№ 1-698-23

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес> 13 декабря 2023 г.

Калининский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Бушмелева П.В., при секретаре Исаковой М.С., с участием

государственного обвинителя – помощника прокурора Калининского АО <адрес> ФИО3,

защитника - адвоката Скороходова А.К.,

подсудимого ФИО4,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

ФИО4, родившегося <данные изъяты> ранее судимого

- ДД.ММ.ГГГГ Тугулымским районным судом <адрес> по ч. 4 ст. 111 УК РФ к 6 годам лишения свободы, ДД.ММ.ГГГГ освобожденного условно-досрочно на не отбытый срок 1 год 8 месяцев 12 дней на основании постановления Тавдинского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ;

- ДД.ММ.ГГГГ Тугулымским районным судом <адрес> по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы, ДД.ММ.ГГГГ освобожденного по отбытию наказания;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4, в период времени со 02 ноября 2019 года по 02 декабря 2019 года получив предложение от установленного лица (Г) об открытии расчетных счетов (картсчетов) в ФИО1 и передачи ему электронных средств (расчетных (дебетовых) карт – электронных средств платежа), предназначенных для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № - ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также технических устройств, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение, и решил сбыть установленному лицу (Г) за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту).

Так, ФИО4, 02 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, дал разрешение установленному лицу (Г), который от имени ФИО4 подал заявление на сайте ФИО1 публичного акционерного общества «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту - ПАО «ФК Открытие», ФИО1), на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

02 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 09 минут сотрудники ПАО «ФК Открытие», не подозревая о преступных намерениях ФИО4 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО4 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством CMC - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г), а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО4 12 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь по месту своего жительства в <адрес> предоставил курьеру ПАО «ФК Открытие», документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентского номера для получения CMC - сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г). При этом, ФИО4 не сообщал сотрудникам ФИО1, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

Далее, ФИО4, надлежащим образом ознакомленный и осведомлённый с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО «ФК Открытие», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать ФИО1 обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать ФИО1 обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), 12 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь вблизи своего <адрес> по указанному ранее адресу, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом (Г), умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение 5000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) ФИО1 ПАО «ФК Открытие», обеспечивающее доступ к расчетному счету (карг счету) №, ПИН-код, с целью использования третьими лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени. В результате указанных действий ФИО4, неустановленными третьими лицами, к которым ФИО4, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с 02 ноября 2019 года по 10 июля 2023 года неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО4 в общей сумме 1051950 рублей.

Далее, ФИО4 02 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение ФИО1 акционерного общества «ФИО1» (АО «ФИО1», ФИО1) в <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее, ФИО4, 02 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в отделении ФИО1 АО «ФИО1» в <адрес>, предоставил сотруднику ФИО1 АО «ФИО1», документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения CMC -сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г). При этом, ФИО4 не сообщал сотрудникам ФИО1, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

После чего, 02 ноября 2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудники АО «ФИО1», не подозревая о намерениях ФИО4 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО4 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством CMC - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г), а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО4, надлежащим образом ознакомленный и осведомлённый с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «ФИО1», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать ФИО1 обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещай, ФИО1 обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), 02 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи ФИО1 в <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом (Г), умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение 5000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) ФИО1 АО «ФИО1», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате действий ФИО4 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО4, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени со 02 ноября 2019 года по 24 июля 2023 года неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО4 в общей сумме 27214 рублей 69 копеек.

Продолжая свои действия ФИО4, 12 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение ФИО1 акционерного общества «Альфа-ФИО1» (АО «Альфа-ФИО1», ФИО1) в <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее, ФИО4, 12 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в отделении ФИО1 АО «Альфа-ФИО1» в <адрес>, предоставил сотруднику ФИО1 АО «Альфа-ФИО1», документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения CMC -сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г). При этом, ФИО4 не сообщал сотрудникам ФИО1, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

12 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, сотрудники АО «Альфа-ФИО1», не подозревая о намерениях ФИО4 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО4 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством CMC - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г), а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО4, надлежащим образом ознакомленный и осведомлённый с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «Альфа-ФИО1», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отбыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать ФИО1 обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать ФИО1 обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), 12 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи ФИО1 в <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом (Г), умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение 5000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) ФИО1 АО «Альфа-ФИО1», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате действий ФИО4 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО4, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с 01 января 2019 года по 09 июля 2023 года неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО4 в общей сумме 4777896 рублей 31 копейка.

Продолжая свои действия ФИО4, 12 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение ФИО1 акционерного общества «Юникредит ФИО1» (АО «Юникредит ФИО1», ФИО1) в <адрес>, ул. Республики, <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее, ФИО4, 12 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в отделении ФИО1 АО «Юникредит ФИО1» в <адрес>, ул. Республики, <адрес>, предоставил сотруднику ФИО1 АО «Юникредит ФИО1», документ, удостоверяющий его личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения CMC -сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г). При этом, ФИО4 не сообщал сотрудникам ФИО1, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

12 ноября 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, сотрудники АО «Юникредит ФИО1», не подозревая о преступных намерениях ФИО4 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО4 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством CMC - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г), а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО4, надлежащим образом ознакомленный и осведомлённый с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «Юникредит ФИО1», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать ФИО1 обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать ФИО1 обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи ФИО1 в <адрес>, ул. Республики, <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом (Г), умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение 5000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) ФИО1 АО «Юникредит ФИО1», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО4 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО4, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с 21 ноября 2019 года по 12 августа 2021 года неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО4 в общей сумме 4644998 рублей 99 копеек.

Продолжая свои действия ФИО4, 15 ноября 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение ФИО1 акционерного общества коммерческий ФИО1 «Локо-ФИО1» (АО КБ «Локо-ФИО1», ФИО1) в <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее, ФИО4, 15 ноября 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в отделении ФИО1 АО КБ «Локо-ФИО1» в <адрес>, предоставил сотруднику ФИО1 АО КБ «Локо-ФИО1», документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский банковский номер для получения CMC-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г), При этом, ФИО4 не сообщал сотрудникам ФИО1, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

15 ноября 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, сотрудники АО КБ «Локо-ФИО1», не подозревая о намерениях ФИО4 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО4 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством CMC - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г), а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО4, надлежащим образом ознакомленный и осведомлённый с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО КБ «Локо-ФИО1», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О (отмыванию) доходов, полученных преступных терроризма», Федеральным законом от 27 июня национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать ФИО1 обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать ФИО1 обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), 15 ноября 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи ФИО1 в <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом (Г), умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение 5000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) ФИО1 АО КБ «Локо-ФИО1», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных действий ФИО4 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО4, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с 15 ноября 2019 года по 21 июля 2023 года неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО4 в общей сумме 4306037 рублей 65 копеек.

Продолжая свои действия ФИО4, 02 декабря 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение ФИО1 публичного акционерного общества коммерческий ФИО1 «Уральский ФИО1 Реконструкции и Развития» (ПАО КБ «УБРиР», ФИО1) в <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее, ФИО4, 02 декабря 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделении ФИО1 ПАО КБ «УБРиР» в <адрес>, предоставил сотруднику ФИО1 ПАО КБ «УБРиР», документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения CMC -сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г). При этом, ФИО4 не сообщал сотрудникам ФИО1, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

02 декабря 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, сотрудники ПАО КБ «УБРиР», не подозревая о намерениях ФИО4 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО4 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством CMC - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г), а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО4, надлежащим образом ознакомленный и осведомлённый с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО КБ «УБРиР», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать ФИО1 обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать ФИО1 обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), 02 декабря 2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи ФИО1 в <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом (Г), умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение 5000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) ФИО1 ПАО КБ «УБРиР», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных действий ФИО4 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО4, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с 01 января 2019 года по 20 июля 2023 года неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО4 в общей сумме 89258 рублей 02 копейки.

Продолжая свои действия ФИО4, 02 декабря 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение ФИО1 публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк», ФИО1) в <адрес> Б, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета(картсчета).

Далее, ФИО4, 02 декабря 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделении ФИО1 ПАО «Совкомбанк» в <адрес> Б, предоставил сотруднику ФИО1 АО «Совкомбанк», документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения CMC -сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г). При этом, ФИО4 не сообщал сотрудникам ФИО1, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

02 декабря 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, сотрудники АО «Совкомбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО2 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством CMC - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным лицом (Г), а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО4, надлежащим образом ознакомленный и осведомлённый с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «Совкомбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать ФИО1 обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать ФИО1 обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), 02 декабря 2019 года в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи ФИО1 в <адрес> Б, по ранее достигнутой договорённости с установленным лицом (Г), умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме 5000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) ФИО1 АО «Совкомбанк», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО4 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО4, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с 25 февраля 2020 года по 31 июля 2023 года неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО4 в общей сумме 346480 рублей 52 копейки.

Таким образом, ФИО4, в период времени с 09 часов 00 минут 02 ноября 2019 года по 19 часов 00 минут 02 декабря 2019 года, находясь на участках местности вблизи дома в <адрес>, а также вблизи ФИО1 в <адрес>, ул. Республики, <адрес>Б, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств (расчетных (дебетовых) карт), обеспечивающих доступ к расчетным счетам (картсчетам) ФИО4, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному лицу (Г) за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту).

В результате умышленных действий ФИО4 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО4 как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО4

Подсудимый ФИО4 вину в совершенном преступлении признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, полностью подтвердил данные ранее в ходе предварительного следствия показания, которые были оглашены в порядке ст. 276 УПК РФ, из которых следует, что летом 2019 года в <адрес> он познакомился с ФИО5 ходе разговора ФИО5 предложил заработать ему легкие деньги. Объяснил, что будет нужно съездить с ним в ФИО1, открыть на себя дебетовые карты, указать в заявлениях данные (контактный номер), которые он сам скажет, после чего сбыть ему дебетовые карты. Он согласился, потому что ему нужны были денежные средства. ФИО5 не объяснял, зачем ему нужны дебетовые карты, а он не стал спрашивать. После чего они с ФИО5 обменялись телефонами, а также ФИО5 сфотографировал его паспорт, пояснив, что он сам будет заказывать некоторые карты через интернет, сказал, что ему нужно будет с ним пару раз съездить в Тюмень. Спустя несколько месяцев, осенью 2019 года, ему позвонил ФИО5 и сообщил, что нужно будет съездить в <адрес> и забрать дебетовые карты в ФИО1. Затем в ноябре 2019 они с ФИО5 не менее 2-х раз съездили в <адрес>, где он забрал в различных ФИО1 не менее 7 карт, которые в последующем продал ФИО5 за денежное вознаграждение в размере 5000 рублей за одну дебетовую карту. Это происходило следующим образом. Они подъезжали к ФИО1 с ФИО5 на его машине - синем «Ларгусе». В машине около ФИО1 ФИО5 давал ему мобильный телефон с номером телефона, которые необходимо было указать, как контактный. Далее, он направлялся с паспортом и мобильным телефоном в ФИО1, где подходил к специалисту и предоставлял свои личные документы, в том числе паспорт. Карты практически во всех случаях были заранее заказаны ФИО5 через интернет. Он уже приходил их забирать. Специалисту он предоставлял свой паспорт, заполнял необходимые анкеты, заявления. В ФИО1 ему объясняли условия открытия и пользования дебетовой карты. После он подписывал необходимые документы и получал дебетовую карту. Затем, получив карту, он возвращался обратно к машине и за денежное вознаграждение передавал ФИО5 дебетовые карты. Также они с ФИО5 ездили и в декабре 2019 года, он аналогичным образом забирал дебетовые карты в ФИО1 и продавал их ФИО5 Точной даты получения дебетовых карт не помнит, однако уверен, что продавал дебетовые карты ФИО5 сразу же после их получения в ФИО1. Все дебетовые карты были открыты в ФИО1 на территории <адрес>. /т. 3 л.д. 54-59/.

Виновность ФИО4 в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля ФИО6, данными в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является главным финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк». Для физических лиц по счетам открытым в данном ФИО1 имеется возможность дистанционного доступа к управлению счетом. Интернет-ФИО1 - это система, позволяющая круглосуточно, без посещения офиса ФИО1 получать актуальную информацию по своим счетам и картам. Подавать заявления и совершать основные виды банковских операций. Пользователями интернет-ФИО1 могут стать только держатели карт ФИО1 ПАО «Совкомбанк». Для получения банковской карты необходимо подать заявку на выпуск карты, это можно сделать в офисе ФИО1 и на сайте ФИО1. Выдача карты производится в офисе ФИО1 при предъявлении оригинала документа удостоверяющего личность. Сотрудник ФИО1 идентифицирует клиента и проводит операцию выдачи карты. Процедура выдачи карты включает подписание заявления на получение банковской карты, отчета о получении карты, фотографирование клиента и снятие копии с паспорта клиента. Для первого входа в интернет-ФИО1 необходимо на соответствующей странице сайта ФИО1 ввести в поле «логин» номер карты, а в поле «пароль» кодовое слово. После входа необходимо создать новый индивидуальный логин и пароль, которые будут использоваться для входа в интернет-ФИО1 в дальнейшем. На основании имеющихся в ФИО1 данных ФИО2 обратился в отделение ПАО «Совкомбанк» <адрес> для получения банковской карты предоставив свой паспорт гражданина РФ. При личном присутствии ФИО4 в офисе ФИО1, и на основании оригинала предоставленного документа, была выдана карта в ПАО «Совкомбанк» и был открыт карточный счет №. /т. 3 л.д. 40-42/.

Показаниями свидетеля ФИО7 данными в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что на представленной ему фотографии с паспорта ФИО4 он опознает данного человека. Не может вспомнить детали открытия расчетных карт в 2019 г., но помнит, что способ открытия дебетовых карт был следующий. Они подъезжали к ФИО1, где он давал мобильный телефон с номером телефона, которые всегда были разные, но сим-карты были активны. Физическое лицо со своим паспортом и мобильным телефоном, который он заранее дал, заходило в ФИО1, где представитель ФИО1 заключал договор, составлял анкету. После того, как физическое лицо открывало карту, то возле ФИО1 передавало карту ему. Вот по такой схеме открывались карты. За открытые дебетовые карты он выплачивал вознаграждение в размере около 1000 рублей. Возможно он у ФИО4 также приобретал карты в соответствии со сведениями указанными в предоставленной ему тетради «Дебет выдачи №». Некоторые карты он заказывал через интернет. Заявки в ФИО1 на открытие расчетных счетов подавал как он, так и сами физические лица. /т. 3 л.д. 43-45/.

Протоколом осмотра, согласно которому 10 тетрадей, изъятые ранее в <адрес>, надлежащим образом осмотрены, установлено, что в тетради «Дебет выдачи №» содержатся сведения об открытых счетных (дебетовых) картах. /т. 2 л.д. 1-77/.

Протоколом осмотра, согласно которому в коробке, изъятой в <адрес>, обнаружены рукописные сведения о проданных расчетных (дебетовых) картах. /т. 1 л.д. 186-260/.

Протоколом осмотра, согласно которому надлежащим образом осмотрены сведения о счетах ФИО4 в ФИО1 ПАО «Росбанк», АО «Альфа-ФИО1», АО КБ «Локо-ФИО1», ПАО АКБ «УБРиР», ПАО «Совкомбанк», ПАО ФИО1 «ФК Открытие», АО «Юникредит ФИО1», АО «ФИО1». /т. 2 л.д. 193-197/.

Протоколом осмотра результатов оперативно-розыскных мероприятий, согласно которому расчетная (дебетовая) карта № была использована мошенником. /т. 2 л.д. 202-205/.

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому установлен и осмотрен офис ПАО ФИО1 «ФК Открытие», расположенный в <адрес>. /т. 1 л.д. 155-158/.

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому установлен и осмотрен офис ПАО КБ «УБРиР», расположенный в <адрес>. /т. 1 л.д. 159-162/.

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому установлен и осмотрен офис АО КБ «Локо-ФИО1» в <адрес>. /т. 1 л.д. 163-165/.

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому установлен и осмотрен офис ПАО «Совкомбанк» в <адрес>, Мельникайте, <адрес> «Б». /т. 1 л.д. 166-168/.

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому установлен и осмотрен офис АО «ФИО1» в <адрес>. /т. 1 л.д. 169-171/.

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому установлен и осмотрен офис АО «Юникредит ФИО1» в <адрес>, ул. Республики, <адрес>. /т. 1 л.д. 172-174/.

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому установлен и осмотрен офис АО «Альфа-ФИО1» в <адрес>. Осмотром установлено место происшествия. /т. 1 л.д. 175-176/.

Протокол явки с повинной, согласно которому ФИО4, добровольно сообщил о том, что в период времени с ноября по декабрь 2019 года он продавал дебетовые карты ФИО7 /(т. 3 л.д. 46-47/.

Оценив изложенные доказательства в их совокупности суд считает их допустимыми, поскольку они получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, а их совокупность достаточной для вывода о виновности подсудимого ФИО4 в содеянном преступлении.

Действия ФИО4 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ - сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Как достоверно установлено в ходе судебного заседания ФИО4, после открытия за денежное вознаграждение по просьбе установленного лица в различных банковских организациях расчетных счетов с системой дистанционного банковского обслуживания, с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона, электронной почты, осуществил сбыт установленному лицу банковских карт и других данных, являющихся электронным средством платежа, то есть электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивших третьих лиц возможностью осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от его имени, то есть неправомерно.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № - ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» - электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно Положению ФИО1 России от ДД.ММ.ГГГГ №-П (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» - расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

При таких обстоятельствах суд находит вину ФИО4 в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств доказанной.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого.

ФИО4 вину в совершенном преступлении признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, на учете у нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства, за период нахождения под административном надзором, характеризуется положительно. Оснований сомневаться во вменяемости подсудимого не имеется.

Кроме того, в действиях ФИО4 усматривается опасный рецидив преступлений, поскольку ранее он был осужден за тяжкое, а также за особо тяжкое преступления к реальному лишению свободы.

Признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, явку с повинной, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка и близких лиц, оказание им помощи, состояние здоровья подсудимого и его близких лиц, наличие кредитов, суд, в соответствии с п. «и» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ, признает обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО4

Обстоятельством, отягчающим наказание ФИО4. в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ, является рецидив преступления.

С учетом обстоятельств дела и личности подсудимого, наличия смягчающих наказание обстоятельств, влияния назначенного наказания на исправление подсудимого, с учетом ст.ст. 6, 60, 61 УК РФ, суд пришел к выводу о необходимости назначения ФИО4, наказания в виде лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания, вместе с тем, с учетом наличия смягчающих обстоятельств суд полагает возможным назначить ФИО4 наказание с учетом ч. 3 ст. 68 УК РФ, то есть менее одной третьей части наказания в виде лишения свободы.

В соответствии с ч. 1 ст. 58 УК РФ, отбывание наказание подсудимому ФИО4 должно быть назначено в исправительной колонии особого режима.

В соответствии с требованиями п. «в» ч. 1 ст. 73 УК РФ ФИО4 не может быть назначено условное осуждение.

Учитывая личность подсудимого, обстоятельства дела, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд пришел к выводу о возможности применения положений ст. 64 УК РФ в части дополнительного наказаний, то есть назначить основное наказание без назначения дополнительного наказания в виде штрафа в доход государства. Оснований для применения положений ст. 64 УК РФ при назначении основного наказания, для назначения более мягкого наказания, чем предусмотрено за данное преступление, не имеется.

Предусмотренных ст. 53.1 УК РФ оснований, для применения наказания в виде принудительных работ, по делу не установлено. Оснований для изменения категории преступления, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

Вещественные доказательства: тетради, хранящиеся в камере вещественных доказательств в <...>, приобщенные к делу № 12302710004000016 (т.2 л.д.78); документы и предметы, обнаруженные в коробке, в том числе рукописные сведения на листах формата А4, а также сведения о счетах ФИО4 в ФИО1 ПАО «Росбанк», АО «Альфа-ФИО1», АО КБ «Локо-ФИО1», ПАО АКБ «УБРиР», ПАО «Совкомбанк», ПАО ФИО1 «ФК Открытие», АО «Юникредит ФИО1», АО «ФИО1», хранящиеся при материалах уголовного дела № (т. 1 л.д. 261-283, т.2 л.д.198), подлежат хранению до принятия решения по данному делу; сопроводительное письмо о направлении результатов оперативно - розыскной деятельности, постановление о предоставлении результатов оперативно - розыскной деятельности (т.2 л.д.206), подлежат хранению при деле.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО4 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст.ст. 64, 68 УК РФ, в виде 4 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии особого режима.

Избрать ФИО4 меру пресечения в виде содержания под стражей. Взять ФИО4 под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания ФИО4 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ время содержания под стражей ФИО4 с даты избрания меры пресечения 13 декабря 2023 года до даты вступления приговора суда в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии особого режима.

Вещественные доказательства: тетради, хранящиеся в камере вещественных доказательств в <адрес>, приобщенные к делу № (т.2 л.д.78); документы и предметы, обнаруженные в коробке, в том числе рукописные сведения на листах формата А4, а также сведения о счетах ФИО4 в ФИО1 ПАО «Росбанк», АО «Альфа-ФИО1», АО КБ «Локо-ФИО1», ПАО АКБ «УБРиР», ПАО «Совкомбанк», ПАО ФИО1 «ФК Открытие», АО «Юникредит ФИО1», АО «ФИО1», хранящиеся при материалах уголовного дела № (т. 1 л.д. 261-283, т.2 л.д.198), хранить до принятия решения по данному делу; сопроводительное письмо о направлении результатов оперативно - розыскной деятельности, постановление о предоставлении результатов оперативно - розыскной деятельности (т.2 л.д.206), хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тюменский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения путем подачи жалобы и представления в Калининский районный суд <адрес>. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий подпись Бушмелев П.В.