АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ МОРДОВИЯ

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А39-11338/2024

город Саранск 17 марта 2025 года

Резолютивная часть решения объявлена 17 марта 2025 года.

Решение в полном объеме изготовлено 17 марта 2025 года.

Арбитражный суд Республики Мордовия в составе судьи Александрова С.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Саушкиной Д.Д., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению

судебного пристава-исполнителя Отделения судебных приставов по Ленинскому району городского округа Саранск Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия ФИО1 (Республика Мордовия, г. Саранск)

к акционерному обществу «Альфа-Банк» (ОГРН <***>, ИНН <***>, г. Москва)

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора:

общество с ограниченной ответственностью «Дом строителей» (ОГРН <***>, ИНН <***>, Республика Мордовия, г. Саранск)

индивидуальный предприниматель ФИО2 (Республика Мордовия, г. Саранск)

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии:

судебного пристава-исполнителя ФИО1,

от акционерного общества «Альфа-Банк» представитель не явился,

индивидуального предпринимателя ФИО2 (лично),

от общества с ограниченной ответственностью «Дом строителей» представитель не явился,

установил:

судебный пристав-исполнитель Отделения судебных приставов по Ленинскому району городского округа Саранск Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее – ОСП по Ленинскому району г. о. Саранск УФССП России по Республике Мордовия) ФИО1 обратилась с заявлением к акционерному обществу «Альфа-Банк» (далее – АО «Альфа-Банк», Банк) о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, к участию в деле привлечены общество с ограниченной ответственностью «Дом строителей» (далее – ООО «Дом строителей») и индивидуальный предприниматель ФИО2.

В судебном заседании судебный пристав-исполнитель ОСП по Ленинскому району г. о. Саранск УФССП России по Республике Мордовия ФИО1 и взыскатель ИП ФИО2 заявленное требование поддержали.

Представители АО «Альфа-Банк» и ООО «Дом строителей», надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились.

АО «Альфа-Банк» представило отзыв, в котором возразило против удовлетворения заявления.

Материалами дела установлено, что на исполнении у судебного пристава-исполнителя ОСП по Ленинскому району г. о. Саранск УФССП России по Республике Мордовия находится исполнительное производство № 250348/24/13015-ИП от 04.09.2024 в отношении должника – ООО «Дом Строителей» об обращении взыскания на денежные средства должника в пользу взыскателя ФИО2 в размере 376 897 рублей.

В ходе ведения исполнительного производства судебный пристав-исполнитель установил, что у должника – ООО «Дом Строителей» имеются открытые расчетные счета в АО «Альфа-Банк», в связи с чем вынесено постановление № 13015/24/344036 от 20.09.2024 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, которое направлено для исполнения в АО «Альфа-Банк».

20.09.2024 вышеуказанное постановление по системе электронного документооборота поступило в АО «Альфа-Банк».

Поступившее постановление было принято Банком, сформировано инкассовое поручение № 46528 от 20.09.2024, однако исполнение поступившего исполнительного документа было приостановлено, поскольку начиная с 19.06.2024 в отношении должника – ООО «Дом строителей» применяются меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7. Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ).

07.11.2024 судебным приставом-исполнителем в адрес АО «Альфа-банк» направлено требование № 13015/24/407911 об исполнении постановления № 13015/24/344036 от 20.09.2024 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в Банке или иной кредитной организации.

В трехдневный срок, установленный в требовании судебного пристава-исполнителя, находящиеся на счете должника – ООО «Дом Строителей» денежные средства в размере 197 831 руб. 81 коп. Банком не перечислены.

18.12.2024 судебным приставом-исполнителем в отношении АО «Альфа-банк» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

Данное нарушение послужило основанием для обращения судебного пристава-исполнителя с заявлением в арбитражный суд о привлечении Банка к административной ответственности.

Исследовав материалы дела, арбитражный суд приходит к следующим выводам.

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В силу части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника, что влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Объектом правонарушения, предусмотренного названной статьей, является установленный порядок исполнения требований исполнительного документа.

Объективной стороной данного административного правонарушения является неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств со счетов должника.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ) задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях исполнение иных документов в целях защиты нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан и организаций.

В соответствии с частью 5 статьи 70 Закона № 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с частью 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом. Иной случай предусмотрен нормами Гражданского кодекса Российской Федерации.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Законом № 115-ФЗ.

Согласно абзацу второму пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций

В соответствии с пунктом 2 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 данной статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом – юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Согласно пункту 1 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации включают в правила внутреннего контроля положения об использовании или неиспользовании в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента – юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ:

уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и наем жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации.

Согласно пункту 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ допускается проведение операций по оплате труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц.

Судом установлено, что на исполнении у судебного пристава-исполнителя ОСП по Ленинскому району г. о. Саранск УФССП России по Республике Мордовия находится исполнительное производство № 250348/24/13015-ИП от 04.09.2024 в отношении должника – ООО «Дом Строителей» об обращении взыскания на денежные средства должника в пользу взыскателя ФИО2 в размере 376 897 рублей.

Судебным приставом-исполнителем выявлено, что у должника – ООО «Дом Строителей» имеются открытые расчетные счета в АО «Альфа-Банк», в связи с чем вынесено постановление № 13015/24/344036 от 20.09.2024 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, которое направлено для исполнения в АО «Альфа-Банк».

Согласно ответу АО «Альфа-банк» от 08.11.2024 на запрос судебного пристава-исполнителя № 13015/24/359715 от 02.10.2010 о сумме денежных средств, находящихся на счетах и причинах неисполнения постановления, банком предоставлена информация, что на счете 40702810329810002223 имеются денежные средства в размере 197 831 руб.81 коп., исполнительный документ принят к исполнению, однако исполнение приостановлено на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

07.11.2024 в адрес АО «Альфа-банк» судебным приставом-исполнителем направлено требование № 13015/24/407911 об исполнении постановления № 13015/24/344036 от 20.09.2024 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации. В срок, установленный в требовании судебным приставом-исполнителем, денежные средства, находящиеся на счете должника ООО «Дом Строителей», на депозитный счет службы судебных приставов не перечислены.

Судебным приставом-исполнителем указанные действия (бездействие) Банка квалифицированы как нарушение законодательства об исполнительном производстве.

Между тем материалами дела подтверждается что ООО «Дом Строителей» Банком России отнесено к группе высокой степени (уровня) рисков совершения подозрительных операций, о чем 19.06.2024 АО «Альфа-банк» направил в адрес вышеуказанного общества соответствующее уведомление.

В связи с этим в силу пунктов 5 и 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ списание денежных средств со счета этого лица по исполнительным документам возможно только после его исключения из ЕГРЮЛ, а поскольку должник из ЕГРЮЛ не исключен, исполнение требований исполнительного документа на основании постановления судебного пристава-исполнителя от 20.09.2024 было невозможно.

Кроме того, действия Банка по приостановлению операций по счетам ООО «Дом Строителей» в судебном порядке не оспорены.

Принимая во внимание совокупность доказательств, суд приходит к выводу о недоказанности события, состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, и отсутствии вины АО «Альфа-банк».

Таким образом, оснований для привлечения Банка к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 КоАП РФ не имеется.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 АПК РФ, арбитражный суд

решил:

в удовлетворении заявления судебного пристава-исполнителя Отделения судебных приставов по Ленинскому району городского округа Саранск Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия ФИО1 о привлечении акционерного общества «Альфа-Банк» к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях отказать.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Республики Мордовия в течение десяти дней с момента его принятия.

Судья С.В. Александров