Решение по делу № 02-5324/2024 от 09.01.2025 - об обязании восстановить на брокерском счете ценные бумаги с одновременным восстановлением требования по оплате по сделкам, взыскании судебных расходов.

УИД: 77OS0000-02-2024-021383-88

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

18 декабря 2024 года адрес

Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Утешева С.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-5324/2024 по иску ФИО1, ФИО2 к Акционерному обществу «Инвестиционная компания «ФИНАМ» об обязании восстановить на брокерском счете ценные бумаги с одновременным восстановлением требования по оплате по сделкам, взыскании судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истцы фио, ФИО2 обратились в суд с иском к адрес об обязании восстановить на брокерском счете КлФ-1327950 незаконно реализованные 24 февраля 2022 года ценные бумаги ПАО «ФосАгро» в количестве 1 448 шт., ПАО «Сбербанк России» в количестве 10 000 шт., с одновременным восстановлением требования по оплате по сделкам в сумме сумма, взыскании расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма

Требования мотивированы тем, ФИО1 является клиентом адрес по брокерскому обслуживанию, с ней заключен договор присоединения № 21Б/0811-1827/1 от 08 ноября 2021 года, открыт Клиентский счет КлФ-1327950. 24 февраля 2022 года ответчик без ее поручения продал на Московской бирже акции ПАО «ФосАгро» и ПАО «Сбербанк России». Полагают, что ответчик не имел права продавать акции 24 февраля 2022 года, поскольку ФИО1 имела достаточное обеспечение на принадлежащем брокерском счете, кроме того, ответчик не предоставил ей отчет на основании которого она могла бы удостовериться, что ответчик имел право на принудительное закрытие позиций.

Стороны в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом, ответчиком в материалы дела представлены возражения на исковое заявление.

Руководствуясь ст. 167 ГПК РФ, ст. 165.1 ГПК РФ, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ, обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Согласно ст. 308 ГК РФ, в обязательстве в качестве каждой из его сторон - кредитора или должника - могут участвовать одно или одновременно несколько лиц. Обязательство не создает обязанностей для лиц, не участвующих в нем в качестве сторон (для третьих лиц).

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального Закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Пунктом 2 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» определено, что брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами. Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании № 21Б/0811-1827/1 от 08 ноября 2021 года, в рамках которого ФИО1 был открыт Клиентский счет № КлФ-1327950.

ФИО2 является супругом ФИО1

В соответствии с договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски, связанные с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент. Согласно Приложению 6 к Регламенту, нормативные акты и условия брокерского договора позволяют брокеру без согласия клиента «принудительно закрыть позицию», то есть приобрести ценные бумаги за счет денежных средств клиента или продать ценные бумаги клиента. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у клиента убытков. Принудительное закрытие позиции может быть вызвано резкими колебаниями рыночных цен, которые повлекли уменьшение стоимости портфеля ниже минимальной маржи. Принудительное закрытие позиции может причинить значительные убытки, несмотря на то, что после закрытия позиции изменение цен на финансовые инструменты может принять благоприятное для клиента направление, и клиент получил бы доход, если бы позиция не была закрыта. Согласно Приложению 3 к Регламенту, рыночный риск проявляется в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих клиенту финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. Клиент должен отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих финансовых инструментов может как расти, так и снижаться.

ФИО1 при заключении договора с Брокером ознакомлена со всеми положениями Регламента, в т.ч. с его приложениями, подтвердила согласие на принятие рисков, связанных с деятельностью на финансовых рынках.

По состоянию на 24 февраля 2022 года по Портфелю ФИО1 учитывались необеспеченные позиции, в отношении которых Брокер осуществлял риск-менеджмент, рассчитывал стоимость Портфеля Клиента, размер Единой начальной маржи и размер Единой минимальной маржи в порядке, предусмотренном разделом 4 Приложения 9 к Регламенту.

Согласно п. 3.3. Приложения № 9 к Регламенту, если стоимость Портфеля Клиента станет меньше размера Единой минимальной маржи Клиент поручает Брокеру совершить сделки закрытия Позиций с Инструментами, учитываемыми в Портфеле, осуществив соответственно их покупку/продажу по рыночной цене в количестве, необходимом для восстановления предусмотренного соотношения между стоимостью Портфеля Клиента и размером Единой начальной маржи. Клиент дает Брокеру указание не осуществлять исполнение данного условного Поручения в случае, если к моменту начала его исполнения указанное выше обстоятельство, являющееся условием исполнения, отсутствует.

Согласно п. 11, п. 15 Указания Банка России № 5636-У, Брокер должен осуществлять расчет показателей НПР1 и НПР2, в случае если НПР2 принимает значение меньше «0», Брокер должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (закрытие позиций).

Таким образом, Брокер осуществляет закрытие позиций в случае, если стоимость Портфеля Клиента будет меньше размера Единой минимальной маржи или в случае, если рассчитанный по Портфелю показатель НПР2 принимает значение меньше «0».

Из представленных стороной ответчика показателей по портфелю ФИО1 на 13 час. 41 мин. 41 сек. 24 февраля 2022 года следует, что стоимость портфеля составляла сумма, Единая начальная маржа составляла сумма, Единая минимальная маржа составляла сумма, НПР2 составлял - 4 948 277,43. Таким образом, по состоянию на 13 час. 41 мин. 41 сек. 24 февраля 2022 года имелись основания для закрытия позиций ФИО1 и сделки продажи акций в период времени с 13:42:23 по 13:45:39 были совершены правомерно, в рамках приятия брокером мер, направленных на нормализацию показателей по портфелю.

Судом исследованы отчеты брокера за 24 февраля 2022 года по Клиентскому счету ФИО1, отчеты соответствуют требованиям Положения Банка России от 31.01.2017 № 577-П, содержат предусмотренную главой 9 данного положения информацию.

Ссылки истцов на то, что отчеты должны содержать иные показатели по Портфелю, в том числе, информацию перед каждой сделкой о размере стоимости Портфеля, размере маржи, ставках риска, значений НПР1, НПР2, являются несостоятельными, поскольку обязанность ответчика включать данные показатели в отчет не установлена действующим законодательством, заключенным с ФИО1 договором, при этом, согласно п. 3.4. Приложения 9 к Регламенту, Брокер каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза предоставляет Клиенту доступ к информации о стоимости Портфеля Клиента, размере Единой начальной маржи и Единой минимальной маржи в Личном кабинете и / или посредством ИТС, т.е. доступ к необходимым показателям истцам был предоставлен.

Принимая во внимание вышеизложенное, дав оценку представленным в материалы дела доказательствам в соответствии со ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении требований истцов об обязании восстановить на брокерском счете КлФ-1327950 незаконно реализованные 24 февраля 2022 года ценные бумаги ПАО «ФосАгро» в количестве 1 448 шт., ПАО «Сбербанк России» в количестве 10 000 шт., с одновременным восстановлением требования по оплате по сделкам в сумме сумма, поскольку при рассмотрении дела было установлено, что ответчиком правомерно, в соответствии с условиями договора о брокерском обслуживании было осуществлено закрытие позиций 24 февраля 2022 года, в свою очередь истцами не представлены доказательства, опровергающие доводы ответчика о наличии законных оснований для закрытия позиций.

Доводы истцов о продаже акций ПАО «ФосАгро» в период с 13 час. 42 мин. по 19 час. 04 мин. 24 февраля 2022 года не нашли объективного подтверждения, противоречат представленному в материалы дела отчету Брокера, при этом, суд отмечает, что продажа ценных бумаг в рамках закрытия позиций в период с 19 час. 21мин. 44 сек. по 19 час. 26 мин. 12 сек. также осуществлена при наличии оснований для этого, ввиду того, что по состоянию на 19 час. 21 мин. 43 сек. 24 февраля 2022 года размер Единой минимальной маржи по портфелю ФИО1 составлял 2 913 125, стоимость Портфеля ФИО1 составляла сумма, НПР2 составлял - 2 707 820,68. Данные показатели подтверждаются представленными в материалы дела справками о состоянии портфеля ФИО1

Таким образом, до принятия Брокером мер по снижению размера минимальной маржи, и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (т.е. до закрытия позиций), Брокером проверены показатели стоимости Портфеля, размера Единой минимальной маржи, величины НПР2, закрытие позиций осуществлено при наличии предусмотренных оснований. Суд не может согласиться с расчетом стоимости Портфеля фиоА, произведенным истцами, ввиду того, что в нарушение п. 1 Указания Банка России №5636-У, в данном расчете приведена только стоимость акций в Портфеле ФИО1, и не учтен размер обязательств из сделок и задолженности клиента перед брокером.

Ссылки истцов на то, что Брокер не предоставил им информацию о риск-показателях, судом признаются несостоятельными, поскольку в состав информации, которую Брокер обязан предоставить Клиенту, порядок ее предоставления, предусмотрены действующим законодательством, базовыми стандартами саморегулируемой организации, нормативными актами Банка России, а также договором с клиентом. В договоре о брокерском обслуживании сторонами согласован порядок направления обращений Брокеру. Согласно п. 31.1 Регламента, обращения Клиентов и лиц, намеренных присоединиться в установленном порядке к Регламенту принимаются на бумажном носителе путем личного вручения, на бумажном носителе почтовым отправлением, в электронном виде через сайт http://zaoik.finam.ru, Личный кабинет, программу FinamTrade. Обращения, направленные способами, отличными от указанных выше, не считаются официально полученными. Истцами не представлены доказательства того, что они в согласованном порядке обращались к Брокеру, а также того, что у Брокера имеется обязанность предоставить информацию, в запрошенном истцами объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении искового заявления ФИО1, ФИО2 к Акционерному обществу «Инвестиционная компания «ФИНАМ» об обязании восстановить на брокерском счете ценные бумаги с одновременным восстановлением требования по оплате по сделкам, взыскании судебных расходов, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

СудьяУтешев С.В.

Решение изготовлено в окончательной форме 09.01.2025.