Дело №

23RS0№-25

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г.Новороссийск 03 сентября 2025 года.

Судья Октябрьского районного суда г.Новороссийска Краснодарского края Керасов М.Е.,

с участием:

старшего помощника прокурора г.Новороссийска - Плохой Е.В.

представителя ООО "БЭСТКАР" по доверенности - ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении в отношении ООО «БЭСТКАР» по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью (далее по тексту - ООО, Общество) «БЭСТКАР» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах.

Обществом "Бэсткар" по адресу: <адрес>Б, оф.105, были заключены договоры лизинга и купли-продажи транспортных средств с гражданами: с ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ № ВС-Н-ИП 03092024-1; с ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ № ВС-Н-ИП-04092024-4; с ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ № ВС-Н-ИП-06092024-1; с ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ № ВС-Н-ИП-09092024-1; с ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ № ВС-Н-ИП-10092024-1; с ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ № ВС-Н-ИП-12092024-2. При этом договоры лизинга и купли-продажи по каждому из граждан имеют одинаковые номер и дату заключения.

Вышеперечисленные договора были заключены на предоставление гражданам денежных средств под залог принадлежащих гражданам транспортных средств.

Таким образом ООО "Бэсткар" осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Участвующий в деле прокурор Плохая Е.В. настаивала на доказанности вины привлекаемого юридического лица во вменяемом административном правонарушении и просила привлечь Общество к административной ответственности.

Представитель ООО «БЭСТКАР» ФИО1 в судебном заседании против привлечения Общества к административной ответственности возражал, полагал, что требования действующего законодательства Обществом не нарушены.

Исследовав материалы дела, выслушав пояснения сторон прихожу к следующему.

Ответственность по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ наступает за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите (займе) основывается на положениях Гражданского кодекса Российской Федерации и состоит из Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", Федерального закона "О банках и банковской деятельности", Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 193-ФЗ "О сельскохозяйственной и других федеральных законов. кооперации", Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ "О ломбардах".

Право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, определенном Федеральным законом "О потребительском кредите", предоставлено микрофинансовым организациям и ломбардам, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ "О ломбардах".

Согласно п.5 ч.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст.4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Организациями, имеющими право осуществлять деятельность по предоставлению займов в соответствии с законодательством РФ, являются: микрофинансовые организации (п.2 ч.1 ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"); кредитные кооперативы (ст.4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ "О кредитной кооперации"); ломбарды (ч.1 ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кооперативы (ст.6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц.

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При этом нормами Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность предоставлению потребительских займов.

В ходе рассмотрения дела установлено, что основным видом экономической деятельности ООО «БЭСТКАР» по Общероссийскому классификатору (ОКВЭД) является - «45.11.2 Торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами в специализированных магазинах», при этом указанное общество с ограниченной ответственностью не имеет разрешения на осуществление профессиональной потребительских займов.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ дополнительными видами деятельности ООО «БЭСТКАР» являются торговля иными товарами (моторным топливом в специализированных магазинах, легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами за вознаграждение или на договорной основе.

При изучении договоров финансовой аренды «Лизинга», заключаемых ООО «БЭСТКАР» с физическими лицами, нуждающимися в кредитных средствах, установлено, что под вышеуказанными договорами фактически скрываются отношения, возникающие по предоставлению потребительского кредита.

При обращении граждан в ООО «БЭСТКАР» в один день заключается договор купли-продажи транспортного средства, оформляется акт приема-передачи транспортного средства по указанному договору, одновременно заключается договор финансовой аренды (лизинга) и также оформляется акт приема-передачи транспортного средства.

Факт совершения Обществом «БЭСТКАР» административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, а также вина Общества в его совершении подтверждается следующими доказательствами:

-договорами купли-продажи и лизинга с ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ №ВС-Н-ИП 03092024-1, а также заявкой на участие в лизинговой сделке, актом приема-передачи транспортного средства и расходным кассовым ордером к указанным договорам;

-договорами купли-продажи и лизинга с ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ №ВС-Н-ИП-04092024-4, а также заявкой на участие в лизинговой сделке, актом приема-передачи транспортного средства и расходным кассовым ордером к указанным договорам;

-договорами купли-продажи и лизинга с ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ №ВС-Н-ИП-06092024-1, а также заявкой на участие в лизинговой сделке, актом приема-передачи транспортного средства и расходным кассовым ордером к указанным договорам;

-договорами купли-продажи и лизинга с ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ №ВС-Н-ИП-09092024-1, а также заявкой на участие в лизинговой сделке, актом приема-передачи транспортного средства и расходным кассовым ордером к указанным договорам;

-договорами купли-продажи и лизинга с ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ №ВС-Н-ИП-10092024-1, а также заявкой на участие в лизинговой сделке, актом приема-передачи транспортного средства и расходным кассовым ордером к указанным договорам;

-договорами купли-продажи и лизинга с ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ №ВС-Н-ИП-12092024-2, а также заявкой на участие в лизинговой сделке, актом приема-передачи транспортного средства и расходным кассовым ордером к указанным договорам;

-письмами Федеральной службы по финансовому мониторингу №-ди от ДД.ММ.ГГГГ и Центрального банка Российской Федерации № ТЗ-27/46995 от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающими факт совершения Общества вменяемого административного правонарушения;

-выпиской из ЕГРЮЛ №В/2025 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО "БЭСТКАР" является юридическим лицом - материалами дела в их совокупности.

Кроме того, в судебном заседании по ходатайству Общества были допрошены свидетели ФИО10 и ФИО7, которые пояснили суду, что обратились в ООО "БЭСТКАР" за денежными средствами, прибыли в офис Общества на своих автомобилях, поскольку в объявлении в Интернете было указано, что денежные средства выдаются под залог автомобиля. В дальнейшем свидетели заключили с Обществом договора купли-продажи принадлежащих им автомобилей, где покупателем указано было ООО "БЭСТКАР", и тут же оформили договор лизинга, где Общество уже было указано в качестве лизингодателя, а свидетели - в качестве лизингополучателей. После оформления всех документов, свидетели получали заем в необходимой сумме и уезжали на своих автомобилях, паспорта транспортного средства которых оставались у Общества до возвращения суммы кредита. Свидетели производили Обществу ежемесячную оплату денежных средств с процентами за пользование таковыми.

Необходимо отметить, что по каждому из эпизодов совершенного административного правонарушении Общество "БЭСТКАР" за один день выкупало у граждан принадлежащие им транспортные средства, после чего тут же предоставляло гражданам (Продавцам) эти же транспортные средства в лизинг. Помимо этого, приложение № к договору купли-продажи содержит сведения о том, что автомобиль приобретается Обществом с целью передачи Продавцу в лизинг. Также, по каждому эпизоду, материалы дела содержат расходно-кассовые ордера о выдаче гражданам денежных средств по договорам купли-продажи автомобилей.

Все вышеизложенное свидетельствует о фактическом предоставлении Обществом гражданам потребительских кредитов под залог принадлежащих им транспортных средств.

Вменение Обществу нарушений при заключении договоров купли-продажи и лизинга транспортных средств с гражданами: с ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО18О. от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО20 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; с ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО30 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; с ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ № H № и с ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ № H № - подлежит исключению, поскольку на момент рассмотрения настоящего дела предусмотренный ст.4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности за допущенные нарушения при заключении перечисленных договоров истек.

Согласно п.2 ст.2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно ст.4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих административную ответственность обстоятельств по делу не установлено.

С учетом характера совершенного административного правонарушения, личности правонарушителя, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд считает необходимым определить наказание в виде административного штрафа в пределах санкции, предусмотренной настоящей статьей административного закона.

Оснований к применению положений ст.4.1.1 и ст.2.9 КоАП РФ нет.

Издержки по настоящему административному делу отсутствуют.

Руководствуясь ст.ст.29.9-29.10 КоАП РФ, суд —

ПОСТAНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «БЭСТКАР» <данные изъяты> признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить Обществу наказание в виде административного штрафа в размере 400.000 (четырехсот тысяч) рублей.

Сумма штрафа подлежит оплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу, и подлежит перечислению по следующим реквизитам:

УФК по Краснодарскому краю(ГУ ФССП по Краснодарскому краю, адрес: 350063, <...>), банк получателя - Южное ГУ Банка России/УФК по Краснодарскому краю г.Краснодар, БИК 010349101, ИНН <***>, КПП 230901001, р/с банка получателя №40102810945370000010, р/с получателя №03100643000000011800, ОКТМО 03701000, КБК 32211601141019002140, УИН - 32223000250001691117.

Постановление может быть обжаловано непосредственно в Краснодарский краевой суд или через Октябрьский районный суд г.Новороссийска путем подачи жалобы, протеста в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья М.Е. Керасов