Дело № 2-9/2023 (2-425/2022)

УИД 42RS0030-01-2022-000932-94

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

пгт.Яшкино 22 февраля 2023 года

Яшкинский районный суд Кемеровской области

в составе: председательствующего Алиудиновой Г.А.,

при секретаре с/з Абраимовой Н.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «АйДи Коллект» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

ООО «АйДи Коллект» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, указывая, что между ФИО1 и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в электронной форме путем электронного взаимодействия заключен договор займа № от 20.05.2021 г. согласно которому Истец передал в собственность Ответчика денежные средства (заем) в размере 30000,00 рублей, а Ответчик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование займом. Правила и условия заключения договора займа регулируются Общими условиями договоров Потребительского займа ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (далее- Общие Условия) и Правилами предоставления займов ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (далее - Правила)(Приложение №12). Займодавцем приятые на себя обязательства по предоставлению займа выполнены в полном объеме. Денежные средства переданы Заемщику через Партнера Займодавца на реквизиты, указанные в Индивидуальных условиях по выбору Заемщика, что подтверждается ответом оператора выбранной платёжной системы (Приложение №2). Ответчик принятие на себя обязательства по возврату суммы займа и уплате процентов, надлежащим образом не исполнял, в результате чего за период с 20.06.2021 (Дата выхода на просрочку) по 19.02.2021 г. (Дата уступки права (требования) по договору займа образовалась задолженность, в сумме 75000,00 руб., в том числе: - сумма задолженности по основному долгу - 30000,00 руб.; - сумма задолженности по процентам за пользование займом - 43290,00 руб.; - сумма задолженности по штрафам 1710,00 руб. При расчете задолженности Заявитель исходил из согласованных с Ответчиком условий договора, процентной ставки по договору Потребительского займа, размерам согласованных с Ответчиком штрафных санкций, а также произведенных Ответчиком платежей в погашении задолженности. 22.10.2021 г. ООО МКК «КапиталЪ-НТ», на основании Договора уступки прав (требований) № от 22.10.2021 г., уступило права (требования) по Договору займа № от 20.05.2021 г., заключенного со ФИО1, ООО «АйДи Коллект».

Просит: Взыскать со ФИО1 в пользу ООО «АйДи Коллект» задолженность по договору займа № от 20.05.2021 г., заключенному между ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и ФИО1, образовавшуюся с 20.06.2021 г. (Дата выхода на просрочку) по 23.03.2021 г. (Дата уступки права (требования)) в размере 75000,00 руб., а также расходы по оплате госпошлины в размере 2450,00 руб., почтовые расходы в сумме 74,40 руб.

Представитель истца ООО «АйДи Коллект» - ФИО2, надлежаще извещенная о времени и месте рассмотрения дела, в суд не явилась, ходатайствовала о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца.

Ответчик ФИО1 извещалась о времени и месте проведения судебного заседания надлежащим образом – повесткой, направленной по адресу регистрации по месту жительства заказным письмом с уведомлением о вручении, которые были возвращены в суд организацией почтовой связи за истечением срока хранения.

В силу ч.1 ст.35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами.

Согласно ст.117 ГПК РФ лица, участвующие в деле, и другие участники процесса также считаются извещенными надлежащим образом судом, если: адресат отказался от получения судебного извещения и этот отказ зафиксирован организацией почтовой связи или судом.

Кроме того, в силу ч.1 ст.165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

При таких обстоятельствах суд считает, что им были предприняты все меры по надлежащему извещению ответчика, однако, он уклоняется от получения судебных извещений, в связи с чем, в соответствии со ст.117 ГПК РФ, считается извещенным надлежащим образом.

В силу ст.167 ГПК РФ, суд рассмотрел дело в отсутствие сторон.

Согласно ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна представить доказательства, на которых она основывает свои требования и возражения.

Согласно ч. 1 ст. 68 ГПК РФ объяснения сторон и третьих лиц об известных им обстоятельствах, имеющих значение для правильного рассмотрения дела, подлежат проверке и оценке наряду с другими доказательствами. В случае, если сторона, обязанная доказывать свои требования или возражения, удерживает находящиеся у неё доказательства и не представляет их суду, суд вправе обосновать свои выводы объяснениями другой стороны.

Исходя из положений ч.2 ст.150 ГПК РФ непредставление ответчиком доказательств и возражений в установленный судьей срок не препятствует рассмотрению дела по имеющимся доказательствам (п. 9 Постановления Пленума ВС РФ № 11 от 24.06.08 г. «О подготовке гражданских дел к судебному разбирательству»).

Поскольку со стороны ответчика, надлежаще извещенных о времени и месте рассмотрения дела, суду не представлено возражений по поводу заявленных исковых требований, суд обосновывает свои выводы доводами искового заявления и письменными материалами дела.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Ст.309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Ч.1 ст.310 ГК РФ установлено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии со ст. 1 ГК РФ, граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно ч.ч.1,4 ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора, условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

Ч.1 ст.160 ГК РФ предусмотрено, что сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, либо должным образом уполномоченными ими лицами. Письменная форма сделки считается соблюденной также в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее волю. Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон может быть предусмотрен специальный способ достоверного определения лица, выразившего волю.

Двусторонние (многосторонние) сделки могут совершаться способами, установленными пунктами 2 и 3 статьи 434 настоящего Кодекса, согласно которым Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца второго пункта 1 статьи 160 настоящего Кодекса.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

Согласно ч.ч.1,2 ст.432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта (ч.1 ст.433 ГК РФ).

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте (ч.3 ст.438 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Ст.809 ГК РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

По правилам п.3 ст.809 ГК РФ, при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

П.1 ст.810 ГК РФ предусматривает, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п.2 ст.811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Правоотношения, возникшие после 1 июля 2014 года в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года.

Потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования (ст.3 указанного закона).

Согласно п.21,23 ст.5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года (в редакции на момент заключения договора). размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Процентная ставка по договору потребительского кредита (займа) не может превышать 1 процент в день.

П.11 ст.6 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года (в редакции на момент заключения договора) установлено, что на момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых не может превышать наименьшую из следующих величин: 365 процентов годовых или рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть. В случае существенного изменения рыночных условий, влияющих на полную стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых, нормативным актом Банка России может быть установлен период, в течение которого указанное в настоящей части ограничение не подлежит применению.

Судом установлено и следует из материалов дела, что 20.05.2021 между ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и ФИО1 заключен договор потребительского займа N1449445, который состоит из Общих условий договора потребительского займа и Индивидуальных условий договора потребительского займа. Существенные условия договора отражены в Индивидуальных условиях договора потребительского займа от 20.05.2021 г.

Договор займа заключен в электронной форме, через систему дистанционного взаимодействия (онлайн-заем) путем акцепта на заявку (оферту) заемщика на выдачу ему займа и обмена документами, подписанными специальным кодом (простой электронной подписью), полученным в СМС-сообщении от кредитора – АСП (аналог собственноручной подписи) заемщика.

ФИО1 с целью получения займа зарегистрировалась на официальном сайте ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в сети Интернет https://belkacredit.ru, для получения доступа к личному кабинету прошла процедуру регистрации и идентификации, установленную Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «КапиталЪ-НТ», подала заявку на предоставление займа, указав желаемую сумму и срок займа, подтвердила, что ознакомлена с содержанием правил предоставления микрозаймов, соглашения о дистанционном взаимодействии, прошла процедуру подтверждения номера мобильного телефона с помощью кода, полученного в СМС-сообщении, представила свои персональные данные (ФИО, дату и место рождения, паспортные данные, адрес электронной почты), номер банковской карты для перечисления на нее суммы займа, электронный образ паспорт, свое фото с банковской картой.

После прохождения процедуры регистрации и идентификации кредитор, в соответствии с п.16 Правил сформировал итоговый вариант проекта оферты заявки в форме Индивидуальных условий договора, которые были проверены заемщиком и подписаны с использованием СМС-кода, который был направлен заемщику на № (АСП заемщика 377763).

Как следует из Индивидуальных условий договора, ООО МКК «КапиталЪ-НТ» предоставило ФИО1 денежный заем в размере 30 000 рублей под 365% годовых на срок 30 дней. Договор действует до момента полного его исполнения (возврата суммы основного долга, процентов, неустойки и иных платежей, предусмотренных договором) (п.п.1,2,4). Возврат суммы займа вместе с начисленными процентами производится единовременным платежом. Общий размер задолженности к моменту возврата – 39000 руб. (п.6).

Согласно п.12 Индивидуальных условий потребительского кредита, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату займа и (или) уплате процентов. Заемщик уплачивает Кредитору неустойку (пени) в размере 0,05 % (ноль целых пять сотых процента) от невозвращенной суммы основного долга по займу за каждый календарный день просрочки, начиная с даты, следующей за датой первого просроченного платежа (в соответствии с графиком платежей), до дня фактического исполнения просроченных обязательств включительно.

Подписав Индивидуальные условия потребительского кредита заемщик выразил свое согласие с тем, что отношения сторон по Договору будут регулироваться положениями Общих условий договора потребительского займа, которые доступны по адресу https://belkacredit.ru/info/documents а также в личном кабинете Заемщика, подтвердил, что ознакомлен с общими условиями и согласен с ними.

В то же день ООО МКК «КапиталЪ-НТ» осуществило акцепт поступившей заявки (оферты) в форме Индивидуальных условий потребительского кредита путем перечисления суммы займа способом, указанным в заявке.

Банковским ордером № от 20.05.2021 года подтверждается перевод денежных средств со счета ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в АО «Тинькофф Банк» № на карту 427626******9286.

По сведениям АО «Тинькофф Банк», ООО МКК «КапиталЪ-НТ» осуществляет кредитование собственных клиентов за счет средств, находящихся на расчетном счете №. Перевод средств на банковские карты заемщиков Общества осуществляется в автоматическом режиме после утверждения заявок на получение кредита, оформляемых клиентами Общества на сайте Общества. 20.05.2021 по счету № была совершена операция перевода денежных средств в сумме 30 000,00 руб. на банковскую карту № (ПАО Сбенбанк) по распоряжению Общества в рамках перечисления займа.

По данным ПАО Сбербанк, банковская карта № открыта на имя ФИО1 20.05.2021 года на указанную карту со счета № действительно поступила сумма займа в размере 30000 руб.

Таким образом, ООО МКК «КапиталЪ-НТ» свои обязательства перед заемщиком по предоставлению суммы займа на основании заключенного договора выполнило.

Однако, заемщик свои обязательства по возврату займа и уплате процентов надлежащим образом не исполнил, что привело к образованию задолженности.

Так, согласно исковому заявлению и представленному истцом расчету, задолженность ФИО1 по договору займа № от 20.05.2021 за период с 20.06.2021 г. (Дата выхода на просрочку) по 23.03.2021 г. (Дата уступки права (требования)) составляет 75000,00 руб., в том числе: - сумма задолженности по основному долгу - 30000,00 руб.; - сумма задолженности по процентам за пользование займом - 43290,00 руб.; - сумма задолженности по штрафам 1710,00 руб.

Проверив расчет задолженности суд считает его верным. Ответчиком расчет не оспорен, иной расчет не предоставлен. Размер процентной ставки по договору Потребительского займа, а так же размер ставки по начислении штрафных санкций не превышает предельно допустимых показателей установленных Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года.

22.10.2021 г. ООО МКК «КапиталЪ-НТ» по договору уступки прав (требований) № от 22.10.2021 г., уступило права (требования) по Договору займа № от 20.05.2021 г., заключенного со ФИО1, ООО «АйДи Коллект» (л.д.9-оборот, 11-оборот - 12, 16,17).

22.10.2021 года ООО «АйДи Коллект» в адрес заемщика было направлено требование о полном погашении задолженности, которое ответчиком оставлены без исполнения (л.д.9,17).

Задолженность по договору займа № от 20.05.2021 года до настоящего времени так и не погашена, доказательства иного в материалах дела отсутствуют.

Согласно пунктам 1, 2 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

По общему правилу личность кредитора не имеет значения для уступки прав требования по денежным обязательствам, если иное не установлено договором или законом.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права (п.1 ст.384 ГК РФ).

П.п.1,2 ст.388 ГК РФ, уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону. Не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника.

В пункте 51 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2012 г. N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" разъяснено, что, разрешая дела по спорам об уступке требований, вытекающих из кредитных договоров с потребителями (физическими лицами), суд должен иметь в виду, что Законом о защите прав потребителей не предусмотрено право банка, иной кредитной организации передавать право требования по кредитному договору с потребителем (физическим лицом) лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности, если иное не установлено законом или договором, содержащим данное условие, которое было согласовано сторонами при его заключении.

Таким образом, действующее законодательство не исключает возможность передачи права требования по кредитному договору с потребителем (физическим лицом) лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности, такая уступка права допускается, если соответствующее условие предусмотрено договором между кредитной организацией и потребителем и было согласовано сторонами при его заключении.

Поскольку обстоятельства заключения договора займа, наличие задолженности по нему ответчиком не оспаривались, факт ненадлежащего исполнения обязательств по договору был установлен, представленный истцом в обоснование заявленных ко взысканию сумм расчет не оспорен, иной расчет ответчиком не предоставлен, при заключении договора займа сторонами было согласовано условие о возможности передачи прав требования по договору любому третьему лицу (п.13 Индивидуальных условий), Договор уступки прав (требований) сам по себе закону не противоречит, прав должника не нарушает, суд находит требования истца законными и обоснованными, подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Согласно ч.1 ст.88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст.94 ГПК РФ, к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам; расходы на оплату услуг переводчика, понесенные иностранными гражданами и лицами без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации; расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; расходы на производство осмотра на месте; компенсация за фактическую потерю времени в соответствии со статьей 99 настоящего Кодекса; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимыми расходы.

В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Установлено, что истец ООО «АйДи Коллект», в связи с подачей иска в суд, понесло расходы по оплате государственной пошлины в сумме 2 450 руб., и почтовые расходы в сумме 74,40 руб. что подтверждено документально. Данные расходы, в силу ч.1 ст.98 ГПК РФ, подлежат взысканию в пользу истца с ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194 – 198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать со ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> (паспорт №), в пользу ООО «АйДи Коллект» (ИНН <***>) задолженность по договору займа № от 20.05.2021 года, заключенному между ООО МКК «КапиталЪ-НТ» и ФИО1, образовавшуюся за период с 20.06.2021 г. по 23.03.2021 г. в сумме 75 000 (семьдесят пять тысяч) рублей, в том числе: - задолженность по основному долгу – 30 000 (тридцать тысяч) рублей; - задолженность по процентам за пользование займом – 43 290 (сорок три тысячи двести девяносто) рублей; - задолженность по штрафам 1 710 (одна тысяча семьсот десять) рублей, а также денежную сумму в размере 2 524 (две тысячи пятьсот двадцать четыре) рубля 40 копеек в счет возмещения истцу понесенных им по делу судебных расходов, всего взыскать 77 524 (семьдесят семь тысяч пятьсот двадцать четыре) рублей 40 копеек.

Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд через Яшкинский районный суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий: подпись Г.А. Алиудинова

Решение изготовлено в окончательной форме: 27 февраля 2023 г.

Судья: подпись Г.А.Алиудинова