Решение по делу № А56-117331/2024 от 19.05.2025

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г.Санкт-Петербург

19 мая 2025 года Дело № А56-117331/2024

Резолютивная часть решения объявлена 14 апреля 2025 года.

Полный текст решения изготовлен 19 мая 2025 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе судьи Хайруллиной М.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Алексеевой Д.С.,

рассмотрев в судебном заседании дело, поступившее по подсудности из Арбитражного суда города Москвы по иску (заявлению):

Истец: Общество с ограниченной ответственностью "БРИЗ" (адрес: 215027, Россия, Смоленская обл., Гагаринский м.р-н, Никольское с.п., Никольское д., ул. Центральная, д. 22, кв. 2, ИНН <***>, ОГРН <***>),

Ответчик: Банк ВТБ (ПАО) (адрес: 191144, Санкт-Петербург, пер. Дегтярный, д. 11, лит. А, ИНН <***>, ОГРН <***>),

Третье лицо: Центральный Банк Российской Федерации (адрес: 107016, <...>)

о признании незаконным бездействия, об обязании, о взыскании денежных средств в размере 46 767,37 руб.,

при участии:

от истца (заявителя): ФИО1 (дов. от 01.03.2024),

от ответчика: ФИО2 (дов. от 28.03.2024 г.) - онлайн-заседание,

от третьего лица: не явился, извещен,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "БРИЗ" (далее - Истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Банк ВТБ (ПАО) (далее - Ответчик) о признании незаконным бездействия Банк ВТБ (ПАО) по неисполнению (по не списанию денежных средств ООО «СТАРМАКС» в пользу ООО «БРИЗ») судебного приказа Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-131218/23-117-811 от 14.06.2023, обязании Банк ВТБ (ПАО) исполнить (списать денежные средства ООО «СТАРМАКС» со счета Банк ВТБ (ПАО) в пользу ООО «БРИЗ») судебный приказ Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-131218/23-117-811 от 14.06.2023 в пределах размера находящихся на счета ООО «СТАРМАКС» в Банк ВТБ (ПАО) денежных средств, взыскании с Банк ВТБ (ПАО) в пользу ООО «БРИЗ» процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 12.12.2023 по 08.09.2024 в размере 46 767,37 руб., а также начиная с 09.09.2024 по день фактического исполнения решения суда, расходов по оплате государственной пошлины.

Определением от 24.10.2024 дело было передано на рассмотрение по подсудности в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

Определением от 05.12.2024 исковое заявление принято к производству, назначено предварительное судебное заседание, судебное заседание по делу на 20.01.2025.

Определением от 20.01.2025 предварительное судебное заседание, судебное заседание по делу отложены на 24.03.2025.

Определением от 24.03.2025 предварительное судебное заседание, судебное заседание по делу отложены на 14.04.2025.

Стороны надлежащим образом извещены о времени и месте судебного разбирательства.

Представители сторон в судебное заседание явились.

Ответчик представил отзыв на исковое заявление.

Представитель третьего лица в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Суд в порядке части 4 статьи 137 АПК РФ завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в первой инстанции.

Изучив материалы дела, суд установил следующее.

Судебным приказом Арбитражного суда города Москвы по делу № A40-131218/23-117-811 от 14.06.2023 с ООО "СТАРМАКС" (ИНН <***>, ОГРН <***>, КПП 772401001, УИП 2007724354215772401001, адрес: 115304, Россия, <...>, комн. 2,3) взыскана задолженность в пользу ООО «БРИЗ» по договору поставки от 15.02.2023 № 126 в сумме 381 000 рублей и расходы по оплате государственной пошлины в сумме 5 310 рублей.

26.09.2023 судебным приставом-исполнителем Царицынского ОСП ГУ ФССП РФ по городу Москве ФИО3 на основании указанного выше судебного акта возбуждено исполнительное производство № 763907/23177023-ИП.

06.12.2023 Постановлением судебного пристава-исполнителя Царицынского ОСП ГУ УФССП РФ по городу Москве обращено взыскание на денежные средства должника ООО "СТАРМАКС", находящихся в Центральном Филиале Банка ВТБ (IIAO).

Указанным постановлением судебный пристав-исполнитель возложил обязанность на Филиал "Центральный" Банка ВТБ (ПАО) (Банк) исполнить содержащиеся в постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Однако по заявлению Истца, указанное постановление судебного пристава-исполнителя Банком не исполнено. Сведений от Банка о невозможности исполнить постановление в части обращения взыскания на денежные средства Банк не предоставил.

В отзыве Ответчик возражал против удовлетворения исковых требований.

ООО «СТАРМАКС» (далее – Клиент) является клиентом Банк ВТБ (ПАО).

Согласно пункту 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – ФЗ № 86-ФЗ) Банк России относит каждого клиента кредитной организации (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций:

1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целью отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных операций является, в числе прочего, обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк России относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных Решением совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Согласно статье 7.6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее - ФЗ № 115-ФЗ) Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 ФЗ № 86-ФЗ.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 ФЗ № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля Банк в отношении клиента - юридического лица, который отнесен и обслуживающим Банком, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять следующие меры:

- не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществлять переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечислять его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В соответствии с пунктом 6 статьи 7.7 ФЗ № 115-ФЗ по банковскому счету клиента - юридического лица, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение в т.ч. следующих операций:

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Также согласно разъяснениям Банка России (исх. № 12-4-2/8693 от 30.09.2022 «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ»):

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абзац 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ) (пункт 23 Свода вопросов).

В соответствии со статьей 7.8 ФЗ № 115-ФЗ юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и которое Банк России отнес к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.

17.02.2023 в соответствии со статьей 7.6 ФЗ № 115-ФЗ в Банк поступила информация Банка России об отнесении Клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 ФЗ № 86-ФЗ.

Наряду с этим при приеме на обслуживание и обслуживании Клиента по результатам анализа сведений, полученных в ходе его идентификации, Клиенту со стороны Банка также был присвоен высокий уровень риска совершения подозрительных операций, в том числе на основании факторов риска, предусмотренных Положением Банка России от 02.03.2012 № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В таких случаях банки в отношениях с клиентами, отнесенным в установленном порядке к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязаны руководствоваться положениями статьи 7.7 ФЗ № 115-ФЗ.

В Банк 11.12.2023 на исполнение поступило постановление судебного пристава-исполнителя Царицынского ОСП от 06.12.2023 по исполнительному производству № 763907/23/77023-ИП, содержащий требование об обращении взыскания на денежные средства должника 379 020,86 рублей.

Банк принял к исполнению данный исполнительный документ и приступил к его исполнению, но в дальнейшем Банк должен следовать нормам ФЗ № 115-ФЗ, в связи с чем исполнительный документ был помещен в очередь неисполненных в срок распоряжений к счету Клиента.

В соответствии с частью 8 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Таким случаем, предусмотренным федеральным законом, при которых не исполняются исполнительные документы, являются обстоятельства, указанные в статье 7.7 ФЗ № 115-ФЗ.

Указанный исполнительный документ не отнесен к исключениям, определенным в части 6 статьи 7.7 ФЗ № 115-ФЗ, Банк не вправе был проигнорировать указанные положения.

С учетом того факта, что ООО «СТАРМАКС» на дату получения Банком исполнительного документа являлось действующим юридическим лицом (не было исключено из ЕГРЮЛ), условия для проведения такой операции, указанные в пункте 6 статьи 7.7 ФЗ № 115-ФЗ, выполнены не были. Нормативные основания для списания денежных средств со счета ООО «СТАРМАКС» по указанному Постановлению у Банка отсутствовали (отсутствуют).

Таким образом, действия Банка осуществлялись в строгом соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством РФ к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

При таких обстоятельствах, исследовав и оценив все имеющиеся в материалы дела доказательства и пояснения лиц, участвующих в деле, в их совокупности и взаимной связи суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения иска.

Согласно статье 110 АПК РФ расходы Истца по государственной пошлине остаются на Истце.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

решил:

В иске отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Хайруллина М.А.