77RS0021-02-2024-018880-57

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

адрес

Резолютивная часть решения объявлена 02 апреля 2025 года

Мотивированное решение составлено 25 июля 2025 года

02 апреля 2025 года Пресненский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Жребец Т.Е., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2170/2025 по иску ООО «Цифра Брокер» к фио о взыскании задолженности по брокерскому договору,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчику о взыскании задолженности, судебных расходов по оплате госпошлины, мотивируя свои требования следующим.

Истец указывает на то, что осуществляет брокерскую деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг. 18.05.2023 Истец изменил фирменное наименование с ООО ИК "Фридом Финанс" на ООО "Цифра брокер" (далее – истец, Компания). Ответчик является клиентом Истца по Договору обслуживания № А05075 (далее - Договор обслуживания), по Депозитарному договору № А05075 (далее – Депозитарный договор) которые были заключены ответчиком с Истцом 25.05.2022 посредством присоединения Ответчика к стандартной форме договора обслуживания, опубликованной на интернет-сайте Истца. Неотъемлемой частью Договора обслуживания является Регламент обслуживания клиентов (далее - Регламент), который также раскрывается Истцом на интернет-сайте. При подаче заявления о присоединении Ответчик подтвердил свое согласие с условиями Договора обслуживания и Регламента, а также подтвердил ознакомление с рисками, изложенными в Приложении № 1 к Регламенту. 15.06.2022 Ответчик на основании его заявления был признан Истцом квалифицированным инвестором в отношении всех видов услуг и финансовых инструментов. В силу п. 3.1. Договора обслуживания Истец предоставляет Ответчику услуги брокерского обслуживания, включая услуги по совершению сделок с ценными бумагами на организованных торгах, проводимых российскими и иностранными организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке, услуги по совершению сделок с неполным покрытием. В рамках заключенного Договора обслуживания ответчик подавал истцу посредством системы электронного документооборота Информационно-торговой системы Трейдернет, а истец исполнял большое количество поручений (приказов) на совершение сделок покупки иностранных ценных бумаг. В соответствии с п. 3.1. Регламента при совершении сделок по приказам Ответчика Истец действовал как комиссионер. В соответствии с п. 3.6.2. Регламента, истец проводил урегулирование сделок, заключенных по приказам ответчика, совершая в связи с этим необходимые юридические и фактические действия, в том числе списывал с брокерского счета ответчика денежные средства в оплату ценных бумаг, приобретенных по поручениям Ответчика, а также расходы на совершение сделок. В силу п. 9.1. Регламента торговые поручения Ответчика во всех случаях являлись инструкцией по проведению Истцом расчетов по сделкам в соответствии с условиями сделок, положениями, правилами соответствующей торговой системы; при этом Ответчик принял на себя обязательство обеспечить наличие денежных средств и ценных бумаг для проведения расчетов по сделкам. В силу пп. 9.4.-9.5 Регламента расчеты по сделкам, заключенным Истцом по поручениям Ответчика, производятся за счет денежных средств и ценных бумаг Ответчика, которые учитываются на брокерском счете/счетах депо ответчика, открытых в ООО "Цифра брокер". Информация обо всех сделках, заключенных истцом в интересах ответчика, а также о стоимости портфеля ответчика, о сумме задолженности ответчика перед истцом надлежащим образом отражалась истцом в Отчетах Брокера, предоставляемых Ответчику в порядке, предусмотренном Договором обслуживания. Никаких возражений по Отчетам Брокера Ответчиком за период действия Договора обслуживания не заявлялось. 02.11.2023 года ответчик в рамках договора обслуживания подал в Компанию, а Компания исполнила поручение на продажу иностранных ценных бумаг на торгах ПАО «СПБ Биржа». Общая сумма сделок, заключенных Компанией по поручениям ответчика 02.11.2023 года составила сумма, по условиям клиринга ПАО «СПБ Биржа» основная часть денежных средств по сделкам должны были поступить на брокерский счет ответчика 03.11.2023 года, а другая часть – 06.11.2023 года. Все сделки были отражены в брокерском отчете за 02.11.2023 года. 02.11.2023 года ответчик также подал в Компанию торговое поручение на конверсионную операцию по продаже сумма от сделок продажи иностранных ценных бумаг, заключенных на ПАО «СПБ Биржа». Данное поручение было исполнено истцом на общую сумму сумма По состоянию на конец торгового дня 07.11.2023 на брокерском счете Ответчика учитывался плановый остаток денежных средств в сумме сумма и сумма. 08.11.2023 года ответчик подал истцу поручение № 23627281 на вывод денег в сумме сумма с брокерского счета ответчика на его банковский счет. Поручение на вывод денежных средств было исполнено истцом 09.11.2023 года платежным поручением № 748513 на сумму сумма (удержал НДФЛ сумма). Вывод денег был отражен в брокерском отчете за 09.11.2023 года. Таким образом, ответчик вывел с брокерского счета плановый остаток денежных средств, который еще фактически не был зачислен на брокерский счет ответчика. При этом, денежные средства в сумме сумма от продажи иностранных ценных бумаг по биржевым сделкам, заключенным истцом в интересах ответчика на ПАО «СПБ Биржа» 02.11.2023 года, на брокерский счет ответчика не поступили, поскольку 02.11.2023 в отношении ПАО "СПБ Биржа" были введены блокирующие санкции со стороны США, согласно решению Управления по контролю за иностранными активами Минфина США. В этой связи с 18 часов 00 минут 02.11.2023 торги по сделкам с иностранными ценными бумагами на ПАО "СПБ Биржа" были приостановлены на неопределенное время. Учитывая, что все принадлежащие Ответчику иностранные ценные бумаги были заблокированы, то они перестали соответствовать требованиям, предъявляемым Указанием Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента" (далее - Указание) к составу ликвидного обеспечения по маржинальным займам, размер обеспечения маржинального займа на брокерском счете ответчика стал меньше суммы займа, а стоимость портфеля Ответчика стала меньше значения начальной маржи, рассчитанной в соответствии с требованиями Указания (НПР1<0), и норматив покрытия риска по портфелю Ответчика принял значение меньше нуля (НПР2<0). В соответствии с п. 4.6. Приложения № 3 к Регламенту Истец направлял Ответчику несколько уведомлений о снижении стоимости портфеля Ответчика ниже размера начальной маржи. При этом Ответчиком не были предприняты действия по увеличению стоимости портфеля, в том числе не были довнесены денежные средства на брокерский счет. Истец начислил по брокерскому счету Ответчика проценты за пользование суммой маржинального займа по ставке, установленной Приложением N 2 к Регламенту, в сумме сумма По состоянию на 18.09.2024 задолженность Ответчика перед Истцом, включая проценты за пользование суммой маржинального займа, составляет сумма В целях досудебного урегулирования спора Истец 29.03.2024 направлял в адрес Ответчика претензию, при этом ответа на претензию Ответчик не направил, задолженность перед Истцом не погасил, что послужило основанием для обращения в суд.

На основании изложенного, истец просит суд взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по брокерскому договору в размере сумма, расходы по оплате госпошлины в размере сумма

Представитель истца в судебное заседание явился, иск поддержал.

Ответчик в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежаще, обеспечил явку представителя, который возражал против удовлетворения иска по доводам письменных возражений.

Суд полагает возможным рассматривать дело в порядке ст. 167 ГПК РФ при данной явке.

Суд, выслушав позиции сторон, изучив доводы иска, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Согласно положениям ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускается за исключением случаев, предусмотренных законом.

Как следует из п. 1 ст. 393 ГК РФ, должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Согласно ст. 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 г. N 39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.

Судом установлено, что ООО "Цифра Брокер" осуществляет брокерскую деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.

18.05.2023 истец изменил фирменное наименование с ООО ИК "Фридом Финанс" на ООО "Цифра брокер".

Ответчик является клиентом истца по Договору обслуживания № А05075, по Депозитарному договору № А05075, которые были заключены ответчиком с Истцом 25.05.2022 посредством присоединения Ответчика к стандартной форме договора обслуживания, опубликованной на интернет-сайте Истца.

Неотъемлемой частью Договора обслуживания является Регламент обслуживания клиентов, который также раскрывается Истцом на интернет-сайте.

При подаче заявления о присоединении Ответчик подтвердил свое согласие с условиями Договора обслуживания и Регламента, а также подтвердил ознакомление с рисками, изложенными в Приложении № 1 к Регламенту.

15.06.2022 Ответчик на основании его заявления был признан истцом квалифицированным инвестором в отношении всех видов услуг и финансовых инструментов.

В силу п. 3.1. Договора обслуживания истец предоставляет ответчику услуги брокерского обслуживания, включая услуги по совершению сделок с ценными бумагами на организованных торгах, проводимых российскими и иностранными организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке, услуги по совершению сделок с неполным покрытием.

В рамках заключенного Договора обслуживания ответчик подавал истцу посредством системы электронного документооборота Информационно-торговой системы Трейдернет, а истец исполнял большое количество поручений (приказов) на совершение сделок покупки иностранных ценных бумаг.

В соответствии с п. 3.1. Регламента при совершении сделок по приказам Ответчика Истец действовал как комиссионер.

В соответствии с п. 3.6.2. Регламента, истец проводил урегулирование сделок, заключенных по приказам ответчика, совершая, в связи с этим необходимые юридические и фактические действия, в том числе списывал с брокерского счета ответчика денежные средства в оплату ценных бумаг, приобретенных по поручениям ответчика, а также расходы на совершение сделок.

В силу п. 9.1. Регламента торговые поручения Ответчика во всех случаях являлись инструкцией по проведению Истцом расчетов по сделкам в соответствии с условиями сделок, положениями, правилами соответствующей торговой системы; при этом Ответчик принял на себя обязательство обеспечить наличие денежных средств и ценных бумаг для проведения расчетов по сделкам.

В силу пп. 9.4.-9.5 Регламента расчеты по сделкам, заключенным Истцом по поручениям Ответчика, производятся за счет денежных средств и ценных бумаг Ответчика, которые учитываются на брокерском счете/счетах депо ответчика, открытых в ООО "Цифра брокер".

Информация обо всех сделках, заключенных истцом в интересах ответчика, а также о стоимости портфеля ответчика, о сумме задолженности ответчика перед истцом надлежащим образом отражалась истцом в Отчетах Брокера, предоставляемых Ответчику в порядке, предусмотренном Договором обслуживания.

Никаких возражений по Отчетам Брокера Ответчиком за период действия Договора обслуживания не заявлялось.

Пунктом 4 ст. 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

02.11.2023 года ответчик в рамках договора обслуживания подал в Компанию, а Компания исполнила поручение на продажу иностранных ценных бумаг на торгах ПАО «СПБ Биржа».

Общая сумма сделок, заключенных Компанией по поручениям ответчика 02.11.2023 года составила сумма, по условиям клиринга ПАО «СПБ Биржа» основная часть денежных средств по сделкам должны были поступить на брокерский счет ответчика 03.11.2023 года, а другая часть – 06.11.2023 года.

Все сделки были отражены в брокерском отчете за 02.11.2023 года.

02.11.2023 года ответчик также подал в Компанию торговое поручение на конверсионную операцию по продаже сумма от сделок продажи иностранных ценных бумаг, заключенных на ПАО «СПБ Биржа».

Данное поручение было исполнено истцом на общую сумму сумма По состоянию на конец торгового дня 07.11.2023 на брокерском счете Ответчика учитывался плановый остаток денежных средств в сумме сумма и сумма.

08.11.2023 года ответчик подал истцу поручение № 23627281 на вывод денег в сумме сумма с брокерского счета ответчика на его банковский счет.

Поручение на вывод денежных средств было исполнено истцом 09.11.2023 года платежным поручением № 748513 на сумму сумма (удержан НДФЛ сумма).

Вывод денег был отражен в брокерском отчете за 09.11.2023 года.

Таким образом, ответчик вывел с брокерского счета плановый остаток денежных средств, который еще фактически не был зачислен на брокерский счет ответчика.

При этом, денежные средства в сумме сумма от продажи иностранных ценных бумаг по биржевым сделкам, заключенным истцом в интересах ответчика на ПАО «СПБ Биржа» 02.11.2023 года, на брокерский счет ответчика не поступили, поскольку 02.11.2023 в отношении ПАО "СПБ Биржа" были введены блокирующие санкции со стороны США, согласно решению Управления по контролю за иностранными активами Минфина США.

В этой связи с 18 часов 00 минут 02.11.2023 торги по сделкам с иностранными ценными бумагами на ПАО "СПБ Биржа" были приостановлены на неопределенное время. Учитывая, что все принадлежащие Ответчику иностранные ценные бумаги были заблокированы, то они перестали соответствовать требованиям, предъявляемым Указанием Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента" к составу ликвидного обеспечения по маржинальным займам, размер обеспечения маржинального займа на брокерском счете ответчика стал меньше суммы займа, а стоимость портфеля Ответчика стала меньше значения начальной маржи, рассчитанной в соответствии с требованиями Указания (НПР1<0), и норматив покрытия риска по портфелю Ответчика принял значение меньше нуля (НПР2<0).

В силу п. 3.2. условий совершения срочных сделок на организованном (Приложение N 4 к регламенту) Клиент обязан самостоятельно следить за возникновением обстоятельств, которые могут являться основанием для принудительного закрытия позиций или наступления сроков исполнения обязательств по срочным контрактам.

В соответствии с п. 4.6. Приложения № 3 к Регламенту Истец направлял Ответчику несколько уведомлений о снижении стоимости портфеля Ответчика ниже размера начальной маржи.

При этом Ответчиком не были предприняты действия по увеличению стоимости портфеля, в том числе не были довнесены денежные средства на брокерский счет.

Истец начислил по брокерскому счету Ответчика проценты за пользование суммой маржинального займа по ставке, установленной Приложением N 2 к Регламенту, в сумме сумма

По состоянию на 18.09.2024 задолженность Ответчика перед Истцом, включая проценты за пользование суммой маржинального займа, составляет сумма

В целях досудебного урегулирования спора Истец 29.03.2024 направлял в адрес Ответчика претензию, при этом ответа на претензию Ответчик не направил, задолженность перед Истцом не погасил.

В силу п. 8.9. регламента ответчик принял на себя обязательство возместить расходы и убытки истца в части, не покрытой стоимостью удержанных Ценных Бумаг ответчика, а также сумму Вознаграждения Брокера, а также неустоек (пени, штрафов).

Расчет истца подтвержден отчетом брокера, и у суда сомнений не вызывает.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.

В соответствии со ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

В силу присущего гражданскому судопроизводству принципа диспозитивности эффективность правосудия по гражданским делам обусловливается в первую очередь поведением сторон как субъектов доказательственной деятельности; наделенные равными процессуальными средствами защиты субъективных материальных прав в условиях состязательности, стороны должны доказать те обстоятельства, на которые они ссылаются в обоснование своих требований и возражений, и принять на себя все последствия совершения или не совершения процессуальных действий.

Поскольку к моменту рассмотрения дела доказательств, свидетельствующих об исполнении ответчиком обязательств по договору обслуживания и погашении задолженности в указанном размере, в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ, ответчиком суду не представлено, суд признает исковые требования о взыскании задолженности по договору обслуживания основанными на законе и подлежащими удовлетворению в размере сумма

В силу ст. 98 ГПК РФ суд взыскивает с ответчика в пользу истца судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

Доводы ответчика о неполучении претензии истца и невыполнении последним досудебного порядка урегулировании спора, отклоняются судом, поскольку материалами дела подтверждается направление истцом ответчику претензии от 26.03.2024 года, которая, согласно отчету РПО № 12109991314372, была возвращена за истечением срока хранения.

Таким образом, ответчик в силу положений ст. 165.1 ГК РФ, несет риск неполучения корреспонденции.

Доводы ответчика о том, что сделки совершены до приостановления операций СПБ Биржа, суд также отклоняет, поскольку у истца отсутствовала информация о блокировке иностранных ценных бумаг даже по состоянию на 09.11.2023 года, а информация была раскрыта только 21.11.2023 года.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования ООО «Цифра брокер» - удовлетворить.

Взыскать с фио (паспортные данные) в пользу ООО «Цифра Брокер» (ИНН <***>) задолженность по брокерскому договору в размере сумма, а также расходы по оплате госпошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Пресненский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья Жребец Т.Е.