Постановление по делу № 04АП-4238/2023 от 20.11.2023

Четвертый арбитражный апелляционный суд

улица Ленина, дом 145, Чита, 672007, http://4aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Чита Дело № А78-5430/2023

20 ноября 2023 года

Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе судьи Будаевой Е.А.,

рассмотрев без вызова сторон апелляционную жалобу публичного акционерного общества «Сбербанк России» на решение Арбитражного суда Забайкальского края от 21 августа 2023 года по рассмотренному в порядке упрощенного производства делу №А78-5430/2023 по заявлению публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ОГРН <***>, ИНН <***>) к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю (ОГРН <***>, ИНН <***>) и врио заместителя руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю - заместителю главного судебного пристава Забайкальского края ФИО1 о признании незаконным и отмене постановления от 27 апреля 2023 года по делу об административном правонарушении № 5/23/75000-АП и прекращении производства по делу об административном правонарушении,

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО2 (Забайкальский край, г. Чита),

установил:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее – заявитель, Банк) обратилось в Арбитражный суд Забайкальского края с заявлением к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Забайкальскому краю (далее – заинтересованное лицо, служба приставов) и врио заместителя руководителя УФССП России по Забайкальскому краю - заместителю главного судебного пристава Забайкальского края ФИО1 о признании незаконным и отмене постановления от 27 апреля 2023 года по делу об административном правонарушении № 5/23/75000-АП и прекращении производства по делу об административном правонарушении.

В деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, участвует ФИО2 (далее – третье лицо, ФИО2).

Решением суда от 21 августа 2023 года в удовлетворении требования отказано.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, заявитель обжаловал его в апелляционном порядке, ссылаясь на то, что определение о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено после сбора данных, указывающих на наличие события правонарушения; отсутствие в действиях Банка события и состава административного правонарушения, поскольку форма передачи сведений должнику путем телефонных звонков, выполняемых с помощью робота-автоинформатора, не может быть отнесена к непосредственному взаимодействию с должником.

В отзыве на апелляционную жалобу служба приставов выразила согласие с решением суда первой инстанции, просила в удовлетворении апелляционной жалобы отказать.

Согласно части 1 статьи 272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционные жалобы на решения арбитражного суда по делам, рассмотренным в порядке упрощенного производства, рассматриваются в суде апелляционной инстанции судьей единолично без вызова сторон по имеющимся в деле доказательствам.

В соответствии с положениями пункта 47 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 18.04.2017 года № 10 «О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об упрощенном производстве» апелляционная жалоба, представление рассматривается судьей единолично без проведения судебного заседания, без извещения лиц, участвующих в деле, о времени и месте проведения судебного заседания, без осуществления протоколирования в письменной форме или с использованием средств аудиозаписи.

Дело рассматривается в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, без вызова сторон.

Судом первой инстанции установлены следующие фактические обстоятельства.

На основании поступившего в службу обращения ФИО2 на действия сотрудников ПАО «Сбербанк России» (вх.№ 38261/22/750000 от 01.09.2022) службой в адрес Банка направлен запрос от 09 сентября 2022 года № 75907/22/31078 о представлении информации в части осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО2

По результатам анализа представленной Банком информации (вх. № 47285/22 от 21 октября 2022 года) установлено, что ФИО2 имеет просроченную задолженность перед ПАО «Сбербанк России» по договору потребительского кредита № 93673719 от 13 сентября 2019 года в общем размере 137 353,94 руб. Просроченная задолженность возникла 26 сентября 2022 года. Также имеется договор № 93207297 от 14 июня 2020 года, общая задолженность по которому составляет 271,34 рублей. Просроченная задолженность по договору задолженность по договору отсутствует.

Банком представлена таблица коммуникаций на номера телефонов <***>, <***> в целях взыскания просроченной задолженности по кредитным продуктам №№ 93673719 и 93207297 с указанием текстов дистанционных коммуникаций.

Представленная информация послужила основанием для возбуждения в отношении ПАО «Сбербанк России» дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, о чем должностным лицом службы 26 октября 2022 года вынесено соответствующее определение.

В ходе административного расследования службой установлено, что в соответствии с письмом ПАО «МегаФон» № 634741 от 07 ноября 2022 года номер телефона <***> принадлежит ФИО3 с 07.11.2020 года по настоящее время.

По информации ПАО «Мобильные телесистемы» (письмо от 08 ноября 2022 года № 38790-ДВ-2022) номер телефона <***> принадлежит ФИО3 с 03.07.2017 года по настоящее время.

В нарушение пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4, подпунктов «а», «б» и «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), в период с 27.04.2022 по 21.07.2022 года Банк осуществлял взаимодействие по кредитному продукту № 93207297 по номерам телефонов <***> и +7914-442-98-38, принадлежащим ФИО3, а также с нарушением частоты взаимодействия.

По результатам административного расследования должностным лицом Службы в отношении Банка составлен протокол об административном правонарушении № 5/23/75000-АП (54/22/75000-АР) от 09 марта 2023 года.

Постановлением о назначении административного наказания от 27 апреля 2023 года по делу № 5/23/75000-АП ПАО «Сбербанк России» привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации в виде штрафа в размере 75 000 рублей.

Не согласившись с названным постановлением, заявитель оспорил его в судебном порядке.

Четвертый арбитражный апелляционный суд, повторно рассмотрев материалы дела, проверив в пределах, установленных статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, соответствие выводов, содержащихся в обжалуемом судебном акте, имеющимся в материалах дела доказательствам, правильность применения арбитражным судом первой инстанции норм материального права и соблюдения норм процессуального права, оценив приведенные лицами, участвующими в деле, доводы, не установил оснований для отмены судебного акта.

Согласно части 4 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

В соответствии с частями 6, 7 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Суд апелляционной инстанции поддерживает выводы суда первой инстанции, не установившего оснований для отмены постановления исходя из следующего.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации, состоит в совершении кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения является кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Судом первой инстанции установлено, а также не оспорено лицами, участвующими в деле, что ФИО2 имеет просроченную задолженность перед ПАО «Сбербанк России» по договору потребительского кредита № 93673719 от 13 сентября 2019 года в общем размере 137 353,94 руб. Просроченная задолженность возникла 26 сентября 2022 года.

Также имеется договор № 93207297 от 14 июня 2020 года, общая задолженность по которому составляет 271,34 рублей. Просроченная задолженность по договору задолженность по договору отсутствует.

Следовательно, общество (кредитор) является надлежащим субъектом правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу части 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно пунктам 1 и 2 части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Судом первой инстанции по материалам дела установлено, что Банком в целях взыскания просроченной задолженности по кредитным договорам, заключенным с ФИО2, осуществлено взаимодействие по номерам телефонов <***> и 8914¬442-98-38, которые принадлежат ФИО3, согласие которой на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, не дано.

Суд апелляционной инстанции согласен с судом в том, что то обстоятельство, что при заключении кредитных договоров ФИО2 указал в качестве контактного номер телефона <***>, не освобождает Банк от соблюдения обязательных требований Закона № 230-ФЗ в части недопустимости взаимодействия с третьими лица без соответствующего согласия должника.

Согласно подпунктам «а», «б» и «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

В силу пункта 4 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Судом первой инстанции установлено, что в нарушение приведенных положений Банком осуществлены телефонные звонки по кредитному продукту № 93207297 по номерам телефонов <***> и +7914¬442-98-38, принадлежащим ФИО3, в количестве:

с 27.04.2022 по 01.05.2022 - 5 звонков (при установленных не более 2-х раз в неделю), 29.04.2022 - 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки), 30.04.2022 — 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки);

с 01.07.2022 по 31.07.2022 - 14 звонков (при установленных не более 8 раз в месяц);

с 04.07.2022 по 10.07.2022 - 5 звонков (при установленных не более 2-х раз в неделю), а также 06.07.2022 - 3 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки);

с 18.07.2022 по 24.07.2022 - 7 звонков (при установленных не более 2-х раз в неделю), а также 19.07.2022 - 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки), 20

- 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки), 21.07.2022 - 3 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки).

По кредитному продукту № 93673719 Банком по номеру телефона +7924-502-86¬82, принадлежащему ФИО3, осуществлены звонки в количестве:

с 27.04.2022 по 30.04.2022 - 5 звонков (при установленных не более 2-х раз в неделю), 28.04.2022 - 2 звонка (при установленных не более 1 раза в сутки);

с 01.05.2022 по 31.05.2022 - 9 звонков (при установленных не более 8 раз в месяц);

с 02.05.2022 по 08.05.2022 - 5 звонков (при установленных не более 2-х раз в неделю), 05.05.2022 - 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки);

10.05.2022 - 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки);

с 30.05.2022 по 05.06.2022 - 3 звонка (при установленных не более 2-х раз в неделю);

с 01.07.2022 по 31.07.2022 - 10 звонков (при установленных не более 8 раз за месяц);

с 04.07.2022 по 10.07.2022 - 3 звонка (при установленных не более 2-х раз в неделю);

с 18.07.2022 по 24.07.2022 - 4 звонка (при установленных не более 2-х раз в неделю), а также 19.07.2022 - 2 звонка, 21.07.2022 - 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки);

29.07.2022 - 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки);

с 01.08.2022 по 07.08.2022 - 4 звонка (при установленных не более 2-х раз в неделю), 02.08.2022 - 2 звонка, 04.08.2022 - 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки);

28.08.2022 - 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки);

с 12.09.2022 по 18.09.2022 - 6 звонков (при установленных не более 2-х раз в неделю), 13.09.2022 - 2 звонка, 15.09.2022 - 2 звонка (при установленном не более 1 раз в сутки).

При этом в материалах дела не имеется заключенного после возникновения задолженности соглашения, предусматривающего частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частью 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ.

Приведенный в апелляционной жалобе довод заявителя об отсутствии непосредственного взаимодействия с должником отклоняется судом апелляционной инстанции на основании следующего.

Сам факт набора телефонного номера с целью соединения с должником сверх установленных законом ограничений свидетельствует о наличии правонарушения независимо от наличия соединения, продолжительности разговора и достижения результата, ожидаемого от разговора. Установив ограничения по количеству взаимодействий (в том числе телефонных звонков в адрес должника) в определенные периоды, законодатель запретил и действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить должника (иных лиц) от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. Несмотря на то, что взаимодействие, по общему правилу, предусматривает участие в нем, как минимум двух сторон, установленные Законом N 230-ФЗ правила касаются ограничений также в отношении стороны, инициирующей такое взаимодействие.

По мнению суда, используемый обществом способ взаимодействия осуществляется посредством переговоров между осуществляющим взаимодействие лицом и должником, поскольку взаимодействие проводится посредством телефонных переговоров при использовании компьютерной программы "Робота-коллектора", который распознает человеческую речь (ответы телефонного абонента) и в отличие от взаимодействия, осуществляемого посредством направления голосовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, продолжает телефонные переговоры в зависимости от ответов телефонного абонента, указанный способ взаимодействия направлен на получение обратной связи (ответов от телефонного абонента, обмен мнениями, сведениями), соответственно осуществляется путем переговоров между осуществляющим такое взаимодействие лицом (ПАО "Сбербанк России") и должником.

Статьей 26.1 КоАП Российской Федерации предусмотрено, что к обстоятельствам, подлежащим выяснению по делу об административном правонарушении, относятся, в том числе, наличие (отсутствие) события и состава административного правонарушения.

Такие обстоятельства устанавливаются на основании доказательств.

Согласно части 1 статьи 26.2 КоАП Российской Федерации доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП Российской Федерации, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами (часть 2 статьи 26.2 КоАП Российской Федерации).

Учитывая, что материалами дела подтверждено осуществление Банком взаимодействия с третьим лицом (ФИО3) по факту просроченной задолженности с нарушением положений части 2 статьи 4, подпунктов «б» и «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, доказательств невозможности соблюдения обществом приведенных правил в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалах дела не имеется, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу о наличии в действиях Банка состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации.

Существенных нарушений порядка привлечения Банка к ответственности судом не установлено.

Относительно довода Банка в части неуказания в протоколе об административном правонарушении потерпевшего, а также указания в качестве места совершения правонарушения на место проживания иного лица (ФИО3), приведенного также в апелляционной жалобе, судом первой инстанции правильно указано следующее.

В соответствии с частями 1 и 2 статьи 28.2 КоАП РФ о совершении административного правонарушения составляется протокол, за исключением случаев, предусмотренных статьей 28.4, частями 1, 3 и 4 статьи 28.6 настоящего Кодекса.

В протоколе об административном правонарушении указываются, в том числе, фамилии, имена, отчества, адреса места жительства потерпевших, если имеются потерпевшие, место, время совершения и событие административного правонарушения.

Согласно пункту 4 части 1 статьи 29.10 КоАП РФ в постановлении по делу об административном правонарушении должны быть указаны обстоятельства, установленные при рассмотрении дела.

В пункте 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 2 июня 2004 года № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что нарушение административным органом при производстве по делу об административном правонарушении процессуальных требований, установленных КоАП Российской Федерации, является основанием для отказа в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности при условии, если указанные нарушения носят существенный характер и не позволяют или не позволили всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело. Существенный характер нарушений определяется исходя из последствий, которые данными нарушениями вызваны, и возможности устранения этих последствий при рассмотрении дела.

В соответствии с пунктом 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» в порядке подготовки дела к рассмотрению необходимо установить, правильно ли составлен протокол об административном правонарушении с точки зрения полноты исследования события правонарушения и сведений о лице, его совершившем, а также соблюдения процедуры оформления протокола.

Существенным недостатком протокола является отсутствие данных, прямо перечисленных в части 2 статьи 28.2 КоАП Российской Федерации, и иных сведений в зависимости от их значимости для данного конкретного дела об административном правонарушении (например, отсутствие данных о том, владеет ли лицо, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, языком, на котором ведется производство по делу, а также данных о предоставлении переводчика при составлении протокола и т.п.).

Несущественными являются такие недостатки протокола, которые могут быть восполнены при рассмотрении дела по существу.

Этим же определением ФИО2 признан потерпевшим.

В протоколе об административном правонарушении статус ФИО2 как потерпевшего не прописан, но данное обстоятельство не является существенным недостатком протокола. Непосредственно в протоколе об административном правонарушении описано событие административного правонарушения: нарушение Банком положений части 2 статьи 4, подпунктов «б» и «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, выразившееся в осуществлении звонков на телефонный номер ФИО3 по поводу просроченной задолженности ФИО2 с превышением установленной периодичности и в отсутствие письменного соглашения с должником об ином способе взаимодействия.

Место совершения вменяемого Банку правонарушения (место жительства ФИО3) указано административным органом в протоколе и оспариваемом постановлении верно, поскольку взаимодействие Банком фактически осуществлялось не с должником, а иным лицом (ФИО3).

Судом верно указано, что отсутствие каких-либо жалоб со стороны ФИО3 не имеет правового значения для выводов административного органа о нарушении кредитором положений Закона № 230-ФЗ, поскольку должник никакого согласия на осуществление взаимодействия по поводу его просроченной задолженности с ФИО3 Банку не предоставлял.

Довод о нарушении службой положений пункта 3 постановления Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» и части 3.1 статьи 28.1 КоАП РФ также правомерно отклонен судом первой инстанции в силу следующего.

Постановлением Правительства Российской Федерации № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее - Постановление № 336) введены ограничения на проведение в 2022 году плановых и внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий, проверок, осуществляемых в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируется Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее - Закон № 248-ФЗ) и Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» (далее Закон № 294-ФЗ).

Основания проведения внеплановых контрольных (надзорных) мероприятий, внеплановых проверок установлены в пункте 3 Постановления № 336.

Согласно пункту 9 Постановления № 336 должностное лицо контрольного (надзорного) органа, уполномоченного на возбуждение дела об административном правонарушении, в случаях, установленных законодательством, вправе возбудить дело об административном правонарушении, если состав административного правонарушения включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля (за исключением государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти и органов местного самоуправления), исключительно в случае, предусмотренном пунктом 3 части 2 статьи 90 Закона № 248-ФЗ (за исключением случаев необходимости применения меры обеспечения производства по делу об административном правонарушении в виде временного запрета деятельности).

В письме Минэкономразвития России от 24 марта 2022 года № Д24и-8436 разъяснено, что указанное положение Постановления № 336 распространяется на выявление признаков любых нарушений обязательных требований, в отношении которых при подтверждении достоверности и достаточности сведений контрольный (надзорный) орган вправе выдать как предписание в соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 90 Закона № 248-ФЗ, так и принять меры по привлечению к административной ответственности.

Кроме того, названные положения распространяются, в том числе, на случаи непосредственного обнаружения признаков административного правонарушения, получение таких сведений от граждан и организаций, органов государственной власти, органов местного самоуправления, средств массовой информации.

С учетом изложенного, оценка достаточности данных для решения вопроса о привлечении к административной ответственности может быть осуществлена только по результатам проведения контрольного (надзорного) мероприятия, в ходе которого допускается взаимодействие с контролируемым лицом, в том числе в случае, предусмотренном пунктом 10.1 Постановления № 336.

Таким образом, возбуждение должностными лицами контрольных (надзорных) органов дел об административных правонарушениях без проведения соответствующих контрольных мероприятий не допускается.

При этом положения Постановления № 336 и разъяснения Минэкономразвития России № Д24и-8436 касаются контрольных (надзорных) мероприятий, проверок, проводимых в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируется Законом № 248 - ФЗ и Законом № 294-ФЗ.

Согласно части 3.1 статьи 28.1 КоАП РФ (в редакции Федерального закона от 14.07.2022 № 290-ФЗ) дело об административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, при наличии одного из предусмотренных пунктами 1 -3 части 1 настоящей статьи поводов к возбуждению дела может быть возбуждено только после проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с контролируемым лицом, проверки, совершения контрольного (надзорного) действия в рамках постоянного государственного контроля (надзора), постоянного рейда и оформления их результатов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3.2-3.4 настоящей статьи и статьей 28.6 настоящего Кодекса.

Из примечания к статье 28.1 КоАП РФ также следует, что положения ее частей 3.1 и 3.2 распространяются на случаи возбуждения дел об административных правонарушениях, выражающихся в несоблюдении обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируется Законом № 248-ФЗ или Законом № 294-ФЗ.

ФССП России и ее территориальные органы являются уполномоченными органами на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно части 3 статьи 18 Закона № 230-ФЗ организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, регулируются Законом № 248-ФЗ.

В тоже время положения Закона № 248-ФЗ в части осуществления Службой федерального государственного контроля (надзора) на ПАО «Сбербанк» не распространяются, поскольку Банк не является юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Таким образом, положения части 3.1 статьи 28.1 КоАП РФ и Постановления № 336 в данном случае не применимы.

Приведенные в апелляционной жалобе доводы о сборе службой доказательств вне рамок административного расследования подлежат отклонению, поскольку поступившее обращение ФИО2 первоначально рассматривалось службой в порядке, установленном Федеральным законом от 02.05.2006 №59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», в силу положений которого (статья 10) уполномоченный орган вправе запрашивать информацию, необходимую для рассмотрения поступившего обращения.

Административное наказание Банку назначено в виде штрафа в размере санкции части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, с учетом обстоятельств, отягчающих административную ответственность (повторное совершение однородных нарушений).

Статьей 2.9 КоАП РФ установлено, что при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Согласно пункту 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Согласно пунктам 18 и 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2, 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

При квалификации административного правонарушения в качестве малозначительного судам надлежит учитывать, что статья 2.9 КоАП РФ не содержит оговорок о ее неприменении к каким-либо составам правонарушений, предусмотренным КоАП РФ.

В определении от 05.11.2003 N 349-О Конституционный Суд Российской Федерации разъяснил, что введение ответственности за административное правонарушение и установление конкретной санкции, ограничивающей конституционное право, должно отвечать требованиям справедливости, быть соразмерным конституционно закрепленным целям и охраняемым законным интересам, а также характеру совершенного деяния.

Как следует из определения Конституционного Суда Российской Федерации от 09.04.2003 N 116-О, суд, избирая меру наказания, учитывает характер правонарушения, размер причиненного вреда, степень вины и другие смягчающие обстоятельства. Кроме того, руководствуясь положениями статьи 2.9 КоАП РФ, суд вправе при малозначительности совершенного административного правонарушения освободить лицо от административной ответственности и ограничиться устным замечанием. То есть, малозначительность деяния является оценочным признаком, который устанавливается в зависимости от конкретных обстоятельств дела. Применение статьи 2.9 КоАП РФ при рассмотрении дел об административном правонарушении является правом суда.

Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, учитывая конкретные обстоятельства рассматриваемого дела, исходя из характера совершенного правонарушения, суд первой инстанции не усмотрел основания для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ. Таких оснований не установил и суд апелляционной инстанции.

Оснований для назначения административного наказания ниже низшего предела (части 3.2 и 3.3 статьи 4.1 КоАП Российской Федерации) судом первой инстанции также не установлено с учетом того, что административный штраф может быть уменьшен только в случае, если минимальный размер штрафа для юридических лиц составляет не менее 100 000 рублей.

С учетом наличия предшествующих правонарушений, в соответствие с которыми общество уже было привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации за нарушение порядка взаимодействия с должниками по просроченной задолженности, положения статьи 4.1.1 КоАП Российской Федерации также не применимы.

При установленных по делу обстоятельствах, суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении заявленных требований.

Доводы апелляционной жалобы аналогичны приведенным в суде первой инстанции, которым дана надлежащая оценка, оснований не согласиться с которыми апелляционный суд не установил.

При апелляционном пересмотре судебного акта убедительных и опровергающих выводы суда первой инстанции доводов, нашедших свое подтверждение, не приведено.

Предусмотренные статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основания для отмены судебного акта судом апелляционной инстанции не установлены.

Четвертый арбитражный апелляционный суд, руководствуясь статьями 268-272.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Забайкальского края от 21 августа 2023 года по делу №А78-5430/2023 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу с момента его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа через арбитражный суд первой инстанции в срок, не превышающий двух месяцев с даты принятия, только по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

СудьяЕ.А. Будаева