66RS0008-01-2022-001327-57

Дело № 2-1244/2022

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 июля 2022 года город Нижний Тагил

Дзержинский районный суд города Нижний Тагил Свердловской области в составе: председательствующего Охотиной С.А.,

при секретаре судебного заседания Никель К.А.,

с участием прокурора - помощника прокурора Дзержинского района города Нижний Тагил Свердловской области ФИО1,

представителя истца ФНС России ФИО2, действующей на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора Дзержинского района города Нижний Тагил Свердловской области, действующего в интересах неопределенного круга лиц, Российской Федерации в лице Федеральной налоговой службы России, к ФИО3 о признании деятельности незаконной и возложении обязанности,

УСТАНОВИЛ:

Прокурор Дзержинского района города Нижний Тагил, действуя в интересах неопределенного круга лиц, обратился с иском в суд к ФИО3, в котором просит: признать деятельность ФИО3 по предоставлению физическим лицам потребительских займов без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и без образования юридического лица в магазине расположенном по адресу: , - незаконной; запретить ответчику осуществлять деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских займов без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и без образования юридического лица в магазине «Дай пять», без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и без образования юридического лица.

В обосновании исковых требований прокурором указано, что прокуратурой района на основании поручения прокуратуры Свердловской области проведена проверка исполнения требований законодательства о потребительском кредите (займе), о ломбардах в отношении индивидуального предпринимателя ФИО4, осуществляющего предпринимательскую деятельность в комиссионном магазине «», расположенном по адресу: . Проведенной проверкой установлено, что физическим лицом, ФИО3, не имеющим статуса индивидуального предпринимателя (юридического лица), систематически осуществляется предпринимательская деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) под залог движимого имущества в магазине «Дай пять», расположенном по адресу: . В ходе проведенной проверки получены объяснения ФИО3, который пояснил, что работает в должности администратора магазина у индивидуального предпринимателя ФИО4 около семи лет. В его должностные обязанности входит контроль документооборота и товарооборота. Одновременно с этим, ФИО3, как физическое лицо, заключает договоры займа под залог движимого имущества и договоры купли-продажи. ФИО3, действуя в своих интересах и за свой счет, заключает договоры займа под залог имущества и договор купли-продажи в следующем порядке: при обращении гражданина с вопросом о предоставлении займа под залог имущества ФИО3 самостоятельно оценивает состояние указанного товара, определяет стоимость имущества, после чего заключается договор займа и договор купли продажи от одной даты с единым номером. По договору займа гражданин передает движимую вещь, и ФИО3 предоставляет заем в сумме 0,9% за каждый день пользования заемными средствами. При этом, одновременно с гражданином заключается договор купли- продажи указанной вещи, который вступает в законную силу по истечении 14 дней после срока, установленного договором займа, с целью дальнейшей реализации указанного товара. При заключении указанных договоров и предоставлении займов гражданам ФИО3 использует личные денежные средства, которые учитывает самостоятельно. Данную деятельность последний осуществляет с декабря 2019 года, однако в качестве индивидуального предпринимателя не зарегистрирован, участником юридических лиц не является. На указанном магазине расположены рекламные конструкции, содержащие информацию о предоставлении названных услуг. С учетом изложенного, ФИО3 в нарушение подробно указанных в иске норм в период времени с декабря 2019 года по ДД.ММ.ГГГГ в целях получения прибыли без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (юридического лица) осуществлял деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества. Кроме того, ФИО3, осуществляя деятельность по предоставлению потребительских займов гражданам, нарушает права Российской Федерации, поскольку не уплачивает налоги и сборы, а также нарушает права неопределенного круга лиц, поскольку на заключаемые им договоры займа не распространяются ограничения, установленные для профессиональных участников рынка, осуществляющих аналогичную деятельность, которые закрепляют, гарантируют определенные права граждан как потребителей финансовых услуг. В связи с чем, прокурор, принимая во внимание положение ст. 45 ГПК РФ обратился в суд с данным иском.

В настоящем судебном заседании помощник прокурора Дзержинского района г. Нижний Тагил Свердловской области ФИО1 поддержал исковые требования, по указанным в заявлении основаниям, просил иск удовлетворить.

Представитель истца ФНС России ФИО2 в судебном заседании поддержала заявленные требования, по основаниям указанным в иске, дополнила, что осуществляя деятельность по предоставлению займов гражданам ФИО3 нарушает права Российской федерации, поскольку не уплачивает налоги и сборы, нарушает, права тех лиц, которые осуществляют данную деятельность по предоставлению займов на профессиональной основе; более подробно позиция приведена в письменном отзыве.

Ответчик ФИО3 в судебном заседании участия не принимал, направив в суд через приемную суда заявление, в котором исковые требования признал в полном объеме; указав, что последствия признания иска ему разъяснены и понятны.

Представители третьих лиц в судебное заседание не явились, о рассмотрении дела извещены надлежащим образом, об отложении дела не просили и возражений не представили. В связи с чем, а также учитывая размещение информации в сети Интернет о движении по делу, судом определено о рассмотрении дела в отсутствии не явившихся участников.

Выслушав лиц, участвующих в деле, огласив заявление ответчика, суд считает возможным принять признание ответчиком исковых требований учитывая положения ст. 39 и 173 ГПК РФ, в связи с чем, требования прокурора подлежат удовлетворению.

Так, в соответствии со ст. 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации ответчик вправе признать иск полностью либо частично. Суд не принимает признание иска ответчиком, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

Ответчику ФИО3 понятны предусмотренные ч.3 ст.173 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации последствия принятия судом признания иска, а именно, что при признании ответчиком иска и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований, о чем он указал в своем заявлении, приобщенном к материалам дела

При принятии признания иска ответчиком суд исходит из фактически установленных по делу обстоятельств и положений действующего законодательства, не усматривая нарушение прав и интересов третьих лиц.

Статья 12 Гражданского кодекса Российской Федерации в качестве одного из способов защиты гражданских прав указывает на пресечение действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения.

Осуществление ответчиком деятельности по предоставлению потребительских займов (кредитов) с нарушением требований действующего законодательства нарушает права и интересы граждан в сфере кредитования, круг которых не определен, может повлечь нарушение прав вышеуказанных граждан в будущем, а также нарушает права Российской Федерации в сфере налогообложения. Указанное свидетельствует о наличии у прокурора оснований для обращения в суд с данным иском.

Судом установлено, что прокуратурой Дзержинского района г.Н.Тагила на основании поручения прокуратуры Свердловской области проведена проверка исполнения требований законодательства о потребительском кредите (займе), о ломбардах в отношении индивидуального предпринимателя ФИО4, осуществляющего предпринимательскую деятельность в комиссионном магазине «», расположенном по адресу: . В ходе данной проверки, в т.ч. после получения объяснений, установлено, что ответчик ФИО3, действуя в своих интересах и за свой счет, с декабря 2019 года заключает договоры займа под залог имущества и договор купли-продажи в следующем порядке: при обращении гражданина с вопросом о предоставлении займа под залог имущества ФИО3 самостоятельно оценивает состояние указанного товара, определяет стоимость имущества, после чего заключается договор займа и договор купли продажи от одной даты с единым номером. По договору займа гражданин передает движимую вещь, и ФИО3 предоставляет заем в сумме 0,9% за каждый день пользования заемными средствами. При этом, одновременно с гражданином заключается договор купли- продажи указанной вещи, который вступает в законную силу по истечении 14 дней после срока, установленного договором займа, с целью дальнейшей реализации указанного товара. При заключении указанных договоров и предоставлении займов гражданам ФИО3 использует личные денежные средства, которые учитывает самостоятельно. На указанном магазине расположены рекламные конструкции, содержащие информацию о предоставлении названных услуг. Данную деятельность последний осуществлял по ДД.ММ.ГГГГ, однако в качестве индивидуального предпринимателя не зарегистрирован, участником юридических лиц не является.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

При этом, согласно ст. 4 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов некредитными финансовыми организациями осуществляется в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такой порядок деятельности установлен Федеральными законами «О ломбардах», «О кредитной кооперации», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Федеральный закон от 02.07.2010 № 151 -ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» устанавливает правовые основы осуществления микрофинансовой деятельности, определяет порядок государственного регулирования деятельности микрофинансовых организаций, устанавливает размер, порядок и условия доставления микрозаймов, порядок приобретения статуса и осуществления деятельности микрофинансовых организаций, а также права и обязанности уполномоченного органа в сфере микрофинансовой деятельности.

Микрофинансовая деятельность представляет собой деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности по предоставлению микрозаймов финансирование (ст. 2 Федерального закона № 151-ФЗ).

Согласно п. 1 ст. 23 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Пункт 3 ст. 23 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила Гражданского кодекса Российской Федерации, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения.

В силу ч. 1 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с ч. 1 ст. 7 ФЗ «О ломбардах», по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Таким образом, исходя из положений ст.1065, 23 ГК РФ, приведенных положений ФЗ РФ «О потребительском кредите (займе)» и ФЗ РФ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» следует, что деятельность по предоставлению краткосрочных займов гражданам и хранение вещей является предпринимательской деятельностью и может осуществляться только определенным кругом лиц (индивидуальными предпринимателями или юридическими лицами с момента их государственной регистрации в налоговом органе).

Как установлено при проведении прокурорской проверки, следует из представленных материалов и не оспорено ответчиком, ФИО3 к указанным лицам не относится.

С учетом изложенного, в ходе рассмотрения дела нашли подтверждения указанные прокурором факты о том, что ФИО3, в нарушение вышеуказанных норм в период времени с декабря 2019 года по ДД.ММ.ГГГГ в целях получения прибыли без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (юридического лица) осуществлял деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества. Обратного суду со стороны ответчика не представлено, в нарушение ст. 56 ГПК РФ доказательств в опровержение установленных обстоятельств не представлено.

При таких обстоятельствах, учитывая вышеприведенные положения закона и фактические обстоятельства дела, признание ответчиком исковых требований, суд полагает требования прокурора подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст.39,173, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования прокурора Дзержинского района города Нижний Тагил Свердловской области, действующего в интересах неопределенного круга лиц, Российской Федерации в лице Федеральной налоговой службы России, к ФИО3 о признании деятельности незаконной и возложении обязанности, – удовлетворить.

Признать незаконной деятельность ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (ИНН ), по предоставлению физическим лицам потребительских займов без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и без образования юридического лица в магазине «», расположенном по адресу: .

Запретить ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (ИНН ), осуществлять деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских займов в магазине «», расположенном по адресу: , без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и без образования юридического лица.

Решение может быть обжаловано в Свердловский областной суд в течение одного месяца с момента изготовления решения в окончательной форме с подачей апелляционной жалобы через Дзержинский районный суд города Нижний Тагил Свердловской области.

Судья:

Текст решения в окончательной форме изготовлен 18.07.2022.

Судья - С.А.Охотина