Приговор по делу № 1-330/2023 от 07.12.2023

УИД: 58RS0018-01-2023-005048-26 Дело №1-330/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

07 декабря 2023 года г. Пенза

Ленинский районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Танченко Р.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Поповым С.П.,

с участием государственного обвинителя – заместителя Пензенского транспортного прокурора Воеводина Д.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Кузовникова А.Н., представившего удостоверение №649 и ордер №8775 от 29.11.2023 (по назначению),

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, Данные изъяты, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Не позднее 02 декабря 2019 года, ФИО1 по телефонной связи от неустановленного следствием лица, получил предложение о предоставлении за денежное вознаграждение документа, удостоверяющего его личность, а именно паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, в целях создания юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью «СК Трест» (далее ООО «СК Трест») и внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём, как о подставном лице - единственном учредителе и руководителе - генеральном директоре ООО «СК Трест», без дальнейшей цели осуществления им финансово-хозяйственной деятельности от имени указанного юридического лица, а также путём открытия им на указанное юридическое лицо расчётных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания, включающей в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), и последующего сбыта вышеназванному неустановленному следствием лицу электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам от имени созданного ООО «СК Трест».

ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, желая улучшить своё материальное положение, не имея реальных намерений управлять юридическим лицом ООО «СК Трест», в том числе использовать предоставленные банковскими учреждениями электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по расчётным счетам указанной организации, согласился на данное предложение.

После чего, не позднее 02 декабря 2019 года, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность – паспорта гражданина Российской Федерации, для создания юридического лица – ООО «СК Трест», из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, при личной встрече предоставил неустановленному следствием лицу, свой паспорт гражданина Российской Федерации 5613 №145601 выдан 27.03.2013 ОУФМС России по Пензенской области в Пензенском районе, с целью подготовки последним пакета документов, необходимых для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений как о юридическом лице ООО «СК Трест», так и о нём, как о подставном лице – генеральном директоре и учредителе данного юридического лица, страницы которого неустановленное следствием лицо сфотографировало, после чего вернуло паспорт ФИО1

Далее неустановленное следствием лицо в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц ООО «СК Трест», используя данные паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, подготовило, а ФИО1 с подготовленным пакетом документов самостоятельно прибыл в налоговый орган Инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы, расположенную по адресу: <...>, а именно: заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании (по форме Р11001), уставом ООО «СК Трест», гарантийным письмом №145 от 29.11.2019, решением единственного учредителя №1 о создании ООО «СК Трест», фотокопией паспорта гражданина РФ, для государственной регистрации ООО «СК Трест» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1, как о руководителе - генеральном директоре ООО «СК Трест».

Поступившие 02 декабря 2019 года в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы, по адресу: <...>, документы (заявление по форме № Р11001) соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08 августа 2001 года №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 05 декабря 2019 года регистрационным органом Инспекцией Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району было принято решение №12372А о государственной регистрации юридического лица ООО «СК Трест» с присвоением основного государственного регистрационного номера (ОГРН) Номер и идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) Номер , на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) были внесены сведения о подставном лице, а именно о ФИО1, как учредителе и руководителе генеральном директоре ООО «СК Трест».

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО «СК Трест», ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 13 декабря 2019 года в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить приём, выдачу, переводы денежных средств по расчётным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью могут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, переводы денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее- ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «ФК Открытие», на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «ФК Открытие» в соответствии с которым 13 декабря 2019 года был открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в ПАО «Финансовая корпорация Открытие» Пензенское отделение (юридический адрес: 603006, <...>).

Таким образом, 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной-карте, выданной для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «СК Трест» Номер в ПАО «ФК Открытие», а также к электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной корпоративной-карте.

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) данной организации, 13 декабря 2019 года в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе: производить приём, выдачу, переводы денежных средств по расчётным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, последние с их помощью могут самостоятельно неправомерно осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, переводы денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества акционерный коммерческий банк «Авангард» (далее ПАО АКБ «Авангард»), расположенный по адресу: <...>/ФИО2, 34/20б, с заявлением на открытие счёта в ПАО АКБ «Авангард», на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО АКБ «Авангард» в соответствии с которым 13 декабря 2019 года был открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в ПАО АКБ «Авангард» дополнительный офис «Пензенский» (юридический адрес: 119180, <...>).

Таким образом, 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – кэшкарте, выданной для работы с наличными денежными средствами по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО АКБ «Авангард», а также к электронным средствам - логина и пароля к вышеуказанному счёту.

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» (далее ПАО «Промсвязьбанк»), расположенный по адресу: <...> с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Промсвязьбанк» был заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» Номер -ДКО от 13 декабря 2019 года, в соответствии с которым 13 декабря 2019 года был открыт расчётный счёт Номер и карточный счёт Номер на ООО «СК Трест» в ПАО «Промсвязьбанк» (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», после чего получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту (мгновенная) Mastercard Business Номер по банковским счетам ООО «СК Трест» Номер и Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте, сертификат ключа проверки электронной подписи при пользовании указанными расчётными счетами Номер , позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте (мгновенная) Mastercard Business Номер , выданной для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «СК Трест» Номер и Номер в ПАО «Промсвязьбанк», а также к электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной корпоративной карте, сертификату ключа проверки электронной подписи при пользовании указанными расчётными счетами Номер , позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств.

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, не позднее 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично встретился с представителем банка Акционерное общество коммерческий банк «ЛОКО-Банк» (далее КБ АО «ЛОКО-Банк»), на автомобильной парковке, расположенной около торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счёта, на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и КБ АО «ЛОКО-Банк» был открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в КБ АО «ЛОКО-Банк» (юридический адрес: <...>).

Таким образом, 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 был получен доступ к электронному средству платежа – логину и паролю, выданным для осуществления расчётов по банковскому счёту Номер в КБ АО «ЛОКО-Банк».

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к Правилам открытия и обслуживания банковского счёта в КБ АО «ЛОКО-Банк» и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, 13 декабря 2019 года, находясь на территории г. Пенза, подписал заявление на установление параметров проведения операций по счёту клиента, в котором указал, что принимать к исполнению распоряжения в электронном виде за аналогом собственноручной подписи, при этом в указанном заявлении ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест» указал абонентский номер «+79270974401», для отправки SMS-сообщений с информацией об операциях с использованием расчётного счёта, о логине, пароле.

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис «Пензенский» Публичного акционерного общества «Росбанк» (далее ПАО «Росбанк»), расположенный по адресу: <...>, с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Росбанк» был заключен договор банковского счёта на условиях Правил банковского обслуживания по тарифному плану «Чёрный» с предоставлением дистанционного банковского обслуживания посредством системы Интернет Клиент-Банк от 13 декабря 2019 года, в соответствии с которым 14 декабря 2019 года был открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в ПАО «РОСБАНК», Приволжский (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Росбанк» и условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, после чего получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту (Карта «PRO») Mastercard Business по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер , а также к электронным средствам - к системе Интернет Клиент-Банк, используя универсальное кодовое слово, логин, пароль, выданные для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер и позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств, в том числе электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-коды к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте (Карта «PRO») Mastercard Business, выданной для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «Росбанк», а также к электронным средствам – пин-коду к вышеуказанной банковской карте, универсальному кодовому слову, логину, паролю для работы в Системе Интернет Клиент-Банк для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «Росбанк».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, не позднее 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично встретился с представителем банка Акционерное общество «Райффайзенбанк» (далее АО «Райффайзенбанк»), около остановочного павильона общественного транспорта, расположенного по адресу: <...> с заявлением на заключение договора банковского счёта и открытие банковского счёта, на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» был открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в АО «Райффайзенбанк» (юридический адрес: г. Москва, площадь Смоленская, 28).

ФИО1, предоставляя указанное заявление, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к действующей редакции Договора банковского (расчётного) счёта в АО «Райффайзенбанк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, 13 декабря 2019 года, находясь на территории Адрес , поставил отметки в вышеуказанном заявлении о подключении услуги «SMS для Бизнеса» с использованием номера Номер », а также подключении услуги «Мобильное приложение». А также ФИО1 просил выпустить и выдать неименную банковскую карту Номер , с указанием кодового слова «Пенза58».

Кроме того, 13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – неименной банковской карте **** 8185, выданной для осуществления расчётов по банковскому счёту Номер в АО «Райффайзенбанк».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 17 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, в ходе личной встречи с представителем банка Публичное акционерное общество «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (далее ПАО «СКБ-Банк»), на автомобильной парковке, расположенной около торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: <...>, подал заявление об открытии банковского счёта Номер , заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания Номер и заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг ПАО «СКБ-Банк», на основании которых был заключен договор о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которым открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» (юридический адрес: <...>).

Кроме того, в вышеперечисленных заявлениях ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест» указал абонентский номер Номер для отправки SMS-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине, пароле, для входа в системы ДБО Банка, о Кодах Безопасности, Сеансовых ключах, Кодовых словах, а также для получения в электронном виде голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершении операций по счёту.

Подачей указанных заявлений ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест» присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой ПАО «СКБ-Банк» и получил общим условиям открытия, ведения, закрытия банковских счетов, дистанционного банковского обслуживания, по вкладам (депозитам), после чего получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту Номер .

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 23 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в региональный операционный офис «Пензенский» филиала «Нижегородский» Акционерного общества «Банк ДОМ.РФ» (далее АО «Банк ДОМ.РФ»), расположенный по адресу: <...>, с заявлениями о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ»; о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «Банк ДОМ.РФ» с использованием системы «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн», на основании которых между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Банк ДОМ.РФ» 24 декабря 2019 года заключен договор банковского счёта на условиях Правил банковского обслуживания по тарифному плану «Выгодный» с предоставлением дистанционного банковского обслуживания посредством системы Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн, в соответствии с которыми 24 декабря 2019 года был открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в АО «Банк ДОМ.РФ», Приволжский (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «Банк ДОМ.РФ» с использованием системы «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн», после чего на указанный в заявлении номер мобильного телефона Номер получил электронные средства к системе «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн», используя универсальное кодовое слово, логин, пароль, выданные для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер и позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств, в том числе электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также получил корпоративную карту к банковскому счёту Номер .

Таким образом, 24 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 был получен доступ к электронным средствам – пин-коду, универсальному кодовому слову, логину, паролю для работы в системе «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн» для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в АО «Банк ДОМ.РФ», а также корпоративную карту, привязанную к банковскому счёту Номер .

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 28 января 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис «Пензенский» акционерного общества «Альфа-Банк» (далее АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: <...>, где был ознакомлен и подписал Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору банковского обслуживания с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания, после чего дистанционно через сеть Интернет получил Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, которое подписал простой электронной подписью, полученное в виде SMS-сообщения, направленного на абонентский номер, указанный в Подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору банковского обслуживания, на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Альфа-Банк» был заключен договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Офис» от 28 января 2020 года, в соответствии с которыми 29 января 2020 года был открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в АО «Альфа-Банк», (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчётных счетов, после чего получил электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту.

Таким образом, 28 января 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 получен доступ к электронным средствам – логину, паролю и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», выданным ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в АО «Альфа-банк».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 30 января 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Адрес , с заявлением о присоединении к Единому сервисному договору о заключении договора банковского (расчётного) счёта, заявлением о присоединении к условиям открытия банковского счёта для осуществления расчётов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», заявлением на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк», на основании которых между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Россельхозбанк», в соответствии с которыми заключен единый сервисный договор №Е201500/0025 от 31 января 2020 года, договор банковского счёта Номер , в соответствии с которым 31 января 2020 года был открыт расчётный счёт Номер . Также 03 февраля 2023 года в соответствии с договором банковского счёта №КР-20/0025 открыт карточный счёт Номер , к которому привязывалась бизнес-карта АО «Россельхозбанк» Номер Mastercard Business Instant Issue на ООО «СК Трест» в АО «Россельхозбанк», Пензенский (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к условиям открытия банковского счёта для осуществления расчётов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», в АО «Россельхозбанк», после чего 03 февраля 2020 года получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту АО «Россельхозбанк» Номер ******8977 Mastercard Business Instant Issue по банковским счетам ООО «СК Трест» Номер и Номер , а также электронные средства – логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Кроме того, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», подал заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк», тем самым присоединился к указанным условиям.

Таким образом, не позднее 12 марта 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1. был получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Номер Mastercard Business Instant Issue, выданной для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «СК Трест» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк», электронным средствам – логину и паролю, выданных для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в АО «Россельхозбанк», и банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в АО «Россельхозбанк», позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 27 февраля 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, о заключении договора банковского (расчётного) счёта посредством системы «Интернет-Банк» на оказание Акционерным обществом Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее АО КБ «Модульбанк») услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого 27 февраля 2020 года в ходе личной встречи с представителем АО КБ «Модульбанк» на территории автомобильной парковки, расположенной около торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: <...>, между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО КБ «Модульбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, в соответствии с которым 27 февраля 2020 года открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, 27 февраля 2020 года, находясь на территории г. Пенза, прошёл идентификацию в системе Modulbank, подписал соглашение на использование простой электронной подписи (аналога собственноручной подписи), логина, пароля в качестве электронных средств, позволяющих составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств, при этом в указанном заявлении ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест» указал абонентский номер Номер », для отправки SMS-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине, пароле.

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 14 апреля 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (далее ПАО «УБРиР»), расположенный по адресу: <...>, с заявлением, на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «УБРиР» заключен договор банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке, частной практикой в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития», в соответствии с которым 14 апреля 2020 года открыт расчётный счёт Номер на ООО «СК Трест» в ПАО «УБРиР» (юридический адрес: Свердловская область, г. Екатеринбург, ул.8 Марта, д.51, этаж 11).

Таким образом, 14 апреля 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 получен доступ к электронным средствам - к логину и паролю для входа в интернет-систему «Интернет-Light», выданным ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «УБРиР».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 27 января 2021 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ», операционный офис «Пензенский» (далее- ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» на условиях пакета услуг «Бизнес-старт», на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» был заключен договор комплексного банковского обслуживания Номер от 28 января 2021 года и открыт расчётный счёт Номер . Для совершения операций с использованием бизнес-карт и предоставлении банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в соответствии с вышеуказанным договором 28 января 2021 года был открыт карточный счёт Номер на ООО «СК Трест» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» операционный офис «Пензенский» (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб», условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт (Правила банковского обслуживания), после чего получил в пользование электронный носитель информации – корпоративная бизнес-карта (мгновенная) Mastercard Business Номер по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте.

Таким образом, не позднее 28 января 2021 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной бизнес-карте (мгновенная), выданной для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а также к электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной корпоративной бизнес-карте.

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, 29 июля 2021 года, в период времени с 09 до 19 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «СК Трест» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СК Трест », действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Сбербанк России», Пензенское отделение Номер (далее ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: <...> с заявлением о присоединении к договору–конструктору предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации на условиях пакета услуг «Лёгкий старт», на основании которого между ООО «СК Трест» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» был заключен договор-конструктор «№ ЕДБО_<***>_583501001» от 29 июля 2021 года о предоставлении банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», в соответствии с которым 29 июля 2021 года был открыт расчётный счёт Номер на условиях пакета услуг «Лёгкий старт» на ООО «СК Трест» в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение Номер (юридический адрес: Адрес ).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «СК Трест», присоединился к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также договору-конструктору (Правила банковского обслуживания), после чего получил в пользование электронный носитель информации – бизнес карту VISA Bussines Momentum по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной корпоративной карте.

Таким образом, 29 июля 2021 года, в период времени с 09 до 19 часов, ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – бизнес-карте, выданной для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «Сбербанк», а также к электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной корпоративной карте.

ФИО1 продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, в нарушение п.19 ст.3, ч.1, ч.3, ч.11 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (ред. от 02.08.2019, 27.12.2019, 30.12.2020, 02.07.2021), согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции,

п.3 ч.1 ст.6, ч.14 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (ред. от 02.12.2019, 16.12.2019, 27.12.2019, 07.04.2020, 30.12.2020, 02.07.2021), согласно которым:

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счёт (вклад) или списание денежных средств со счёта (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трёх месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счёт (вклад) или списание денежных средств со счёта (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счёту (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договорённости сбыл неустановленному лицу:

13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, электронный носитель информации – корпоративную карту Номер Visa Bussiness Instant Issue, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «ФК Открытие», а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер с 13 декабря 2019 года на общую сумму не менее 10 717 907 рублей 05 копеек;

13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>/ФИО2, 34/20б, электронное средство платежа – логин и пароль к вышеуказанному банковскому счёту ПАО АКБ «Авангард», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер с 13 декабря 2019 по 02 августа 2021 года на общую сумму не менее 20 623 526 рублей 07 копеек;

13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту (мгновенная) Mastercard Business Номер , выданную для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «СК Трест» Номер и Номер в ПАО «Промсвязьбанк», а также к электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной корпоративной карте, сертификату ключа проверки электронной подписи при пользовании указанными расчётными счетами Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер за период с 13 декабря 2019 года по 16 апреля 2020 года на общую сумму не менее 481 053 рублей 00 копеек и карточному счёту Номер за период с 13 декабря 2019 года по 16 апреля 2020 года на общую сумму не менее 41 098 рублей 00 копеек;

13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, на территории г. Пензы, электронные средства - простую электронную подпись (аналог собственноручной подписи), логин, пароль, выданные для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в КБ АО «ЛОКО-Банк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту Номер за период с 13 декабря 2019 года по 14 декабря 2022 года на общую сумму не менее 4 783 186 рублей 55 копеек;

13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту (Карта «PRO») Mastercard Business, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «Росбанк», а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, универсальное кодовое слово, логин, пароль для работы в Системе Интернет Клиент-Банк для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «Росбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер за период с 14 декабря 2019 года по 25 января 2023 года на общую сумму не менее 1 248 131 рубль 51 копейка;

13 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, на территории г. Пензы, электронный носитель информации - неименную банковскую карту Номер , выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в АО «Райффайзенбанк», а также иную банковскую документацию, логин, пароль, выданные для осуществления расчётов по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер в АО «Райффайзенбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту Номер за период с 17 декабря 2019 года по 19 июня 2020 года на общую сумму не менее 1 606 340 рублей 50 копеек.

17 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на автомобильной парковке, расположенной около торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: <...>, электронное средство платежа – логин и пароль, выданные для осуществления расчётов с использованием системы ДБО по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», а также электронный носитель информации – корпоративную карту, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк». После чего, 12 марта 2020 года неустановленное следствием лицо воспользовалось логином и паролем, полученными на абонентский номер, указанный в заявлениях, для дистанционной подачи электронного заявления об открытии счёта и активации корпоративной банковской карты через сеть Интернет, с помощью которого активировало находящийся у него в пользовании электронный носитель информации – корпоративную карту Номер по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» 40Номер за период с 23 декабря 2019 года по 25 января 2023 года на общую сумму не менее 5 633 282 рубля 60 копеек и карточному счёту Номер за период с 12 марта 2020 года по 25 января 2023 года на общую сумму не менее 33 100 рублей;

24 декабря 2019 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронные средства - универсальное кодовое слово, логин, пароль для работы в «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн» для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в АО «Банк ДОМ.РФ», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер за период с 24 декабря 2019 года по 25 января 2023 года на общую сумму не менее 916 157 рублей 20 копеек. После чего, 29 января 2020 года неустановленное следствием лицо воспользовалось логином и паролем, полученными на абонентский номер, указанный в заявлениях, для дистанционной подачи электронного заявления об открытии счёта и активации корпоративной банковской карты через сеть Интернет, с помощью которого активировало находящийся у него в пользовании электронный носитель информации – корпоративную карту, привязанную к банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной корпоративной-карте, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по карточному счёту ООО «СК Трест» Номер за период с 29 января 2020 года по 25 января 2023 года на общую сумму не менее 410 рублей;

28 января 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – электронные средства – логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер в АО «Альфа-Банк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер за период с 29 января 2020 года по 25 января 2023 года на общую сумму не менее 6 968 455 рублей 88 копеек.

не позднее 12 марта 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, электронный носитель информации – банковскую карту Номер ******8977 Mastercard Business Instant Issue, выданную для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «СК Трест» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк», а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, пакет документов, содержащий электронные средства – логин и пароль, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту Номер за период с 30 января 2020 года по 10 августа 2021 года на общую сумму не менее 17 160 608 рублей 36 копеек и карточному счёту ООО «СК Трест» Номер за период с 03 февраля 2020 по 03 февраля 2023 года на общую сумму не менее 1 895 856 рублей;

27 февраля 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, на территории автомобильной парковки, расположенной около торгового центра «Сан и Март», расположенного по адресу: <...>, электронные средства - простую электронную подпись (аналог собственноручной подписи), логин, пароль, выданные для осуществления расчётов по банковскому счёту по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер в АО КБ «Модульбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту Номер за период с 27 февраля 2020 года по 15 мая 2020 года на общую сумму не менее 1 041 161 рубля 50 копеек;

14 апреля 2020 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронные средства - логин и пароль для входа в интернет-систему «Интернет-Light», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер в ПАО «УБРиР», то есть он сбыл электронные средства: логин и пароль, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер за период с 14 апреля 2020 года по 06 марта 2021 года на общую сумму не менее 1 656 068 рублей 83 копеек;

не позднее 28 января 2021 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, электронный носитель информации – корпоративную бизнес-карту (мгновенная), выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте неустановленному лицу, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер за период с 28 января 2021 года по 15 ноября 2022 года на общую сумму не менее 3 204 403 рублей 40 копеек и карточному счёту Номер за период с 28 января 2021 года по 26 января 2023 года на общую сумму не менее 302 600 рублей;

29 июля 2021 года, в период времени с 09 до 19 часов, находясь на участке местности, на автомобильной парковке около дома, расположенного по адресу: <...>, электронный носитель информации – бизнес-карту, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «СК Трест» Номер в ПАО «Сбербанк», а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте неустановленному следствием лицу, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «СК Трест» Номер за период с 29 июля 2021 года по 24 января 2023 года на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек.

Подсудимый ФИО1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из оглашённых по ходатайству государственного обвинителя в связи с отказом подсудимого от дачи показаний в судебном заседании показаний подозреваемого ФИО1 (т.3 л.д.191-200) и обвиняемого ФИО1 (т.4 л.д.36-39), данных им в ходе предварительного расследования в присутствии защитника, следует, что примерно в ноябре 2019 года его друг ФИО3 за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей в месяц предложил ему зарегистрировать на себя фирму в виде юридического лица, открыть расчётные счета для данной организации, без цели фактического занятия предпринимательской деятельностью, на что он согласился. После этого Степан познакомил его с ФИО4, который в последующем занимался организацией открытия юридического лица и счетов в банковских организациях, а также выплачивал ему вознаграждение в виде денежных средств через Степана, а затем ФИО4 сам переводил ему каждый месяц деньги на его банковскую карту «Сбербанка». При первой встрече с Александром он передал тому свой паспорт гражданина Российской Федерации, а также страховое свидетельство (СНИЛС), которые Александр сфотографировал на телефон и через некоторое время они проехали в налоговую Октябрьского района г. Пензы, где он расписался в каких-то документах для регистрации ООО «СК Трест» и назначения в качестве генерального директора и учредителя указанной организации. Примерно в начале декабря 2019 года он стал учредителем и генеральным директором организации ООО «СК Трест», учредительные документы на которую он передал ФИО4, по просьбе которого он подал в налоговый орган документы, с целью изменения сведений о юридическом лице. Далее он заключил договор на аренду офисного помещения для ООО «СК Трест», который располагался по адресу: <...>, комната 121Б. После этого в период времени с декабря 2019 года по июль 2021 года по просьбе Александра он открыл расчётные счета примерно в 14 банковских организациях, а именно: «Банк Открытие», «Авангард», «Промсвязьбанк», «Росбанк», «Банк ДОМ.РФ», «Альфа-Банк», «Россельхозбанк», «Уральский банк реконструкций и развития», «Банк Уралсиб», «Сбербанк», «Локо-банк», «Райффайзенбанк», «Синара Банк» и «Модульбанк». Перед походом в указанные банки Александр передавал ему необходимый пакет документов для открытия расчётных счетов, печать организации «СК Трест». Заходя в указанные отделения банков, он обращался к сотруднику банка, которому передавал полученные от Александра документы, предоставлял свой паспорт гражданина Российской Федерации и расписывался в необходимых документах, а взамен получал пластиковые банковские карты от расчётных счетов, логины и пароли, и иную банковскую документацию, которые в последующем сразу передавал Александру, который обычно ждал его около здания указанных банков. За создание юридического лица ООО «СК Трест» и открытие расчётных счетов к нему он получил в общей сложности около 100 000 рублей.

Данные показания подсудимый ФИО1 полностью подтвердил и согласился с ними.

Помимо признания вины подсудимым, его вина подтверждается собранными по делу доказательствами, исследованными и проверенными в судебном заседании.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 (т.3 л.д.201-203) следует, что она работает в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы, куда 02 декабря 2019 года обратился ФИО1 с пакетом документов, предназначенных для государственной регистрации юридического лица при создании ООО «СК ТРЕСТ». Полученные документы были зарегистрированы и приняты в работу. Поскольку представленные для государственной регистрации документы, соответствовали требованиям ст.17 ФЗ №129-ФЗ, 05 декабря 2019 года в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы было принято решение №12372А о создании юридического лица ООО «СК Трест» и внесение сведений в единый государственный реестр юридических лиц о генеральном директоре ООО «СК ТРЕСТ» ФИО1

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, 05 декабря 2019 года в ЕГРЮЛ в отношении ООО «СК Трест» внесены сведения о ФИО1, как о генеральном директоре ООО «СК Трест», с присвоением основного государственного регистрационного номера 1195835018147 (т.1 л.д.13-17).

Согласно протоколу осмотра предметов от 27 июля 2023 года, были осмотрены документы, представленные при государственной регистрации ООО «СК Трест» в которых содержатся: копия решения о государственной регистрации от 05 декабря 2019 года №12372А, согласно которого в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пенза принято решение о создании юридического лица ООО «СК Трест» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 02 декабря 2019 года; копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой ИФНС России по Октябрьскому району г. Пенза 02 декабря 2019 года получено заявление о создании ООО «СК Трест», решение о создании юридического лица, устав юридического лица, гарантийное письмо, документ об оплате государственной пошлины, которые ФИО1 представил непосредственно в налоговый орган; копия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании с отметкой ИФНС России по Октябрьскому району г. Пенза 02 декабря 2019 года, в которой содержатся сведения о наименовании юридического лица ООО «СК Трест», об учредителе - физическом лице ФИО1, о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица в лице генерального директора ФИО1, о кодах по общероссийскому классификатору видов экономической деятельности. На последней странице заявления имеется рукописная запись «ФИО1». Также в документах содержатся: копия решения об учреждении ООО «СК Трест» с подписью учредителя общества ФИО1, заверенное подписью ФИО1; копия чека об оплате 02 декабря 2019 года на сумму 4000 рублей, в котором указан получатель УФК по Пензенской области, ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы; копия устава ООО «СК Трест», в котором содержатся сведения о правовом статусе общества, цели предмет деятельности общества, права и обязанности участников общества; копия памятки об уголовной ответственности, согласно которой ФИО1 разъяснено об уголовной ответственности по ст.170.1, ст.173.1, ст.173.2 УК РФ, в которой имеется подпись от имени ФИО1 (т.3 л.д.161-164).

Указанные документы были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.3 л.д.165).

Согласно протоколу осмотра места происшествия с фототаблицей от 25 июля 2023 года, было осмотрено здание, расположенное по адресу: <...>, ком.121Б, которое указано как юридический адрес ООО «СК Трест». В ходе осмотра установлено, что по данному адресу ООО «СК Трест» не располагалось и не располагается, вывесок ООО «СК Трест», а также признаков деятельности, направленной на строительные работы не обнаружено (т.3 л.д.152-154).

Из сведений по банковским счетам ООО «СК Трест» следует, что на ООО «СК Трест» открыты счета: 13 декабря 2019 года Номер , 16 декабря 2019 года Номер , 16 ноября 2020 года Номер в ПАО Банк «ФК Открытие; 13 декабря 2019 года Номер в АКБ «Авангард»; 13 декабря 2019 года Номер и Номер в ПАО «ПромСвязьБанк»; 13 декабря 2019 года Номер , 12 марта 2020 года Номер в АО КБ «ЛОКО-Банк» АО; 14 декабря 2019 года Номер в АО «Росбанк»; 17 декабря 2019 года Номер в АО «Райффайзенбанк»; 23 декабря 2019 года Номер , 12 марта 2020 года Номер в ПАО «Банк Синара»; 24 декабря 2019 года Номер , 29 января 2020 года Номер в АО «Банк ДОМ.РФ»; 29 января 2020 года Номер в АО «Альфа-Банк»; 31 января 2020 года Номер , 03 февраля 2020 года Номер в АО «Россельхозбанк»; 27 февраля 2020 года Номер , 06 марта 2020 года Номер в АО КБ «Модульбанк»; 14 апреля 2020 года Номер в ПАО «УБРиР»; 28 января 2021 года Номер и Номер в ПАО «Банк Уралсиб» и 29 июля 2021 года Номер в ПАО «Сбербанк России» (т.1 л.д.18-19).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 (т.3 л.д.204-206) следует, что с января 2019 года она работает главным менеджером по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: <...>, где в её должностные обязанности входит: операционная работа с расчётно-кассовыми документами юридических лиц, консультирование клиентов по услугам и продуктам банка, приём документов на открытие и закрытие счёта и об изменении сведений о юридическом лице. Для открытия расчётного счёта юридического лица до середины 2022 года требовались следующие документы: оригинал устава общества с ограниченной ответственностью с отметками от налоговой, либо в электронном виде подписанный электронной подписью, паспорт генерального директора или директора, то есть исполнительного органа, документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, если таковые имеются, печать организации и заявление на открытие расчётного счёта, а также решение о назначении на должность исполнительного органа. После подписания всех необходимых документов с клиентом все данные выгружаются на электронный портал банка, где проверки проходят автоматически. Подписание заявления на открытие расчётного счёта происходит при идентификации лица по оригиналу его паспорта и предъявления оригиналов правоустанавливающих документов. Лицо подписывает вышеуказанное заявление и тем самым подтверждает, что он ознакомлен на сайте ПАО Банк «ФК Открытие» с правилами банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» и присоединяется к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц. В 2019 году в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, обратился ФИО1, которому 13 декабря 2019 года был открыт расчётный счёт Номер , а также 16 декабря 2019 года открыт специальный карточный счёт Номер и выпущена банковская карта Номер для ООО «СК Трест».

Согласно протоколу осмотра предметов от 01 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «СК Трест», представленное ПАО Банк «ФК Открытие», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: заявление о присоединении к правилам дистанционного обслуживания АО «Точка» в котором ФИО1 подтверждает, что полностью и безоговорочно присоединяется к правилам дистанционного обслуживания АО «Точка»; выписка из ЕГРЮЛ; устав ООО «СК Трест»; фотографии паспорта ФИО1 с пропиской; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания клиентов – участников информационной системы «Точка» и об открытии счёта, подписанный электронной подписью ФИО1; решение единственного учредителя Номер ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; банковская выписка по счёту Номер , открытому 13.12.2019, по счёту Номер , открытому 16.12.2019 (т.1 л.д.20-77).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в ПАО БАНК ФК «Открытие» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 13.12.2019 по 25.01.2023 проведены операции и сумма дебета составила 10 717 907 рублей 05 копеек (т.1 л.д.68-76).

После осмотра указанные банковская документация и оптический диск (т.1 л.д.77) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.78).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №3 (т.3 л.д.207-209) следует, что она работает главным специалистом отдела по работе со счетами Управления сопровождения банковской сети дополнительного офиса Пензенского ПАО АКБ «Авангард», по адресу: <...>/ФИО2, 34/20Б, где в её должностные обязанности входит: приём и оформление необходимых документов для открытия расчётных счетов, внесение изменений в юридические досье клиентов, закрытие банковских счетов и другие обязанности. Для открытия расчётного счёта на организацию в ПАО АКБ «Авангард» в 2019 году необходимо было предоставить следующие документы: оригинал паспорта генерального директора организации, решение о назначении на должность единоличного исполнительного органа, устав организации, документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, если таковые имеются, печать организации, заявление на открытие расчётного счёта, список участников организации, приказ о вступлении в должность, документ, подтверждающий местонахождение организации и анкета клиента. После прохождения процедуры согласования с уполномоченными службами банка и при отсутствии замечаний клиенту открывался расчётный счёт и клиент подключался к системе «Авангард Интернет-банк», генерировался логин и пароль для входа в личный кабинет, а также электронно-цифровая подпись. Подписание заявления на открытие расчётного счёта происходило исключительно после идентификации уполномоченного лица при предъявлении оригинала его паспорта и предъявлении оригиналов правоустанавливающих документов. Клиент подписывал вышеуказанное заявление на открытие расчётного счёта и договор банковского счёта, тем самым подтверждал, что он ознакомлен с условиями договора банковского счёта, условиями обслуживания и тарифами банка. В 2019 году ФИО1 дистанционно на сайт банка ПАО АКБ «Авангард» подал заявку от 11 декабря 2019 года на открытие расчётного счёта для ООО «СК Трест», которому 13 декабря 2019 года по адресу: <...>/ФИО2, 34/20Б, был открыт расчётный счёт Номер и выдана, в том числе, кэш-карта Номер .

Согласно протоколу осмотра предметов от 01 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «СК Трест», представленное ПАО АКБ «Авангард», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: выписка по счёту «Номер »; решение единственного учредителя №1 ООО СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; устав ООО «СК Трест»; копия паспорта ФИО1; договор субаренды нежилого помещения; заявление на открытие счёта от ООО «СК Трест» в ПАО АКБ «Авангард», подписанное ФИО1; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-банк» юридического лица ООО СК «Трест»; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк», в котором ФИО1 просит принять в состав участников корпоративной информационной системы «Авангард Интернет-Банк», и предоставить возможность подписывать электронные документы в системе электронной цифровой подписью и изготовить на его имя в электронной форме сертификат ключа подписи, наименование открытого ключа; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк»; акт приёма-передачи кэш-карты (т.1 л.д.79-142).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «СК Трест» Номер , открытому в ПАО АКБ «Авангард» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 13.12.2019 по 02.08.2021 проведены операции и обороты за весь период составили 20 623 526 рублей 07 копеек (т.1 л.д.141).

После осмотра указанные банковская документация и оптический диск (т.1 л.д.142) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.143).

Свидетель Свидетель №5 показала, что с апреля 2023 года она состоит в должности начальника отдела массового сегмента по обслуживанию юридических лиц ПАО «Промсвязьбанк», офисы которого находятся по адресу: <...> и по ул. Суворова, 145А, где в её должностные обязанности входит: осуществление контроля за качеством обслуживания клиента, обслуживание юридических лиц, открытие и закрытие расчётных счетов и другое. Для того чтобы юридическому лицу открыть расчётный счёт, клиенту необходимо лично прийти в офис банка и принести уставные документы организации, а именно: устав, решение учредителя, а также необходимо предоставить паспорт. Для открытия расчётного счёта необходимы: анкета клиента, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания, карточка с образцами подписей. При составлении документов в офисе банка клиенту предоставляются правила банковского обслуживания, после ознакомления с которыми он ставит свою подпись. Правила банковского обслуживания также есть в открытом доступе на сайте банка «Промсвязьбанк». В декабре 2019 года в отделении ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>, от имени ООО «СК Трест» в лице генерального директора ФИО1 был отрыт расчётный счёт, поскольку в банк был предоставлен необходимый пакет документов. Клиент расписался в заявлении, тем самым присоединился к правилам открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц. При выдаче пластиковой карты клиенту также лично были разъяснены правила пользования банковской картой, а также положения о конфиденциальности данных карт, и невозможности передачи третьим лицам.

Согласно протоколу осмотра предметов от 01 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье и выписка по счёту ООО «СК Трест», представленное ПАО «Промсвязьбанк», в котором имеется, в том числе: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и открытия банковского счёта юридическим лицам, ИП и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому ООО «СК Трест», в лице генерального директора ФИО1 присоединяется к правилам открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, просит открыть расчётный счёт; решение единственного учредителя №1 ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; устав ООО «СК Трест»; копия паспорта ФИО1; договор субаренды нежилого помещения; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, в котором ФИО1 просит создать ему сертификат электронной подписи, соглашается с правилами обмена электронными документами по системе PSB On-Line в ПАО «Промсвязьбанк»; выписка по банковским счетам Номер и Номер (т.1 л.д.165-194).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в ПАО «Промсвязьбанк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 13.12.2019 по 16.04.2020 проведены операции на сумму не менее 481 053 рублей, а по карточному счёту Номер за период с 13.12.2019 по 16.04.2020 на общую сумму не менее 41 098 рублей (т.1 л.д.186-187).

После осмотра банковская документация была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д.195).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №6 (т.3 л.д.213-215) следует, что она работает в банке «Локо-банк», где генеральным директором ООО «СК Трест» ФИО1 был открыт расчётный счёт Номер , а также имеется отметка о том, что ФИО1 ознакомился со всеми правилами банка и соглашается с ними, тем самым подтвердив своей подписью и оттиском печати ООО «СК Трест».

Согласно протоколу осмотра предметов от 01 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье и выписка по счёту ООО «СК Трест», представленное КБ «Локо-Банк» (АО), в котором имеется, в том числе: заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счёта, согласно которому ООО «СК Трест» в лице генерального директора ФИО1 просит банк открыть счёт на условиях, изложенных в правилах открытия и обслуживания банковского счёта; заявление на установление параметров проведения операций по счёту клиента, согласно которому ООО «СК Трест» в лице генерального директора ФИО1 просит банк предоставить средство обеспечения безопасности (электронное устройство, предназначенное для создания/генерации ключей ЭП, хранение в защищённой области ключа проверки ЭП и формирования ЭП); заявление на предоставление к дистанционному проведению операций по счёту, согласно которому ООО «СК Трест» в лице генерального директора ФИО1 просит банк предоставить доступ к дистанционному проведению операций по всем счетам, открытым в банке с использованием Интернет банка/Мобильного банка; светокопия паспорта ФИО1; решение единственного учредителя №1 ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; устав ООО «СК Трест»; выписка по банковским счетам Номер и Номер за период с 13.12.2019 по 14.12.2022 (т.1 л.д.196-239).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в КБ «Локо-Банк» (АО) следует, что по указанному расчётному счёту за период с 13.12.2019 по 14.12.2022 проведены операции и сумма дебета составила 4 783 186 рублей 55 копеек (т.1 л.д.198-212).

После осмотра банковская документация была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д.240).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №7 (т.3 л.д.216-218) следует, что она работает в должности ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц Пензенского филиала ПАО «Росбанк», офис которого располагается по адресу: <...>. Для открытия расчётного счёта на организацию в ПАО «Росбанк» необходимо предоставить следующие документы: оригинал паспорта генерального директора организации, решение о создании ООО, устав организации и документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, если таковые имеются, печать организации и заявление на открытие расчётного счёта. В указанный офис от имени ООО «СК Трест» 13 декабря 2019 года ФИО1 подал заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг и подписал договор банковского счёта о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, тем самым подтвердив, что тот ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО «Росбанк». 14 декабря 2019 года на ООО «СК Трест» в ПАО «Росбанк» был открыт расчётный счёт Номер .

Согласно протоколу осмотра предметов от 01 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье и выписка по счёту ООО «СК Трест», представленное ПАО «Росбанк», в котором имеется, в том числе: заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк», согласно которому ООО «СК Трест» в лице генерального директора ФИО1 просит подключить пакетный тариф «чёрный», заключить договор банковского счёта на условиях правил банковского обслуживания и открыть расчётный счёт; выписка по банковскому счёту Номер за период с 14.12.2019 по 25.01.2023; светокопия паспорта ФИО1; решение единственного учредителя Номер ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; устав ООО «СК Трест» (т.2 л.д.1-21).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в ПАО «Росбанк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 14.12.2019 по 25.01.2023 проведены операции на сумму 1 248 131 рубль 51 копейка (т.2 л.д.12).

После осмотра банковская документация была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.22).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №8 (т.4 л.д.1-4) следует, что он работает в должности специалиста по работе с юридическими лицами АО «Райффайзенбанк», где 17 декабря 2019 года по заявлению ФИО1 для ООО «СК Трест» был открыт расчётный счёт. ФИО1 лично подписал заявление на заключение договора и открытие банковского счёта в АО «Райффайзенбанк», а также сделал оттиск печати «СК Трест». После подписания заявления клиенту был открыт расчётный счёт, выдана корпоративная карта и подключена система ДБО.

Согласно протоколу осмотра предметов от 01 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «СК Трест», представленное АО «Райффайзенбанк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: заявление на открытие счёта от 17.12.2019, в котором обнаружено заявление на заключение договора банковского (расчётного счёта и открытие банковского (расчётного) счёта в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «СК Трест» в лице ФИО1 просит открыть банковский счёт и осуществлять оказание услуг по счёту на условиях, указанных в пакете «Оптимум», предоставить услугу «Дистанционное обслуживание», подключить услугу «SMS-ОТР» и предоставить доступ к системе «Банк-Клиент»; решение единственного учредителя Номер ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; устав ООО «СК Трест»; выписка по счёту Номер » за период с 17.12.2019 по 19.06.2020 (т.2 л.д.23-54).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в АО «Райффайзенбанк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 17.12.2019 по 19.06.2020 проведены операции на сумму 1 606 340 рублей 50 копеек (т.2 л.д.53).

После осмотра указанные банковская документация и оптический диск (т.2 л.д.54) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.55).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 (т.3 л.д.246-249) следует, что он работает в должности главного эксперта ООО «Партнеры БГ СКБ», где в его должностные обязанности входит осуществление внутреннего расследования в ПАО «Синара Банк» и взаимодействие с правоохранительными органами. В указанном банке генеральным директором ООО «СК Трест» ФИО1 был открыт расчётный счёт и были подписаны следующие документы: заявление об открытии банковского счёта, заявление на присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц. После одобрения ФИО1 вручена карта банка и логин с одноразовым паролем.

Согласно протоколу осмотра предметов от 01 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «СК Трест», представленное ПАО Банк «Синара», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: выписки по счёту Номер и Номер ; решение единственного учредителя Номер ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; заявление на открытие банковского счёта, в котором обнаружено заявление об открытии банковского счёта, согласно которому клиент ООО «СК Трест» в лице его представителя генерального директора ФИО1 просит открыть банковский счёт в филиале «Дело» от 17.12.2019; заявление на присоединение к ДКБО, в котором обнаружено заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в лице генерального директора ФИО1, который принимает на себя обязанности, предусмотренные правилами комплексного обслуживания юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг; заявление об открытии счёта и активации, в котором обнаружено электронное заявление об открытии счёта и активации корпоративной банковской карты от 12.03.2020 (т.1 л.д.144-163).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер и Номер , открытым в ПАО Банк «Синара» следует, что по счёту Номер за период с 23.12.2019 по 25.01.2023 проведены операции на сумму 5 633 282 рубля 60 копеек, по счёту Номер за период с 12.03.2020 по 25.01.2023 проведены операции на сумму 33 100 рублей (т.1 л.д.158, 159).

После осмотра указанные банковская документация и оптический диск (т.1 л.д.163) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.164).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №9 (т.3 л.д.219-221) следует, что она работает в должности руководитель направления обслуживания юридических лиц АО «Банк Дом.РФ», где в её должностные обязанности входит приём, обслуживание юридических лиц, осуществление контроля деятельности отдела. Для открытия расчётного счёта в АО «Банк Дом.РФ» юридическим лицам требуются следующие документы: оригинал устава ООО с отметками от налоговой, паспорт генерального директора, документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, заявление на открытие расчётного счёта, а также приказ о назначении на должность исполнительного органа. 24 декабря 2019 года ФИО1 было подано заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «РК Бизнес-Онлайн», а 29 января 2020 года ФИО1 было подано заявление на открытие корпоративного счёта Номер и выпуск корпоративной карты, которая привязывалась к этому счёту. Документы от ФИО1 на открытие счёта принимались в офисе АО «Банк Дом.РФ» расположенном по адресу: <...>.

Согласно протоколу осмотра предметов от 01 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «СК Трест», представленное АО «Банк ДОМ.РФ», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: заявление-анкета на выпуск корпоративной банковской карты, в котором указано имя ФИО1; лист записи ЕГРЮЛ, в котором имеется запись ООО «СК Трест»; заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «Банк ДОМ.РФ» с использованием системы «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн» в котором имеется запись о том, что клиент ООО «СК Трест» просит организовать обслуживание по счёту Номер с использованием системы «Банк ДОМ.РФ Бизнес Онлайн», предоставить доступ уполномоченному лицу ФИО1; заявление на подключение к тарифному плану, в котором ООО «СК Трест» просит обслуживать счёт Номер по тарифу «выгодный»; заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц; решение единственного учредителя Номер » ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; копия устава ООО «СК Трест»; карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «СК Трест»; выписка по счёту Номер (т.2 л.д.56-124).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в АО «Банк ДОМ.РФ» следует, что по указанному счёту за период с 24.12.2019 по 25.01.2023 проведены операции на сумму 845 757 рублей 20 копеек и на сумму 70 400 рублей, всего на общую сумму 916 157 рублей 20 копеек, а также обороты по дебету за период с 29.01.2020 по 25.01.2023 составили 410 рублей (т.2 л.д.123).

После осмотра указанные банковская документация и оптический диск (т.2 л.д.124) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.125).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №10 (т.3 л.д.222-224) следует, что ранее она работала в АО «Альфа-банк», расположенном по адресу: <...>, где занимала должность ведущего менеджера по развитию отношений с партнёрами. Для открытия расчётного счёта юридического лица необходимо предоставить: оригинал паспорта директора организации, устав организации последней версии, решение о назначении директора на должность и печать организации. После того, как клиент предоставил полный и корректный пакет документов, с клиентом заполняются подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договор о расчётно-кассовом обслуживании. 29 января 2020 года ею осуществлялось открытие расчётного счёта для клиента ООО «СК Трест» в лице его директора ФИО1, которому рассказала об условиях обслуживания и правилах использования банковских продуктов для бизнеса.

Согласно протоколу осмотра предметов от 01 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «СК Трест», представленное АО «Альфа-Банк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: заявление на открытие счёта, в котором обнаружен документ «подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», в котором ООО «СК Трест» просит открыть расчётный счёт, подключить к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (интернет-Банк) гражданина ФИО1; договор банковского счёта, в котором ООО «СК Трест» в лице ФИО1 подтверждает, что до заключения соглашения и договора ознакомился с положениями соглашения и договора через сайт банка в сети «Интернет» по адресу www.alfabank.ru; карточка с образцами подписей и оттиска печатей»; решение единственного учредителя Номер ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; устав ООО «СК Трест»; выписка по счёту Номер (т.2 л.д.126-151).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в АО «Альфа-Банк» следует, что по указанному счёту за период с 29.01.2020 по 25.01.2023 проведены операции на сумму 6 968 455 рублей 88 копеек (т.2 л.д.150).

После осмотра указанные банковская документация и оптический диск (т.2 л.д.151) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.152).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №11 (т.3 л.д.225-227) следует, что она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк», где в её должностные обязанности входит: общее руководство отделом, привлечение клиентов, обслуживание, сопровождение, ведение необходимой документации. 30 января 2020 года в АО «Россельхозбанк» по адресу: <...>, с целью открытия расчётного счёта и выпуска банковской карты для ООО «СК Трест» обратился ФИО1, которым были поданы документы, а именно: устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о назначении его на должность генерального директора, паспорт гражданина РФ, договор аренды. Поскольку все документы для открытия расчётного счёта были в порядке, на имя ООО «СК Трест» открыты расчётные счета Номер 31 января 2020 года, Номер 03 февраля 2020 года, а 12 марта 2020 года ФИО1 была выдана карта Номер , которая впоследствии была заблокирована и выпущена новая карта ****1821, привязанная к корпоративному счёту. Клиент получил логин и пароль от системы ДБО, а также клиенту было разъяснено, что передавать банковские карты, пароли к ним, а также к другим продуктам банка третьим лицам запрещено, о чём ФИО1 расписался в заявлении на присоединении к правилам банковского обслуживания.

Согласно протоколу осмотра предметов от 02 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье и выписка по счёту ООО «СК Трест», представленное АО «Россельхозбанк», в котором имеется, в том числе: заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк»», в котором ООО «СК Трест» в лице ФИО1 просит выпустить бизнес-карту АО «Россельхозбанк» Mastercard Business Instan Issue и привязать карту к счёту Номер ; заявление о присоединении к условиям открытия банковского счёта для осуществления расчётов с использованием корпоративных карт АО «Россельхозбанк»», в котором заявителем является ООО «СК Трест»; заявление на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи, в котором ФИО1 просит изготовить сертификат ключа проверки электронной подписи; заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» Номер », в котором ООО «СК Трест» в лице ФИО1 на основании устава просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» по счетам Номер и Номер ; акт приёма-передачи средств для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета, в котором указано, что АО «Россельхозбанк» передал, а ООО «СК Трест» в лице ФИО1 принял средства для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета в виде функционального ключевого носителя, логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете; заявление о присоединении к единому сервисному договору, согласно которому ООО «СК Трест» в лице ФИО1 на основании устава просит открыть расчётный счёт Номер ; устав ООО «СК Трест»; договор субаренды нежилого помещения; копия регистрационного дела ООО «СК Трест»; заявление о присоединении к условиям открытия банковского счёта для осуществления расчётов с использованием корпоративных карт АО «Россельхоз»; выписка по банковским счетам Номер и Номер (т.2 л.д.153-249).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер и Номер , открытым в АО «Россельхозбанк» следует, что по счёту Номер за период с 30.01.2020 по 10.08.2021 проведены операции на сумму 17 160 608 рублей 36 копеек, по счёту Номер за период с 03.02.2020 по 03.02.2023 проведены операции на сумму 1 895 856 рублей (т.2 л.д.158-169).

После осмотра банковская документация была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.250).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №12 (т.3 л.д.239-242) следует, что он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк», куда 27 февраля 2020 года ФИО1 был подан пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчётного счёта, который был открыт 27 февраля 2020 года для ООО «СК Трест», после чего ФИО1 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Modulbank», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. 06 марта 2020 года на ООО «СК Трест» был открыт расчётный счёт Номер .

Согласно протоколу осмотра предметов от 02 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье и выписка по счёту ООО «СК Трест», представленное АО КБ «Модульбанк», в котором имеется, в том числе: согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц в системе Modulbank» в котором указано, что ФИО1 предоставляя почтовый ящик, подтверждает, что он принадлежит только ему, третьи лица не имеют доступа к нему; заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, в котором ООО «СК Трест» просит банк выпустить корпоративную карту Mastercard Business, открыть расчётный счёт; расписка в получении банковской карты «Модульбанка», в которой имеется подтверждение, что ФИО1 получил карту Mastercard Business Номер и запечатанный конверт с ПИН-кодом без внешних повреждений и следов вскрытия; решение единственного учредителя Номер ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; выписка по банковским счетам Номер и Номер (т.3 л.д.1-19).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в АО КБ «Модульбанк» следует, что по указанному счёту за период с 27.02.2020 по 15.05.2020 проведены операции на сумму 1 041 161 рубль 50 копеек (т.3 л.д.4-5).

После осмотра банковская документация была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.20).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №13 (т.3 л.д.228-230) следует, что он состоит в должности руководитель группы продаж малому и среднему бизнесу ПАО КБ «УБРиР», куда 14 апреля 2020 года обратился для банковского обслуживания генеральный директор ООО «СК Трест» ФИО1, который предоставил все необходимые документы для открытия расчётного счёта. 14 апреля 2020 года организацией был открыт расчётный счёт Номер , к которому был подключен Интернет-Банк Light, которым распоряжался ФИО1 ФИО1 был вручён логин от его личного кабинета. Также ФИО1 при подписании заявления на открытие счёта ответственным сотрудником банка было разъяснено, и ФИО1 собственноручно расписался в договоре с банком о получении логина, а также о том, что с условиями использования интернет-банка, с «регламентом обслуживания клиентов в системе удалённого доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным. ФИО1 было подписано заявление об акцепте оферты, размещённой на официальном сайте банка ПАО КБ «УБРиР», чем ФИО1 подтвердил, что ознакомлен, согласен и считает для себя обязательными правила и тарифы банка и присоединяется к ним, в соответствии со ст.428 ГК РФ.

Согласно протоколу осмотра предметов от 02 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье и выписка по счёту ООО «СК Трест», представленное ПАО КБ «УБРиР», в котором имеется, в том числе: заявление ООО «СК Трест» в лице генерального директора ФИО1 о том, что он просит открыть расчётный счёт, передаёт карточку с образцами подписей и оттиском печати лиц, уполномоченных распоряжаться этим счётом, подключить тарифный план «комфорт» (режим Online); карточка с образцами подписей и печати, в которой обнаружена подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «СК Трест»; заявление об акцепте оферты, согласно которому ООО «СК Трест» в лице генерального директора ФИО1 ознакомлен и считает для себя обязательными правила и тарифы банка и присоединяется к ним; решение единственного учредителя Номер ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; светокопия устава ООО «СК Трест»; выписка по банковскому счёту Номер (т.3 л.д.21-33).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в АО КБ «УБРиР» следует, что по указанному счёту за период с 14.04.2020 по 06.03.2021 проведены операции на сумму 1 656 068 рублей 83 копейки (т.3 л.д.23-25).

После осмотра банковская документация была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.34).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №14 (т.3 л.д.231-233) следует, что она занимает должность операциониста по обслуживанию юридических лиц в филиале ПАО «Банк Уралсиб», офис которого в г. Пензе расположен по ул. Коммунистическая, 24. 28 января 2021 года ФИО1 в ПАО «Банк Уралсиб» было подано заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг для ООО «СК Трест», а также был подписан договор банковского счёта о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, тем самым ФИО1 подтвердил, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в указанном банке. Документы от ФИО1 на открытие счёта принимались в офисе ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: Адрес . Поскольку все необходимые документы ФИО1 были представлены, 28 января 2023 года на ООО «СК Трест» в ПАО «Банк Уралсиб» был открыт расчётный счёт Номер и карточный счёт Номер .

Согласно протоколу осмотра предметов от 02 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «СК Трест», представленное ПАО «Банк Уралсиб», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб»; заявление Номер о выпуске бизнес-карты, в котором ООО «СК Трест» просит выпустить бизнес-карту (мгновенную) Mastercard Business на счёт Номер в офисе ОО «Пензенский»; расписка в получении карты от 28.01.2021, согласно которой ФИО1 в ОО «Пензенский» 28.01.2021 получил банковскую карту; подтверждение об открытии счёта, в котором менеджер банка подтверждает открытие двух банковских счетов на имя ООО «СК Трест»; заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 27.01.2021, согласно которому ФИО1 в лице генерального директора ООО «СК Трест» просит подключить его к системе «Уралсиб-Бизнес Online»; выписка по операциям по счёту Номер и счёту Номер (т.3 л.д.35-100).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер и Номер , открытым в ПАО «Банк Уралсиб» следует, что по счёту Номер за период с 28.01.2021 по 15.11.2022 проведены операции на сумму 3 204 403 рубля 40 копеек, по счёту Номер за период с 28.01.2021 по 26.01.2023 на сумму 302 600 рублей (т.3 л.д.96-99).

После осмотра указанные банковская документация и оптический диск (т.3 л.д.100) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.3 л.д.101).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №15 (т.3 л.д.234-236) следует, что она состоит в должности начальника сектора отдела продаж малому бизнесу в ПАО «Сбербанк», где в её обязанности входит открытие счетов новых клиентов, привлечение новых клиентов. 29 июля 2021 года в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение №8624 от имени ООО «СК Трест» с целью открытия расчётного счёта обратился гражданин ФИО1, который предоставил документы, а именно: устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о создании юридического лица, приказ о назначении его на должность директора, паспорт гражданина РФ. После подготовки проекта договора ФИО1 ознакомился с ним, подписал ознакомление и согласие с правилами банковского обслуживания, подписал заявление о присоединении на ООО «СК Трест», где он является генеральным директором. Через некоторое время на ООО «СК Трест» был открыт расчётный счёт Номер .

Согласно протоколу осмотра предметов от 02 августа 2023 года, было осмотрено банковское досье и выписка по счёту ООО «СК Трест», представленное ПАО «Сбербанк», в котором имеется, в том числе: заявление о присоединении, согласно которому клиент в лице генерального директора ООО «СК Трест» ФИО1 подтвердил, что ознакомлен и понимает, согласен с правилами банковского обслуживания, условиями, тарифами банка, а также подтвердил достоверность сведений, содержащихся в настоящем заявлении, документах, предоставленных для открытия счёта и в представленных к заявлению информационных сведениях клиента, заполненных со слов клиента сотрудником банка, просит на указанных условиях заключить договор банковского счёта и открыть счёт на основании данного заявления; карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой рукописно выполнена подпись клиента ФИО1, а также имеется оттиск печати ООО «СК Трест»; светокопия паспорта ФИО1; решение единственного учредителя Номер ООО «СК Трест», согласно которому единственным учредителем ООО «СК Трест» является ФИО1; выписка по банковскому счёту Номер (т.3 л.д.102-123).

Из копии банковской выписки ООО «СК Трест» Номер , открытому в ПАО «Сбербанк» следует, что по указанному счёту за период с 29.07.2021 по 24.01.2023 проведены операции на сумму 00 рублей 00 копеек (т.3 л.д.104-105).

После осмотра банковская документация была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.124).

Согласно выписке из Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (в редакции от 02.12.2021), обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счёт (вклад) или списание денежных средств со счёта (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трёх месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счёт (вклад) или списание денежных средств со счёта (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счёту (вкладу) не производились с момента его открытия; клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах (т.3 л.д.126).

Согласно выписке из Федерального закона от 27 июня 2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (в редакции от 02.08.2019), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции (т.3 л.д.125).

Приведенные выше показания свидетелей, суд признаёт допустимыми доказательствами и оценивает их как достоверные, так как они последовательны и согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу.

Процессуальных нарушений при проведении следственных действий допущено не было, протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями УПК РФ, поэтому суд считает их допустимыми доказательствами и принимает за основу.

Исследовав и оценив в совокупности приведённые выше доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд считает, что вина подсудимого нашла своё подтверждение.

Собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что умысел подсудимого ФИО1 был направлен на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, с этой целью и корыстным мотивом, выразившимся в желании улучшить своё материальное положение, ФИО1, выступающий в качестве номинального руководителя (учредителя и директора) ООО «СК Трест», от имени указанной организации открыл в ПАО «ФК Открытие», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Промсвязьбанк», КБ АО «ЛОКО-банк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «СКБ-Банк», АО «Банк ДОМ.РФ», АО «Альфа-Банк», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «УБРиР», ПАО «Банк Уралсиб» и ПАО «Сбербанк» расчётные счета, после чего получил банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, для осуществления расчётов по указанным счетам и электронные средства, в том числе пин-коды, логины и пароли, предназначенные для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, которые передал неустановленному следствием лицу за обещанное денежное вознаграждение.

При этом ФИО1 действовал в нарушение вышеуказанных положений Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», о чём было достоверно известно подсудимому, который, открывая расчётные счета в банках, не имел реальных намерений управлять этим юридическим лицом, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по вышеуказанным расчётным счетам данной организации, при этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями договора банковского обслуживания всех вышеуказанных банков.

Данное преступление является оконченным, поскольку свой преступный умысел подсудимый ФИО1 реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Cуд считает вину подсудимого ФИО1 доказанной и квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи.

ФИО1 не судим, вину признал полностью, раскаивается в содеянном, на учёте в ГБУЗ «ОПБ им. К.Р. Евграфова» и на учёте в ГБУЗ «Областная наркологическая больница» не состоит, директором магазина Данные изъяты характеризуется положительно, участковым уполномоченным полиции по адресу: Адрес , характеризуется с удовлетворительной стороны.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1 суд в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61, ч.2 ст.61 УК РФ, признаёт активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в активном сотрудничестве с органом следствия, сообщении сведений о неизвестных органам полиции обстоятельствах преступления, признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья матери ФИО1 – ФИО9, являющейся инвалидом 3-й группы.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, не имеется.

В связи с наличием указанных смягчающих и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает необходимым назначить подсудимому ФИО1 наказание с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

Совокупность перечисленных выше и учтённых судом смягчающих обстоятельств нельзя отнести к исключительным обстоятельствам, существенно уменьшающим степень общественной опасности совершённого подсудимым преступления, в связи с чем оснований для применения правил, предусмотренных ст.64 УК РФ, суд не усматривает.

Учитывая фактические обстоятельства совершённого ФИО1 преступления, степень общественной опасности, данные о его личности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учётом изложенного, характера и степени общественной опасности совершённого преступления, мотив и способ его совершения, принимая во внимание необходимость достижения целей уголовного наказания, в том числе профилактики совершения преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы с назначением ему дополнительного наказания в виде штрафа в денежном выражении, при определении размера которого суд учитывает тяжесть совершённого преступления, имущественное положение подсудимого и его семьи, а также возможность получения им заработной платы или иного дохода, принимая во внимание трудоспособный возраст подсудимого.

Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства совершённого преступления, данные о личности подсудимого, принимая во внимание совокупность перечисленных выше смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих, суд приходит к выводу о возможности применения к назначенному ФИО1 наказанию в виде лишения свободы правил ст.73 УК РФ, с возложением на подсудимого обязанностей, способствующих его исправлению.

С учётом обстоятельств совершённого ФИО1 преступления, данных о его личности, суд не находит оснований для применения к подсудимому ст.53.1 УК РФ.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307-309, УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание 1 (один) год 6 (шесть) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей в денежном выражении.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Обязать ФИО1 в период испытательного срока: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённого; являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осуждённого в установленные ему дни.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Штраф перечислить по реквизитам: УФК по Пензенской области (Пензенский ЛО МВД России на транспорте) ИНН <***>, КПП 583401001, ОКПО 08599640, ОКВЭД 84.24, ОГРН <***>, ОКОГУ 1310500, ОКТМО 56 701 000 001, ОКАТО 56401364000, л/с <***>, р/с <***> в Отделение Пенза банка России/УФК по Пензенской области. БИК 015655003 КБК 18811603122010000140, УИН 18800355066420439724.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- банковскую документацию, компакт-диск №1, предоставленные ПАО «ФК Открытие», копия регистрационного дела ООО «СК Трест» ИНН <***>; банковскую документацию, компакт-диск №2, предоставленные ПАО АКБ «Авангард»; банковскую документацию, компакт-диск №3, предоставленные ПАО Банк «Синара»; банковскую документацию, предоставленную ПАО «Промсвязьбанк»; банковскую документацию, предоставленную ПАО КБ «Локо-Банк» (АО); банковскую документацию, предоставленную ПАО «Росбанк»; банковскую документацию, компакт-диск №4, предоставленные АО «Райффайзенбанк»; банковскую документацию, компакт-диск №5, предоставленные АО «Банк ДОМ.РФ; банковскую документацию, компакт-диск №6, предоставленные АО «Альфа-Банк»; банковскую документацию, предоставленную ПАО АО «Россельхозбанк»; банковскую документацию, предоставленную АО КБ «Модульбанк»; банковскую документацию, предоставленную ПАО КБ «УБРиР»; банковскую документацию, компакт-диск №7, предоставленные ПАО «Банк Уралсиб»; банковскую документацию, предоставленную ПАО «Сбербанк» – хранить в уголовном деле;

- мобильный телефон марки «Redmi Note 10S» в корпусе синего цвета, в полимерном чехле чёрного цвета, хранящийся при уголовном деле, с учётом мнения ФИО1 – возвратить ФИО1;

- сопроводительное письмо из ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы исходящий 0147 ДСП от 27.01.2023; заверенные копии содержащихся в ЕГРЮЛ документов в отношении ООО «СК Трест» ИНН <***> представленных заявителями при государственной регистрации юридического лица на 1 листе; заверенные копии содержащиеся в ЕГРЮЛ документов в отношении ООО «СК Трест» ИНН <***> представленных заявителями при государственной регистрации юридического лица на 50 листах, хранящиеся в Пензенском ЛО МВД России на транспорте – уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём он должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесённые другими участниками уголовного процесса, и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию.

Судья Р.В. Танченко