Приговор по делу № 1-529/2023 от 13.12.2023.

УИД 31RS0020-01-2023-005641-77 № 1-529/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Старый Оскол 13 декабря 2023 года

Старооскольский городской суд Белгородской области в составе: председательствующего судьи Шеметовой О.Ю.,

при секретарях судебного заседания Гаврищук И.С., Чулковой Ю.С.,

с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника Старооскольского городского прокурора Андриановой Е.В.,

потерпевшего Потерпевший №1,

подсудимого ФИО1,

его защитника – адвоката Калининой М.Г., представившей удостоверение № от 16.10.2015 и ордер № от 23.10.2023,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО2 ФИО22, <данные изъяты>

в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158, п. «в» ч. 2 ст. 158, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил две кражи, то есть тайные хищения чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, одна из которых совершена с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ) и два мошенничества, то есть хищения чужого имущества путём обмана. Все преступления совершены в г. Старый Оскол Белгородской области при следующих обстоятельствах.

02 апреля 2023 года, около 19 часов, ФИО1 совместно с Потерпевший №1 находился по месту жительства последнего, по адресу: <адрес>. В это время, ФИО1, под предлогом поиграть в игры, попросил у Потерпевший №1 принадлежащий последнему мобильный телефон торговой марки «ФИО18 31» («Realme c 31»), с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл», с абонентским номером телефона №. Достоверно зная о том, что на банковском счете №, открытом в офисе № ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, мкр. Горняк, <адрес>, на имя Потерпевший №1, имеются денежные средства, а в телефоне Потерпевший №1 установлено мобильное приложение системы безналичных переводов «Халва», пароль для входа в которое ему был известен, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1, с указанного банковского счета. Реализуя свой преступный умысел, 02 апреля 2023 года, около 19 часов 01 минуты, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу, используя мобильный телефон торговой марки «ФИО18 31» («Realme c 31»), принадлежащий Потерпевший №1, с возможностью выхода в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет» и установленным в нем мобильным приложением системы безналичных переводов «Халва», активировал команду и осуществил перевод денежных средств в сумме 6000 рублей с банковского счета №, открытого в ПАО «Совкомбанк» на имя Потерпевший №1, на счет находившейся в его пользовании банковской карты № АО «Тинькофф Банк», эмитированной на его имя, тем самым умышленно, тайно, из корыстных побуждений, похитил с банковского счета №, открытого в ПАО «Совкомбанк» на имя Потерпевший №1, принадлежащие последнему денежные средства в сумме 6000 рублей, которые присвоил и распорядился ими по своему усмотрению, причинив Потерпевший №1 значительный имущественный ущерб на указанную сумму.

03 апреля 2023 года, в 16-м часу, ФИО3, будучи в состоянии алкогольного опьянения, находясь по адресу: <адрес>, воспользовавшись тем, что Потерпевший №1, совместно с которым он распивал спиртные напитки, не следит за сохранностью своего имущества, взял со стола и умышленно, тайно, из корыстных побуждений, похитил принадлежащий Потерпевший №1 мобильный телефон торговой марки «Реалми С 31» («Realme c 31») стоимостью 7650 рублей, в чехле-книжке стоимостью 316 рублей, с находящейся в нём сим-картой оператора сотовой связи ПАО «Т2 Мобайл», не представляющей материальной ценности для потерпевшего, которые присвоил и распорядился ими по своему усмотрению, причинив Потерпевший №1 значительный имущественный ущерб на общую сумму 7966 рублей.

03 апреля 2023 года, в 17 часу, ФИО1 находясь по месту своего жительства, по адресу: <адрес>, имея при себе похищенный мобильный телефон торговой марки «ФИО18 31» («Realme c 31»), с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл», с абонентским номером телефона №, принадлежащий Потерпевший №1, заведомо зная о том, что он не имеет возможности оплачивать кредитные обязательства, реализуя возникший прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «Микрофинансовая компания «Займер», путем обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения материальной выгоды в свою пользу, осознавая фактический характер и общественную опасность своих противоправных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба и желая их наступления, посредством информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», умышленно, указав подложные сведения, зарегистрировался от имени Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а затем сообщил оператору ООО «Микрофинансовая компания «Займер» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Потерпевший №1, предоставив при этом имеющиеся у него личные данные, в том числе серию и номер паспорта Потерпевший №1 После предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений ФИО1, в ООО «Микрофинансовая компания «Займер» было вынесено решение о заключении договора микрозайма «Займ до зарплаты» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей. В этот же день, ФИО1 на принадлежащий Потерпевший №1 абонентский номер № оператора сотовой связи ООО «Т2Мобайл» пришло смс-сообщение с кодом активации, посредством которого ФИО1 подтвердил свое намерение на заключение договора микрозайма «Займ до зарплаты», текст которого после активации кода был размещен ФИО1 в личном кабинете Потерпевший №1 После ознакомления с текстом договора микрозайма «Займ до зарплаты» на принадлежащий Потерпевший №1 абонентский номер +№ оператора сотовой связи ООО «Т2Мобайл» пришло смс-сообщение с кодом для подписания договора, который ФИО1, реализуя до конца свой преступный умысел, ввел в специальном интерактивном поле, заключив таким образом договор микрозайма «Займ до зарплаты» № от ДД.ММ.ГГГГ, тем самым введя представителей ООО «Микрофинансовая компания «Займер» в заблуждение относительно своих истинных намерений. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, около 17 часов 28 минут, со счета ООО «Микрофинансовая компания «Займер» №, открытого компанией ООО «Займер» в АО «Киви банк», по адресу: <адрес>, был осуществлен перевод денежных средств в размере 7000 рублей на банковский счет банковской карты №, открытый в ПАО «Совкомбанк», эмитированной на имя Потерпевший №1, но находящейся в пользовании у ФИО1, которые он умышленно, из корыстных побуждений, с целью наживы, путем обмана, похитил и обратил в свою собственность, а в дальнейшем распорядился ими по своему усмотрению, при этом, не оплачивая платежи по кредиту, чем причинил ООО «Микрофинансовая компания «Займер», материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

04 апреля 2023 года, в 18 часу, ФИО1, находился по месту своего жительства, по адресу: <адрес>, имея при себе похищенный мобильный телефон торговой марки «Реалми С 31» («Realme c 31»), с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи ООО «Т2 Мобайл», с абонентским номером телефона №, принадлежащий Потерпевший №1, заведомо зная о том, что он не имеет возможности оплачивать кредитные обязательства, реализуя возникший прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения материальной выгоды в свою пользу, осознавая фактический характер и общественную опасность своих противоправных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба и желая их наступления, посредством информационно - телекоммуникационной сети «Интернет», умышленно, указав подложные сведения, зарегистрировался от имени Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего сообщил оператору ООО «Микрокредитная компания «Русинтерфинанс» заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода Потерпевший №1, предоставив при этом имеющиеся у него личные данные, в том числе серию и номер паспорта Потерпевший №1 После предоставления ФИО1 в ООО «Микрокредитная компания «Русинтерфинанс» заведомо ложных и недостоверных сведений, микрокредитной компанией посредством автоматизированных процедур, реализованных в информационных системах, было вынесено решение о заключении договора микрозайма № от 04.04.2023 года на сумму 4000 рублей. В этот же день, ФИО1 на принадлежащий Потерпевший №1 абонентский номер № оператора сотовой связи ООО «Т2Мобайл» пришло смс-сообщение с кодом активации, посредством которого ФИО1 подтвердил свое намерение на заключение договора микрозайма, текст которого после активации кода был размещен ФИО1 в личном кабинете Потерпевший №1 После ознакомления с текстом договора микрозайма на принадлежащий Потерпевший №1 абонентский номер +№ оператора сотовой связи ООО «Т2Мобайл» пришло смс-сообщение с кодом для подписания договора, который ФИО6, реализуя до конца свой преступный умысел, ввел в специальном интерактивном поле, заключив таким образом договор микрозайма № от 04.04.2023 года, тем самым введя представителей ООО «Микрокредитная компания «Русинтерфинанс» в заблуждение относительно своих истинных намерений. В этот же день, 04 апреля 2023 года, около 18 часов 17 минут, со счета ООО «Микрокредитная компания «Русинтерфинанс» №, открытого компанией ООО «Русинтерфинанс» в АО «Тинькофф Банк», по адресу: <адрес> был осуществлен перевод денежных средств в размере 4000 рублей на банковский счет банковской карты №, открытый в ПАО «Совкомбанк», эмитированной на имя Потерпевший №1, но находящейся в пользовании у ФИО1, которые он умышленно, из корыстных побуждений, с целью наживы, путем обмана, похитил и обратил в свою собственность, а в дальнейшем распорядился ими по своему усмотрению, при этом, не оплачивая платежи по кредиту, чем причинил ООО «Микрокредитная компания «Русинтерфинанс», материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

ФИО1 вину в совершении инкриминируемых ему преступлений признал полностью. Пояснил, что он длительное время знаком с Потерпевший №1 В апреле 2023 года он в течение недели распивал с ним спиртные напитки. В один из дней в первых числах апреля 2023 года, находясь в квартире Потерпевший №1, он взял его мобильный телефон «Реалми С 31». Так как ранее он сам приобретал этот телефон для потерпевшего и устанавливал на него все приложения, то ему были известны все пароли для входа. Зная, что на банковском счёте АО «Совкомбанк» у Потерпевший №1 имеются денежные средства, он решил похитить их, переведя через мобильное приложение «Халва» на свой счёт. Зайдя в приложение, он активировал команду по переводу 6000 рублей с банковского счёта Потерпевший №1, отрытого в АО «Совкомбанк», на свой счёт, открытый в АО «Тинькофф Банк». Полученными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, в том числе приобретая спиртные напитки и продукты питания. Потерпевший №1 не давал ему разрешения на перевод денежных средств на его карту.

На следующий день, когда Потерпевший №1 спал и не следил за сохранностью своего имущества, он, находясь в квартире потерпевшего, решил забрать принадлежащий ему телефон «Реалми С 31» в чехле. С этой целью он положил телефон в карман своей одежды. Когда Потерпевший №1 проснулся, пришла его супруга, они втроём пообщались непродолжительное время, и он ушел из их квартиры, забрав с собой мобильный телефон потерпевшего. Спустя некоторое время Потерпевший №1 звонил ему и спрашивал, не знает ли он, куда делся его телефон. Он предложил потерпевшему получше поискать его в квартире. Возвращать телефон он не намеревался, а впоследствии продал его за 2000 рублей, потратив вырученные деньги на личные нужды.

03 апреля 2023 года, находясь по месту своего жительства, по адресу: <адрес>, он при помощи мобильного телефона «Реалми С 31», похищенного у Потерпевший №1, зашел на сайт микрофинансовой организации и оформил денежный займ на сумму 7000 рублей, введя анкетные данные Потерпевший №1 и его паспортные данные, поскольку в телефоне Потерпевший №1 имелась фотография паспорта Деньги по займу поступили на счет Потерпевший №1, открытый в АО «Совкомбанк». Поскольку на телефоне Потерпевший №1 было установлено приложение указанного банка, и он знал от него пароль, то зашел в приложения и перевел 7000 рублей на свой банковский счёт, открытый в АО «Тинькофф Банк». Полученными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

На следующий день он аналогичным способом, используя мобильный телефон Потерпевший №1 через сайт оформил займ в микрофинансовой организации на сумму 4000 рублей, предоставив анкетные и паспортные данные Потерпевший №1 Деньги поступили на счет Потерпевший №1, открытый в АО «Совкомбанк». Он при помощи банковского приложения перевел указанную сумму на свой банковский счёт, открытый в АО «Тинькофф Банк». Об оформленных на имя Потерпевший №1 займах денежных средств он ему не рассказывал, полученные деньги ему не передавал. Просит учесть при назначении наказания, что в содеянном он раскаивается, ущерб, причинённый преступлением возместить не может, так как длительное время проходил стационарное лечения и не имел возможности заработать, <данные изъяты>.

Потерпевший Потерпевший №1 показал, что примерно 06 марта 2023 года его знакомый ФИО1 по его просьбе и за его деньги приобретал ему мобильный телефон «Реалми С 31». Он же устанавливал на телефон приложения, в том числе приложение «Халва» АО «Совкомбанк» и приложение «»Сбербанк-онлайн» ПАО «Сбербанк», в которых у него были открыты счета, соответственно ФИО1 знал пароли для входа в эти приложения. 02 апреля 2023 года он и ФИО1 пили пиво в его квартире, расположенной по адресу: <адрес> ФИО1 неоднократно брал его мобильный телефон и играл на нём в игры. Позже, взяв распечатку в АО «Совкомбанк», он узнал, что в этот день с его счёта, открытого в указанном банке были переведены деньги в сумме 6000 рублей вначале на его счёт, открытый в ПАО «Сбербанк», а затем на счёт ФИО1, открытый в АО «Тинькофф Банк». Разрешение на снятие с его счёта указанной суммы он никому не давал.

На следующий день 03 апреля 2023 года он продолжил распивать спиртное с ФИО1, который периодически играл в игры на его телефоне. В последствии он обнаружил, что телефон, на котором был надет чехол, пропал. Он в течение пяти дней звонил на него, гудки шли. Затем он позвонил ФИО2 и спросил, где телефон. Тот ответил, что не знает и после этого его телефон отключили. Согласен с оценкой телефона в сумме 7966 рублей. Поскольку ни он, ни его супруга в апреле 2023 года и несколько месяцев до этого не работали, соответственно никакого дохода не имели. Ущерб в сумме 6000 рублей и 7966 рублей соответственно является для него значительным, так как он длительное время (несколько месяцев) проходил лечение и не мог работать.

Когда он взял распечатки движения денежных средств по своим счетам, открытым в АО «Совкомбанк» и ПАО «Сбербанк», обнаружил, что на них поступали денежные средства в сумме 7000 рублей и 4000 рублей, которые затем перечислялись на счет АО «Тинькофф Банк». Позже узнал, что на его имя были оформлены займы в микрофинансовых организациях. Он никаких денег не получал, договоры займа ни с кем не заключал.

В судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителей потерпевших ФИО12, ФИО13, свидетеля Свидетель №1

Из показаний представителя потерпевшего ФИО16, следует, ООО МФК «Займер», представителем которого она является, осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам, не связанных с предпринимательской деятельностью. 03.04.2023 в 17:28:18 по Московскому времени была подана заявка на гражданина РФ Потерпевший №1 через интернет на сайте zaymer.ru ООО МФК «Займер». В заявке были указаны анкетные данные: Потерпевший №1; ДД.ММ.ГГГГ года рождения; место рождения: <адрес>; паспорт серия № номер мобильного телефона: № адрес электронной почты: <адрес>; адрес регистрации:, <адрес>; адрес проживания:, <адрес> Запрошенная сумма потребительского займа составила 7 000 рублей 00 копеек. Срок пользования займа выбирает заемщик, Потерпевший №1 установил срок возврата займа 21 день. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе, и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее Потерпевший №1 на мобильный телефон, указанный в анкете, пришло смс - сообщение с кодом для подписания договора. Данный код (простая электронная подпись) был введен заявителем в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от 03.04.2023. После подписания договора займа, денежные средства Потерпевший №1 переведены 03.04.2023 в 21:32:05 (время Кемеровское) путем перечисления со счета Займодавца №, открытого 28.04.2017 компанией ООО МФК «Займер» в АО «Киви банк» на указанный Заемщиком в анкете номер карты. Действиями неустановленного лица ООО МФК «Займер» причинен материальный ущерб на общую сумму 10 758 рублей 73 копейки, из них: основной долг - 7 000 рублей 00 копеек; срочные проценты - 1 470 рублей 00 копеек; просроченные проценты - 2 170 рублей 00 копеек; пеня - 118 рублей 73 копейки. ООО МФК «Займер» на номер мобильного телефона, указанного в анкете Заемщика, неоднократно направлялись СМС сообщения о необходимости погашения задолженности по договору займа. Платежи заемщиком по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ года не производились. Акцептное списание не проводилось. В последующем стало известно, что данный договор с компанией заключил ФИО1, воспользовавшись данными Потерпевший №1 (т. 1 л.д. 184-185).

Согласно показаниям представителя потерпевшего ФИО13, ООО МКК «Русинтерфинанс», представителем которого он является, осуществляет деятельность в сети интернет через официальный сайт: https://ekapusta.com. Общество предоставляет займы физическим лицам на всей территории России. 04.04.2023 неустановленное лицо воспользовалось данными Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №, и получило от организации денежный заём в сумме 4000 рублей сроком на 21 день. Денежные средства по договору займа № от 04.04.2023 были переведены на банковскую карту № (РЖО Платежный Центр MASTERCARD) в 18:17 по московскому времени. В настоящее время микрозайм не погашен, имеется просрочка с общей суммой к оплате в размере 10 000 рублей. Сумма причиненного ущерба составляет 4 000 рублей. (т. 2 л.д. 38-40).

Из показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что 07 апреля 2023 года, в 12 часу, к нему обратился ранее знакомый ФИО1, который попросил его банковскую карту ПАО «Сбербанк» № для осуществления снятия денежных средств. Поверив ФИО1, он передал принадлежащую ему банковскую карту ПАО «Сбербанк». В последующем от сотрудников полиции ему стало известно, что ФИО1 совершил хищение денежных средств, которые переводил на его карту, а затем обналичивал их через банкомат. (т.1 л.д. 171-174)

Вина ФИО1 в совершении кражи денежных средств с банковского счета Потерпевший №1 и в совершении кражи принадлежащего ему мобильного телефона, помимо показаний подсудимого и потерпевшего Потерпевший №1, подтверждается протоколами следственных действий, заключением судебной экспертизы, вещественными доказательствами и иными документами, исследованными в судебном заседании.

11 апреля 2023 года Потерпевший №1 обратился к начальнику УМВД России по г. Старому Осколу с заявлением, в котором просил привлечь к уголовной ответственности неизвестное ему лицо, которое совершило хищение денежных средств с принадлежащего ему банковского счёта, открытого в АО «Совкомбанк», и мобильного телефона марки «Реалми С 31». (т. 1 л.д. 4)

В этот же день Потерпевший №1 предоставил платежные квитанции ПАО «Совкомбанк», в которых содержатся сведения о произведенных операциях по банковскому счёту №. (т. 1 л.д. 6-12)

05 сентября 2023 года с участием потерпевшего Потерпевший №1 была осмотрена выписка по открытому на его имя счету № ПАО «Совкомбанк», карты-рассрочки «Халва», предоставленная посредством электронного документооборота. В ходе осмотра установлено, что указанный счет на имя Потерпевший №1 открыт 21.03.2018, бессрочно, с лимитом кредитования 50000 рублей.

02.04.2023 на счет зачислено 7000 рублей. Участвующий в осмотре Потерпевший №1 пояснил, что это он осуществил перевод денежных средств со своего счёта, открытого в ПАО «Сбербанк» в счет погашения кредита. Поступившие денежные средства распределились между дебетовым и кредитным счетом, после чего стали доступны денежные средства в сумме 6713 рублей 45 копеек.

02.04.2023 в 19 часов 01 минуту был осуществлён внешний перевод с указанного счёта на карту 220070*0648 в сумме 6000 рублей. (т. 2 л.д. 52-57) Осмотренная выписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (т. 2 л.д 58)

06 сентября 2023 года следователем с участием ФИО1 и его защитника Калининой М.Г., были осмотрены:

- платежные квитанции ПАО «Совкомбанк» по счету 40№, из которых следует, что 02.04.2023, в 19:01 со счёта осуществлен перевод денежных средств в сумме 6000 рублей. Карта получателя **** **** **** 0648 в Тинькофф Банке. Участвующий в осмотре ФИО1 пояснил, что данный перевод совершил именно он;

- справка с движением денежных средств АО «Тинькофф Банк» по счету № на имя ФИО4, полученная посредством электронного документа оборота, согласно которой, 02.04.2023, около 19 часов 01 минуты, произведена операция: пополнение 6000 рублей OMP MOSKVA RUS; 02.04.2023, около 20 часов 10 минут, снятие наличных. Тинькофф Банк, 1203 Старый Оскол в сумме 5800 рублей.

Осмотренные платежные квитанции и банковские выписки признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 2 л.д. 68-95).

Заключением эксперта № от 19 мая 2023 года определена остаточная стоимость имущества на апрель 2023 года: мобильный телефон торговой марки «Реалми С 31» («realme c 31») – 7650 рублей; чехол-книжка - 316 рублей. (т. 1 л.д. 46-57)

Значительность причинённого потерпевшему ущерба подтверждается справкой о доходах и суммах налога физического лица, в соответствии с которой с 01 января по 04 мая 2023 года Потерпевший №1 получил доход в ООО «Окна Черноземья - Оскол» в сумме 1 527 рублей 90 копеек, из которых удержан подоходный налог 199 рублей. (т. 1 л.д 36)

Вина ФИО1 в совершении мошенничества в отношении ООО «Микрофинансовая кампания Займер» помимо показаний подсудимого, потерпевшего Потерпевший №1 и представителя потерпевшего ФИО16, подтверждается протоколами следственных действий, вещественными доказательствами и иными документами, исследованными в судебном заседании.

26.05.2023 представителя ООО МФК «Займер» ФИО16 обратилась в полицию с заявлением, в котором просила провести проверку и возбудить уголовное дело в отношении лица, которое воспользовавшись паспортом на имя Потерпевший №1, путем введения в заблуждения сотрудников Компании, под видом заключения Договора потребительского займа № от 03.04.2023 завладело денежными средствами в сумме 7000 рублей. (т. 1 л.д. 102-104)

Согласно Договора потребительского займа № от 03.04.2023 ООО «Микрофинансовая компания «Займер» предоставило Потерпевший №1 заем на сумму 7000 рублей на срок 21 день путём безналичного перечисления на банковскую карту 553609хххххх3883. (т. 1 л.д. 114-119)

Осмотром признанной по делу вещественным доказательством выписки по счету № ПАО «Совкомбанк», карты-рассрочки «Халва» № на имя Потерпевший №1, установлено, что:

- 03.04.2023 в 17 часов 28 минут по счёту проведена операция: пополнение денежных средств в сумме 7000 рублей (авторизация №, 03.04.2023 17:28, 5536******3883, 7000 RUR, CONTACT, MT MCC 6536, RU\CONTACT MT\Zaymer\№).

- 03.04.2023 в 17 часов 37 минут осуществлён перевод денежных средств в сумме 7000 рублей (перевод согласно распоряжению/СПБ/ 03.04.2023 17:37/ Счет плательщика 40№ тел. №. Без НДС/ счет корреспондента 30№ ПАО «Совкомбанк»).

Участвующий в осмотре документов ФИО23 пояснил, что данный заем он не оформлял, последующий перевод полученных денежных средств не осуществлял. (т. 2 л.д. 52-57)

06 сентября 2023 года следователем с участием ФИО1 и его защитника были осмотрены:

- платежные квитанции ПАО «Совкомбанк», из которых следует, что 03.04.2023, в 17:28, по счёту карты 5536*** **** 3883 проведена операция: пополнение денежных средств в сумме 7000 рублей, наименование магазина: Zaymer; 03.04.2023, в 17:37 осуществлен перевод денежных средств в сумме 7000 рублей получатель: ФИО5 К, другой банк (СПБ), телефон получателя <***>. Участвующий в осмотре ФИО1 пояснил, что оформление займа совершил именно он;

- справка с движением средств АО «Тинькофф Банк» на счету № (карта №) на имя ФИО2 ФИО24, полученная посредством электронного документа оборота, согласно которой 03.04.2023, в 17 часов 37 минут произведена операция: пополнение, через систему быстрых платежей, на сумму 7000 рублей. Участвующий в осмотре документов подозреваемый ФИО1 пояснил, что на принадлежащий ему счет АО «Тинькофф Банк» поступили денежные средства, полученные от оформления микрозайма на имя Потерпевший №1;

- ответ на запрос о предоставлении сведений потребительского займа № от 03.04.2023 года, полученный от ООО МКК «Займер». В ходе осмотра предоставленного ответа установлено, что 03.04.2023 в 21:28 (время Кемерово), по МСК 17:28, была подана заявка на гражданина Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения через интернет сайт www.zaymer.ru ООО МФК «Займер». Потерпевший №1 в заявке указал анкетные данные: Потерпевший №1; ДД.ММ.ГГГГ года рождения; место рождения: <адрес>; №., ДД.ММ.ГГГГ; номер мобильного телефона: №; адрес электронной почты: <адрес>; адрес регистрации: <адрес>; адрес проживания – тот же. Запрошенная сумма потребительского займа составила 7 000 рублей. Срок возврата займа 21 дней. Рассмотрение заявки и одобрение, на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе, и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее Потерпевший №1 на мобильный телефон, указанный в анкете, пришло смс - сообщение с кодом для подписания договора. Заёмщик ввел(а) данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от 03.04.2023. После подписания договора займа, денежные средства Потерпевший №1 переведены ДД.ММ.ГГГГ 21:32:05 (время Кемеровское), по МСК 17:32, путем перечисления со счета Займодавца №, открытого 28.04.2017 компанией ООО МФК «Займер» в АО «Киви банк» на указанный Заемщиком в анкете номер карты 553609хххххх3883. Участвующий в осмотре документов подозреваемый ФИО1 пояснил, что именно он подал данную заявку, используя данные Потерпевший №1, которые ранее были ему известны.

Осмотренные платежные квитанции, выписки и ответы от компаний признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 2 л.д. 68-95)

Вина ФИО1 в совершении мошенничества в отношении ООО МКК «Русинтерфинанс» помимо показаний подсудимого, потерпевшего Потерпевший №1 и представителя потерпевшего ФИО13, подтверждается протоколами следственных действий, вещественными доказательствами и иными документами, исследованными в судебном заседании.

14.08.2023 представитель ООО МКК «Русинтерфинанс» ФИО13 обратился в отдел полиции № 1 УМВД России по г. Старому Осколу с заявлением, в котором просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, оформившее денежный заем от имени Потерпевший №1 по договору № от 04.04.2023 на сумму 4000 рублей, причинив ООО МКК «Русинтерфинанс» ущерб на указанную сумму. (т. 2 л.д. 17)

В соответствии с договором потребительского займа № от 04.04.2023 ООО «Микрокредитная компания «Русинтерфинанс» предоставило Потерпевший №1 микрозайм на сумму 4000 рублей на срок 21 день. (т. 2 л.д. 23-24)

Согласно протоколу осмотра от 05.09.2023 выписки по счету № ПАО «Совкомбанк», карты-рассрочки «Халва» на имя Потерпевший №1, признанной по делу вещественным доказательством, по счёту были проведены следующие операции:

- 04.04.2023, в 18 часов 17 минут, пополнение денежных средств на сумму 4000 рублей (авторизация №, ДД.ММ.ГГГГ 18:17, 5536******3883, 4000 RUR Novosibirsk MCC 6536,24843536\ RU\ Novosibirsk\ekapusta\24843536)

- 04.04.2023, в 18 часов 22 минуты, внешний перевод со счета 40№ Потерпевший №1 А. на карту 220070*0648.

Участвующий в осмотре Потерпевший №1 пояснил, что оформление данного займа он не осуществлял, как и последующий перевод полученной суммы. (т. 2 л.д. 52-57)

06 сентября 2023 года следователем с участием ФИО1 и его защитника были осмотрены:

- платежные квитанции ПАО «Совкомбанк» из которых следует, что 04.04.2023 в 18 часов 17 минут по счёту карты 5536*** **** 3883 проведена операция: пополнение денежных средств в сумме 4000 рублей. Наименование магазина: ekapusta; 04.04.2023 в 18 часов 22 минуты осуществлён перевод денежных средств в сумме 4000 рублей на карту №. Банк получателя: Тинькофф банк. Счет отправителя: 4081****9506. Сообщение: Внешний перевод со счета 4№ Потерпевший №1 А. на карту № 2023.04.04, 18:22. Участвующий в осмотре ФИО1 пояснил, что данные транзакции совершил именно он;

- справка с движением денежных средств АО «Тинькофф Банк» на счету № на имя ФИО1 полученного посредством электронного документа оборота, согласно которой 04.04.2023, в 18 часов 22 минуты, произведена операция: пополнение 4000 рублей OMP MOSKVA RUS. Участвующий в осмотре документов подозреваемый ФИО1 пояснил, что на принадлежащий ему счет АО «Тинькофф Банк» поступили денежные средства, полученные от оформления микрозайма на имя Потерпевший №1

- ответ на запрос №, предоставленный ООО МКК «Русинтерфинанс», согласно которому 04.04.2023 в 17:12 по МСК времени была совершена регистрация на сайте «екапуста» на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. паспортные данные <данные изъяты>. Для прохождения регистрации на сайте использовался номер мобильного телефона №. Адрес электронной почты: <адрес> Денежные средства по договору займа № от 04.04.2023 были переведены на банковскую карту № (РЖО Платежный Центр MASTERCARD) в 18:17 по мск времени. Участвующий в осмотре документов ФИО1 пояснил, что именно он подал данную заявку, используя данные Потерпевший №1, которые ранее были ему известны.

Осмотренные платежные квитанции, выписки и ответы от компаний признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 2 л.д. 68-95)

Исследованные в судебном заседании доказательства являются относимыми, допустимыми, достоверными, а в совокупности достаточными для рассмотрения уголовного дела по существу и признания ФИО1 виновным в совершении инкриминируемого ему преступления.

Действия подсудимого суд квалифицирует:

- по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ);

- по п. «в» ч. 2 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с причинением значительного ущерба гражданину;

- по ч. 1 ст. 159 УК РФ (в отношении ООО «Микрофинансовая кампания Займер»), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ (в отношении ООО МКК «Русинтерфинанс»), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

Все преступления ФИО1 совершил с прямым умыслом. Он осознавал, что незаконно тайно похищает денежные средства с банковского счёта Потерпевший №1, его мобильный телефон, причиняя потерпевшему значительный материальный ущерб, а также похищает денежные средства, принадлежащие ООО «Микрофинансовая кампания Займер» и ООО МКК «Русинтерфинанс», путём обмана, ведя переписку с указанными микрофинансовыми организациями и совершая активные действия от имени другого человека, и желал наступления общественно опасных последствий в виде противоправного безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу.

При назначении ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные, характеризующие его личность, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи. Опровержений этому суду не представлено.

ФИО1 не судим, сведений о привлечении его к административной ответственности нет (т. 2 л.д. 139-140), на учёте у врачей психиатра и психиатра-нарколога не состоит (т. 2 л.д. 158, 160), по месту жительства участковым уполномоченным полиции и представителем ООО «<данные изъяты>» характеризуется удовлетворительно (т. 2 л.д. 163-164), по месту отбывания наказания в ФКУ КП-8 УФСИН России по Белгородской области в 2021 году характеризовался посредственно (т. 2 л.д. 154-155) согласно выписным эпикризам ОГБУЗ «Старооскольская окружная больница Святителя Луки Крымского» ФИО1 неоднократно в 2023 году находился на стационарном лечении <данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

Суд не признаёт обстоятельством, отягчающим наказание ФИО1 по п. «в» ч. 2 ст. 158 УК, совершение преступления в состоянии опьянения, вызванном употреблением алкоголя, так как подсудимый пояснил, что это состояние не повлияло на его решение совершить хищение чужого имущества и на его действия, направленные на реализацию этого умысла.

Обстоятельствами, смягчающими наказание по всем преступлениям, суд признаёт, на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, наличие малолетних детей у виновного, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого и его дедушки, за которым подсудимый осуществляет уход.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, дающих основания для назначения более мягкого наказания (ст. 64 УК РФ), судом не установлено.

Учитывая обстоятельства дела, тяжесть совершенных преступлений, сведения о личности ФИО1, суд считает необходимым назначить ему наказание за тяжкое преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, в виде лишения свободы без назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, вместе с тем, поскольку преступление этой категории ФИО1 совершил впервые, в соответствии с ч. 2 ст. 53.1 УК РФ, наказание в виде лишения свободы заменить наказанием в виде принудительных работ без ограничения свободы, поскольку, по мнению суда, привлечение осуждённого к труду будет способствовать его исправлению и предупреждению совершения им новых преступлений. По остальным преступлениям суд считает возможным назначить подсудимому наказание в виде исправительных работ и окончательно назначить наказание по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ с учётом положений ч. 1 ст. 71 УК РФ - в виде принудительных работ.

Препятствий отбыванию ФИО1 данного вида наказания, предусмотренных ч. 7 ст. 53.1 УК РФ, не имеется.

Оснований для прекращения уголовного дела, освобождения виновного от наказания, а также для изменения категории тяжкого преступления (п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ) и преступления средней тяжести (п. «в» ч. 2 ст. 158 УК РФ) на менее тяжкие, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

В целях обеспечения исполнения приговора и при отсутствии данных о нарушении ранее избранной ФИО1 меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении суд считает необходимым оставить указанную меру пресечения до вступления приговора в законную силу.

По настоящему уголовному делу заявлены гражданские иски о взыскании с ФИО1 ущерба, причинённого преступлением:

- потерпевшим Потерпевший №1 в сумме 13 966 рублей;

- ООО МКК «Русинтерфинанс» (№ в сумме 4000 рублей;

- ООО МФК «Займер» (№) в сумме 10 758 рублей 73 копейки (из них 7000 рублей - сумма похищенных денежных средств, 3 758 рублей 73 копейки - проценты за пользование денежными средствами).

ФИО1 исковые требования потерпевшего Потерпевший №1 и ООО МКК «Русинтерфинанс» признал полностью, а исковые требования ООО МФК «Займер» - частично, в сумме 7 000 рублей. Последствия признания гражданского иска ФИО1 разъяснены и им поняты. Признание иска в указанной части принято судом. Исковые требования в этой части подлежат удовлетворению на основании ст. 1064 ГК РФ.

Разрешая гражданский иск ООО МФК «Займер» суд учитывает, что приговором установлен факт хищения ФИО1 7 000 рублей. Расчёт процентов по займу истец в своём исковом заявлении не привел, поэтому в части взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами суд оставляет гражданский иск без рассмотрения, сохраняя за истцом право на предъявление иска в порядке гражданского судопроизводства.

Вопрос о вещественных доказательствах следует разрешить в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ: выписки по счетам ПАО «Совкомбанк» и ПАО «Сбербанк» на имя Потерпевший №1, ПАО «Сбербанк» на имя Свидетель №1, АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1, ответы ООО МФК «Займер» и ООО МКК «Русинтерфинанс» - хранить в материалах уголовного дела.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ, по делу имеются процессуальные издержки, связанные с вознаграждением труда адвоката Солодухиной Л.М. в размере 1560 рублей за участие на предварительном следствии, адвоката Калининой М.Г. в размере 6240 рублей за участие на предварительном следствии и 8472 рубля – за участие в судебном заседании, которые подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета Российской Федерации, с последующим взысканием общей суммы 16 272 рубля с ФИО1, который против этого не возражал, сведений о своей имущественной несостоятельности суду не представил, является трудоспособным.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 ФИО25 виновным в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158, п. «в» ч. 2 ст. 158, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 2 ст. 53.1 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы заменить наказанием в виде принудительных работ на срок 6 (шесть) месяцев с удержанием 10 % из заработной платы осуждённого в доход государства;

- по п. «в» ч. 2 ст. 158 УК РФ в виде исправительных работ на срок 6 (шесть) месяцев с удержанием 10 % из заработной платы осуждённого в доход государства;

- по ч. 1 ст. 159 УК РФ - в виде исправительных работ на срок 3 (три) месяца с удержанием 10 % из заработной платы осуждённого в доход государства;

- ч. 1 ст. 159 УК РФ - в виде исправительных работ на срок 3 (три) месяца с удержанием 10 % из заработной платы осуждённого в доход государства.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний, с учетом положений ч. 1 ст. 71 УК РФ, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде принудительных работ на срок 8 (восемь) месяцев с удержанием 10 % из заработной платы осуждённого в доход государства.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Обязать ФИО1 после вступления приговора в законную силу явиться в территориальный орган уголовно-исполнительной системы по месту жительства для получения предписания о направлении к месту отбывания наказания. После получения предписания ФИО1 надлежит следовать к месту отбывания наказания в исправительный центр самостоятельно в порядке, установленном ст. 60.2 УИК РФ.

Срок принудительных работ исчислять со дня прибытия осужденного в исправительный центр.

Разъяснить ФИО1, что согласно ч. 6 ст. 53.1 УК РФ, в случае злостного уклонения осужденного от отбывания принудительных работ, суд может заменить неотбытую часть наказания лишением свободы из расчета один день лишения свободы за один день принудительных работ.

Гражданские иски потерпевшего Потерпевший №1 и представителя ООО МКК «Русинтерфинанс» удовлетворить полностью, гражданский иск представителя ООО МФК «Займер» - частично. Сохранить за ООО МФК «Займер» право на предъявление иска о взыскании суммы процентов по займу в порядке гражданского судопроизводства.

Взыскать с ФИО2 ФИО26 в счет возмещения ущерба, причинённого преступлением:

- в пользу Потерпевший №1 13 966 (тринадцать тысяч девятьсот шестьдесят шесть) рублей;

- в пользу ООО МКК «Русинтерфинанс» (№) 4000 (четыре тысячи) рублей;

- в пользу ООО МФК «Займер» (№) 7000 (семь тысяч) рублей.

Вещественные доказательства: выписки по счетам ПАО «Совкомбанк» и ПАО «Сбербанк» на имя Потерпевший №1, ПАО «Сбербанк» на имя Свидетель №1, АО «Тинькофф Банк» на имя ФИО1, ответы ООО МФК «Займер» и ООО МКК «Русинтерфинанс» - хранить в материалах уголовного дела.

Процессуальные издержки, связанные с вознаграждением труда адвоката Калининой М.Г., в размере 8 472 рубля возместить за счёт средств федерального бюджета Российской Федерации.

Взыскать с ФИО2 ФИО27 в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с оплатой труда адвокатов Солодухиной Л.М. и Калининой М.Г. в размере 16 272 (шестнадцать тысяч двести семьдесят два) рубля.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Белгородского областного суда через Старооскольский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Судья О.Ю. Шеметова