Дело № 2-1621/2022
55RS0026-01-2022-001810-63
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
Омский районный суд Омской области в составе председательствующего судьи Степановой Е.В., при секретаре судебного заседания Тихонове Д.С., помощнике судьи Чуевой А.О., рассмотрев в городе Омске в открытом судебном заседании 20 июня 2022 года гражданское дело по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Специализированное агентство аналитики и безопасности» к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору,
УСТАНОВИЛ:
Общество с ограниченной ответственностью ««Специализированное агентство аналитики и безопасности» (далее ООО «СААБ») обратилось в Омский районный суд Омской области с исковым заявлением к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, указав, что ООО Микрофинансовая компания «ОТП Финанс» (далее - ООО МФК «ОТП Финанс») и ФИО1 заключили договор займа <***> от 21 марта 2018 года, в соответствии с которым ООО МФК «ОТП Финанс» предоставил денежные средства в размере – 437 146 руб. 59 коп., а должник обязался возвратить полученный заем и уплатить на него проценты в порядке и на условиях, установленных Договором займа.
ООО МФК «ОТП Финанс» надлежащим образом выполнил свои обязательства по Договору займа, однако, должник погашение задолженности по договору займа производил несвоевременно и не в полном объеме, что привело к образованию за ним задолженности по погашению займа.
ООО МФК «ОТП Финанс» и ООО «СААБ» заключили Договор уступки прав требования, (цессии) № МФК-01 от 13 декабря 2019 года (далее - Договор уступки прав), в соответствии с которым право требования по Договору займа <***> от 21 марта 2018 года было передано ООО «СААБ» в размере задолженности 473 467 руб. 92 коп. (Приложение №3 к Договору уступки прав- реестр уступаемых Прав требования).
На основании Договора уступки прав направил в адрес должника заказным отправлением с почтовым идентификатором 60399442223279 уведомление о состоявшейся уступке прав требования, а также досудебное требование.
Согласно Договору уступки прав ООО МФК «ОТП Финанс» гарантирует, что Договор займа <***> от 21 марта 2018 года не содержит запрета на уступку прав требований третям лицам, в том числе не являющихся кредитными организациями.
ООО «СААБ» является юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включено в государственный реестр. Сведения о регистрации ООО «СААБ» в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности размещены на официальном сайте ФССП России.
Сведения о регистрации ООО «СААБ» в реестре операторов, осуществляющих обработку персональных данных размещены на официальном сайте Роскомнадзора России.
Задолженность перед ООО «СААБ» по договору займа <***> от 21 марта 2018 года существует на момент подачи искового заявления, не погашена, не прощена, не уступлена, не передана, не отчуждена третьим лицам.
На основании вышеизложенного ООО «СААБ» вправе требовать от Должника исполнения своих обязательств по возврату задолженности, образовавшейся на основании Договора займа <***> от 21 марта 2018 года, в полном объеме.
Оплата в счет погашения задолженности по Кредитному договору Должником произведена не в полном объеме, с 13 декабря 2019 года (с момента переуступки права требования) в счет погашения задолженности поступили денежные средства в размере 464 руб. 62 коп, и по состоянию на 27 апреля 2022 год задолженность составляет 473 003 руб. 30 коп.
В соответствии с п. 3 ст. 395 ГК РФ проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен ддя начисления процентов более короткий срок.
За период с 14 декабря 2019 год по 21 марта 2022 года неправомерного удержания денежных средств, согласно ключевой ставке Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, подлежат уплате проценты в размере 50827 руб. 14 коп.
На основании изложенного истец просит взыскать с ответчика ФИО1 в пользу ООО «Специализированное Агентство Аналитики и Безопасности» задолженность по договору займа №. МФО/810/0178955 от 21 марта 2018 года в размере 473 003 руб. 30 коп., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 14 декабря 2019 год по 21 марта 2022 года в размере 50827 руб. 14 коп., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 22 марта 2022 года по дату вынесения решения суда, расходы по уплате государственной пошлины за подачу настоящего искового заявления в размере 8439 рублей, издержки, связанные с рассмотрением дела, а именно почтовые расходы: по направлению досудебной претензии (требования) в размере 60 рублей, по направлению копии искового заявления с приложенными к нему документами ответчику в размере 105 руб. 60 коп.
В судебном заседании представитель ООО «СААБ» участия не принимал, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежаще, просил рассмотреть дело в его отсутствие.
Ответчик ФИО1 в судебном заседании участия не принимал, о времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежаще, о причинах своей неявки суду не сообщил.
Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ООО МФК «ОТП Финанс» в судебном заседании участия не принимал, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежаще.
В соответствии со ст. 233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствии, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.
Суд определил рассмотреть дело в отсутствие сторон в порядке заочного производства по представленным доказательствам.
Исследовав представленные доказательства в их совокупности. Суд прихдит к следующему.
В соответствии со статьей 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, граждане и юридические лица свободны в заключении договора.
Согласно статье 431 Гражданского кодекса Российской Федерации, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.
В соответствии со статьей 432 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.
В соответствии с частью 1 статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.
Согласно статье 30 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности» отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.
В соответствии со статьями 819, 820 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.
Часть 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.
Согласно статье 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
В силу положений статьи 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.
В судебном заседании установлено, что 21 марта 2018 года между ООО МКК «ОТП Финанс» и ФИО1 был заключен кредитный договор <***> на сумму 437146,59 рублей, процентная ставка годовых 27,9%, сумма ежемесячного платежа 13595,26 рублей. Срок действия договора 60 месяцев.
Согласно п. 12 индивидуальных условий, за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий договора займа заемщик несет ответственность в соответствии с законодательством РФ. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств пол возврату займа и / или уплате процентов по займу взимается неустойка в размере 20 % годовых.
Согласно п. 3.1, 3.2 Общих условий договора нецелевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» (далее – Общие условия) заем предоставляется путем перевода денежных средств на текущий рублевый счет заемщика.
Проценты за пользование займом (в том числе на просроченную задолженность по займу) начисляются с даты, следующей за датой предоставления займа, по одну из следующих дат (в зависимости от того, какая из них наступит ранее): дату фактического возврата займа (включительно) либо дату, указанную в требовании о досрочном исполнении обязательств по договору нецелевого займа в качестве даты досрочного исполнения обязательств (включительно), либо дату, в которую истекает 365-й день (включительно) с даты начала периода непрерывной просрочки (только для процентов, начисляемых на просроченную задолженность по займу).
Согласно п. 2.5 Общих условий, договор нецелевого займа считается заключенным с момента передачи МФК заемщику денежных средств, который определяется моментом окончательности перевода денежных средств на текущий рублей счет заемщика в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, и действует до полного выполнения заемщиком и МФК своих обязательств по нему.
Заем предоставляется заемщику в дату получения МФК подписанных заемщиком индивидуальных условий.
По согласованию между МФК и заемщиком предоставление займа может осуществляться без открытия текущего рублевого счета.
Согласно п. 3.13 Общих условий, в случае несвоевременного возврата займа (его части) и (или) несвоевременной уплаты процентов за пользование займом заемщик обязан уплатить МФК неустойку за период просрочки в размере, указанном в индивидуальных условиях. Неустойка начисляется от остатка основного долга по договору нецелевого займа со дня возникновения просрочки по день погашения просроченной задолженности (включительно) либо по дату, указанную в требовании о досрочном исполнении обязательств по договору нецелевого займа в качестве даты досрочного исполнения обязательств (включительно) – в зависимости от того, какая из указанных дат наступит ранее.
Банк принятые на себя обязательства исполнил в полном объеме, перечислил денежные средства на расчетный счет ответчика 21.03.2018, что подтверждается выпиской по счету.
Принятые на себя обязательства ответчик не исполняет надлежащим образом.
Согласно выписки из детального реестра заемщиков от 17.12.2019 общая сумма задолженности составляет 473467,92 рублей, из которой сумма просроченного основного долга 372080,06 рублей, сумма просроченных процентов 101387,86 рублей.
В материалы дела представлен договор № МФК-01 уступки прав (требований) от 13.12.2019, по которому ООО МФК «ОТП Финанс» и ООО «СААБ», по которому цедент уступает, а цессионарий принимает права требования к физическим лицам договорам займа заключенным между цедентом и заемщиками, указанными в реестре заемщиком, а также права, обеспечивающие исполнение указанных обязательств, а также другие связанные с уступаемыми требованиями права, в том числе права начисленные, но неуплаченные проценты и иные платежи в объеме, указанном в п. 1.5 настоящего договора.
В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.
Согласно пунктам 1, 2 статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты. Право требования по денежному обязательству может перейти к другому лицу в части, если иное не предусмотрено законом.
Пункт 1 статьи 388 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускает уступку требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию), если она противоречит закону. Не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника (пункт 2 статьи 388 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Как следует из разъяснений, изложенных в пункте 51 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2012 года №17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», разрешая дела по спорам об уступке требований, вытекающих из кредитных договоров с потребителями (физическими лицами), суд должен иметь в виду, что Законом о защите прав потребителей не предусмотрено право банка, иной кредитной организации передавать право требования по кредитному договору с потребителем (физическим лицом) лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности, если иное не установлено законом или договором, содержащим данное условие, которое было согласовано сторонами при его заключении.
В данном случае кредитным договором запрет передавать иной организации право требования по кредитному договору не установлен, при этом личность кредитора в данном случае для должника значения не имеет, поскольку его согласие на замену кредитора ни законом, ни договором не предусмотрены.
Таким образом, соглашение об уступке прав (требований) совершено в надлежащей письменной форме, подписан сторонами, перечень передаваемых прав (требований) в нем определен, сумма уступаемых требований по кредитному договору на момент заключения договора об уступке права указана.
Согласно пункту 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
ООО «СААБ» направило в адрес ответчика уведомление о смене кредитора и досудебную претензию с требованием полного погашения задолженности по кредитному договору в 30-тидневный срок. Указанное требование оставлено ответчиком без внимания.
Суд полагает, что в ходе судебного разбирательства нашли подтверждение обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, в том числе невыполнение ответчиком надлежащим образом обязательств по заключенному кредитному договору.
Согласно приложения к договору уступки прав требования, ООО «СААБ» передана задолженность по кредитному договору <***> в общей сумме 473467,92 руб., из которых: по основному долгу 372080,06 рублей, проценты – 101387,86 рублей.
Из сведений, представленных по выписки из детального реестра заемщиком от 17.12.2019, сумма погашений ответчиком составляет 149096,59 рублей.
За период с 13.12.2019 по 27.04.2022 произведены оплаты в счет погашения задолженности: 03.02.2022 и 10.02.2022 в размере 464,62 рублей.
Расчет судом проверен и признан верным. Суд полагает, что заявленные исковые требования в части взыскания суммы основного долга в размере 372080,06 руб. и процентов в размере 101387,86 руб. подлежат удовлетворению в полном объеме.
Истцом заявлено требование о взыскании процентов в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 14 декабря 2019 года по дату вынесения решения суда.
В соответствии с п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
Согласно п. 6 ст. 395 Гражданского кодекса РФ, если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.
В соответствии с правовой позицией, изложенной в пункте 33 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 ноября 2016 г. N 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении», при просрочке уплаты суммы основного долга на эту сумму подлежат начислению как проценты, являющиеся платой за пользование денежными средствами (например, проценты, установленные пунктом 1 статьи 317.1, статьями 809, 823 ГК РФ), так и проценты, являющиеся мерой гражданско-правовой ответственности (например, проценты, установленные статьей 395 ГК РФ). При этом в соответствии с пунктом 2 статьи 317.1 ГК РФ по общему правилу не допускается начисление предусмотренных законом или договором процентов, являющихся платой за пользование денежными средствами, на такие же проценты за предыдущий срок (сложные проценты), за исключением обязательств, возникающих из договоров банковского вклада или из договоров, связанных с осуществлением сторонами предпринимательской деятельности. Однако, если иное не установлено законом или договором, за просрочку уплаты процентов, являющихся платой за пользование денежными средствами, кредитор вправе требовать уплаты неустойки или процентов, предусмотренных статьей 395 ГК РФ.
Таким образом, помимо процентов за пользование, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, заемщик обязан уплатить кредитору неустойку, которая может быть установлена как законом, так и условиями договора. Неустойка в отличие от процентов за пользование кредитом, являющимися платой за пользование денежными средствами, по своей правовой природе носит компенсационный (штрафной) характер, и ее установление в договоре наряду с процентами по кредиту не может рассматриваться в качестве сложных процентов.
Поскольку в рассматриваемом случае условиями кредитования не установлена ответственность в виде неустойки, требования истца о взыскании процентов на основании ст. 395 ГК РФ, закону не противоречат.
Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за период с 14.12.2019 по день вынесения решения суда 20.06.2022 в размере 65 021,73 рублей.
Задолженность, руб.
Период просрочки
Процентная ставка
Дней в году
Проценты, руб.
c
по
дни
[1]
[2]
[3]
[4]
[5]
[6]
[1]?[4]?[5]/[6]
372 080,06
14.12.2019
15.12.2019
2
6,50%
365
132,52
372 080,06
16.12.2019
31.12.2019
16
6,25%
365
1 019,40
372 080,06
01.01.2020
09.02.2020
40
6,25%
366
2 541,53
372 080,06
10.02.2020
26.04.2020
77
6%
366
4 696,75
372 080,06
27.04.2020
21.06.2020
56
5,50%
366
3 131,17
372 080,06
22.06.2020
26.07.2020
35
4,50%
366
1 601,16
372 080,06
27.07.2020
31.12.2020
158
4,25%
366
6 826,55
372 080,06
01.01.2021
21.03.2021
80
4,25%
365
3 465,95
372 080,06
22.03.2021
25.04.2021
35
4,50%
365
1 605,55
372 080,06
26.04.2021
14.06.2021
50
5%
365
2 548,49
372 080,06
15.06.2021
25.07.2021
41
5,50%
365
2 298,74
372 080,06
26.07.2021
12.09.2021
49
6,50%
365
3 246,78
372 080,06
13.09.2021
24.10.2021
42
6,75%
365
2 889,99
372 080,06
25.10.2021
19.12.2021
56
7,50%
365
4 281,47
372 080,06
20.12.2021
13.02.2022
56
8,50%
365
4 852,33
372 080,06
14.02.2022
27.02.2022
14
9,50%
365
1 355,80
372 080,06
28.02.2022
10.04.2022
42
20%
365
8 562,94
372 080,06
11.04.2022
03.05.2022
23
17%
365
3 985,84
372 080,06
04.05.2022
26.05.2022
23
14%
365
3 282,46
372 080,06
27.05.2022
13.06.2022
18
11%
365
2 018,41
372 080,06
14.06.2022
20.06.2022
7
9,50%
365
677,90
Итого:
920
6,94%
65 021,73
Согласно п. 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 14.03.2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.
Таким образом, с ответчика подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 21.06.2022 по день исполнения решения суда, начисляемые на сумму долга, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.
В соответствии с частью 1 статьи 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
В силу статьи 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе, расходы на оплату услуг представителя, расходы на производство осмотра на месте, другие признанные судом необходимыми расходы.
Согласно части 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.
Истцом заявлены требования о взыскании почтовых расходов по направлению досудебной претензии (требования) на сумму 60 рублей, по направлению копии искового заявления с приложенными к нему документами ответчику в размере 105,60 рублей.
В материалы дела представлен списки почтовых отправлений, из которых следует, что ФИО1 была направления копия искового заявления, сумма отправления составляет 105,60 рублей, уведомление об уступке прав на сумму 60 рублей.
Суд приходит к выводу, что заявленные судебных расходы были необходимыми и подлежат взысканию с ответчика в полном объеме.
При подаче иска в суд истцом была оплачена государственная пошлина в размере 8 439 рублей, что подтверждается платежным поручением № 4135 от 29.04.2022, платежным поручением № 1227 от 16.02.2021.
В соответствии с требованиями ст. 98 ГПК РФ, исходя из суммы удовлетворенных требований, с ответчика в пользу истца также подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в размере 8439 рубля.
Руководствуясь ст. ст. 194-199, 233-237 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд
РЕШИЛ:
Взыскать с ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес> (<данные изъяты>) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Специализированное агентство аналитики и безопасности» задолженность по договору займа <***> от 21.03.2018 в размере 473003,30 рублей; проценты за пользование займом за период с 14.12.2019 по 20.06.2022 в размере 65 021,73 рублей, а всего 538025,03 рублей.
Взыскивать с ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес> (<данные изъяты>) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Специализированное агентство аналитики и безопасности» проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 21.06.2022 по день исполнения решения суда, начисляемые на сумму долга 372 080,06 рублей, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды.
Взыскать с ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес> (<данные изъяты> в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Специализированное агентство аналитики и безопасности» государственную пошлину в размере 8439 рублей, почтовые расходы в размере 165,60 рублей.
Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.
Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.
Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Судья Е.В. Степанова
Решение в окончательной форме изготовлено 27 июня 2022 года.