Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г.Санкт-Петербург

26 октября 2023 года Дело № А56-85970/2023

Резолютивная часть решения объявлена 19 октября 2023 года.

Полный текст решения изготовлен 26 октября 2023 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи Чекунов Н.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Рожковой С.М.

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: Общество с ограниченной ответственностью "Тиват форм финанс" (адрес: 398001, <...>, пом. 3, ОГРН: <***>);

ответчик: Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (адрес: 191144, Санкт-Петербург, пер. Дегтярный, д. 11А, ОГРН: <***>);

третьи лица: 1) Центральный банк Российской Федерации (адрес: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12); 2) Судебный пристав - исполнитель Советского районного отдела судебных приставов г. Липецка ФИО1 (адрес: 398043, <...>)

об обязании

при участии

- от истца: ФИО2 (по дов. от 20.07.2023) – участвовал в заседании путем веб-конференции

- от ответчика: не явился, извещен

- от третьих лиц: 1) ФИО3 (по дов. от 02.03.2021), 2) не явился, извещен

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "Тиват форм финанс" (далее - Истец) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (далее - Ответчик) об обязании Банку ВТБ (публичное акционерное общество) списать денежные средства должника - ООО «Контакт» (ИНН: <***>) находящиеся на счете: Счет № 40702810028250000294 на общую сумму 307 278 руб. во исполнение исполнительного производства № 111328/23/48004-ИП от 08.06.2023.

Представитель Истца принял участие в судебном заседании путем веб-конференции. Заявил ходатайство об отложении судебного заседания. Ходатайство судом отклонено ввиду необоснованности.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещен. Направил в суд отзыв на исковое заявление.

Суд в порядке части 4 статьи 137 АПК РФ завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в суде первой инстанции.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к выводу об отказе в иске.

ООО «Контакт» ИНН <***> (далее - Клиент) является клиентом Дополнительного офиса «Площадь Петра Великого» в г. Липецке Филиала № 3652 Банка ВТБ (ПАО) в г. Воронеже. Расчетный счет клиента был открыт 26.11.2021.

Начиная с 01.07.2022, согласно пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ Банк России относит каждого клиента кредитной организации (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций:

1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целью отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных операций является, в числе прочего, обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк России относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных Решением совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Согласно статьи 7.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля Банк в отношении клиента - юридического лица, который отнесен и обслуживающим Банком, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять следующие меры:

- не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечислять его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи; - прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В соответствии с пунктом 6 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ по банковскому счету клиента - юридического лица, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение в т.ч. следующих операций:

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Также согласно разъяснениям Банка России (исх. № 12-4-2/8693 от 30.09.2022 «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ»):

• списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абзац 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ) (пункт 23 Свода вопросов).

В соответствии со статьей 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и которое Банк России отнес к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.

В соответствии со статьей 7.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ поступила информация Банка России об отнесении ООО «Контакт» к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций (критерий - подозрительные транзитные операции высокого риска, направленные на получение наличных денежных средств (обналичивание) корпоративные карты).

Наряду с этим, при принятии на обслуживание и обслуживании ООО «Контакт» Банком также был присвоен клиенту высокий уровень риска совершения подозрительных операций на основании следующих факторов, приведенных в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П, а также в ПВК по ПОД/ФТ:

- Юридическое лицо имеет близкий к минимальному размер уставного капитала равный минимальному размеру уставного капитала, установленного законом (25 тыс. руб.);

- Одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица (ФИО4);

- Отсутствие трудовых ресурсов (среднесписочная численность – 1 чел.);

- Отсутствие собственных производственных активов (основных средств);

- Отрицательные показатели финансово-хозяйственной деятельности (у юридического лица отсутствует собственный капитал);

- Проводимые клиентом операции были квалифицированы Банком как соответствующие признакам подозрительных операций, приведенным в Методических рекомендациях Банка России от 13.04.2016 № 10-МР и в Приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П (коды 1414, 1499).

После открытия счета, на протяжении 8-ми месяцев операции по нему не совершались. После чего, с августа 2022 по счету клиента стали проводиться подозрительные транзитные операции по зачислению денежных средств от юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в основном за предельный чугун и металлопрокат, с последующим, в короткий промежуток времени перечислением в пользу иных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц за отделочные работы и строительные материалы.

При этом, доля налоговых платежей не соответствовала масштабам деятельности клиента (0,3% от оборота по дебету счету), а основания зачисления денежных средств не соответствовали основаниям расходования данных денежных средств (разнородный характер платежей).

Кроме того, в отношении контрагентов клиента поступала информация Банка России об отнесении к высокой или средней степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

В связи с присвоением ООО «Контакт» Банком России и Банком высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций 24.03.2023 в отношении клиента были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115- ФЗ. О применении мер клиент был информирован 29.03.2023 по электронной почте. Также клиент был проинформирован о праве обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России (далее - МВК), указанную в пункте 13.5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Вместе с тем, информацией о наличии обращения ООО «Контакт» в МВК, а также о результатах такого обращения, Банк не располагает.

14.07.2023 по системе электронного документооборота в Банк поступило «Постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации» от 13.07.2023 (далее – исполнительный документ) о списании с ООО «Контакт» (должник) суммы задолженности по договору купли-продажи автозапчастей № Л-908843 от 23.01.2023 в размере 302 750,00 руб., а также расходы по уплате госпошлины в размере 4 528,00 руб. в пользу ООО «Тиват Форм Финанс».

С учетом того факта, что ООО «Контакт» на дату получения Банком исполнительного документа (а также на текущую дату) являлось действующим юридическим лицом (не было исключено из ЕГРЮЛ), условия для проведения такой операции, указанные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, выполнены не были. Нормативные основания для списания денежных средств со счета ООО «Контакт» по Постановлению у Банка отсутствовали (отсутствуют).

Со стороны Банка в адрес РОСП г. Липецка УФССП России по Липецкой области на Вх. № 48004/23/396413 от 01.08.2023 направлен ответ о причинах неисполнения Постановления.

Таким образом, действия Банка осуществлялись в строгом соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством РФ к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе введенных Федеральным законом от 21.12.2021 № 423-ФЗ Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Платформа «Знай своего клиента»).

В силу изложенного в иске следует отказать.

Согласно ст. 110 АПК РФ расходы Истца по госпошлине остаются на Истце.

Руководствуясь ст.ст. 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Арбитражный суд

решил:

В иске отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

Судья Чекунов Н.А.