершения сделки.
Таким образом, ... г. между индивидуальным предпринимателем ФИО1 и ФИО2 был заключен договор купли-продажи, содержание которого свидетельствует о том, что он фактически является договором, заключаемым в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 Закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».
ИП ФИО1 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.
При этом необходимо отметить, что характер заключенного ИП ФИО1 и ФИО2 договора свидетельствует о том, что под видом заключения договора купли-продажи фактически оказана услуга по предоставлению займа, обеспеченного имуществом.
ФИО1, действуя в качестве индивидуального предпринимателя ... в комиссионном магазине «Ломбард Корона», расположенном по адресу: .... повторно осуществлял деятельность предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.
Фактические обстоятельства совершенного ФИО1 административного правонарушения подтверждаются собранными доказательствами: решением о проведении проверки от ... года №...; постановлением заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области от ... о возбуждении дела об административном правонарушении; объяснениями и показаниями ФИО2, данными в ходе судебного разбирательства; копией договора купли-продажи №... от ... требованием прокурора от ... копией постановления Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области от ... г., которые получены с соблюдением установленного законом порядка, а также иными материалами дела, которые отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, и исключают сомнения в виновности ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения.
Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении составлено в соответствии со ст. ст. 28.2, 28.4 КоАП РФ, в нем отражены все сведения, необходимые для разрешения дела, каких-либо процессуальных нарушений при его составлении не установлено.
Полученные, в том числе в рамках досудебного производства по уголовному делу в соответствии с нормами УПК РФ доказательства по своей природе являются допустимыми и относимыми доказательствами по делу, что согласуется с Обзором судебной практики Верховного суда РФ № 5 (2017), утвержденного Президиумом Верхового суда РФ от 27.12.2017 г. (вопрос № 5), где указано, что любые фактические данные, полученные в иных предусмотренных законом формах, на основании которых судья устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ признаются доказательствами по делу об административном правонарушении.
С учетом установленных обстоятельств дела признаю виновным и квалифицирую действия индивидуального предпринимателя ФИО1 по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ как повторное совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, то есть осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Срок давности привлечения к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ не истек.
Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, не установлено.
В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ).
При назначении административного наказания индивидуальному предпринимателю учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ).
Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, не выявлено.
Согласно пункту 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ к обстоятельствам, отягчающим административную ответственность, относится повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.
В силу части 1 статьи 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случаев, предусмотренных частями 2 и 3 настоящей статьи.
В соответствии с разъяснениям, содержащимся в абзаце 2 пункта 16 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", однородным считается правонарушение, имеющее единый родовой объект посягательства, независимо от того, установлена ли административная ответственность за совершенные правонарушения в одной или нескольких статьях КоАП РФ (например, совершение лицом, считающимся подвергнутым административному наказанию за нарушение правил дорожного движения по части 2 статьи 12.9 КоАП РФ, административного правонарушения в области дорожного движения, предусмотренного частью 4 статьи 12.15 КоАП РФ).
Из содержания приобщенного к материалам дела списка административных правонарушений следует, что постановлением от ... г., вступившим в законную силу ... ИП ФИО1 привлекался к ответственности, за совершение административных правонарушений, предусмотренных ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ.
В связи с чем отягчающим обстоятельством суд признает повторное в течение года привлечение к административной ответственности.
Характер совершенного правонарушения, объект посягательства и особая значимость регулируемых общественных отношений исключают и признание данного правонарушения в силу ст. 2.9 КоАП РФ малозначительным.
Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая характер и обстоятельства совершенного административного правонарушения, имущественное положение ИП ФИО1, отсутствие смягчающих и наличие отягчающих административную ответственность обстоятельств, прихожу к выводу, что цели административного наказания будут достигнуты путем назначения ИП ФИО1 административного наказания в виде административного штрафа в размере 60000 рублей.
Оснований для применения положений ч. 2.2 ст.4.1 КоАП РФ, в том числе с учетом санкции ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ не установлено.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 14.56, ст. ст. 29.7-29.10 КоАП РФ, судья
ПОСТАНОВИЛ:
признать индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН ..., ОГРНИП ...), виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56КоАП РФ, и подвергнут его наказанию в виде административного штрафа в размере 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей.
Сумму штрафа необходимо перечислить по следующим реквизитам: получатель ИНН ... КПП ..., Управление Федерального казначейства по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области л/с ...), счет получателя № ..., счет банка получателя № ... в отделении Самара банка России//УФК по Самарской области г. Самара, БИК ... КБК ..., ОКТМО ..., УИН ....
Разъяснить ИП ФИО1, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.
В соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.
Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления через Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области.
Судья Г.А. Королева