Приговор по делу № 1-275/2023 от 22.08.2023

Дело (УИД) 42RS0018-01-2023-001456-47

Производство № 1-275/2023

(№...)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Новокузнецк 22 августа 2023 года

Орджоникидзевский районный суд г. Новокузнецка Кемеровской области в составе председательствующего судьи Лысухиной М.И.,

при секретаре Семериковой А.О.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Орджоникидзевского района г. Новокузнецка Кемеровской области Фоминского Ф.И.,

защитника - адвоката Берсеневой Н.В., предъявившей удостоверение №... от .. .. ....г., ордер №... от .. .. ....г.,

подсудимого ФИО3,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО3, ......., ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Не позднее .. .. ....г. ФИО3, находясь на территории ул.....г....., получил от Ф.Ю.В. предложение за денежное вознаграждение в размере ....... рублей открыть в банковской организации - Публичное акционерное общество «.......», ИНН ....... (далее по тексту – ПАО «.......»), банковский счет на имя ФИО3 с банковской картой с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) к нему и сбыть Ч.П.С. электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО3, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету ФИО3

После этого .. .. ....г. во второй половине дня у ФИО3 возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, дал свое согласие Ч.П.С. открыть в банковской организации ПАО «.......» на свое имя банковский счет с банковской картой с системой ДБО к нему, и передать последнему электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО3, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени ФИО3

После чего .. .. ....г. в дневное время ФИО3, умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по его банковскому счету, лично проследовал в отделение банка ПАО «.......» по адресу: ул.....г..... предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на своё имя, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «.......» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «.......», введенным ФИО3 в заблуждение, .. .. ....г. для последнего открыт банковский счет №... и подключена услуга системы ДБО «.......» по абонентскому номеру №..., а также выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта №..., являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего .. .. ....г. в дневное время ФИО3, находясь в помещении ПАО «.......» по адресу: ул.....г..... ул.....г....., умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступного умысла, получил от сотрудника ПАО «.......» банковскую карту №... с подключенной системой ДБО, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ей – пин-код к банковской карте.

После чего .. .. ....г. в дневное время ФИО3, находясь на участке местности по адресу: ул.....г....., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «.......», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «.......», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл Ч.П.С. банковскую карту №..., обслуживающую банковский счет №..., открытому ФИО3 в банке ПАО «.......» на его имя, а так же сим-карту с абонентским номером №..., являющиеся электронными средствами платежа - средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

Не позднее .. .. ....г. ФИО3, находясь на участке местности по адресу: ул.....г....., за совершение указанных незаконных действий получил от Ф.Ю.В. денежные средства в размере не более ....... рублей в качестве вознаграждения за сбыт Ч.П.С. электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО3 вину в предъявленном обвинении признал полностью, от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО3, данные им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого, обвиняемого, которые он поддержал в полном объеме в ходе судебного следствия, согласно которым .. .. ....г. он находился на ул.....г..... в ул.....г....., около ....... часов ему позвонил Ф.Ю.В. и попросил оформить на его (ФИО3) имя банковскую карту в ПАО «.......», так как это необходимо для другого человека, на что он согласился. Для каких именно целей было необходимо открыть карту, он не знал и не интересовался. Ф.Ю.В. пояснил, что рядом с банком его (ФИО3) будет ждать человек на белой иномарке, который расскажет ему все подробности. Спустя несколько часов он пошел в ближайший банк ПАО «.......», расположенный по ул.....г....., около банка увидел белый автомобиль марки «.......», г/н и модель не запомнил, о котором ему говорил Ф.Ю.В. Он подошел к данному автомобилю, в котором сидел молодой человек, представившийся П. и пояснивший, что ему (ФИО3) необходимо обратиться в банк «.......» для оформления моментальной банковской карты платежной системы «.......», передал ему сим-карту сотового оператора «.......» с номером №..., пояснив, что именно номер телефона данной сим-карты необходимо будет указать сотруднику банка при оформлении документов на выпуск банковской карты.

Зайдя в офис отделения ПАО «.......», расположенного по адресу: ул.....г....., он взял талон, после чего обратился в свободное окно к сотруднику банка, которому сообщил, что ему необходимо выпустить моментальную банковскую карту платежной системы «.......» на своё имя, передал сотруднику банка паспорт, сообщил номер сим-карты, переданной ему П., для указания данного номера в банковских документах. Работник банка подготовила документы на выпуск карты, которые он подписал, а также объяснила условия пользования банковской картой, а также о запрете передавать карту третьим лицам, передав оформленную банковскую карту для пополнения счета с целью её активации, что он и сделал, после чего сотрудник банка отдала ему документы. Он вышел из офиса банка и сел к П. в машину, передав ему (П.) банковскую карту, оформленную по его просьбе, и сим-карту, которую ранее ему давал П.. За передачу банковской карты П. денежное вознаграждение никакое не обещал и соответственно не предоставлял.

.. .. ....г. П. позвонил ему на мобильный телефон с номера №..., сообщив, что дебетовая карта заблокирована и ему необходимо ее разблокировать для снятия остатков денежных средств, находящихся на ней. .. .. ....г. он приехал в банк ......., расположенный по адресу: ул.....г....., где его уже ожидал П., он прошел в отделение банка и сообщил сотруднику, что его банковская карта заблокирована и ему нужно ее разблокировать. Сотрудник банка сообщил о том, что карта заблокирована службой безопасности банка из-за большого количества переводов по карте на сумму около ....... рублей, служба безопасности может разблокировать банковскую карту только в течении 10 дней. Он вышел из офиса и сообщил данную информацию П. спросив при этом, что это за переводы на такую большую сумму, на что П. ему пояснил, что тот продал какой-то товар и ему за это переводят денежные средства.

После чего они с П. на его автомобиле направились в другой офис банка ПАО .......» по адресу: ул.....г....., там ему также сотрудники банка отказали в разблокировке карты и посоветовали проехать в главный офис банка, где непосредственно и находилась служба безопасности по адресу: ул.....г...... П. ему сказал, что будет необходима сим-карта, которая была указана в договоре при оформлении банковской карты, что для этого нужно будет проехать в ТРЦ «.......». Они приехали в ТРЦ «.......», где П. забрал сим-карту, отдал её ему, он вставил данную сим-карту в телефон, и они направились в главный офис ПАО «.......». По дороге в офис банка П. ему сказал, в случае возникновения вопросов у сотрудников банка о крупных поступлениях денежных средств на банковскую карту, необходимо отвечать, что якобы они с семьей продали дом, денежные средства поступают от покупателей дома, что денежные средства снимает его (ФИО3) супруга. Он начал подозревать, что по открытой им банковской карте проводятся незаконные операции третьими лицами, однако все равно направился в банк. В главном офисе он пояснил сотруднику банка, что ему нужно разблокировать банковскую карту, на что сотрудник банка ему также сказал, что банковская карта разблокируется только в течении 10 дней, также он написал объяснительную, где указал все, что ему ранее говорил П.. Сим-карту он оставил у себя, так как ему нужно было дождаться звонка с банка, а банковскую карту ПАО «.......» П. у него забрал. П. ему сказал, чтобы он ему позвонил, как только разблокируют банковскую карту, они попрощались и разошлись. Звонок из банка ему так и не поступил. Хочет уточнить, что за оформление банковской карты Ф.Ю.В. ему приобрел алкогольные напитки стоимостью около ....... рублей.

.. .. ....г. от сотрудников полиции ему стало известно, что банковская карта, оформленная на его имя, использовалась в мошеннических операциях. Он осознает, что неправомерно передал банковскую карту с обслуживанием по номеру телефона и сим-карту с данным номером телефона неизвестному ему человеку (л.д. 31-35, л.д. 162-164).

Виновность подсудимого ФИО3 в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания неявившихся свидетелей, данных ими в ходе предварительного следствия.

Свидетель А.В.В.. в ходе предварительного следствия пояснила, что состоит в должности эксперта Отдела региональной безопасности в ул.....г..... ....... с .. .. ....г., ее рабочее место находится в Операционном офисе «.......» по адресу: ул.....г......

.. .. ....г. в Операционный офис «.......» в ул.....г..... филиала №... Банка ....... (ПАО) в ул.....г..... (сокращенно ОО «....... «.......»), расположенный по адресу: ул.....г....., обратился клиент ФИО3 по вопросу разблокировки карты. Сотрудники офиса, установив, что расходные операции по счету и карте, учетная запись пользователя в «.......» блокированы Банком в установленном порядке, сообщили об обращении Клиента в отдел региональной безопасности и получили от Клиента, желавшего разблокировать счет, на котором имелся остаток денежных средств, собственноручное пояснение об обстоятельствах пользования картой. Из пояснения следует, что поступившие на счет клиента средства получены им от продажи дома и картой пользовалась его жена. Проверкой, проведенной отделом региональной безопасности, установлено, что на текущий счет ФИО3, открытый в операционном офисе «.......», за период с .. .. ....г. по .. .. ....г. поступили ....... рублей, основные средства вносились переводами с карт других лиц в устройствах самообслуживания (банкоматах) .. .. ....г. в общей сумме ....... рублей в ул.....г..... по ул.....г..... .. .. ....г. в ул.....г..... в общей сумме ....... рублей, а также ....... рублей поступили .. .. ....г. переводом от лица, чей счет впоследствии Банком также блокирован в связи с совершением подозрительных операций. Поступившие денежные средства в те же дни сняты в ул.....г..... в банкоматах Банка по адресам: ул.....г..... (в зоне самообслуживания ОО «.......»), ул.....г..... (в зоне самообслуживания ОО «ул.....г.....»), ул.....г..... (в помещении ТРЦ «.......»). .. .. ....г. карта была заблокирована и по счету приостановлены расходные операции. Однако денежные средства в размере ....... рублей остались на счете заблокированными, поскольку по картам установлен суточный лимит на снятие в размере ....... рублей, поступившие .. .. ....г. средства сняты наличными в пределах лимита, остальными средствами распорядиться не успели, сработали предусмотренные Банком процедуры противодействия мошенничеству.

Анализом видеозаписей камер наблюдения установлено, что Клиент получал карту лично, .. .. ....г. в ....... час. (время МСК) пополнил карту, внеся на нее ....... рублей в банкомате по ул.....г...... Однако, согласно видеозаписям, с ....... часов (время МСК) .. .. ....г. карта находилась в руках неизвестных молодых мужчин, которые с ее использованием, преимущественно в позднее вечернее и ночное время, в банкоматах банка с .. .. ....г. по .. .. ....г. производили пополнение карты небольшими суммами, а также снятие крупных сумм денежных средств наличными. Дальнейшей проверкой установлено, что средства, поступившие на карту Клиента .. .. ....г. в общей сумме ....... рублей, внесенные в ул.....г....., похищены у А.А,А. в связи с чем .. .. ....г. в Банк поступил запрос ОМВД России по ул.....г..... по уголовному делу №.... Средства, поступившие на карту Клиента .. .. ....г., внесенные в ул.....г....., похищены у О.А.А. обратившегося в ул.....г..... в заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы, по заявлению .. .. ....г. в Межмуниципальном отделе МВД России «.......» ГУ МВД России по ул.....г..... возбуждено уголовное дело №... по ч.3 ст. 159 УК РФ.

То есть пояснения клиента Банку от .. .. ....г. не соответствуют действительности и по счету клиента третьими лицами проводились неправомерные операции по приему, переводу, снятию денежных средств, похищенных у граждан. ФИО3 является клиентом Банка с .. .. ....г., когда тот обратился в операционный офис «.......» по адресу: ул.....г....., подал заявление в Банк ....... (ПАО) на предоставление ему комплексного обслуживания, в котором просил предоставить ему комплексное обслуживание в Банке в соответствии с Правилами комплексного обслуживания физических лиц, открыть мастер-счет для совершения операций; предоставить доступ к ....... и обеспечить возможность его использования в соответствии с условиями Правил предоставления ....... физическим лицам в Банке ....... (ПАО); предоставить доступ к дополнительным информационным услугам по счетам, открытым ему в Банке, по телефону, Интернету, мобильному приложению, устройству самообслуживания; направлять пароль доступа в ......., SMS-коды, сообщения на телефон, указанный в разделе «Контактная информация», выдать ему УНК и пароль, которые являются информацией для входа в ........ Заполнив и подписав заявление, Клиент подтвердил, что присоединяется к действующим в Банке Правилам комплексного обслуживания физических лиц, правилам дистанционного обслуживания физических лиц, Правилам предоставления и использования банковских карт Банка ....... (ПАО), заключив тем самым с Банком соответствующие договоры, именуемые договором комплексного обслуживания (ДКО). Клиенту был открыт мастер-счет. В соответствии с договором, в рамках действующего пакета услуг .. .. ....г. Клиенту с использованием каналов дистанционного обслуживания (.......) дополнительно был открыт текущий счет ....... платежной системы «.......».

.. .. ....г. Клиент обратился в ОО «ул.....г.....» Банка ....... (ПАО) по адресу: ул.....г....., для получения неперсонифицированной дебетовой карты «.......» к указанному текущему счету, подписал анкету-заявление на выпуск и получение банковской карты, которым подтвердил ознакомление с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка, информирование об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных Правилами, получил эмитированную Банком неперсонифицированную дебетовую карту №... и виртуальный ПИН к ней. Одновременно .. .. ....г. Клиент известил Банк об изменении ранее сообщенных сведений – номере телефона для контактов с Банком на ......., который в соответствии с договором и действующими в Банке Правилами дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), используется в целях направления Банком Клиенту сообщений/уведомлений в рамках Договора, а также для направления Банком Клиенту паролей/ SMS-кодов / иных Средств подтверждения, установленных Договором ДБО. Клиент ФИО3 не известил Банк об утере, краже или компрометации полученной им .. .. ....г. карты Банка, из чего Банк полагает, что карта передана им третьим лицам добровольно (л.д.93-98).

Свидетель А.К.К. в ходе предварительного следствия пояснила, что работает в должности заместителя директора операционного офиса «.......» в ул.....г..... филиала №... Банка ....... (ПАО) в ул.....г..... с .. .. ....г.. В .. .. ....г. менеджер Н.Е.А. сообщила ей, что к ней в порядке очереди обратился клиент ФИО3 по вопросу заблокированной дебетовой карты. Счет и карта клиента были заблокированы Банком на совершение расходных операций в соответствии с установленными в банке процедурами, на счете имелись денежные средства. .. .. ....г. клиент ФИО3 пришел в офис и предъявил карту, полученную им .. .. ....г. в другом офисе Банка. Ей было поручено получить от клиента объяснение о том, кто пользовался картой. Клиент был нетрезв, пояснял, что средства на карту поступили от продажи дома, путался в версиях, кто пользовался картой. Она задавала клиенту наводящие вопросы, тот говорил то одно, то другое, забывал, что говорил до этого. Из чего она сделала вывод, что клиент говорит неправду. По ее предложению тот собственноручно написал объяснение на имя директора операционного офиса по вопросу пользования картой (л.д.99-101).

Свидетель Л.Д.А. в ходе предварительного следствия пояснила, что работает в Банке ....... (.......) с .. .. ....г.. В настоящее время работает в должности главного клиентского менеджера розничного бизнеса в группе прямых продаж в Операционном офисе «.......» по ул.....г...... .. .. ....г. она работала в Операционном офисе «ул.....г.....» по адресу: ул.....г...... Время обращения ФИО3 за обслуживанием она не помнит. Клиент подошел на обслуживание по электронной очереди, желал получить неименную дебетовую карту «.......», предъявил свой паспорт. Клиент был без сопровождения третьих лиц, выглядел опрятно, без признаков опьянения. В программе она увидела, что ФИО3 уже является клиентом Банка, с ним ранее был заключен договор комплексного обслуживания, в рамках которых были открыты мастер-счет и текущий счет «.......», имелась карточка клиента с фотографией. Она выполнила необходимые процедуры по проверке паспорта клиента, идентификации клиента, сформировала в программе анкету-заявление на выпуск и получение карты, в котором указала для проведения расчетов с использованием карты открытый ранее клиенту счет платежной системы «.......» ......., и номер выдаваемой банковской карты ....... платежной системы «.......», способ получения ПИН-кода по телефону/через «.......». Она разъяснила клиенту порядок пользования картой, в том числе сказала, что карту нельзя передавать третьим лицам. Кроме того, ФИО3 сообщил об изменении мобильного телефона, ранее используемого для общения с Банком. В связи с этим оформлено заявление установленной формы об изменении сведений, ранее представленных в Банк, в котором в качестве контактного номера для общения с Банком был указан номер №... взамен ранее сообщенного Банку номера №..., заявление ФИО3 подписал лично и она, как уполномоченное лицо Банка (л.д.102-103).

Свидетель Ф.Ю.В. в ходе предварительного следствия пояснил, что у него есть знакомый Ч.П., перед которым у него имелись долговые обязательства. В конце .. .. ....г. года ему позвонил П. и напомнил про долг, он ему объяснил, что в настоящее время у него нет такой суммы, на что П. ему предложил отдать долг оформленными банковскими картами, в частности он должен был найти людей для того, чтобы те на свое имя оформили банковские карты банка ПАО «.......». На его вопрос, зачем ему (Ч.П.С. нужны банковские карты, последний ответил, что тот занимается криптовалютой и через банковские карты ПАО «.......» хочет выводить заработанные денежные средства, после чего он (Ф.Ю.В. согласился на предложение Ч.П.С. Он позвонил своему дяде ФИО2 и попросил его оформить банковскую карту в банке ПАО «ВТБ» для своего знакомого, за это он ему пообещал приобрести спиртные напитки, как только тот оформит банковскую карту. Он позвонил П. и сказал, что ФИО3 может оформить банковскую карту на свое имя и скинул П. его номер телефона. .. .. ....г. в вечернее время он встретился с ФИО3 возле его дома по адресу ул.....г..... и спросил про банковскую карту, на что ФИО3 ему сказал, что все сделал, как ему сказал Ч.П.С. За то, что ФИО3 оформил банковскую карту ПАО «.......», он ему купил алкогольных напитков на общую сумму ....... рублей (л.д.151-153).

Свидетель А.А.А. в ходе предварительного следствия пояснила, что .. .. ....г. в дневное время находилась дома, ей позвонил мужчина, представившись сотрудником правоохранительных органов ул.....г..... и сообщил, что от ее имени по доверенности хотят оформить кредиты, сообщил ей о необходимости помочь поймать мошенников, в связи с чем ей сейчас поступит звонок из Центрального Банка. Через некоторое время ей позвонил сотрудник Центрального Банка и сообщил, что у мошенников получилось оформить на ее имя кредиты, что она должна скачать приложение на телефон, какое именно, она не помнит, которое в настоящий момент удалено из её телефона. Через некоторое время сотрудник Центрального Банка сообщил ей, что она должна проехать в отделение банка ПАО «.......», который находится по адресу: ул.....г....., и снять денежные средства, которые мошенники оформили на ее имя, перечислив их на безопасные счета. Приехав в банк, она сняла денежные средства в сумме ....... рублей, перечислив их на банковские карты №... в сумме ....... рублей и ....... рублей. После чего она перечисляла денежные средства по QR-коду, который был на экране банкомата, чеки после пополнения денежных средств банкомат не выдавал. После того, как она отправила мошенникам все свои денежные средства, то поняла, что ее обманули и .. .. ....г. обратилась с заявлением в полицию (л.д.154-156).

Согласно протоколам осмотра места происшествия от .. .. ....г. осмотрено отделение банка ПАО «.......» по адресу: ул.....г....., а также парковка на территории отделения банка ПАО «.......» по адресу: ул.....г..... (л.д.44-49, 50-54).

При производстве выемки .. .. ....г. у свидетеля А.В.В. изъяты анкета заявления на имя ФИО3, вопросник для физических лиц, заявление об изменении сведений, ранее предоставленных в Банк ....... (ПАО) (л.д.79-84).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от .. .. ....г. осмотрены анкета-заявление на выпуск и получение банковской карты Банка ....... (ПАО) на имя ФИО3, в которой ФИО3 просит Банк выдать ему расчетную карту ......., установить для проведения расчетов банковский счет – №.... При этом ФИО3 подтвердил, что ознакомлен с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ....... (ПАО), Сборником тарифов и процентных ставок для физических лиц по банковским картам ....... (ПАО), проинформирован об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных Правилами, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования. Кроме того, как следует из указанного протокола осмотра от .. .. ....г. ФИО3 подтвердил получение банковской карты №..., что удостоверил своей подписью. При заполнении вопросника для физических лиц ФИО3 в качестве контактного номера телефона указал – №..., при заполнении заявления об изменении сведений, ранее предоставленных в Банк ....... (ПАО). ФИО3 указал в качестве контактного мобильного телефона – №....

Присутствующий при осмотре подозреваемый ФИО3 пояснил, что данные документы он подписывал при оформлении банковской карты №..., подпись свою узнает (л.д.85-91).

Согласно выводам заключения эксперта №... от .. .. ....г. .......

Указанные предметы и документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля А.В.В. признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (л.д.92).

В ходе выемки от .. .. ....г. у обвиняемого ФИО4 в присутствии защитника было изъято: детализация счета по абонентскому номеру №... на период с .. .. ....г. по .. .. ....г. (л.д.168-172).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от .. .. ....г. при осмотре детализации предоставленных услуг за период с .. .. ....г. по .. .. ....г., на номер телефона №... поступали следующие звонки:

- .. .. ....г. в ....... (время Местное) входящий вызов с абонентского номера +№... продолжительность 00:00:40.

- .. .. ....г. в ....... (время Местное) входящий вызов с абонентского номера +№... продолжительность 00:00:34.

- .. .. ....г. в ....... (время Местное) входящий вызов с абонентского номера +№... продолжительность 00:05:41.

- .. .. ....г. в ....... (время Местное) исходящий вызов на абонентский номер +№... продолжительность 00:03:36.

- .. .. ....г. в .......(время Местное) входящий вызов с абонентского номера +№... продолжительность 00:00:50.

- .. .. ....г. в ....... (время Местное) исходящий вызов на абонентский номер +№... продолжительность 00:00:37.

- .. .. ....г. в ....... (время Местное) входящий вызов с абонентского номера +№... продолжительность 00:02:13.

- .. .. ....г. в ....... (время Местное) входящий вызов с абонентского номера +№... продолжительность 00:01:09.

Присутствующий при осмотре ФИО3 пояснил, что .. .. ....г. с абонентского номера №... с ним созванивался его племянник Свидетель №4 и попросил его оформить банковскую карту ПАО «.......», а .. .. ....г. с абонентского номера +№... с ним созванивался П., который его сопровождал при оформлении банковской карты ПАО «.......» (л.д. 173-177).

Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (л.д.178).

Согласно протоколу осмотра документов от .. .. ....г. при осмотре выписки по счету №... за период с .. .. ....г. по .. .. ....г. установлено наличие операциф по счету банковской карты №...:

-.. .. ....г. в ....... (время Московское)-перевод со счета/карты n/d на карту/счет ....... в сумме ....... рублей;

-.. .. ....г. в ....... (время Московское)-снятие в банкомате ....... в сумме ....... рублей;

-.. .. ....г. в 15:39:48 (время Московское)-перевод со счета/карты n/d на карту/счет ....... в сумме ....... рублей;

.. .. ....г. в ....... (время Московское)-перевод со счета/карты n/d на карту/счет ....... в сумме ....... рублей;

-.. .. ....г. в ....... (время Московское)-перевод со счета/карты n/d на карту/счет ....... в сумме ....... рублей;

-.. .. ....г. в ....... (время Московское)-снятие в банкомате ....... в сумме ....... рублей;

- остаток денежных средств на счете составляет ....... рублей (л.д. 60-62).

Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (л.д.63).

Согласно протоколу осмотра документов от .. .. ....г. установлено, что в период с .. .. ....г. по .. .. ....г. абонентский номер №... зарегистрирован на имя ФИО1, по настоящее время абонентский номер не блокировался, в пользовании подозреваемого ФИО3 не находился (л.д.74-77).

Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (л.д.78).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от .. .. ....г. при просмотре видеофайлов с видеозаписями с камеры видеонаблюдения, расположенной в помещении отделения банка ПАО «.......» по адресу ул.....г....., представленного ПАО «.......», установлено, что видеокамера расположена на входе в помещение отделения банка ПАО «.......» по адресу: ул.....г....., дата съемки .. .. ....г., время съемки ....... (время Местное).

....... – в помещение отделения банка ПАО «.......» заходит мужчина среднего телосложения, одет черную куртку, на капюшоне имеется мех, на ногах надеты черные ботинки с белым рисунком, на голове надета кепка темного цвета, с рюкзаком на спине, данный мужчина прошел в помещение отделение банка ПАО «.......».

....... –мужчина среднего телосложения, одет черную куртку, на капюшоне имеется мех, на ногах надеты черные ботинки с белым рисунком, на голове надета кепка темного цвета надевает рюкзак и выходит из помещения банка ПАО «.......».

Присутствующий при осмотре подозреваемый ФИО3 пояснил, что на видео мужчина среднего телосложения, одет в черную куртку, на капюшоне имеется мех, на ногах надеты черные ботинки с белым рисунком, на голове надета кепка темного цвета, с рюкзаком на спине, это именно он. Опознает он себя по одежде и телосложению. Как пояснил, ФИО3 на данном видео, .. .. ....г. в ....... час. (время Местное) он оформил банковскую карту ПАО «.......» в отделении банка ПАО «.......» по адресу: ул.....г..... и передал ее третьим лицам (л.д.116-121).

Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (л.д.122).

Оценивая в совокупности собранные по делу доказательства, суд находит виновность подсудимого ФИО2 в предъявленном обвинении полностью доказанной, а все доказательства допустимыми, относимыми, полученными в установленном законом порядке и достаточными для установления виновности подсудимого в инкриминируемом ему деянии.

Вина подсудимого ФИО3 подтверждается показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, показаниями самого ФИО3 о собственной причастности к инкриминируемому ему деянию, а также письменными материалам дела, все доказательства получены в соответствии со ст. 86 УПК РФ, взаимно согласуются по времени, месту и обстоятельствам описываемых в них событиях, в связи с чем у суда не вызывают сомнений.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 28.12.2022) "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записан в электронной форме (аудио, видеоноситель, дискеты, компакт-диски, Flesch-устройства, магнитная лента стримеров) и распознание информации на которых без специальных устройств невозможно.

В судебном заседании установлено, что ФИО3, совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО3, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету ФИО3

При этом ФИО3 не намеревался использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревался передать (сбыть) третьему лицу, понимая, что использование третьим лицом полученных им в банке электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, что свидетельствует о том, что ФИО3 совершал свои действия с прямым умыслом.

В связи с чем суд квалифицирует действия подсудимого ФИО3 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности ФИО3, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Принимает во внимание данные о личности ФИО3, который вину признал полностью, раскаивается в содеянном, при первоначальном опросе подробно рассказал, как и при каких обстоятельствах совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, т.е. на этапе проверки сообщения о совершенном преступлении изложил сведения, которые ранее не были известны правоохранительным органам, поэтому суд признает данные объяснения фактически в качестве явки с повинной (л.д. 19-20), активно способствовал раскрытию и расследованию преступления путем дачи подробных последовательных признательных показаний, не судим, .......

Указанные сведения на основании п.п. «г, и» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ суд считает необходимым признать в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому.

Кроме того, в качестве данных о личности ФИО3 суд также учитывает, что .......

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Учитывая указанные сведения в их совокупности, а также конкретные обстоятельства совершения преступлении, суд считает, что исправление ФИО3 возможно при назначении наказания только в виде лишения свободы, однако, принимая во внимание наличие смягчающих обстоятельств и выражение положительной направленности, - без изоляции его от общества, т.е. условно в соответствии со ст. 73 УК РФ.

При этом, учитывая влияние назначенного наказания на условия жизни подсудимого и его семьи, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение подсудимого во время и после совершения преступления, суд расценивает совокупность установленных по делу смягчающих обстоятельств, как исключительную, существенно уменьшающую степень общественной опасности совершенного преступления и личности виновного, в связи с чем, применяет положения ст. 64 УК РФ при решении вопроса о назначении дополнительного вида наказания. Учитывая изложенное, суд, применяя при назначении подсудимому наказания ст. 64 УК РФ, не назначает дополнительный вид наказания в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

При назначении наказания суд руководствуется правилами ч. 1 ст. 62 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, его степени общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с положениями ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Меру пресечения в отношении подсудимого суд до вступления приговора в законную силу оставляет прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО3 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО3 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Обязать ФИО3 в течение 10 дней с момента вступления приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по месту своего жительства, куда один раз в месяц являться на регистрацию, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения ФИО3 до вступления приговора в законную силу оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

.......

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции в течение 15-ти суток со дня вручения копии приговора. Если осужденный заявляет ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, об этом указывается в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья М.И. Лысухина