77RS0385-2022-005212-88

№ 02-0333/2023

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 мая 2023 года г. Москва

Бабушкинский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Меркушовой А.С., при секретаре судебного заседания Сидорове Д.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-333/2023 по иску ФИО1 к Кредитному потребительскому кооперативу “Группа компаний ТИК”, ООО “Оператор инвестиционной платформы “ТИК” о расторжении договора, взыскании денежных средств, процентов, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с иском к КПК “ГК Тик”, ООО “Оператор инвестиционной платформы “ТИК”, в котором с учетом уточнения просил:

- расторгнуть опционный договор № 20210404040220 от 04.04.2021, заключенный между ФИО1 и ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик”;

- взыскать с ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик” в пользу истца денежные средства в размере 3 623 570 руб. 17 коп.;

- взыскать с ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик” в пользу истца проценты за период с 04.04.2021 по 17.02.2022 в размере 6 105 099 руб. 40 коп.;

- взыскать с ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик” судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 56 843 руб. 34 коп., судебные расходы по оплате юридических услуг в размере 255 000 руб., расходы по оплате услуг нотариуса в размере 21 685 руб.;

- расторгнуть опционный договор № 20210404040220 от 04.04.2021, заключенный между ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом “Группа компаний ТИК”;

- взыскать с КПК “Группа компаний ТИК” в пользу истца денежные средства в размере 3 623 570 руб. 17 коп.;

- взыскать с КПК “Группа компаний ТИК”в пользу истца проценты за период с 04.04.2021 по 17.02.2022 в размере 6 105 099 руб. 40 коп.;

- взыскать с КПК “Группа компаний ТИК” судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 56 843 руб. 34 коп., судебные расходы по оплате юридических услуг в размере 255 000 руб., расходы по оплате услуг нотариуса в размере 21 685 руб.

Требования мотивировал тем, что 04.04.2021 он обратился в ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик” с целью вложения денежных средств под проценты. Перед тем, как вложить денежные средства, он получил необходимую информацию о компании, познакомился с менеджером организации, изучил сайт. В офисе ему показали как выглядит личный кабинет, как отображаются средства, убедился, что организация рабочая, в офисе находились и другие вкладчики. Он передал 1 000 000 руб. наличными в руки менеджера, на которого указал его знакомый ФИО2 Последний создал ему личный кабинет, в котором были отражены внесенные им средства. Таким образом был сделан накопительный взнос. Далее он сфотографировался со своими документами для верификации на сайте компании. Ежедневно производились начисления на его депозит в размере 0,8%, которые приходили на электронный счет в личном кабинете ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик” (денежные средства были электронными). В личном кабинете опубликован опционный договор № 20210404040220 от 04.04.2021, в группе “Рабочие моменты по ТИК” был размещен устав организации и все организационно-распорядительная информация. Проценты начислялись на все дни, кроме выходных и праздничных, но об этой информацией на момент внесения денег он не обладал. За неделю его счет увеличился на 40 000 руб., которые можно было вывести на свою банковскую карту. Однако ФИО2 убедил его не выводить начисленные проценты, а реинвестировать их для последующей капитализации. Осенью 2021 ГК ТИК изменила условия в одностороннем порядке, начисляя 0,7% в день, но это условие действовало для новых вкладчиков. В ноябре 2021 года в личном кабинете он увидел информацию о том, что в компании изменения и теперь они делят счета на “горячие” и “холодные”, а также было понижение ставки до 0,6% ежедневного дохода на сумму остатка. С “холодного” счета нельзя было снимать/выводить денежные средства - тело клада, которое он формировал из начисленных ему процентов по вкладам и проценты, которые были начислены за использование вкладов с реинвестирования. Денежные средства он вносил по рекомендации ФИО2 путем перевода пайщикам, которые нуждались в выводе средств и имели большое количество внутренней валюты. Последний платеж для реинвестирования в сумме 56 656 был совершен до 30.09.2021. С октября он решил начать полностью выводить денежные средства из компании. 30.10.2021 он подал заявку на вывод 136 000 руб., которые ему поступили. С ноября все его попытки вывести денежные средства компания отклоняла. Всего им было вложено в компанию 3 623 570 руб. 17 коп.: из них 751 001,60 руб., полученных процентов под 0,7% годовых в день, 2 872 568,57 руб. процентов, полученных под 0,8% годовых в день. В соответствии с условиями договора Кооператив по истечении одного года с момента заключения настоящего договора, при условии внесения пайщиком всех обязательных платежей в полном объеме и достижении номинальной стоимости пая, обязуется по требованию пайщика выплатить ему номинальную стоимость пая в обмен на передачу пая Кооперативу. Договор заключен дистанционно и подписан простой электронной подписью, действует до 19.01.2022. Общий размер процентов с учетом возвращенной суммы 136 000 руб. составляет 6 105 099,40 руб. несмотря на направленную адрес кооператива претензию, его требования по возврату внесенных денежных средств и суммы процентов не удовлетворены. В связи с этим он был вынужден обратиться за юридической помощью, стоимость которой составила 255 000 руб.

Истец ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, обеспечил явку своего представителя.

Представитель истца, действующий на основании доверенности, ФИО3 в судебном заседании исковые требования поддержал, просил их удовлетворить в полном объеме.

Представитель ответчика ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик” (далее - ООО “ОИП “ТИК”), действующий на основании доверенности, ФИО4 в судебном заседании исковые требования не признала, просила отказать в удовлетворении иска по доводам, изложенным в ранее представленном отзыве на иск.

Ответчик Кредитный потребительский кооператив “Группа компаний ТИК” (далее - КПК “ГК ТИК”, ГК ТИК) явку своего представителя в судебное заседание не обеспечил, извещен надлежащим образом, о причинах неявки не уведомлял, возражений на иск не представил.

Суд, выслушав объяснения представителей сторон, исследовав материалы дела, оценив представленные сторонами доказательства в их совокупности по правилам ст.ст. 59, 60, 67, 71 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ), считает заявленные требования обоснованными и подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно п. 2 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 3 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Федеральный закон № 190-ФЗ) кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива.

В силу пункта 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 190-ФЗ, кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом (подпункт 2 пункта 1 статьи 4 Федерального закона № 190-ФЗ).

Положениями статьи 30 Федерального закона № 190-ФЗ установлено, что для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений.

Условия договора передачи личных сбережений определяются положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), принятым общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) в предусмотренном настоящим Федеральным законом порядке. Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) должно содержать единые для всех членов кредитного кооператива (пайщиков) условия о размере и порядке платы за использование денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), привлеченных на основании договоров передачи личных сбережений.

В силу части 2 статьи 30 Федерального закона № 190-ФЗ, по договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности.

Поскольку порядок привлечения денежных средств кредитными кооперативами на основании договоров передачи личных сбережений специальным законом не урегулирован, а также отсылочных норм по данному вопросу не содержит, к указанной деятельности подлежат применению нормы о договоре займа.

Положениями статей 807, 809 ГК РФ определено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу части 1 статьи 810, части 1 статьи 811 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Судом установлено, 04.04.2021 между ФИО1 и кооперативной платформой “ti.capital” (в дальнейшем Кооператив) заключен опционный договор № 20210404040220, в соответствии с условиями которого кооператив по истечении одного года с даты заключения настоящего договора, при условии внесения пайщиком всех обязательных паевых платежей в полном объеме и достижении номинальной стоимости пая, обязуется по требованию пайщика выплатить ему номинальную стоимость пая в обмен на передачу пая кооперативу (п. 2.1).

В срок не позднее 344 дней с момента внесения пайщиком всех обязательных паевых платежей в полном объеме и достижения номинальной стоимости пая, кооператив обязуется уведомить пайщика о готовности к реализации опциона (п. 2.2).

Согласно п. 2.3 в срок не позднее 30 календарных дней с момента получения пайщиком от кооператива уведомления, указанного в п. 2.2. настоящего договора, пайщик обязуется потребовать исполнение опциона. Если пайщик не направил требование об исполнении опциона в кооператив, настоящий договор считается прекращенным и ни к чему стороны не обязывает.

Номинальная стоимость пая формируется путем внесения пайщиком обязательных паевых платежей денежными средствами в кассу, либо на расчетный счет кооператива. При формировании номинальной стоимости пая учитываются только внесенные обязательные паевые платежи. Сумма приращенного пая, процентные выплаты, которые могут быть начислены за пользование денежными средствами, не учитываются при формировании номинальной стоимости пая и не включаются в него (п. 2.4).

Номинальная стоимость пая должна быть сформирована в срок, не превышающий одного календарного года.

Согласно ст. 429.3 ГК РФ по опционному договору одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный договором срок от другой стороны совершения предусмотренных опционным договором действий (в том числе уплатить денежные средства, передать или принять имущество), и при этом, если управомоченная сторона не заявит требование в указанный срок, опционный договор прекращается. Опционным договором может быть предусмотрено, что требование по опционному договору считается заявленным при наступлении определенных таким договором обстоятельств.

За право заявить требование по опционному договору сторона уплачивает предусмотренную таким договором денежную сумму, за исключением случаев, если опционным договором, в том числе заключенным между коммерческими организациями, предусмотрена его безвозмездность либо если заключение такого договора обусловлено иным обязательством или иным охраняемым законом интересом, которые вытекают из отношений сторон.

При прекращении опционного договора платеж, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, возврату не подлежит, если иное не предусмотрено опционным договором.

Особенности отдельных видов опционных договоров могут быть установлены законом или в установленном им порядке.

Основная задача опционного договора – подтвердить, что одна сторона взяла на себя обязательства, которое выполнит, когда потребует вторая. При этом важным элементом опционного соглашения является ограниченный срок действия. Если право вовремя не реализовали, опционный договор прекратит действовать.

Внесение ФИО1 денежных средств подтверждается актом сверки и сведениями о накопительных взносах, размещенных в личном кабинете истца, что подтверждается протоколом осмотра письменных доказательств.

Размер процентов установлен 0,8% в день до 30.09.2021, после указанной даты до 30.09.2022 - 0,7% в день, что отражено в чате “Рабочие вопросы по “ТИК”.

Возражая против удовлетворения заявленных требований, ответчик ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик” (ООО “ОИП “ТИК”) указал, что Общество было зарегистрирован 05.05.2021, следовательно, ответчик до государственной регистрации не мог заключить с истцом договор 04.04.2021. В опционном договоре не указано, что ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик” является стороной договора. Общество создано в соответствии с Федеральным законом от 02.08.2019 № 259-ФЗ “О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”. В соответствии с указанным законом ответчик не осуществляет никакой деятельности, информация об этом размещена на официальном сайте https://fintic.ru. При подаче заявления на включение в реестр операторов инвестиционных платформ заявитель обязан предоставить в ЦБ РФ бухгалтерский баланс в соответствии с п. 4.5 Указания ЦБ РФ от 04.12.2019 № 5342-У “О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ”, в силу чего ведение любой деятельности не соответствующей деятельности операторов инвестиционных платформ, либо ведение деятельности оператора инвестиционных платформ без включения в реестр ОИП ЦБ РФ, будет отражено в бухгалтерском балансе и будет являться основанием для отказа о включении в реестр. Кроме того, Общество никогда не входило ни в какую группу компаний, не является взаимозависимым, аффилированным, не входит к группу лиц, либо консолидированную группу налогоплательщиков. Из приобщенного истцом постановления о признании потерпевшим следует, что группа компаний “ТИК” состоит из потребительского накопительного кооператива “ТИК” и потребительского кооператива “АВТОТИК”, председателем которых был ФИО5 Указанные компании внесены Центробанком России в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке 01.02.2021, более чем за три месяца до регистрации ООО “ОИП “ТИК” в качестве юридического лица.

Учитывая эти сведения, ООО “ОИП “ТИК” не вступало ни в какие договорные или иные правоотношения с компаниями, указанными ФИО2 как “группа лиц”. Истцом не представлено доказательств участия ООО “ОИП “ТИК” в договоре или получения компанией денег от истца.

На основании ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доводы ответчика ООО “ОИП “ТИК” подтверждены материалами дела, в том числе выпиской из ЕГРЮЛ, нотариально удостоверенным протоколом осмотра сайта, постановлением о признании потерпевшим от 11.03.2022, в связи с чем, суд приходит к выводу о недоказанности истцом заключения опционного договора № 20210404040220 именно с ООО “ОИП “ТИК”. Также истцом не представлены платежные документы, подтверждающие внесение в ООО “ОИП “ТИК” каких-либо денежных средств. Сведения о том, что названный ответчик входит к группу компаний “ТИК”, изложенные ФИО2 в разделе “Рабочие вопросы по “ТИК”, опровергаются вышеприведенными доказательствами, в том числе в том же разделе чата.

При таких обстоятельствах требования ФИО1 к ООО “Оператор инвестиционной платформы “Тик” удовлетворению не подлежат.

Из представленного истцом в качестве доказательств своих доводов постановления о признании его потерпевшим от 11.03.2022 следует, что 11.03.2022 возбуждено уголовного дело по признакам преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении ФИО6 и ФИО5, которые создали в г. Махачкале Республики Дагестан “финансовую пирамиду” под названием группа компаний “Trast Invest Capital” (ГК “ТИК”), состоящую из образованной с целью хищения путем обмана денежных средств граждан в особо крупном размере потребительского накопительного кооператива “ТИК” и потребительского накопительного кооператива “АВТОТИК”. Учет привлеченных от физических лиц средств и объема обязательств перед ними, в том числе полученной прибыли, ФИО6 осуществляла посредством электронной платформы через сайты https://app.ti.capital.com и https:// tigk.com. Из материалов дела следует, что ФИО7 по предварительному сговору с ФИО8 и иными лицами, из корыстных побуждений, путем обмана похитили 04.04.2021 у ФИО1 денежные средства в сумме 1 000 000 руб.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, Кредитный потребительский кооператив “Группа компаний “ТИК” создан 23.12.2020, председателем правления является ФИО5 С 06.03.2023 кооператив находится в стадии ликвидации при нарушении норм законодательства Российской Федерации (на основании решения суда от 02.02.2023 по делу № 2А-943/2023).

Оценивая представленные истцом доказательства, которые ответчиком КПК “ГК ТИК” не опровергнуты, внесенные истцом денежные средства, несмотря на требование истца и направленную 24.01.2022 в адрес ответчика претензию, в полном объеме кооперативом не возвращены, и ответчиком доказательств обратного суду не представлено, суд считает возможным взыскать с ответчика сумму внесенных денежных средств в размере 3 623 570 руб. 17 коп.

Разрешая вопрос о взыскании с ответчика процентов, суд соглашается с представленным истцом расчетом, который не опровергнут ответчиком.

В связи с этим суд считает возможным взыскать с ответчика ООО «Оператор инвестиционной платформы» в пользу истца проценты в размере 6 105 099 руб. 40 коп.

Согласно п.п. 1, 3, 4 ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Законом или договором может быть предусмотрено, что окончание срока действия договора влечет прекращение обязательств сторон по договору. Договор, в котором отсутствует такое условие, признается действующим до определенного в нем момента окончания исполнения сторонами обязательства.

Окончание срока действия договора не освобождает стороны от ответственности за его нарушение.

Опционным договором, заключенным между ФИО1 и КПК “ГК ТИК”, предусмотрено, что он вступает в силу с момента его подписания сторонами, действует до 19.01.2022 года, и распространяет своей действие на отношения сторон, возникшие под его заключения - с даты уплаты опционной премии (п. 6.1).

Из изложенного следует, что договор прекратил свое действие, вследствие чего не может быть расторгнут.

Истцом были заявлены требования о взыскании судебных расходов по оплате юридических услуг, однако в судебном заседании представитель истца данные требования не поддержал, не настаивал на их удовлетворении. С учетом положений ч. 3 ст. 196 ГПК РФ, принципа диспозитивности, суд считает возможным оставить требования о взыскании судебных расходов без удовлетворения.

При таких обстоятельствах исковые требования ФИО1 исковые требования подлежат частичному удовлетворению.

В соответствии с ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 56 843 руб. 34 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ФИО1 к Кредитному потребительскому кооперативу “Группа компаний ТИК”, ООО “Оператор инвестиционной платформы “ТИК” о расторжении договора, взыскании денежных средств, процентов, судебных расходов - удовлетворить частично.

Взыскать с Кредитного потребительского кооператива “Группа компаний ТИК” в пользу ФИО1 денежные средства в размере 3 623 570 руб. 17 коп., проценты в размере 6 105 099 руб. 40 коп., судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 56 843 руб. 34 коп., расходы по оплату услуг нотариуса в сумме 21 685 руб.

В удовлетворении остальной части исковых требований -отказать.

В удовлетворении исковых требований к ООО “Оператор инвестиционной платформы “ТИК” о расторжении договора, взыскании денежных средств, процентов, судебных расходов - отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Бабушкинский районный суд г.Москвы в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Решение суда в окончательной форме принято 26 мая 2023 года

Судья А.С. Меркушова