Уникальный идентификатор <НОМЕР> Уголовное дело № 1-3/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кирсанов «19» декабря 2023 года

Исполняющий обязанности мирового судьи судебного участка № 1 Кирсановского района и г.Кирсанова Тамбовской области мировой судья судебного участка № 2 Кирсановского района и г.Кирсанова Тамбовской области О.Ю. Авдеев, с участием государственного обвинителя - помощника Кирсановского межрайонного прокурора Тамбовской области <ФИО1>, подсудимой ФИО2 2, защитника - адвоката Резванцева А.А., представившего удостоверение <НОМЕР>,

и ордер <НОМЕР> от <ДАТА2>, при секретаре Илюшиной В.В., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО2 2, <ДАТА3> рождения, <АДРЕС>, зарегистрированной по адресу: <АДРЕС> проживающей по адресу: <АДРЕС>, гражданки РФ, со средним образованием, разведенной, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка - <ФИО3>, <ДАТА4> рождения, не военнообязанной, не работающей, не судимой,

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

<ДАТА5> ФИО2 В.2, в дневное время по адресу: <АДРЕС>, путем обмана, преследуя корыстную цель в виде материального обогащения, решила заключить кредитный договор займа на сумму <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей. Реализуя свой преступный умысел, она <ДАТА5>, с целью получения денежных средств путем обмана, с помощью своего мобильного телефона в сети интернет нашла сайт «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», принадлежащий <ОБЕЗЛИЧЕНО> Далее при заполнении электронной анкеты, заведомо зная об отсутствии у нее работы и реальной финансовой возможности исполнить в будущем взятое на себя обязательство, преследуя принятие положительного решения о передаче ей денежных средств, в строках анкеты «место работы» и «дохода» указала заведомо ложные, несоответствующие действительности, сведения. Так, в графе «место работы» указала, что она работает <АДРЕС> а в графе дополнительные сведения, в строке данные о доходе, указал ложные сведения о ежемесячной заработной плате, которая согласно заполненной анкете составляла <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей. После этого с ней от имени <ОБЕЗЛИЧЕНО> был заключен договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА6> на сумму <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей. Получив денежные средства, ФИО2 В.2, продолжая осуществлять свой преступный умысел на мошенничество и не имея намерений исполнять взятые на себя обязательства, в период с <ДАТА5> и по настоящее время умышленно мер по возврату и погашению перед микрокредитной компании не предпринимала от сотрудников микрокредитной компании скрывалась. В результате преступных, мошеннических действий ФИО2 2, <ОБЕЗЛИЧЕНО> был причинен материальный ущерб на сумму <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей. В судебном заседании подсудимая ФИО2 В.2 вину в совершении преступления признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, от дачи показаний в судебном заседании отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Вина подсудимой ФИО2 2 в совершении указанного преступления объективно подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами. - показаниями подсудимой ФИО2 2, данными ей в ходе дознания и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, согласно которым психическими расстройствами и заболеваниями она никогда не страдала и не страдает, травм головы у нее не было, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, нигде не работает. Проживает по вышеуказанному адресу. На момент допроса чувствует себя хорошо, показания давать желает. <ДАТА6> в дневное время она проживала по адресу: <АДРЕС>. На тот момент она нигде официально не работала и постоянного источника дохода у нее не было, у нее было трудное финансовое положение. В связи с этим ей нужны были денежные средства, поэтому она решила оформить потребительский займ. Она через свой мобильный телефон зашла в интернет, где нашла сайт «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», официальный сайт <ОБЕЗЛИЧЕНО> На данном сайте для получения займа нужно было заполнить анкету со своими паспортными данными, а так же указать место работы и сумму дохода. Так как она нигде не работала, то решила указать ложные сведения, она указала свои паспортные данные, место проживания она указала <АДРЕС>, по данному адресу она никогда не проживала, место работы она указала <ОБЕЗЛИЧЕНО> а так же указала ежемесячную заработную плату в сумме <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей, место работы она придумала, после чего отправила фотографию своего паспорта. Далее она указал номер своей банковской карты и сумму займа <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей, после чего ею был подписан договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА6> с <ОБЕЗЛИЧЕНО> на сумму <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей, деньги были зачислены на ее банковскую карту <НОМЕР>, которые она в дальнейшем потратила на личные нужны. Возвращать деньги она не планировала, у <ОБЕЗЛИЧЕНО> она никогда не работала. Она предоставила ложные сведения о месте работы, а так же о ежемесячной заработной платы, для того, чтобы получить деньги. Так же хочет добавить, что доступ к ее мобильному телефону, а так же к ее банковским картам был только у нее, кто либо другой ими не пользовался (л.д. <НОМЕР>) Показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании, подсудимая ФИО2 В.2 подтвердила в полном объеме. - показаниями представителя потерпевшего <ФИО4>, данными в ходе дознания и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, из которых следует, что он работает в должности начальника юридического отдела. На основании доверенности он представляет интересы <ОБЕЗЛИЧЕНО> которое на основании агентского договора на оказание юридических услуг представляет интересы <ОБЕЗЛИЧЕНО> <ОБЕЗЛИЧЕНО> занимается выдачей займов физическим лицам в сфере микрокредитования. У <ОБЕЗЛИЧЕНО> имелся официальный сайт <ОБЕЗЛИЧЕНО> с общим доступом. На сайте имелись условия предоставления микрозаймов физическим лицам: перечень документов, необходимых для оформления займа, процентная ставка, порядок получения денежных средств и порядок их возврата. Выдача займов осуществлялась путем оформления онлайн-заявки на сайте нашей компании. Порядок выдачи займа был таков. Так для подачи заявки на сайте <ОБЕЗЛИЧЕНО> физическое лицо регистрируется на сайте <ОБЕЗЛИЧЕНО>, получает учетную запись клиента и пароль к ней - это аналог собственноручной подписи клиента, т.е. аутентификация Клиента на сайте <ОБЕЗЛИЧЕНО> Без процедуры регистрации на сайте невозможно зайти в раздел заполнения анкеты. После регистрации потенциальный клиент заходит в раздел подачи заявки и со своей учетной записью самостоятельно заполняет разделы электронной Анкеты-заявки, в которой указывает свои персональные данные: ФИО, дату и место рождения, адрес регистрации и адрес фактического места жительства, контактный номер телефона свой и какого-либо близкого лица, адрес электронной почты, место работы - наименование организации, адрес ее нахождения и номер телефона, должность и сумму ежемесячного дохода, семейное положение, наличие детей, паспортные данные. Также к заполненной заявке клиент должен приобщить в электронном виде копии паспорта на свое имя, банковской карты. В ходе заполнения анкеты клиент дает свое согласие на обработку персональных данных и подтверждает, что все указанные им сведения, которые он передает <ОБЕЗЛИЧЕНО> о своей личности являются полными, точными, достоверными и относятся именно к нему, полностью соответствуют действительности, что он ознакомился, понял и согласен с правилами предоставления займов <ОБЕЗЛИЧЕНО> Также при заполнении анкеты клиент подтверждает, что ввод Клиентом или третьим лицом по указанию Клиента аунтентификационных данных на сайте <ОБЕЗЛИЧЕНО> является надлежащим подтверждением волеизъявления Клиента, равнозначным собственноручной подписи клиента, и совершение Клиентом, таким образом, сделок влечет установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей клиента. Данные паспорта клиента и личные данные клиента после подачи анкеты-заявки проверяются по информационному сервису «Проверка по списку недействительных паспортов граждан РФ». Кроме того сотрудники <ОБЕЗЛИЧЕНО> вправе осуществлять звонки на указанные клиентом номера телефонов в целях проверки достоверности указанной клиентом информации и получении дополнительной информации о клиенте.

Решение о предоставлении займа принимается <ОБЕЗЛИЧЕНО> на основании комплексного анализа информации о Клиенте, на основании поданного Клиентом по электронным каналам анкеты-заявления. Общество все необходимые сведения о клиенте помещает в компьютерную программу, которая на основании скоринговой системы (системы оценки по определенным показателям клиента: пол, возраст, семейное положение, место работы, зарплата и т.д.) одобряет клиенту ту или иную сумму кредита, без участия работников <ОБЕЗЛИЧЕНО> Программа является собственностью Общества и является коммерческой тайной. В программе отсутствует возможность вывода отчета о своей работе, т.е. работники общества не могут извлечь из компьютера информацию, по каким именно критериям программа одобрила заявку. Датой заключения договора является дата перечисления денежных средств клиенту, местом заключения договора является место регистрации клиента. В случае нарушения Клиентом сроков оплаты, <ОБЕЗЛИЧЕНО> вправе начислять подлежащую уплате клиентом неустойку, её размер указывается индивидуально для каждого клиента и фиксируется в договоре. Обязательства по кредитному договору считаются исполненными после погашения полной сумму задолженности по договору займа.

Затем после принятия решения <ОБЕЗЛИЧЕНО> информация о принятом решении доводится до клиента путем отправки сообщения по адресу указанной клиентом электронной почты и путем отправки смс на указанный контактный номер телефона. В случае принятия решения о предоставлении займа клиенту <ОБЕЗЛИЧЕНО> предоставляет индивидуальные условия договора потребительского микрозайма, в котором указана сумма предоставляемого займа, его срок и процентная ставка. В случае согласия клиента заключить договор микрозайма на предложенных <ОБЕЗЛИЧЕНО> условиях, заемщик «подписывает» предложенные ему индивидуальные условия с использованием смс-кода, что является надлежащим подписанием договора, согласно ст. 6 Федерального закона "Об электронной подписи" от <ДАТА7> <НОМЕР>-Ф3. После надлежащего подписания индивидуальных условий договора микрозайма, <ОБЕЗЛИЧЕНО> осуществляет предоставление денежных средств микрозайма Клиенту на условиях, указанных в его заявлении. Денежные средства могут быть перечислены путем перевода на банковскую карту по реквизитам, указанным клиентом или переводом денежных средств с помощью платежной систем. Датой предоставления микрозайма Клиенту считается дата списания денежных средств со счета <ОБЕЗЛИЧЕНО> и договор микрозайма считается заключенным. Клиент обязуется вернуть предоставленную сумму микрозайма в порядке и в сроки, обусловленные договором микрозайма и уплатить начисленные на нее и предусмотренные договором проценты за пользование микрозаймом. Как правило, срок займа не превышает 30 дней, но может быть пролонгирован по волеизъявлению клиента.

На данный сайт <ДАТА5> обратилась с заявкой на займ ФИО2 В.2. Между <ОБЕЗЛИЧЕНО> и ФИО2 2, <ДАТА8> г.р., зарегистрированная по адресу: <АДРЕС>, <ДАТА5> был заключен договор займа <НОМЕР> путём акцепта публичной оферты согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ. По условиям данного договора ФИО2 В.2 была переведена сумма в размере <ОБЕЗЛИЧЕНО> руб., сроком на 21 день. Срок погашения займа до <ДАТА9> с начислением ежедневных процентов от основной суммы долга. При обращении за займом ФИО2 В.2 указала, что она работает у <ОБЕЗЛИЧЕНО> и получает доход в размере в <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей.

Денежные средства в размере <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей, были перечислены <ДАТА10>, ФИО2 В.2обязалась вернуть заём до <ДАТА11>, но по настоящее время денежные средства не возвращены. В связи с отсутствием выплат по договору и утратой связи (все контактные номера телефонов, указанные Заемщиком не доступны для связи, номера телефонов компании внесены Заемщиком в «черный список») полагаю, что Заемщик указал ложные сведения при получении займа, либо получил денежные средства без цели их возврата. (Постановление Пленума Верховного Суда РФ от <ДАТА12> <НОМЕР> «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»). Считает, что данные правоотношения не являются гражданско-правовыми, так как лицо, намеренно и заведомо зная, что не сможет вернуть сумму займа с процентами за пользование денежными средствами, получил денежные средства и уклоняется от полного погашения задолженности - в таком случае неисполнение своих обязательств не попадет в гражданско-правовое поле, а нормы гражданского права не могут быть применимы в данном конкретном случае. Заёмщик неоднократно вводил в заблуждение компанию, на сегодняшний день действий, направленных на возврат денежных средств заемщиком не осуществлялось, что также говорит о прямом умысле невозврата полученных денежных средств.

Вместе с тем дополнительно сообщаю, что в случае указания информации об отсутствии официального трудоустройства или сведений об отсутствии дохода и (или) указание дохода, меньшего, равного или чуть более суммы-заявки на займ ФИО2 2 был бы не выдан. Информирование ФИО2 2 производилось посредством смс-сообщений ФИО2 В.2 не обращалась в адрес компании <ОБЕЗЛИЧЕНО> с заявлениями об отсрочке погашения задолженности. <ОБЕЗЛИЧЕНО> с гражданским иском в отношении ФИО2 2 в органы судебной системы РФ не обращался, т.к. компания предполагает, что ФИО2 В.2 совершила мошенничество в отношении компании. В результате преступных действий ФИО2 2, <ОБЕЗЛИЧЕНО> был причинён ущерб в сумме <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей. В случае установления ее вины просим привлечь ФИО2 В.2 к уголовной ответственности.В связи с тем, что причиненный ущерб в результате действий ФИО2 2 не возмещен (л.д. <НОМЕР>);

Помимо показаний представителя потерпевшего, вина подсудимой ФИО2 2 в совершении вышеуказанного преступления подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании, а именно: - копией договора потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА6>, согласно которому ФИО2 В.2 заключила договор займа с <ОБЕЗЛИЧЕНО> на сумму <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей (л.д. <НОМЕР>); - копией заявки на получение потребительского займа, согласно которой ФИО2 В.2 при заполнении указала в графе «место работы» <ОБЕЗЛИЧЕНО> в графе «доход с места работы<ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей (л.д. <НОМЕР>); - информацией о транзакции, совершенной расчетным банком по поручению <ОБЕЗЛИЧЕНО> от <ДАТА6> на имя Коневой <ФИО5>, сумма операции <ОБЕЗЛИЧЕНО> рублей (л.д. <НОМЕР>); - ответом на запрос УФНС по Тамбовской области от <ДАТА13> о том, что по состоянию на <ДАТА13> отсутствуют сведения о доходах за <ДАТА> и отчетный период <ДАТА>, представленных налоговыми агентами в отношении Коневой <ФИО6>, <ДАТА3> рождения. Декларацию о доходах формы 3-НДФЛ за <ДАТА> ФИО2 В.2 в налоговые органы не представляла (л.д. <НОМЕР>); - ответом на запрос отделения фонда пенсионного и социального страхования РФ по Тамбовской области от <ДАТА14> о том, что в региональной базе данных на застрахованное лицо ФИО2 В.2, <ДАТА8> г.р., за период с <ДАТА15> по <ДАТА16> по состоянию на <ДАТА17> нет сведений, составляющие пенсионные права. Согласно действующим региональным базам данных, ФИО2 В.2 получателем пенсии иных социальных выплат в территориальном органе СФР по Тамбовской области не значится (л.д. 82); - ответом на запрос ТОГКУ ЦЗН от <ДАТА18> о том, что ФИО2 В.2, <ДАТА8> г.р., за содействием в трудоустройстве не обращалась. В качестве ищущей работу, безработной не состояла на учете и пособия по безработице не получала (л.д. <НОМЕР>). Оценивая и анализируя показания представителя потерпевшего, свидетеля суд отмечает, что они, будучи предупрежденным об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний в ходе дознания, дали подробные и последовательные показания, которые не противоречат и согласуются с собранными по делу доказательствами. Мировой судья полагает необходимым использовать в качестве допустимых и достоверных доказательств показания ФИО2, данными ей в ходе дознания, поскольку они изложены ФИО2, как лицом, допрошенным с участием защитника, после разъяснения ей процессуальных прав и обязанностей, предупреждения о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и при его последующем отказе от этих показаний. Указанные показания, которые ФИО2 В.2 подтвердила в судебном заседании, согласуются с показаниями представителя потерпевшего, свидетеля, а также с материалами дела. Оснований не доверять показаниям ФИО2, данными ей на стадии предварительного расследования у суда не имеется.

Письменные доказательства, исследованные в судебном заседании, соответствуют требованиям, предъявляемым уголовно-процессуальным законодательством. Таким образом, оценив каждое из представленных доказательств, в соответствии с ч. 1 ст. 88 УПК РФ, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд признает все представленные доказательства в совокупности достаточными для постановления обвинительного приговора. Противоречий, ставящих под сомнение доказанность вины подсудимой в совершении преступления, исследованные судом доказательства, не содержат. Нарушений уголовно-процессуального закона в ходе дознания, судом не установлено. Суд считает вину подсудимой ФИО2 в совершении преступления полностью доказанной, и приходит к выводу, что обвинение, предъявленное ему, обосновано и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, а именно: показаниями ФИО2 (л.д. <НОМЕР>); показаниями представителя потерпевшего <ФИО4> (л.д. <НОМЕР>); копией договора потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА6> (л.д. <НОМЕР>); копией заявки на получение потребительского займа (л.д. <НОМЕР>); информацией о транзакции (л.д. <НОМЕР>); ответом на запрос УФНС по Тамбовской области от <ДАТА13> (л.д. <НОМЕР>); ответом на запрос отделения фонда пенсионного и социального страхования РФ по Тамбовской области от <ДАТА14> (л.д. 82); ответом на запрос ТОГКУ ЦЗН от <ДАТА18> (л.д. <НОМЕР>) и другими.

Действия ФИО2 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений. При назначении ФИО2 наказания в соответствии со ст.60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность подсудимой, состояние ее здоровья, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. Подсудимая ФИО2 В.2, совершила впервые умышленное преступление небольшой тяжести, вину свою в совершенном преступлении признала полностью, в содеянном раскаялся, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО2 мировой судья признает в соответствие с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ наличие на иждивении малолетнего ребенка (<ФИО3> <ДАТА4> рождения), в соответствие с ч.2 ст.61 УК РФ, признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих подсудимой наказание, судом не установлено.

Принимая во внимание вышеизложенные обстоятельства, данные о личности подсудимой, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, влияние назначенного наказание на исправление подсудимой, а также на достижение иных целей наказания, таких как предупреждение новых преступлений, мировой судья считает необходимым назначить ФИО2 наказание по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ - в виде ограничения свободы, с учетом положений ст. 53 УК РФ.

Вид назначаемого наказания - ограничение свободы суд определяет в целях исправления подсудимой ФИО2 и предупреждения совершения ей новых преступлений. Назначение других альтернативных видов наказания, предусмотренных санкцией вышеуказанной статьи, не будет соответствовать характеру и степени тяжести совершенного преступления, а также отвечать целям уголовного наказания.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ у суда не имеется, так как никаких исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, в ходе судебного разбирательства не установлено.

Обстоятельств, исключающих преступность и наказуемость деяний, а также обстоятельств, которые могут повлечь за собой освобождение ФИО2 от уголовной ответственности и от наказания, не установлено.

Исходя из положений ч. 1 ст. 111 УПК РФ о необходимости обеспечения исполнения приговора, и оценивая установленные судом обстоятельства дела, данные о личности ФИО2, суд считает необходимым ранее избранную в отношении нее меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, мировой судья

ПРИГОВОР И Л:

Признать ФИО2 В.2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде ограничения свободы сроком на 4 (четыре) месяца.

Установить ФИО2 следующие ограничения:

- не уходить из места постоянного проживания (пребывания) в период времени с 22 часов 00 минут до 06 часов 00 минут следующих суток;

- не изменять место жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы;

- не выезжать за пределы муниципального образования - г. Кирсанов, Тамбовской области без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы. Обязать ФИО2 В.2 являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, два раза в месяц для регистрации в установленные данным органом дни. Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке ФИО2 при вступлении приговора в законную силу - отменить.

Приговор может быть обжалован в Кирсановский районный суд Тамбовской области в течение 15 суток со дня его провозглашения путем подачи апелляционных жалобы, представления мировому судье судебного участка № 1 Кирсановского района и г. Кирсанова Тамбовской области.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении ему защитника, о чем указывается в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесенные другими участниками уголовного процесса, и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использование видеоконференц-связи.

Мировой судья О.Ю. Авдеев