Решение по делу № 02-1156/2023 от 13.02.2023 - о взыскании денежных средств.

77RS0021-02-2022-021254-81

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

13 февраля 2023 года адрес

Пресненский районный суд в составе:

председательствующего судьи Каржавиной Н.С.,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-1156/2023 по иску ФИО1 к ООО "Кью.брокер", ООО ИК "КьюБиЭф" о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 обратился в суд с вышеуказанным иском.

Исковые требования Истца к ООО ООО ИК "КьюБиЭф" основаны на Договоре оказания брокерских услуг (Договоре присоединения) от 06.11.2020 №БО-Ф-Н-0-00741. В соответствии с которым ООО ИК "КьюБиЭф" принял от истца общую сумму в размере сумма, что подтверждается заявлениями на перевод денежных средств в валюте РФ, а также банковскими платежными поручениями.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом.

Согласно п. 1.1. Договора Брокер обязуется за вознаграждение совершать по поручению Клиента сделки с ценными бумагами, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на торгах, проводимых организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке и совершать иные действия на условиях и в порядке, установленных Договором и Регламентом оказания брокерских услуг.

В рамках Договора между Истцом и ООО Инвестиционная компания «КьюБиЭф» заключено Соглашение об общих условиях предоставления опционов (далее по тексту - «Соглашение»). Во исполнение Соглашения, в соответствии с условиями Договора и раздела 3.3 Регламента, Истцом были направлены поручения на заключение 25 (Двадцати пяти) опционных соглашений, что подтверждается также последним актуальным отчетом брокера (ООО Инвестиционная компания «КьюБиЭф») от 20.05.2021г.

В настоящее время указанные опционные соглашения прекращены на основании отправленных поручений о требовании исполнения опционных соглашений в ООО Инвестиционная компания «КьюБиЭф».

Срок возврата активов (денежных средств) и зачисления таких денежных средств на брокерский счет Истца согласно условиям опционных соглашений после подачи поручений на их прекращение - в течение 20 рабочих дней.

Срок возврата активов (денежных средств) по прекращенным опционам наступил, но по состоянию на «30» декабря 2021 года и дату подачи искового заявления отсутствует зачисление денежных средств на брокерский счет Истца, что является существенным нарушением условий Договора и Регламента.

Стороной, за счет которого подлежат исполнению опционные соглашения, является ООО «Кью.Брокер», в соответствии с паспортами финансовых инструментов, которые являются приложениями к поручениям на заключение опционных соглашений, на настоящую дату искового заявления, обязательства ООО «Кью.Брокер» не выполнил.

Истец просит суд взыскать с ответчиков сумму в размере сумма. (Восемнадцать миллионов шестьсот тридцать шесть тысяч сто шестнадцать) рублей ущерба, путем перечисления денежных средств на банковский счет истца по следующим реквизитам, расходы по оплате госпошлины.

Истец заявленные исковые требования в судебном заседании поддержал в полном объёме.

Представители ответчика ООО ИК «Кьюбиэф» в судебное заседание не явились, извещены, направили в суд отзыв на иск.

Представитель ответчика ООО «Кью.брокер» в судебное заседание не явился, уведомлялся о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, ходатайств об отложении судебного заседания не заявил, уважительных причин неявки не представил, письменных возражений не поступило.

Проверив материалы дела, выслушав явившихся лиц, исследовав письменные доказательства по делу, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст.ст.55,56,59,60,67 ГПК РФ, доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом, суд принимает только те доказательства, которые имеют значение для рассмотрения и разрешения дела, обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

В соответствии с п. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В силу ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по внутреннему убеждению, основанному на беспристрастном, всестороннем и полном рассмотрении имеющихся доказательств в их совокупности.

В силу ст.18 Конституции РФ права и свободы человека и гражданина являются непосредственно действующими. Они определяют смысл, содержание и применение законов, деятельность законодательной и исполнительной власти, местного самоуправления и обеспечиваются правосудием.

В соответствии со ст.46 Конституции РФ каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

В соответствии со ст.ст. 11, 12 ГК РФ защита гражданских прав осуществляется судом путем восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения, а также иными способами, предусмотренными законом.

Заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод и законных интересов (статья 3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Согласно ст. 2 ГПК РФ задачами гражданского судопроизводства являются правильное и своевременное рассмотрение и разрешение гражданских дел в целях защиты нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов граждан, организаций, прав и интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, других лиц, являющихся субъектами гражданских, трудовых или иных правоотношений.

Таким образом, судебной защите подлежат только нарушенные права.

Из ст.8 ГК РФ следует, что гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В частности, гражданские права и обязанности возникают из судебного решения, установившего гражданские права и обязанности.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Судом установлено и следует из материалов дела, что исковые требования истца к ООО ИК «КьюБиЭф» основаны на Договоре оказания брокерских услуг (Договоре присоединения) от 06.11.2020 №БО-Ф-Н-0-00741.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

В процессе исполнения поручений клиентов в рамках заключенных договоров на брокерское обслуживание Обществом с ООО «Кью.брокер» были заключены внебиржевые опционные договоры и соглашения об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее – Соглашения).

Юридической основой данных сделок являются:

а) Соглашение о предоставлении опциона на заключение договора (ст.429.2 ГК РФ); разовое либо в форме рамочного договора (ст.429.1 ГК РФ), имеющее предварительный характер;

б) Внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом согласно пункту 2 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов».

По Договору Истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры (далее – Опционы) путем подачи поручений на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке (Приложение №18 к Договору), а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее – Соглашение). Контрагентом (Продавцом) по Опционам и Соглашению является ООО «Кью.брокер» (ИНН: <***>; ОГРН: <***>).

В соответствии с п.1.1 Соглашения предметом Соглашения является установление общих условий предоставления опционов на заключение внебиржевых опционных договоров, порядок их предоставления и исполнения.

В соответствии с п.2.2 Соглашения покупатель (Ответчик, действующий за счет клиента) предоставляет посредством безотзывной оферты продавцу право заключить внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом (далее – Опцион).

Как следует из представленного отзыва на исковое заявление, ФИО1, подписывая поручение, ознакомление и согласие со всеми условиями Опциона, внебиржевого опционного договора, спецификации структурного продукта, являющейся неотъемлемой частью договора и поручения, подтвердил свое ознакомление об общем характере и источниках конфликта интересов, в том числе, что стороной, за счет которой исполняются сделки, заключаемые на основании указанных документов, является ООО «Кью.брокер», подконтрольное контролирующему лицу брокера. В связи с этим возможно возникновение конфликта интересов.

Подавая поручение на покупку структурного продукта (заключение договора) покупатель тем самым подтверждает, что все риски, связанные с совершением подобных сделок и операций на рынке внебиржевых производных финансовых инструментов, являются приемлемыми для покупателя в полном объеме. Покупатель тем самым подтверждает, что он единолично несет все риски, связанные с совершением сделок и исполнением договора.

Согласно условиям внебиржевого опционного договора покупатель опциона приобретает право получить единовременную денежную сумму в зависимости от изменения цены базисного актива при предъявлении требования в установленном договором порядке, а Продавец Опциона берет на себя обязательство уплатить данную денежную сумму в случае исполнения опциона.

При этом договор является производным финансовым инструментом, не предполагающим поставку базисного актива, а также не является офертой о приобретении иностранных финансовых инструментов или иностранных ценных бумаг. Цена базисного актива является только индикативным показателем, на базе которого определяются права и обязанности сторон.

В соответствии с пунктом 2.14 Опциона Общество (Брокер) является лицом, которое определяет сумму денежных средств, подлежащих передаче по Соглашению, предъявляет и получает требования, уведомления, предусмотренные Соглашением, а также совершает любые иные действия, необходимые для осуществления прав и исполнения обязанностей покупателя и продавца Опционов по Соглашению.

Заключение ООО ИК «Кьюбиэф» с ООО «Кью.брокер» сделок производилось в соответствии с брокерским договором и на основании поручения клиента, при этом ООО ИК «Кьюбиэф» действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов (ст. 990 ГК РФ).

В соответствии со ст. 993 ГК РФ ООО ИК «Кьюбиэф» не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (ООО «Кью.брокер»).

ООО ИК «Кьюбиэф» в соответствии с заключенным между ООО ИК «Кьюбиэф» и ООО «Кью.брокер» договором оказания брокерских услуг от 01.11.2019 № ЮБ-288 регулярно информирует ООО «Кью.брокер» о суммах предстоящих выплат ООО «Кью.брокер» с целью погашения обязательств ООО «Кью.брокер» по заключенным внебиржевым опционным договорам путем направления уведомлений и информационных отчетов на адрес электронной почты client@q.broker, указанной в договоре от 01.11.2019 № ЮБ-288.

Денежные средства Истца на брокерском обслуживании находились и учитывались на специальном банковском счете ООО ИК «КьюБиЭф», предназначенном исключительно для хранения денежных средств клиентов профессионального участника, осуществляющего брокерскую деятельность, информация о чем содержится в предоставляемой клиентам Отчетности по договору оказания брокерских услуг.

Учетный счет Клиента (Брокерский счет Клиента) – специальный счет (совокупность счетов и/или Портфелей Клиента), открываемый Брокером в системах внутреннего учета каждому Клиенту для ведения учета активов Клиента, передаваемых Клиентом Брокеру в соответствии с настоящим Договором, а также операций и сделок, совершенных Брокером за счет и в интересах Клиента. Учетный счет Клиента открывается и ведется Брокером в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере финансовых рынков и не является банковским счетом по смыслу Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.1 Положения Банка России от 31.01.2017 N 577-П (ред. от 13.08.2020) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами" (далее – Положение) ООО ИК «КьюБиЭф» открыло счет внутреннего учета для учета активов клиентов, в том числе ФИО1 и ООО «Кью.брокер», а также всех операций и сделок с активами в рамках договоров оказания брокерских услуг.

В соответствии с пунктом 3.13 Положения ООО ИК «Кьюбиэф» вело записи внутреннего учета по счету внутреннего учета клиента, которые содержали всю предусмотренную Положением информацию.

В целях исполнения пункта 9.1 Положения ООО ИК «Кьюбиэф» составляло отчетность клиентам, в т.ч. ФИО1, на основании записей внутреннего учета по счетам внутреннего учета, отчетность содержала также сведения об исполненных поручениях Клиента, на основании которых брокер (ООО ИК «Кьюбиэф») осуществлял сделки/операции, в том числе по исполнению обязательства клиента (Истца) по переводу обеспечительного платежа с брокерского счета клиента (Истца), за счет которого действует в качестве покупателя ООО ИК «Кьюбиэф», на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО «Кью.брокер»).

Операции по переводу денежных средств клиентов ООО ИК «Кьюбиэф», заключивших договоры оказания брокерских услуг, и заключивших между собой сделки, производятся ООО ИК «Кьюбиэф» в соответствии с п. 3.13 Положения по брокерским счетам клиентов ООО ИК «Кьюбиэф» и отражаются в отчетности по договорам оказания брокерских услуг.

Таким образом, составление Отчетности по договорам оказания брокерских услуг предусмотрено нормативным актом Банка России, Отчетность по договорам оказания брокерских услуг является подтверждающим проведение операций и совершение сделок Брокером (ООО ИК «Кьюбиэф») с активами клиентов (также как для кредитных организаций подтверждающим проведение операций по банковским счетам является банковская выписка, исполненное платежное поручение).

Указанные обстоятельства подтверждаются Приложением №1 к Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения) Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» Регламент оказания брокерских услуг общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КьюБиЭф», а также представленными в материалы дела копией сообщения от 15.03.2018 №45-37/898 НКО адрес, копией договора банковского счета в валюте Российской Федерации (специального брокерского счета) от 25.06.2012.

Все поданные Истцом поручения по Соглашению приняты и исполнены ООО ИК «Кьюбиэф».

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременной выплаты по Опционам расчёты по поданному Истцом поручению не завершены.

В связи с отсутствием денежных средств ООО Кью.брокер в размере, необходимом для исполнения обязательства ООО Кью.брокер перед Покупателем, (ООО ИК «КьюБиЭф», действующим от своего имени, но за счет и в интересах клиента) ООО ИК «КьюБиЭф» не имеет возможности провести расчеты по Внебиржевым опционным договорам и Соглашению.

В соответствии с ч.1 ст.30 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" под раскрытием информации на рынке ценных бумаг понимается обеспечение ее доступности всем заинтересованным в этом лицам независимо от целей получения данной информации в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение. Раскрытой информацией на рынке ценных бумаг признается информация, в отношении которой проведены действия по ее раскрытию.

ООО ИК «Кьюбиэф» проинформировало клиентов ООО ИК «Кьюбиэф» о неисполнении Продавцом Опционов обязательств по Опционам путем раскрытия на сайте Общества сообщения по адресу: https://qbfin.ru/files/supplement.pdf.

ООО ИК «Кьюбиэф» в целях защиты прав и интересов клиентов Общества, заключивших внебиржевые опционные договоры с Контрагентом, направило в адрес Контрагента (Продавца Опционов) досудебную претензию.

Таким образом, Истец, самостоятельно принимал решение о подаче поручений ООО ИК «Кьюбиэф» на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий.

Следовательно, Истец, в части возврата ему имущества, переданного третьему лицу (ООО «Кью.брокер») по сделкам, которые в дальнейшем не были исполнены третьим лицом (ООО «Кью.брокер») не может рассматриваться в качестве кредитора ООО ИК «Кьюбиэф», а ООО ИК «Кьюбиэф», соответственно, не может быть признано просрочившим исполнение требований Истца по денежным обязательствам.

С учетом вышеизложенного, факт отказа в части исполнения поручений Истца в деятельности Общества на текущий момент отсутствует.

Все поданные Истцом поручения по Опционам и Соглашению приняты и исполнены ООО ИК «Кьюбиэф».

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременных выплат по Опционам и остатка Обеспечительного платежа по Соглашению расчеты по поданным Истцом поручениям не завершены, денежные средства от ООО «Кью.брокер» по указанным опционам не поступали.

Вышеуказанные обстоятельства подтверждаются также представленной в материалы дела ООО ИК «КьюБиЭф» выпиской из Промежуточного акта проверки Банка России, в соответствии с которой в рамках проводимой Банком России «Проверки внебиржевых сделок в интересах клиентов с опционными контрактами – ПФИ (условия заключения, исполнения, расчетов)» установлено, что в анализируемом периоде ООО ИК «КьюБиЭф» заключались сделки с биржевыми и внебиржевыми опционами. Внебиржевые опционные договоры заключались в интересах учредителей управления, а также по поручению клиентов, находящихся на брокерском обслуживании. Сведения о количестве внебиржевых опционных договоров и объемах инвестированных денежных средств в разбивке по базисным активам и времени заключения договоров, приведены в Приложении 3.1 к Акту проверки. В соответствии с данными внутреннего учета ООО ИК «КьюБиЭф» внебиржевые опционные договоры заключались по поручениям клиентов ООО ИК «КьюБиЭф» (физических и юридических лиц), поданным на основании договоров о брокерском обслуживании, и встречным поручениям ООО «КЬЮ.БРОКЕР» также направленным Обществом в рамках договора о брокерском обслуживании. Продавцом внебиржевых опционных договоров, заключенных в анализируемом периоде, являлось ООО «КЬЮ.БРОКЕР», покупателями выступали иные клиенты ООО ИК «КьюБиЭф».

Таким образом, ФИО1 самостоятельно принимал решение о подаче поручений Ответчику ООО ИК «КьюБиЭф» на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий. В данном случае у Ответчика ООО ИК «КьюБиЭф» отсутствуют обязательства по выплате денежных средств Истцу ООО ИК «КьюБиЭф» является ненадлежащим ответчиком.

Разрешая заявленные исковые требования, оценив представленные по делу доказательства в их совокупности по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу о том, что исковые требования о расторжении договора, взыскании денежных средств с ООО ИК «КьюБиЭф» удовлетворению не подлежат, поскольку в ходе рассмотрения дела не нашёл подтверждения факт неисполнения ООО ИК «КьюБиЭф» своих обязательств по Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения), заключенному с истцом. Данный вывод суд основывает на анализе материалов, представленных и исследованных в ходе судебного заседания, которым дает оценку в соответствии с требованиями ст.67 ГПК РФ, и в соответствии с положениями норм материального права, регулирующими спорные правоотношения.

Вопреки требованиям ст. 56 ГПК РФ со стороны истца не представлено доказательств ненадлежащего исполнения ООО ИК «КьюБиЭф» условий обязательств, вытекающих из Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения), а судом не добыто.

Учитывая изложенные нормы закона и установленные обстоятельства, суд не усматривает правовых оснований для удовлетворения заявленных исковых требований о взыскании с ООО ИК «КьюБиЭф» в пользу Истца денежных средств по Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения).

С учетом вышеизложенного, требования ФИО1 к ООО "Кью.брокер" о взыскании суммы основного долга в размере сумма подлежат удовлетворению.

На основании ст. 98 ГПК РФ с ответчика ООО "Кью.брокер" в пользу подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в размере сумма

На основании изложенного и руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ФИО1 к ООО "Кью.брокер", ООО ИК "КьюБиЭф" о взыскании денежных средств удовлетворить частично.

Взыскать с ООО "Кью.брокер" (ОГРН <***>) в пользу ФИО1 денежные средства в размере сумма и расходы по оплате госпошлины в размере сумма

В удовлетворении исковых требований фио к ООО ИК «Кьюбиэф» - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Пресненский районный суд адрес в течение месяца с даты принятия решения в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 22.02.2023 года.

Судья