Дело №

УИД: 59RS0017-01-2025-001027-24

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Губаха 30 мая 2025 года

Судья Губахинского городского суда Пермского края Брызгалов В.Д., при секретаре судебного заседания Карецкой Е.В., с участием законного представителя юридического лица ФИО1, прокурора Иртеговой А.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью «ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ АВТОМАНИ59» юридический адрес: <адрес> ИНН №, ОГРН №,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ прокурором возбуждено дело об административном правонарушении, в отношении общества с ограниченной ответственностью «ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ АВТОМАНИ59» (далее по тексту ООО «АВТОМАНИ59», Общество), согласно которому в ходе проверки на предмет нелегального осуществления потребительского кредитования физических лиц под залог принадлежащих им транспортных средств, установлено, что юридическое лицо действует по схеме «псевдолизинга», фактически предоставляя потребительские займы. Так, для получения займа наличными денежными средствами гражданину предлагается заключить одновременно два договора: договор купли-продажи транспортного средства и договор возвратного лизинга, при этом договоры заключаются с физическими лицами, которые не ведут хозяйственной деятельности в понимании лизинговых правоотношений, продавая организации по заниженной цене транспортное средство, используемое для личных нужд. Из договоров купли-продажи транспортных средств и договоров возвратного лизинга с физическими лицами следует, что они являются типовыми, заключены с физическими лицами, с каждым из физических лиц оба договора заключались одновременно. По условиям договора лизинга лизингодатель обязуется приобрести у продавца транспортное средство и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей. При этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и то же физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством у продавца по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) является одно и то же транспортное средство. Условиями договора финансовой аренды (лизинга) предусмотрен график платежей. В указанных договорах содержатся условия, в целом отвечающие положениям части 9 статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Транспортные средства за юридическим лицом не зарегистрированы. Целью обращения граждан к юридическому лицу, являлось получение денежных средств в форме займа для личных нужд, цели продать транспортное средство для лизинга не преследовалось, с учета транспортные средства не снимались. По данным информационной системы СПАРК ООО «АВТОМАНИ59» выступало залогодержателем по 2 договорам залога транспортных средств, залогодателями являлись физические лица (в 2024 году). Тем самым, ООО «ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ АВТОМАНИ59», осуществляющее фактическую деятельность по заключению вышеуказанных договоров по адресу <адрес> при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовало ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог ТС. Такая деятельность может осуществляться с целью ухода от регулятивных требований Банка России, применяемых в отношении микрофинансовых организаций и ломбардов, лишает потребителей финансовых услуг их гарантий, которые предусмотрены законом № 196-ФЗ и Законом № 353-Ф3. Таким образом, установлено незаконное осуществление профессиональной деятельности ООО «ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ АВТОМАНИ59» по предоставлению потребительских займов, в отсутствие права на ее осуществление. Указанное административное правонарушение Обществом совершено повторно.

Прокурор Иртегова А.Е в судебном заседании обстоятельства, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, в отношении ООО «АВТОМАНИ59» поддержала.

Законный представитель ООО «АВТОМАНИ59» ФИО1 вину в совершении вменяемого правонарушения не признал, показав, что договоры с <ФИО>1 пролонгированы с 2024 года, денежные средства ей выданы в рамках договора от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку ей не выплачена сумма указанного займа, то есть с ней фактически пролонгирован вышеуказанный договор путем заключения нового договора от ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, договоры заключенные ДД.ММ.ГГГГ с <ФИО>2 заключены с предоставлением ему денежных средств. Договоры с <ФИО>2 за 2024 год полностью исполнены, путем погашения суммы долга.

Допрошенная в качестве свидетеля <ФИО>1 в судебном заседании подтвердила, что в 2024 года ей получен заем в размере ________________ рублей, поскольку данная сумма не погашена, в 2025 году он заключила новый договор, в рамках которого погашала проценты по вышеуказанной задолженности.

Заслушав явившихся лиц, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Пунктом 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что повторным совершением административного правонарушения признается совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 названного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Согласно статье 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи (часть 1).

Лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа (часть 2).

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29.10.1998 №164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При этом нормами Федерального закона от 29.10.1998 №164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Материалами дела установлено, что постановлением Губахинского городского суда Пермского края от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, ООО «АВТОМАНИ59» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере ________________ рублей.

Между тем, в ходе проведения ДД.ММ.ГГГГ прокуратурой города Губахи проверки в отношении ООО «АВТОМАНИ59» на предмет нелегального осуществления потребительского кредитования физических лиц под залог принадлежащих им транспортных средств, выявлено, что Общество повторно, находясь по адресу: <адрес>, осуществляло деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог паспортов транспортных средств, при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Так, ДД.ММ.ГГГГ ООО «АВТОМАНИ59» заключен договор возвратного лизинга транспортного средства с <ФИО>2 (автомобиль ________________, грз №).

Согласно п. 2.1 передача и прием предмета лизинга производится по адресу <адрес>

Приложением к договорам возвратного лизинга транспортных средств является договоры купли-продажи, заключенные в тот же день.

В соответствии с п. 4.1 договора возвратного лизинга транспортных средств размер, сроки и порядок внесения лизинговых платежей устанавливаются Графиком лизинговых платежей (приложение № к Договору).

Установлено, что договор купли-продажи транспортного средства заключается одновременно с договором возвратного лизинга этого же транспорта с правом его обратного перехода в собственность лизингополучателя при оплате полной выкупной цены предмета лизинга указанной в п. 1.2 Договора, с передачей транспорта в пользование гражданина. Договор финансовой аренды (лизинга) является типовым, меняется только фамилия лизингополучателя. Кроме того, договор купли-продажи является приложением к договору финансовой аренды (лизинга).

Таким образом, установлено, что целью обращения <ФИО>2 к Обществу являлось получение денежных средств в форме займа. Данных о том, что <ФИО>2 имел намерение продать принадлежащее ему транспортное средство для лизинга, при рассмотрении дела не установлено. Материалами дела подтверждено отсутствие у продавца (физического лица) намерения произвести отчуждение автотранспорта и наличия у него интереса в сохранении его в своей собственности, что подтверждает позицию о намерении получить заем под залог принадлежащего ему имущества, а не заключить договор купли-продажи.

Указанные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ; договором купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ООО «АВТОМАНИ59» и <ФИО>2 и приложенными к нему актом приема-передачи, актом осмотра транспортного средства, актом оценки имущества, копией ПТС, договором возвратного лизинга от ДД.ММ.ГГГГ, актом передачи Предмета лизинга в собственность лизингополучателя; выпиской из ЕГРЮЛ на ООО «АВТОМАНИ59»; выпиской и Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, согласно которой ООО «АВТОМАНИ59» является микропредприятием; постановлением по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях от ДД.ММ.ГГГГ.

Осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическими лицами, не имеющими права на ее осуществление, образует объективную сторону правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Поскольку вступившим в законную силу постановлением от ДД.ММ.ГГГГ ООО «АВТОМАНИ59» привлечено к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и срок, предусмотренный статьей 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не истек, содеянное подлежит квалификации как повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, то есть административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Следует отметить, что правоотношения между Обществом и <ФИО>1 в данном случае, с учетом привлечения Общества постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, учитывая, что договоры от ДД.ММ.ГГГГ между <ФИО>1 и Обществом заключены в целях пролонгации правоотношений, установленных договорами от ДД.ММ.ГГГГ, а также, что новых займом в 2025 году ей не выдавалось, не образуют состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В данном случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у ООО «ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ АВТОМАНИ59» имелась возможность для соблюдения законодательства, за нарушение которого ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Оснований для освобождения ООО «АВТОМАНИ59» от ответственности не установлено, поскольку не имеется обстоятельств, вызванных объективно непреодолимыми либо непредвиденными препятствиями, находящимися вне контроля общества, при соблюдении той степени добросовестности, которая требовалась от него в целях выполнения законодательно установленной обязанности.

Обстоятельств, отягчающих и смягчающих административную ответственность, не установлено.

Санкцией части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрено наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

ООО «АВТОМАНИ59» включено в реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, является микропредприятием, что подтверждается соответствующей Выпиской из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, и на момент совершения правонарушения находилось в указанном реестре, следовательно, на Общество распространяются правила, установленные частью 2 статьи 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В указанном случае, с учетом положений ст. 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, полагаю необходимым назначить ООО «АВТОМАНИ59» административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей, принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие обстоятельств, отягчающих и смягчающих административную ответственность.

Оснований для применения ч. 2 ст. 3.4 и ст. 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

признать общество с ограниченной ответственностью «ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ АВТОМАНИ59» юридический адрес: <адрес> ИНН №, ОГРН №, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Административный штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления в законную силу.

Реквизиты для уплаты административного штрафа:

________________

________________

Платежный документ, подтверждающий уплату штрафа, представляется в суд.

При неуплате административного штрафа в срок, сумма штрафа на основании ч. 5 ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях будет взыскана в принудительном порядке.

В соответствие со ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа в установленный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано лицами, указанными в ч. 1 ст. 30.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в Пермский краевой суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья В.Д. Брызгалов