РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 июня 2023 г. адрес

Тверской районный суд адрес

в составе председательствующего судьи Молитвиной Т.А.,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к адрес «ФИНАМ» о взыскании убытков, процентов, упущенной выгоды,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 обратился в суд с исковым заявлением к Акционерному обществу «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (адрес) о взыскании убытков, процентов за пользование денежными средствами и упущенной выгоды, обосновывая свое исковое заявление тем, что ФИО1 является клиентом адрес по брокерскому обслуживанию на основании договоров № 17Б/2202-1724/1 от 22.02.2017 и № 17Б/2202-1726/1 от 22.02.2017. Истец считает, что действиями ответчика нарушены положения заключенных договоров и ему причинены убытки.

Истец и представитель истца явились в судебное заседание и поддержали исковые требования.

Представитель ответчика явился в судебное заседание, возражал против удовлетворения исковых требований, предоставил письменные возражения.

Суд, выслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (брокер) и ФИО1 (клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент) заключены договоры о брокерском обслуживании № 17Б/2202-1724/1 от 22.02.2017 и № 17Б/2202-1726/1 от 22.02.2017.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

В соответствии с договорами репо № 220222/10 от 22.02.2022 и № 220222/11 от 22.02.2022, заключенных брокером, действующим в качестве комиссионера от своего имени за счет и в интересах клиента на стороне продавца в рамках Договора присоединения № 17Б/2202-1726/1 от 22.02.2017, другой стороне (контрагенту, покупателю) на условиях репо переданы государственные облигации Sultanate of Oman, Ministry of Finance (ISIN XS1750114396) в количестве 100 штук и еврооблигации GAZ CAPITAL S.A. (ISIN XS0191754729) в количестве 200 штук, которые учитывались на счете клиента № КлФ-896893 и приобретенные брокером по поручениям клиента в т.ч. по маржинальным сделкам (т.е. за счет предоставленных брокером клиенту денежных средств).

В судебном заседании истец подтвердил, что условия договоров репо были согласованы с ним по электронной почте.

23.08.2022 по условиям указанных договоров репо произошло исполнение второй части, т.е. поставка ценных бумаг и их оплата за счет клиента. В связи с недостаточностью денежных средств на счете клиента № КлФ-896893 брокер исполнил обязанность по оплате ценных бумаг за счет своих денежных средств, т. е. предоставил клиенту маржинальный заем в соответствии с п. 4 ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг.

По итогам расчетов по указанным сделкам на счете клиента № КлФ-896893 образовалась задолженность перед брокером в долларах США и в соответствии с п. 3.3 Тарифов на обслуживание Клиентов (Приложение № 7 к Регламенту) на сумму задолженности начисляются проценты по ставке, предусмотренной п. 3.6 Тарифов на обслуживание Клиентов.

В Приложении № 9 к Регламенту определены Единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле клиента, которые применяются в т.ч. для портфелей, обособляемых на единых счетах клиента (в данном случае на счете клиента№ КлФ-896893), и брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента, размер единой начальной маржи и размер единой минимальной маржи.

В п. 3.3. Приложения № 9 к Регламенту предусмотрены условия, при наступлении которых клиент поручает брокеру совершить сделки закрытия позиций с инструментами, учитываемыми в портфеле, осуществив соответственно их покупку / продажу по рыночной цене в количестве, необходимом для восстановления соотношения между стоимостью портфеля клиента и размером единой начальной маржи.

18.03.2022 стоимость портфеля клиента по счету № КлФ-896893 составила сумма, в размер единой минимальной маржи составил сумма, что явилось основание для исполнения брокером условного поручения, предусмотренного п. 3.3 Приложения № 9 к Регламенту, и брокером совершены сделки по продаже обыкновенных акций ПАО «Газпром» (ISIN RU0007661625) в количестве 8 000 штук, учитывавшихся на счете. Указанные сделки совершены брокером на внебиржевом рынке, что не противоречит положениям п. 3.3 Приложения № 9 к Регламенту, и по справедливой цене – сумма, что соответствует ценовому диапазону по указанному финансовому инструменту в последний торговый день 25.02.2022 на ПАО Московская Биржа.

17.11.2022 целях частичного погашения задолженности по счету брокер на основании п. 15.2 Регламента осуществил переводы ценных бумаг с Клиентского счета № КлФ-896894 (Договор присоединения № 17Б/2202-1724/1 от 22.02.2017) на счет № КлФ-896893: депозитарные расписки QIWI (The Bank of New York Mellon) (ISIN US74735M1080) в количестве 1000 штук и привилегированные акции ПАО «Центральный телеграф» (ISIN RU0007665139) в количестве 120 000 штук.

В последующем 17 и 18 ноября 2022 года брокер осуществил продажу этих ценных бумаг со счета № КлФ-896893 на торгах ПАО Московская Биржа.

Также 17.11.2022 в соответствии с п. 15.2 Регламента брокером по счету № КлФ-896893 совершены сделки по продаже облигаций ООО «Газпром капитал» (ISIN RU000A105A95) в количестве 200 штук.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по счету № КлФ-896893, а также о суммах вознаграждения и иных расходах брокера, размере обязательств клиента, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.

Подписав заявление о присоединении к Регламенту и заявления о выборе условий обслуживания, клиент подтвердил, что до вступления в договорные отношения с адрес ознакомился со всеми положениями Регламента и всеми Приложениями к нему, в том числе с Тарифами на обслуживание клиентов, и обязался соблюдать его положения, которые разъяснены ему в полном объеме и имеют обязательную силу.

При заключении договоров о брокерском обслуживании и инвестиционном консультировании в заявлениях о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил ознакомление с содержащимися в Регламенте декларациями / уведомлениями о следующих рисках, в частности: общих рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; связанных с совершением маржинальных и непокрытых сделок; связанных с операциями с иностранными финансовыми инструментами; связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Истец выразил свое понимание и согласие на принятие финансовых рисков, упомянутых в Регламенте.

В данном случае полученный истцом отрицательный финансовый результат по операциям с ценными бумагами является результатом финансовых рисков, с которыми истец согласился при заключении Договоров присоединения.

Доводы истца о том, что консультационные услуги ему не оказывались, опровергаются предоставленными в материалы дела сообщениями, направленными на электронную почту истца, что соответствует условиям оказания брокером консультационных услуг согласно Приложению № 17 к Регламенту.

Также не нашли подтверждения доводы истца о том, что ответчик ограничивает совершение истцом операций с еврооблигациями Sultanate of Oman и GAZ CAPITAL S.A. Согласно официальной информации (https://www.nsd.ru) Небанковской кредитной организации акционерного общества «Национальный расчетный депозитарий» (НКО адрес), депонентом которого является адрес, совершение операций с иностранными ценными бумагами и получение доходов по таким ценным бумагам заблокировано принятыми решениями Совета Европейского Союза в отношении НКО адрес. Информация о вышестоящем депозитарии НКО адрес, в котором адрес открыты счета депо номинального держателя, раскрывается на сайте адрес (https://zaoik.finam.ru).

В соответствии со ст. 15 и ст. 393 ГК РФ необходимыми условиями ответственности за нарушение обязательства являются факт противоправного поведения должника, то есть нарушения им обязательства; наступление негативных последствий у кредитора в виде понесенных убытков, их размер; наличие причинно-следственной связи между противоправным поведением должника и убытками кредитора.

В рассматриваемом случае указанные выше элементы отсутствуют, поскольку адрес не нарушало условия договоров и действующего законодательства РФ. Соответственно, требование о взыскании каких-либо убытков от операций с финансовыми инструментами не могут быть удовлетворены.

Принимая во внимание, что требование истца о взыскании убытков не подлежит удовлетворению, соответственно, требования о взыскании процентов за пользование денежными средствами и упущенной выгоды также не могут быть удовлетворены.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска ФИО1 к адрес «ФИНАМ» о взыскании убытков, процентов, упущенной выгоды – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий фио

Мотивированное решение суда изготовлено 10.07.2023 г.