дело № 1-251/2023
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
город Тверь 28 ноября 2023 года
Центральный районный суд города Твери в составе:
председательствующего судьи Барановой О.Н.,
при секретаре судебного заседания Анпилогове В.Ю.,
с участием: государственного обвинителя Кирина А.И.,
подсудимого ФИО1,
защитника подсудимого адвоката Федорова А.Н.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, гражданина <данные изъяты>, со средним общим образованием, холостого, детей не имеющего, работающего <данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, осужденного 14 апреля 2023 года мировым судьей судебного участка № 19 Тверской области по части 1 статьи 1732 УК РФ к обязательным работам на срок 180 часов (снят с учета в связи с отбытием наказания 21 июля 2023 года), мера пресечения не избиралась,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ,
установил :
ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Преступление имело место в Центральном районе города Твери при следующих обстоятельствах.
В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Федеральный закон № 161) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.
В силу статьи 3 Федерального закона № 161 электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
Согласно статьям 4, 5, 8 Федерального закона № 161 оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также, если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.
В соответствии со статьей 9 Федерального закона № 161 использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
Согласно статье 10 Федерального закона № 161 использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115).
В один из дней с 1 июля 2022 года по 12 июля 2022 года, более точные даты и время следствием не установлены, неустановленное лицо предложило ФИО1 за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью «ОСТА» (далее ООО «ОСТА», Общество), формально занять в нем должность генерального директора и единственного учредителя, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данное юридическое лицо банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленному следствием лицу для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО1 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последнему только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях города, а также предоставления им своего паспорта гражданина Российской Федерации.
На предложение неустановленного следствием лица ФИО1 согласился, тем самым у него в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт указанному лицу электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка) - самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов вышеуказанного юридического лица.
При этом ФИО1 осознавал неправомерность данных операций, не намереваясь управлять Обществом, был осведомлен об отсутствии у создаваемого юридического лица цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ОСТА», с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не им самим, что в нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона № 161-ФЗ не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
25 июля 2022 года на основании представленных ФИО1 паспортных данных и документов, необходимых для создания юридического лица, сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области, не осведомленными о преступном умысле ФИО1, принято решение о государственной регистрации ООО «ОСТА» с присвоением ОГРН <***> ИНН <***>, а также внесена запись в ЕГРЮЛ о ФИО1, как о единственном учредителе и генеральном директоре ООО «ОСТА», однако фактически отношение к созданию и деятельности данной организации ФИО1 не имел, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанной организации не собирался, то есть являлся подставным лицом.
В период с 5 августа 2022 года по 18 августа 2022 ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка) - самого ФИО1 осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», по договоренности с неустановленным лицом от имени указанного юридического лица в различных банках открыл на данное Общество расчетные и банковские счета, указав при открытии счетов переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся в его распоряжении абонентский номер телефона и адрес электронной почты, и действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в указанный период времени сбыл неустановленному лицу полученные от представителей банков электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащим ему абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам Общества, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, при следующих обстоятельствах:
5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО2, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», находясь в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 7, по просьбе неустановленного лица обратился к сотруднику с заявлениями об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «ОСТА», указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский № и адрес электронной почты <данные изъяты>, ознакомившись и согласившись при этом с условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.
По результатам рассмотрения заявлений в ПАО «Сбербанк» ФИО1 5 августа 2022 получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 5 августа 2022 года расчетному счету ООО «ОСТА» №: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты> привязанные к расчетному счету Общества №.
Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 5 августа 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут непосредственно сразу после посещения ПАО «Сбербанк», находясь у офиса ПАО «Сбербанк» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 7, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты>, привязанные к расчетному счету ООО «ОСТА» №, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1 распоряжаться указанным расчетным счетом Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету Общества неустановленными лицами.
5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут после посещения ПАО «Сбербанк» ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», находясь в офисе ПАО Банк «Финансовая компания Открытие» (далее ПАО Банк «ФК Открытие) по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 34, по просьбе неустановленного лица, обратился к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и выпуске бизнес-карт, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский № и адрес электронной почты <данные изъяты>, ознакомившись и согласившись при этом с условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.
По результатам рассмотрения заявлений в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО1 5 августа 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 5 августа 2022 года расчетным счетам ООО «ОСТА» №, №: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты d.skokov@internet.ru, переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам.
Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 5 августа 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО «ФК Открытие», ФИО1, находясь у офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 34, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты d.skokov@internet.ru, привязанные к расчетным счетам ООО «ОСТА» №, №, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным счетам Общества неустановленными лицами.
5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут после посещения ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», находясь в офисе ПАО «ВТБ» по адресу: улица Брагина, дом 6 «а», обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карт к банковским счетам Общества, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский № и адрес электронной почты <данные изъяты>, ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.
По результатам рассмотрения заявления в ПАО Банк «ВТБ» ФИО1 5 августа 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил в банке электронные средства и электронные носители информации по открытым 5 августа 2022 года счетам ООО «ОСТА» №, №: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты d.skokov@internet.ru, переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к расчетным счетам Общества № и №.
Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 5 августа 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ФИО1 непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ВТБ», находясь у офиса ПАО «ВТБ» по адресу: улица Брагина, дом 6 «а», будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты d.skokov@internet.ru, привязанные к счетам ООО «ОСТА» №, №, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным счетам Общества неустановленными лицами.
5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, после посещения офиса ПАО Банк «ВТБ» ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», находясь в офисе АО «ОТП Банк» по адресу: Тверской проспект, дом 9, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ОТП Банк», указав в заявлении, переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении, абонентский № и адрес электронной почты <данные изъяты> ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.
По результатам рассмотрения заявления в АО «ОТП Банк» ФИО1 5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил в банке электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «ОСТА» № (открытому 8 августа 2022 года): доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты>, переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к расчетному счету Общества №.
Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ФИО1 непосредственно сразу после посещения АО «ОТП Банк», находясь у офиса АО «ОТП Банк» по адресу: Тверской проспект, дом 9, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты>, привязанные к расчетному счету ООО «ОСТА» №, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному счету Общества неустановленными лицами.
5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, после посещения офиса АО «ОТП Банк» ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», находясь в офисе АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: улица Желябова, дом 3, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карты к банковскому счету Общества, указав в заявлении переданный ему неустановленным лицом и не находящийся у него в распоряжении абонентский №, ознакомившись и согласившись при этом с условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.
По результатам рассмотрения заявления в АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО1 5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил в банке электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «ОСТА» № (открытому 8 августа 2022 года): бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-Бизнес Онлайн» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящегося у него в распоряжении, привязанный к расчетному счету Общества №.
Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ФИО1 непосредственно сразу после посещения АО «АЛЬФА-БАНК», находясь у офиса АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: улица Желябова, дом 3, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, привязанные к расчетному счету ООО «ОСТА» №, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом Общества.
5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут после посещения офиса АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2, обратился к сотруднику банка АО «Райффайзенбанк», с заявлением об открытии банковского счета Общества и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданный ему неустановленным лицом и не находящийся у него в распоряжении абонентский №, адрес электронной почты d.skokov@internet.ru, ознакомившись и согласившись при этом с условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.
По результатам рассмотрения заявления в АО «Райффайзенбанк» 5 августа 2022 года ФИО1 в ходе встречи по указанному адресу получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «ОСТА» №, открытому 5 августа 2022 года: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты>, переданным ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящимся у него в распоряжении, привязанные к расчетному счету Общества №.
Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 5 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО «Райффайзенбанк», находясь около входа в ресторан быстрого питания «KФC», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «ОСТА», открытому 5 августа 2022 года, бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты>, переданным ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящимся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному счету Общества неустановленными лицами.
9 августа 2022 в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», находясь в парке у дома 12 по бульвару Радищева, обратился к сотруднику банка АО КБ «Модульбанк» с заявлением об открытии банковского счета и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданный ему неустановленным лицом и не находящийся у него в распоряжении абонентский №, ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.
По результатам рассмотрения заявления в АО КБ «Модульбанк» ФИО1 в ходе встречи 9 августа 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «ОСТА» № (открытому 9 августа 2022 года): доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету Общества.
Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 9 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО КБ «Модульбанк», находясь в парке у дома 12 по бульвару Радищева, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «ОСТА» № - доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться данным расчетным счетом Общества.
10 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2, обратился к сотруднику банка АО «Тинькофф банк», с заявлением об открытии банковского счета Общества и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский №, адрес электронной почты <данные изъяты> ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.
По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф Банк» 10 августа 2022 года ФИО1 в ходе встречи по указанному адресу получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «ОСТА» №, №, № и № (открытых 15 августа 2022 года): бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты>, переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящимся у него в распоряжении, привязанные к расчетным счетам Общества №, №, № и №.
Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 10 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО «Тинькофф банк», находясь около входа в ресторан быстрого питания «KФC», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам ООО «ОСТА» №, №, № и №, бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты>, переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами Общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по расчетному счету Общества №.
10 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут после встречи с представителем АО «Тинькофф банк», ФИО1, являясь подставным лицом ООО «ОСТА», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2, обратился к сотруднику банка АО «Локо-Банк», с заявлением об открытии банковских счетов Общества и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский №, адрес электронной почты <данные изъяты>, ознакомившись и согласившись при этом с условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.
По результатам рассмотрения заявления в АО «Локо-Банк» 10 августа 2022 года ФИО1 в ходе встречи по указанному адресу получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «ОСТА» № (открытому 12 августа 2022 года) и банковскому счету № (открытому 18 августа 2022 года): бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты>, переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к расчетному счету № и банковскому счету №.
Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 10 августа 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО «Локо-Банк», находясь около входа в ресторан быстрого питания «KФC», расположенного в ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету ООО «ОСТА» № и банковскому счету ООО «ОСТА» №: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк» со средствами доступа к нему и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты <данные изъяты>, переданными ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящимися у него в распоряжении, привязанные к указанным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом № 161 предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными счетами Общества.
В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «ОСТА», для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этой организации.
Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в инкриминируемом ему преступлении признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи подробных показаний отказался.
Огласив показания ФИО1, данные им в ходе предварительного расследования, огласив показания свидетелей, специалиста, исследовав иные представленные доказательства, суд по итогам судебного следствия приходит к выводу, что вина ФИО1 в инкриминируемом ему преступлении полностью установлена и подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.
Из оглашенных на основании пункта 3 части 1 статьи 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, подтвержденных в судебном заседании, следует, что в один из дней в период с 1 июля 2022 года по 12 июля 2022 года точного времени не помнит, в кругу общих знакомых узнал, что можно заработать денежные средства за открытие юридического лица на свое имя. Связавшись с неизвестным ему лицом в мессенджере Telegram, оно предложило ему подзаработать и оформить организацию на свое имя, как зовут лицо, с которым он общался об открытии организации, не помнит, «никнейм» тоже не помнит. В ходе общения путем переписки текстовыми и голосовыми сообщениями он понял, что общается с мужчиной, который сразу пояснил, что он не будет руководить фирмой, только числиться в ней директором, а за открытие и регистрацию фирмы ему заплатят деньги в размере 10 000 рублей. Он согласился на предложение ввиду тяжелого материального положения. Неизвестный ему человек пояснил, что для подготовки первоначальных документов для регистрации юридического лица необходимы его паспортные данные. 20 июля 2022 года в период времени с 13 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, находясь возле Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области, он встретился с мужчиной, которому ранее отправлял паспортные данные. Примерно через 5-10 минут к ним подошел незнакомый мужчина кавказской внешности, у которого была папка с готовым комплектом документов на открытие юридического лица на его имя, данную папку он передал ему, в комплекте документов он поставил свои подписи на открытие ООО «ОСТА» и лично предоставил данный комплект документов, сотруднику налогового органа. После подачи документов, когда они вышли на улицу мужчина передал ему за регистрацию юридического лица 10 000 рублей наличными денежными средствами, а так же предупредил, что после регистрации юридического лица ему необходимо будет посетить банки для открытия расчетных счетов на юридическое лицо, на что он согласился, так как это входило в 10 000 рублей, которые ему передали за открытие юридического лица. После регистрации юридического лица ООО «ОСТА» он не помнит обстоятельств, как он получил документы в Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области, считает, что документы пришли по электронной почте кому-то из лиц, которым нужна была эта организация, так как в заявлении о регистрации юридического лица был указан адрес электронной почты, который ему не принадлежит, он его не помнит. В дальнейшем в период с 5 августа 2022 года по 18 августа 2022 года он вновь встретился с мужчиной на улице Трехсвятская у ТЦ «Парадиз». В дневное время он с данным гражданином в рабочее время посетил несколько банков города, а именно: «Сбербанк», «ОТП банк», «Альфа-Банк», «Открытие», «ВТБ», «ЛОКО-Банк», «Модульбанк», «Райффайзенбанк», «Тинькофф Банк». Данный мужчина, который сопровождал его в банках, заранее лично консультировал его, что нужно говорить в банке для того, чтобы сотрудники поняли, что он действительно намеревается открывать счет для юридического лица для осуществления финансово-хозяйственной деятельности. Перед тем как заходить в банк, мужчина передал ему печать организации ООО «ОСТА» и документы подтверждающие, что он является директором данной организации. В указанных банках он осуществлял открытие расчетных счетов. Находясь в помещении банка, он подписывал банковские документы. Там его обслуживали банковские сотрудники, которые разъясняли ему правила дистанционного банковского обслуживания, давали памятки для ознакомления. Также ему было разъяснено, что все предметы и документы, полученные в банке передавать третьим лицам нельзя. Затем ему были выданы банковские карты. По взаимной договоренности он передавал мужчине все документы и предметы, полученные в банке, в которых находились документы на расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания - клиент банка. Он понимал, что получая электронный ключ, он имеет право единолично осуществлять денежные переводы по расчетному счету как директор ООО «ОСТА», при этом переводы можно было осуществлять дистанционно посредством сети «Интернет». Однако, осуществлять какие-либо денежные переводы он не намеревался. Ему известно, что такое банковский счет, ранее у него имелась в пользовании личная банковская карта, поэтому он представляет, что таким образом осуществляется перевод денежных средств. Он понимал, что доступ к каким-либо банковским картам или расчетным счетам должен иметь только тот человек, на чье имя эти счета открыты. Он осознавал, что тем самым по расчетному счету будет происходить оборот каких-то денег, отношения к которому он не имеет. Также понимал, что в связи с этим эти банковские операции, совершенные якобы от его имени, будут фиктивными. В тот момент он уже предполагал и догадывался, что создание от его имени фирмы ООО «ОСТА», а также открытие расчетных счетов для этой фирмы необходимо мужчине для осуществления каких-то неправомерных действий, скорее всего именно для перечисления и снятия денег. Заявления об открытии расчетных счетов для ООО «ОСТА» и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались им лично в ходе встречи с представителями указанных банков, также он ставил оттиски печатей ООО «ОСТА» в заявлениях. 5 августа 2022 года сначала он посещал совместно с мужчиной ПАО «Сбербанк» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 7, где оформил документы на открытие расчетных счетов в указанном банке; после чего в этот же день получил в банке документы и банковскую карту, которые отдал мужчине, находясь на улице около входа в ПАО «Сбербанк» по вышеуказанному адресу. После этого в тот же день, точно до 18 часов 00 минут, более точно время не помнит, он совместно с мужчиной проследовали в ПАО «Финансовая корпорация «Открытие» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 34, где оформлял документы на открытие расчетных счетов. Банковскую карту и иные документы, полученные от ПАО «Финансовая корпорация «Открытие», он в этот же день передал мужчине на улице около входа в офис здания ПАО «Финансовая корпорация «Открытие», где он оформлял документы. После этого в тот же день, точно до 18 часов 00 минут, то есть в рабочее время банка, он совместно с мужчиной проследовали в офис ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: улица Брагина, дом 6 «а», где также заполнил все документы, необходимые для оформления расчетного счета в указанном банке, после чего сбыл указанные документы на улице около офиса ПАО «ВТБ» по вышеуказанному адресу мужчине. Затем в этот же день, точно до 18 часов 00 минут, то есть в течение рабочего графика банка, более точно время он не помнит, после посещения ПАО «ВТБ» совместно с мужчиной проследовали в АО «ОТП Банк» по адресу: Тверской проспект, дом 9, где оформил документы на открытие расчетных счетов в указанном банке, после чего в этот же день получил в банке документы и банковскую карту, которые отдал мужчине, находясь на улице около входа в АО «ОТП Банк» по вышеуказанному адресу. После чего также 5 августа 2022 года, точно до 18 часов 00 минут, то есть в течение рабочего графика банка, более точно время он не помнит, он совместно с мужчиной проследовали в АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: улица Желябова, дом 3, где оформил документы на открытие расчетных счетов в указанном банке, после чего в этот же день получил в банке документы и банковскую карту, которые отдал мужчине, находясь на улице около входа в АО «АЛЬФА-БАНК» по вышеуказанному адресу. Затем в этот же день, в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не помнит, после посещения АО «АЛЬФА-БАНК» они с мужчиной проследовали к ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2, где в ресторане быстрого питания «КФС» он встретился с представителем АО «Райффайзенбанк», где оформил на себя расчетные счета, после чего все документы передал мужчине на улице около входа в здание ТЦ «Олимп». 9 августа 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, он совместно с мужчиной проследовал в парк на бульвар Радищева, где встретился с представителем АО КБ «Модульбанк» и оформил на себя расчетные счета, после чего, находясь на улице в парке напротив дома 12 по бульвару Радищева, передал все документы мужчине. 10 августа 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, он совместно с мужчиной проследовал к ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2, где в ресторане быстрого питания «КФС» встретился с представителем АО «Тинькофф Банк» и оформил на себя расчетные счета, после чего все документы передал мужчине на улице около входа в здание ТЦ «Олимп». Затем в этот же день, в течение рабочего графика банка, более точно время он не помнит, в ТЦ «Олимп» по вышеуказанному адресу, в ресторане быстрого питания «КФС» он встретился с представителем АО «Локо-Банк» и оформил на себя расчетные счета, после чего все документы передал мужчине на улице около входа в здание ТЦ «Олимп». Ознакомившись с выписками по операциям по расчетным счетам, открытых на ООО «ОСТА», пояснил, что он не имеет отношения ни к каким денежным операциям, проводимым по указанным расчетным счетам, расчетными счетами ООО «ОСТА» он не пользовался, поскольку являлся только номинальным директором в указанных организациях. Кто осуществлял операции по движению денежных средств по банковским счетам ООО «ОСТА», он пояснить не может, что-либо пояснить о назначении и получателях платежей он также пояснить не может. У него не было и нет доступа к открытым им, как директором указанных организаций, расчетным счетам, поскольку полученные после встречи с представителями банков бизнес-карты, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания, и банковские документы к ним, он передавал мужчине сразу же после встречи с представителями банков. Ему известно, что третьи лица не должны иметь доступ к данным о расчетном счете, банковской карте, а также не должна иметь доступ к личному кабинету системы дистанционного банковского обслуживания в мобильном приложении банка или же на официальном сайте банка. Сам он никакие денежные переводы с использованием выпущенных бизнес-карт по расчетным счетам не осуществлял. Во всех вышеуказанных банках он лично подавал документы для открытия расчетных счетов на юридическое лицо ООО «ОСТА». После неоднократного открытия расчетных счетов и общения с мужчиной понял, что через расчетные счета будут проходить денежные средства. Доступа к банковским счетам у него не было, все документы, печати, ключи и логины находились при мужчине (т. 2 л.д. 8-16, 50-54).
В ходе проверки показаний на месте 21 сентября 2023 года с применением фотофиксации ФИО1 с участием защитника самостоятельно указал: на место, расположенное у отделения ПАО «Сбербанк России» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 7, в операционном зале которого 5 августа 2022 года он, как директор ООО «ОСТА», подавал документы на открытие расчетного счета в вышеуказанном банке и получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл мужчине в указанную дату на указанном месте; на место, расположенное у отделения ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 34, в операционном зале которого 5 августа 2022 года он, как директор ООО «ОСТА», подавал документы на открытие расчетного счета в вышеуказанном банке и получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл мужчине в указанную дату на указанном месте; на место, расположенное у отделения ПАО «ВТБ Банк» по адресу: улица Брагина, дом 6 «а», в операционном зале которого 5 августа 2022 года он, как директор ООО «ОСТА», подавал документы на открытие расчетного счета в вышеуказанном банке и получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл мужчине в указанную дату на указанном месте; на место, расположенное у АО «ОТП Банк» по адресу: Тверской проспект, дом 9, в операционном зале которого 5 августа 2022 года он, как директор ООО «ОСТА», подавал документы на открытие расчетного счета в вышеуказанном банке и получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл мужчине в указанную дату на указанном месте; на место, расположенное у АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: улица Желябова, дом 3, в операционном зале которого 5 августа 2022 года он, как директор ООО «ОСТА», подавал документы на открытие расчетного счета в вышеуказанном банке и получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл мужчине в указанную дату на указанном месте; на кафе «КФС», расположенное в ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2, где он в зале кафе 5 августа 2022 года, как директор ООО «ОСТА», подавал документы представителю банка на открытие счетов в ОА «Райффайзенбанк», 10 августа 2022 года как директор ООО «ОСТА» подавал документы представителю банка на открытие счетов в АО «Тинькофф» и АО «Локо-Банк», получив от представителей банков электронные средства, электронные носители информации сбыл мужчине в указанные даты на улице у ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2; на место, расположенное в парке напротив дома 12 по бульвару Радищева, где он 9 августа 2022 года на лавочке по указанному адресу как директор ООО «ОСТА» подавал документы представителю банка на открытие счетов в АО «Модульбанк» (т. 3 л.д. 17-21, 22-31).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что в АО «Райффайзенбанк» она работает в должности менеджера по привлечению юридических лиц. В ее основные обязанности входит открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование для юридических лиц. Заявка на открытие расчетного счета для юридического лица поступает с официального сайта АО «Райффайзенбанк». В заявке указываются номер телефона и ФИО клиента. После получения заявки, она, как менеджер по привлечению юридических лиц, созванивается с клиентом, в ходе звонка просит его предоставить на ее рабочую электронную почту паспортные данные или фотографию паспорта, чтобы отправить их в службу безопасности банка для проверки клиента на наличие у него препятствий для открытия расчетного счета. После проверки, которая занимает примерно одни сутки, ей на рабочую почту поступает уведомление об одобрении открытия расчетного счета или об отказе в предоставлении услуги. После положительного решения, она созванивается с клиентом, и они назначают встречу. Поскольку в городе Твери отсутствуют операционные офисы АО «Райффайзенбанк», то в ходе телефонного звонка оговаривается место проведения встречи. Встреча с клиентом происходит следующим образом: в начале клиент предоставляет паспорт на свое имя для подтверждения своей личности, далее через приложение для представителей АО «Райффайзенбанк» она фотографирует паспорт клиента, в данном случае ФИО1, также она фотографирует решение № 1 о назначении директора юридического лица и фотографирует клиента с паспортом в руке. Приложение распознает паспортные данные, которые на момент встречи уже находятся в системе АО «Райффайзенбанк». Указанные выше фотографии также при помощи приложения она загружает в систему АО «Райффайзенбанк». Далее происходит заполнение заявлений на открытие расчетного счета, в котором указываются наименование юридического лица, ИНН, контактный номер телефона, адрес электронной почты. Далее из конверта ею достается неименная бизнес-карта, с которой она вписывает в заявление 4 последние цифры карты. Также проставляется отметка о подключении услуги «СМС для Бизнеса» по указанным клиентом номеру телефона и адресу электронной почты, также устанавливается кодовое слово на случай утери карты. Указанное заявление подписывается клиентом, ставится оттиск печати юридического лица, в котором клиент является директором. После заполнения указанного заявления оно фотографируется и через приложение для представителей банка загружается в систему АО «Райффайзенбанк». Далее в течение 15 минут идет процесс открытия счета, после чего в приложение для представителей банка приходит уведомление для представителей банка. Также пояснила, что управление расчетным счетом и проведение операций по движению денежных средств возможно только посредством использования «Интернет-банка», то есть системы дистанционного обслуживания, которая подключается к номеру телефона и адресу электронной почты, указанных клиентом в заявлении. Встреча со ФИО1 происходила в ТЦ «ОЛИМП» в кафе «КФС» на Тверском проспекте. Точное время назвать не может, но это происходило в период времени с 9:00 до 18:00 часов, то есть в ее рабочее время. Таким образом, 5 августа 2022 года в АО «Райффайзенбанк» был открыт расчетный счет № на ООО «ОСТА». В случае с открытием расчетных счетов в ООО «ОСТА» ФИО1 был указан номер телефона №, а также электронный адрес <данные изъяты> Относительно пароля и логина для личного кабинета в «Интернет-банке», пояснила, что на почту приходит уведомление об открытии расчетного счета и прикрепляется ссылка на вход в «Интернет-банк». При переходе по ссылке клиенту на номер телефона, привязанный к расчетному счету, приходит смс с кодом подтверждения. Далее клиент вводит указанный код и переходит на страницу для того, чтобы задать логин и пароль для личного кабинета. Пароль от бизнес-карты задается на официальном сайте АО «Райффайзенбанк» при переходе по вкладкам на сайте для активации карты, назначения/смены пин-кода, где проводится идентификация клиента по данным, к которым прикреплен расчетный счет. Используя логин и пароль для входа в личный кабинет АО «Райффайзенбанк», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент: согласно пункту 4.1.7. соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-клиент», клиент обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей. Согласно пункту 4.1.11. указанного соглашения клиент обязан обеспечить конфиденциальность регистрационных данных и одноразовых кодов. В заявлении об открытии расчетного счета также указывается, что, подписывая, указанное заявление, клиент заверяет, что ознакомлен с заявлением о присоединении, понимает его суть. Клиент ознакомлен и полностью согласен с тарифами и условиями обслуживания подключенных продуктов и услуг АО «Райффайзенбанк». ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее - персональным логином и паролем, заданными указанными ей выше способом. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер АО «Райффайзенбанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля для входа в личный кабинет «Интернет-Банка», представляющий систему дистанционного банковского обслуживания, может осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 По завершению встречи ФИО1 были выданы бизнес-карты на ООО «ОСТА», которые представляют собой электронный носитель информации (т. 2 л.д. 153-157).
Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что он работает в должности представителя банка в АО «Тинькофф Банк». В его должностные обязанности входит встреча с клиентами и оформление банковских продуктов, предлагаемых АО «Тинькофф Банк». В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Относительно оформления расчетных счетов ООО «ОСТА», директором которых является ФИО1, пояснил, что встреча с ним происходила 10 августа 2022 года у ТЦ «Олимп» по адресу: Тверской проспект, дом 2. Встреча со ФИО1 происходила следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как он убедился, что перед ним действительно находится ФИО1, он сфотографировал паспорт последнего. После этого он передал ФИО1 конверт, в котором содержалось заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. Поскольку ФИО1 открывал один расчетный счет на ООО «ОСТА», в которой он являлся директором, то ФИО1 был предоставлен конверт, в котором находилось указанное выше заявление, также конверт с именной бизнес-картой на ФИО1 как директора и единственного учредителя ООО «ОСТА». С указанным конвертом он также сфотографировал ФИО1, чтобы было подтверждение того, что указанный конверт не был вскрыт и его получает владелец паспорта. После вскрытия конверта клиентом, то есть ФИО1, извлекается указанное выше заявление, в котором прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования условий комплексного банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением универсального договора и договора расчетного счета. В указанном заявлении о присоединении также указывался номер телефона №, который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания. Заявление о присоединении было подписано ФИО1 собственноручно, а также были проставлены оттиски печатей ООО «ОСТА», в заявлении соответственно. После заполнения заявлений о присоединении для ООО «ОСТА» им указанное заявление было сфотографировано и направлено через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование. Подписание заявления для организации и передача конверта с именной бизнес-картой происходили поочередно, то есть после того, как ФИО1 подписал заявление о присоединении для ООО «ОСТА», он передал ему конверт с именной бизнес-картой, в котором также находилась анкета клиента, в которую вносились паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты. После заполнения анкеты бизнес-карта передавалась ФИО1 После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». Проверка данных и согласование может занимать от 1 до 3 суток, поэтому дата встречи и дата открытия расчетного счета может не совпадать. Выпускаемые бизнес-карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. В условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, кодов доступа, ключа ЭП и аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ним, незамедлительно уведомлять банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от клиента о нарушении конфиденциальности банк не несет ответственности перед клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный клиенту такими действиями, в том числе за исполненные банком распоряжения по счету клиента, направленные в банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к кодам доступа, аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. В случае, если лицо, на имя которого выпущена бизнес-карта, передает указанную банковскую карту третьему лицу, а также прилагающиеся к указанной банковской карте документы, возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Тинькофф Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. Лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Тинькофф Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. То есть в случае, если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету может осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи ФИО1 банковской карты и прилагающихся к ней банковских документов третьему лицу, третье лицо, без участия самого ФИО1, может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования ФИО1 Таким образом, ФИО1 получил банковскую бизнес-карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т. 2 л.д. 158-162).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что с декабря 2014 года она работает в ПАО «Банк «ФК Открытие». В настоящий момент она занимает должность главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, открытие расчетных счетов для них, а также их ведение. 5 августа 2022 года в офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: улица Дементьева, дом 34, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ОСТА». Клиент подошел к ее окну, он был один, никто его не сопровождал, после чего предоставил паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. ПАО «Банк «ФК «Открытие» в настоящий момент открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу - паспорту, иные документы, в том числе учредительные они не смотрят. ФИО1 предоставил ей паспорт гражданина РФ на свое имя, также предоставил печати ООО «ОСТА», а также указал номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>. Далее она составила заявки на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM». По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого они печатают данные документы, затем они подписываются клиентом. В случае с открытием расчетных счетов ФИО1, отказа не было. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печатей, зарегистрированного на его имя юридического лица ООО «ОСТА». В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «Master Card», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 №, адрес указанной им электронной почты <данные изъяты> Далее была подключена тарифная услуга «Первый шаг» для ООО «ОСТА». Также были подключены услуги дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона № и указанной им электронной почте <данные изъяты>. В ПАО «Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае ФИО1, подпишет документы, они снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на предоставленный номер телефона приходит смс-сообщение с логином и паролем для входа в «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 6.3 соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность логина, пароля/ключа ЭП, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование «Рутокен ЭЦП 2.0», номера телефона и адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия настоящего соглашения и порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с логином, паролем/ключом ЭП, одноразовыми паролями, «Рутокен ЭЦП 2.0», правила работы на «Бизнес портале»; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на «Бизнес портале» программных средствах и защите информации. Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления его - персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «ОСТА», способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые смс-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде смс-сообщения проходил на №. После заполнения заявления о присоединении на ООО «ОСТА» были открыты карточный счет №, расчетный счет №. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему дистанционного банковского обслуживания, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое выдается на руки (т. 2 л.д. 163-167).
Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Согласно имеющейся в банке информации ФИО1 9 августа 2022 года лично обратился к представителю банка АО КБ «Модульбанк» в городе Твери, с которым в этот же день состоялась личная встреча в парке по адресу: бульвар Радищева, напротив дома 12, где ФИО1 подписал заявление о присоединении к условиям договора комплектного обслуживания, на основании которого ООО «ОСТА» в лице ФИО1 10 августа 2022 года был открыт расчетный счет №. О том, что ФИО1 обращался в офис банка АО КБ «Модульбанк» по указанному адресу известно исходя из сведений, переданных клиентским менеджером во внутреннюю систему банка. При обращении в банк ФИО1 был предоставлен документ удостоверяющий личность, а также учредительные документы ООО «ОСТА». Также в данном заявлении ФИО1 указал номер мобильного телефона №, который в последующем будет использоваться для получения одноразовых push - кодов и смс - сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов НЭП и т.д.). После того как ООО «ОСТА» в лице ФИО1 был открыт вышеуказанный счет, банком по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (НЭП), которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного ФИО1 в заявлении о присоединении к условиям договора комплектного обслуживания. Для данной подписи сертификат ключа не выдается, поскольку он предназначен только для использования внутри системы банка. Простая электронная подпись формируется сразу же после открытия счета и предназначена для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете. При первом входе в личный кабинет системы Modulbank клиенту предлагается сгенерировать логин и пароль, после чего, данная регистрация подтверждается смс или push уведомлением, в зависимости от того какой способ входа в личный кабинет использовался, это либо мобильное приложение, либо официальный сайт банка, размещенный в сети «Интернет». Какой ФИО1 использовал способ входа в личный кабинет, установить не представляется возможным. Пара логин и пароль будут выступать в качестве доступа к личному кабинету и соответственно к счету, после подписания заявления о присоединении к договору комплектного обслуживания. Адрес электронной почты ООО «ОСТА», предназначен для пересылки документов, не предназначенных для распоряжения денежными средствами на счете, и рекламы банка, ФИО1 не указывал. Таким образом, ФИО1 были предоставлены следующие электронные средства, предназначенные для управления счетами ООО «ОСТА», а именно: пара логин и пароль от личного кабинета системы «Modulbank», в котором была привязана простая электронная подпись, сим-карта с абонентским номером, на который поступали смс-сообщения или push уведомления с одноразовыми кодами, предназначенными для входа в личный кабинет и управления счетом, а также не именные платежные корпоративные карты (т. 2 л.д. 168-175).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности главного менеджера по привлечению клиентов малого бизнеса в АО «ОТП Банк» город Тверь. 5 августа 2022 года в офис банка по адресу: Тверской проспект, дом 9, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ОСТА». ФИО1 предоставил паспорт на свое имя, который сотрудник проверил на подлинность, далее запросил документы: уставы организаций, которые были ранее направлены электронной почтой; решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. ФИО1 предоставил вышеуказанные документы, а также печати ООО «ОСТА», указал номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>. Далее сотрудником банка в программном обеспечении АО «ОТП Банк» были введены паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах, заданы вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, обороты по расчетному счету, планируемые за месяц. После заполнения вышеуказанной анкеты клиента, сотрудник банка отправил заявки в отдел верификации, где проводится проверка в отношении клиента и выдается разрешение или отказ по расчетному счету. Данная процедура занимает около 1-2 дней, после чего сотрудник банка связывается с клиентом, назначил встречу для открытия расчетного счета. При открытии расчетного счета ФИО1 заполнялись заявление о присоединении, которое было подписано им собственноручно и скреплено оттиском печати зарегистрированного на его имя юридического лица (ООО «ОСТА»), а также карточка с образцами подписей и оттиском печати, уведомление о смене блокировочного слова. После чего ему выдана справка об открытии счета. В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в интернет банк АО «ОТП Банк» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом). Пластиковая бизнес-карта ФИО1 не выдавалась. Далее была подключена тарифная услуга «Бизнес Старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания - «ОТП Банк онлайн», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона № и указанной им электронной почте d.skokov@intemet.ru. При открытии расчетного счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания на номер, указанный клиентом. ФИО1 пришел код, который необходимо вводить для входа в онлайн банк, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе дистанционного банковского обслуживания. Доступ в личный кабинет АО «ОТП Банк» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета клиент устанавливает самостоятельно, а логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетного счета. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет АО «ОТП Банк», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «ОТП Банк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3 условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания АО «ОТП Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы дистанционного банковского обслуживания АО «ОТП Банк». Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными ей выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «ОСТА», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрал одноразовые смс-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде смс-сообщения приходил на номер № После заполнения заявления о присоединении на ООО «ОСТА» был открыт расчетный счет №, подключенный к дистанционному банковскому обслуживанию. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер банка не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет АО «ОТП Банк», представляющий систему дистанционного банковского обслуживания, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. Согласно инструкции порядка ведения и открытия расчетных счетов, каждый сотрудник банка, обязан разъяснить правила пользования расчетного счета и запрета передачи сведений третьим лицам, следовательно, ФИО1 были разъяснены правила дистанционного банковского обслуживания, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам (т. 2 л.д. 176-179).
Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что с августа 2022 года он работает в должности менеджера в коммерческом банке «ЛОКО-Банк» (АО). В его должностные обязанности входит встреча с клиентами и оформление банковских продуктов, предлагаемых коммерческим банком «ЛОКО-Банк» (АО). В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Относительно оформления расчетных счетов ООО «ОСТА», директором которых является ФИО1, пояснил, что встреча с ним происходила 10 августа 2022 года в ТЦ «Олимп», в ресторане быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: Тверской проспект, дом 2. В самом начале произошло удостоверение личности ФИО1 посредством предоставления паспорта, сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка, а также серии и номера паспорта, отраженного клиентом во время звонка на горячую линию. После того, как он убедился, что перед ним действительно находится ФИО1, то сфотографировал паспорт последнего. После этого он заполнил со слов ФИО1 заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. После заполнения вышеуказанного заявления он передал ФИО1 корпоративную карту как директору и единственному учредителю ООО «ОСТА». С вышеуказанным заявлением о присоединении он также сфотографировал ФИО1, когда он держал их в руках, чтобы было подтверждение того, что он самостоятельно, по собственной воле открыл на себя расчетные счета. В данных заявлениях прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования условий комплексного банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением универсального договора и договора расчетного счета. В указанных заявлениях о присоединении, со слов ФИО1, также указывался номер телефона №, который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания, а также адрес электронной почты <данные изъяты>. Заявления о присоединении были подписаны ФИО1 собственноручно. После заполнения заявлений о присоединении для ООО «ОСТА» им указанное заявление было посредством почты России отправлено в Москву на согласование. Подписание заявлений для каждой организации и передача корпоративной карты происходили поочередно, то есть после того, как ФИО1 подписал заявление о присоединении для ООО «ОСТА», он передал ему корпоративную карту. В целом встреча с клиентом проходит примерно 10 минут. Выпускаемые корпоративные карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в заявлении о присоединении. В течение суток указанный логин и пароль клиент должен обязательно сменить, передавать данные пароля постороннему лицу категорически запрещено, о чем он говорил ФИО1 Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. В условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, кодов доступа, аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ним, незамедлительно уведомлять банк о нарушении их конфиденциальности. Подписывая заявление на присоединение клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. В случае если лицо, на имя которого выпущена корпоративная карта, передает указанную банковскую карту третьему лицу, при этом говорит данные логина и пароля, возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и которому была вручена корпоративная карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней пароля, логина, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может поменять или использовать пароль и логин по своему усмотрению, установить пин-код для корпоративной карты и беспрепятственно ей пользоваться. То есть в случае, если лицо, на имя которого была выпущена корпоративная карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету может осуществляться без участия и без подтверждения лица, которому была вручена корпоративная карта и на имя которого был открыт расчетный счет. Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи ФИО1 корпоративной карты и логина и пароля от нее третьему лицу, третье лицо, без участия самого ФИО1 может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с ФИО1 Таким образом, ФИО1 получил банковскую корпоративную карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т. 2 л.д. 180-184).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что согласно сведениям, содержащимся в юридическом деле ООО «ОСТА», 5 августа 2022 года в офис отделения № 8607/0007 ПАО «Сбербанк» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 7, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ОСТА», чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанную организацию. Процедура проходит следующим образом: клиент, в данном случае ФИО1, подходит к окну менеджера, после чего предоставляет паспорт на свое имя, который менеджер проверяет на подлинность. Далее менеджер запрашивает документы: уставы организаций, которые направляются электронной почтой; решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Согласно заявлению ФИО1, последний предоставил вышеуказанные документы, печати ООО «ОСТА», а также указал номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>. Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в приложение для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ЕФС» вводятся паспортные данные, также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. После выполнения проверки в «АС ЕФС» приходит ответ либо отказ либо одобрение (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), то начинается процедура открытия расчетного счета, как было в случае со ФИО1 В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «VISA», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 №, и адрес электронной почты <данные изъяты>. При открытии расчетного счета и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит код консультации, которую необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе дистанционного банковского обслуживания. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3 условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными мной выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «ОСТА», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрал одноразовые смс-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде смс-сообщения приходил на №. После заполнения заявления о присоединении на ООО «ОСТА» был открыт расчетный счет №, подключенный к дистанционному банковскому обслуживанию. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении мы просим клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему дистанционного банковского обслуживания, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки (т. 2 л.д. 185-189).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что она работает в должности главного специалиста банка ПАО Банк «ВТБ». В ее должностные обязанности входит расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Ознакомившись со сведениями о банковских счетах ООО «ОСТА», а также копией юридического дела указанной организации, полученной в ПАО «Банк ВТБ», она может пояснить, что в ПАО Банк «ВТБ» установлен порядок открытия расчетных счетов на организацию, согласно которому клиент обращается к сотруднику офиса банка с вопросом открытия расчетного счета. Сотрудник банка консультирует клиента по вопросам открытия расчетного счета, необходимым документам, тарифам. При получении согласия сотрудник банка оформляет пакет документов клиенту. В данном случае 5 августа 2022 года в отделение ПАО Банк «ВТБ», к ней как сотруднику, обратился ФИО1, являющийся директором ООО «ОСТА» с вопросом об открытии расчетных счетов на данную организацию. При этом ФИО1 написал заявление об открытии банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», указав в заявлении абонентский № и адрес электронной почты <данные изъяты>, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Также ФИО1 предоставил паспорт гражданина РФ для удостоверения своей личности и заполнения карточки с образцами подписей, заявления на открытие расчетного счета, анкету на физическое лицо - директора организации, анкету на юридическое дело. Также сотрудник ПАО Банк «ВТБ» попросила предоставить в электронном виде: устав ООО «ОСТА» с отметкой налогового органа, решение единственного учредителя организации ООО «ОСТА», что ФИО1 и сделал. При заполнении анкеты клиента ФИО1 сообщил сотруднику ПАО Банк «ВТБ» абонентский номер телефона №, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», после чего, ФИО1 подписал вышеуказанные заявления и анкету. После подписания сотрудником ПАО Банк «ВТБ» были открыты расчетные и карточные счета для указанной организации. Карточные счета предназначены для безналичного и наличного расчета и пополнения расчетного счета. На указанном счете находятся подотчетные средства организации и указанный счет привязан к физической банковской пластиковой карте. На ООО «ОСТА» 5 августа 2022 года был открыт расчетный счет №, а также карточный счет №, к которому на основании заявления ФИО1 от 5 августа 2022 года на выпуск/довыпуск виртуальной/премиальной/универсальной карты банка ПАО «ВТБ», была выпущена именная пластиковая карта. К указанным открытым расчетным счетам был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в смс-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, получил коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. Логин приходит на адрес электронный почты, указанный в заявлении о присоединении. Первичный одноразовый пароль для входа в личный кабинет приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Логин и пароль предназначены для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», являются электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке «ВТБ», правилами совершения операций по счетам юридических лиц и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации. После этого сотрудник Банка ПАО «ВТБ» передала ФИО1 уведомление об открытии расчетных счетов и реквизиты расчетных счетов на ООО «ОСТА». Дата подачи документов на открытие банковского счета может отличаться от даты открытия банковского счета, поскольку проходит процесс проверки документов в порядке очереди поступаемых заявлений. После открытия расчетных счетов ФИО1 в полной мере мог пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и смс код-пароля заходить в личный кабинет «Интернет Банк-Клиент», в том числе мог осуществлять денежные операции по счету. После открытия расчетного счета для ФИО1 как директора ООО «ОСТА» заказывалась 1 бизнес-карта, именная она была или нет, она не знает. Срок выпуска пластиковой бизнес-карты составляет от 5-7 дней, однако получение карты возможно у любого сотрудника банка. После этого сотрудник ПАО Банка «ВТБ» передала ФИО1 уведомления об открытии расчетных счетов и реквизиты расчетных счетов на ООО «ОСТА» на бумажном носителе с печатью банка. При подключении к системе дистанционного банковского обслуживания клиенту приходит уведомление - логин и пароль, о которых она пояснила ранее в своих показаниях. К указанному открытому расчетному счету был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в смс-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, 5 августа 2022 года получил коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. При открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке «ВТБ», правилами совершения операций по счетам юридических лиц и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации (т. 2 л.д. 190-194).
Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ, следует, что 8 августа 2022 года компанией ООО «ОСТА» открыт расчетный счет в АО «Альфа-Банк». Между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент сам приходит в банк с целью регистрации юридического лица, при этом у него должны быть при себе обязательно паспорт, СНИЛС и гарантийное письмо, но в случае отсутствия у клиента при себе гарантийного письма, он может потом направить его посредством электронной почты либо донести нарочно; или клиент через партнеров либо самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган. В заявке клиент указывает основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона, который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент». В данном случае ФИО1 указал единый номер телефона № для ООО «ОСТА» на основании заполненной заявки система автоматически формирует (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании общества с ограниченной ответственностью; устав общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости). Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которое в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: улица Желябова, дом 3, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встречу с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документообороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день сотрудник банка производит бронь реквизитов банковских счетов. 5 августа 2022 года на ООО «ОСТА» открыт расчетный счет №, в лице единого директора данных организаций ФИО1, являющегося единственным владельцем указанных счетов. ФИО1 в ходе данной встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, получил от сотрудника банка коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. В этот же день при открытии банковских счетов ФИО1 ознакомлен с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-Банк», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», сведения об иных средствах управления счетами. Сотрудники банка в обязательном порядке должны были сфотографировать ФИО1 с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно. В этот же день указанные документы сотрудник банка загружает в систему банка, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор данный код вставляет в приложение «MY DSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. После этого директор фирмы получает документы сформированные системой в «MY DSS», а именно (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их электронной цифровой подписью, и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении банка, и дата оправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации общества и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «MY DSS». После регистрации юридического лица, система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты, которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает пин-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». Таким образом, был открыт расчетный счет ООО «ОСТА». Согласно правилам банковского обслуживания, сотрудник банка обязательно должен был разъяснить ФИО1 правила дистанционного банковского обслуживания. Согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Согласно предъявленному ему на обозрение юридическому делу оформлением открытия расчетных счетов в отношении ООО «ОСТА» занималась ФИО, однако в настоящее время у них такого сотрудника нет, но процесс открытия расчетных счетов для всех подобных клиентов одинаков (т. 2 л.д. 195-199).
Согласно копии выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ОСТА» от 20 сентября 2023 года Управлением Федеральной налоговой службы по Тверской области 25 июля 2022 года зарегистрировано общество, ФИО1 является учредителем и генеральным директором, обществу присвоены ОГРН <***>, ИНН <***> (т. 1 л.д. 233-237).
Согласно копии сведений о банковских счетах ООО «ОСТА» у указанной организации открыты следующие счета: в ПАО «Сбербанк России» 5 августа 2022 года №; в АО «Тинькофф Банк» 15 августа 2022 года №, №, №, №; в АО КБ «Модульбанк» 15 августа 2022 года №; в АО КБ «ЛОКО-Банк» 12 августа 2022 года №, 18 августа 2022 года №; в АО «ОТП Банк» 8 августа 2022 года №; в АО «АЛЬФА-БАНК» 8 августа 2022 года №; в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» 5 августа 2022 года №, №; в АО «Райффайзенбанк» 5 августа 2022 года №; в ПАО Банк «ВТБ» 5 августа 2022 года №, № (т.1 л.д. 22-23).
Из показаний специалиста ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что с 2017 года до сентября 2023 года она состояла в должности начальника отдела предпроверочного анализа Межрайонной ИФНС России № 10 по Тверской области. Ознакомившись с представленными сведениями, пояснила, что на представленных ей выписках по расчетным счетам имеется следующее: в ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «ОСТА» по счету № за период с 5 августа 2022 года по 6 марта 2023 года оборот денежных средств по дебету составил 2 463 360 рублей, по кредиту составил 2 463 360 рублей. По счету № за период с 5 августа 2022 года по 6 марта 2022 года оборот денежных средств по дебету составил 2 373 280 рублей, по кредиту составил 2 374 000 рублей; в АО «ОТП Банк» в отношении ООО «ОСТА» по счету 40№ за период с 8 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года оборот денежных средств по дебету составил 575 070 рублей, по кредиту составил 575 070 рублей; в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «ОСТА» по счету № за период с 5 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года оборот денежных средств по дебету составил 499 720 рублей 5 копеек, по кредиту составил 500 000 рублей. По счету № за период с 5 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года оборот денежных средств по дебету составил 678 502 рубля, по кредиту составил 680 056 рублей; в ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «ОСТА» по счету № за период с 5 августа 2022 года по 21 февраля 2023 года оборот денежных средств по дебету составил 278 780 рублей, по кредиту составил 278 780 рублей; в АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «ОСТА» по счету № за период с 5 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года оборот денежных средств по дебету составил 839 147 рублей 20 копеек, по кредиту составил 839 147 рублей 20 копеек; в АО КБ «Модульбанк» в отношении ООО «ОСТА» по счету № оборот денежных средств за период с 15 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по дебету составил 00,00 рублей, по кредиту составил 00,00 рублей; в АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «ОСТА» по счету № оборот денежных средств за период с 5 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по дебету составил 1 755 482 рубля 16 копеек, по кредиту составил 1 755 482 рубля 16 копеек; в АО КБ «Локо-Банк» в отношении ООО «ОСТА» по счету № оборот денежных средств за период с 12 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по дебету составил 00,00 рублей, по кредиту составил 00,00 рублей. По счету № оборот денежных средств за период с 12 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по дебету составил 00,00 рублей, по кредиту составил 00,00 рублей; в АО «Тинькофф Банк» в отношении ООО «ОСТА» по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 15 августа 2022 года по 12 октября 2022 года составил 00,00 рублей, по кредиту составил 00,00 рублей. По счету № оборот денежных средств по дебету за период с 15 августа 2022 года по 12 октября 2022 года составил 00,00 рублей, по кредиту составил 00,00 рублей. По счету № оборот денежных средств за период с 15 августа 2022 года по 12 октября 2022 года по дебету составил 00,00 рублей, по кредиту составил 00,00 рублей. По счету № оборот денежных средств за период с 15 августа 2022 года по 12 октября 2022 года по дебету составил 541 100 рублей, по кредиту составил 541 100 рублей. Согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам, установлено, что между ООО «ОСТА» имеются переводы денежных средств, не связанные с коммерческой деятельностью данного общества, в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются с назначением платежа «снятие по карте» и имеют транзитный характер. Она может сделать вывод, что по указанным расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств не связанный с коммерческой деятельностью общества ООО «ОСТА» (т. 2 л.д. 200-203).
Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 17 сентября 2023 года с приложением следователем в присутствии понятых зафиксирован осмотр копий юридических дел ООО «ОСТА», полученных на бумажном носителе и CD-дисках из ПАО Банк «ВТБ», из АО «Альфа-Банк», из АО КБ «Модульбанк», из АО «Райффайзенбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», из ПАО «Сбербанк», из АО «ОТП Банк», из АО «Тинькофф Банк».
В юридическом деле из ПАО «Сбербанк» осмотрены: сопроводительное письмо от 7 марта 2023 года, заявление о присоединении ООО «ОСТА» ИНН <***> к правилам банковского обслуживания, с указанием номера телефона +№, адреса электронной почты <данные изъяты>, согласно которому ФИО1 подтверждено, что он ознакомлен с договором-конструктором (правилами банковского обслуживания) понимает его текст, выражает согласие с ними и обязуется их выполнять, заключен договор о предоставлении услуг банковского обслуживания, просит на указанных условиях банка, с которыми ознакомился и согласен, заключить договор банковского счета и открыть счет(а) на основании настоящего заявления, просит на указанных условиях дистанционного банковского обслуживания заключить с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания в ПАО «Сбербанк», подтверждает, что ознакомился с тарифами, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять, право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в качестве варианта системы и подписания документов выбраны одноразовые смс-пароли, в рамках «условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента» выпущена дебетовая бизнес-карта Visa на имя ФИО1 Заявление подписано ФИО1 5 августа 2022 года, имеется оттиск печати ООО «ОСТА». При осмотре содержимого CD-R диска установлено наличие нескольких папок и файлов, в том числе с информацией о дате и месте открытия расчетного счета ООО «ОСТА», сведениями об обороте денежных средств по счету №, составивших 278 780 рублей, сведениях об IP-адресах, дате и времени входа в систему, информации, содержащейся в выписке по операциям на счете ООО «ОСТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 5 августа 2022 года по 21 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 278 780 рублей, по кредиту – 278 780 рублей.
В юридическом деле из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» осмотрены: сопроводительное письмо, согласно которому счета на ООО «ОСТА» ИНН <***> открыты 5 августа 2022 года в ДО «Тверской» по адресу: проспект Победы, дом 14, право распоряжения счетами принадлежит генеральному директору ФИО1; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «ОСТА» в ПАО Банк «ФК Открытие» с указанием контактной информации: телефона клиента №, адреса электронной почты <данные изъяты>, согласно которому ФИО1 подтверждает, что ознакомился с правилами, приложениями к правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями правил и обязуется их выполнять, согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, который полностью понятен и имеет обязательную силу, просит/согласен открыть счет(а) и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал», просит открыть расчетный счет для организации с использованием бизнес-карты «МИР продвинутая». Заявление подписано ФИО1 5 августа 2023 года, имеется оттиск печати ООО «ОСТА»; копия паспорта на имя ФИО1 При осмотре содержимого CD-R диска установлено наличие нескольких папок и файлов, в том числе со сведениями об IP-адресах, дате и времени входа в систему, с заявлением о присоединении к правилам, с фотоснимком паспорта на имя ФИО1, со справкой об остатках денежных средств на счетах ООО «ОСТА» № и №, с выпиской по операциям на счетах ООО «ОСТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 5 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 499 720 рублей 5 копеек, по кредиту – 500 000 рублей, оборот денежных средств за период с 5 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 678 502 рубля, по кредиту – 680 056 рублей.
В юридическом деле из ПАО Банк «ВТБ» осмотрены: сопроводительное письмо, согласно которому ООО «ОСТА» ИНН <***> открыты счета №, № в операционном офисе в городе Твери; вопросник для физических лиц, решение № 1 единственного учредителя ООО «ОСТА» от 20 июля 2022 года; заявление об использовании системы «ВТБ бизнес онлайн»; заявление о предоставлении услуг банка от 5 августа 2022 года ООО «ОСТА» ИНН <***>, с указанием мобильного телефона №, электронной почты <данные изъяты>, согласно которому ФИО1 просит заключить договор комплексного обслуживания, открыть банковский счет, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с условиями банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», выпустить универсальную карту к счету карты, ознакомлен с Правилами комплексного обслуживания, условиями предоставления Банком услуг, понимает их текст, выражает согласие и обязуется их выполнять. Заявление подписано ФИО1 5 августа 2022 года, имеется оттиск печати ООО «ОСТА». При осмотре следователем содержимого CD-R диска установлено наличие нескольких файлов и папок, в том числе с выпиской по операциям на счете ООО «ОСТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 5 августа 2022 года по 6 марта 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 2 463 360 рублей, по кредиту – 2 463 360 рублей; выписка по операциям на счете ООО «ОСТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 5 августа 2022 года по 6 марта 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 2 373 280 рублей, по кредиту – 2 374 000 рублей.
В юридическом деле из АО «ОТП Банк» осмотрены: сопроводительное письмо, согласно которому ООО «ОСТА» ИНН <***> 8 августа 2022 года открыт расчетный № в операционном офисе «Тверской» АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: проспект Тверской, дом 9, право доступа к открытым и закрытым ключевым данным ЭЦП имеет ФИО1, телефонный номер, который используется клиентом для смс информирования: +№, электронная почта <данные изъяты>, представлены следующие документы: решение № 1 единственного учредителя ООО «ОСТА» от 20 июля 2022 года, согласно которому ФИО1, являясь единственным учредителем, принимает решение создать ООО «ОСТА», на должность генерального директора назначить себя, ФИО1; приказ ООО «ОСТА» № 1 о вступлении ФИО1 в должность генерального директора Общества с 25 июля 2022 года за подписью ФИО1; подтверждение (заявление) о присоединении к договору комплексного обслуживания в АО «ОТП Банк» ООО «ОСТА» ИНН <***> с указанием номера телефона +№, электронной почты <данные изъяты>, согласно которому в подключении к системе «Интернет-Банк», «Мобильный Банк «ОТП бизнес» ФИО1 просит выпустить облачную электронную подпись для получения смс-ключей, содержащих одноразовые пароли для входа в систему «Интернет-Банк», направления электронного платежного документа в рублях в банк при создании и (или) изменении списка доверенных получателей, а также в иных случаях, предусмотренных системой с использованием номера телефона +№, электронной почты <данные изъяты>, ФИО1 подтверждены полнота и достоверность представленных сведений, а также подтверждено, что он ознакомился с условиями, перечисленными в настоящих документах, договоре, выражает свое согласие с условиями перечисленных документов и обязуется их выполнять. При этом в графах, действует ли он в интересах третьего лица, бенефициарным владельцем является лицо, отличное от руководителя, указывает «НЕТ». Заявление подписано ФИО1 5 июля 2022 года, имеется оттиск печати ООО «ОСТА»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «ОСТА» с указанием телефона +№ с подписью ФИО1 и оттиском печати ООО «ОСТА»; светокопия паспорта на имя ФИО1; сведения об IP-адресах, согласно которым клиент ООО «ОСТА» входил в систему: 18 августа 2022 года в 10:38:25, 18 августа 2022 года в 10:55:25, 23 августа 2022 года в 10:16:52, 24 августа 2022 года в 09:31:22, 29 августа 2022 года в 09:38:45, 31 августа 2022 года в 09:24:37, 1 сентября 2022 года в 10:18:11, 5 сентября 2022 года в 09:18:25, 15 сентября 2022 года в 10:51:03, 26 сентября 2022 года в 08:57:30, 27 сентября 2022 года в 09:57:47, 30 сентября 2022 года в 09:59:22; выписка по операциям на счете ООО «ОСТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 8 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 575 070 рублей, по кредиту – 575 070 рублей.
В юридическом деле из АО «АЛЬФА-БАНК» осмотрены: сопроводительное письмо, согласно которому ООО «ОСТА» ИНН <***> 8 августа 2022 года открыт счет № по адресу: улица Советская, дом 7; подтверждение ООО «ОСТА» ИНН: <***> о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которому ФИО1 подтверждает, что ознакомился с положениями соглашения, договора и тарифами АО «Альфа-Банк и обязуется выполнять их условия, при предоставлении доступа к системе «Альфа-Офис», право подписания электронных документов в соответствии с соглашением предоставлено ФИО1 с указанием мобильного телефона №. При осмотре содержимого CD-R диска следователем установлено наличие нескольких файлов и папок, в том числе с выпиской по операциям на счете ООО «ОСТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 5 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 839 147 рублей 20 копеек, по кредиту – 839 147 рублей 20 копеек.
В юридическом деле из АО «Райффайзенбанк» осмотрены: сопроводительное письмо, согласно которому банк имеет юридический адрес: 119002, город Москва, Смоленская-Сенная площадь, 28; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» ООО «ОСТА» ИНН <***>, согласно которому ФИО1 подтверждает, что ознакомился с договором банковского (расчетного) счета и соглашением об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент», понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять, просит открыть банковский (расчетный) счет, предоставить услугу «Дистанционное обслуживание», предоставить доступ к системе «Банк-Клиент» с ролью подписант и подключить услугу «SMS-OTP» с использованием номера телефона №, электронной почты <данные изъяты>, подключить услугу «SMS для бизнеса» с помощью номера телефона №, выпустить и выдать неименную банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя держателя ФИО1 Заявление подписано ФИО1 5 августа 2022 года, имеется оттиск печати ООО «ОСТА»; решение № единственного учредителя ООО «ОСТА» от 20 июля 2022 года, согласно которому ФИО1, являясь единственным учредителем, принимает решение создать ООО «ОСТА», на должность генерального директора назначить себя, ФИО1; анкета потенциального клиента – юридического лица, согласно которой в контактной информации указаны ФИО: ФИО1, должность: директор, телефон: №, E-mail: <данные изъяты>; светокопия паспорта на имя ФИО1 При осмотре содержимого CD-R диска установлено наличие нескольких файлов и папок, в том числе с заявлением на открытие счета, решение № 1 единственного учредителя, со сведениями об IP-адресах, дате и времени входа в систему, с анкетой потенциального клиента, копией паспорта на имя ФИО1, со справкой о наличии счетов, с выпиской по операциям на счете ООО «ОСТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 5 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 1 755 482 рубля 16 копеек, по кредиту – 1 755 482 рубля 16 копеек.
В юридическом деле из АО КБ «Модульбанк» осмотрены: сопроводительное письмо, согласно которому ООО «ОСТА» ИНН <***> 10 августа 2022 года открыт счет № по адресу: Тверской проспект, дом 2 в рамках выездной встречи, право подписи всех банковских документов принадлежит генеральному директору ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему в АО КБ «Модульбанк» ООО «ОСТА» ИНН <***> с указанием телефона +№, согласно которому ФИО1 присоединяется к условиям договора комплексного обслуживания, просит открыть расчетный счет/счета, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему «Modulbank», согласен, что номер телефона, указанный в настоящем заявлении в порядке и в случаях, предусмотренных условиями договора комплексного обслуживания, будет использоваться для направления смс-сообщений с информацией о проводимых операциях, а также смс-сообщений, содержащих одноразовый код для аутентификации при совершении операций по карте через Интернет, подтверждает, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями договора комплексного обслуживания и приложений к нему. Заявление подписано ФИО1 9 августа 2022 года, имеется оттиск печати ООО «ОСТА»; решение № 1 единственного учредителя ООО «ОСТА» от 20 июля 2022 года; соглашение об использовании простой электронной подписи с указанием данных на имя ФИО1, номера телефона +№, согласно которой применение физическим лицом простой электронной подписи для подписания документов, возможно в рамках использования системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» с целью подписания распоряжений на совершение различных операций, физическое лицо несет ответственность за доступ третьих лиц к абонентскому устройству/сим-карте, с использованием которого осуществляется электронное взаимодействие с банком, в том числе, использование простой электронной подписи, лицо, создающее электронный документ и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью, обязано соблюдать конфиденциальность паролей доступа в систему «Modulbank», не допускать доступа третьих лиц к абонентским устройствам и сим-карте. Соглашение подписано ФИО1 9 августа 2022 года, имеется оттиск печати ООО «ОСТА»; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank», согласно которому в сведениях о лице, осуществляющем доступ в систему «Modulbank» указаны: ФИО ФИО1, адрес электронной почты: <данные изъяты>, номер телефона№ ФИО1 подтверждает, что ознакомился с условиями договора комплексного обслуживания в системе «Modulbank», регулирующими порядок информирования клиента банком о совершении операций с использованием электронных средств платежа при оказании услуг в рамках договора комплексного обслуживания. При осмотре содержимого CD-R диска следователем установлено наличие нескольких файлов и папок, в том числе со светокопией паспорта на имя ФИО1, заявлением о присоединении, соглашением о признании простой электронной подписи; с уставом ООО «ОСТА», с согласием на информирование по договору, со сведениями об IP-адресах, дате и времени входа в систему, с выпиской по операциям на счете ООО «ОСТА» согласно которой, оборот денежных средств за период с 15 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 0 рублей 0 копеек, по кредиту – 0 рублей 0 копеек; вопросник для физических лиц, согласно которому ФИО клиента: ФИО1, контактная информация: номер телефона №, адрес электронной почты: <данные изъяты>; решение № 1 единственного учредителя ООО «ОСТА» от 20 июля 2022 года, согласно которому ФИО1, являясь единственным учредителем, принимает решение создать ООО «ОСТА», на должность генерального директора назначить себя, ФИО1
В юридическом деле из АО КБ «ЛОКО-Банк» осмотрены: сопроводительное письмо, согласно которому ООО «ОСТА» открыты счета № 12 августа 2022 года, № открыт 18 августа 2022 года, ФИО1 выдана корпоративная банковская карта №, при этом клиент самостоятельно направляет в банк заявление на получение бизнес-карты и ее активацию; выписка по операциям на счете ООО «ОСТА», согласно которой оборот денежных средств за период с 12 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 0 рублей 0 копеек, по кредиту – 0 рублей 0 копеек; выписка по операциям на счете ООО «ОСТА», согласно которой, оборот денежных средств за период с 18 августа 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 0 рублей 0 копеек, по кредиту – 0 рублей 0 копеек; сведения об IP-адресах, согласно которым клиент ООО «ОСТА» входил в систему 18 августа 2022 года в 11:24:35, 19 августа 2022 года в 10:28:55, 8 января 2023 года в 19:25:05, 12 января 2023 года в 11:07:56, 24 января 2023 года в 10:16:14; заявление об открытии обслуживании банковского счета ООО «ОСТА» ИНН <***>, с указанием номера мобильного телефона +№, адреса электронной почты <данные изъяты>, согласно которому ФИО1 просит открыть счет (а) на условиях, изложенных в правилах открытия и обслуживания банковского счета, просит подключить услугу «ЛОКО-смс» на указанный номер по расчетным счетам об операциях зачисления и списания на сумму операций (списания) от 50 000 рублей РФ, ознакомился и соглашается с тарифами, которые взимаются банком согласно выбранного тарифного плана/бизнес-пакета за указанную услугу; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка ООО «ОСТА», согласно которому ФИО1 подписью подтвердил номер телефона +№, указал адрес электронной почты d.skokov@internet.ru, заявляет о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка АО КБ «ЛОКО-банк», подтвердил, что до заключения соглашения об ЭДО ознакомился с его положениями через сайт банка в сети «Интернет», а также подтверждает свое согласие с условиями данного соглашения и обязуется их выполнять. Заявление подписано ФИО1 10 августа 2022 года; решение № 1 единственного учредителя ООО «ОСТА» от 20 июля 2022 года, согласно которому ФИО1, являясь единственным учредителем, принимает решение создать ООО «ОСТА», на должность генерального директора назначить себя, ФИО1; светокопия паспорта на имя ФИО1
В юридическом деле из АО «Тинькофф Банк» осмотрены: сопроводительное письмо, согласно которому ООО «ОСТА» ИНН <***> 15 августа 2022 года открыты расчетные счета №, №, №, №, бизнес модель банка построена на дистанционном обслуживании клиентов, местом обслуживания счета является адрес банка: 127287, <...>, лицом, имеющим право управлять счетами является ФИО1; выписка по операциям на счете ООО «ОСТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 15 августа 2022 года по 12 октября 2022 года по расчетному счету № составил: по дебету – 541 100 рублей, по кредиту – 541 100 рублей; анкета держателя бизнес карты, заполненная держателем от имени ФИО1, в которой указан мобильный телефон +№, электронная почта <данные изъяты>; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц ООО «ОСТА» ИНН <***> с указанием мобильного телефона +№, согласно которому ФИО1 просит заключить с ним договор расчетного счета и открыть ему расчетный счет, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные УКБО. Заявление подписано ФИО1 10 августа 2022 года, имеется оттиск печати ООО «ОСТА»; акт выездной проверки от 10 августа 2022 года, согласно которому в отношении ООО «ОСТА» ИНН <***> осуществлена плановая выездная проверка по адресу: проспект Тверской, дом 2, в результате которой выявлено, что лицо, в отношении которого осуществлена проверка, на момент ее проведения присутствовало по адресу проведения, указанному в акте, настоящий акт составлен в присутствии лица, в отношении которого осуществлена проверка; светокопия паспорта на имя ФИО1; решение № 1 единственного учредителя ООО «ОСТА» от 20 июля 2022 года, согласно которому ФИО1, являясь единственным учредителем принимает решение создать ООО «ОСТА», на должность генерального директора назначить себя, ФИО1; сведения об IP-адресах, согласно которым клиент ООО «ОСТА» входил в систему в период с 15 августа 2022 года по 7 октября 2022 года; устав ООО «ОСТА», подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью (т. 1 л.д. 39, 44, 49, 54, 59-68, 72, 77, 82-92, 96-228, т. 2 л.д. 1-10, 11-18,19-42, 43-60,61-69,70-93,94-101).
Постановлением следователя копии юридических дел ООО «ОСТА», представленные ПАО Банк «ВТБ», из АО «Альфа-Банк», из АО КБ «Модульбанк», из АО «Райффайзенбанк», из АО КБ «ЛОКО-Банк», из ПАО Банк «ФК Открытие», из ПАО «Сбербанк», из АО «ОТП Банк», из АО «Тинькофф Банк», а также оптические носители признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного дела (т. 2 л.д. 102-103).
Протоколом осмотра места происшествия от 23 сентября 2023 года следователем с применением фотофиксации зафиксирован осмотр участка местности вблизи ТЦ «Олимп», расположенного по адресу: проспект Тверской, дом 2, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных от представителей АО «Тинькофф Банк», передав их неустановленному лицу (т. 2 л.д. 104-107, 108).
Протоколом осмотра места происшествия от 23 сентября 2023 года следователем с применением фотофиксации зафиксирован осмотр участка местности возле ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 34, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных от представителя ПАО Банк «ФК Открытие», передав их неустановленному лицу (т. 2 л.д. 110-113, 114).
Протоколом осмотра места происшествия от 23 сентября 2023 года следователем с применением фотофиксации зафиксирован осмотр участка местности возле ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 7, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных от представителя ПАО Сбербанк», передав их неустановленному лицу (т. 2 л.д. 116-119, 120).
Протоколом осмотра места происшествия от 23 сентября 2023 года следователем с применением фотофиксации зафиксирован осмотр участка местности возле ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: улица Брагина, дом 6 «а», где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных от представителя ПАО «ВТБ», передав их неустановленному лицу (т. 2 л.д. 122-125, 126).
Протоколом осмотра места происшествия от 23 сентября 2023 года следователем с применением фотофиксации зафиксирован осмотр участка местности вблизи дома 9 по Тверскому проспекту возле АО «ОТП Банк», где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных от представителя АО «ОТП Банк», передав их неустановленному лицу (т. 2 л.д. 128-131, 132).
Протоколом осмотра места происшествия от 23 сентября 2023 года следователем с применением фотофиксации зафиксирован осмотр участка местности возле АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: улица Желябова, дом 3, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных от представителя АО «Альфа-Банк», передав их неустановленному лицу (т. 2 л.д. 134-137, 138).
Протоколом осмотра места происшествия от 23 сентября 2023 года следователем с применением фотофиксации зафиксирован осмотр участка местности напротив дома № 12 в парке по бульвару Радищева, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных от представителя АО КБ «Модульбанк», передав их неустановленному лицу (т. 2 л.д. 140-143, 144).
Проанализировав в совокупности указанные доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого ФИО1 в совершении установленного судом преступления.
Перечисленные доказательства вины подсудимого в совершении преступления, исследованные в судебном заседании, получены в соответствии с требованиями Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, допустимыми, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями закона, достоверными, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам, а в своей совокупности достаточными для постановления обвинительного приговора.
В ходе судебного разбирательства подсудимый ФИО1 фактические обстоятельства не оспаривал, признавая вину в инкриминируемом ему преступлении в полном объеме.
Суд считает необходимым положить в основу обвинительного приговора признательные показания ФИО1, данные им в ходе предварительного следствия, которые были подтверждены последним после оглашения, в которых он подробно описал обстоятельства того, что, будучи подставным лицом организации, обращался в кредитные учреждения для открытия обществу расчетных счетов, получения электронных средств, электронных носителей информации и их сбыта третьему лицу, поскольку они убедительны и непротиворечивы, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Оснований полагать, что данные показания являются ложными измышлениями, а ФИО1 оговаривает себя в преступлении, не имеется. Показания подсудимого согласуются с совокупностью других доказательств и фактическими обстоятельствами, установленными по уголовному делу, что свидетельствует о достоверности и обоснованности сделанных им признаний. Допросы ФИО1 осуществлены с соблюдением права на защиту в присутствии защитника, после разъяснения процессуальных прав, в том числе права не свидетельствовать против самого себя.
Установленные судом фактические обстоятельства по делу, кроме признательных показаний подсудимого ФИО1, подтверждаются показаниями свидетелей обвинения: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, являющихся сотрудниками кредитных учреждений, которые в своих показаниях сообщили, что ФИО1, предоставляя необходимый пакет документов, обращался в кредитные учреждения с целью открытия расчетных счетов для ООО «ОСТА», с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адресом электронной почты <данные изъяты>, при этом ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридического лица; показаниями специалиста ФИО, пояснившей, что имеющиеся движения денежных средств по расчетным счетам ООО «ОСТА» не связаны с коммерческой деятельностью данного общества, по расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, и иными исследованными в судебном заседании доказательствами, содержащими объективные сведения о месте, времени и обстоятельствах совершения преступления.
Показания указанных свидетелей категоричны и последовательны. Из непосредственно исследованных в судебном заседании протоколов допросов следует, что каждый из них перед началом допроса был предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Оснований полагать, что указанные лица давали ложные показания, у суда не имеется, принимая во внимание, что ранее они со ФИО1 знакомы не были, неприязненных отношений к нему, соответственно, не имели, а лишь выполняли свои ежедневные профессиональные обязанности при обращении к ним ФИО1 в качестве клиента.
Не имеется у суда и оснований не доверять показаниям специалиста ФИО, так как последняя является лицом, не заинтересованным в исходе дела, допрошена в качестве специалиста об обстоятельствах, требующих ее специальных познаний, после разъяснения ей прав, обязанностей и ответственности. Каких-либо объективных данных, свидетельствующих о том, что специалист вышел за рамки своей компетенции при допросе, не имеется, тем самым у суда отсутствуют основания для признания показаний специалиста недопустимыми и недостоверными.
Приведенные выше показания свидетелей и специалиста согласуются с иными доказательствами, исследованными в ходе рассмотрения уголовного дела, в том числе протоколом осмотра копий юридических дел ООО «ОСТА», представленных банковскими учреждениями: ПАО «Сбербанк», ПАО «ФК Открытие», ПАО Банк «ВТБ», АО «ОТП Банк», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк», АО «ЛОКО-Банк», которые дополняют и согласуются с показаниями свидетелей ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, объективно подтверждая факт обращения ФИО1, как директора ООО «ОСТА» в указанные кредитные учреждения с целью открытия расчетных счетов для указанной организации, с подключением услуг дистанционного банковского обслуживания и получения соответствующих инструментов, позволяющих удаленно осуществлять функции по управлению данными счетами, в выписках отражено движение денежных средств по расчетным счетам организации. При этом судом достоверно установлено, что ФИО1 выступал как единоличный исполнительный орган ООО «ОСТА», подписывал от лица общества необходимые документы, использовал печать организации, ему разъяснялась ответственность за передачу электронных средств и электронных носителей информации, как средств платежей третьим лицам; протоколами осмотра мест происшествий, в ходе которых следователем зафиксированы адреса кредитных учреждений и места встреч ФИО1 с третьим лицом; копией выписки из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о ФИО1, как учредителе и генеральном директоре ООО «ОСТА»; протоколом проверки показаний ФИО1 на месте и иными доказательствами.
Исследованные в судебном заседании процессуальные документы составлены в строгом соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом в пределах его компетенции, по результатам проведенных следственных действий составлены соответствующие протоколы, в необходимых случаях с участием понятых, которые удостоверили своей подписью в соответствующих графах факт проведения того или иного следственного действия и правильность его отражения в протоколе, при этом замечаний, заявлений, дополнений от них не отражено, либо без участия понятых с применением технических средств фиксации хода и результатов следственного действия. Каких-либо существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона при их получении и составлении следственным органом не допущено, судом не установлено оказание какого-либо давления на участвующих лиц в ходе проведения следственных действий.
Указание в протоколе проверки показаний на месте о том, что подозреваемый ФИО указал участникам следственного действия о необходимости проехать по адресу: улица А.Дементьева, дом 34, является явной технической опиской в части указания фамилии ФИО вместо ФИО1, не влияющей на допустимость доказательства, поскольку из содержания данного следственного действия усматривается, что оно проводилось с участием ФИО1, что подтверждено последним в судебном заседании.
Указание в заявлении ФИО1 в АО «ОТП Банк» о выпуске облачной электронной подписи 5 июля 2022 года является явной технической ошибкой и не ставит под сомнение установленную судом дату обращения ФИО1 в данную кредитную организацию 5 августа 2022 года, что следует из показаний свидетеля ФИО, самого ФИО1, при этом дата 5 июля 2022 года противоречит исследованному судом решению № 1 единственного учредителя ООО «ОСТА», согласно которому только 20 июля 2022 года ФИО1 принято решение о создании юридического лица.
Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу, что в ходе судебного разбирательства получена совокупность достаточных доказательств, изобличающих ФИО1 в совершении установленного судом преступления.
Суд исключает из объема предъявленного ФИО1 обвинения указание о том, что 5 августа 2022 года он, находясь в офисе АО «ОТП Банк», обратился к сотруднику банка с заявлением о выпуске бизнес-карты к банковскому счету Общества и по результатам рассмотрения заявления получил бизнес-карту, поскольку данные обстоятельства не подтвердились исследованными доказательствами. Ни из показаний сотрудника АО «ОТП Банк» ФИО, ни из представленных кредитной организацией документов не следует, что ФИО1 обращался и получил бизнес-карту.
Суд также исключает из объема предъявленного ФИО1 обвинения указание о том, что 9 августа 2022 года по результатам рассмотрения заявления ФИО1 в ходе встречи получил от сотрудника ОА КБ «Модульбанк» бизнес-карту и сбыл ее неустановленному лицу, поскольку данные обстоятельства не подтвердились исследованными доказательствами. Ни из показаний сотрудника ОА КБ «Модульбанк» ФИО, ни из представленных кредитной организацией документов не следует, что ФИО1 обращался и получил бизнес-карту в АО КБ «Модульбанк».
При этом суд полагает необходимым отметить, что изменение обвинения в отношении подсудимого по результатам рассмотрения дела в суде не ухудшает положение ФИО1 и не нарушает его право на защиту, такое изменение обвинения не означает признание его виновным в совершении преступления, существенно отличающегося по фактическим обстоятельствам от обвинения, сформулированного в обвинении, и не повлечет за собой назначение более строгого наказания. Каких-либо иных существенных противоречий, требующих их истолкования в пользу подсудимого и свидетельствующих о его невиновности, судом не установлено.
Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО1, не имея намерений управлять, созданным на его имя юридическим лицом ООО «ОСТА», действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью получения денежного вознаграждения, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данную организацию расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьего лица для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ОСТА», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, сбыл неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для распоряжения денежными средствами по расчетным счетам ООО «ОСТА», открытых в ПАО «Сбербанк», ПАО «ФК Открытие», ПАО Банк «ВТБ», АО «ОТП Банк», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк», АО «ЛОКО-Банк», для дальнейшего неправомерного использования электронных средств, электронных носителей информации неустановленным лицом, то есть неправомерно, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ОСТА», при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.
Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах, либо интересах юридического лица, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в статье 27 Федерального закона № 161.
В соответствии с пунктом 2 статьи 3 Федерального закона № 161 оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.
В соответствии с частями 1,3,11 статьи 9 Федерального закона № 161 использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.
До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.
В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.
В соответствии с Федеральным законом № 115 участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.
В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц. Вместе с тем ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Согласно пункту 19 статьи 3 Федерального закона № 161 электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
По смыслу части 1 статьи 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.
Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.
Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (ПАО «Сбербанк», ПАО «ФК Открытие», ПАО Банк «ВТБ», АО «ОТП Банк», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк», АО «ЛОКО-Банк») расчетных счетов для ООО «ОСТА» ФИО1 также обращался за подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего ФИО1 получил средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на его имя юридического лица.
В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данных юридических лиц.
Так, при заключении договоров с кредитными организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывал номер телефона и адрес электронной почты, ему не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьих лиц, при этом ФИО1 не был осведомлен о произведенных банковских операциях от его имени и не мог их контролировать.
Совершенные ФИО1 тождественные преступные деяния совершены по единому заранее возникшему умыслу, совершены одним и тем же способом, связаны с одной целью и мотивом, повторялись в течение непродолжительного времени, тем самым являются одним продолжаемым преступным деянием, являющимся оконченным, поскольку последний выполнил все действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации третьему лицу.
Таким образом, указанные выше действия ФИО1 суд квалифицирует по части 1 статьи 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
При назначении наказания, суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60-62 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законом к категории тяжкого, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи.
ФИО1 является гражданином РФ, к административной ответственности не привлекался, на учетах у врача нарколога и психиатра под диспансерным наблюдением не состоит, холост, детей не имеет, по месту регистрации характеризуется нейтрально, проживает с бабушкой, имеющей ряд хронических заболеваний, над которой в настоящее время оформляет опекунство, родителей не имеет, официально трудоустроен, где характеризуется исключительно положительно, наличие заболеваний у себя отрицает.
В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд признает: в соответствии с пунктом «и» части 1 статьи 61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в подробном сообщении в ходе проверки показаний на месте обстоятельств совершенного им преступления, не известных правоохранительным органам, в частности о местах сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; в соответствии с частью 2 статьи 61 УК РФ - признание вины и раскаяние в содеянном, молодой возраст виновного, положительные характеристики, наличие бабушки, страдающей хроническими заболеваниями.
Оснований для признания иных обстоятельств, в качестве смягчающих наказание ФИО1, судом не установлено. Каких-либо данных, свидетельствующих о том, что именно стечение тяжелых жизненных обстоятельств обусловило совершение ФИО1 умышленного преступления, материалы дела не содержат. Возникшие временные материальные затруднения, на что ссылался ФИО1, не могут расцениваться как совокупность негативных факторов, предусмотренных пунктом «д» части 1 статьи 61 УК РФ.
Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 в соответствии со статьей 63 УК РФ, судом не установлено.
Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, личности виновного, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности в связи с чем, не усматривает оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую, в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ.
Определяя размер наказания ФИО1, суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, действует в целях исправления виновного, предупреждения совершения им новых преступлений, восстановления социальной справедливости.
С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, отнесенного законом к категории тяжких, данных о его личности, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновного, назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, полагая, что применением менее строгого вида наказания не будут достигнуты цели наказания, предусмотренные частью 2 статьи 43 УК РФ.
Вместе с тем, конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, данные, характеризующие личность виновного, учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих, признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, молодой возраст виновного, суд признает в совокупности в качестве исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного и его поведением во время и после совершения преступления, как существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, и считает возможным применить к ФИО1 при назначении наказания положения статьи 64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный частью 1 статьи 187 УК РФ в качестве обязательного.
Учитывая личность ФИО1, наличие постоянного места жительства, работы, его молодой возраст, признание вины, раскаяние в содеянном, суд приходит к выводу о возможности исправления виновного без изоляции от общества, с применением в отношении него положений статьи 73 УК РФ и назначения наказания условно.
Назначая ФИО1 условное осуждение, суд в соответствии с частью 5 статьи 73 УК РФ, возлагает на виновного обязанности, способствующие его исправлению, с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья.
Поскольку преступление, за которое ФИО1 осуждается по настоящему делу к условной мере наказания, совершено им до его осуждения 14 апреля 2023 года приговором мирового судьи, суд исходя из смысла пункта 64 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания» приходит к выводу об исполнении приговора мирового судьи судебного участка № 16 Тверской области от 14 апреля 2023 года самостоятельно, в связи с тем, что испытательный срок, устанавливаемый при условном осуждении, не является наказанием и не может быть поглощен, частично или полностью сложен.
С учетом требований статей 97, 98, 99 УПК РФ, данных о личности виновного, оснований для избрания ФИО1 меры пресечения не имеется.
Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.
По уголовному делу имеются процессуальные издержки – сумма 6 240 рублей, подлежащая выплате адвокату Федорову А.Н. за оказание им юридической помощи ФИО1 в ходе предварительного расследования.
Сумма вознаграждения, подлежащая выплате адвокату за оказание юридической помощи, правильно определена следователем, заявлений об отказе от услуг, назначенного защитника в порядке части 1 статьи 52 УПК РФ, не имеется.
Согласно пункту 5 части 2 статьи 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений части 1 статьи 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.
По смыслу положений части 1 статьи 131 и частей 1, 2, 4, 6 статьи 132 УПК РФ в их взаимосвязи, суду следует принимать решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы либо основания для освобождения от их уплаты.
ФИО1 инвалидности не имеет, является лицом трудоспособного возраста, тем самым указанные обстоятельства не свидетельствуют об утрате им возможности получения заработной платы и иного дохода. Доказательств, свидетельствующих о финансовой несостоятельности ФИО1, суду не представлено. Тем самым оснований для полного освобождения ФИО1 от уплаты процессуальных издержек судом не установлено.
Вместе с тем, учитывая наличие у ФИО1 бабушки, имеющей ряд хронических заболеваний, проживающей совместно со ФИО1 и нуждающейся в лечении, суд полагает, что взыскание процессуальных издержек в полном объеме существенным образом отразится на материальном положении члена его семьи, в связи с чем с учетом размера процессуальных издержек, считает возможным в соответствии с частью 6 статьи 132 УПК РФ освободить частично ФИО1 от уплаты процессуальных издержек.
Вопрос о вещественных доказательствах по настоящему делу суд разрешает в соответствии с требованиями пункта 5 части 3 статьи 81 УПК РФ, в связи с чем копии юридических дел ООО «ОСТА» и оптические носители, представленные кредитными учреждениями, надлежит хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения уголовного дела.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 299, 303, 304, 307, 308, 309, 310 УПК РФ, -
ПРИГОВОР И Л :
ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с применением статьи 64 УК РФ без штрафа.
В соответствии со статьей 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.
На основании части 5 статьи 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом.
Приговор мирового судьи судебного участка № 19 Тверской области от 14 апреля 2023 года исполнять самостоятельно.
Взыскать со ФИО1 в доход федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в размере 3 000 (трех тысяч) рублей 00 копеек в счет возмещения расходов по оплате услуг адвоката Федорова А.Н. в ходе предварительного расследования, в остальной части от уплаты процессуальных издержек освободить.
Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: копии юридических дел ООО «ОСТА» из ПАО Банк «ВТБ», АО «Альфа-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО ФК «Открытие», ПАО «Сбербанк», АО «ОТП Банк», АО «Тинькофф Банк», представленные на бумажных носителях и CD-R дисках, хранящиеся в уголовном деле, – хранить в материалах уголовного дела.
Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд города Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.
Председательствующий О.Н. Баранова