Дело ###а-350/2023

УИД 33RS0###-32

РЕШЕНИЕ

ИФИО1

18 октября 2023 года

Октябрьский районный суд г. Владимира в составе:

Председательствующего судьи Игнатовича М.С.,

при секретаре ФИО21,

с участием:

представителя административного истца ФИО2,

представителя административного ответчика ФИО15 – ФИО3,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Владимире административное исковое заявление Центрального банка РФ (в лице отделения по Владимирской области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу <...> к кредитному потребительскому кооперативу «Народные сбережения Владимир», ФИО4, ФИО15, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19 о ликвидации кредитный потребительский кооператив,

УСТАНОВИЛ:

Центральный Банк РФ обратился в суд с административным исковым заявлением к КПК «Народные сбережения» (далее также Кооператив, КПК), ФИО4, ФИО15, ФИО5, ФИО6, в котором просит:

- ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Народные сбережения Владимир» (ОГРН <***>, ИНН <***>, КПП 332901001),

- возложить обязанности по осуществлению ликвидации на ФИО4, ФИО15, ФИО6, ФИО5

- обязать административных ответчиков в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу представить в суд утвержденный ликвидационный баланс и завершить процедуру ликвидации.

К участию в деле в качестве соответчиков привлечены ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, заинтересованным лицом – Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы ### по Владимирской области (УФНС России по Владимирской области).

В обоснование требований указано, что Кооператив в ходе своей деятельности допускал ряд нарушений действующего законодательства.

В адрес Кооператива вынесены предписания об устранении нарушений от ДД.ММ.ГГГГ ###, от ДД.ММ.ГГГГ ###, от ДД.ММ.ГГГГ ###.

В связи с неисполнением названных предписаний Кооператив привлечен к административной ответственности в виде штрафа по части 9.1 ст. 19.5 КоАП РФ в сумме 35 000 рублей.

Председателем правления Кооператива и его единоличным исполнительным органом является ФИО4, членами правления - ФИО15, ФИО6, ревизором – ФИО5

Центральный Банк РФ в силу возложенных на него Федеральным законом № 190-ФЗ полномочий вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в предусмотренных законом случаях.

Представитель административного истца требования поддержал в полном объеме.

Представители административных ответчиков, участвующие в деле соответчика в суде иск не признавали, указав, что они не являются и не являлись учредителями Кооператива.

Представитель административного ответчика ФИО15 – ФИО3 также в суде указал, что она не является и не являлась членом правления КПК.

ФИО6 в суд не явилась, ранее суду пояснила, что являлась сотрудником Кооператива, ФИО4, располагал ее паспортными данными при устройстве на работу. Они были устроены как кредитные менеджеры, работали в офисах. С сентября 2021 года в декретном отпуске, никакие документы не подписывали и не заверяли. ФИО4 пропал. ДД.ММ.ГГГГ банк выписал предписание, что Кооператив не может больше принимать сбережения. Ведется уголовное дело, ее вызывали как сотрудника.

ФИО10 ранее суду указала, что с января 2020 года устроилась в КПК «Народные сбережения». Заявлений на взносы не писала, членом кооператива не являлась, работала кредитным менеджером по трудовому договору, оформляла приходные и расходные ордера, принимала сбережения, выдавала займы.

ФИО7 ранее суду поясняла, что ФИО4 приезжал в офис, контролировал работу, устроилась в Кооператив по трудовому договору

Остальные участники процесса в суд не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещались

В соответствии со ст. 150 КАС РФ, ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, неявка лица в суд свидетельствует об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в разбирательстве. Учитывая положения части 6 статьи 226 Кодекса административного судопроизводства РФ, устанавливающей, что неявка в судебное заседание участвующих в деле лиц и их представителей не является препятствием к рассмотрению и разрешению административного дела, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся участников процесса.

Изучив материалы дела, выслушав участников процесса, суд приходит к следующему.

Правовыми основами создания и деятельности кредитных кооперативов являются Гражданский кодекс Российской Федерации, Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", другие федеральные законы, иные нормативные правовые акты Российской Федерации и нормативные акты Центрального банка Российской Федерации, регулирующие отношения с участием кредитных кооперативов (статья 2 Федерального закона N 190-ФЗ).

Регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России (часть 1 статьи 5 Федерального закона N 190-ФЗ, здесь и далее, указанный Закон в редакции, подлежащей применению к спорным правоотношениям).

Согласно части 2 статьи 5 Федерального закона N 190-ФЗ Банк России осуществляет, в частности, функции: принимает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных кооперативов, их союзов (ассоциаций), саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, и иных объединений кредитных кооперативов (пункт 1); устанавливает числовые значения и порядок расчета финансовых нормативов, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 1.1); осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона (пункт 7); обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 8); запрашивает у кредитных кооперативов и их должностных лиц необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами (пункт 8.1); дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России (пункт 8.2).

В соответствии с частью 3 статьи 5 Федерального закона N 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе: проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России (пункт 4); направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России (пункт 6).

Кроме того, пунктом 7 части 3 статьи 5 Федерального закона N 190-ФЗ прямо предусмотрено право Банка России в отношении кредитных кооперативов при выявлении нарушений требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также в случае воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива своим предписанием запретить кредитному кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов до устранения нарушений или до прекращения обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете.

Согласно пункту 9 части 3 указанной статьи Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок (подпункт "а"); неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (подпункт "в").

Частью 4 статьи 6 Федерального закона N 190-ФЗ установлена обязанность кредитного кооператива соблюдать финансовые нормативы.

Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 3916-У на основании пункта 1.1 части 2 статьи 5 Федерального закона N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" установлены числовые значения и порядок расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов, предусмотренных частью 4 статьи 6 указанного Федерального закона.

В том числе: финансовый норматив соотношения размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением денежных средств от одного члена кредитного кооператива (пайщика) и (или) нескольких членов кредитного кооператива (пайщиков), являющихся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков) (ФН2); финансовый норматив соотношения размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом (ФН3); финансовый норматив соотношения суммы денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение двенадцати месяцев, и суммы денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение двенадцати месяцев (ФН8).

Кредитный кооператив в соответствии с положениями статьи 10 Федерального закона N 190-ФЗ может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии с пунктом 3 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

Согласно части 3 статьи 11 Федерального закона N 190-ФЗ членство в кредитном кооперативе возникает на основании решения органа кредитного кооператива, уполномоченного принимать решение о приеме в члены кредитного кооператива (пайщики) на основании устава кредитного кооператива, а также в иных предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях, со дня внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков). Обязанность вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) установлена статьей 12 указанного Федерального закона.

Органами кредитного кооператива согласно статье 15 Федерального закона N 190-ФЗ являются общее собрание членов кредитного кооператива (пайщиков), правление кредитного кооператива, единоличный исполнительный орган кредитного кооператива, контрольно-ревизионный орган кредитного кооператива, а также иные органы, предусмотренные настоящим Федеральным законом, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

Установлено, что КПК «Народные сбережения Владимир» зарегистрирован ИФНС по Октябрьскому району г. Владимира (УФНС России по Владимирской области) ДД.ММ.ГГГГ за ОГРН <***>, является действующей организацией.

Основным видом деятельности Кооператива является деятельность по финансовой взаимопомощи – 64.99.6.

Согласно пункту 4.1 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Бака России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание No 5969-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России.

В соответствии с пунктом 1.1 Указания N 5969-У некредитные финансовые организации обязаны обеспечить получение от Банка России запросов, требований (предписаний) в форме электронных документов посредством использования Личного кабинета.

Согласно пункту 4.2 Указания No 5969-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в Личном кабинете.

В случае если момент получения электронного документа приходится на нерабочий день, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня.

Судом установлено, что в ходе проведения контрольно-надзорных мероприятий Банком России установлено наличие оснований для ликвидации кредитного потребительского кооператива «Народные сбережения Владимир» (ОГРН <***>, ИНН <***>, КПП 332901001, 600006, г. Владимир, <...>А, помеш. 6 в связи с неисполнением кредитным кооперативом предписаний.

Из дела следует, что в адрес КПК вынесено предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации и об ограничении деятельности по осуществлению привлечения денежных средств и приема новых членов от ДД.ММ.ГГГГ ###.

Уведомление о неисполнении предписания ### направлено в адрес КПК ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с неисполнением предписания постановлением заместителя управляющего Отделением по Владимирской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу от ДД.ММ.ГГГГ № ЦА-44-ЮЛ-22-3537/3110-1 Кооператив привлечен к административной ответственности по части 9.1 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 25000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Банком России выдано предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации ###. Уведомление о неисполнении предписания ### направлено КПК «Нарсбер Владимир» ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с неисполнением предписания постановлением заместителя управляющего Отделения Владимир от ДД.ММ.ГГГГ № ЦА-44-ЮЛ-22-3980/3110-1 Кооператив привлечен к административной ответственности по части 9.1 статьи 19.5 КоАП РФ в виде штрафа в размере 30000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес Кооператива вынесено Предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации ###. Уведомление о неисполнении предписания ### направлено КПК ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с неисполнением предписания постановлением заместителя управляющего Отделения Владимир от ДД.ММ.ГГГГ № ЦА-44-ЮЛ-22-4598/3110-1 КПК привлечено к административной ответственности по части 9.1 статьи 19.5 КоАП РФ в виде штрафа в размере 35000 рублей.

Постановления о назначении административного наказания в отношении Кооператива не оспорены, не отменены.

Согласно подпункту «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона ###-Ф3 в случаях неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

Как разьяснено в пункте 7 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N° 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения судом обязанности по ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации должны указываться сроки представления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Согласно копии протокола ### общего собрания о создании Кредитного потребительского кооператива «Народные сбережения» от ДД.ММ.ГГГГ на собрании принято решение о создании кредитного потребительского кооператива и утверждении адреса (места нахождения) кредитного потребительского кооператива; избрании членами правления ФИО4, ФИО15, ФИО8, председателем правления ФИО4; утверждении внутренних нормативных документов и устава.

Данный протокол подписан учредителями ФИО4, ФИО15 ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО19, ФИО14, ФИО16, ФИО17 ФИО18, ФИО5

Участвовавшие в судебном заседании административные ответчики последовательно оспаривали факт того, что они когда-либо являлись учредителями кооператива, дали суду пояснения, что подписи в протоколе им не принадлежат, поэтому факту им ничего не известно, на собрании по созданию кооператива не присутствовали.

В актуальной выписке из ЕГРЮЛ сведения об учредителях отсутствуют.

В выписке отражено, что лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, является председатель правления ФИО4, отражены его идентифицирующие сведения.

В силу п. 5 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Выход из состава членов потребительского кредитного кооператива участника, в том числе являвшегося его учредителем, влечет за собой прекращение корпоративной связи с названным юридическим лицом, что, в свою очередь, не предполагает возможность возложения на такого участника обязанности по осуществлению ликвидации этой организации.

Поэтому при определении круга лиц, на которых должна быть возложена обязанность по осуществлению ликвидации потребительского кредитного кооператива, следует исходить не только из сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, но и исследовать иные фактические обстоятельства конкретного дела и доказательства, позволяющие сделать вывод о членстве того или иного лица в кооперативе либо о выходе участника из состава членов кооператива в предусмотренном законом порядке.

После выхода из состава членов кредитного потребительского кооператива вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности, обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов. Обратное означало бы умаление права на добровольный выход из объединения, несовместимое с положениями статьи 30 Конституции Российской Федерации (Определение Конституционного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 2371-О).

Суд не может возложить обязанность ликвидации на ФИО15, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО19, ФИО14, ФИО16, ФИО17 ФИО18, ФИО5, поскольку доказательств, с достоверностью подтверждающих, что названные лица являются учредителями (участниками, членами Правления) суду не представлено. Из копии протокола ### не усматривается наличие анкетных данных, позволяющих идентифицировать данных лиц как учредителей.

Таким образом, иск в данной части подлежит отклонению.

С учетом изложенного, обязанность по ликвидации КПК следует возложить на ФИО4

Таким образом, административный иск подлежит удовлетворению частично.

Руководствуясь ст.ст.175-180, 227 КАС РФ, суд,

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка РФ (в лице отделения по Владимирской области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу <...> удовлетворить в части.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив "Народные сбережения Владимир" (ОГРН <***>, ИНН <***>, КПП 332901001 АДРЕС: г. Владимир, <...> А, помещение 6).

Возложить обязанности по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива "Народные сбережения Владимир" на председателя Правления ФИО4 (ИНН <***>, установив срок предоставления в суд утвержденного ликвидационного баланса о завершении ликвидационной процедуры в течение шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В части требований к ФИО15, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19 - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке во Владимирский областной суд через Октябрьский районный суд г. Владимира в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья М.С.Игнатович

Решение в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ

Судья М.С.Игнатович