Приговор по делу № 1-236/2023 от 17.08.2023.

УИД: 58RS0018-01-2023-003084-98 Дело №1-236/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

17 августа 2023 года г. Пенза

Ленинский районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Танченко Р.В.,

при секретаре Панковой А.Ю.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Шиндина О.И.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Полегаева А.В., представившего удостоверение №746 и ордер №04 от 09.08.2023 (по назначению),

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, Данные изъяты судимого:

- 15.03.2023 мировым судьёй судебного участка №2 Железнодорожного района г. Пензы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в период времени с 09 до 22 часов в один из дней с 01.11.2021 по 04.02.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, находясь возле ТЦ «САНиМАРТ», расположенного по адресу: <...>, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получил от последнего предложение о дополнительном заработке путём предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, для регистрации юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «Дилижанс» ОГРН <***> (далее по тексту ООО «Дилижанс») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём как о подставном лице –директоре и единственном учредителе ООО «Дилижанс», без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также об открытии расчётного счёта в банке с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам от имени созданного ООО «Дилижанс».

ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить своё материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «Дилижанс», в том числе использовать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по расчётным счетам указанной организации, согласился с данным предложением.

После чего ФИО1 в период времени с 09 до 22 часов в один из дней с 01.11.2021 по 04.02.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, находясь возле ТЦ «САНиМАРТ», расположенного по адресу: <...>, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставил неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданина Российской Федерации, серии 56 07 №717118, выданный ОУФМС России по Пензенской области в Октябрьском районе гор. Пензы 25.10.2007, для подготовки документов, необходимых для регистрации юридического лица ООО «Дилижанс» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём как о подставном лице – директоре и единственном учредителе ООО «Дилижанс». Данное лицо сделало ксерокопию, после чего вернуло его.

Неустановленное следствием лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица ООО «Дилижанс», по ксерокопии паспорта, предоставленного ФИО1, подготовило необходимый пакет документов для регистрации в ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска: заявление от имени ООО «Дилижанс» по форме Р11001 о государственной регистрации и внесении сведений в Единый государственный реестр юридических лиц; решение №1 единственного участника ООО «Дилижанс» от 04.02.2022; устав ООО «Дилижанс», копию паспорта ФИО1

После чего неустановленное следствием лицо, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, 04.02.2022 электронной почтой направило пакет документов в отношении ООО «Дилижанс» в ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска, расположенную по адресу: <...>, для государственной регистрации юридического лица ООО «Дилижанс» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1, как о директоре и единственном учредителе ООО «Дилижанс».

Поступившие 04.02.2022 в ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 09.02.2022 регистрационным органом – ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновску, принято решение №1173А о государственной регистрации юридического лица ООО «Дилижанс», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО1 как о директоре и единственном учредителе ООО «Дилижанс».

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Дилижанс» 11.02.2022, в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Дилижанс» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Дилижанс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в Пензенское отделение №8624 Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: <...> с заявлением о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчётного счёта Клиента, а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на основании которого 11.02.2022 между ООО «Дилижанс» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» заключен Договор-конструктор №ЕДБО_7328110920_732801001 и договор банковского счёта, в соответствии с которыми 11.02.2022 открыт расчётный счёт Номер на ООО «Дилижанс» в ПАО «Сбербанк» (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «Дилижанс» присоединился к договору – конструктору (правилам банковского обслуживания), условиям открытия и обслуживания расчётного счёта клиента, условиям представления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке установленном законодательством Российской Федерации ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту MasterCardBusiness Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «Сбербанк Бизнес», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер на ООО «Дилижанс».

Таким образом, 11.02.2022 ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - корпоративной карте MasterCardBusiness Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «Сбербанк Бизнес», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту №Номер .

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Дилижанс» 11.02.2022, в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Дилижанс» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Дилижанс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банка Финансовой Корпорации «Открытие» (далее по тексту ПАО Банк ФК «Открытие»), расположенный по адресу: <...> с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого 11.02.2022 года между ООО «Дилижанс» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО Банк ФК «Открытие» заключен Единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 11.02.2022 года открыт расчётный счёт Номер и 11.02.2022 года открыт расчётный счёт Номер на ООО «Дилижанс» в ПАО Банк ФК «Открытие» (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «Дилижанс» присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк ФК «Открытие», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – бизнес - карту VisaBusinessInstantIssue Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер на ООО «Дилижанс».

Таким образом, 11.02.2022 ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - бизнес - карте VisaBusinessInstantIssue Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер .

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Дилижанс» 11.02.2022, в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Дилижанс» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Дилижанс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества Банк «ВТБ» (далее ПАО Банк «ВТБ»), расположенный по адресу <...>, с заявлением о предоставлении услуг ПАО Банка «ВТБ» о заключении договора банковского счёта и открытии счёта в соответствии с условиями открытия и ведения счетов юридических лиц с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», на основании которого 11.02.2022 между ООО «Дилижанс» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО Банк «ВТБ» заключен договор о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которым 11.02.2022 открыт расчётный счёт Номер на ООО «Дилижанс» в ПАО Банк «ВТБ» (юридический адрес: <...> Адрес , стр.1).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «Дилижанс» присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк «ВТБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства – логин и секретное слово, обеспечивающие вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер на ООО «Дилижанс».

Таким образом, 11.02.2022 ФИО1 получен доступ к электронным средствам – логину и секретному слову, обеспечивающим вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер .

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Дилижанс» в период с 11 по 15 февраля 2022 года, в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Дилижанс» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Дилижанс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» (далее по тексту-ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), расположенного по адресу: <...> с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», на основании которого 15.02.2022 между ООО «Дилижанс» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» заключен договор комплексного банковского обслуживания и договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», в соответствии с которым 15.02.2022 открыты расчётные счета Номер и Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «Дилижанс» присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в период с 11.02.2022 по 15.02.2022, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 09 по 23 часа, находясь в офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: <...>, лично получил в пользование электронный носитель информации – бизнес-карту MastercardBusiness Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер на ООО «Дилижанс».

Таким образом, в период с 11 по 15 февраля 2022 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - бизнес-карте MastercardBusiness Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер на ООО «Дилижанс».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Дилижанс» 22.02.2022 в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Дилижанс» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Дилижанс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Акционерного общества «АЛЬФА-Банк» (далее по тексту-АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: <...> с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», на основании которого 22.02.2022 между ООО «Дилижанс» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», в соответствии с которыми 22.02.2022 открыт расчётный счёт Номер в АО «Альфа-Банк» (юридический адрес: г. Москва, ул. Каланчевская, 27).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «Дилижанс» присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-Банк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер на ООО «Дилижанс».

Таким образом, 22.02.2022 ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронные средства - пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю, кодовому слову для входа в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер .

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и директором) ООО «Дилижанс» 11.02.2022 года, в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Дилижанс» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Дилижанс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, лично обратился к представителю Акционерного общества Коммерческого банка «Модульбанк» (далее по тексту – АО КБ «Модульбанк»), в ходе выездной встречи, состоявшейся по адресу: <...> с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложениям к нему, на основании которого 11.02.2022 между ООО «Дилижанс» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и АО КБ «Модульбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, в соответствии с которым 01.03.2022 открыт расчётный счёт Номер и 04.03.2022 открыт расчётный счёт Номер на ООО «Дилижанс» в АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, директор) ООО «Дилижанс» присоединился к договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, с 01 по 04 марта 2022 года в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, находясь по адресу: <...> лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую платёжную карту Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронные средства – логин и пароль для входа в систему Modulbank, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер на ООО «Дилижанс».

Таким образом, в период с 01 по 04 марта 2022 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской платёжной карте Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронным средствам – логину и паролю для входа в систему Modulbank, позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер на ООО «Дилижанс».

После этого, ФИО1 продолжая реализовывать свой преступный умысел, в нарушение:

1) п.19 ст.3, ч.1, ч.3, ч.11 ст.9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции

2) п.3 ст.6, п.14 ст.7 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», согласно которым:

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своём статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

будучи надлежащим образом ознакомленным с договором-конструктором (правилами банковского обслуживания), условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, согласно которым:

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями.(п.4.2.3 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой);

- обеспечивать сохранность мобильных устройств с установленными мобильными приложениями. В случае утери мобильного устройства с установленными мобильными приложениями, незамедлительно информировать банк (п.4.2.15 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой);

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания ПАО Банк ФК «Открытие» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой и приложениям к ним, согласно которым:

- клиент осознаёт и в полном объёме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2 приложения №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265);

будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», согласно которым:

- клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение / Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п.6.3.2 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»)

- банк не несёт ответственности за убытки, понесённые Клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации Клиента, в том числе о Счетах, операциях и продуктах Банка, предоставленных Клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведённого с сайта системы или через Мобильное приложение, неуполномоченных/третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка (п.6.5.4 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»),

- в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления Сторон, делающие невозможными указанные в Условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению Сторонами своих взаимных обязательств, Сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта Сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств (п.8.1 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»)

- ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (п.11.2 условий комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»)

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», согласно которым:

- стороны несут ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Договором КБО (п.8.1 Правил комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»);

- за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей Банк и Клиент несут ответственность в соответствии с Договором КБО и законодательством Российской Федерации (п.8.4 Правил комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»,);

- клиент обязан своевременно и в полном объёме предоставлять в Банк сведения и документы необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации в установленные законодательством Российской Федерации сроки, в том числе Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма»(п.4.2.2 Правил комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»,);

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-Банк», согласно которым:

- банк не несёт ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п.8.7. Правил открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-Банк»)

- клиент несёт ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п.8.4. Правил открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-Банк»)

будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» и приложениями к нему, согласно которым:

- клиент несет ответственность за несанкционированный доступ в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank в связи с неосуществлением принудительного закрытия сессии в Системе Modulbank на устройстве Клиента и оставлении устройства без присмотра, что является потенциальной возможностью получения доступа в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank третьими лицами. Банк не несёт ответственности за доступ третьими лицами в Личный кабинет Клиента в Системе в связи с непринятием Клиентом мер должной осмотрительности при использовании каких-либо программно-аппаратных устройств для доступа в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank (п.6.17 Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему);

- не допускается уступка Клиентом прав по ДКО третьим лицам (п.5.5.2 Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договорённости сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путём личной передачи из рук в руки:

11 февраля 2022 года в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту MasterCardBusiness Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «Сбербанк Бизнес», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер в ПАО «Сбербанк», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Дилижанс» Номер за период с 11.02.2022 по 14.04.2023 на общую сумму не менее 1 405 637 рублей 18 копеек;

11 февраля 2022 года в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес - карту VisaBusinessInstantIssue Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронным средствам – пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «БИЗНЕС-ПОРТАЛ», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер ПАО Банк ФК «Открытие», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Дилижанс» Номер за период с 11.02.2022 по 20.03.2022 на общую сумму не менее 3 216 141 рубль, а также позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчётному счёту Номер ООО «Дилижанс»;

11 февраля 2022 года в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронные средства –– логин и секретное слово, обеспечивающие вход в личный кабинет системы «ВТБ Бизнес Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер в ПАО Банк «ВТБ», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Дилижанс» Номер за период с 11.02.2022 по 11.05.2023 на общую сумму не менее 1 000 811 рублей;

с 11 по 15 февраля 2022 года в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес-карту MastercardBusiness Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Дилижанс» Номер за период с 15.02.2022 по 02.05.2023 года на общую сумму не менее 1 462 790 рублей 40 копеек, а также позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчётному счёту Номер ООО «Дилижанс»;

22 февраля 2022 в период времени с 09 по 23 часа, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, кодовое слово для входа в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер в АО «Альфа-Банк», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Дилижанс» Номер за период с 22.02.2022 по 02.04.2023 года на общую сумму не менее 710 030 рублей;

с 01 по 04 марта 2022 года в период времени с 09 по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - банковскую платежную карту Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Дилижанс» Номер , а также электронным средствам – логин и пароль для входа в систему Modulbank, посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер в АО КБ «Модульбанк», то есть он (ФИО1) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Дилижанс» Номер за период с 01.03.2022 по 27.04.2023 на общую сумму не менее 3 000 750 рублей, а также позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчётному счёту Номер ООО «Дилижанс».

Подсудимый ФИО1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из оглашённых по ходатайству государственного обвинителя в связи с отказом подсудимого от дачи показаний в судебном заседании показаний обвиняемого ФИО1 (т.3 л.д.142-148), данных им в ходе предварительного расследования в присутствии защитника, следует, что в один из дней ноября 2021 года днём около ТЦ «СаниМарт», по адресу: <...>, встретился с мужчиной по имени Игорь, который предложил ему подработку, а именно оформить юридическое лицо на своё имя, при этом ему не нужно будет управлять фирмой, вести какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, за что Игорь предложил ему платить по 15 000 - 20 000 рублей каждый месяц, на что он согласился и передал Игорю в руки свой паспорт, с которого Игорь сделал ксерокопию для составления необходимых документов организации. Передавая свой паспорт цели вести предпринимательскую деятельность, а также осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации у него не было, данные действия он выполнял для получения денежного вознаграждения от Игоря. После этого 09 февраля 2022 года он был зарегистрирован в качестве генерального директора общества с ограниченной ответственностью «Дилижанс», располагающееся по адресу: <...>. После открытия на него ООО «Дилижанс», Игорь уведомил его о необходимости открытия для ООО «Дилижанс» расчётных счетов в банках, в связи с чем коллеги Игоря по имени Дмитрий и Александр в период с февраля по март 2022 года вместе с ним ездили в банки, а именно: ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», Банк «ВТБ», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк» и АО КБ «Модульбанк», где были открыты расчётные счета. Все эти банковские организации находились на территории г. Пензы, ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, Банк «ВТБ» по адресу: <...>, ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...>, АО «Альфа-банк» по адресу: <...> и АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...>. Во всех указанных банках он обращался к сотруднику банка, которому передавал учредительные документы ООО «Дилижанс», обсуждал с сотрудниками банка условия открытия расчётного счёта, после чего ему выдавались документы с логином и паролем от расчётных счетов, а также банковские карты к расчётным счетам, которые он 11 февраля 2022 года передавал Александру по ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк «ВТБ», с 11 по 15 февраля 2022 года по ПАО «Банк Уралсиб», 22 февраля 2022 года по АО «Альфа-Банк» и с 01 по 04 марта 2022 по АО КБ «Модульбанк». За открытие счёта в каждом банке Игорь и Александр платили ему от 2 000 до 3 000 рублей, в общей сумме вышло около 20 000 рублей. Отдавая документы Александру, он предполагал, что по счетам будут проходить какие-то денежные операции, но сам он операции по данным счетам не проводил.

Данные показания подсудимый ФИО1 полностью подтвердил и согласился с ними.

Помимо признания вины подсудимым, его вина подтверждается собранными по делу доказательствами, исследованными и проверенными в судебном заседании.

Из протокола проверки показаний на месте с фототаблицей от 17 июня 2023 года следует, что ФИО1 указал банки г. Пензы, а именно: ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>; ПАО Банк « ФК Открытие» по адресу: <...>; Банк «ВТБ» по адресу: <...>; ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...>; АО «Альфа-Банк» по адресу: <...> и АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...>, где им были открыты расчётные счета, получены банковские карты, пароли и логины к счетам, которые он вместе со всей банковской документацией, составленной при оформлении расчётных счетов, передал Александру из рук в руки возле указанных банков (т.3 л.д.96-106).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 (т.3 л.д.37-43) следует, что она работает в должности старшего государственного налогового инспектора УФНС России по Ульяновской области. 04 февраля 2022 года в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска по электронным каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации поступил пакет документов, необходимый для регистрации юридического лица при создании Общества с ограниченной ответственностью «Дилижанс», которые были подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя ФИО1 Так в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска поступили следующие документы: заявление по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Дилижанс»; устав указанного ООО; гарантийное письмо в адрес ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска о предоставлении ООО «Дилижанс» юридического адреса в помещении, расположенном по адресу: <...>; решение №1 единственного учредителя ООО «Дилижанс» ФИО1 от 04 февраля 2022 года о создании ООО «Дилижанс», назначении на должность директора ФИО1; копия паспорта, выданного на имя ФИО1 В соответствии с требованиями Закона №129-ФЗ представленные документы по ООО «Дилижанс» прошли проверку на соответствие требованиям законодательства, после чего 09 февраля 2022 года начальником ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновска было утверждено решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Дилижанс» и в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации при создании юридического лица ООО «Дилижанс», а также об учредителе и генеральном директоре данного юридического лица ФИО1

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 (т.3 л.д.44-47) следует, что с 31 декабря 2004 года он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и его основным видом деятельности является оказание гостиничных услуг, где в штат его сотрудников входит шесть человек, в том числе Свидетель №3 Пользовалось ли ООО «Дилижанс» арендованным у него помещением по адресу: <...>, он не знает. Чем занималось ООО «Дилижанс» ему неизвестно. С директором ООО «Дилижанс» ФИО1 он никогда не встречался, данный гражданин ему не знаком. В сентябре 2022 года офис 27, который сдавался ООО «Дилижанс» в период времени с февраля по май 2022 года был переоборудован под другого арендатора, и ему был присвоен новый номер 10.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №3 (т.3 л.д.48-52) следует, что она работает менеджером по работе с арендаторами у ФИО17 который занимается сдачей помещений в аренду. 02 февраля 2022 года по телефону с ней связался мужчина, который хотел снять в аренду помещение, в связи с чем было предложено помещение по адресу: <...>, на что мужчина согласился, после чего в этот же день в офис ФИО18 по адресу: <...>, приехал мужчина, который совершил оплату за гарантийное письмо для ООО «Дилижанс» в размере 10 000 рублей. После этого в указанный офис приехал представитель ООО «Дилижанс» и 10 февраля 2022 года между ФИО20 и ООО «Дилижанс», в лице его директора ФИО1 был заключен договор аренды, согласно которому арендодатель передал арендатору во временное владение и пользование часть нежилого помещения, расположенного в цокольном этаже по адресу: <...>. Чем занималось ООО «Дилижанс» ей неизвестно. С директором ООО «Дилижанс» ФИО1 она никогда не встречалась, данный гражданин ей не знаком.

Согласно протоколу осмотра места происшествия с фототаблицей от 14 февраля 2023 года, было осмотрено помещение офиса №10 (27), расположенное по адресу: <...>, которое указано как юридический адрес ООО «Дилижанс». В ходе осмотра установлено, что по данному адресу ООО «Дилижанс» не располагалось и не располагается (т.3 л.д.58-63).

Из регистрационного дела ООО «Дилижанс», хранящегося на компакт-диске следует, что юридическое лицо ООО «Дилижанс» ОГРН <***> поставлено на учёт в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации 09 февраля 2022 года в налоговом органе по месту её нахождения – Инспекция Федеральной налоговой службы по Заволжскому району г. Ульяновска, ИНН/КПП 7328110920/732801001.В деле имеются в том числе: решение №1 единственного учредителя ООО «Дилижанс» от 04 февраля 2022 года, согласно которому ФИО1 принял решение о назначении себя на должность директора ООО «Дилижанс», создал данную организацию, утвердил её местонахождение; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 04 февраля 2022 года №1173А, согласно которой документы получены регистрирующим органом, заявителем является ФИО1; решение о государственной регистрации №1173А от 09 февраля 2022 года, согласно которому ИФНС по Ленинскому району г. Ульяновск в отношении ООО «Дилижанс» принято решение о государственной регистрации по форме Р80001; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании, из которого следует, что учреждено ООО «Дилижанс»; лист учёта выдачи документов от 04 февраля 2022 года, в котором содержатся сведения о выданных документах при государственной регистрации в отношении юридического лица: свидетельство о постановке на учёт российской организации в налоговом органе, листы записи ЕГРЮЛ, информационное письмо, устав юридического лица; лист записи ЕГРЮЛ согласно которому 09 февраля 2022 года внесена запись об учёте юридического лица в налоговом органе; лист записи ЕГРЮЛ, согласно которому 09.02.2022 года в отношении ООО «Дилижанс» внесена запись о создании юридического лица (т.1 л.д.81-127).

Указанный компакт диск с регистрационным делом (т.1 л.д.68) 10 июня 2023 года был осмотрен (т.1 л.д.74-80), а затем признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д.128).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, 09 февраля 2022 года в ЕГРЮЛ в отношении ООО «Дилижанс» внесены сведения о ФИО1, как о директоре ООО «Дилижанс», с присвоением основного государственного регистрационного номера <***> (т.1 л.д.45-54).

Согласно копии приговора мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г. Пензы от 15 марта 2023 года, ФИО1 признан виновным по ч.1 ст.173.2 УК РФ, по факту предоставления в ИФНС России по Ульяновской области документа, удостоверяющего его личность-паспорта, с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём, как о подставном юридическом лице, а именно: о ФИО1, как о генеральном директоре и единственном участнике ООО «Дилижанс» (т.3 л.д.170-171).

Из сведений по банковским счетам ООО «Дилижанс» следует, что на ООО «Дилижанс» открыты счета: 11 февраля 2022 года Номер в ПАО «Сбербанк»; 11 февраля 2022 года Номер и Номер в ПАО Банк «ФК Открытие»; 11 февраля 2022 года Номер в ПАО «Банк ВТБ»; 15 февраля 2022 года Номер и Номер в ПАО «Банк УРАЛСИБ»»; 22 февраля 2022 года Номер в АО «Альфа-Банк»; 01 марта 2022 года Номер и 04 марта 2022 года Номер в АО «КБ Модульбанк» (т.1 л.д.55-56).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 (т.3 л.д.6-9) следует, что с 2021 года она работает в должности клиентского менеджера ПАО «Сбербанк», по адресу: <...>, где в её должностные обязанности входит открытие расчётных счетов юридическим лицам. Для открытия счёта клиент должен прийти в офис ПАО «Сбербанк» с полным пакетом документов либо загрузить пакет документов через приложение «Сбербанк» и прийти с паспортом. В пакет документов для ООО входит: решение учредителя, устав, паспорт. Если клиент принёс пакет документов нарочно, то все необходимые документы сканируются вместе с паспортом, а если клиент загрузил все документы в приложении, то в этом случае сканируется только паспорт и решение учредителя. По заполнению счетов робот формирует заявление о присоединении и готовит пакет документов для открытия счёта. Заявление о присоединении рассматривается ею и отдаётся клиенту на подпись. Правила банковского обслуживания и тарифы, правила пользования банковскими картами находятся в общем доступе на сайте «Сбербанк», и клиент, подписывая заявление о присоединении, тем самым соглашается со всеми правилами и тарифами, поскольку в заявлении об этом также есть отметки. Клиент ООО «Дилижанс» в лице ФИО1 собственноручно подписал заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и был осведомлён, что нельзя разглашать пароль и логин от расчётного счёта третьим лицам.

Согласно протоколу осмотра предметов от 08 июня 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Дилижанс», представленное ПАО «Сбербанк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: решение №1 единственного учредителя ООО «Дилижанс»; свидетельство о постановке на учёт Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения; устав ООО «Дилижанс»; лист записи ЕГРЮЛ; сведения о клиенте; копия паспорта на имя ФИО1; заявление о присоединении, из содержания которого следует, что клиентом банка является ООО «Дилижанс», которое просит банк открыть банковский счёт в валюте Российской Федерации; подтверждение, что клиент ознакомился с договором-конструктором (правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает своё согласие с ним и обязуется его выполнять, а также настоящее заявление является документом, подтверждающим факт заключения договора-конструктора, подписанное ФИО1 11.02.2022; выписка по операциям на счёте Номер (т.1 л.д.205-240).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Дилижанс» Номер , открытому в ПАО «Сбербанк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 11.02.2022 по 14.04.2023 проведены операции на общую сумму 1 405 637 рублей 18 копеек (т.1 л.д.233-239).

Согласно протоколу осмотра предметов от 08 июня 2023 года, был осмотрен документ в формате «Microsoft Exls» с названием «4Номер », представленный ПАО «Сбербанк», находящийся на компакт-диске, в котором имеется таблица, в которой отображены 21 операция по карте Номер (т.1 л.д.244-247).

После осмотра указанные оптические диски (т.1 л.д.204, 243) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.248).

Согласно условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящими условиями (п.4.2.3), обеспечивать сохранность мобильных устройств с установленными мобильными приложениями. В случае утери мобильного устройства с установленными мобильными приложениями, незамедлительно информировать банк (п.4.2.15) (т.1 л.д.250-266).

Свидетель Свидетель №6 показала, что с января 2019 года она работает главным менеджером по обслуживанию юридических лиц ПАО БАНК ФК «Открытие», по адресу: <...>, где в её должностные обязанности входит: привлечение клиентов и их обслуживание. Для открытия расчётного счёта юридического лица необходимо личное присутствие клиента, который должен предоставить документы: оригинал паспорта уполномоченного лица, решение о назначении единоличного исполнительного органа, устав организации, документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, если таковые имеются. После проверки всех указанных документов принимается решение об открытии расчётного счёта. 11 февраля 2022 года в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, от имени ООО «Дилижанс» в лице генерального директора ФИО1 был открыт расчётный счёт, поскольку в банк был предоставлен необходимый пакет документов. ФИО1 было подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, согласно которому ФИО1 ознакомлен с правилами банковского обслуживания, в том числе и с тем, что ему запрещено передавать логин и пароль от личного кабинета, пин-код третьим лицам.

Согласно протоколу осмотра предметов от 08 июня 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Дилижанс», представленное ПАО БАНК «ФК Открытие», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: решение №1 единственного учредителя ООО «Дилижанс» от 04 февраля 2022 года, которым является ФИО1, который принял решение о создании коммерческой организации в форме ООО, утвердил местонахождение общества, утвердил уставной капитал общества, утвердил устав общества; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «Дилижанс» из содержания которого следует, что клиент в лице ООО «Дилижанс» присоединяется к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», а также подтвердил, что ознакомился с Правилами и приложениями к ним, понимает их текст и содержание, согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, который ему полностью понятен; копия паспорта на имя ФИО1; выписка по операциям на счёте Номер (т.2 л.д.207-237).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Дилижанс» Номер , открытому в ПАО БАНК «ФК Открытие» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 11.02.2022 по 30.03.2022 проведено 44 операции, остаток по счёту 3 216 141 рубль (т.2 л.д.232-236).

Согласно протоколу осмотра предметов от 17 июня 2023 года, был осмотрен документ в формате «Microsoft Word» с названием «карта», представленный ПАО БАНК «ФК Открытие», находящийся на компакт-диске, в котором имеется надпись Номер (т.2 л.д.241-244).

После осмотра указанные оптические диски (т.2 л.д.206, 240) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.245).

Согласно правилам банковского обслуживания ПАО «Банк «ФК Открытие» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой и приложениям к ним, клиент осознаёт и в полном объёме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265); при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2 приложения №5 к Приказу от 27.11.2013 №1265) (т.2 л.д.247-254).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №7 (т.3 л.д.27-30) следует, что с 2020 года она работает начальником отдела обслуживания юридических лиц ПАО «Банк ВТБ», по адресу: <...>, где в её должностные обязанности входит обслуживание клиентов, продажа продуктов, соблюдение целевых ориентиров по выполнению бизнесс-планов. Для открытия расчётного счёта в банке ВТБ клиент (юридическое лицо) должен обратиться в офис банка с оригиналами документов либо заверенными нотариально копиями документов. В пакет для ООО входит: паспорт директора организации и всех лиц, находящихся в карточке с образцами подписей, решение или протокол о назначении на должность директора организации, устав организации. После подачи документов клиентом и их проверки, оформляются банковские документы: заявление о присоединении услуг банка, вопросник клиента на юридическое лицо и на директора (учредителя), карточка с образцами подписей и оттиском печати, заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке, которые подписываются клиентом собственноручно в присутствии сотрудника операционного подразделения либо менеджера выездного сервиса. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что он ознакомлен и согласен с правилами комплексного банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчётного счёта. Данные правила находятся в открытом доступе, а именно они размещены на официальном сайте банка, клиент должен ознакомиться с ними самостоятельно. После заполнения всех указанных документов осуществляется процедура по открытию расчётного счёта. 11 февраля 2022 года в ПАО «ВТБ банк» был открыт расчётный счёт Номер для клиента ООО «Дилижанс» в лице его директора ФИО1, который подписал заявление о присоединении услуг Банка, то есть подтвердил, что ознакомлен с условиями банковского обслуживания, а именно с тем, что осведомлён о том, что ни одна сторона не может передавать свои пароли и обязательства по соглашению третьим лицам.

Согласно протоколу осмотра предметов от 10 июня 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Дилижанс», представленное ПАО «Банк ВТБ», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: карточка с образцами оттиска и печати ООО «Дилижанс»; решение №1 единственного учредителя ООО «Дилижанс» от 04 февраля 2022 года, согласно которому ФИО1 является единственным учредителем ООО «Дилижанс», назначает себя на должность директора ООО «Дилижанс», принимает решение о создании ООО «Дилижанс», об утверждении местонахождения организации, утверждает устав ООО «Дилижанс»; заявление о присоединении услуг банка от 11 февраля 2022 года; выписка по операциям на счёте ООО «Дилижанс»; копия паспорта на имя ФИО1; выписка из ЕГРЮЛ от 02 марта 2022 года, содержащая сведения о юридическом лице ООО «Дилижанс» (т.2 л.д.7-62).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Дилижанс» Номер , открытому в ПАО «Банк ВТБ» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 11.02.2022 по 11.05.2023 проведено 9 операций, сумма дебета по счёту 1 000 811 рублей (т.2 л.д.53-54).

После осмотра указанный оптический диск (т.2 л.д.6) был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.63).

Согласно условиям комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (раздел 13 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Банке «ВТБ»), клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение/Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п.6.3.2); банк не несёт ответственности за убытки, понесённые Клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации Клиента, в том числе о Счетах, операциях и продуктах Банка, предоставленных Клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведенного с сайта системы или через Мобильное приложение, неуполномоченных / третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине Банка (п.6.5.4); в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления Сторон, делающие невозможными указанные в Условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению Сторонами своих взаимных обязательств, Сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта Сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств (п.8.1); ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (п. 11.2) (т.2 л.д.67-88).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №8 (т.3 л.д.31-34) следует, что с 2021 года она состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц в филиале ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: <...>, где в её должностные обязанности входит обслуживание клиентов на входящем потоке. Для открытия расчётного счёта в ПАО «Банк Уралсиб» клиент-юридическое лицо должен обратиться в офис банка с пакетом документов, в который входит: паспорт директора, решения об учреждении организации и приказ о полномочиях руководителя, устав организации, а также документы, подтверждающие все изменения в организации, если они были. После подачи документов клиентом и их проверки, она оформляет следующие банковские документы: заявление на открытие счёта, заявление на выпуск карты, анкету физического лица, опросный лист по организации, карточку с образцами подписей и оттиском печати, которые клиент должен подписать и подтвердить, что он ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчётного счёта. 15 февраля 2022 года в ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...>, обратился клиент ФИО1, которым был открыт расчётный счёт на имя ООО «Дилижанс». В банке были подготовлены следующие документы: заявление на открытие счёта, заявление на выпуск карты, анкета физического лица на себя, как на директора и анкета физического лица-на учредителя организации, опросный лист по организации, карточка с образцами подписей и оттиском печати, сведения о бенефициарных владельцах, анкета налогового резидентства, которые ФИО1 собственноручно подписал. Подписывая данные документы ФИО1 выразил своё согласие с правилами банковского обслуживания, подтвердил, что ознакомлен с ними. После открытия счёта клиенту ФИО1 присылались пароль и логин, обеспечивающие доступ к системе клиент-банк, после входа в которую с помощью пароля и логина клиент мог проводить операции по расчётному счёту. Клиент подавал заявление на выпуск банковской карты. Получение карты у них в банке может быть раньше даты открытия счёта, как в данном случае, однако, карта становится активной только после открытия счёта, а также после того как клиент установит к данной карте самостоятельно ПИН-код.

Согласно протоколу осмотра предметов от 11 июня 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Дилижанс», представленное ПАО «Банк Уралсиб», в котором имеется, в том числе: выписка по операциям на счёте Номер ; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб»; подтверждение об открытии счёта, согласно которому 15 февраля 2022 года были открыты счета Номер и Номер ; заявление №1 о выпуске бизнес-карты от 11 февраля 2022 года, согласно которому ООО «Дилижанс» в лице директора ФИО1 просит выпустить бизнес-карту, предоставить услугу СМС-сервис по бизнес-карте, открытой в соответствии с настоящим заявлением; расписка о получении карты от 11 февраля 2022 года; анкета клиента, в которой указаны сведения об ООО «Дилижанс»; решение №1 единственного учредителя ООО «Дилижанс» от 04 февраля 2022 года, согласно которому ФИО1 принял решение о назначении себя на должность директора ООО «Дилижанс»; приказ о вступлении в должность от 04 февраля 2022 года, согласно которому ФИО1 вступает в должность директора ООО «Дилижанс»; устав ООО «Дилижанс»; копия паспорта на имя ФИО1 (т.2 л.д.182-188, 161-181).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Дилижанс» Номер , открытому в ПАО Банк «Уралсиб» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 15.02.2022 по 02.05.2023 проведено 13 операций, сумма дебета по счёту 1 462 790 рублей 40 копеек (т.2 л.д.162).

После осмотра указанные материалы (т.2 л.д.161-181) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.189).

Согласно правилам комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», стороны несут ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Договором КБО (п.8.1); за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей Банк и Клиент несут ответственность в соответствии с Договором КБО и законодательством Российской Федерации (п.8.4); клиент обязан своевременно и в полном объёме предоставлять в Банк сведения и документы необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации в установленные законодательством Российской Федерации сроки, в том числе Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма» (п.4.2.2) (т.2 л.д.191-201).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 (т.3 л.д.1-5) следует, что в 2022 году он состоял в должности специалиста по партнёрским заявкам в АО «Альфа-Банк», по адресу: <...>, где в его обязанности входило привлечение клиентов на банковские услуги, а именно расчётно-кассовое обслуживание. Открытие расчётного счёта юридическим лицом в АО «Альфа Банк» осуществляется таким образом, что клиент приходит в офис и предоставляет следующие документы: оригинал паспорта директора организации, устав организации последней версии, решение о назначении директора на должность и печать организации. После того как клиент предоставил документы, выясняют условия открытия расчётного счёта, выбирается тарифный план, подходящий для конкретной организации. После того, как все условия обсуждены и заполнен чек-лист, все документы загружаются в программу, а также составляется подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». 22 февраля 2022 года ООО «Дилижанс» в лице генерального директора ФИО1 был открыт расчётный счёт Номер , а также ФИО1 было подтверждено, что он ознакомлен с правилами банковского обслуживания, согласно которым ФИО1 нельзя передавать пароли, логины, банковские карты от расчётного счёта третьим лицам без доверенности.

Согласно протоколу осмотра предметов от 15 июня 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Дилижанс», представленное ПАО «Банк ВТБ», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; карточка с образцами подписей и оттиска печати; копия паспорта ФИО1; решение №1 единственного учредителя ООО «Дилижанс» (т.2 л.д.93-108).

Согласно протоколу осмотра предметов от 17 июня 2023 года, была осмотрена выписка по счетам, представленная АО «Альфа-банк», находящаяся на компакт-диске, в котором имеется выписка по счёту Номер , клиент ООО «Дилижанс» согласно которой обороты за период с 01.01.2013 по 02.06.2023 составили 710 030.00, последняя операция по счёту 26.04.2022 (т.2 л.д.112-124).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Дилижанс» Номер , открытому в АО «Альфа-банк» следует, что по указанному расчётному счёту обороты за период с 22.02.2022 по 02.06.2023 составили 710 030 рублей (т.2 л.д.116-124).

Согласно протоколу осмотра предметов от 17 июня 2023 года, был осмотрен ответ, представленный АО «Альфа-банк», в котором содержится информация о пластиковых картах, открытых к расчётному счёту ООО «Дилижанс», а именно к счёту Номер открыта пластиковая карта Номер (т.2 л.д.128-130).

После осмотра указанные оптические диски (т.2 л.д.92, 111), ответ на запрос АО «Альфа-банк» (т.2 л.д.127) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.125, 131).

Согласно правилам открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-Банк», банк не несёт ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п.8.8.); клиент несёт ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п.8.4.) (т.2 л.д.133-156).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №9 (т.3 л.д.17-26) следует, что с 10 октября 2022 года он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк», где в его должностные обязанности входит проверка кандидатов, соискателей на предмет благонадёжности, взаимодействие с правоохранительными органами, работа в системе «СКУД» и видеонаблюдения. Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В данном банке действует система Modulbank, которая в удалённом доступе предоставляет клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объёме, определённом в заявлении о присоединении, посредством интегрированных в систему взаимосвязанных модулей в порядке и на условиях, установленных договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Любые действия, производимые клиентом или от имени клиента в системе Modulbank, осуществляются только лицами, уполномоченными надлежащим образом. В банке клиентам выдаются корпоративные карты, право пользования которыми принадлежит исключительно её держателю. При использовании держателем банковской карты не допускается: передача корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам. В целях идентификации держателя при проведении операций с использованием корпоративной карты держатель присваивает карте персональный идентификационный номер, то есть ПИН-код, который является аналогом собственноручной подписи держателя и должен быть недоступен третьим лицам. Ознакомление с правилами использования карты возложено обязанностью на клиента (п.5.1.3 Приложения №5 к Договору).

Согласно протоколу осмотра предметов от 08 июня 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Дилижанс», представленное АО КБ «Модульбанк», находящееся на компакт-диске, в котором имеются, в том числе: документы, удостоверяющие личность; заявление о присоединении к ДБО; решение, протокол о создании; соглашение о признании ПЭП»; выписки по расчётным счетам Номер и Номер ; копия паспорта, выданная на имя ФИО1; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, из которого следует, что ФИО1 даёт своё согласие на информирование его как клиента АО КБ «Модульбанк»; решение №1 единственного учредителя ООО «Дилижанс» ФИО1 о создании коммерческой организации в форме ООО; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему (т.1 л.д.136-151).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Дилижанс» Номер , открытому в АО «Альфа-банк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 01.03.2022 по 27.04.2023 совершено 7 операций и сумма по дебету составила 300 750 рублей; на счёте ООО «Дилижанс» Номер , открытому в АО «Альфа-банк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 04.03.2022 по 27.04.2023 операции не совершались (т.1 л.д.141-143).

Согласно протоколу осмотра предметов от 18 июня 2023 года, был осмотрен документ в формате «Microsoft Word» с названием «полный номер банковской карты», представленный АО КБ «Модульбанк», находящийся на компакт-диске, в котором имеется надпись Номер (т.1 л.д.155-158).

После осмотра указанные оптические диски (т.1 л.д.135, 154) были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.159).

Согласно договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему, клиент несёт ответственность за несанкционированный доступ в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank в связи с неосуществлением принудительного закрытия сессии в Системе Modulbank на устройстве Клиента и оставлении устройства без присмотра, что является потенциальной возможностью получения доступа в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank третьими лицами. Банк не несёт ответственности за доступ третьими лицами в Личный кабинет Клиента в Системе в связи с непринятием Клиентом мер должной осмотрительности при использовании каких-либо программно-аппаратных устройств для доступа в Личный кабинет Клиента в Системе Modulbank..(п.6.17); не допускается уступка Клиентом прав по ДКО третьим лицам (п.5.5.2) (т.1 л.д.161-198).

Согласно выписке из Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (в редакции от 21.12.2021), клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своём статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (т.3 л.д.162).

Согласно выписке из Федерального закона от 27 июня 2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (в редакции от 02.07.2021), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции (т.3 л.д.163).

Приведённые выше показания свидетелей, суд признаёт допустимыми доказательствами и оценивает их как достоверные, так как они последовательны и согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу.

Процессуальных нарушений при проведении следственных действий допущено не было, протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями УПК РФ, поэтому суд считает их допустимыми доказательствами и принимает за основу.

Исследовав и оценив в совокупности приведённые выше доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд считает, что вина подсудимого нашла своё подтверждение.

Исследовав и оценив в совокупности приведённые выше доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности - достаточности для рассмотрения уголовного дела, суд, с учётом позиции государственного обвинителя Шиндина О.И., в судебных прениях изменившего в соответствии с п.3 ч.8 ст.246 УПК РФ обвинение ФИО1 в сторону смягчения путём квалификации его действий по ч.1 ст.187 УК РФ, как единого продолжаемого преступления, суд полагает, что вина подсудимого в совершении данного преступления нашла своё подтверждение и, принимая во внимание положения ст.252 УПК РФ, квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Указанное изменение обвинения не ухудшает положение подсудимого и не нарушает его право на защиту, объём виновных действий подсудимого остаётся прежним.

На основании собранных и исследованных в судебном заседании доказательств судом установлено, что умысел подсудимого ФИО1 был направлен на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, с этой целью и корыстным мотивом, выразившимся в желании улучшить своё материальное положение, ФИО1, выступающий в качестве номинального руководителя (учредителя и директора) ООО «Дилижанс», от имени указанной организации открыл в ПАО «Сбербанк», ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк» и АО КБ «Модульбанк» расчётные счета, после чего получил банковские карты ПАО «Сбербанк», ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк» и АО КБ «Модульбанк», являющиеся электронными носителями информации, для осуществления расчётов по указанным счетам и электронные средства, в том числе пин-коды, логины и пароли ПАО «Сбербанк», ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк» и АО КБ «Модульбанк», логин и секретное слово ПАО Банк «ВТБ», предназначенные для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, которые передал неустановленному следствием лицу за обещанное денежное вознаграждение.

При этом ФИО1 действовал в нарушение вышеуказанных положений Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», о чём было достоверно известно подсудимому, который, открывая расчётные счета в перечисленных банках, не имел реальных намерений управлять этим юридическим лицом, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по расчётным счетам данной организации, при этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с вышеуказанными условиями и правилами банковского обслуживания указанных банковских учреждений.

Действия подсудимого имели одну общую цель, охватывались единым преступным умыслом, в связи с чем являются одним продолжаемым преступлением, которое носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств ПАО «Сбербанк», ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк» и АО КБ «Модульбанк», электронных носителей информации ПАО «Сбербанк», ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк» и АО КБ «Модульбанк», предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи.

ФИО1 вину признал полностью, раскаивается в содеянном, на учёте у врача психиатра в ГБУЗ «ОПБ им. К.Р. Евграфова» и на учёте у врача психиатра-нарколога в ГБУЗ «Областная наркологическая больница» не состоит, характеристикой из администрации Первомайского района г. Пензы характеризуется положительно, участковыми уполномоченными полиции по адресу: Адрес , и адресу: Адрес , характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1 суд в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61, ч.2 ст.61 УК РФ, признаёт активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в активном сотрудничестве с органом следствия, сообщении сведений о неизвестных органам полиции обстоятельствах преступления, полное признание своей вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья его брата.

Протокол явки с повинной от 25 апреля 2023 года и собственноручное заявление от 26 апреля 2023 года, в которых он сообщил об открытии им в банковских учреждениях г. Пензы расчётных счетов ООО «Дилижанс» и о последующей передачи данных к этим счетам неустановленному следствием лицу, не может быть признано добровольным сообщением о преступлении в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ. В данных сообщениях ФИО1 лишь подтвердил очевидный факт его причастности к преступлению, при наличии у сотрудников правоохранительных органов на тот момент достоверных данных о нём, как о подставном лице, на которое было зарегистрировано ООО «Дилижанс», в том числе в связи с его привлечением к уголовной ответственности по ч.1 ст.173.2 УК РФ (по факту предоставления документа, удостоверяющего его личность, с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём, как о генеральном директоре ООО «Дилижанс»), а также, исходя из полученной в ходе доследственной проверки в порядке ст.ст.144-145 УПК РФ информации. Признание ФИО1 на следствии своей вины в совершении преступления в данном случае учитывается судом в качестве иного смягчающего наказание обстоятельства в порядке ч.2 ст.61 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, не имеется.

Принимая во внимание имеющиеся по делу смягчающие обстоятельства, поведение подсудимого ФИО1 после совершения преступления и в ходе судебного заседания, его отношение к содеянному, суд полагает возможным признать совокупность данных обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершённого преступления, в связи с чем суд считает возможным при назначении ФИО1 наказания применить положения ст.64 УК РФ и назначить ему более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст.187 УК РФ.

С учётом изложенного, характера и степени общественной опасности совершённого преступления, мотив и способ его совершения, конкретные обстоятельства совершённого ФИО1 преступления, данные о его личности, наличие смягчающих, отсутствие отягчающих обстоятельств, принимая во внимание необходимость достижения целей уголовного наказания, в том числе профилактики совершения преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде обязательных работ. Принимая данное решение, суд полагает, что остальные виды наказаний, не будут в полной мере способствовать исправлению виновного и не обеспечат достижение целей наказания.

Учитывая фактические обстоятельства совершённого ФИО1 преступления, степень общественной опасности, данные о его личности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Учитывая, что преступление совершено ФИО1 до вынесения приговора мировым судьёй судебного участка №2 Железнодорожного района г. Пензы от 15 марта 2023 года, окончательное наказание должно быть назначено по совокупности преступлений, по правилам ч.5 ст.69 УК РФ.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.307-309, УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить с применением ст.64 УК РФ наказание в виде обязательных работ на срок 400 (четыреста) часов.

В соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г. Пензы от 15 марта 2023 года, окончательно ФИО1 назначить 470 (четыреста семьдесят) часов обязательных работ.

Зачесть в срок наказания, отбытое ФИО1 по приговору мирового судьи судебного участка №2 Железнодорожного района г. Пензы от 15 марта 2023 года наказание в виде 160 часов обязательных работ.

Меру принуждения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить обязательство о явке.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- компакт-диск с материалами регистрационного дела ООО «Дилижанс»; компакт-диски, предоставленные ПАО «Сбербанк» (1) и (2); компакт-диски, предоставленные ПАО Банк «ФК Открытие» (1) и (2); компакт-диск, предоставленный ПАО «Банк ВТБ»; материалы, предоставленные ПАО «Банк УРАЛСИБ»; компакт диски, предоставленные АО КБ «Модульбанк» (1) и (2); компакт-диски, предоставленные АО «Альфа-Банк» (1) и (2); ответ на запрос, представленный АО «Альфа-Банк» – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём он должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесённые другими участниками уголовного процесса, и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию.

Судья Р.В. Танченко